2018年9月反洗錢測試題答案

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上document.onselectstart=null一、單選題1、金融機構客戶身份識到和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法是由哪個機構制定的? （A）*· A.中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會· B.中國人民銀行· C.全國人大· D.司法機關2.當前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是:（C）*· A.金融機構· B.特定非金融機構· C.金融機構和特定非金融機構· D.金融機構和非金融機構3.根據(jù)客戶的風險等級，對營業(yè)部洗錢風險等級為高的客戶或者賬戶，至少每（B）進行一次審核。·

2、A.3個月· B.半年· C.9個月· D.一年4.反洗錢調(diào)查的基本原則不包括：（C）· A.合法原則· B.合理原則· C.公開原則· D.效率原則5.業(yè)務部門提交可疑交易報告后，應當對相關客戶、賬戶及交易進行持續(xù)監(jiān)測，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，且經(jīng)分析認為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應當自上一次提交可疑交易報告之日起每（B）個月提交一次接續(xù)報告。· A.1個月· B. 3個月· C. 6個月· D. 12個月6.根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，臨時凍結(jié)的期限為：（B）*

3、83; A.24小時· B.48小時· C.二個工作日· D.三個工作日7.金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法(人民銀行2017年第3號)是什么時間正式實施的?（C）*· A.2016年12月28日· B.2017年1月1日· C.2017年7月1日· D.2017年12月31日8.各總部、分支機構應按照反洗錢要求妥善保存反洗錢工作檔案，保存期限應不少于：（C）。*· A. 3年· B. 4年· C. 5年· D. 20年9.客戶風險等級劃分工作應與客戶身份識別工作同時進行，初次建

4、立業(yè)務關系客戶的風險等級劃分完成時間最遲不得超過與客戶業(yè)務關系建立后個（B）工作日。*· A.5· B.10· C.3· D.1510.金融機構應當將以下哪種情況報告當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構?（B）*· A.可疑交易· B.有合理理由認為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的· C.大額交易· D.懷疑客戶屬于美國制裁名單11.對可疑交易標準進行明確規(guī)定的是: （B）*· A.金融機構反洗錢規(guī)定»(中國人民銀行令2006年第1號發(fā)布)· B.金融機構大額交易和可疑交易

5、報告管理辦法· C.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法· D.中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則(試行)12.我國反洗錢信息中心是（A）*· A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心· B.中國人民銀行反洗錢局· C.中國金融情報中心· D.中國犯罪情報中心13.（A）是金融機構反洗錢活動的基礎工作。*· A.了解客戶(KYC)· B.大額現(xiàn)金交易報告· C.可疑交易的分析· D.與司法機關全面合作14.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，應當要求客戶進行更新?？蛻魶]有在（C

6、）天內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應當按照法律規(guī)定或與客戶事先約定，對客戶采取限制措施。*· A. 30天· B. 60天· C. 90天· D. 120天15.金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風險要素?（A）*· A.信用· B.地域· C.業(yè)務· D.行業(yè)16.金融機構應在機構和人員上保障反洗錢義務的有效性，反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定的措施包括: （A）*· A.應當指定專人負責反洗錢工作· B.配備必要的管理人員和技術人員· C.確定負責反洗錢工

7、作的高層管理人員· D.應當建立專門的反洗錢部門17.我國立法中最早明確提出“客戶身份識別”的是：（C）*· A.金融機構反洗錢規(guī)定(中國人民銀行令2003第1號)· B.金融機構反洗錢規(guī)定(中國人民銀行令2007第1號)· C.反洗錢法· D.中國人民銀行法18.各分支機構應至少每（C）年一次開展對客戶和員工的反洗錢政策和知識宣傳，至少每（）年一次對本部門員工進行一次全面培訓。*· A.0.5年、1年· B. 1年、2年· C. 1年、1年· D. 0.5年、0.5年19.人民銀行通過書面調(diào)查通知書要求

8、金融機構提供有關文件資料的調(diào)查方式為：（B）*· A.現(xiàn)場調(diào)查· B.非現(xiàn)場調(diào)查· C.主動調(diào)查· D.被動調(diào)查20.對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，金融機構至少多久進行一次審核?（C）*· A.每月· B.每季度· C.每半年· D.每年21.中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識到義務且情節(jié)嚴重的，對金融機構處多少罰款?（B）*· A. 10萬元以上50萬元以下· B. 20萬元以上50萬元以下· C、30萬元以上50萬元以下· D.20萬元

9、以上40萬元以下22.對經(jīng)分析認為屬于重大可疑交易的，金融機構在向中國反錢監(jiān)測分析中心報告的同時，應向（A）報告。*· A.中國人民銀行當?shù)胤种C構· B.當?shù)毓矙C關· C.當?shù)貦z察機關· D.當?shù)胤ㄔ?3.根據(jù)國務院及人民銀行關于實名制的有關規(guī)定，下列可以作為實名證件的是（B）。· A.學生證· B.臨時身份證· C.駕駛證· D.介紹信24.目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是? （B）*· A、艾格蒙特組織· B.金融行動特別工作組(Financial Action Task Forc

10、e on Money Laundering -FATF)· C.亞太反洗錢小組· D.歐亞反洗錢與反恐融資小組25.為判斷和評估被檢查機構反洗錢組織機構建設方面的情況，中國人民銀行及其分支機構可以: （C）*· A.通過談話聽取反洗錢專職人員的意見，評估反洗錢機構職能的可靠性· B.通過了解不同部門、不同業(yè)務的操作人員對反洗錢職責的理解度，評判反洗錢知識的充足性· C.通過查看會議記錄、會議決定，核實反洗錢機構實際活動情況的真實性· D.如果反洗錢專職機構負責人認為人員配備不適應工作需要，則應視作判斷反洗錢體系傳導機制無效26.如果一

11、筆交易即符合大額報告標準又符合可疑報告標準的，應該（C）*· A.僅報大額· B.僅報可疑· C.分別提交· D.請示人行27.反洗錢法規(guī)定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交（A）。*· A.大額交易和可疑交易報告· B.現(xiàn)金交易報告· C.財務報表· D.業(yè)務報告28.客戶身份資料不包括: （D）*· A.客戶身份信息· B.客戶身份資料· C.反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料· D.客戶賬戶記錄29.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額

12、交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（A）個工作日內(nèi)補正。*· A.5· B.10· C.3· D.1530.（A）部門是國務院反洗錢行政主管部門，負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。*· A.中國人民銀行· B.公安部· C.中國反洗錢信息監(jiān)測中心· D.國務院31.金融機構客戶身份識到和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法是什么時間正式實施的。（A）*· A.2007年8月1日· B.2007年10月1日· C.

13、2008年8月1日· D.2006年10月1日32.根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，反洗錢調(diào)查中的詢問對象是: （B）*· A.金融機構主管· B.金融機構有關人員· C.非金融機構工作人員· D.金融機構反洗錢工作人員33.對于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的金融機構，中國人民銀行可以：（B）*· A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款· B.責令限期改正· C.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款· D.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款

14、34.客戶身份識別又稱（B）。*· A.客戶識別· B.客戶身份盡職調(diào)查· C.實名制· D.客戶風險控制35.在反洗錢調(diào)查過程中，禁止采取下列那種措施：（D）*· A.詢問· B.查閱、復制· C.封存· D.針對人身的強制性措施36.反洗錢法中規(guī)定的“反洗錢調(diào)查”是指：（D）*· A.人民銀行在履行反洗錢行政職責的過程中，為實現(xiàn)特定的反洗錢目的，而實施的收集資料、核實信息的行政行為· B.人民銀行為指導、部署反洗錢工作，而向不特定相對人收集資料、了解情況的調(diào)查行為· C.人民銀行為

15、檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況，而向特定的行政相對人(金融機構以及其他單位和個人)收集資料、核實情況的調(diào)查行為· D.人民銀行為確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關的金融機構收集資料、核實信息的調(diào)查行為37.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構（C）。*· A.自發(fā)行為· B.社會義務· C.法定義務· D.自覺行為38.我國（B）最先明確了洗錢屬于犯罪。*· A.修訂后的新憲法· B.修訂后的新刑法· C.修證后的新中國人民銀行法· D.金融機構反洗錢規(guī)定39.金融機構應當將以下哪種情況報告當?shù)?/p>

16、中國人民銀行分支機構?（B）*· A.可疑交易· B.有合理理由認為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的· C.大額交易· D.懷疑客戶屬于美國制裁名單40.目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是哪個單位? （B）*· A.海關· B.中國人民銀行· C.公安部· D.國務院41.報送重點可疑交易報告的途徑是：（B）。*· A.由網(wǎng)點在填報可疑交易報告時，關注程度選擇“03重點可疑”后上報分行· B.由網(wǎng)點填報重點可疑客戶基本情況表和明細表向合規(guī)部報送，獲得同意后，方在

17、反洗錢系統(tǒng)中填報可疑交易報告，關注程度選擇“03重點可疑”后上報分行。· C.由網(wǎng)點填報重點可疑客戶基本情況表和明細表向人民銀行報送。· D.以上都不對42.金融機構應當按照"了解你的客戶"原則建立什么制度?（A）*· A.客戶身份識別制度· B.大額交易報告制度· C.交易信息保存制度· D.可疑交易報告制度43.目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是哪個單位? （B）*· A.海關· B.中國人民銀行· C.公安部· D.國務院44.中華人民共和國反洗錢法正式實施的

18、時間是（C）*· A. 2006年1月1日· C. 2007年1月1日· B. 2006年10月31日· D. 2007年10月31日45.機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由此所產(chǎn)生的責任由誰來承擔? （B）*· A.第三方機構· B.由該金融機構承擔責任· C.不承擔責任· D.客戶自己46.發(fā)現(xiàn)客戶使用假冒身份證件開立帳戶，應該如何處理?（C）*· A.不給客戶開立帳戶，請他離開;· B

19、.可以給客戶開立帳戶，開立帳戶后報告合規(guī)部;· C.不給客戶開立帳戶，并將該情況報告分行合規(guī)部和保衛(wèi)部。· D.以上都不對47.金融機構在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后（C）小時內(nèi)，未接到偵查機關繼續(xù)凍結(jié)通知的，應當立即解除臨時凍結(jié)。*· A. 12· B. 24· C. 48· D. 7248. 對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且情節(jié)嚴重的金融機構，中國人民銀行可以：（C）A.處二十萬元以上二百萬元以下罰款· B.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款· C.處二

20、十萬元以上五十萬元以下罰款D.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款49. 中華人民共和國反洗錢法規(guī)定金融機構有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢發(fā)生后果的處（A）罰款A.處50萬元以上500萬元以下50. 對于違反保密規(guī)定泄露有關信息且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構，中國人民銀行可以：（D）*D.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款51.各部門在為客戶開立賬戶或者辦理其他業(yè)務時，應審查客戶是否屬于下列恐怖活動組織及恐怖活動人員名單，有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關的，應通過

21、電話等方式在第一時間向合規(guī)部門報告，并最遲應在相關業(yè)務發(fā)生后（A）個小時內(nèi)正式報告合規(guī)部門。合規(guī)部門在接到報告后最遲應在不超過業(yè)務發(fā)生后（）小時內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告，同時以電子形式或書面形式向人民銀行上海報告，并按照相關主管部門的要求依法采取措施。*A.6、2452. 任何單位和個人發(fā)現(xiàn)反洗錢活動，有權向（C）舉報。C.反洗錢行政主管部門或者公安機關53. 下列不屬于洗錢特征的是（C）C.單一化54. 金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法是什么時間正式實施的(A)A.2007年8月1日55. 單筆或者當日累計人民幣交易（A）萬元以上的現(xiàn)金撒存、現(xiàn)金支取

22、、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金 票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。A.5二、多選題1. 反洗錢的基本制度有（ABCD）。* 【多選題】· A.了解客戶制度· B.大額和可疑交易報告制度· C.可疑交易報告制度· D.保存記錄制度2. 出現(xiàn)以下情況時，金融機構應當重新識別客戶：（ABCD） * 【多選題】· A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的· B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的· C.客戶姓名或者名稱與國務院有關部

23、門、機構和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的· D.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的3. 根據(jù)中華人民共和國反洗錢法，具有反洗錢行政調(diào)查權的有（AB） * 【多選題】· A.中國人民銀行總行· B.中國人民銀行省一級分支機構· C.中國人民銀行地市中心支行· D.中國人民銀行縣市支行4. 法人、其他組織客戶的“身份基本信息”包括：（ABCD） * 【多選題】· A.客戶名稱、住所、經(jīng)營范圍· B.組織機構代碼、社會活動的執(zhí)照、證件或者

24、文件的名稱、號碼和有效期限· C.控股股東或者實際控制人、受益所有人· D.法定代表人、負責人和授權辦理業(yè)務人員的姓名、身份證件或者身份申明文件的種類、號碼和有效期限5. 明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列（ABCD）行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：* 【多

25、選題】· A.提供資金帳戶的· B.協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的· C.通過轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的· D.協(xié)助將資金匯往境外的6. 人民銀行調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，并出示（AD）。否則，金融機構有權拒絕調(diào)查。* 【多選題】· A.合法證件· B.中國保險監(jiān)督管理委員會或者其省一級派出機構出具的調(diào)查通知書· C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或者其省一級派出機構出具的調(diào)查通知書· D.中國人民銀行或者其省一級派出機構出具的調(diào)查通知書7. 對非自然人客戶受益所有人的判定標

26、準包括：（ABC）* 【多選題】· A.直接或間接擁有超過25%公司股權、表決權、合伙權益或基金權益份額的自然人· B.公司的高級管理人員· C.通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人· D.公司的法定代表人8. 洗錢的一般特征包括：（ABCD） * 【多選題】· A.獨立的刑事犯罪、洗錢方式和手段的多樣性· B.洗錢方式和手段的多樣性、洗錢的專業(yè)化、洗錢過程的復雜性· C.洗錢的目的在于為非法資金或財產(chǎn)披上合法的外衣，消滅犯罪線索和證據(jù)，逃避法律追究和制裁，并實現(xiàn)黑錢、臟錢或其他犯罪收

27、益的安全循環(huán)使用· D.洗錢的對象是特定性質(zhì)的貨幣資金和財產(chǎn)，且都與刑事犯罪有關9. 公司反洗錢工作應遵循以下原則：（ABCD）。* 【多選題】· A. 全面性原則· B. 有效性原則· C. 及時性原則· D. 審慎性原則10. 按照國家法律的規(guī)定和中國人民銀行的要求，金融機構應積極履行哪些反洗錢義務? （ABCD）* 【多選題】· A.建立健全本機構反洗錢內(nèi)控制度，強化反洗錢內(nèi)控制度的有效實施。· B.建立本機構客戶身份識別制度。· C.建立本機構客戶身份資料和交易記錄保存制度。·

28、 D.執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。11. 國務院反洗錢行政主管部門設立反洗錢信息中心，其主要職責有（ABCD）。* 【多選題】· A.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告· B.經(jīng)中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料· C.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息· D.按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果12. 金融機構辦理存款業(yè)務時應審查客戶身份，不得為客戶開立（BD）賬戶。* 【多選題】· A.實名賬戶· B.匿名賬戶· C.真名賬戶· D

29、.假名賬戶13. 下列哪些是中國人民銀行依法履行反洗錢監(jiān)督管理職責（ABC）。* 【多選題】· A.負責人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測;· B.監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況:· C.在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動。· D.以上都不對14. 公司反洗錢工作管理體系組成包括：（ABCD）。* 【多選題】· A. 董事會· B. 公司經(jīng)營管理層· C. 合規(guī)部門· D. 各事業(yè)部、總部、分支機構15. 在實踐中，反洗錢調(diào)查的主體包括：（AC） * 【多選題】· A.

30、中國人民銀行總行· B.公安機關· C.中國人民銀行省一級分支機構· D.中國人民銀行地市級城市中心支行16. 關于洗錢罪，下列正確表述的是：（AC）。* 【多選題】· A.沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金· B.沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金· C.情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金· D.情節(jié)嚴重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額1至5倍的罰金1

31、7. 出現(xiàn)以下情況的，可采取延長開戶審查期限、加大客戶盡職調(diào)查力度等措施，必要時應當拒絕開戶。（ABCD） * 【多選題】· A.不配合客戶身份識別· B.有組織同時或分批開戶· C.開戶理由不合理、開立業(yè)務與客戶身份不相符· D.有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動18. 在報送可疑交易報告后，對可疑交易報告所涉客戶、賬戶(或資金)和金融業(yè)務及時采取適當?shù)暮罄m(xù)控制措施，包括但不限于：（ABCD） * 【多選題】· A對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動持續(xù)發(fā)生，則

32、定期(如每3個月)或額外提交報告。· B.提升客戶洗錢風險等級。· C.經(jīng)機構高層審批后采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規(guī)模、頻率等。必要時，經(jīng)機構高層審批后拒絕提供金融服務乃至終止業(yè)務關系。· D.向相關金融監(jiān)管部門報告，或向相關偵查機關報案。19. 金融機構在與外國政要建立或維持業(yè)務關系時，應采取強化的身份識別措施，包括但不限于：（ABCD）* 【多選題】· A.建立風險管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國政要· B.建立業(yè)務關系前，獲得高級管理層的批準或者授權· C.進一步深入了解客戶財產(chǎn)和資金來源· D.在業(yè)務關

33、系持續(xù)其間提高交易監(jiān)測的頻率和強度20. 金融機構劃分客戶的反洗錢風險等級時，應考慮下列風險因素：（ABCD）* 【多選題】· A客戶的特點或者賬戶的屬性· B地域· C業(yè)務· D行業(yè)21. 金融機構應采?。ˋBD）等措施預防洗錢活動。* 【多選題】· A.客戶身份識別制度· B.客戶身份資料和交易記錄保存制度· C.內(nèi)部檢查制度· D.大額交易和可疑交易報告制度22. 下列身份證件為實名證件的是：（ABCD）。* 【多選題】· A.居民身份證或臨時居民身份證· B

34、.軍人身份證件· C.港澳居民往來內(nèi)地通行證· D.護照23. 金融機構反洗錢規(guī)定適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的下列（ABCD）機構。* 【多選題】· A.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行· B.保險公司、保險資產(chǎn)管理公司· C.信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司· D.證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司24. 金融機構反洗錢工作的原則包括：（ABD）。* 【多選題】· A.合法審慎原則· B.保密原則&#

35、183; C.封閉管理原則· D.與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作原則25. 金融機構應履行的反洗錢義務包括（ABCD）。* 【多選題】· A.了解客戶義務· B.大額和可疑交易報告義務· C.制定反洗錢內(nèi)控制度和設立組織機構義務· D.保存記錄義務26. 不能作為實名證件使用的有（ABCD）。* 【多選題】· A.學生證· B.機動車駕駛證· C.介紹信· D.法定身份證件的復印件27. 中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查（ABCD）

36、。* 【多選題】· A.進入金融機構進行檢查· B.詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明· C.查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存· D.檢查金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)28. 金融機構有下列哪些行為的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款（ACD）。* 【多選題】· A.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的· B.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的

37、83; C.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的· D.拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的29. 根據(jù)金融機構反洗錢規(guī)定，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶 的（ABC）。* 【多選題】· A.交易性質(zhì)· B.交易目的· C.交易的受益人· D.交易的資金風險30. 實踐中，反洗錢調(diào)查的主體包括：（AC） * 【多選題】· A.中國人民銀行總行· B.公安機關· C.中國人民銀行省一級分支機構· D.中國人民銀行地市級城市中心支行31. 業(yè)務部門有合理理由懷疑客戶

38、或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與下列名單相關的，應當立即向合規(guī)部門報告：（BCD）。* 【多選題】· A. 人民銀行失信被執(zhí)行人名單· B. 中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單· C. 聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單· D. 中國人民銀行要求關注的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員名單32. 洗錢的主要方式包括：（ABCD） * 【多選題】· A.利用金融機構· B.利用一些國家和地區(qū)對銀行和個人資產(chǎn)進行保密的限制· C.通過市場的商品交易活動

39、3; D.其他洗錢方式如貨幣走私、地下錢莊、民間借貸等33. 對于未按規(guī)定報告可疑交易的金融機構，中國人民銀行可以（ABCD） * 【多選題】· A.情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款;· B.情節(jié)嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款;· C.致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款;致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;· D.情節(jié)特別嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。34.

40、金融機構應當了解非自然人客戶受益所有人相關信息，包括： （ABC） * 【多選題】· A.姓名· B.地址· C.身份證件的種類、號碼和有效期限· D.聯(lián)系電話35. 金融機構應當保存的交易記錄包括：（ABCD） * 【多選題】· A.每筆交易的數(shù)據(jù)信息· B.業(yè)務憑證、賬簿· C.反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證· D. 單據(jù)、業(yè)務函件36. 客戶身份識別，也稱：（BD） * 【多選題】· A.客戶審查· B.了解你的客戶·

41、 C.客戶風險管理· D.客戶盡職調(diào)查37. 洗錢的三個階段包括：（BCD） * 【多選題】· A.放置階段· B.處置階段· C.離析階段· D.融合階段38. 明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以掩飾、隱瞞，構成洗錢犯罪，同時又構成（BC）犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。* 【多選題】· A.洗錢罪· B.窩藏罪· C.包庇罪· D.盜竊罪39. 中國人民銀行或者其省一級分支機構調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機構的工作人員，要求其說明情況;查閱、復制被調(diào)查的金融機構客戶

42、的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料:對可能被（ABCD）的文件、資料，可以封存。* 【多選題】· A.轉(zhuǎn)移· B.隱藏· C.篡改· D.毀損40. 以下關于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是：（ABCD） * 【多選題】· A.客戶身份資料，自業(yè)務關系結(jié)束或第一次交易記賬當年至少保存20年· B.交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存20年· C.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構應將其保存至反洗

43、錢調(diào)查工作結(jié)束· D.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應當按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄41. 金融機構反洗錢內(nèi)控制度的核心內(nèi)容一般應包括下列哪幾種（ABD）。* 【多選題】· A.客戶身份識別制度· B.客戶身份資料和交易記錄保存制度· C.案件防范管理制度· D.大額和可疑交易報告制度42.金融機構有下列哪些行為的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款（ACD）。* 【多選題】· A.未按照規(guī)定保存客

44、戶身份資料和交易記錄的· B.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的· C.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的· D.拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的· 43.金融機構反洗錢規(guī)定適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的下列（ABCD）機構A.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行B.保險公司、保險資產(chǎn)管理公司C.信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司D.證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司44. 中華人民共和國反洗錢法立法宗旨是（BCD）B.預防洗錢活動C.維護金融秩序D.遏制洗錢犯罪及相關

45、犯罪三、判斷題1.任何單位和個人在與金融機構建立業(yè)務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。對2.反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告要素不全或存在錯誤，應向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金觸機構應在接到補正通知的10個工作日內(nèi)補正。錯3.各總部、分支機構應根據(jù)業(yè)務實際和內(nèi)部操作規(guī)程，配備專職或兼職的反洗錢崗位人員。反洗錢崗位人員應至少具備3年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。對4.客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。對5.客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。對6.反洗錢客戶風險等級劃分是指各級機構根據(jù)客戶身份、風險等級分類標準、對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據(jù)客戶部同的風險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風險。錯7.公司按照人民銀行的規(guī)定履行可疑交易報告義務，并向人民銀行上海分行報送可疑交易報告。錯8.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構應中止為客戶辦理業(yè)務。對9.營業(yè)機構對本單位客戶風險等級判定為高風險級別的客戶，應至少每月對其交易情況進行跟蹤監(jiān)測，并記錄監(jiān)測結(jié)果。錯10.公司應將各部門反洗錢工作情況納入各部