《金融學(xué)》習(xí)題(第5-7章)解析

1、第五章商業(yè)銀行第一部分單項(xiàng)選擇題1、是歷史上第一家股份制銀行，也是現(xiàn)代銀行產(chǎn)生的象征。A、彳惠意志銀行B、法蘭西銀行C、英格蘭銀行D、日本銀行2、是中國(guó)自辦的第一家銀行，它的成立標(biāo)志著中國(guó)現(xiàn)代銀行事業(yè) 的創(chuàng)始。A、中國(guó)通商銀行B、中國(guó)交通銀行C、戶部銀行D、中國(guó)實(shí)業(yè)銀行3、是商業(yè)銀行最基本也是最能反映其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)特征的職能。A、信用創(chuàng)造B、支付中介C、信用中介D、金融服務(wù)4、下列 不屬于商業(yè)銀行的交易存款。A、支票存款B、儲(chǔ)畜存款C、NOWsD、CDs5、下列不屬于商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)。A、庫(kù)存現(xiàn)金B(yǎng)、準(zhǔn)備金C、存放同業(yè)款項(xiàng) D、應(yīng)付款項(xiàng)6、下列存款中，商業(yè)銀行一般不支付或較少支付利息的是 。A、

2、活期存款B、定期存款C、可轉(zhuǎn)讓定期存單D、活期儲(chǔ)畜存款7、信托與租賃屬于商業(yè)銀行的。A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.負(fù)債業(yè)務(wù)C.中間業(yè)務(wù)D.表外業(yè)務(wù)8、1999年11月美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)了意在取消金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營(yíng)的法案是 A、格拉斯-斯蒂格爾法B、美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行法C、美國(guó)商業(yè)銀行法D、金融服務(wù)現(xiàn)代化法案9、商業(yè)銀行信用創(chuàng)造的基礎(chǔ)在于 規(guī)模。A、貸款B、投資C、原始存款D、負(fù)債10、巴塞爾協(xié)議中規(guī)定銀行的一級(jí)資本充足率不得低于 。A、10% B、5%C、6%D、50%第二部分是非判斷題1、在我國(guó)政府機(jī)關(guān)、企業(yè)單位的所有存款都不能稱之為儲(chǔ)蓄存款。（）2、儲(chǔ)蓄存款和儲(chǔ)蓄是兩個(gè)相同的概念。（）3、商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的基

3、本區(qū)別在于商業(yè)銀行是唯一吸收活期存款、開(kāi)設(shè)支票存款帳戶的金融中介機(jī)構(gòu)。（）4、商業(yè)銀行創(chuàng)造信用的能力不受任何條件限制。（）5、商業(yè)銀行的信用中介職能并不改變貨幣資金的所有權(quán)，而只是把貨幣資金的使用權(quán)在資金盈余單位和資金短缺單位之間融通。（）6、永久性的股東權(quán)益和債務(wù)資本都屬于商業(yè)銀行的一級(jí)資本或核心資本。（）7、從會(huì)計(jì)處理角度而言，所有的表外業(yè)務(wù)都屬于中間業(yè)務(wù)。（）票據(jù)貼現(xiàn)是商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)。5、9 、非交易存款是指不能簽發(fā)支票的存款，因而是不能直接充當(dāng)交易媒介。（）10 、 NOW 帳戶是以支付命令書(shū)取代了支票，實(shí)際上是一種不使用支票的支票帳戶。 （）第三部分多選題1 .商業(yè)銀行的內(nèi)部結(jié)構(gòu)

4、一般可分為（） 。A 執(zhí)行機(jī)構(gòu)B 組織機(jī)構(gòu)C 監(jiān)督機(jī)構(gòu)D 計(jì)劃?rùn)C(jī)構(gòu)E 決策機(jī)構(gòu)2 .商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的“三性”原則指（） 。A 安全性B 穩(wěn)定性C 競(jìng)爭(zhēng)性D 盈利性E 流動(dòng)性3 . 銀行用于結(jié)算的工具主要是“三票一卡”，即（） 。A 支票B 本票C 匯票D 銀行卡E 存折4 .商業(yè)銀行向中央銀行的借款不能用于（） 。A 調(diào)劑頭寸B 放款C 證券投資D 資產(chǎn)應(yīng)急調(diào)整E 補(bǔ)充儲(chǔ)備頭寸5 商業(yè)銀行非存款性的資金來(lái)源主要有：（） 。A 向中央銀行借款B 同業(yè)拆借C 發(fā)行中長(zhǎng)期債券D 證券回購(gòu)E 國(guó)際金融市場(chǎng)融資6 . 在西方國(guó)家商業(yè)銀行存款中的非交易帳戶主要有：（） 。A 儲(chǔ)蓄存款B 貨幣市場(chǎng)存款帳戶

5、C 定期存款D 活期存款E可轉(zhuǎn)讓支付命令帳戶（NOWS ）7 . 下列屬于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的中間業(yè)務(wù)的有（A 支付結(jié)算B 金融期權(quán)C 擔(dān)保D . 基金托管E 代理8 . 擔(dān)保貸款依據(jù)其擔(dān)保的形式和內(nèi)容又可分為（）A 抵押貸款B 票據(jù)貼現(xiàn)C 質(zhì)押貸款D 保證貸款9 .商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)的主要類(lèi)型有（）A 信用風(fēng)險(xiǎn)B 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C 利率風(fēng)險(xiǎn)D 管理風(fēng)險(xiǎn)10 . 巴塞爾協(xié)議規(guī)定的銀行資本金包括（）A 附屬資本B 呆賬準(zhǔn)備金C 核心資本D 混合資本、單項(xiàng)選擇題1、 C2、 A3、 C4、 B5、 D6、 A7、 C8、 D 9、 C10、 C、是非判斷題1 、對(duì) 2 、錯(cuò)3、對(duì)4、錯(cuò)5 、錯(cuò) 6 、錯(cuò)7 、對(duì)8、

6、錯(cuò)9、對(duì)10 、對(duì)三、多項(xiàng)選擇題1.(A C E)2.(A D E)3.( A B C D)4.( B C)5.( A B C D E)6.(A C)7. (A D E)8. (A C D)9.( A B C D)10.(A C)第六章 中央銀行第一部分單項(xiàng)選擇題1. 中國(guó)人民銀行開(kāi)始專(zhuān)門(mén)行使中央銀行職能的時(shí)間是()A.1982 年B.1983 年C.1984 年D.1985年2. 中央銀行的窗口指導(dǎo)是()A.間接性信用控制B.直接性信用控制C.選擇性貨幣政策工具D.一股性貨幣政策工具3. 商業(yè)銀行轉(zhuǎn)變?yōu)橹醒脬y行最重要特征是()A 壟斷貨幣發(fā)行B 主持貨幣清算C 享有資產(chǎn)調(diào)度權(quán)D 擁有監(jiān)管權(quán)4

7、. 道義勸告作用的基礎(chǔ)是中央銀行在金融體系中的()A.行政地位B.核心地位和威望C.資金實(shí)力D.監(jiān)管權(quán)力5. 從 90 年代中期起，人民銀行對(duì)中介目標(biāo)監(jiān)測(cè)重點(diǎn)開(kāi)始轉(zhuǎn)向()A M1B M2C M3D M06. 公認(rèn)的中央銀行的鼻祖是()銀行。A 瑞士B 英格蘭C 美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系D 日本7. 以下對(duì)中央銀行性質(zhì)的描述中，不屬于中央銀行性質(zhì)的是()A.制定執(zhí)行貨幣金融政策B.監(jiān)督管理金融業(yè)C.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)具有特殊性D.以盈利為目的8.巴塞爾協(xié)議中資本充足率是指資本與()的比率A 總資產(chǎn)B 加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)C 核心資產(chǎn)D 附屬資本9 .現(xiàn)代中央銀行的獨(dú)立性是指()A.完全獨(dú)立于政府B凌駕于政府之上C 相對(duì)獨(dú)

8、立性D 獨(dú)立于商業(yè)銀行10 . 中國(guó)人民銀行法頒布時(shí)間是() 。A1993 年 5 月 B1994 年 5 月 C1995 年 3 月 D 1995 年 9 月第二部分判斷題1. 中央銀行是國(guó)家機(jī)構(gòu)的重要組成部分。()2. 中央銀行是政府的銀行，既是指中央銀行的資本全部歸政府所有。()3. 我國(guó)貨幣政策目標(biāo)是 “保持經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)， 并以此促進(jìn)貨幣幣值穩(wěn)定”。 ()4. 在一般情況下，中央銀行發(fā)行貨幣是對(duì)社會(huì)公眾的現(xiàn)金負(fù)債，是一種長(zhǎng)期無(wú)須清償?shù)膫鶆?wù)。()5. 中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)由全國(guó)人大決定，國(guó)務(wù)院總理任免。()6. 中央銀行的資本無(wú)論屬于哪種形式，都不對(duì)央行的性質(zhì)或職能產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性的影響。()7. 金

9、融監(jiān)管的職能必須由中央銀行來(lái)執(zhí)行。()8. 為防止經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)大波動(dòng)，各國(guó)經(jīng)常采用 “逆經(jīng)濟(jì)周期調(diào)節(jié)”的貨幣政策。()9. 有效銀行監(jiān)管的核心原則的核心是對(duì)銀行業(yè)進(jìn)行全方位風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。10. 貸 款業(yè)務(wù)是中央銀行向社會(huì)提供基礎(chǔ)貨幣的唯一渠道。（）第三部分多選題1 、中央銀行的核心地位主要表現(xiàn)在它是（）A.發(fā)行的銀行B.銀行的銀行C.政府的銀行D.企業(yè)的銀行2 . 中央銀行保管、經(jīng)營(yíng)黃金、外匯儲(chǔ)備的意義在于（）A.穩(wěn)定幣值B.穩(wěn)定匯價(jià)C.平衡國(guó)際收支D.穩(wěn)定利率3、下列屬于中央銀行的是（）A.花旗銀行B.英格蘭銀行C.中國(guó)銀行D.美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系4. 中央銀行負(fù)債業(yè)務(wù)主要有（） 。A 貨幣發(fā)行B 資本

10、業(yè)務(wù)C 再貸款D 集中存款準(zhǔn)備金5. 中央銀行業(yè)務(wù)的基本原則是（） 。A、主動(dòng)性 B、完全獨(dú)立性C、流動(dòng)性 D、非贏利性6. 若中央銀行要緊縮銀根，可采取措施有（） 。A 降低再貼現(xiàn)率B 提高法定準(zhǔn)備金率C 賣(mài)出國(guó)債D 大量發(fā)放再貸款7. 存款準(zhǔn)備金一般包括（）.A 法定準(zhǔn)備金B(yǎng) 超額準(zhǔn)備金C 同業(yè)存款D 庫(kù)存現(xiàn)金8. 金融監(jiān)管的目標(biāo)是（）A 控制貨幣B 維護(hù)金融體系的安全與穩(wěn)定C 保護(hù)存款人利益D 保證金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)健康發(fā)展9. 構(gòu)成一國(guó)國(guó)際儲(chǔ)備的主要是（）A黃金 B在IMF的儲(chǔ)備頭寸 C外匯 D未動(dòng)用的特別提款權(quán)答案：一、單項(xiàng)選擇題1 、（ C ）2、（ A ）3、（ A ）4、（ B

11、 ）5、（ B ）6、 （B ）7、 （ D ）8、 （ B ）9、 （ C ）10、 （ C）二、判斷題1、（，）2、（ X ）3、（ X ）4、（，）5、（，）6、（ ，）7、（ X ）8、（，）9、（ V）10、（ X ）三、多項(xiàng)選擇題1、（ ABC ）2、（ ABC ）3、（ BD ）4、（ ABD ）5、ACD ）6、（ BC ）7、（ ABD ）8、（ BCD ） 9（ ABCD ）第七章金融體系第一部分單項(xiàng)選擇題1、是投資銀行最基本的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)。A、證券承銷(xiāo)B、證券交易C、證券私募D、資產(chǎn)證券化2、是指將缺乏流動(dòng)性的資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為在金融市場(chǎng)上可以出售的證券的行為。A、證券承銷(xiāo)B、證券交

12、易C、證券私募D、資產(chǎn)證券化3、把證券出售給數(shù)量有限的機(jī)構(gòu)投資者，如保險(xiǎn)公司、共同基金、保險(xiǎn)基 金等，是投資銀行的 業(yè)務(wù)。A、證券公募B、證券私募C、證券管理D、風(fēng)險(xiǎn)投資4、投資銀行是以證券業(yè)務(wù)為本源業(yè)務(wù)，主要發(fā)揮 功能的金融機(jī)構(gòu), 是國(guó)際金融體系中最重要的組成部分之一。A、直接融資B、間接融資C、直接融資與間接融資并重D、不一定5、投資銀行的資金來(lái)源主要通過(guò)證券的發(fā)行和交易籌集，其本源業(yè)務(wù)為A、證券交易B、證券承銷(xiāo)C、證券私募D、資產(chǎn)證券化6、下列 不屬于存款型金融機(jī)構(gòu)。A、商業(yè)銀行B、儲(chǔ)蓄銀行C、信用社D、投資基金7、的股份相對(duì)固定，一般不向投資者增發(fā)新股或贖回就股。A、公司型基金B(yǎng)、契約

13、型基金C、封閉型基金D、開(kāi)放型基金 8、在我國(guó)，負(fù)責(zé)管理和處置中國(guó)工商銀行不良資產(chǎn)的資產(chǎn)管理公司是A、信達(dá)資產(chǎn)管理公司B、華融資產(chǎn)管理公司C、東方資產(chǎn)管理公司D、長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司9、下列 不屬于政策性銀行。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)進(jìn)出口銀行C、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行D、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行 10、信用合作社屬于 A、存款型金融機(jī)構(gòu)B、契約型金融機(jī)構(gòu)C、投資型金融機(jī)構(gòu) 11、養(yǎng)老基金屬于A、存款型金融機(jī)構(gòu)C、投資型金融機(jī)構(gòu) 12、共同基金屬于A、存款型金融機(jī)構(gòu)C、投資型金融機(jī)構(gòu)D、政策型金融機(jī)構(gòu)B、契約型金融機(jī)構(gòu)D、政策型金融機(jī)構(gòu)B、契約型金融機(jī)構(gòu)D、政策型金融機(jī)構(gòu)13、下列 不是投資基金的特點(diǎn)A、專(zhuān)家理財(cái)B、投

14、資組合C、規(guī)模經(jīng)營(yíng)D、收益率特別高第二部分是非判斷題1 、 1933 年格拉斯-斯蒂格爾法的頒布標(biāo)志著純粹意義上的商業(yè)銀行和投資銀行的誕生。（）2 、 在完成證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)后，就意味著投資銀行和該證券的交易關(guān)系結(jié)束了。（）3 、證券交易是投資銀行最基本的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)。（）4、證券承銷(xiāo)實(shí)際上就是公募發(fā)行。（）5、資產(chǎn)證券化對(duì)發(fā)行者、投資者和投資銀行有利，而對(duì)借款者利益沒(méi)影響的一種融資方式。（）6、基金管理的關(guān)鍵是在分散和降低風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上獲得較高的收益，因此，風(fēng)險(xiǎn)資本投資就顯得極為重要。（）7、融資的利差收益也是投資銀行利潤(rùn)的主要來(lái)源之一。（）8、投資銀行的資金來(lái)源主要通過(guò)證券的發(fā)行和交易籌集。（）9、

15、投資銀行是以證券業(yè)務(wù)為本源，主要發(fā)揮間接融資功能的金融機(jī)構(gòu)，是國(guó)際金融體系中最重要的組成部分之一。（）10 、由于存款型金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)造存款，而這些存款又是貨幣供應(yīng)的重要組成部分，所以這類(lèi)機(jī)構(gòu)是貨幣銀行學(xué)特別關(guān)注的機(jī)構(gòu)。（）11 、共同基金又稱投資基金，它是一種直接的金融投資機(jī)構(gòu)或工具。（契約型基金本身并不是一個(gè)法人。12、13、 開(kāi)放型基金的發(fā)行總額是固定的。（）14、貨幣市場(chǎng)共同基金的投資對(duì)象僅限于安全性高、流動(dòng)性大的貨幣市場(chǎng)金融工具。（）第三部分多選題1、存款型金融機(jī)構(gòu)主要有。A商業(yè)銀行B儲(chǔ)蓄銀行C信用社 D投資銀行2、契約型金融機(jī)構(gòu)主要包括。A保險(xiǎn)公司B養(yǎng)老基金C投資銀行D共同基金3、投資型金融機(jī)構(gòu)主要包括（）A金融公司B共同基金 C貨幣市場(chǎng)共同基金D商業(yè)銀行4、投資基金的機(jī)制特點(diǎn)是（）A投資組合B分散風(fēng)險(xiǎn)C專(zhuān)家理財(cái)D規(guī)模經(jīng)濟(jì)5、根據(jù)的組織形式不同，共同基金可以分為 。A公司型基金B(yǎng)契約型基金C封閉式基金D開(kāi)放式基金6、根據(jù)發(fā)行的股份的份額是否固定及可否被贖回，共同基金可分為：A封閉式基金B(yǎng)開(kāi)放式基金C公司型基金D契約型基金7、1999年，我國(guó)相繼成立了 等四家資產(chǎn)管理公司，分別負(fù)責(zé)管 理和處置四大國(guó)有銀行的不良資產(chǎn)。A信達(dá) B華融 C東方 D長(zhǎng)城8、1994年，為適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，我國(guó)相繼建立的三家政策型銀行是A國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行B中國(guó)進(jìn)出口銀行C中國(guó)農(nóng)