第十六講——項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理(一)

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上第十六講 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理（一）風(fēng)險(xiǎn)的概念 【自檢】什么是風(fēng)險(xiǎn)？_ 1.什么是風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)有多種說法和理解,例如：_風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)事件所不希望的負(fù)面結(jié)果的潛在可能性。_風(fēng)險(xiǎn)是嚴(yán)重負(fù)面影響的可能性的量度。 2.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的概念在詞典中：風(fēng)險(xiǎn)是遭受損失、傷害、破壞的可能性。在項(xiàng)目中，遭受風(fēng)險(xiǎn)或者遭受損失的表現(xiàn)形式可能是產(chǎn)品的質(zhì)量問題，或者是成本超支、工期的延誤或者失敗。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的描述包括：對(duì)可能導(dǎo)致?lián)p失的現(xiàn)狀、可能性大小的描述；對(duì)遭受損失后果的描述。 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的管理過程 根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的定義，如果一項(xiàng)損失是確定性的，則不成為一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)。相應(yīng)的，風(fēng)險(xiǎn)管理總是發(fā)生在壞的結(jié)果出現(xiàn)之前，如果壞的結(jié)果

2、已經(jīng)出現(xiàn)，則風(fēng)險(xiǎn)管理往往隨之轉(zhuǎn)化為危機(jī)管理。由于項(xiàng)目自身的特點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)管理將貫穿項(xiàng)目管理的始終，并作為項(xiàng)目管理工作的一個(gè)重點(diǎn)。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的管理是按照一個(gè)有步驟的過程來進(jìn)行的。項(xiàng)目是一個(gè)全新的工作，它是一次性的、有頭有尾的，但是和過去的工作在某些方面有所不同，是帶有某種創(chuàng)新，或者是一個(gè)有新意的活動(dòng)。這種創(chuàng)新的活動(dòng)，過去沒有做過，它帶來一些不確定性和各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)，因此更要加強(qiáng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理。 風(fēng)險(xiǎn)的管理過程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理過程，可以分為個(gè)部分。 1.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃就是確定風(fēng)險(xiǎn)，并做出一個(gè)計(jì)劃，確定用哪種方式進(jìn)行管理。這是風(fēng)險(xiǎn)管理的總規(guī)劃和總體思路。 2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別就是判斷和確定存

3、在哪些風(fēng)險(xiǎn)以及這些風(fēng)險(xiǎn)可能對(duì)項(xiàng)目造成的影響。 3.進(jìn)行定性或定量的評(píng)價(jià)在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別基礎(chǔ)上進(jìn)行定性或定量的評(píng)價(jià)，首先是定性的風(fēng)險(xiǎn)分析，評(píng)估已經(jīng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的影響和可能性大小。4.量化分析對(duì)項(xiàng)目的量化分析包括分析風(fēng)險(xiǎn)對(duì)整體項(xiàng)目的整體影響及后果、應(yīng)用范圍與可能性大小。 5.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施就是確定能夠向有利方向轉(zhuǎn)變的機(jī)會(huì)，或者是減輕風(fēng)險(xiǎn)威脅的一些具體措施，使風(fēng)險(xiǎn)向有利的方向轉(zhuǎn)化。 6.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控有了風(fēng)險(xiǎn)的管理計(jì)劃，有了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定性和定量分析及與之相對(duì)的措施，就需要在項(xiàng)目的進(jìn)展中根據(jù)環(huán)境變化造成的相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)變化采取積極的應(yīng)變措施。為達(dá)到這個(gè)目的，需要在整個(gè)項(xiàng)目進(jìn)展中，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的變化情況進(jìn)行監(jiān)測和控制，

4、以便采取一些應(yīng)急措施進(jìn)行管理，或者采取減輕措施。圖16-1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過程 風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的制訂風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的制訂實(shí)際上就是說明如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)定性定量分析、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施開發(fā)以及如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和控制。包括：采用的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)方法、職責(zé)的確定、預(yù)算、記錄、報(bào)告格式、風(fēng)險(xiǎn)承受度、打分方法，風(fēng)險(xiǎn)的追蹤等。風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃不是就某一個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)而言（區(qū)別于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃）。小 知 識(shí) 風(fēng)險(xiǎn)總體管理計(jì)劃與風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的區(qū)別： 風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃是就項(xiàng)目的總體管理做出一個(gè)規(guī)劃，而風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃是針對(duì)某一個(gè)具體的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)具體的、已經(jīng)識(shí)別的或者已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)采取應(yīng)對(duì)的措施計(jì)劃，它們之間是總體與局部的關(guān)系。 風(fēng)

5、險(xiǎn)類型和項(xiàng)目干系人的承受度在風(fēng)險(xiǎn)分析中，根據(jù)項(xiàng)目干系人的風(fēng)險(xiǎn)承受度，通常把風(fēng)險(xiǎn)劃分為三種類型： 1.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型特點(diǎn)是厭惡風(fēng)險(xiǎn),除非是有額外的報(bào)酬、額外的收益作為補(bǔ)償，否則，人們不愿意去承擔(dān)額外的風(fēng)險(xiǎn)。 2.風(fēng)險(xiǎn)中立型對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬之間的收益權(quán)衡是線性的，風(fēng)險(xiǎn)增加并不意味著收益的額外增加，兩者之間是一種平衡關(guān)系。這種類型位于風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)厭惡之間。 3.風(fēng)險(xiǎn)偏好型這部分人數(shù)很少，他們的特點(diǎn)是喜歡冒風(fēng)險(xiǎn)，即使沒有帶來額外的收益和報(bào)酬，他們?nèi)匀辉敢馊コ袚?dān)風(fēng)險(xiǎn)或者去冒風(fēng)險(xiǎn)。不同的項(xiàng)目干系人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)不同的偏好，反映在他們采取的不同風(fēng)險(xiǎn)策略上。 團(tuán)隊(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理過程，除了制訂總體的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和按風(fēng)險(xiǎn)管理

6、步驟進(jìn)行實(shí)施之外，還要充分發(fā)揮團(tuán)隊(duì)個(gè)人的能動(dòng)性，利用團(tuán)隊(duì)成員積極地參與來實(shí)現(xiàn)有效的和持續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)管理。有人提出9條團(tuán)隊(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則，包括： 1.明確項(xiàng)目目標(biāo)明確項(xiàng)目目標(biāo)即對(duì)項(xiàng)目工作要求及目標(biāo)要明確。 2.事先對(duì)不確定性進(jìn)行研究在風(fēng)險(xiǎn)的有效管理中，必須把工作做在前面，也就是說事先對(duì)可能存在不確定性的風(fēng)險(xiǎn)開展研究。 3.開放的信息溝通信息溝通的好壞、信息是不是開放，與風(fēng)險(xiǎn)管理有著很大的關(guān)系。如果信息溝通不暢，缺乏開放的信息環(huán)境，就會(huì)產(chǎn)生更多的不確定性和更多的風(fēng)險(xiǎn)。 4.尊重個(gè)人意見有效風(fēng)險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)的風(fēng)險(xiǎn)管理原則是尊重個(gè)人意見。充分發(fā)揮每個(gè)團(tuán)隊(duì)成員的積極性，讓每個(gè)團(tuán)隊(duì)成員主動(dòng)參與項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過程，只

7、有尊重每個(gè)人的意見，才可以調(diào)動(dòng)每個(gè)人的積極性。 5.系統(tǒng)地看問題就是把整個(gè)工作或者每個(gè)項(xiàng)目管理過程看成一個(gè)系統(tǒng)，在確定應(yīng)對(duì)方法或者處理風(fēng)險(xiǎn)問題的時(shí)候，不是簡單地按照因果關(guān)系，而是系統(tǒng)地分析問題，以便更有效地解決問題。 6.集成綜合管理按照系統(tǒng)的觀點(diǎn)，每一種處理問題的方法都是一個(gè)綜合的過程，而不是獨(dú)立的一種策略。 7.有效的策略項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的管理和項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施是否能夠發(fā)揮作用，在于策略的有效性。要制訂一個(gè)有效的策略，提出應(yīng)對(duì)措施，針對(duì)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)問題，化解或減輕風(fēng)險(xiǎn)的影響。 8.系統(tǒng)的和適當(dāng)?shù)姆椒☉?yīng)該采用適當(dāng)?shù)姆椒▉韺?duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。 9.定常和持續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)管理過程風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)該貫穿整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)全過程，不

8、能說只存在于某一個(gè)時(shí)期，某一個(gè)階段。持續(xù)、定常的風(fēng)險(xiǎn)管理過程是保證整個(gè)項(xiàng)目始終在一個(gè)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理和控制條件下，有效地避免一些因?yàn)橐馔怙L(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的失敗。 風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別 風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是確定何種風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)對(duì)項(xiàng)目產(chǎn)生影響，這些風(fēng)險(xiǎn)具有什么樣的特征。通過分析，找出可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，并將這些風(fēng)險(xiǎn)的特性歸檔，便于后邊進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。從事風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的參與者，來源應(yīng)多渠道，盡可能地包括以下人員：項(xiàng)目隊(duì)伍、風(fēng)險(xiǎn)管理小組、來自公司其它部分的某一問題的專家、客戶、最終用戶、其他項(xiàng)目經(jīng)理、項(xiàng)目干系人、外部的專家等。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是一個(gè)反復(fù)重復(fù)的作業(yè)過程。項(xiàng)目與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系是一個(gè)定常和持續(xù)的過程。因此，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

9、也是一個(gè)反復(fù)和重復(fù)的作用過程。一旦風(fēng)險(xiǎn)被識(shí)別出來，就可以開發(fā)和實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)。 怎樣進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別一個(gè)有效的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別原則，實(shí)際上是基于不同的維度，或者不同的側(cè)面來尋找和發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)。比如可以用項(xiàng)目計(jì)劃的輸出或者項(xiàng)目工作分解結(jié)構(gòu)，作為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的一個(gè)依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要求對(duì)項(xiàng)目使命、范圍，以及業(yè)主、贊助人或項(xiàng)目干系人的目標(biāo)有充分的了解。應(yīng)當(dāng)對(duì)其它各種過程的輸出進(jìn)行審核，以便在整個(gè)項(xiàng)目范圍內(nèi)識(shí)別可能的風(fēng)險(xiǎn)。這可能會(huì)包括（不僅限于）以下內(nèi)容： 項(xiàng)目章程 WBS 產(chǎn)品描述進(jìn)度計(jì)劃和成本估算 資源計(jì)劃采購計(jì)劃 假設(shè)和約束條件清單 對(duì)不同方面的風(fēng)險(xiǎn)可以按照它的相關(guān)特性進(jìn)行識(shí)別和歸納。在項(xiàng)目里可能有技術(shù)方面

10、的風(fēng)險(xiǎn)，有質(zhì)量方面的風(fēng)險(xiǎn)或操作層面的風(fēng)險(xiǎn)。在記錄方面，在項(xiàng)目制訂目標(biāo)時(shí)存在一些不限值，或者說在項(xiàng)目制訂過程中，一些技術(shù)或者標(biāo)準(zhǔn)、客戶需求發(fā)生的變化，導(dǎo)致在某些層面的一些風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)的分類對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分類有利于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和歸納。風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)經(jīng)過精心定義。而且應(yīng)當(dāng)反映出自身行業(yè)中或應(yīng)用領(lǐng)域內(nèi)的常見風(fēng)險(xiǎn)來源。分類包括： 1.技術(shù)、質(zhì)量或操作風(fēng)險(xiǎn)例如：依賴未被證實(shí)的或復(fù)雜的技術(shù)；執(zhí)行目標(biāo)不現(xiàn)實(shí)；在項(xiàng)目執(zhí)行過程中所用技術(shù)或工業(yè)標(biāo)準(zhǔn)發(fā)生變更。 2.項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)如時(shí)間和資源的不良配置，項(xiàng)目計(jì)劃質(zhì)量不高，項(xiàng)目管理原則使用不當(dāng)。 3.組織單位風(fēng)險(xiǎn)如成本、時(shí)間和范圍目標(biāo)在內(nèi)部不統(tǒng)一，缺乏對(duì)項(xiàng)目的優(yōu)先排序，資金不足或中

11、斷，與組織中的其它項(xiàng)目之間出現(xiàn)資源需求沖突。 4.外部風(fēng)險(xiǎn)如法律和法規(guī)環(huán)境的變化，勞工問題，項(xiàng)目業(yè)主的優(yōu)先次序發(fā)生變化，國家風(fēng)險(xiǎn)及天氣等。對(duì)于不可抗力，如地震、洪水、國家的不穩(wěn)定等，一般來講需要的是災(zāi)難防御，而不是風(fēng)險(xiǎn)管理。 多維的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法項(xiàng)目的不同分類，也為項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別提供了一種方法多維的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法。包括： 1.目標(biāo)維：成本、進(jìn)度、質(zhì)量、安全目標(biāo)維：要求有相對(duì)的成本、項(xiàng)目目標(biāo)、成本目標(biāo)、進(jìn)度目標(biāo)、質(zhì)量目標(biāo)、安全目標(biāo)，根據(jù)目標(biāo)的維度分析可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，像成本超支風(fēng)險(xiǎn)、進(jìn)度拖延的風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量不合格的風(fēng)險(xiǎn)、安全隱患的風(fēng)險(xiǎn)。 2.時(shí)間維：不同階段、規(guī)劃采購、設(shè)計(jì)施工時(shí)間維度，就是項(xiàng)目的進(jìn)展維度

12、，在項(xiàng)目進(jìn)展的不同階段，對(duì)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析。3.因素維：技術(shù)、非技術(shù)可以按照技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、非技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。分析技術(shù)類的風(fēng)險(xiǎn)是人為風(fēng)險(xiǎn)還是管理的風(fēng)險(xiǎn)？從多個(gè)角度、多個(gè)維度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，可以有效地把可能存在的風(fēng)險(xiǎn)找出來，為有效項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理提供良好的基礎(chǔ)。 4.信息收集有效風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別還來自于信息收集。可以從以下幾個(gè)渠道獲得歷史項(xiàng)目的資料：_歷史項(xiàng)目檔案參與項(xiàng)目的組織可能會(huì)保留過去項(xiàng)目結(jié)果的記錄。這些記錄可以用來識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。這些記錄可能是項(xiàng)目最終報(bào)告或風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃。資料中可能描述了出現(xiàn)的問題及其解決辦法，以及記錄的一些經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)；或者也可從項(xiàng)目干系人或組織中其它人的經(jīng)驗(yàn)中獲取這些資料。_公開發(fā)表

13、的資料在許多應(yīng)用領(lǐng)域，都可找到有關(guān)的商業(yè)數(shù)據(jù)庫、學(xué)術(shù)研究、標(biāo)準(zhǔn)及其它公開發(fā)表的研究成果。_進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的時(shí)候，還可以用一些記錄方法比方說按照因果分析尋找風(fēng)險(xiǎn)。如圖16-2它實(shí)際上是構(gòu)造項(xiàng)目的各個(gè)因素之間相互關(guān)聯(lián)、相互影響的關(guān)系。這種邊界之間的相互關(guān)聯(lián)、相互影響可以啟發(fā)我們實(shí)行有效的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。 圖16-2 因果分析圖（石川圖或魚骨圖） _影響圖一個(gè)由有向圖構(gòu)成的網(wǎng)絡(luò)。用圖形表示出問題中主要變量間的相互關(guān)系，揭示出變量間存在的相互獨(dú)立性和進(jìn)行決策所需的信息流?？捎糜谥庇^的定性分析和由計(jì)算機(jī)進(jìn)行數(shù)量分析?？傊?，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別盡可能在確定項(xiàng)目的有效管理計(jì)劃之前，把可能存在的風(fēng)險(xiǎn)盡可能地找出來，然后根據(jù)項(xiàng)

14、目風(fēng)險(xiǎn)管理要求對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類，列出一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)清單，或者做一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理文檔，從而為進(jìn)一步的風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)量化與風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施提供良好的基礎(chǔ)。 【自檢】分析以下風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程與前面的過程有什么不同？發(fā)現(xiàn)和描述風(fēng)險(xiǎn)_文件評(píng)審_現(xiàn)場考察、調(diào)查分析、問詢、特點(diǎn)、狀態(tài)_財(cái)務(wù)報(bào)表分析_繪制流程圖_部門協(xié)作_專家會(huì)議_參考統(tǒng)計(jì)記錄_環(huán)境分析 【自檢】怎樣進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別？_ 【本講總結(jié)】本講主要介紹了風(fēng)險(xiǎn)的概念、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的管理過程、風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別。項(xiàng)目遭受損失的表現(xiàn)形式可能是最終產(chǎn)品的質(zhì)量問題、成本增加、延誤或失敗。如果一項(xiàng)損失是確定的，則不成為一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)。相應(yīng)的，風(fēng)險(xiǎn)管理總是發(fā)生在壞的結(jié)果出現(xiàn)之前，如果壞的結(jié)果已經(jīng)出現(xiàn)，則風(fēng)險(xiǎn)管理往往隨之轉(zhuǎn)化為危機(jī)管理。由于項(xiàng)目管理的特點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)管理將貫穿