中國農(nóng)業(yè)銀行批交易流程圖及交易操作說明

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上批交易流程圖及交易操作說明一、批交易流程圖（一）流程圖（二）批交易流程1、簽約 客戶首次辦理批量業(yè)務時，應按照相關業(yè)務規(guī)定，與客戶簽訂相關代理協(xié)議，并為客戶開立相關賬戶。（如：代發(fā)工資客戶，新的中國農(nóng)業(yè)銀行代發(fā)工資業(yè)務管理辦法（試行）中規(guī)定要為代發(fā)工資客戶開立內(nèi)核賬戶）紙質(zhì)協(xié)議簽訂后，需通過【9009 建立單位客戶合約】交易為客戶在金融服務平臺建立電子合約，生成合約號。同一客戶申請辦理多種批量業(yè)務時，可以用【9206 增加批交易屬性信息】交易為客戶在同一合約下增加批交易業(yè)務類型。根據(jù)業(yè)務要求，系統(tǒng)可以為同一客戶建立多個合約，每一個合約可以建立多個批交易業(yè)務類型。2、數(shù)

2、據(jù)準備 對于不需要加密的電子數(shù)據(jù)，需先將其轉(zhuǎn)換成txt文本格式。 對于需要加密的電子數(shù)據(jù)。首先需通過【9299 客戶端文件加密注冊碼申請】交易為客戶申請加密注冊碼和設定用戶密碼。注冊碼申請成功后，客戶可以使用客戶端加密軟件對數(shù)據(jù)進行加密；初次使用客戶端加密軟件時，需輸入合約號、注冊碼和用戶密碼；同一合約下，客戶再次使用客戶端加密軟件時，只需輸入合約號和用戶密碼即可。3、數(shù)據(jù)處理 客戶提供的批交易數(shù)據(jù)分紙質(zhì)清單數(shù)據(jù)和電子數(shù)據(jù)（加密和非加密）兩種方式。 紙質(zhì)清單數(shù)據(jù)的錄入。需通過【9029 客戶提供清單數(shù)據(jù)錄入】交易進行手工數(shù)據(jù)錄入。 電子數(shù)據(jù)（加密和非加密）的導入。對于符合后臺主機交易接口格式的

3、數(shù)據(jù)（如批量開卡、開借記卡交易明細折等數(shù)據(jù)），可以直接用【9025 提交批交易】交易進行數(shù)據(jù)提交，不需進行數(shù)據(jù)格式的定義與轉(zhuǎn)換。對于不符合后臺主機交易接口格式的數(shù)據(jù)，需首先用【9210 文本數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換格式定義】交易進行數(shù)據(jù)格式的定義，再用【9208 文本轉(zhuǎn)化為ATR表數(shù)據(jù)】交易進行數(shù)據(jù)格式的轉(zhuǎn)換。數(shù)據(jù)成功錄入或?qū)牒?，可以通過【9030 客戶提供清單數(shù)據(jù)查詢】交易對數(shù)據(jù)進行查詢。對于非加密數(shù)據(jù)，【9030】交易顯示的是某一批次的所有數(shù)據(jù)，可以通過【9031 客戶提供清單數(shù)據(jù)修改】交易和【9032 客戶提供清單數(shù)據(jù)取消】交易對單筆數(shù)據(jù)進行修改和刪除。對于加密數(shù)據(jù)，【9030】交易顯示的是某一批次數(shù)

4、據(jù)的匯總數(shù)（總筆數(shù)和總金額），且不能對數(shù)據(jù)進行修改。4、數(shù)據(jù)提交及結(jié)果查詢 數(shù)據(jù)處理完成后，需通過【9025 提交批交易】交易將數(shù)據(jù)提交到ABIS系統(tǒng)進行處理。若批量業(yè)務需要扣款，系統(tǒng)會自動聯(lián)動【9023 代付業(yè)務從委托單位扣款】交易進行扣款?！?025】提交批交易后，可以通過【9028 查詢批交易處理狀態(tài)】交易查詢批交易處理狀態(tài)。此外，系統(tǒng)也可以自動將批交易順序號、總筆數(shù)、成功筆數(shù)以短信的形式發(fā)送到【9025】交易預留的手機號碼上。（注意：記錄批交易順序號）5、存折、存單、密碼封及報表打印 批交易成功提交后，對于批量業(yè)務中有新開存折、存單的情況，可以用【9033 打印新開戶存折存單】交易打印

5、新開戶存折、存單；在【9025】交易中選擇隨機密碼生成方式的，可以用【9039隨機密碼封打印】交易打印隨機密碼；此外，還可以通過【9022 查詢可打印報表】交易查詢并打印統(tǒng)計報表（包括成功明細報表和失敗明細報表）。二、批交易操作說明（一）9009建立單位客戶合約交易1、輸入項說明：（1）簽約類別：必選項。系統(tǒng)默認為“0 有賬號簽約”，列表選項為“0 有賬號簽約”和“1 無賬號簽約”。（2）簽約賬號：當簽約類別選擇“0 有賬號簽約”時，為必輸項，本項只能輸入本行開立的賬戶， 賬戶類型為對公賬戶、內(nèi)核賬戶和個人結(jié)算賬戶；當簽約類別選擇“1 無賬號簽約”時，為不可輸入項。（3）客戶名稱：當選擇有賬號

6、簽約時，為必輸項；當選擇無賬號簽約時，為不需輸入項。（4）合約中文描述：必輸項。根據(jù)簽約內(nèi)容輸入相關內(nèi)容。（本字段域值為50，最多允許輸入25個漢字。）（5）貨幣代碼：必選項。系統(tǒng)默認為“01 人民幣”。（6）合約類型：必選項。列表選項為“0 聯(lián)機合約”和“1 批量合約”。（7）業(yè)務類型：選輸項。當合約類型選擇“1 批量合約”時，系統(tǒng)會顯現(xiàn)“業(yè)務類型”選項框供柜員選擇。（8）代理單位項目編號：僅限聯(lián)機合約使用，批量合約不涉及。（9）合約順序號：僅限聯(lián)機合約使用，批量合約不涉及。（10）合約開始日期：必輸項。輸入合約開始使用的日期，輸入日期的順序為：年、月、日，如，系統(tǒng)默認值為當天日期；（11）

7、合約終止日期：必輸項。輸入的日期必須大于合約開始日期，輸入日期的順序為：年、月、日，如。（12）是否自動生成94賬號：必選項。系統(tǒng)默認為“1 建立”，列表選項為：“1 建立”、“0不建立”。（13）單位94賬號：選輸項。當“是否自動生成94賬號”為“0 不建立”時，為必輸項，輸入指定的94賬號。（14）是否支持貸記卡：必選項，系統(tǒng)默認為“0 否”，列表選擇項為：“0 否”和“1 是”。（15）貸記卡交易模式：選輸項。當“是否支持貸記卡”選擇“1 是”時，系統(tǒng)默認選項為“0 消費模式” ，列表選項為: “0 消費模式”和“1 現(xiàn)金模式”，目前僅支持消費模式。（16）業(yè)務摘要：必輸項。（本字段域值

8、為6，最多輸入3個漢字。）2、注意事項：（1）簽約類別：“0 有賬號簽約”用于批量代收付等金融性交易；“1 無賬號簽約”用于批量查詢、零金額開卡等非金融性交易。（2）簽約賬號：當簽約類別選擇“0 有賬號簽約”時，為必輸項，本項只能輸入本行開立的賬戶，賬戶類型可以是對公賬戶、內(nèi)核賬戶、個人結(jié)算賬戶。當簽約類別選擇“1 無賬號簽約”時，為不可輸入項。（3）“代理單位項目編號”、“合約順序號”項對于批量合約不涉及，不用填寫。（4）對于代發(fā)工資業(yè)務，“簽約賬號”項需簽內(nèi)核賬戶；“合約中文描述”項需注明“某某公司代發(fā)工資”。（5）簽約成功后，系統(tǒng)生成12位的合約號和15位的94賬號。（二）9206增加批

9、交易屬性信息建立單位客戶合約時，只允許選擇一種業(yè)務類型，如果需要增加其他批量業(yè)務類型時，可以通過該交易增加批交易業(yè)務類型。1、 輸入項說明（1）合約號：必輸項，不允許為空或者空格。（2）合約名稱：必輸項，可以對需要增加的批量業(yè)務類型進行描述。（3）主辦行：系統(tǒng)自動顯現(xiàn)項，不需輸入。（4）業(yè)務類型：必選項，選擇需要增加的業(yè)務類型。2、注意事項（1）該交易每次只能增加一種業(yè)務類型。（2）同一客戶可以建立多個合約，一個合約可以建立多個批交易業(yè)務類型。（三）9299客戶端文件加密注冊碼申請當客戶使用客戶端加密軟件對數(shù)據(jù)進行加密時，需輸入合約號、注冊碼和客戶密碼。該交易可以生成客戶端加密軟件需要的注冊碼

10、和客戶密碼，供客戶使用。1、 輸入項說明（1）合約號：必輸項，不能為空或者空格。（2）客戶密碼：必輸項，不能為空或者空格。（允許最多6位數(shù)字）2、注意事項（1）客戶設定的密碼無法進行掛失，需提醒客戶務必記住設置的密碼。（2）一個合約只能生成一個注冊碼。需提醒客戶注冊碼需在有效期內(nèi)進行注冊，注冊碼有效期為10天。注冊碼過期只能重新建立合約。（3）某一合約一旦通過【9299】交易進行加密注冊碼申請后，日后該合約下所提交的所有數(shù)據(jù)文件都必須采取加密方式。（四）9029 客戶提供清單數(shù)據(jù)錄入當客戶提供紙質(zhì)清單數(shù)據(jù)時，需調(diào)用此交易錄入客戶的清單數(shù)據(jù)。1、 輸入項說明（1）新開戶：必選項。默認選項為“0

11、非新開戶”，列表選項為：“0 非新開戶”和“1 新開戶 ”（2）合約號：必輸項。（3）批次號：必輸項。（4）客戶編號：必輸項。（5）客戶名稱：當客戶為新開戶時，為必輸項；當客戶為非新開戶時，為選輸項。（6）賬號/卡號：當客戶為非新開戶時，為必輸項；當客戶為新開戶時，為不需輸入項。 （7）鈔匯標志：必選項，默認選擇項為“0 人民幣或者現(xiàn)鈔”。（8）貨幣碼：必選項，默認選擇項為“01 人民幣”。（9）交易金額：必輸項。（10）證件類型：當客戶為新開戶時，為必輸項；當客戶為非新開戶時，為選輸項。（11）證件號碼：當客戶為新開戶時，為必輸項；當客戶為非新開戶時，為選輸項。（12）摘要：選輸項。2、注意

12、事項（1）當客戶為新開戶時，客戶編碼、客戶名稱、證件類型和證件號碼為必輸項。（2）當客戶為非新開戶時，客戶編碼、賬號/卡號和交易金額為必輸項。（五）9210 文本數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換格式定義對于不符合后臺主機交易接口格式的數(shù)據(jù)，需調(diào)用此交易對客戶提供的數(shù)據(jù)進行格式定義。1、 輸入項說明（1）合約號：必輸項。（2）數(shù)據(jù)格式：必選項。 “0 定長位移”。2、注意事項（1）采用定長位移方式進行數(shù)據(jù)格式定義建議如下：（2）對某一合約只做一次9210格式定義即可。（3）定長位移方式：各字段長度、位置的定義方式與原系統(tǒng)一致?！伴L度”為該文本中相應字段的長度，“位置”為該字段在文本中相對于每行開始字符的位置，第一個字段

13、開始字符的位置為1，依次排序。（六）9208 文本轉(zhuǎn)化為ATR表數(shù)據(jù)通過該交易，可以把客戶提供的數(shù)據(jù)文件轉(zhuǎn)換成ATR表數(shù)據(jù)格式，同時上傳數(shù)據(jù)。1、 輸入項說明（1）合約號：必輸項。（2）批次號：必輸項。（3）文本文件名：必輸項，輸入需要進行批量處理的文件名稱。2、注意事項（1）成功做此交易的前提之一，需確?！?210】交易進行的數(shù)據(jù)格式定義與客戶提供的txt文件數(shù)據(jù)格式一致。（七）9030 客戶提供清單數(shù)據(jù)查詢查詢已經(jīng)錄入或者導入的客戶數(shù)據(jù)清單。加密數(shù)據(jù)界面1、 輸入項說明（1）合約號：必輸項；（2）批次號：必輸項；（3）起始客戶編號：選輸項。2、 注意事項（1）對于非加密數(shù)據(jù)（用【9029】

14、手工錄入的數(shù)據(jù)或者用【9208】提交的非加密數(shù)據(jù)），通過【9030】交易可以查詢到某一批次數(shù)據(jù)的詳細記錄，在【9030】交易輸出界面，點擊空格鍵會彈出“刪除、修改、取消”對話框，可以對單筆數(shù)據(jù)進行刪除或修改，還可以通過【9031】交易和【9032】交易對單筆數(shù)據(jù)進行修改和刪除。（2）對于加密數(shù)據(jù)（用【9208】提交的加密數(shù)據(jù)），通過該交易可以查詢到某一批次數(shù)據(jù)的匯總數(shù)（總金額和總筆數(shù)）。（八）9025提交批交易通過該交易可以將前臺ATR表的數(shù)據(jù)或客戶提供的符合后臺主機交易接口格式的數(shù)據(jù)提交到后臺ABIS系統(tǒng)，后臺系統(tǒng)將依據(jù)批交易順序號進行處理。1、提交批交易界面2、批量代付業(yè)務聯(lián)動扣款交易界面

15、（一）3、批量代付業(yè)務聯(lián)動扣款交易界面（二）4、 輸入項說明：（1）合約號：必輸項。輸入需要進行批量業(yè)務處理的合約號。（2）是否提交新批次：必選項。系統(tǒng)默認為“1是”，列表選項為：“1 是”和“0 否”。當同 一批次數(shù)據(jù)需要重新提交時，可以選擇“0 否。（3）業(yè)務類型：必選項。上述三項錄入后，不允許修改。（4）批交易順序號：系統(tǒng)自動生成項。同一批次數(shù)據(jù)需要重新提交時，需輸入原批交易順序號。（5）數(shù)據(jù)來源：必選項。列表選項為：“0 原始數(shù)據(jù)拷貝”、“1 客戶提供清單”和“2 無文件 傳輸”。批量開卡業(yè)務選擇“0 原始數(shù)據(jù)拷貝”；“無文件傳輸”是指當同一批次數(shù)據(jù)需要重新提交時，可以用原批交易順序號

16、對應的文件，無需填寫批次號和源文件名。（6）是否重新上傳文件：選輸項，列表選擇內(nèi)容為：“1 是”和“0 否”。當數(shù)據(jù)來源選擇“2 無文件傳輸”時，為必選項。（7）批次號：當數(shù)據(jù)來源選擇“0 原始數(shù)據(jù)拷貝”和“2 無文件傳輸”時，為不可輸入項；當數(shù)據(jù)來源選擇“1 客戶提供清單”時，為必輸項，輸入該合約號下需要提交的某批次數(shù)據(jù)。（8）源文件名：當數(shù)據(jù)來源選擇“0 原始數(shù)據(jù)拷貝”時，為必輸項，輸入該合約號下需要處理的某批次數(shù)據(jù)的文件名。當數(shù)據(jù)來源選擇“1 客戶提供清單”和“2 無文件傳輸”時，系統(tǒng)自動跳過。（9）生成文件名：系統(tǒng)自動生成項，系統(tǒng)會自動生成U09文件。（10）總金額：對于加密文件，總金

17、額會自動生成；對于非加密文件，該項為必輸項，輸入金額與上傳文件的總金額必須一致。（11）總筆數(shù)：對于加密文件，總筆數(shù)會自動生成；對于非加密文件，該項為必輸項，輸入筆數(shù)與上傳文件的總筆數(shù)必須一致。 （12）通知手機號：選輸項。輸入手機號碼，交易成功后，系統(tǒng)會將批交易順序號、總筆數(shù)、成功筆數(shù)等信息以短信的形式發(fā)送到該手機號碼上。（13）開始日期：必輸項，系統(tǒng)默認為當天。（14）截止日期：必輸項，系統(tǒng)默認為當天。（15）校驗標志：必選項。系統(tǒng)默認選項為“0 不檢查證件、戶名”，列表內(nèi)容為：“0 不檢查證件、戶名”、“1檢查證件”、“3 檢查戶名”、“4 檢查證件和戶名”、“5 檢查證件或戶名”。注：

18、“5 檢查證件或戶名” 暫時未啟用。 （16）業(yè)務類型摘要：選輸項。（該項域值為6，即最多不超過3個漢字。）（17）部扣最低余額：選輸項。涉及到部分扣款交易時，為必輸項。（18）通知存款天數(shù)：選輸項。當新開戶為通知存款時，為必輸項。（19）是否有新開戶：必選項，列表選項為“0 非新開戶”、“1 新開戶”。當批量業(yè)務有新開戶時，選擇“1 新開戶”，系統(tǒng)默認選項為“0 非新開戶”。 （20）開戶標志：選輸項。當“是否有新開戶”項選擇“1 新開戶”時，為必選項。列表選項為“PS 活期開戶”、“FV定期存單”、“PS定活兩便”、“FN 通知存款”、“CZ借記卡對賬折”。（21）零金額開戶：當“是否有新

19、開戶”項選擇“1 新開戶”時，為必選項。系統(tǒng)默認選項為“0 非零金額開戶”，列表選項為：“ 0 非零金額開戶”和“1 零金額開戶”。（22）是否為新開惠農(nóng)卡：當“是否有新開戶”項選擇“1 新開戶”時，為必選項。系統(tǒng)默認選項為“1 是”，列表選項為：“0 否”和“1 是”。（23）密碼生成方式：當有新開戶時，為必選項。默認選項為：“0 缺省密碼”（缺省密碼為 “”），列表選項為：“0 缺省密碼”、“1 隨機密碼”和“2 指定密碼”。（24）固定密碼輸入方式：當密碼生成方式選擇“2 指定密碼”時，為必選項。列表選項為：“0 柜員指定”和“1 參數(shù)配置”。（25）指定密碼：當密碼輸入方式選擇：“0

20、柜員指定”時，為必輸項，且必須連續(xù)輸入兩次。（26）密碼封打印標志：當需要打印密碼時，為必選項。列表選項為：“0 不打”和“1 打印”。5、注意事項：（1）對于非加密文件，9025交易的總金額和總筆數(shù)必須與上傳批次文件一致。（2）【9023】交易的扣款賬號可以與【9009】交易的簽約賬號不一致，對于批量代發(fā)工資業(yè) 務，扣款賬號為客戶的內(nèi)核賬號。（3）【9023】交易的“交易金額”項輸入的金額應大于或等于上傳批次文件的總金額。（4）對于零金額開卡業(yè)務，“是否有新開戶”項需選擇“新開戶”，“開戶標志”項可隨意選一項，“零金額開戶”項選擇“零金額開戶”。（5）對于非零金額開卡業(yè)務，“是否有新開戶”項需選擇“非新開戶”。（6）批量開卡業(yè)務的同一批次數(shù)據(jù)既可以有零金額開卡也可以有非零金額開卡。該批次數(shù)據(jù)按非零金額開卡業(yè)務處理。（7）同一批次文件需重新提交時，“是否提交新批次”項選“0 否”；“批交易順序號”項填寫上次提交時系統(tǒng)生成的批交易順序號；“數(shù)據(jù)來源”項選“2 無文件傳輸”；“是否重新上傳文件”、“批次號”與“源文件名”不需填寫。系統(tǒng)會依據(jù)批交易順序號找到原文件進行重新提交。（九）9028 查詢批交易處理狀態(tài)通過該交易查詢提交的批交易當前處理狀態(tài)。顯示內(nèi)容為批交易總