農(nóng)村保險營銷員管理辦法

1、關于印發(fā)青海省農(nóng)村保險營銷員管理辦法（試行）的通知青保監(jiān)發(fā)2008105號轄內(nèi)各保險公司省級分公司、各專業(yè)保險中介機構：為加快青海省農(nóng)村保險業(yè)務發(fā)展，完善農(nóng)村保險市場的銷售和服務體系，提高農(nóng)村保險營銷隊伍整體素質，根據(jù)中國保監(jiān)會關于實施農(nóng)村保險營銷員資格分類管理有關事宜的通知（保監(jiān)發(fā)200817號）精神，青海保監(jiān)局制定了青海省農(nóng)村保險營銷員管理辦法（試行），現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真組織學習，嚴格遵照執(zhí)行。二。八年六月三十日青海省農(nóng)村保險營銷員管理辦法（試行）第一章總則第一條為探索建立農(nóng)村保險營銷員資格管理的長效機制，拓寬農(nóng)村保險市場的銷售渠道，促進“三農(nóng)”保險發(fā)展，根據(jù)保險營銷員管理規(guī)定、關于實施

2、農(nóng)村保險營銷員資格分類管理有關事宜的通知精神，制定本辦法。第二條本辦法所稱保險機構是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構批準設立，并依法登記注冊的保險公司、保險代理公司及其分支機構（以下簡稱“保險機構”）。第三條本辦法所稱農(nóng)村保險營銷員是指戶口和居住地在青海省境內(nèi)鄉(xiāng)鎮(zhèn)及以下農(nóng)村地區(qū)，受一家保險機構委托或隸屬于一家專業(yè)保險代理機構，并在該區(qū)域內(nèi)從事保險產(chǎn)品銷售及相關服務的人員?？h級以上政府所在城鎮(zhèn)的保險營銷員不適用本辦法。第四條農(nóng)村保險營銷員實施“考試為主，授予為特例”的資格分類管理制度。第二章資格管理第五條農(nóng)村保險營銷員必須取得農(nóng)村保險營銷員資格證書（以下簡稱資格證書）后才能從事相關保險業(yè)務活動。鼓勵農(nóng)村保險

3、營銷員參加全國保險代理從業(yè)人員基本資格考試，取得全國保險代理從業(yè)人員基本資格證書。第六條取得農(nóng)村保險營銷員資格可采取兩種方式，一是直接授予，二是參加農(nóng)村保險營銷員資格考試。一、直接授予第七條申請直接授予農(nóng)村保險營銷員資格的人員，須具備以下條件：（一）年齡不低于四十周歲，具備初中及以上文化程度；（二）有青海省境內(nèi)鄉(xiāng)鎮(zhèn)及以下地區(qū)的農(nóng)村戶口，并在當?shù)赜泄潭ㄗ∷唬ㄈ┲辽賲⒓舆^兩次以上全國保險代理從業(yè)人員資格考試；（四）有歸屬管理的農(nóng)村保險服務機構；（五）崗前培訓達80小時以上，其中接受保險法律和職業(yè)道德教育時間累計不得少于12小時;（六）品行端正、誠實守信，無違法違紀行為，有一定管理經(jīng)驗、威信較高

4、。第八條農(nóng)村保險營銷員直接授予制度遵循“逐級審核，層層上報”的原則，具體授予程序如下：（一）個人申請應按要求向所屬保險機構提供以凡符合授予條件，擬申請青海省農(nóng)村保險營銷員資格的人員,下材料：1、申請直接授予農(nóng)村保險營銷員資格的情況說明；2、本人身份證和戶口簿復印件；3、村委會提供的定居及品行表現(xiàn)證明；4、近期正面免冠小兩寸彩色照片三張。（二）農(nóng)村保險服務機構申請農(nóng)村保險服務機構應對申請授予人員提供的材料真實性和完整性進行審核，對符合申請條件的人員，向省級機構提出擬代為申請的請示，連同個人申請材料及以下材料一并提交省級機構：1、申請直接授予農(nóng)村保險營銷員資格的人員基本情況明細表；2、崗前培訓及保

5、險職業(yè)道德培訓記錄；3、農(nóng)村保險營銷隊伍建設、農(nóng)村保險業(yè)務管理等方面的管理制度；4、擬由農(nóng)村保險營銷員銷售的保險產(chǎn)品目錄。（三）省級機構申請省級機構綜合考慮公司業(yè)務發(fā)展情況、授予比例等因素，對申報材料進行全面審核，嚴格按照申報條件進行篩選，擇優(yōu)上報青海保監(jiān)局。第九條省級機構申請授予資格證書應提交以下材料：（一）代為申請資格授予的請示文件；（二）申領資格證書的農(nóng)村保險營銷員明細表（一式三份）；（三）農(nóng)村保險營銷員從業(yè)資格申請表；（四）農(nóng)村保險營銷員身份證和戶口簿復印件;（五）村委會提供的定居及品行表現(xiàn)證明；（六）保險機構進行崗前培訓及保險職業(yè)道德培訓記錄；（七）擬由農(nóng)村保險營銷員銷售的產(chǎn)品目錄；

6、（八）近期正面免冠小兩寸彩色照片三張；（九）青海保監(jiān)局要求提供的其他材料。第十條青海保監(jiān)局自受理申請之日起20個工作日內(nèi)，作出授予或不授予的決定。第十一條青海保監(jiān)局每年直接授予的農(nóng)村保險營銷員資格的人數(shù)不超過青海省保險營銷員總人數(shù)的2%,累計直接授予且仍在從業(yè)的人數(shù)不超過青海省保險營銷員總人數(shù)的10%二、資格考試第十二條農(nóng)村保險營銷員資格考試采取電子化考試和紙質考試兩種方式。第十三條青海省保險行業(yè)協(xié)會負責相關考務工作。第十四條農(nóng)村保險營銷員資格考試由其所屬保險機構省級分公司統(tǒng)一組織報名。第十五條參加農(nóng)村保險營銷員資格考試的，須具備以下條件：（一）年滿十八周歲，具備初中及以上文化程度；（二）有青

7、海省境內(nèi)鄉(xiāng)鎮(zhèn)及以下地區(qū)的農(nóng)村戶口，并在當?shù)赜泄潭ㄗ∷?；（三）有歸屬管理的農(nóng)村保險服務機構；（四）品行端正、誠實守信、無違法違紀行為。第十六條報名參加資格考試的人員應提交下列材料：（一）農(nóng)村保險營銷員考試報名表；（二）身份證明文件和戶口簿復印件（1份）；（三）最近3個月正面免冠小兩寸彩色照片三張；（四）親筆署名無不誠信行為的聲明。保險機構應當對報名考生提交材料的真實性和完整性進行審核。第十七條自資格考試成績合格之日起20個工作日內(nèi)，核發(fā)資格證書。第三章證書管理第十八條資格證書由中國保監(jiān)會統(tǒng)一監(jiān)制，青海省保險行業(yè)協(xié)會負責資格證書的領取、發(fā)放、登記、回收等管理工作，并負責接收農(nóng)村保險營銷員提出的資格

8、證書換、補發(fā)申請。第十九條資格證書有效期為3年，自頒發(fā)之日起計算，持有人應當在資格證書有效期屆滿前30日內(nèi)申請換發(fā)。第二十條申請換發(fā)資格證書應當符合下列條件：（一）有歸屬的農(nóng)村保險服務機構；（二）每年接受保險知識教育時間累計不得少于36小時，其中接受保險法律、職業(yè)道德和誠信教育時間累at不得少于12小時；（三）無欺詐行為及重大金融保險從業(yè)違法違規(guī)行為，且未受刑事處罰；（四）無故意不履行數(shù)額較大的個人債務行為。第二十一條申請換發(fā)資格證書，應當提交下列材料:（一）原資格證書；（二）保險中介從業(yè)人員資格證書換發(fā)申請表；（三）每年接受繼續(xù)教育情況的證明；（四）最近3個月正面免冠小兩寸彩色照片2張；（五

9、）親筆署名無第二十條第（三）、（四）款規(guī)定情形的個人聲明。第二十二條有下列情形之一的人員，不予頒發(fā)資格證書：（一）被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾五年；（二）因欺詐等不誠信行為受行政處罰未滿三年；（三）被金融監(jiān)管機構宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿；（四）最近三年有事實證明從事或者涉及其他不誠信或不正當?shù)幕顒?，不適合從事保險產(chǎn)品銷售職業(yè)的。第二十三條資格證書登記事項發(fā)生變更的，持有人應當持變更的證明材料和資格證書原件辦理相關變更手續(xù)。資格證書在有效期內(nèi)遺失或毀損影響使用的，持證人可申請補發(fā)，并提交在青海保監(jiān)局指定報刊上刊登的遺失聲明或被毀損的證書原件。第二十四條資格證書由持有人保管，保險

10、機構及其他組織和個人不得以任何理由扣留資格證書。第二十五條資格證書有下列情形之一的，青海保監(jiān)局予以注銷，由保險公司負責收回并交至青海省保險行業(yè)協(xié)會：（一）取得全國保險代理從業(yè)人員資格證書；（二）遷移出原戶口和住所地；（三）因欺詐和嚴重的金融、保險違法違規(guī)行為受行政或者刑事處罰；（四）離開農(nóng)村保險服務機構；（五）青海保監(jiān)局認定的其他情形。第二十六條各保險公司應向取得資格證書的農(nóng)村保險營銷員發(fā)放農(nóng)村保險營銷員展業(yè)證（以下簡稱展業(yè)證），農(nóng)村保險營銷員持有展業(yè)證方可銷售保險產(chǎn)品。各保險機構省級分公司向資格證書持有人發(fā)放展業(yè)證前，應當向青海省保險行業(yè)協(xié)會辦理該持有人展業(yè)證的登記注冊。第二十七條農(nóng)村保險營

11、銷員在展業(yè)過程中應主動向投保人出示身份證、資格證書和展業(yè)證。第二十八條辦理展業(yè)證應當提交下列材料：（一）身份證明文件復印件；（二）資格證書復印件；（三）代理合同復印件。第二十九條農(nóng)村保險營銷員有下列情形之一的，保險公司應當注銷、收回其展業(yè)證，并交至青海省保險行業(yè)協(xié)會，及時辦理注銷登記。（一）與所屬保險公司解除委托代理合同的；（二）持有的資格證書失效或被注銷的；（三）因欺詐等不誠信行為受到行政處罰或被金融監(jiān)管機構宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者。第三十條展業(yè)證遺失或毀損影響使用的，持有人可以向原發(fā)證機關申請補發(fā)，并提交在青海保監(jiān)局指定報刊上刊登的遺失聲明或被毀損的證書原件。第四章執(zhí)業(yè)管理第三十一條農(nóng)

12、村保險營銷員只能為一家保險機構銷售保險產(chǎn)品。第三十二條取得資格證書的人員只能在其住所所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)以下農(nóng)村地區(qū)銷售保險產(chǎn)品。第三十三條農(nóng)村保險營銷員在進行產(chǎn)品銷售及其相關服務過程中不得有下列行為：（一）做虛假或者誤導性說明、宣傳；（二）擅自印制、發(fā)放、傳播保險產(chǎn)品宣傳材料；（三）對不同保險產(chǎn)品內(nèi)容做不公平或者不完全比較；（四）隱瞞與保險合同有關的重要情況；（五）對保險公司的財務狀況和償付能力作出虛假或者誤導性陳述；（六）利用行政處罰結果或者捏造、散布虛假事實，詆毀其他保險公司、保險中介機構或者個人的信譽；（七）利用行政權力或者職業(yè)便利以及其他不正當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同；（八）給予

13、或者承諾投保人、被保險人或者受益人保險合同規(guī)定以外的其他利益；（九）向投保人、被保險人或者受益人收取保險費以外的費用；（十）阻礙投保人履行如實告知義務或者誘導其不履行如實告知義務；（十一）未經(jīng)保險公司同意或者授權擅自變更保險條款和保險費率；（十二）未經(jīng)保險合同當事人同意或者授權擅自填寫、更改保險合同及其文件內(nèi)容;（十三）未經(jīng)投保人或者被保險人同意，代替或者唆使他人代替投保人、被保險人簽署保險單證及相關重要文件；（十四）誘導、唆使投保人終止、放棄有效的保險合同，購買新的保險產(chǎn)品，且損害投保人利曲；（十五）泄露投保人、被保險人、受益人、保險公司的商業(yè)秘密或者個人隱私；（十六）超出展業(yè)證載明的業(yè)務范

14、圍、銷售區(qū)域從事保險營銷活動；（十七）挪用、截留、侵占保險費、保險賠款或者保險金；（十八）串通投保人、被保險人或者受益人騙取保險金或者保險賠款；（十九）偽造、變造、轉讓資格證書或者展業(yè)證；（二十）私自印制、偽造、變造、倒買倒賣、隱匿、銷毀保險單證；（二十一）其他損害投保人、被保險人、受益人和保險公司利益、保險行業(yè)形象及擾亂保險市場秩序的行為。第三十四條農(nóng)村保險營銷員不得銷售投資連結和萬能保險產(chǎn)品。第三十五條各保險公司必須建立和嚴格落實農(nóng)村保險營銷員業(yè)務100%!訪制度。第五章后續(xù)教育第三十六條各保險公司應對本機構的農(nóng)村保險營銷員進行保險法律知識、業(yè)務知識培訓和職業(yè)道德教育。農(nóng)村保險營銷員上崗后應當每年接受累計不少于36小時的后續(xù)教育，其中接受保險法律知識、職業(yè)道德和誠信教育時間累計不得少于12小時。第三十七條各保險公司應當建立專門的農(nóng)村保險營銷員個人管理檔案，詳細反映農(nóng)村保險營銷員資格取得、培訓和從業(yè)行為情況。第六章監(jiān)督管理第三十八條各保險公司要指定部門和專人負責農(nóng)村保險營銷員的日常管理，杜絕欺詐、跨區(qū)域展業(yè)、超權限銷售等違法違規(guī)行為的發(fā)生，切實保護投保人和被保險人的利益，維護農(nóng)村保險市場秩序。第三十九條各保險公司應當在每年1月31日前，向青海保監(jiān)局書面報告本公司上年度農(nóng)村保險營銷員管理及業(yè)務開展情況。第四十條農(nóng)村保險營銷員管理實行責任追究制，對提供虛假證明材料或未認真履行