2016年4月自考金融理論與實(shí)務(wù)試題及答案

1、2016年4月自考金融理論與實(shí)務(wù)試題及答案001502016年4月高等教育自學(xué)考試金融理論與實(shí)務(wù)試題課程代碼：00150、單項(xiàng)選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）1 .下列關(guān)于人民幣表述錯誤的是A.不規(guī)定法定含金量B.屬于中國人民銀行的資產(chǎn)C.是不兌現(xiàn)的信用貨幣D.是我國的法定貨幣2 .提出黃金非貨幣化的是A.牙買加體系B.布雷頓森林體系C.金本位下的國際貨幣制度D.金匯兌本位下的國際貨幣制度3必須提交債務(wù)人承兌方可生效的商業(yè)票據(jù)是A.銀行匯票B.支票C.商業(yè)本票D.商業(yè)匯票4 .銀行向消費(fèi)者個人提供的信用形式是A.賒銷B.賒購C.消費(fèi)貸款D.預(yù)付貨款5 .實(shí)際匯率等于A.名義匯率

2、-物價指數(shù)B.名義匯率X（外國價格指數(shù)/本國價格指數(shù)）C.名義匯率X（外國價格指數(shù)*本國價格指數(shù)）D.名義匯率X（外國價格指數(shù)-本國價格指數(shù)）6 .我國香港特別行政區(qū)實(shí)行的匯率制度是A.爬行盯住匯率制B.管理浮動制C.貨幣局制度D.浮動匯率制7 .有“金邊債券”之稱的是A.金融債券B.公司債券C.地方公債D.公債8 .流通市場最重要的功能在于實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的A.安全性B.流動性C.盈利性D.籌資性9 .同業(yè)拆借市場的產(chǎn)生源于中央銀行對商業(yè)銀行的A.法定存款準(zhǔn)備金要求B.盈利性要求C.貸款額度限制D.存款利率管制10 .商業(yè)銀行之間的票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為屬于A.貼現(xiàn)B.重貼現(xiàn)C.再貼現(xiàn)D.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)11 .下

3、列關(guān)于期權(quán)合約表述正確的是B.期權(quán)合約的買方付出期權(quán)費(fèi)D.期權(quán)合約的買賣雙方權(quán)利均等投機(jī)獲利D.籌集資金A.期權(quán)合約的執(zhí)行價格可以調(diào)整C.期權(quán)合約的買方承擔(dān)履行合約的義務(wù)12 .金融衍生工具市場的功能不包括A.價格發(fā)現(xiàn)B.套期保值C.13 .屬于我國政策性銀行的是A.中國工商銀行B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C.中國銀行D.中國建設(shè)銀行14 .美國國會頒布（金融服務(wù)業(yè)現(xiàn)代法法案）的時間是A.1929年B.1979年C.1999年D.2009年15 .非貨幣性金融資產(chǎn)的收益率與貨幣需求量A.負(fù)相關(guān)B.正相關(guān)C.不相關(guān)D.不確定16 .基礎(chǔ)貨幣等于A.存款準(zhǔn)備金+商業(yè)銀行庫存現(xiàn)金B(yǎng).存款準(zhǔn)備金+流通中的現(xiàn)金

4、C.存款準(zhǔn)備金一商業(yè)銀行庫存現(xiàn)金D.存款準(zhǔn)備金+活期存款17 .市場經(jīng)濟(jì)條件下貨幣均衡的實(shí)現(xiàn)依賴于A.利率的調(diào)節(jié)作用B.心理的調(diào)節(jié)作用C.投資的調(diào)節(jié)作用D.消費(fèi)的調(diào)節(jié)作用18 .應(yīng)記入國際收支平衡表貸方項(xiàng)目的是A.商品出口額B.商品進(jìn)口額C.受雇在本國工作的外國工人獲得的報酬D.非居民在本國證券市場投資獲得的收益19 .凱恩斯學(xué)派強(qiáng)調(diào)在貨幣政策傳導(dǎo)中發(fā)揮關(guān)鍵佳作用的變量是A.匯率B.貨幣供給量C.利率D.銀行信貸20 .下列關(guān)于再貼現(xiàn)政策表述錯誤的是A.具有告示效應(yīng)B.中央銀行政策操作的主動性強(qiáng)C.既可以調(diào)節(jié)貨幣總量，又可以調(diào)節(jié)信貸結(jié)構(gòu)D.中央銀行能夠利用它來履行“最后貸款人”的職責(zé)二、多項(xiàng)選

5、擇題（本大題共5小題，每小題2分，共10分）21 .下列關(guān)于貨幣形式表述正確的是A.金屬貨幣是商品貨幣B.商品貨幣是足值貨幣c.信用貨幣是不足信貨幣D.實(shí)物貨幣與信用貨幣都屬于商品貨幣E.存款貨幣與電子貨幣都屬于信用貨幣22 .我國匯本制度改革堅(jiān)持的原則是A.主動性B.隨機(jī)佳c.可控挫D.收益性E.漸進(jìn)佳23 .公司債券按內(nèi)含選擇權(quán)可分為A.可轉(zhuǎn)換債券B.指數(shù)債券c.可贖回債券D.償還基金債券E.帶認(rèn)股權(quán)證的債券24 .會員制金融期貨交易所的特點(diǎn)有A.由全體會員共同出資組建B.按出資比例分區(qū)投票權(quán)c.會員不享有取得回報的權(quán)利D.會員之間享有同等的權(quán)利與義務(wù)E.實(shí)行一股一票制25 .貨幣政策的內(nèi)

6、部時滯包括A.認(rèn)識時序滯B.影響時滯C.行動時滯D.市場時滯E.作用時滯5小題，每小題3分，共15分）三、名詞解釋題（本大題共26 .特里芬難題27 .回購協(xié)議28 .系統(tǒng)性風(fēng)險29 .表外業(yè)務(wù)30 .道義勸告四、計算題（本大題共2小題，每小題6分，共12分）31 .某投資者以10500元的價格購買了一張面額為10000元，距到期日還有2年的債券，并持有到期。期間該投資者每年獲得600元利息。試計算該債券的持有期收益率。32 .如果法定存款準(zhǔn)備金率是10%超額存款準(zhǔn)備金率是5%現(xiàn)金漏損率是5%試計算存款派生乘數(shù)。五、簡答題（本大題共5小題，每小題6分，共30分）33 .簡述銀行信用與商業(yè)信用的

7、關(guān)系34 .簡述金融機(jī)構(gòu)的功能35 .簡述商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險36 .簡述投資銀行的基本職能37 .簡述采用工資-物價管理政策治理通貨膨脹的主要形式六、論述題（本題13分）39 .試述我國利率市場化改革的總體思路、主要進(jìn)程及今后的展望維交啟月前2016年4月高等教育自學(xué)考試全國統(tǒng)一命題考試金融理論與實(shí)務(wù)試題答案及評分參考（課程代碼00150）一單項(xiàng)選蜂毀（本大物共2。小卷，每小睫L分共20分）.D6. CII. R16. B7. D12. D17. A3 D8. B13. B18. Au. c10, D15. A20. B二.各項(xiàng)選擇致（本大過扶$小鬼.短小枝2分.共10分）21.ABCE2

8、2.ACE23.ACDE24,ACD25.AC三.名運(yùn)解牌期1本大SE共5小髭，每小枝3分.其15分）26 .特里芬盛迤，在布鉗頓夠林體系下，為了滿足世界各國發(fā)展經(jīng)濟(jì)的需要，美元供應(yīng)必須不斷用上：而美元供應(yīng)的不斷增氏,將使美元同黃金的兌換性睢以算持達(dá)并矛盾被稱為特恩芬難題.白號一次通過q3905202627 .回購林漢；證券井有人在賣出一定數(shù)良汴券的同時，與證券買入方笠訂協(xié)議，雙方約定在將來來一日期由證芬的出售方按約定的價格再格算出e的證券如數(shù)以回。28 .系統(tǒng)性網(wǎng)帽二是指由于全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動這沖因素以巨桿的方式對所有證券的收益產(chǎn)生影哂.29 .表外業(yè)務(wù)：是指商業(yè)限行所

9、從事的、按照通行的會計準(zhǔn)皿不記入生產(chǎn)費(fèi)值表上、不會形成果療現(xiàn)實(shí)的資產(chǎn)或負(fù)債但卻能影響銀行為網(wǎng)報面的業(yè)務(wù)-30 .道義勸告：是指中央糧行利用其在金融體系中的特殊地在和威望，通過不:島業(yè)就行及其他全改機(jī)構(gòu)發(fā)出通告、指示或與各金融機(jī)擁的女五人岸行面淡的方式以密響其茶款的敷最和投資的方向.從而站克控制和調(diào)竹信月的目的，四、計算皎（本大靚共2小S3、狂小更6分，其口分）3L該饋存的持有期收及幸H次出僑一買入價）持VT年裁，黑面年利息卜買入價，100咚=nOOM-0500）2/600卜10500宜】。0%口分3=-250+00-10500*100%至333%（2分）32,存款派生乘教可-（法定存款準(zhǔn)備金率

10、總額存款準(zhǔn)備金率+現(xiàn)金掘出車）（4分）10%+5%+5%二542傷五、端答疑草大膽共5小題，魚小施6分，共30分）”.（I）慍行信用是在商業(yè)不用廣泛發(fā)展的基陽上產(chǎn)生發(fā)展迎來的：（2分）&1根行信用克服了福業(yè)信用的局限性：（2分）<3）銀行信用的出現(xiàn)迸一步促迸了商業(yè)信用的發(fā)展12分）3工I）提供支時結(jié)算服務(wù)：<1分）（2）促迸笈金琳通；。分）（3）芹低交易成本：口分）（4）罹供金融服務(wù)便利：（I分）5）改善信息不對稱：a分）（63轉(zhuǎn)移與經(jīng)理尺險.CI分）35. （D信用風(fēng)階（2）市場風(fēng)瞼*掾作風(fēng)險:<4）端動性風(fēng)險£（5）國寥風(fēng)險；<6）合規(guī)風(fēng)險：（?）

11、聲譽(yù)尺險：戰(zhàn)略風(fēng)險.【評分參考】（1）（4）算分、（5）、（8）谷出任2種黔可得2分.36. N：媒介黃金供內(nèi),提供直接版史版外：”分）（2；構(gòu)建發(fā)達(dá)的證券市場;（2分）<3>優(yōu)化空源記置：C分）U）促進(jìn)產(chǎn)業(yè)巢EC1公）37. （15以指導(dǎo)性為主的隈制；（2分e以秋收為手段的限制;C分（3） SE制性限制.2分六、論逐題（本卷13分）38. （1）總體思路；先放開貨幣市場利率和使券市場利率，再逐步推進(jìn)存.貸款可率的市場化：存、費(fèi)款利率市場化按照“先外幣、后本幣：先貸款、后存款：先長期、火顫.后短期、小額”的順序進(jìn)行.逐步國立由市場供求決定金但機(jī)構(gòu)存.貨款利軍水平的利案形成機(jī)制，中央銀行調(diào)控和引畀市場利率，使市場機(jī)制在金融濟(jì)源配置中發(fā)揮主導(dǎo)作用（5分）42）主要進(jìn)程:19%年6月，放開銀行向況業(yè)拆借市新利率：1997年6月，放開偵喬E場你券回購和現(xiàn)券交易利率：1998年3月，放開貼1月和哥貼現(xiàn)利率;2Mo年9月.放開外幣貸款利率：2004年10月，不再設(shè)定金跑機(jī)構(gòu)（不含城鄉(xiāng)信用社）人民幣貸就利率上限：20B年I月，上海銀行同向業(yè)拆放利率正式運(yùn)行