農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員管理辦法

1、關(guān)于印發(fā)青海省農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員管理辦法（試行）的通知青保監(jiān)發(fā)2008105號(hào)轄內(nèi)各保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司、各專業(yè)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)：為加快青海省農(nóng)村保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展，完善農(nóng)村保險(xiǎn)市場(chǎng)的銷售和服務(wù)體系，提高農(nóng)村保險(xiǎn)營銷隊(duì)伍整體素質(zhì)，根據(jù)中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于實(shí)施農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員資格分類管理有關(guān)事宜的通知（保監(jiān)發(fā)200817號(hào)）精神，青海保監(jiān)局制定了青海省農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員管理辦法（試行），現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。二。八年六月三十日青海省農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員管理辦法（試行）第一章總則第一條為探索建立農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員資格管理的長(zhǎng)效機(jī)制，拓寬農(nóng)村保險(xiǎn)市場(chǎng)的銷售渠道，促進(jìn)“三農(nóng)”保險(xiǎn)發(fā)展，根據(jù)保險(xiǎn)營銷員管理規(guī)定、關(guān)于實(shí)施

2、農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員資格分類管理有關(guān)事宜的通知精神，制定本辦法。第二條本辦法所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理公司及其分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)”）。第三條本辦法所稱農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員是指戶口和居住地在青海省境內(nèi)鄉(xiāng)鎮(zhèn)及以下農(nóng)村地區(qū)，受一家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托或隸屬于一家專業(yè)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)，并在該區(qū)域內(nèi)從事保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售及相關(guān)服務(wù)的人員?？h級(jí)以上政府所在城鎮(zhèn)的保險(xiǎn)營銷員不適用本辦法。第四條農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員實(shí)施“考試為主，授予為特例”的資格分類管理制度。第二章資格管理第五條農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員必須取得農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員資格證書（以下簡(jiǎn)稱資格證書）后才能從事相關(guān)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)。鼓勵(lì)農(nóng)村保險(xiǎn)

3、營銷員參加全國保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格考試，取得全國保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格證書。第六條取得農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員資格可采取兩種方式，一是直接授予，二是參加農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員資格考試。一、直接授予第七條申請(qǐng)直接授予農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員資格的人員，須具備以下條件：（一）年齡不低于四十周歲，具備初中及以上文化程度；（二）有青海省境內(nèi)鄉(xiāng)鎮(zhèn)及以下地區(qū)的農(nóng)村戶口，并在當(dāng)?shù)赜泄潭ㄗ∷唬ㄈ┲辽賲⒓舆^兩次以上全國保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試；（四）有歸屬管理的農(nóng)村保險(xiǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)；（五）崗前培訓(xùn)達(dá)80小時(shí)以上，其中接受保險(xiǎn)法律和職業(yè)道德教育時(shí)間累計(jì)不得少于12小時(shí);（六）品行端正、誠實(shí)守信，無違法違紀(jì)行為，有一定管理經(jīng)驗(yàn)、威信較高

4、。第八條農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員直接授予制度遵循“逐級(jí)審核，層層上報(bào)”的原則，具體授予程序如下：（一）個(gè)人申請(qǐng)應(yīng)按要求向所屬保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提供以凡符合授予條件，擬申請(qǐng)青海省農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員資格的人員,下材料：1、申請(qǐng)直接授予農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員資格的情況說明；2、本人身份證和戶口簿復(fù)印件；3、村委會(huì)提供的定居及品行表現(xiàn)證明；4、近期正面免冠小兩寸彩色照片三張。（二）農(nóng)村保險(xiǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)農(nóng)村保險(xiǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)申請(qǐng)授予人員提供的材料真實(shí)性和完整性進(jìn)行審核，對(duì)符合申請(qǐng)條件的人員，向省級(jí)機(jī)構(gòu)提出擬代為申請(qǐng)的請(qǐng)示，連同個(gè)人申請(qǐng)材料及以下材料一并提交省級(jí)機(jī)構(gòu)：1、申請(qǐng)直接授予農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員資格的人員基本情況明細(xì)表；2、崗前培訓(xùn)及保

5、險(xiǎn)職業(yè)道德培訓(xùn)記錄；3、農(nóng)村保險(xiǎn)營銷隊(duì)伍建設(shè)、農(nóng)村保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理等方面的管理制度；4、擬由農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員銷售的保險(xiǎn)產(chǎn)品目錄。（三）省級(jí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)省級(jí)機(jī)構(gòu)綜合考慮公司業(yè)務(wù)發(fā)展情況、授予比例等因素，對(duì)申報(bào)材料進(jìn)行全面審核，嚴(yán)格按照申報(bào)條件進(jìn)行篩選，擇優(yōu)上報(bào)青海保監(jiān)局。第九條省級(jí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)授予資格證書應(yīng)提交以下材料：（一）代為申請(qǐng)資格授予的請(qǐng)示文件；（二）申領(lǐng)資格證書的農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員明細(xì)表（一式三份）；（三）農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員從業(yè)資格申請(qǐng)表；（四）農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員身份證和戶口簿復(fù)印件;（五）村委會(huì)提供的定居及品行表現(xiàn)證明；（六）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行崗前培訓(xùn)及保險(xiǎn)職業(yè)道德培訓(xùn)記錄；（七）擬由農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員銷售的產(chǎn)品目錄；

6、（八）近期正面免冠小兩寸彩色照片三張；（九）青海保監(jiān)局要求提供的其他材料。第十條青海保監(jiān)局自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)，作出授予或不授予的決定。第十一條青海保監(jiān)局每年直接授予的農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員資格的人數(shù)不超過青海省保險(xiǎn)營銷員總?cè)藬?shù)的2%,累計(jì)直接授予且仍在從業(yè)的人數(shù)不超過青海省保險(xiǎn)營銷員總?cè)藬?shù)的10%二、資格考試第十二條農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員資格考試采取電子化考試和紙質(zhì)考試兩種方式。第十三條青海省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)相關(guān)考務(wù)工作。第十四條農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員資格考試由其所屬保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)省級(jí)分公司統(tǒng)一組織報(bào)名。第十五條參加農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員資格考試的，須具備以下條件：（一）年滿十八周歲，具備初中及以上文化程度；（二）有青

7、海省境內(nèi)鄉(xiāng)鎮(zhèn)及以下地區(qū)的農(nóng)村戶口，并在當(dāng)?shù)赜泄潭ㄗ∷唬ㄈ┯袣w屬管理的農(nóng)村保險(xiǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)；（四）品行端正、誠實(shí)守信、無違法違紀(jì)行為。第十六條報(bào)名參加資格考試的人員應(yīng)提交下列材料：（一）農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員考試報(bào)名表；（二）身份證明文件和戶口簿復(fù)印件（1份）；（三）最近3個(gè)月正面免冠小兩寸彩色照片三張；（四）親筆署名無不誠信行為的聲明。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)名考生提交材料的真實(shí)性和完整性進(jìn)行審核。第十七條自資格考試成績(jī)合格之日起20個(gè)工作日內(nèi)，核發(fā)資格證書。第三章證書管理第十八條資格證書由中國保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一監(jiān)制，青海省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)資格證書的領(lǐng)取、發(fā)放、登記、回收等管理工作，并負(fù)責(zé)接收農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員提出的資格

8、證書換、補(bǔ)發(fā)申請(qǐng)。第十九條資格證書有效期為3年，自頒發(fā)之日起計(jì)算，持有人應(yīng)當(dāng)在資格證書有效期屆滿前30日內(nèi)申請(qǐng)換發(fā)。第二十條申請(qǐng)換發(fā)資格證書應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）有歸屬的農(nóng)村保險(xiǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)；（二）每年接受保險(xiǎn)知識(shí)教育時(shí)間累計(jì)不得少于36小時(shí)，其中接受保險(xiǎn)法律、職業(yè)道德和誠信教育時(shí)間累at不得少于12小時(shí)；（三）無欺詐行為及重大金融保險(xiǎn)從業(yè)違法違規(guī)行為，且未受刑事處罰；（四）無故意不履行數(shù)額較大的個(gè)人債務(wù)行為。第二十一條申請(qǐng)換發(fā)資格證書，應(yīng)當(dāng)提交下列材料:（一）原資格證書；（二）保險(xiǎn)中介從業(yè)人員資格證書換發(fā)申請(qǐng)表；（三）每年接受繼續(xù)教育情況的證明；（四）最近3個(gè)月正面免冠小兩寸彩色照片2張；（五

9、）親筆署名無第二十條第（三）、（四）款規(guī)定情形的個(gè)人聲明。第二十二條有下列情形之一的人員，不予頒發(fā)資格證書：（一）被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾五年；（二）因欺詐等不誠信行為受行政處罰未滿三年；（三）被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿；（四）最近三年有事實(shí)證明從事或者涉及其他不誠信或不正當(dāng)?shù)幕顒?dòng)，不適合從事保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售職業(yè)的。第二十三條資格證書登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，持有人應(yīng)當(dāng)持變更的證明材料和資格證書原件辦理相關(guān)變更手續(xù)。資格證書在有效期內(nèi)遺失或毀損影響使用的，持證人可申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)，并提交在青海保監(jiān)局指定報(bào)刊上刊登的遺失聲明或被毀損的證書原件。第二十四條資格證書由持有人保管，保險(xiǎn)

10、機(jī)構(gòu)及其他組織和個(gè)人不得以任何理由扣留資格證書。第二十五條資格證書有下列情形之一的，青海保監(jiān)局予以注銷，由保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)收回并交至青海省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)：（一）取得全國保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書；（二）遷移出原戶口和住所地；（三）因欺詐和嚴(yán)重的金融、保險(xiǎn)違法違規(guī)行為受行政或者刑事處罰；（四）離開農(nóng)村保險(xiǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)；（五）青海保監(jiān)局認(rèn)定的其他情形。第二十六條各保險(xiǎn)公司應(yīng)向取得資格證書的農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員發(fā)放農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員展業(yè)證（以下簡(jiǎn)稱展業(yè)證），農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員持有展業(yè)證方可銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品。各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)省級(jí)分公司向資格證書持有人發(fā)放展業(yè)證前，應(yīng)當(dāng)向青海省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)辦理該持有人展業(yè)證的登記注冊(cè)。第二十七條農(nóng)村保險(xiǎn)營

11、銷員在展業(yè)過程中應(yīng)主動(dòng)向投保人出示身份證、資格證書和展業(yè)證。第二十八條辦理展業(yè)證應(yīng)當(dāng)提交下列材料：（一）身份證明文件復(fù)印件；（二）資格證書復(fù)印件；（三）代理合同復(fù)印件。第二十九條農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員有下列情形之一的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)注銷、收回其展業(yè)證，并交至青海省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)，及時(shí)辦理注銷登記。（一）與所屬保險(xiǎn)公司解除委托代理合同的；（二）持有的資格證書失效或被注銷的；（三）因欺詐等不誠信行為受到行政處罰或被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者。第三十條展業(yè)證遺失或毀損影響使用的，持有人可以向原發(fā)證機(jī)關(guān)申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)，并提交在青海保監(jiān)局指定報(bào)刊上刊登的遺失聲明或被毀損的證書原件。第四章執(zhí)業(yè)管理第三十一條農(nóng)

12、村保險(xiǎn)營銷員只能為一家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品。第三十二條取得資格證書的人員只能在其住所所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)以下農(nóng)村地區(qū)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品。第三十三條農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員在進(jìn)行產(chǎn)品銷售及其相關(guān)服務(wù)過程中不得有下列行為：（一）做虛假或者誤導(dǎo)性說明、宣傳；（二）擅自印制、發(fā)放、傳播保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳材料；（三）對(duì)不同保險(xiǎn)產(chǎn)品內(nèi)容做不公平或者不完全比較；（四）隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；（五）對(duì)保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)狀況和償付能力作出虛假或者誤導(dǎo)性陳述；（六）利用行政處罰結(jié)果或者捏造、散布虛假事實(shí)，詆毀其他保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)或者個(gè)人的信譽(yù)；（七）利用行政權(quán)力或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同；（八）給予

13、或者承諾投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的其他利益；（九）向投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人收取保險(xiǎn)費(fèi)以外的費(fèi)用；（十）阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)；（十一）未經(jīng)保險(xiǎn)公司同意或者授權(quán)擅自變更保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率；（十二）未經(jīng)保險(xiǎn)合同當(dāng)事人同意或者授權(quán)擅自填寫、更改保險(xiǎn)合同及其文件內(nèi)容;（十三）未經(jīng)投保人或者被保險(xiǎn)人同意，代替或者唆使他人代替投保人、被保險(xiǎn)人簽署保險(xiǎn)單證及相關(guān)重要文件；（十四）誘導(dǎo)、唆使投保人終止、放棄有效的保險(xiǎn)合同，購買新的保險(xiǎn)產(chǎn)品，且損害投保人利曲；（十五）泄露投保人、被保險(xiǎn)人、受益人、保險(xiǎn)公司的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私；（十六）超出展業(yè)證載明的業(yè)務(wù)范

14、圍、銷售區(qū)域從事保險(xiǎn)營銷活動(dòng)；（十七）挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)賠款或者保險(xiǎn)金；（十八）串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人騙取保險(xiǎn)金或者保險(xiǎn)賠款；（十九）偽造、變?cè)臁⑥D(zhuǎn)讓資格證書或者展業(yè)證；（二十）私自印制、偽造、變?cè)?、倒買倒賣、隱匿、銷毀保險(xiǎn)單證；（二十一）其他損害投保人、被保險(xiǎn)人、受益人和保險(xiǎn)公司利益、保險(xiǎn)行業(yè)形象及擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序的行為。第三十四條農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員不得銷售投資連結(jié)和萬能保險(xiǎn)產(chǎn)品。第三十五條各保險(xiǎn)公司必須建立和嚴(yán)格落實(shí)農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員業(yè)務(wù)100%!訪制度。第五章后續(xù)教育第三十六條各保險(xiǎn)公司應(yīng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員進(jìn)行保險(xiǎn)法律知識(shí)、業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)和職業(yè)道德教育。農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員上崗后應(yīng)當(dāng)每年接受累計(jì)不少于36小時(shí)的后續(xù)教育，其中接受保險(xiǎn)法律知識(shí)、職業(yè)道德和誠信教育時(shí)間累計(jì)不得少于12小時(shí)。第三十七條各保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立專門的農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員個(gè)人管理檔案，詳細(xì)反映農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員資格取得、培訓(xùn)和從業(yè)行為情況。第六章監(jiān)督管理第三十八條各保險(xiǎn)公司要指定部門和專人負(fù)責(zé)農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員的日常管理，杜絕欺詐、跨區(qū)域展業(yè)、超權(quán)限銷售等違法違規(guī)行為的發(fā)生，切實(shí)保護(hù)投保人和被保險(xiǎn)人的利益，維護(hù)農(nóng)村保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序。第三十九條各保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向青海保監(jiān)局書面報(bào)告本公司上年度農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員管理及業(yè)務(wù)開展情況。第四十條農(nóng)村保險(xiǎn)營銷員管理實(shí)行責(zé)任追究制，對(duì)提供虛假證明材料或未認(rèn)真履行