關(guān)于利用國(guó)外貸款有關(guān)情況的介紹

1、關(guān)于利用國(guó)外貸款有關(guān)情況的介紹一、外國(guó)政府貸款概況（一）我國(guó)借用外國(guó)政府貸款基本情況 外國(guó)政府貸款是指一國(guó)政府向另一國(guó)政府提供的，具有一定贈(zèng)與性質(zhì)的優(yōu)惠貸款。根據(jù)經(jīng)濟(jì)合作和發(fā)展組織（OECD）的有關(guān)規(guī)定，政府貸款主要用于城市基礎(chǔ)設(shè)施、環(huán)境保護(hù)等非盈利項(xiàng)目，若用于工業(yè)等盈利性項(xiàng)目，則貸款總額不得超過(guò)200萬(wàn)特別提款權(quán)。貸款額在200萬(wàn)特別提款權(quán)以上或贈(zèng)與成分在80%以下的項(xiàng)目，則由貸款國(guó)提交OECD審核。我國(guó)利用外國(guó)政府貸款始于1979年，先后同日本、德國(guó)、法國(guó)、西班牙、意大利、加拿大、英國(guó)、奧地利、澳大利亞、瑞典、科威特、荷蘭、芬蘭、丹麥、挪威、瑞士、比利時(shí)、韓國(guó)、以色列、俄羅斯、盧森堡、波蘭

2、及北歐投資銀行、北歐發(fā)展基金、法國(guó)開發(fā)署共25個(gè)國(guó)家及機(jī)構(gòu)建立了政府（雙邊）貸款關(guān)系。目前英國(guó)、俄羅斯、加拿大、澳大利亞、盧森堡和北歐發(fā)展基金等六個(gè)國(guó)家和組織已經(jīng)停止向我國(guó)提供政府貸款。   1979-2000年我國(guó)借用外國(guó)政府貸款（不包括日本政府貸款，下同）累計(jì)簽約額183.72億美元。其中德國(guó)、法國(guó)、西班牙分別以39.4億美元、24.5億美元和21.8億美元位居前三位。截至2000年底，借用外國(guó)政府貸款總計(jì)執(zhí)行1746個(gè)項(xiàng)目，其中建成項(xiàng)目1654個(gè)，在建項(xiàng)目92個(gè)。從投向領(lǐng)域看，交通占27%、能源占17%、原材料占14%、城市基礎(chǔ)設(shè)施占10.3%、輕紡占9.4%、環(huán)保及其他占22

3、.3%。從地區(qū)分布看，68%投向中西部地區(qū)，其中47.6%投向中部地區(qū)，20.4%投向西部地區(qū)，東部地區(qū)占32%。 外國(guó)政府貸款一般有純軟貸款和混合貸款、特種貸款、促進(jìn)性貸款四種方式，其中混合貸款為主要方式。隨著國(guó)際經(jīng)濟(jì)形式的變化和我國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)力的不斷增強(qiáng)，純軟貸款的比例將會(huì)逐漸下降。     （二）外國(guó)政府貸款的特點(diǎn)     1屬主權(quán)外債，強(qiáng)調(diào)貸款的償還。利用外國(guó)政府貸款首先是一種外債，是我國(guó)政府對(duì)外借用的一種債務(wù)。除經(jīng)國(guó)家發(fā)展改革委、財(cái)政部審查確認(rèn)，并經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)由國(guó)家統(tǒng)還者外，其余由項(xiàng)目業(yè)主償還且多數(shù)由地方財(cái)政擔(dān)保。  

4、   2貸款條件相對(duì)優(yōu)惠。外國(guó)政府貸款其贈(zèng)與成分一般在35%以上，最高達(dá)80%。貸款的利率一般為0.2%3%，個(gè)別貸款為無(wú)息。貸款償還期限通常在1040年之間，并含有215年的寬限期，是我國(guó)目前所借國(guó)外貸款種條件比較優(yōu)惠的貸款。     3有限制性采購(gòu)的要求。除科威特、沙特、法國(guó)開發(fā)署、德國(guó)促進(jìn)貸款為國(guó)際招標(biāo)采購(gòu)?fù)猓鄶?shù)國(guó)家政府貸款為限制性采購(gòu)，通常第三國(guó)采購(gòu)比例為15%-50%，即貸款總額的50%-85%用于購(gòu)買貸款國(guó)的設(shè)備和技術(shù)。貸款貨幣幣種由貸款國(guó)指定，匯率風(fēng)險(xiǎn)較大。     4使用投向具有一定限制，主要用于

5、政府主導(dǎo)型項(xiàng)目建設(shè)，領(lǐng)域集中在基礎(chǔ)設(shè)施、社會(huì)發(fā)展和環(huán)境保護(hù)等。     5帶有一定的政府間接援助性質(zhì)，易受貸款國(guó)外交、財(cái)政政策的影響。     （三）外國(guó)政府貸款管理方式簡(jiǎn)介 根據(jù)國(guó)際金融組織貸款和外國(guó)政府貸款暫行管理辦法（國(guó)家發(fā)改委28號(hào)令），國(guó)家發(fā)展改革委按照國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)政策、外債管理及國(guó)外貸款使用原則和要求，編制并下達(dá)年度國(guó)外貸款備選項(xiàng)目規(guī)劃。未納入國(guó)外貸款備選規(guī)劃的項(xiàng)目，國(guó)務(wù)院各有關(guān)部門、地方各級(jí)政府和項(xiàng)目用款單位不得向國(guó)際金融組織或外國(guó)政府等國(guó)外貸款機(jī)構(gòu)正式提出貸款申請(qǐng)。在納入國(guó)外貸款備選項(xiàng)目規(guī)劃之后，再行項(xiàng)

6、目審批、核準(zhǔn)或備案。待外方承諾貸款、國(guó)內(nèi)銀行承諾轉(zhuǎn)貸、設(shè)備正式招標(biāo)前，項(xiàng)目單位通過(guò)地方發(fā)改委向國(guó)家發(fā)展改革部門提交項(xiàng)目資金申請(qǐng)報(bào)告，項(xiàng)目與國(guó)內(nèi)銀行正式簽署轉(zhuǎn)貸款金融協(xié)議后，根據(jù)有關(guān)規(guī)定到有關(guān)發(fā)展改革部門辦理國(guó)家鼓勵(lì)發(fā)展的內(nèi)外資項(xiàng)目確認(rèn)書手續(xù)。二、與世、亞行合作的基本情況三、國(guó)家發(fā)改委外國(guó)政府貸款國(guó)別信息更新（奧地利等17國(guó)）法國(guó)開發(fā)署貸款德國(guó)促進(jìn)貸款以色列政府貸款1. 貸款條件：貸款分為15%的預(yù)付款和85%的長(zhǎng)期貸款兩部分。(1) 預(yù)付款在每個(gè)金融協(xié)議生效后12個(gè)月償還，固定年利率為1.5%。(2) 長(zhǎng)期貸款按具體金融協(xié)議中的規(guī)定償還。該部分可根據(jù)項(xiàng)目金額大小，由中方項(xiàng)目單位自主選擇還款方式

7、，具體如下：方式A:貸款期為7年，在金融協(xié)議生效18個(gè)月后，分12次每半年等額償還，固定年利率為3.2%。方式A-1：貸款期為7年，在金融協(xié)議生效18個(gè)月后，分12次每半年等額償還，浮動(dòng)年利率為6個(gè)月期LIBOR+0.5%。方式B：貸款期為10年，金融協(xié)議生效18個(gè)月起，長(zhǎng)期貸款部分的70%分10次每半年等額償還：金融協(xié)議生效66個(gè)月起，長(zhǎng)期貸款部分的30%分10次每半年等額償還，固定年利率為2.5%。方式B-1：貸款期為10年，金融協(xié)議生效18個(gè)月起，長(zhǎng)期貸款部分的70%分10次每半年等額償還：金融協(xié)議生效66個(gè)月起，長(zhǎng)期貸款部分的30%分10次每半年等額償還，浮動(dòng)年利率為6個(gè)月期LIBOR

8、+0.5%。方式C: 貸款期為12年，在金融協(xié)議生效18個(gè)月后，分22次每半年等額償還，固定年利率為3.5%。方式C-1：貸款期為12年，在金融協(xié)議生效18個(gè)月后，分22次每半年等額償還，浮動(dòng)年利率為6個(gè)月期LIBOR+0.5%。以上方式的貸款利息均按每半年支付。項(xiàng)目合同金額（含預(yù)付款，下同）不超過(guò)100萬(wàn)美元的項(xiàng)目適用“A”和“A-1”；合同金額在100500萬(wàn)美元的適用“A”、“A-1”、“B” 或“B-1”；合同金額不小于500萬(wàn)美元的適用“A”、“A-1”、“B” 、“B-1”、“C” 或“C-1”；適用“C” 或“C-1”的項(xiàng)目，合同累計(jì)金額不得超過(guò)5000萬(wàn)美元。2.貸款總額度：現(xiàn)

9、有約1.5億美元。3.幣種：美元。4.使用領(lǐng)域：醫(yī)療、農(nóng)業(yè)、廣播電視、電信、能源和電力、工業(yè)、水處理及基礎(chǔ)設(shè)施等領(lǐng)域。5.轉(zhuǎn)貸銀行：主要商業(yè)銀行和政策性銀行。6.采購(gòu)要求：以色列供貨比例最低項(xiàng)目金額的40%-60%，或在項(xiàng)目申請(qǐng)時(shí)根據(jù)以方相關(guān)適用規(guī)定決定。在滿足以色列供貨比例的前提下，項(xiàng)目可包含土建工程內(nèi)容并可由中國(guó)公司分包。 7.其他要求：外方不需對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估。 西班牙政府貸款 挪威政府貸款北歐投資銀行貸款四、財(cái)政部外國(guó)政府貸款工作信息八、以色列（一）貸款領(lǐng)域醫(yī)療、農(nóng)業(yè)、廣播電視、電信、能源和電力、工業(yè)、水處理以及基礎(chǔ)設(shè)施等領(lǐng)域。（二）以色列供貨比例要求項(xiàng)目的最低以色列

10、供貨比例為40%-60%，或在項(xiàng)目申請(qǐng)時(shí)根據(jù)以方相關(guān)適用規(guī)定決定。在滿足以色列供貨比例的前提下，項(xiàng)目可包含土建工程內(nèi)容并可由中國(guó)公司分包。（三）融資方式1、預(yù)付款（項(xiàng)目總金額的15%）在每個(gè)金融協(xié)議生效后12個(gè)月償還。固定年利率為1.5%。2、長(zhǎng)期融資（項(xiàng)目總金額的85%）按具體金融協(xié)議中的規(guī)定償還。該部分可根據(jù)項(xiàng)目金額大小，還款方式分類如下：（1） 合同金額不超過(guò)100萬(wàn)美元的項(xiàng)目，適用還款方式“A”和“A-1”。（2）合同金額大于100萬(wàn)美元但不超過(guò)500萬(wàn)美元的項(xiàng)目，適用還款方式“A”、“A-1”、“B”或“B-1”。（3）合同金額不小于500萬(wàn)美元的項(xiàng)目，適用還款方式“A”、“A-1”

11、、“B”、“B-1”、“C”或“C-1”。（4）適用還款方式“C”或“C-1”的項(xiàng)目，合同累計(jì)金額不得超過(guò)5000萬(wàn)美元。（四）長(zhǎng)期融資部分的還款方式（由中方項(xiàng)目單位自主選擇）1、方式A貸款期為7年，在金融協(xié)議生效18個(gè)月后，分12次每半年等額償還。固定利年率為3.2%，利息按每半年支付。2、方式“A-1”貸款期為7年，金融協(xié)議生效18個(gè)月起，分12次每半年等額償還。浮動(dòng)年利率為6個(gè)月期LIBOR +0.5%，利息按每半年支付。3、方式B貸款期為10年。金融協(xié)議生效18個(gè)月起，長(zhǎng)期融資部分的70%分10次每半年等額償還。金融協(xié)議生效66個(gè)月起，長(zhǎng)期融資部分余下的30%分10次每半年等額償還。固

12、定年利率為2.5%，利息按每半年支付。4、方式“B-1”   貸款期為10年。金融協(xié)議生效18個(gè)月起，分18次每半年等額償還。浮動(dòng)年利率為6個(gè)月期LIBOR +0.5%，利息按每半年支付。5、方式 C 貸款期為12年，從金融協(xié)議生效18個(gè)月起，分22次每半年等額償還。固定年利率為3.5%，利息按每半年支付。6、方式 “C-1”貸款期為12年。金融協(xié)議生效18個(gè)月起，分22次每半年等額償還。浮動(dòng)年利率為6個(gè)月期LIBOR +0.5%，利息按每半年支付。九、丹麥?zhǔn)?、瑞典十一、挪威附件二：中德?cái)政合作城市商業(yè)銀行中小企業(yè)貸款項(xiàng)目參與銀行的資質(zhì)要求條件標(biāo)準(zhǔn)1所有權(quán)信譽(yù)良好，透明度高

13、；良好治理；在銀行成長(zhǎng)階段城商行所有者能夠按照維持資本充足率要求注入額外的資本金，或者當(dāng)需要引進(jìn)新的投資者時(shí)能夠隨時(shí)移交企業(yè)控制權(quán)；傾向于有非國(guó)有股東參與的銀行2執(zhí)照和審計(jì)有正式執(zhí)照，且具有德國(guó)復(fù)興信貸銀行認(rèn)可的、至少3年的外部審計(jì)年度財(cái)務(wù)報(bào)表3管理能力和公司治理城商行需要由專業(yè)人才獨(dú)立管理，且具備監(jiān)督部門；城商行的管理層要有能力指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行項(xiàng)目具體實(shí)施（總部和分支機(jī)構(gòu)關(guān)系）；城商行的管理層要對(duì)項(xiàng)目負(fù)責(zé)并能隨時(shí)根據(jù)需要做出相應(yīng)調(diào)整，對(duì)于任何潛在的城商行，建立并/或加強(qiáng)小型企業(yè)信貸部以作為該銀行的核心業(yè)務(wù)在很多方面都是一個(gè)重大的改變，包括組織結(jié)構(gòu)、工作人員、人力資源部門、信貸政策、預(yù)算安排、

14、風(fēng)險(xiǎn)管理以及出資人可接受的資產(chǎn)平衡等；城商行要指派至少一位高級(jí)經(jīng)理作為該項(xiàng)目協(xié)調(diào)人和推動(dòng)人，該經(jīng)理應(yīng)在該銀行至少繼續(xù)工作1到2年。4穩(wěn)定的商業(yè)策略城商行參與項(xiàng)目的動(dòng)機(jī)須令人信服；參與此項(xiàng)目的城商行須將小型企業(yè)信貸融入銀行的商業(yè)策略和計(jì)劃，并得到股東的支持。5組織結(jié)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)具有一定規(guī)模；各分支機(jī)構(gòu)有空間建立小型企業(yè)信貸部；信息技術(shù)能夠支撐大量的交易并控制分支機(jī)構(gòu)6人員城商行須根據(jù)功能和新業(yè)務(wù)的需要增加員工；城商行的業(yè)務(wù)支持部門（如法律、會(huì)計(jì)部門）需要有資格和能力支持小型企業(yè)信貸業(yè)務(wù)。7人民銀行和銀監(jiān)會(huì)謹(jǐn)慎性監(jiān)管要求滿足所有的監(jiān)管要求8股本資本充足率至少8%；核心資本充足率至少4%9貸款組合

15、風(fēng)險(xiǎn)逾期貸款少于貸款總額10%10壞賬準(zhǔn)備大于逾期貸款額的50%11盈利能力資產(chǎn)回報(bào)率至少0.45%；資本回報(bào)率至少12%附件三：促進(jìn)貸款項(xiàng)目建議書參考格式A.  借款人和項(xiàng)目執(zhí)行機(jī)構(gòu)1.借款人(只有當(dāng)對(duì)外借款人不是財(cái)政部時(shí)填寫)1. 1*名稱1. 2*地址1. 3*單位性質(zhì)1. 4*經(jīng)營(yíng)范圍1. 5*財(cái)務(wù)情況2.項(xiàng)目執(zhí)行機(jī)構(gòu)2. 1*名稱2. 2*地址2. 3*單位性質(zhì)2. 4*經(jīng)營(yíng)范圍B. 項(xiàng)目介紹1. *項(xiàng)目背景及目標(biāo)2. *項(xiàng)目參與者/組織者3. *項(xiàng)目范圍，主要技術(shù)及運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)，地點(diǎn)4. *項(xiàng)目管理組織結(jié)構(gòu)5. *潛在的風(fēng)險(xiǎn)（技術(shù)，財(cái)務(wù)及項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)等方面）6. *項(xiàng)目執(zhí)行安排和

16、時(shí)間表7. *項(xiàng)目可持續(xù)性的評(píng)估（例如社會(huì)經(jīng)濟(jì)方面、組織結(jié)構(gòu)方面及運(yùn)營(yíng)方面等）8. 對(duì)促進(jìn)發(fā)展的作用，對(duì)經(jīng)濟(jì)、環(huán)境和社會(huì)帶來(lái)的效率/影響9. 主要供貨商、承包商、咨詢機(jī)構(gòu)、合同預(yù)計(jì)金額（如適用）以及采購(gòu)/招標(biāo)方式10. 必要的項(xiàng)目準(zhǔn)備/為實(shí)施項(xiàng)目所要作的培訓(xùn)11. *該項(xiàng)目的審批進(jìn)展/還需要獲得的批準(zhǔn)C. 項(xiàng)目投資1.  *項(xiàng)目投資計(jì)劃(年度細(xì)分)2.  本地供貨/服務(wù)等預(yù)期投資（主要部分細(xì)分，包括運(yùn)營(yíng)資本）3.  國(guó)外供貨/服務(wù)等的預(yù)期投資（主要部分細(xì)分）  D項(xiàng)目融資1.  *融資計(jì)劃：資金來(lái)源及使用2.  *期望從KFW獲得的資金：促進(jìn)貸款的