信用社合規(guī)考試測試題

1、合規(guī)測試題時間：60分鐘總分：100.0分一、單選題（共72題）1、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)采用科學(xué)的（D）和方法，充分識別和評估經(jīng)營中面臨的風(fēng)險，對各類主要風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控。（0.5分）A. 風(fēng)險管理手段B. 風(fēng)險管理數(shù)量C. 風(fēng)險管理方式D. 風(fēng)險管理技術(shù)2、（A）的償付辦法由中國人民銀行會同國務(wù)院有關(guān)部門另行制定，報國務(wù)院批準(zhǔn)。（0.5分）A.社會保險基金、住房公積金存款B. 社會保險基金C.住房公積金存款D.存款保險基金3、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制評價質(zhì)量控制機(jī)制，對評價工作實(shí)施全流程質(zhì)量控制，確保內(nèi)部控制評價（0.5分）A. 公正公平B. 監(jiān)督有效C. 公正客觀D. 客觀公正4、設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行

2、應(yīng)當(dāng)符合：注冊資本為實(shí)繳資本，最低限額為（D）萬元人民幣（0.5分）2000B.3000C.4000D.50005、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的授信（A），對授信實(shí)行統(tǒng)一管理。（0.5分）A.風(fēng)險垂直管理體系B.風(fēng)險水平管理體系C.風(fēng)險橫向管理體系D.風(fēng)險縱向管理體系6、商業(yè)銀行違反內(nèi)部控制有關(guān)規(guī)定的，銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)（）有關(guān)規(guī)定采取監(jiān)管措施。（0.5分）引A.«中華人民共和國商業(yè)銀行法B.«中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法C.«商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指7、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價應(yīng)當(dāng)由（A）指定的部門組織實(shí)施。（0.5分）A.董事會B.

3、監(jiān)事會C.理事會D.行長辦公會8、根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好2015年農(nóng)村金融服務(wù)工作的通知相關(guān)規(guī)定,允許評級良好、管控能力強(qiáng)的城商行和農(nóng)商行到（C）地區(qū)發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行，重點(diǎn)布局老少邊窮地區(qū)、農(nóng)業(yè)主產(chǎn)區(qū)和小微企業(yè)聚集地區(qū)，不斷提升村鎮(zhèn)銀行在農(nóng)村的覆蓋面（0.5分）A. 北部B.南部C.西部D.東部9、根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好2015年農(nóng)村金融服務(wù)工作的通知相關(guān)規(guī)定，在有效提高貸款增量的基礎(chǔ)上，努力實(shí)現(xiàn)涉農(nóng)貸款增速（全部貸款平均水平。（0.5分）A. 低于B.持平C.高于D.不低于10、根據(jù)中國人民銀行關(guān)于存款口徑調(diào)整后存款準(zhǔn)戲政策和利率管理政策有關(guān)事項(xiàng)的通知（銀發(fā)【2014】387號）

4、規(guī)定，存款口徑調(diào)整后存款準(zhǔn)戲政策和利率管理政策不適用于哪些機(jī)構(gòu)（D）。（0.5分）農(nóng)村商業(yè)銀行B.金融租賃公司C.汽車金融公司D.金融資產(chǎn)管理公司11、存款保險基金的運(yùn)用，應(yīng)當(dāng)遵循（D）的原則。（0.5分）安全B.流動C.保值增值D.以上都是12、商業(yè)銀行并購貸款涉及跨境交易的，除一般風(fēng)險外，還應(yīng)分析與國外交易應(yīng)有的國別風(fēng)險、（A）和資金過境風(fēng)險等。（0.5分）匯率風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.安全性D.收益性13、商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于（C）。（0.5分）2%B.3%C.4%D.6%14、根據(jù)關(guān)于妥善解決地方政府融資平臺公司在建項(xiàng)目后續(xù)融資問題的意見相關(guān)規(guī)定，地方財(cái)政部門在動用國庫庫

5、款用于資金周轉(zhuǎn)前，須報經(jīng)（D）批準(zhǔn)，并抄送同級人大有關(guān)機(jī)構(gòu)和有關(guān)單位。（0.5分）市級財(cái)政局B.省級財(cái)政廳C.省人民政府D.本級人民政府15、商業(yè)銀行應(yīng)在借款合同中約定，借款人有義務(wù)在貸款存續(xù)期間定期報送并購雙方、擔(dān)保人的（D）以及貸款人需要的其他相關(guān)資料。（0.5分）財(cái)務(wù)模型B.貸款評審報告C.貸審會決議D.財(cái)務(wù)報表16、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全（D）,制定投訴處理工作流程，定期匯總分析投訴反映事項(xiàng)，查找問題，有效改進(jìn)服務(wù)和管理。（0.5分）客戶信息B.客戶管理平臺C.內(nèi)部管理控制D.客戶投訴處理機(jī)制17）商業(yè)銀行年度內(nèi)部控制評價報告經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)后，于每年（B）前報送銀監(jiān)會或?qū)ζ渎男蟹ㄈ吮O(jiān)管

6、職責(zé)的屬地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。（0.5分）A.3月31日B.4月30日C.1月31日D.2月28日18、投保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)交納的保費(fèi)，按照本投保機(jī)構(gòu)的被保險存款和存款保險基金管理機(jī)構(gòu)確定的適用費(fèi)率計(jì)算，具體辦法由（D）規(guī)定。（0.5分）中國人民銀行B.銀監(jiān)局C.國務(wù)院D.存款保險基金管理機(jī)構(gòu)19、商業(yè)銀行應(yīng)按照（A）其他貸款種類的頻率和標(biāo)準(zhǔn)對并購貸款進(jìn)行風(fēng)險分類和計(jì)提撥備。（0.5分）不低于B.不高于C.等于D.二分之一20、商業(yè)銀行應(yīng)明確并購貸款業(yè)務(wù)內(nèi)部報告的內(nèi)容、路線和頻率，并應(yīng)至少（C）對并購貸款業(yè)務(wù)的合規(guī)性和資產(chǎn)價值變化進(jìn)行內(nèi)部檢查和獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)，對其風(fēng)險狀況進(jìn)行全面評估。（0.5分）每月

7、B.每季C.每年D.半年21、存款保險實(shí)行限額償付，最高償付限額為人民幣（A）萬元。（0.5分）50萬B.30萬C.100萬D.10萬22一存款保險基金的收支應(yīng)當(dāng)遵守國家統(tǒng)一的財(cái)務(wù)會計(jì)制度，并依法接受（C）的審計(jì)監(jiān)督。（0.5分）董事會B.合規(guī)部門C.審計(jì)部門D.監(jiān)事會23、存款保險條例施行后開業(yè)的吸收存款的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自工商行政管理部門頒發(fā)營業(yè)執(zhí)照之日起（D）個月內(nèi)，按照存款保險基金管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理投保手續(xù)。（0.5分）3B.2C.1D.624、以下哪項(xiàng)因素不是擬定存款保險費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)的依據(jù)？（0.5分）D經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展?fàn)顩rB.存款結(jié)構(gòu)情況C.存款保險基金的累積水平D.金融機(jī)構(gòu)規(guī)模25、

8、商業(yè)銀行對同一借款人的并購貸款余額占同期本行核心資本凈額的比例不應(yīng)超過（A）。（0.5分）5%B.10%C.50%D.15%26、當(dāng)出現(xiàn)并購貸款集中度趨高、風(fēng)險分類趨降等情形時，商業(yè)銀行應(yīng)提高內(nèi)部報告、（A）的頻率。（0.5分）檢查和評估B.測算與分析C.測算與評估D.檢查與分析27、根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好2015年農(nóng)村金融服務(wù)工作的通知相關(guān)規(guī)定，支持組建以促進(jìn)農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化，主要服務(wù)三農(nóng)"的（A）,支持金融租賃公司開展大型農(nóng)機(jī)具融資租賃試點(diǎn)。（0.5分）金融租賃公司B.金融資產(chǎn)公司C.互助合作社D.金融合作社28、商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險管理指引規(guī)定，并購的資金來源中并購貸款所占比例

9、不應(yīng)高于（A）。（0.5分）50%B.15%C.25%D.35%29、商業(yè)銀行應(yīng)在全面評估并購貸款風(fēng)險的基礎(chǔ)上，綜合判斷借款人的還款來源是否充足，還款來源與還款計(jì)劃是否匹配，借款人是否能夠按照合同約定支付貸款利息和本金等，并提出并購貸款質(zhì)量下滑時可采取的應(yīng)對措施和退出策略，形成（C）。（0.5分）財(cái)務(wù)報表B.財(cái)務(wù)模型C.貸款評審報告D.貸審會決議30、原則上，商業(yè)銀行對并購貸款所要求的擔(dān)保條件應(yīng)（D）其他貸款種類。（0.5分）A.不低于B.不高于C.等于D.高于31、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制管理責(zé)任制，強(qiáng)化（C）。（0.5分）A.監(jiān)督措施B.職責(zé)檢查C.責(zé)任追究D.責(zé)任承擔(dān)32、（A）對商業(yè)銀

10、行的杠桿率及其管理狀況實(shí)施監(jiān)督檢查，對銀行業(yè)的整體杠桿率情況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，加強(qiáng)對銀行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險的分析與防范。（0.5分）A.中國銀監(jiān)會B.中國人民銀行C.財(cái)政部D.中國證監(jiān)會33、投保機(jī)構(gòu)因重大資產(chǎn)損失等原因?qū)е拢˙）大幅度下降，嚴(yán)重危及存款安全以及存款保險基金安全的，投保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照存款保險基金管理機(jī)構(gòu)、中國人民銀行、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求及時采取補(bǔ)充資本、控制資產(chǎn)增長、控制重大交易授信、降低杠桿率等措施。（0.5分）A.資產(chǎn)B.資本充足率C.利潤D.保險基金34、商業(yè)銀行杠桿率管理辦法系統(tǒng)重要性銀行應(yīng)當(dāng)自（D）起達(dá)到本辦法規(guī)定的最低監(jiān)管要求，（0.5分）2015年底B.2016年底C.

11、2017年底D.本辦法實(shí)施之日起35、商業(yè)銀行開辦并購貸款業(yè)務(wù)后，如發(fā)生不能持續(xù)滿足商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開展并購貸款業(yè)務(wù)的條件要求，應(yīng)當(dāng)（C）辦理新發(fā)生的并購貸款業(yè)務(wù)。（0.5分）A.繼續(xù)B.終止C.停止D.持續(xù)36、投保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照存款保險基金管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，每（A）交納一次保費(fèi)。（0.5分）六個月B.一年C.兩年D.三個月37、安徽農(nóng)金系統(tǒng)存款準(zhǔn)戲及利率管理的主管單位是（C）。（0.5分）銀監(jiān)部門B.物價部門C.中國人民銀行D.安徽省聯(lián)社38、投保機(jī)構(gòu)未依法及時、足額交納保費(fèi)的，存款保險基金管理機(jī)構(gòu)還可以按日加收未交納保費(fèi)部分（A）的滯納金。（0.5分）0.05%B.0.01%C.0.02%D

12、.0.06%39、商業(yè)銀行杠桿率管理辦法中其他商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于（B）達(dá)到本辦法規(guī)定的最低監(jiān)管要求。（0.5分）2015年底前B.2016年底前C.2017年底前D.2018年底前40、各投保機(jī)構(gòu)的（A）,由存款保險基金管理機(jī)構(gòu)根據(jù)投保機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理狀況和風(fēng)險狀況等因素確定。（0.5分）適用費(fèi)率B.保險費(fèi)率C.基準(zhǔn)費(fèi)率D.風(fēng)險差別費(fèi)率41、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全（C）,明確內(nèi)部控制職責(zé)，完善內(nèi)部控制措施，強(qiáng)化內(nèi)部控制保障，持續(xù)開展內(nèi)部控制評價和監(jiān)督。（0.5分）內(nèi)部控制目標(biāo)B.內(nèi)部控制職責(zé)C.內(nèi)部控制體系D.內(nèi)部控制措施42、根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好2015年農(nóng)村金融服務(wù)工作的通知相關(guān)規(guī)定，下列

13、哪項(xiàng)不是監(jiān)管部門強(qiáng)化農(nóng)村金融差異化監(jiān)管措施的？（D）（0.5分）加強(qiáng)機(jī)制建設(shè)B.強(qiáng)化差別措施C.加強(qiáng)風(fēng)險防控D.強(qiáng)化金融管理43、根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好2015年農(nóng)村金融服務(wù)工作的通知相關(guān)規(guī)定，鼓勵銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)單列涉農(nóng)信貸計(jì)劃，下放（D）權(quán)限，簡化業(yè)務(wù)決策流程，創(chuàng)新三農(nóng)"服務(wù)專門機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)模式，增強(qiáng)三農(nóng)"服務(wù)功能。（0.5分）A.貸款受理B.貸款調(diào)查C.貸款審查D.貸款審批44、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行會計(jì)準(zhǔn)則與制度，及時準(zhǔn)確地反映各項(xiàng)（A）,確保財(cái)務(wù)會計(jì)信息真實(shí)、可靠、完整。（0.5分）A.業(yè)務(wù)交易B.業(yè)務(wù)活動C.風(fēng)險D.財(cái)務(wù)指標(biāo)45、根據(jù)關(guān)于妥善解決地方政府融資平臺

14、公司在建項(xiàng)目后續(xù)融資問題的意見相關(guān)規(guī)定，地方各級政府要密切關(guān)注融資平臺公司在建項(xiàng)目中應(yīng)由財(cái)政支持的（A）需求，在依法合規(guī)、規(guī)范管理的前提下，統(tǒng)籌財(cái)政資金和社會資本等各類資金，保障在建項(xiàng)目續(xù)建和收尾。（0.5分）A.增量融資B.存量融資C.后續(xù)融資D.上述都不對46、商業(yè)銀行（A）承擔(dān)杠桿率管理的最終責(zé)任。（0.5分）A.董事會B.監(jiān)事會C.高級管理層D.經(jīng)營管理層47、商業(yè)銀行杠桿率管理辦法規(guī)定系統(tǒng)重要性銀行在在季度財(cái)務(wù)報告中，除披露當(dāng)期數(shù)據(jù)外，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)同時披露前（C）季度的數(shù)據(jù)。（0.5分）1個B.2個C.3個D.4個48、（C）不得擔(dān)任授信審查委員會的成員。（0.5分）A.董事長B.監(jiān)

15、事長C.行長D.員工49、商業(yè)銀行杠桿率管理辦法中的衍生產(chǎn)品資產(chǎn)余額按照（B）計(jì)算。（0.5分）A.初期B.現(xiàn)期風(fēng)險暴露法C.到期風(fēng)險暴露法D.以上都不是50、商業(yè)銀行杠桿率管理辦法規(guī)定商業(yè)銀行因特殊原因不能按時披露的，應(yīng)當(dāng)至少提前（C）個工作日向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)申請延遲。（0.5分）A.五B.十C.十五D.三十51、根據(jù)關(guān)于妥善解決地方政府融資平臺公司在建項(xiàng)目后續(xù)融資問題的意見相關(guān)規(guī)定，（C）要加強(qiáng)監(jiān)管、正確引導(dǎo)，推動銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在依法合規(guī)、有效防范風(fēng)險的前提下，做好融資平臺公司在建項(xiàng)目后續(xù)融資工作，并將本意見傳達(dá)至各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。（0.5分）A. 人民政府B. 財(cái)政部C. 銀監(jiān)會人民

16、銀行52、（A）是指商業(yè)銀行向并購方或其子公司發(fā)放的，用于支付并購交易價款的貸款。（0.5分）A. 并購貸款B. 搭橋貸款C. 銀團(tuán)貸款重組貸款53、存款保險基金管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（B）獲取有關(guān)投保機(jī)構(gòu)的風(fēng)險狀況、檢查報告和評級情況等監(jiān)督管理信息。（0.5分）A. 信息披露B. 信息共享機(jī)制C. 年度報表風(fēng)險報告54、根據(jù)關(guān)于妥善解決地方政府融資平臺公司在建項(xiàng)目后續(xù)融資問題的意見相關(guān)規(guī)定，在建項(xiàng)目是指在（A）之前，經(jīng)相關(guān)投資主管部門依照有關(guān)規(guī)定完成審批、核準(zhǔn)或備案手續(xù)，并已開工建設(shè)的項(xiàng)目。（0.5分）A.國發(fā):201443號文件成文日期（2014年9月21日）B.國發(fā):201443號文件成文日期

17、（2014年9月20日）C.國發(fā)201442號文件成文日期（2014年9月21日）D.國發(fā)201442號文件成文日期（2014年9月20日）55、存款保險基金管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照存款保險條例的規(guī)定，在確定使用存款保險基金償付存款人的被保險存款之日起（C）個工作日內(nèi)足額償付存款。（0.5分）A. 5B. 6C. 71056、并購貸款期限一般不超過（B）。（0.5分）A. 十年B. 五年C. 三年八年57、根據(jù)中國人民銀行關(guān)于存款口徑調(diào)整后存款準(zhǔn)戲政策和利率管理政策有關(guān)事項(xiàng)的通知（銀發(fā)【2014】387號）規(guī)定，存款口徑調(diào)整涉及會計(jì)科目變更的存款類金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)在會計(jì)科目變更之日起（B）內(nèi)向中國人民銀行

18、報送全套會計(jì)科目表及會計(jì)科目使用說明。（0.5分）A. 15個工作日B. 一個月C. 二個月三個月58、商業(yè)銀行應(yīng)在全面分析與并購有關(guān)的各項(xiàng)風(fēng)險的基礎(chǔ)上，建立審慎的（C）,測算并購雙方未來財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，以及對并購貸款風(fēng)險有重要影響的關(guān)鍵財(cái)務(wù)杠桿和償債能力指標(biāo)。（0.5分）A. 貸款模型B. 流程模型C. 財(cái)務(wù)模型業(yè)務(wù)模型59、商業(yè)銀行杠桿率管理辦法規(guī)定表外項(xiàng)目中可隨時無條件撤銷的貸款承諾按照（A）的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)計(jì)算。（0.5分）A. 10%B. 20%C. 50%100%60、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)指定專門部門作為（C）,牽頭內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實(shí)和檢查評估。（0.5分）A. 行政職能部門B. 管

19、理?xiàng)l線C. 內(nèi)控管理職能部門D. 獨(dú)立的部門2014】387號）規(guī)定，新納入各項(xiàng)存款口徑61、根據(jù)中國人民銀行關(guān)于存款口徑調(diào)整后存款準(zhǔn)備金政策和利率管理政策有關(guān)事項(xiàng)的通知（銀發(fā)【的存款應(yīng)計(jì)入存款準(zhǔn)備金交存范圍，適用的存款準(zhǔn)備金率應(yīng)為（A）。（0.5分）A.0B.10%C.15%D.20%62、存款保險基金管理機(jī)構(gòu)由（）決定。（0.5分）A.中國人民銀行B.銀監(jiān)局C.國務(wù)院D.投保機(jī)構(gòu)63、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（B）為本、審慎經(jīng)營的理念，設(shè)立機(jī)構(gòu)或開辦業(yè)務(wù)均應(yīng)堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先。（0.5分）A.效益B.風(fēng)險C.內(nèi)控D.服務(wù)64、商業(yè)銀行杠桿率的計(jì)算公式分子為（C）（0.5分）A. 一級資本B. 一

20、級資本扣減項(xiàng)C. 一級資本一一級資本扣減項(xiàng)B）。（0.5分）一級資本+一級資本扣減項(xiàng)65、商業(yè)銀行應(yīng)按照本行并購貸款業(yè)務(wù)發(fā)展策略，分別按單個借款人、企業(yè)集團(tuán)、行業(yè)類別對并購貸款集中度建立相應(yīng)的（A. 限額管理體系B. 限額控制體系C. 信貸控制體系信貸分析體系66、商業(yè)銀行杠桿率管理辦法（修訂）的施行日期是：（C）（0.5分）A. 2015年1月1日B. 2015年1月30日C. 2015年4月1日2015年6月1日67、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和（A）參與的，通過制定和實(shí)施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的動態(tài)過程和機(jī)制。（0.5分）A. 全體員工B. 個人C. 部

21、門經(jīng)理普通員工68、根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好2015年農(nóng)村金融服務(wù)工作的通知相關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)深入開展（A）活動和針對性的公眾教育宣傳活動，加強(qiáng)對金融產(chǎn)品和服務(wù)的信息披露和風(fēng)險提示。（0.5分）A. 送金融知識下鄉(xiāng)B. 防范打擊非法集資C. 消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)金融知識進(jìn)社區(qū)B）,或收購資產(chǎn)、承接債務(wù)等方式以實(shí)現(xiàn)合并69、商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險管理指引中所稱并購，是指境內(nèi)并購方企業(yè)通過受讓現(xiàn)有股權(quán)、（或?qū)嶋H控制已設(shè)立并持續(xù)經(jīng)營的目標(biāo)企業(yè)的交易行為。（0.5分）A. 股權(quán)質(zhì)押B. 認(rèn)購新增股權(quán)C. 股權(quán)轉(zhuǎn)讓股金分紅70、商業(yè)銀行杠桿率管理辦法中單一貨幣浮動醇動利率互換（B）潛在風(fēng)險暴露，其衍生

22、產(chǎn)品資產(chǎn)余額為盯市價值。（0.5分）A. 計(jì)算B. 不計(jì)算C. 特定情況下計(jì)算以上都不是71出商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)的要求定期報送杠桿率報表。并表杠桿率報表（）報送一次，未并表杠桿率報表（B）報送一次。（0.5分）A. 每年、每半年B. 每半年、每季度C. 每季度、每月每年、每季度72、根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好2015年農(nóng)村金融服務(wù)工作的通知相關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)改善農(nóng)村金融服務(wù)、支持農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化建設(shè)有關(guān)事項(xiàng)含（C）部分內(nèi)容。（0.5分）A. 5B. 6C. 78二、多選題（共50題）1、根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好2015年農(nóng)村金融服務(wù)工作的通知相關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在

23、具備條件的行政村，扎實(shí)推進(jìn)基礎(chǔ)金融服務(wù)村村通”工作，具體措施包括（ABCD）。（1.0分）A. 采取定時定點(diǎn)服務(wù)B. 廣泛布設(shè)ATM、POS機(jī)、轉(zhuǎn)賬電話和自助服務(wù)終端等金融電子機(jī)具C. 鼓勵村民利用電腦、電話、手機(jī)等網(wǎng)絡(luò)通信終端在線自助辦理金融服務(wù)，大幅提高電子業(yè)務(wù)替代率推進(jìn)基礎(chǔ)金融服務(wù)向村一級加快延伸2、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)通過（AC）等方式實(shí)施對商業(yè)銀行內(nèi)部控制的持續(xù)監(jiān)管，并根據(jù)本指引及其他相關(guān)法律法規(guī)，按年度組織對商業(yè)銀行內(nèi)部控制進(jìn)行評估，提出監(jiān)管意見，督促商業(yè)銀行持續(xù)加以完善。（1.0分）A. 非現(xiàn)場監(jiān)管B. 定期C. 現(xiàn)場檢查不定期3、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價是對商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系建設(shè)、

24、實(shí)施和運(yùn)行結(jié)果開展的（ABCD）等系統(tǒng)性活動。（1.0分）A. 調(diào)查B. 測試C. 分析評估4、商業(yè)銀行應(yīng)在并購貸款業(yè)務(wù)受理、（ABC）、（）、（）、貸款發(fā)放、貸后管理等主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)以及內(nèi)部控制體系中加強(qiáng)專業(yè)化的管理與控制。（1.0分）A. 盡職調(diào)查B. 風(fēng)險評估C. 合同簽訂風(fēng)險評級5、根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好2015年農(nóng)村金融服務(wù)工作的通知相關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需深入推進(jìn)涉農(nóng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)體制機(jī)制改革,強(qiáng)化三農(nóng)"服務(wù)能力建設(shè)。其中三農(nóng)"是指（ABC）。（1.0分）A. 農(nóng)業(yè)B. 農(nóng)村C. 農(nóng)民農(nóng)事6、存款保險條例中的投保機(jī)構(gòu)包括（ABC）。（1.0分）A. 境內(nèi)設(shè)

25、立的商業(yè)銀行B. 境內(nèi)設(shè)立的農(nóng)村合作銀行C. 境內(nèi)設(shè)立的農(nóng)村信用合作社外國銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)7、依照商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險管理指引規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)在財(cái)務(wù)模型測算的基礎(chǔ)上，充分考慮各種不利情形對并購貸款風(fēng)險的影響。上述不利情形包括但不限于（ABCD）。（1.0分）A. 并購雙方的經(jīng)營業(yè)績（包括現(xiàn)金流）在還款內(nèi)未能保持穩(wěn)定或呈增長趨勢B. 并購雙方的治理結(jié)構(gòu)部健全，管理團(tuán)隊(duì)不穩(wěn)定或不能勝任C. 并購后并購方與目標(biāo)企業(yè)未能產(chǎn)生協(xié)同效應(yīng)并購方與目標(biāo)企業(yè)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，尤其是并購方與目標(biāo)企業(yè)受同一實(shí)際控制人控制的情形8、根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好2015年農(nóng)村金融服務(wù)工作的通知相關(guān)規(guī)定

26、，農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)需大力發(fā)展民生金融業(yè)務(wù)，支持哪些人群扎根農(nóng)村就業(yè)創(chuàng)業(yè)。（ACD）（1.0分）A. 返鄉(xiāng)農(nóng)民工B. 城市青年C. 大學(xué)生村官農(nóng)村婦女9、投保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照存款保險基金管理機(jī)構(gòu)的要求定期報送（ABD）。（1.0分）A. 被保險存款余額B. 存款結(jié)構(gòu)情況C. 限額內(nèi)及時償付存款人的償付金額與確定適用費(fèi)率、核算保費(fèi)、償付存款相關(guān)的其他必要資料10、存款保險基金管理機(jī)構(gòu)履行職責(zé)，發(fā)現(xiàn)有下列情形（ABC）的，可以進(jìn)行核查。（1.0分）A. 投保機(jī)構(gòu)風(fēng)險狀況發(fā)生變化，可能需要調(diào)整適用費(fèi)率的，對涉及費(fèi)率計(jì)算的相關(guān)情況進(jìn)行核查B. 投保機(jī)構(gòu)保費(fèi)交納基數(shù)可能存在問題的，對其存款的規(guī)模、結(jié)構(gòu)以及真實(shí)性進(jìn)

27、行核查C. 對投保機(jī)構(gòu)報送的信息、資料的真實(shí)性進(jìn)行核查投保機(jī)構(gòu)高級管理人員變更的11、存款保險基金管理機(jī)構(gòu)的工作人員有下列行為（ABC）之一的，依法給予處分。（1.0分）A. 違反規(guī)定收取保費(fèi)B. 違反規(guī)定使用、運(yùn)用存款保險基金C. 違反規(guī)定不及時、足額償付存款濫用職權(quán)、玩忽職守、泄露國家秘密等情節(jié)嚴(yán)重的12、依照商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險管理指引，下列屬于商業(yè)銀行應(yīng)評估的是（ABCD）。（1.0分）A. 并購雙方得產(chǎn)業(yè)相關(guān)度和戰(zhàn)略相關(guān)性，以及可能形成的協(xié)同效應(yīng)B. 并購雙方從戰(zhàn)略、管理、技術(shù)和市場整合等方面取得額外回報的機(jī)會C. 并購后的預(yù)期戰(zhàn)略成效及企業(yè)價值增長的動力來源并購后新的管理團(tuán)隊(duì)實(shí)現(xiàn)新

28、戰(zhàn)略目標(biāo)的可能性13、對于杠桿率低于最低監(jiān)管要求的商業(yè)銀行逾期未改正，或者其行為嚴(yán)重危及商業(yè)銀行穩(wěn)健運(yùn)行、損害存款人和其他客戶的合法權(quán)益的，中國銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法的規(guī)定，區(qū)別情形，采取下列措施：（1.0分）ABCDEA. 責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)B. 限制分配紅利和其他收入C. 停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)D. 責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利責(zé)令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利14、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則（ABCD）。（1.0分）A. 全覆蓋原則B. 制衡性原則C. 審慎性原則相匹配原則15、存款保險條例中不予保險的存

29、款包括（ABD）。（1.0分）A. 金融機(jī)構(gòu)同業(yè)存款B. 投保機(jī)構(gòu)的高級管理人員在本投保機(jī)構(gòu)的存款C. 儲蓄存款存款保險基金管理機(jī)構(gòu)規(guī)定不予保險的其他存款16、有下列情形（ABCD）之一的，存款人有權(quán)要求存款保險基金管理機(jī)構(gòu)在本條例規(guī)定的限額內(nèi)，使用存款保險基金償付存款人的被保險存款。（1.0分）A. 存款保險基金管理機(jī)構(gòu)擔(dān)任投保機(jī)構(gòu)的接管組織B. 存款保險基金管理機(jī)構(gòu)實(shí)施被撤銷投保機(jī)構(gòu)的清算C. 人民法院裁定受理對投保機(jī)構(gòu)的破產(chǎn)申請經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的其他情形17、根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好2015年農(nóng)村金融服務(wù)工作的通知相關(guān)規(guī)定，村鎮(zhèn)銀行的設(shè)立堅(jiān)持什么原則（ABD）。（1.0分）A. 規(guī)模化組

30、建B. 集約化管理C. 多元化建設(shè)專業(yè)化服務(wù)18、存款保險基金的來源包括（ABCD）。（1.0分）A. 投保機(jī)構(gòu)交納的保費(fèi)B. 在投保機(jī)構(gòu)清算中分配的財(cái)產(chǎn)C. 存款保險基金管理機(jī)構(gòu)運(yùn)用存款保險基金獲得的收益其他合法收入19、商業(yè)銀行（ABC）應(yīng)當(dāng)對潛在的風(fēng)險進(jìn)行評估，并制定相應(yīng)的管理制度和業(yè)務(wù)流程。（1.0分）A. 設(shè)立新機(jī)構(gòu)B. 開辦新業(yè)務(wù)C. 提供新產(chǎn)品和服務(wù)任命高管人員20、商業(yè)銀行開展并購貸款業(yè)務(wù)應(yīng)該遵循（ABCD）的原則。（1.0分）A. 依法合規(guī)B. 審慎經(jīng)營C. 風(fēng)險可控商業(yè)可持續(xù)21、商業(yè)銀行杠桿率管理辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行，包括（ABC）。（1.0分

31、）A. 中資銀行B. 外商獨(dú)資銀行C. 中外合資銀行中外合作銀行22、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)并購貸款風(fēng)險評估結(jié)果，審慎確定借款合同中貸款金額、（ACD）、（）、（）、擔(dān)保方式等基本條款的內(nèi)容。（1.0分）A. 期限B. 資本C. 利率分期還款計(jì)劃23、對于杠桿率低于最低監(jiān)管要求的商業(yè)銀行，中國銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以采取以下糾正措施：（ABCD）（1.0分）A. 要求商業(yè)銀行限期補(bǔ)充一級資本B. 要求商業(yè)銀行控制表內(nèi)外資產(chǎn)增長速度C. 要求商業(yè)銀行降低表內(nèi)外資產(chǎn)規(guī)模以上都是24、根據(jù)關(guān)于妥善解決地方政府融資平臺公司在建項(xiàng)目后續(xù)融資問題的意見相關(guān)規(guī)定，下列哪些項(xiàng)是文件中提到的重點(diǎn)任務(wù)。（ACD）（1.0分

32、）A. 支持在建項(xiàng)目的存量融資需求B. 規(guī)范實(shí)施在建項(xiàng)目的存量融資C. 切實(shí)做好在建項(xiàng)目后續(xù)融資管理工作完善配套措施25、存款保險基金的運(yùn)用，僅限于（ACD）形式。（1.0分）A. 存放在中國人民銀行B. 購買商業(yè)債券C. 投資政府債券、中央銀行票據(jù)、信用等級較高的金融債券以及其他高等級債券國務(wù)院批準(zhǔn)的其他資金運(yùn)用形式26、投保機(jī)構(gòu)有下列情形（ABCDE）之一的，由存款保險基金管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正或者情節(jié)嚴(yán)重的，予以記錄并作為調(diào)整該投保機(jī)構(gòu)的適用費(fèi)率的依據(jù)。（1.0分）A. 未依法投保B. 未依法及時、足額交納保費(fèi)C. 未按照規(guī)定報送信息、資料或者報送虛假的信息、資料D. 拒絕或者

33、妨礙存款保險基金管理機(jī)構(gòu)依法進(jìn)行的核查妨礙存款保險基金管理機(jī)構(gòu)實(shí)施存款保險基金使用方案27、商業(yè)銀行杠桿率管理辦法中其他商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)至少披露（ABD）等信息。（1.0分）A. 杠桿率水平B. 一級資本凈額C. 調(diào)整前的表內(nèi)夕卜資產(chǎn)余額調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額28、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全外包管理制度，明確外包管理組織架構(gòu)和管理職責(zé)，并至少每年開展一次全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險評估。涉及（ABD）及其他有關(guān)核心競爭力的職能不得外包。（1.0分）A. 戰(zhàn)略管理B. 風(fēng)險管理C. 信息科技內(nèi)部審計(jì)29、根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好2015年農(nóng)村金融服務(wù)工作的通知相關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需加大對（ABCD）產(chǎn)業(yè)的信

34、貸投入，推進(jìn)農(nóng)村一二三產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展。（1.0分）A. 特色種養(yǎng)業(yè)B. 農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)C. 農(nóng)村服務(wù)業(yè)鄉(xiāng)村旅游休閑業(yè)30、證券融資交易是指交易合約價值通過市場估值確定且通常要求提供現(xiàn)金或證券作為抵質(zhì)押品的交易，包括（ABCD）交易等。（1.0分）A. 買入返售B. 賣出回購C. 證券借貸保證金貸款31、符合（ABCDE）條件的商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)可以開展并購貸款業(yè)務(wù)。（1.0分）A. 有健全的風(fēng)險管理和有效的內(nèi)控機(jī)制B. 貸款損失專項(xiàng)準(zhǔn)備充足率不低于100%C. 資本充足率不低于10%D. _般準(zhǔn)備余額不低于同期貸款余額的1%有并購貸款盡職調(diào)查和風(fēng)險評估的專業(yè)團(tuán)隊(duì)32、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立由（ABCDEF

35、）組成的分工合理、職責(zé)明確、報告關(guān)系清晰的內(nèi)部控制治理和組織架構(gòu)。（1.0分）A. 董事會B. 監(jiān)事會C. 高級管理層D. 內(nèi)控管理職能部門E. 內(nèi)部審計(jì)部門業(yè)務(wù)部門33、根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好2015年農(nóng)村金融服務(wù)工作的通知相關(guān)規(guī)定，下列哪些措施是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)改善農(nóng)村金融服務(wù)、支持農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化建設(shè)所要求的。（ABCD）（1.0分）A. 在有效提高貸款增量的基礎(chǔ)上，努力實(shí)現(xiàn)涉農(nóng)貸款增速高于全部貸款平均水平B. 深入推進(jìn)涉農(nóng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)體制機(jī)制改革，強(qiáng)化三農(nóng)"服務(wù)能力建設(shè)C. 大力發(fā)展農(nóng)村普惠金融，全面提升農(nóng)村金融服務(wù)質(zhì)效強(qiáng)化農(nóng)村金融差異化監(jiān)管，有效支持農(nóng)村實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展34、存

36、款保險基金管理機(jī)構(gòu)職責(zé)包括（ABCDEF）。（1.0分）A. 制定并發(fā)布與其履行職責(zé)有關(guān)的規(guī)則B. 制定和調(diào)整存款保險費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，報國務(wù)院批準(zhǔn)C. 確定各投保機(jī)構(gòu)的適用費(fèi)率D. 歸集保費(fèi)，管理和運(yùn)用存款保險基金E. 依照條例的規(guī)定采取早期糾正措施和風(fēng)險處置措施在本條例規(guī)定的限額內(nèi)及時償付存款人的被保險存款等35、當(dāng)商業(yè)銀行發(fā)生（ABC）或其他有重大實(shí)質(zhì)影響的事項(xiàng)發(fā)生時，應(yīng)當(dāng)及時組織開展內(nèi)部控制評價。（1.0分）A. 重大的并購或處置事項(xiàng)B. 營運(yùn)模式發(fā)生重大改變C. 外部經(jīng)營環(huán)境發(fā)生重大變化高級管理人員任期到期36、系統(tǒng)重要性銀行在季度財(cái)務(wù)報告中至少披露（ABD）等信息。（1.0分）A.杠桿率水

37、平A. 一級資本凈額B. 調(diào)整前的表內(nèi)夕卜資產(chǎn)余額調(diào)整后的表內(nèi)夕卜資產(chǎn)余額37、商業(yè)銀行杠桿率管理辦法規(guī)定衍生產(chǎn)品抵質(zhì)押品不得從衍生產(chǎn)品資產(chǎn)余額中扣除，但符合下列條件的現(xiàn)金保證金除外：（ABCD）（1.0分）A. 現(xiàn)金保證金為銀行根據(jù)衍生產(chǎn)品市值變化收取的可變現(xiàn)金保證金B(yǎng). 收到的現(xiàn)金保證金可被銀行視同自有現(xiàn)金使用C. 現(xiàn)金保證金的幣種與衍生產(chǎn)品合約的清算幣種相同現(xiàn)金保證金每日根據(jù)衍生產(chǎn)品合約逐日盯市的價值進(jìn)行計(jì)算并交換38、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部控制評價結(jié)果運(yùn)用，可將評價結(jié)果與被評價機(jī)構(gòu)的（CD）等掛鉤，并作為被評價機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子考評的重要依據(jù)。（1.0分）A. 機(jī)構(gòu)設(shè)立變更B. 監(jiān)管評級C.

38、績效考評授權(quán)39、商業(yè)銀行杠桿率管理辦法中的其他商業(yè)銀行是指（AB）以外的商業(yè)銀行。（1.0分）A. 境內(nèi)外已經(jīng)上市的商業(yè)銀行B. 未上市但上一年年末并表總資產(chǎn)超過1萬億元人民幣C. 未上市但上一年年末并表總資產(chǎn)超過1萬億美元未上市但上一年年末并表總資產(chǎn)超過2萬億元人民幣40、根據(jù)中國人民銀行關(guān)于存款口徑調(diào)整后存款準(zhǔn)戲政策和利率管理政策有關(guān)事項(xiàng)的通知（銀發(fā)【2014】387號）規(guī)定，新納入各項(xiàng)存款口徑的存款包括（ABD）。（1.0分）A. 存款類金融機(jī)構(gòu)吸收的證券及交易結(jié)算類存放B. 銀行業(yè)非存款類存放C. 居民購買保險存放境外金融機(jī)構(gòu)存放41、商業(yè)銀行在計(jì)算調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額時，除商業(yè)銀

39、行杠桿率管理辦法另有規(guī)定外，不考慮（ABC）等信用風(fēng)險緩釋因素。（1.0分）A. 抵質(zhì)押品B. 保證C. 信用衍生品以上都不是42、依照商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險管理指引規(guī)定，商業(yè)銀行評估整合風(fēng)險，包括但不限于分析并購雙方是否有能力通過以下方面的整合實(shí)現(xiàn)協(xié)同效應(yīng)（ABCD）。（1.0分）A. 發(fā)展戰(zhàn)略整合B. 組織整合C. 資產(chǎn)整合業(yè)務(wù)整合43、根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好2015年農(nóng)村金融服務(wù)工作的通知相關(guān)規(guī)定，強(qiáng)化農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行政策性功能定位，明確政策性業(yè)務(wù)范圍，加M（ABD）等農(nóng)業(yè)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的貸款力度，審慎發(fā)展自營性業(yè)務(wù)。（1.0分）A. 農(nóng)業(yè)開發(fā)B. 農(nóng)業(yè)水利C. 農(nóng)村自建房屋貧困地區(qū)公

40、路44、并購貸款出現(xiàn)不良時，商業(yè)銀行應(yīng)及時采取貸款清收、（BCD、以及（"）、（"）等風(fēng)險控制措施。（1.0分）A.控制A. 保全B. 處置抵（質(zhì)）押物依法接管企業(yè)經(jīng)營權(quán)45、根據(jù)關(guān)于妥善解決地方政府融資平臺公司在建項(xiàng)目后續(xù)融資問題的意見相關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真審查貸款投向，重點(diǎn)支持（ABC）領(lǐng)域的融資平臺公司在建項(xiàng)目，確保貸款符合產(chǎn)業(yè)發(fā)展需要和產(chǎn)業(yè)園區(qū)發(fā)展規(guī)劃。（1.0分）A. 農(nóng)田水利設(shè)施B. 保障性安居工程C. 城市軌道交通城市商品房工程46、依照商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險管理指引規(guī)定，商業(yè)銀行受理的并購貸款申請應(yīng)符合以下基本條件（ABC）。（1.0分）A. 并購方依

41、法合規(guī)經(jīng)營，信用狀況良好，沒有信貸違約、逃廢銀行債務(wù)等不良記錄并購交易合法合規(guī)，涉及國家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)準(zhǔn)入、反壟斷、國有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等事項(xiàng)的，應(yīng)按適用法律法規(guī)和政策要求，取得有關(guān)方面的批準(zhǔn)和履行相關(guān)手續(xù)并購方與目標(biāo)企業(yè)之間具有較高的產(chǎn)業(yè)相關(guān)度或戰(zhàn)略相關(guān)性，并購方通過并購能夠獲得目標(biāo)企業(yè)的研發(fā)能力、關(guān)鍵技術(shù)與工藝、商標(biāo)、特許權(quán)、供應(yīng)或分銷網(wǎng)絡(luò)等戰(zhàn)略性資源以提高其核心競爭能力是否屬于銀行已有客戶群47、地方政府對融資平臺公司注資合法合規(guī)的為（BCD）。（1.0分）A. 以劃撥方式注入土地的，融資平臺公司必須及時足額繳納土地出讓收入并取得國有土地使用證B. 不得將儲備土地作為資產(chǎn)注入融資平臺公司C. 不

42、得承諾將儲備土地預(yù)期出讓收入作為融資平臺公司償債資金來源不得將政府辦公樓、學(xué)校、醫(yī)院、公園等公益性資產(chǎn)作為資本注入融資平臺公司48、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立包括（ABC）等在內(nèi)的科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制制度，確保將合適的產(chǎn)品銷售給合適的客戶。（1.0分）A. 理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險評級B. 客戶風(fēng)險承受能力評估C. 銷售活動風(fēng)險評估收益預(yù)期49、商業(yè)銀行對同時符合以下條件的微型和小型企業(yè)債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重為75%.（ABC）A. 企業(yè)符合國家相關(guān)部門規(guī)定的微型和小型企業(yè)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。B. 商業(yè)銀行對單家企業(yè)（或企業(yè)集團(tuán)）的風(fēng)險暴露不超過500萬元。C. 商業(yè)銀行對單家企業(yè)（或企業(yè)集團(tuán)）的風(fēng)險暴露占本行信用風(fēng)險暴

43、露總額的比例不高于0.5%。D. 商業(yè)銀行對單家企業(yè)（或企業(yè)集團(tuán)）的風(fēng)險暴露占本行信用風(fēng)險暴露總額的比例不高于0.2%。50、商業(yè)銀行文件薪酬監(jiān)管指引中規(guī)定，流動性風(fēng)險成本度量時應(yīng)考慮壓力測試下的（AB）的成本因素。A. 流動性覆蓋率B. 流動性資源本身C. 流動性資產(chǎn)流動性負(fù)債三、判斷題（共28題）（錯）1、互聯(lián)網(wǎng)支付和網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)監(jiān)管。（0.5分）（對）2、鼓勵銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新，為第三方支付機(jī)構(gòu)和網(wǎng)絡(luò)貸款平臺等提供資金存管、支付清算等配套服務(wù)。（0.5分）（對）3、對前期出現(xiàn)較多消費(fèi)糾紛的代銷業(yè)務(wù)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要通過集中上收代銷業(yè)務(wù)審批權(quán)限，對代銷機(jī)構(gòu)實(shí)行名單制管理

44、以及加強(qiáng)代銷產(chǎn)品信息的公開公示等措施加強(qiáng)管理，特別強(qiáng)調(diào)要加強(qiáng)對客戶個人信息安全的保護(hù)。（0.5分）（錯）4、根據(jù)商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險管理指引規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)要求借款人提供充足的能夠覆蓋并購貸款風(fēng)險的擔(dān)保，包括但不限于資產(chǎn)抵押、股權(quán)質(zhì)押、第三方保證，以及符合法律規(guī)定的其他形式的擔(dān)保。（0.5分）（對）5、商業(yè)銀行并購交易必須聘請中介機(jī)構(gòu)。（0.5分）（錯）6、商業(yè)銀行應(yīng)具有與其并購貸款業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的足夠數(shù)量的熟悉并購相關(guān)法律、財(cái)務(wù)、行業(yè)等知識的專業(yè)人員（0.5分）（對）7、商業(yè)銀行應(yīng)按照本行并購貸款業(yè)務(wù)發(fā)展策略，分別按單個借款人、企業(yè)集團(tuán)、行業(yè)類別對并購貸款集中度建立相應(yīng)的限額控制體系。（0.5分）（錯）8、商業(yè)銀行應(yīng)制定并購貸款業(yè)務(wù)發(fā)展策略，包括但不限于明確發(fā)展并購貸款業(yè)務(wù)的目標(biāo)、并購貸款業(yè)務(wù)的客戶范圍及其主要風(fēng)險特征，以及并購貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險承受限額等。（0.5分）（錯）9、根據(jù)