銀行訪商戶步驟

1、標簽:標題篇一：客戶走訪活動方案客戶走訪及業(yè)務(wù)推介活動方案進入四季度，是郵政業(yè)務(wù)發(fā)展旺季， 做好四季度各項業(yè)務(wù)發(fā)展不僅是沖刺全年收入目標的 需要，更是為明年發(fā)展和實現(xiàn)首季“開門紅”打好基礎(chǔ)的需要。為配合做好四季度業(yè)務(wù)市場拓展，縣局決定搶抓當前有利時機，組織開展客戶走訪和業(yè)務(wù)推介活動，現(xiàn)將活動具體方案擬定如下：一、活動目的通過活動開展，保證支局員工都能知到郵政綠卡的種類和功能，能夠知曉郵政電子銀行業(yè) 務(wù)的辦理和推介，能夠規(guī)范宣傳推介代理保險業(yè)務(wù)，能夠知道怎么去做好三農(nóng)站的維護和建設(shè)。通過活動開展，要在每個支局達到立竿見影的效果，并為支局今后開展業(yè)務(wù)推介活動做出統(tǒng)一示范模版。二、活動目標通過開展客

2、戶走訪和業(yè)務(wù)推介活動，實現(xiàn)個體商戶走訪率達到100%，客戶信息采集率100%，累計召開業(yè)務(wù)推介會 30場次，新增郵儲500萬元，新增保險300萬元，新增電子銀 行客戶500戶，新增商易通商戶 100戶。三、活動時間2012年9月10日-2012年10月30日四、活動方式為使活動開展扎實有效，縣局決定由金融、保險、分銷三個專業(yè)組建活動專班，深入到每個支局采取“二會、三訪、四突破”方式開展活動?！岸?，一是召開支局人員業(yè)務(wù)培訓會，重點培訓內(nèi)容是郵政綠卡種類及功能，電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展優(yōu)勢、使用功能和操作要領(lǐng)，電費綠卡深度開發(fā)要求， 代理保險業(yè)務(wù)理財合規(guī)宣傳、 各類險種優(yōu)勢及受眾對象等，分銷產(chǎn)品激勵政

3、策（渠道銷售政策、郵政員工銷售政策）、渠道維護規(guī)定動作等。二是召開一場高規(guī)格的業(yè)務(wù)推介會，采取講座方式重點推介電子銀行（網(wǎng) 上銀行、手機銀行）、助農(nóng)取款商易通、綠卡代繳電費、郵政金融理財（保險）、郵政配送農(nóng)資產(chǎn)品等業(yè)務(wù)的使用功能和優(yōu)勢?！叭L”，一是走訪20個有規(guī)模的工商個體戶。二是走訪10個村干部。三是走訪 10個農(nóng)村六大戶（重點是打工戶和種養(yǎng)殖戶）?！八耐黄啤保褪钱a(chǎn)品推介會現(xiàn)場實現(xiàn)郵儲余額突破50萬元，保險突破20萬元，電子銀行客戶突破30戶，三農(nóng)站安裝助農(nóng)取款商易通突破5戶。五、活動要求1、認識要提高。本次活動目的十分明確，請各單位要積極主動，相互配合，專業(yè)局要把活 動視為是幫助支局解

4、決發(fā)展中的問題，支局要把活動視為是幫助支局打開業(yè)務(wù)市場的方法。2、方法要到位。一是各專業(yè)局要針對相關(guān)業(yè)務(wù)準備好培訓課件和推介課件，課件一律采用 PPT演示。二是培訓和推介不能混為一團，對員工培訓重點是教會操作方法，教會業(yè)務(wù)宣傳話術(shù)，教會怎么與客戶溝通。在開業(yè)務(wù)推介會時要做到內(nèi)容言簡意賅、重點突出、一聽就能明白，要會暖場，要通過事例誘導用戶，不能照本宣科，拖泥帶水，要有創(chuàng)新，力爭達到現(xiàn) 場培訓就有辦理欲望的效果。3、分工要明確。為嚴禁活動敷衍了事走過場，必須按規(guī)定動作分工快速推進。一是各支局 必須提前摸排需要走訪的客戶對象交專班確認。 二是專班到網(wǎng)點后，支局要配合分三組開展 客戶走訪。三是業(yè)務(wù)推

5、介會場地有支局選擇， 可在支局內(nèi)，也可選擇條件好的村委會或三農(nóng) 站。4、措施要得力?？h局十分重視這項活動的開展，為支持專業(yè)和支局做好活動推進，將配套給予激勵政策敦促活動開展。 一是對參加業(yè)務(wù)推介會的客戶代表饋贈一份禮品，按每個支局40份標準由縣局準備配送到位。二是對沒有召開業(yè)務(wù)推介會的支局將嚴格按三級季度重點 項目考核辦法予以兌現(xiàn)，請專業(yè)局和各支局提前謀劃確保活動推進順利。篇二：走訪客戶體會走訪客戶之體會"為人民服務(wù)，客戶至上"是我們郵儲銀行服務(wù)的一慣宗旨， 密切聯(lián)系雙方關(guān)系， 及時了解客戶的需求， 是提高服務(wù)質(zhì)量的基礎(chǔ)。 取得客戶的信任與支持， 是我們郵儲銀行各 部門正常

6、運行的保證。為了真正的了解客戶的真實需求，意見，建議，我們應(yīng)該走出去，與客戶面對面的交流。這次我們走訪的客戶主要是我行貸款的老客戶，例如其中一戶姓名：陰建新，主營項目是摩托車的銷售以及售后修理，地址在容城縣溝西大街。為了避免唐突上門，在去客戶家前，先 給客戶準備了一份小禮物， 俗語說的好開門不打笑臉人，這樣也可以拉近我行員工與客戶陰建新的關(guān)系，以便我們和客戶之間開展交流。我們以朋友的身份以閑敘家常的方式與客戶說話，從陰老板經(jīng)營的摩托車為話題引入，出于對本行業(yè)的了解，陰老板侃侃而談，詳細向我們介紹了摩托車現(xiàn)在的銷售狀況，進銷渠道，經(jīng)營利潤，通過這樣的溝通我們更深入的了解了客戶陰建新摩托車行業(yè)的財

7、務(wù)方面的資金狀況與管理。最后我詢問陰老板作為一個貸款的老客戶對我行的業(yè)務(wù)及服務(wù)有什么建議和意見，以便我們以后能夠完善自身， 更好的為客戶服務(wù)，吸引客戶。陰老板非常真誠的回答我們：郵儲銀行的商戶小額貸款，真正解決了小商戶貸款難的問題，自己以前只以為貸款是大老總的事情，沒想到像他這樣的小店也能貸出款，不用送禮，不用請客，就能申請成功。而且由于貸款資金的合理使用，自己也獲得了一定的利潤，郵儲銀行讓他這樣的小商戶真正得到了實惠。陰老板 仔細詢問了我行現(xiàn)在的貸款政策，也提出了自己的建議。 另外幾戶走訪的是服裝行業(yè)，走訪的形式基本一致。最后我們總結(jié)了走訪的這幾戶共同的意見：他們希望向他們這樣還款好， 信用

8、好的老客戶手續(xù)方面簡單一點最好了，能夠有一定的照顧，而且今年的貸款利率又上調(diào)了。我們也詳細的向客戶做出了解釋：現(xiàn)在國家總體政策，以及郵儲總行的貸款制度，是我們縣行無法改變的，利率雖然在一定程度上進行了上調(diào)，但也在商戶利潤允許的范圍內(nèi)，對客戶本身的收入是沒有太大影響的，正如客戶所言，我行貸款沒有請客送禮這樣的不正之風，只要客戶合規(guī)就能放款，客戶所有的付出就是單純的利息，不像有的貸款行，利率只比我行低一點，可是不送禮根本無法批下貸款，加起來客戶的支出要比我行的正常利息支出要多的多。對于老客戶方面，我們一定會以之為先， 以最快的速度和最好的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，請客戶放心。最后我們根據(jù)客戶經(jīng)營模式，以及資金管理

9、方面積極向每個貸款老客戶交叉營銷儲蓄及理財 方面的業(yè)務(wù)。由于有的客戶月銷售收入較高，建議客戶可以辦一個我行的綠卡通，設(shè)置一個轉(zhuǎn)存點，可以讓資金在定期和活期之間靈活轉(zhuǎn)變，使客戶的大額資金獲得最大的利益。有的客戶收入穩(wěn)定，在資金充足時可以適當?shù)耐度胍欢ū壤睦麧欃徺I理財產(chǎn)品。通過這次走訪客戶的行動， 我們最大的收獲是讓貸款的老客戶又全面的了解了我行的業(yè)務(wù)， 而且客戶向我行提出了積極的意見和建議。同時每個客戶周邊店面我們也及時的又散發(fā)了宣傳單冊，對有意向的貸款戶詳細介紹了我行貸款的具體業(yè)務(wù)。我們在以后的工作中要 針對不同的客戶，選擇適當?shù)臏贤ǚ绞胶脱哉Z表達。我們要有耐心的聽客戶的陳述，清楚的了解他們

10、的需求，這樣才能準確的把我行的業(yè)務(wù)有針對性的介紹給不同的客戶，對于客戶的意見和要求，我們應(yīng)耐心的解釋，詳細講述我行的制度和規(guī)定。實地走訪客戶，讓客戶真正的了解我行業(yè)務(wù)，了解我行的服務(wù)，拉近了我行與客戶的關(guān)系，我們與客戶成為朋友，取得信任，同時也促進了我行業(yè)務(wù)的發(fā)展。這次成功的實地走訪也讓我更深刻的意識到在激烈的市場競爭中，我們應(yīng)該以服務(wù)做為重要的手段，我們應(yīng)該關(guān)注自己的服務(wù)態(tài)度，細思如何與客戶進行溝通，而且是進行有效的溝通。上帝給了我們兩只眼睛， 兩個耳朵，兩只手和兩條腿，卻只給了我們一張嘴，一顆心，就是要求我們在與客戶的交往中多聽，多干，用心觀察，查找問題，與客戶成為真正的朋友。我們的言行代

11、表郵儲銀行的形象，郵儲銀行更快更好的發(fā)展， 是我們每個員工驕傲的資本。容城支行谷穎篇三：POS機具市場開發(fā)運營維護流程-歷史記錄-一 目的和范圍4二 流程結(jié)構(gòu)示意圖4三 職責、培訓和資格4四 工作流程與管理要求41商戶開發(fā)4 2.商戶資料審核 62.2.1.電話復(fù)核62.2.2. 現(xiàn)場復(fù)核 62.2.3. 提 交 審 核 資 料 到 銀 行 或 第 三方 63.機具準備6 3.1.查看程序版本 63.2. 設(shè)置終端參數(shù)63.3.通訊方式選擇與參數(shù)設(shè)置 6 3.4.密鑰加載 63.5. 簽到 73.6. 消費 73.7. 結(jié)算74.上門安裝74.1.商戶溝通74.2.機具安裝 74.2.1.臺式

12、機安裝74.2.2.移動機安裝8 5.操作培訓85.1 設(shè)備簡單認知8 5.2 銀行卡知識8 5.3 營業(yè)前的檢查與準備 85.4銀行卡交易9 5.4.1 簽到/簽退交易 9541.1 操作流程9 5.4.1.2 注意事項 9 消費交易 95.4.2.1 操作流程9 5.422 注意事項 9 消費撤消交易 95.4.3.1 操作步驟9 5.4.3.2 注意事項 9 預(yù)授權(quán)交易 10預(yù)授權(quán)： 105.4.4.1.1操作步驟 注意事項 10預(yù)授權(quán)撤消 105.4.4.2.1操作步驟注意事項 10退貨105.4.5.1操作步驟10 5.4.5.2 注意事項 10 重復(fù)打印 10 6技術(shù)支持與日常維護

13、 127故障機具處理12 8售后服務(wù)質(zhì)量跟蹤 128.1 上門回訪12 8.2 電話回訪129機具回收 12五附錄141參考文件14 2模板和記錄143 指標144術(shù)語和定義14一 目的和范圍為了使“深科技”機具能更加順利的投入到市場，并標準化相關(guān)操作，特發(fā)布此流程。本流程適用于長城開發(fā) CIBU金融POS終端所有產(chǎn)品，指導相關(guān)人員開展商戶開發(fā)、商戶培訓、售后服務(wù)等工作。二流程結(jié)構(gòu)示意圖流程架構(gòu)圖.xlsx三職責、培訓和資格四工作流程與管理要求1.商戶開發(fā)1.1.尋找目標商戶尋找一切具有收款和銀行卡受理需求的銷售運營企業(yè)或個人。1.2. 市場開發(fā)方式網(wǎng)絡(luò)商戶開發(fā)：通過網(wǎng)絡(luò)環(huán)境，如QQ等開發(fā)，跟蹤，維護客戶。電話商戶開發(fā)：通過城市黃頁或稅務(wù)工商登記商戶電話清單開發(fā)潛在客戶并促進成交。陌生拜訪商戶開發(fā)：走訪商戶集中區(qū)域現(xiàn)場營銷， 派發(fā)名片，有意向者促進成交?！袄纤]新”商戶開發(fā)：維護好已開發(fā)老商戶，促進老商戶轉(zhuǎn)介紹新商戶。1.3. 現(xiàn)場面簽客戶攜帶POS終端申請簽約單拜訪客戶