《金融學》習題(第5-7章)解析

1、第五章商業(yè)銀行第一部分單項選擇題1、是歷史上第一家股份制銀行，也是現(xiàn)代銀行產(chǎn)生的象征。A、彳惠意志銀行B、法蘭西銀行C、英格蘭銀行D、日本銀行2、是中國自辦的第一家銀行，它的成立標志著中國現(xiàn)代銀行事業(yè) 的創(chuàng)始。A、中國通商銀行B、中國交通銀行C、戶部銀行D、中國實業(yè)銀行3、是商業(yè)銀行最基本也是最能反映其經(jīng)營活動特征的職能。A、信用創(chuàng)造B、支付中介C、信用中介D、金融服務4、下列 不屬于商業(yè)銀行的交易存款。A、支票存款B、儲畜存款C、NOWsD、CDs5、下列不屬于商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)。A、庫存現(xiàn)金B(yǎng)、準備金C、存放同業(yè)款項 D、應付款項6、下列存款中，商業(yè)銀行一般不支付或較少支付利息的是 。A、

2、活期存款B、定期存款C、可轉(zhuǎn)讓定期存單D、活期儲畜存款7、信托與租賃屬于商業(yè)銀行的。A.資產(chǎn)業(yè)務B.負債業(yè)務C.中間業(yè)務D.表外業(yè)務8、1999年11月美國國會通過了意在取消金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營的法案是 A、格拉斯-斯蒂格爾法B、美國聯(lián)邦儲備銀行法C、美國商業(yè)銀行法D、金融服務現(xiàn)代化法案9、商業(yè)銀行信用創(chuàng)造的基礎(chǔ)在于 規(guī)模。A、貸款B、投資C、原始存款D、負債10、巴塞爾協(xié)議中規(guī)定銀行的一級資本充足率不得低于 。A、10% B、5%C、6%D、50%第二部分是非判斷題1、在我國政府機關(guān)、企業(yè)單位的所有存款都不能稱之為儲蓄存款。（）2、儲蓄存款和儲蓄是兩個相同的概念。（）3、商業(yè)銀行與其他金融機構(gòu)的基

3、本區(qū)別在于商業(yè)銀行是唯一吸收活期存款、開設(shè)支票存款帳戶的金融中介機構(gòu)。（）4、商業(yè)銀行創(chuàng)造信用的能力不受任何條件限制。（）5、商業(yè)銀行的信用中介職能并不改變貨幣資金的所有權(quán)，而只是把貨幣資金的使用權(quán)在資金盈余單位和資金短缺單位之間融通。（）6、永久性的股東權(quán)益和債務資本都屬于商業(yè)銀行的一級資本或核心資本。（）7、從會計處理角度而言，所有的表外業(yè)務都屬于中間業(yè)務。（）票據(jù)貼現(xiàn)是商業(yè)銀行的負債業(yè)務。5、9 、非交易存款是指不能簽發(fā)支票的存款，因而是不能直接充當交易媒介。（）10 、 NOW 帳戶是以支付命令書取代了支票，實際上是一種不使用支票的支票帳戶。 （）第三部分多選題1 .商業(yè)銀行的內(nèi)部結(jié)構(gòu)

4、一般可分為（） 。A 執(zhí)行機構(gòu)B 組織機構(gòu)C 監(jiān)督機構(gòu)D 計劃機構(gòu)E 決策機構(gòu)2 .商業(yè)銀行經(jīng)營管理的“三性”原則指（） 。A 安全性B 穩(wěn)定性C 競爭性D 盈利性E 流動性3 . 銀行用于結(jié)算的工具主要是“三票一卡”，即（） 。A 支票B 本票C 匯票D 銀行卡E 存折4 .商業(yè)銀行向中央銀行的借款不能用于（） 。A 調(diào)劑頭寸B 放款C 證券投資D 資產(chǎn)應急調(diào)整E 補充儲備頭寸5 商業(yè)銀行非存款性的資金來源主要有：（） 。A 向中央銀行借款B 同業(yè)拆借C 發(fā)行中長期債券D 證券回購E 國際金融市場融資6 . 在西方國家商業(yè)銀行存款中的非交易帳戶主要有：（） 。A 儲蓄存款B 貨幣市場存款帳戶

5、C 定期存款D 活期存款E可轉(zhuǎn)讓支付命令帳戶（NOWS ）7 . 下列屬于無風險的中間業(yè)務的有（A 支付結(jié)算B 金融期權(quán)C 擔保D . 基金托管E 代理8 . 擔保貸款依據(jù)其擔保的形式和內(nèi)容又可分為（）A 抵押貸款B 票據(jù)貼現(xiàn)C 質(zhì)押貸款D 保證貸款9 .商業(yè)銀行貸款風險的主要類型有（）A 信用風險B 流動性風險C 利率風險D 管理風險10 . 巴塞爾協(xié)議規(guī)定的銀行資本金包括（）A 附屬資本B 呆賬準備金C 核心資本D 混合資本、單項選擇題1、 C2、 A3、 C4、 B5、 D6、 A7、 C8、 D 9、 C10、 C、是非判斷題1 、對 2 、錯3、對4、錯5 、錯 6 、錯7 、對8、

6、錯9、對10 、對三、多項選擇題1.(A C E)2.(A D E)3.( A B C D)4.( B C)5.( A B C D E)6.(A C)7. (A D E)8. (A C D)9.( A B C D)10.(A C)第六章 中央銀行第一部分單項選擇題1. 中國人民銀行開始專門行使中央銀行職能的時間是()A.1982 年B.1983 年C.1984 年D.1985年2. 中央銀行的窗口指導是()A.間接性信用控制B.直接性信用控制C.選擇性貨幣政策工具D.一股性貨幣政策工具3. 商業(yè)銀行轉(zhuǎn)變?yōu)橹醒脬y行最重要特征是()A 壟斷貨幣發(fā)行B 主持貨幣清算C 享有資產(chǎn)調(diào)度權(quán)D 擁有監(jiān)管權(quán)4

7、. 道義勸告作用的基礎(chǔ)是中央銀行在金融體系中的()A.行政地位B.核心地位和威望C.資金實力D.監(jiān)管權(quán)力5. 從 90 年代中期起，人民銀行對中介目標監(jiān)測重點開始轉(zhuǎn)向()A M1B M2C M3D M06. 公認的中央銀行的鼻祖是()銀行。A 瑞士B 英格蘭C 美國聯(lián)邦儲備體系D 日本7. 以下對中央銀行性質(zhì)的描述中，不屬于中央銀行性質(zhì)的是()A.制定執(zhí)行貨幣金融政策B.監(jiān)督管理金融業(yè)C.業(yè)務經(jīng)營具有特殊性D.以盈利為目的8.巴塞爾協(xié)議中資本充足率是指資本與()的比率A 總資產(chǎn)B 加權(quán)風險資產(chǎn)C 核心資產(chǎn)D 附屬資本9 .現(xiàn)代中央銀行的獨立性是指()A.完全獨立于政府B凌駕于政府之上C 相對獨

8、立性D 獨立于商業(yè)銀行10 . 中國人民銀行法頒布時間是() 。A1993 年 5 月 B1994 年 5 月 C1995 年 3 月 D 1995 年 9 月第二部分判斷題1. 中央銀行是國家機構(gòu)的重要組成部分。()2. 中央銀行是政府的銀行，既是指中央銀行的資本全部歸政府所有。()3. 我國貨幣政策目標是 “保持經(jīng)濟增長， 并以此促進貨幣幣值穩(wěn)定”。 ()4. 在一般情況下，中央銀行發(fā)行貨幣是對社會公眾的現(xiàn)金負債，是一種長期無須清償?shù)膫鶆铡?)5. 中國人民銀行行長由全國人大決定，國務院總理任免。()6. 中央銀行的資本無論屬于哪種形式，都不對央行的性質(zhì)或職能產(chǎn)生實質(zhì)性的影響。()7. 金

9、融監(jiān)管的職能必須由中央銀行來執(zhí)行。()8. 為防止經(jīng)濟出現(xiàn)大波動，各國經(jīng)常采用 “逆經(jīng)濟周期調(diào)節(jié)”的貨幣政策。()9. 有效銀行監(jiān)管的核心原則的核心是對銀行業(yè)進行全方位風險監(jiān)控。10. 貸 款業(yè)務是中央銀行向社會提供基礎(chǔ)貨幣的唯一渠道。（）第三部分多選題1 、中央銀行的核心地位主要表現(xiàn)在它是（）A.發(fā)行的銀行B.銀行的銀行C.政府的銀行D.企業(yè)的銀行2 . 中央銀行保管、經(jīng)營黃金、外匯儲備的意義在于（）A.穩(wěn)定幣值B.穩(wěn)定匯價C.平衡國際收支D.穩(wěn)定利率3、下列屬于中央銀行的是（）A.花旗銀行B.英格蘭銀行C.中國銀行D.美國聯(lián)邦儲備體系4. 中央銀行負債業(yè)務主要有（） 。A 貨幣發(fā)行B 資本

10、業(yè)務C 再貸款D 集中存款準備金5. 中央銀行業(yè)務的基本原則是（） 。A、主動性 B、完全獨立性C、流動性 D、非贏利性6. 若中央銀行要緊縮銀根，可采取措施有（） 。A 降低再貼現(xiàn)率B 提高法定準備金率C 賣出國債D 大量發(fā)放再貸款7. 存款準備金一般包括（）.A 法定準備金B(yǎng) 超額準備金C 同業(yè)存款D 庫存現(xiàn)金8. 金融監(jiān)管的目標是（）A 控制貨幣B 維護金融體系的安全與穩(wěn)定C 保護存款人利益D 保證金融機構(gòu)和金融市場健康發(fā)展9. 構(gòu)成一國國際儲備的主要是（）A黃金 B在IMF的儲備頭寸 C外匯 D未動用的特別提款權(quán)答案：一、單項選擇題1 、（ C ）2、（ A ）3、（ A ）4、（ B

11、 ）5、（ B ）6、 （B ）7、 （ D ）8、 （ B ）9、 （ C ）10、 （ C）二、判斷題1、（，）2、（ X ）3、（ X ）4、（，）5、（，）6、（ ，）7、（ X ）8、（，）9、（ V）10、（ X ）三、多項選擇題1、（ ABC ）2、（ ABC ）3、（ BD ）4、（ ABD ）5、ACD ）6、（ BC ）7、（ ABD ）8、（ BCD ） 9（ ABCD ）第七章金融體系第一部分單項選擇題1、是投資銀行最基本的傳統(tǒng)業(yè)務。A、證券承銷B、證券交易C、證券私募D、資產(chǎn)證券化2、是指將缺乏流動性的資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為在金融市場上可以出售的證券的行為。A、證券承銷B、證券交

12、易C、證券私募D、資產(chǎn)證券化3、把證券出售給數(shù)量有限的機構(gòu)投資者，如保險公司、共同基金、保險基 金等，是投資銀行的 業(yè)務。A、證券公募B、證券私募C、證券管理D、風險投資4、投資銀行是以證券業(yè)務為本源業(yè)務，主要發(fā)揮 功能的金融機構(gòu), 是國際金融體系中最重要的組成部分之一。A、直接融資B、間接融資C、直接融資與間接融資并重D、不一定5、投資銀行的資金來源主要通過證券的發(fā)行和交易籌集，其本源業(yè)務為A、證券交易B、證券承銷C、證券私募D、資產(chǎn)證券化6、下列 不屬于存款型金融機構(gòu)。A、商業(yè)銀行B、儲蓄銀行C、信用社D、投資基金7、的股份相對固定，一般不向投資者增發(fā)新股或贖回就股。A、公司型基金B(yǎng)、契約

13、型基金C、封閉型基金D、開放型基金 8、在我國，負責管理和處置中國工商銀行不良資產(chǎn)的資產(chǎn)管理公司是A、信達資產(chǎn)管理公司B、華融資產(chǎn)管理公司C、東方資產(chǎn)管理公司D、長城資產(chǎn)管理公司9、下列 不屬于政策性銀行。A、中國人民銀行B、中國進出口銀行C、中國農(nóng)業(yè)銀行D、國家開發(fā)銀行 10、信用合作社屬于 A、存款型金融機構(gòu)B、契約型金融機構(gòu)C、投資型金融機構(gòu) 11、養(yǎng)老基金屬于A、存款型金融機構(gòu)C、投資型金融機構(gòu) 12、共同基金屬于A、存款型金融機構(gòu)C、投資型金融機構(gòu)D、政策型金融機構(gòu)B、契約型金融機構(gòu)D、政策型金融機構(gòu)B、契約型金融機構(gòu)D、政策型金融機構(gòu)13、下列 不是投資基金的特點A、專家理財B、投

14、資組合C、規(guī)模經(jīng)營D、收益率特別高第二部分是非判斷題1 、 1933 年格拉斯-斯蒂格爾法的頒布標志著純粹意義上的商業(yè)銀行和投資銀行的誕生。（）2 、 在完成證券承銷業(yè)務后，就意味著投資銀行和該證券的交易關(guān)系結(jié)束了。（）3 、證券交易是投資銀行最基本的傳統(tǒng)業(yè)務。（）4、證券承銷實際上就是公募發(fā)行。（）5、資產(chǎn)證券化對發(fā)行者、投資者和投資銀行有利，而對借款者利益沒影響的一種融資方式。（）6、基金管理的關(guān)鍵是在分散和降低風險的基礎(chǔ)上獲得較高的收益，因此，風險資本投資就顯得極為重要。（）7、融資的利差收益也是投資銀行利潤的主要來源之一。（）8、投資銀行的資金來源主要通過證券的發(fā)行和交易籌集。（）9、

15、投資銀行是以證券業(yè)務為本源，主要發(fā)揮間接融資功能的金融機構(gòu)，是國際金融體系中最重要的組成部分之一。（）10 、由于存款型金融機構(gòu)創(chuàng)造存款，而這些存款又是貨幣供應的重要組成部分，所以這類機構(gòu)是貨幣銀行學特別關(guān)注的機構(gòu)。（）11 、共同基金又稱投資基金，它是一種直接的金融投資機構(gòu)或工具。（契約型基金本身并不是一個法人。12、13、 開放型基金的發(fā)行總額是固定的。（）14、貨幣市場共同基金的投資對象僅限于安全性高、流動性大的貨幣市場金融工具。（）第三部分多選題1、存款型金融機構(gòu)主要有。A商業(yè)銀行B儲蓄銀行C信用社 D投資銀行2、契約型金融機構(gòu)主要包括。A保險公司B養(yǎng)老基金C投資銀行D共同基金3、投資型金融機構(gòu)主要包括（）A金融公司B共同基金 C貨幣市場共同基金D商業(yè)銀行4、投資基金的機制特點是（）A投資組合B分散風險C專家理財D規(guī)模經(jīng)濟5、根據(jù)的組織形式不同，共同基金可以分為 。A公司型基金B(yǎng)契約型基金C封閉式基金D開放式基金6、根據(jù)發(fā)行的股份的份額是否固定及可否被贖回，共同基金可分為：A封閉式基金B(yǎng)開放式基金C公司型基金D契約型基金7、1999年，我國相繼成立了 等四家資產(chǎn)管理公司，分別負責管 理和處置四大國有銀行的不良資產(chǎn)。A信達 B華融 C東方 D長城8、1994年，為適應經(jīng)濟發(fā)展的需要，我國相繼建立的三家政策型銀行是A國家開發(fā)銀行B中國進出口銀行C中國農(nóng)