政策性會計與公積金系統設計方案建議書

1、政策性會計與公積金系統方案建議書方案建議書目目 錄錄1 1建設目標建設目標 3 32 2公積金系統的功能概述公積金系統的功能概述 3 32.1開銷戶 32.2單位變更 32.3個人變更 32.4日常帳務 42 / 172.5特權業(yè)務 42.6日終業(yè)務 42.7單位查詢業(yè)務 52.8個人查詢業(yè)務 52.9運用查詢 52.10新舊查詢 52.11交易查詢 52.12企業(yè)端接口 53 3網點系統功能概述網點系統功能概述 6 64 4主機系統功能概述主機系統功能概述 6 65 5企業(yè)端公積金功能概述企業(yè)端公積金功能概述 7 75.1數據載入 75.2數據瀏覽 75.3自助功能 76 6政策性會計系統的

2、功能概述政策性會計系統的功能概述 8 86.1開戶業(yè)務 86.2銷戶業(yè)務 86.3現金存取款業(yè)務 86.4轉帳業(yè)務 86.5同城業(yè)務 96.6個人貸款 96.7會計綜合業(yè)務 96.8表外收付業(yè)務 96.9查詢修改 106.10季末結息與年終結帳 106.11后臺報表查詢業(yè)務 107 7主機與網絡方案主機與網絡方案 10108 8實施規(guī)劃實施規(guī)劃 11119 9項目報價項目報價 14149.1 應用軟件報價 149.2 硬件與系統軟件報價錯誤！未定義書簽。錯誤！未定義書簽。1 1建設目標建設目標根據工行公積金業(yè)務發(fā)展的需要，決定建設一個以政策性會計核算為基礎，包含公積金等政策性業(yè)務在的相對獨立的

3、網絡系統，支持市各支行與郊縣行通辦公積金業(yè)務；提供公積金企業(yè)端應用系統，便于企業(yè)部的公積金管理和與工行公積金系統的數據接口處理。3 / 172 2公積金系統的功能概述公積金系統的功能概述2.12.1開銷戶開銷戶單位開戶單位銷戶單位資料變更個人批量開戶編輯/提交個人批量銷戶編輯/提交2.22.2單位變更單位變更單位封存被封存后的單位將不能進行人員交繳、支取、銷戶等業(yè)務單位啟封2.32.3個人變更個人變更批量工資額變更編輯/提交更改某單位下若干個人的月交繳工資額或交繳比例批量封存編輯/提交批量啟封編輯/提交工資比例通置批量轉出編輯/提交轉出后的個人狀態(tài)為“轉入啟封” ，需在批量轉入后狀態(tài)才能轉化為

4、正常批量轉入編輯/提交批量號編輯/提交職工名冊下載從主機下載職工名冊至本地編輯，以減輕錄入員工工作量4 / 172.42.4日常帳務日常帳務部分人員補交編輯/提交單位正常匯/補繳區(qū)分現金/轉帳標志一般支取編輯/提交2.52.5特權業(yè)務特權業(yè)務取消交易取消當日所做的交易一般支取沖正匯補繳沖正 以上兩交易針對個人進行沖正2.62.6日終業(yè)務日終業(yè)務入帳通知對支票類交繳業(yè)務在約時過后通知公積金系統進行入帳處理匯補繳扎帳單（含沖正業(yè)務）銷戶支取扎帳單（含沖正業(yè)務）2.72.7單位查詢業(yè)務單位查詢業(yè)務單位資料查詢單位明細查詢單位變更查詢單位標識查詢單位下屬職工查詢5 / 172.82.8個人查詢業(yè)務個人

5、查詢業(yè)務個人資料查詢個人明細查詢個人變更歷史查詢個人結息清單查詢2.92.9運用查詢運用查詢銷戶查詢支取查詢2.102.10新舊查詢新舊查詢單位新舊查詢個人新舊查詢2.112.11交易查詢交易查詢當日流水查詢交易登記簿查詢2.122.12企業(yè)端接口企業(yè)端接口數據卸載數據載入3 3網點系統功能概述網點系統功能概述1、 網點開工通知2、 日常業(yè)務（參見第二部分）6 / 173、 柜員流水檢查4、 柜員扎帳5、 柜員密碼變更6、 網點流水檢查7、 網點扎帳8、 網點完工通知4 4主機系統功能概述主機系統功能概述1、 柜員管理2、 網點名冊管理3、 主機日終匯總當日流水，入單位、個人明細賬，匯總報表4

6、、 年終結息提供分別對存量、增量進行掛牌、分段不同形式的計息處理5、 各項參數設置6、 各項查詢7、 專項報表5 5企業(yè)端公積金功能概述企業(yè)端公積金功能概述 為企業(yè)尤其是大型企業(yè)提供一套公積金管理軟件不僅滿足了企業(yè)自身管理公積金的需要，同時利用本系統與工行公積金系統的接口，將一些繁瑣、重復的勞動工作由企業(yè)完成，在很大程度上方便了銀行的工作。7 / 175.15.1數據載入數據載入將從工行主機下載而來的數據載入企業(yè)的 PC 機中，這些數據包括：單位、個人明細個人年終結息文件個人公積金資料個人變更歷史等5.25.2數據瀏覽數據瀏覽 提供對以上數據進行查詢、打印的可視化屏幕5.35.3自助功能自助功

7、能提供對單位下個人的“開戶” 、 “銷戶” 、 “封存” 、 “啟封” 、 “轉出” 、“轉入” 、 “變更工資額” 、 “變更號” 、 “特殊補繳”等細向功能的管理窗口，用戶可自主的填充表單中的數據（此即向銀行柜臺操作員手工錄入批量數據一樣）數據卸出將用戶輸入的“開戶” 、 “銷戶” 、 “封存” 、 “啟封” 、 “轉出” 、 “轉入” 、“變更工資額” 、 “變更號” 、 “特殊補繳”等數據打包成文本文件轉入軟磁盤，提供給銀行，同時打印出機制憑證，用戶可持軟磁盤與機制憑證上銀行就近網點辦理公積金業(yè)務6 6政策性會計系統的功能概述政策性會計系統的功能概述政策性會計與自營性會計相比，兩者的科

8、目字典不同，開展業(yè)務的圍也不一樣。會計報表的算法上也有區(qū)別，其他基本相似，政策性會計系統功能概述如下：8 / 176.16.1開戶業(yè)務開戶業(yè)務 一般存款開戶 定期存款開戶 貸款戶開戶 貸款掛開戶 表外開戶6.26.2銷戶業(yè)務銷戶業(yè)務 單戶計息 打印利息單 銷戶6.36.3現金存取款業(yè)務現金存取款業(yè)務 現金存款業(yè)務 現金取款業(yè)務6.46.4轉帳業(yè)務轉帳業(yè)務 系統支票轉帳 系統通用轉帳6.56.5同城業(yè)務同城業(yè)務 同城提出借 同城提出貸 同城提入-貸 同城提入-借9 / 17 申請退票 撤消申請退票 約時入帳6.66.6個人貸款個人貸款 個人分期貸款資料錄入 個人貸款查詢 個人分期資料查詢 個人分

9、期資料修改 個人分期金額查詢 現金歸還貸款 轉帳歸還貸款6.76.7會計綜合業(yè)務會計綜合業(yè)務 貸款轉存 歸還貸款 積數調整 綜合記帳 取消交易 帳務沖正6.86.8表外收付業(yè)務表外收付業(yè)務 表外記收業(yè)務 表外記付業(yè)務6.96.9查詢修改查詢修改 查詢10 / 17 流水帳查詢 一般修改 科目總帳查詢6.106.10季末結息與年終結帳季末結息與年終結帳 貸款的利息計算與自動扣收 一般存款的利息支付 年終結轉6.116.11后臺報表查詢業(yè)務后臺報表查詢業(yè)務 帳務查詢 會計報表 各種資料查詢7 7主機與網絡方案主機與網絡方案 公積金系統數據非常龐大，超出一般的對公、儲蓄系統，而且交易負載不均衡，突發(fā)

10、性高，將來隨著業(yè)務的擴充系統數據存貯量將越來越大，因此在主機選形時，要充分考慮到操作系統的穩(wěn)定性、安全性和可持續(xù)升級能力。UNIX 操作系統具有穩(wěn)定、安全、高效的處理特點，已被業(yè)界認可未成熟的應用系統，得到廣泛應用，因此我們提出如下的硬件方案：1、 中心機房來用雙 PC-SERVER，裝 SCO-UNIX 操作系統，一臺為生產機，一臺為備份機，之間通過光纖聯連，通過雙機熱備份軟件保持備份機的數據實時與生產機同步2、 網點采用 PC UNIX 操作系統，與主機通過交易包的方式進行業(yè)務處理，通訊采用 TCP/IP，可以支持目前常用的廣域網線路如X.25、DDN、ISDN、PSTN 等3、 通過在筆

11、記本上安裝 UNIX 操作系統，通過撥號的方式與主機建立通訊11 / 17聯結，可以實現移動辦公的能力。8 8實施規(guī)劃實施規(guī)劃本工程含三方面的實施容：1、 主機與網絡設備的采購2、 網絡系統的建設3、 應用軟件的開發(fā)其中“應用軟件開發(fā)”是工作量最大的一部分，考慮工行目前業(yè)務的需求，軟件開發(fā)擬分成二期完成，一期主要完成公積金系統的開發(fā)，二期完成政策性會計的開發(fā)。 具體的開發(fā)周期我們會在項目正式啟動后給出。應用軟件開發(fā)包括：1）公積金軟件系統2）企業(yè)端公積金系統大大連連工工商商銀銀行行政政策策性性業(yè)業(yè)務務系系統統網網絡絡基基本本方方案案HP LXHP LX備備份份機機 生生產產機機 磁盤柜HP L

12、X管理終端 企業(yè)端行式打印機UNIX NT打打印印查查詢詢服服務務器器政策性業(yè)務網點終端服務器MODEM 機架中心業(yè)務終端 PSTN PSTN撥號服務器12 / 173）政策性會計4）銀行公積金軟件系統開發(fā)周期概算公積金軟件系統開發(fā)周期概算 容容工期（天）工期（天） 人數人數合計工時合計工時需求討認與確定 15 3 45概要設計/數據庫設計/功能設計/模塊詳細設計 10 3 30編碼與部測試 45 6 270業(yè)務測試 30 4 120上線與跟蹤 30 4 120合計 585 計計 19.519.5 人人月月企業(yè)端公積金軟件系統開發(fā)周期概算企業(yè)端公積金軟件系統開發(fā)周期概算 容容工期（天）工期（天

13、） 人數人數合計工時合計工時需求討認與確定 5 1 5數據庫設計/功能設計/模塊詳細設計 10 1 10編碼與部測試 30 2 60業(yè)務測試 5 2 10合計 85 計計 2.82.8 人人月月13 / 17政策性會計金軟件系統開發(fā)周期概算政策性會計金軟件系統開發(fā)周期概算 容容工期（天）工期（天） 人數人數合計工時合計工時需求討認與確定 15 3 45概要設計/數據庫設計/功能設計/模塊詳細設計 10 3 30編碼與部測試 50 6 300業(yè)務測試 20 4 80上線與跟蹤 30 3 90合計 545 計計 18.118.1 人人月月銀行軟件系統開發(fā)周期概算銀行軟件系統開發(fā)周期概算 容容工期（

14、天）工期（天） 人數人數合計工時合計工時需求討認與確定 5 210概要設計/數據庫設計/功能設計/模塊詳細設計 15 230編碼與測試 30 260合計100 計計 3.33.3 人人月月14 / 179 9項目報價項目報價9.19.1應用軟件報價應用軟件報價 本章依據前面各子項目的工作量核算，給出軟件開發(fā)的參考報價， 具體價格以正式合同為準（注：應用開發(fā)人員按人月成本 25，000 元計） 。項項 目目工作量（人月）工作量（人月）報價（元）報價（元）公積金軟件系統19.5487,500企業(yè)端公積金軟件系統2.8 70,000政策性會計軟件系統18.1452,500銀行軟件系統3.382,50

15、0合計43.7 1,092,5009.29.2硬件設備數量與價格表硬件設備數量與價格表名 稱型 號單價(RMB)數量金 額服務器主機HP/LX-PRO200,000.003600,000.00HUBDLINK-16（含網線）2,000.0012,000.00終端服務器GTS-516C-16 口14,000.00228,000.00MODEM 機架TC-336NMS1613,600.00113,600.00機架式 MODEMTC-336NMS 卡式3,000.001648,000.00同卡/異卡 MODEMTC-336NMS 臺式3,800.001660,800.00撥號服務器PS/1636,5

16、00.00136,500.00票據打印機Star 54005,500.0026143,000.00網絡打印機Hp 500016,000.00116,000.00行式打印機高速行打 300C50,000.00150,000.00前置機英特 PC-61028,000.00128,000.00語音卡VFX/40E SC PLUS16,000.00116,000.00通信卡SDLC10,000.00220,000.00UPS 電源APC 2KV/1 小時18,500.00118,500.00終端Star NT 8603,250.001652,000.00合 計1,132,400.00系統集成費1,13

17、2,400.00*5%=56,620.0015 / 17注明注明：以上硬件配置包含：1、 政策性業(yè)務主機與中心網絡設備。2、 16 個網點（每個網點配置一臺終端，如果今后業(yè)務發(fā)展，終端設備與中心網絡設備可根據需求擴充） 。3、 企業(yè)端通訊設備。4、 銀行系統設備。5、 電源與外部設備。9.39.3系統軟件報價系統軟件報價9.3.19.3.1雙機熱備份系統軟件報價雙機熱備份系統軟件報價雙機熱備份系統軟件選用 UNIX（中國）技術服務中心推出的，適宜于任務嚴格性不斷提升的 PC Server 的高可用性的 Gemini 雙子星容錯系統（GDS） ，保障系統運行不間斷性。特點：特點：自動監(jiān)測錯誤自動

18、快速后援切換，允許強制切換自動檢測恢復實時監(jiān)控管理界面與報警機制可靈活編寫的作業(yè)控制腳本便于安裝設置多種工作方式伸縮能力強對現有系統影響小優(yōu)勢：優(yōu)勢：自主開發(fā)產品，靈活可靠，易于調整支持多種 UNIX 操作系統、數據庫系統交互能力強，系統管理界面友好，手工切換方便易行強大的技術支持隊伍，開發(fā)人員親自參與技術支持服務，與應用結合緊密支持多種系統模式，配置靈活數據一致性好工作模式工作模式: :主從模式一臺主機為工作機，另一臺為備份機，當工作機發(fā)生故障時，備份機在短時間自動接管工作機工作，成為工作機對等模式16 / 17兩臺主機均為工作機，且互為備份機，當一臺主機故障時，另一臺主機接管其工作，同時運

19、行兩臺主機上的任務系統方案：系統方案： 配合含陣列卡的磁盤子系統模式，SCO UNIX+GDS+磁盤陣列柜系統組成：系統組成：主機 UNIX 操作系統，數據庫與相關應用雙機容錯軟件 GDS高性能磁盤存儲設備配套 RAID 0、1、0+1、3、5報價如下：報價如下：配合含陣列卡的磁盤子系統模式GDSpkg For SCO UNIX磁盤陣列柜Provides Two Ultra-Wide-Sesi Channel for Host One Sesi-II Channel for DriveProdives 7 Hot Swappable DiskDriveBayDual Redundant an

20、Power Supply(2*300W)￥90,000.00以上報價含有一次安裝服務的費用9.3.29.3.2服務器操作系統軟件報價服務器操作系統軟件報價選用美國選用美國 SCOSCO UNIXUNIX OpenServerOpenServer 5 5。0505 報價如下：報價如下：ProductProduct NameNameProductProduct ModelModel RMBRMBSCO OpenServer Release 5.0.5 Opening SystemsEnterpriseEnterprise SystemSystem5-UserLicenseLA261-UX50-5.

21、0￥18,187DesktopDesktop SystemSystemSingle User LicenseLA221-UX50-5.0￥10,387UserUser LicenseLicense PacksPacks25User LicenseLA013-0025-5.0￥15,587SCOSCO OpenServerOpenServer 中文產品中文產品SCO OpenServer5/CEUSTCO03-CE-5.0￥5,800SCOSCO OpenServerOpenServer ReleaseRelease 5 5 DevelopmentDevelopment ProductsProductsUnixWareUnixWare andand OpenSer