2018年9月反洗錢測(cè)試題答案

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上document.onselectstart=null一、單選題1、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)到和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法是由哪個(gè)機(jī)構(gòu)制定的? （A）*· A.中國人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)· B.中國人民銀行· C.全國人大· D.司法機(jī)關(guān)2.當(dāng)前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是:（C）*· A.金融機(jī)構(gòu)· B.特定非金融機(jī)構(gòu)· C.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)· D.金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)3.根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)營業(yè)部洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高的客戶或者賬戶，至少每（B）進(jìn)行一次審核。·

2、A.3個(gè)月· B.半年· C.9個(gè)月· D.一年4.反洗錢調(diào)查的基本原則不包括：（C）· A.合法原則· B.合理原則· C.公開原則· D.效率原則5.業(yè)務(wù)部門提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每（B）個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。· A.1個(gè)月· B. 3個(gè)月· C. 6個(gè)月· D. 12個(gè)月6.根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)的期限為：（B）*

3、83; A.24小時(shí)· B.48小時(shí)· C.二個(gè)工作日· D.三個(gè)工作日7.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法(人民銀行2017年第3號(hào))是什么時(shí)間正式實(shí)施的?（C）*· A.2016年12月28日· B.2017年1月1日· C.2017年7月1日· D.2017年12月31日8.各總部、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照反洗錢要求妥善保存反洗錢工作檔案，保存期限應(yīng)不少于：（C）。*· A. 3年· B. 4年· C. 5年· D. 20年9.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作應(yīng)與客戶身份識(shí)別工作同時(shí)進(jìn)行，初次建

4、立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分完成時(shí)間最遲不得超過與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立后個(gè)（B）工作日。*· A.5· B.10· C.3· D.1510.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)?（B）*· A.可疑交易· B.有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的· C.大額交易· D.懷疑客戶屬于美國制裁名單11.對(duì)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確規(guī)定的是: （B）*· A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定»(中國人民銀行令2006年第1號(hào)發(fā)布)· B.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易

5、報(bào)告管理辦法· C.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法· D.中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則(試行)12.我國反洗錢信息中心是（A）*· A.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心· B.中國人民銀行反洗錢局· C.中國金融情報(bào)中心· D.中國犯罪情報(bào)中心13.（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。*· A.了解客戶(KYC)· B.大額現(xiàn)金交易報(bào)告· C.可疑交易的分析· D.與司法機(jī)關(guān)全面合作14.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，應(yīng)當(dāng)要求客戶進(jìn)行更新?？蛻魶]有在（C

6、）天內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應(yīng)當(dāng)按照法律規(guī)定或與客戶事先約定，對(duì)客戶采取限制措施。*· A. 30天· B. 60天· C. 90天· D. 120天15.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素?（A）*· A.信用· B.地域· C.業(yè)務(wù)· D.行業(yè)16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)的有效性，反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定的措施包括: （A）*· A.應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作· B.配備必要的管理人員和技術(shù)人員· C.確定負(fù)責(zé)反洗錢工

7、作的高層管理人員· D.應(yīng)當(dāng)建立專門的反洗錢部門17.我國立法中最早明確提出“客戶身份識(shí)別”的是：（C）*· A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定(中國人民銀行令2003第1號(hào))· B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定(中國人民銀行令2007第1號(hào))· C.反洗錢法· D.中國人民銀行法18.各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每（C）年一次開展對(duì)客戶和員工的反洗錢政策和知識(shí)宣傳，至少每（）年一次對(duì)本部門員工進(jìn)行一次全面培訓(xùn)。*· A.0.5年、1年· B. 1年、2年· C. 1年、1年· D. 0.5年、0.5年19.人民銀行通過書面調(diào)查通知書要求

8、金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)文件資料的調(diào)查方式為：（B）*· A.現(xiàn)場調(diào)查· B.非現(xiàn)場調(diào)查· C.主動(dòng)調(diào)查· D.被動(dòng)調(diào)查20.對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少多久進(jìn)行一次審核?（C）*· A.每月· B.每季度· C.每半年· D.每年21.中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)到義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處多少罰款?（B）*· A. 10萬元以上50萬元以下· B. 20萬元以上50萬元以下· C、30萬元以上50萬元以下· D.20萬元

9、以上40萬元以下22.對(duì)經(jīng)分析認(rèn)為屬于重大可疑交易的，金融機(jī)構(gòu)在向中國反錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)向（A）報(bào)告。*· A.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)· B.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)· C.當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)· D.當(dāng)?shù)胤ㄔ?3.根據(jù)國務(wù)院及人民銀行關(guān)于實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定，下列可以作為實(shí)名證件的是（B）。· A.學(xué)生證· B.臨時(shí)身份證· C.駕駛證· D.介紹信24.目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是? （B）*· A、艾格蒙特組織· B.金融行動(dòng)特別工作組(Financial Action Task Forc

10、e on Money Laundering -FATF)· C.亞太反洗錢小組· D.歐亞反洗錢與反恐融資小組25.為判斷和評(píng)估被檢查機(jī)構(gòu)反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面的情況，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以: （C）*· A.通過談話聽取反洗錢專職人員的意見，評(píng)估反洗錢機(jī)構(gòu)職能的可靠性· B.通過了解不同部門、不同業(yè)務(wù)的操作人員對(duì)反洗錢職責(zé)的理解度，評(píng)判反洗錢知識(shí)的充足性· C.通過查看會(huì)議記錄、會(huì)議決定，核實(shí)反洗錢機(jī)構(gòu)實(shí)際活動(dòng)情況的真實(shí)性· D.如果反洗錢專職機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為人員配備不適應(yīng)工作需要，則應(yīng)視作判斷反洗錢體系傳導(dǎo)機(jī)制無效26.如果一

11、筆交易即符合大額報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)又符合可疑報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)該（C）*· A.僅報(bào)大額· B.僅報(bào)可疑· C.分別提交· D.請(qǐng)示人行27.反洗錢法規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（A）。*· A.大額交易和可疑交易報(bào)告· B.現(xiàn)金交易報(bào)告· C.財(cái)務(wù)報(bào)表· D.業(yè)務(wù)報(bào)告28.客戶身份資料不包括: （D）*· A.客戶身份信息· B.客戶身份資料· C.反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料· D.客戶賬戶記錄29.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額

12、交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（A）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。*· A.5· B.10· C.3· D.1530.（A）部門是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。*· A.中國人民銀行· B.公安部· C.中國反洗錢信息監(jiān)測(cè)中心· D.國務(wù)院31.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)到和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法是什么時(shí)間正式實(shí)施的。（A）*· A.2007年8月1日· B.2007年10月1日· C.

13、2008年8月1日· D.2006年10月1日32.根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，反洗錢調(diào)查中的詢問對(duì)象是: （B）*· A.金融機(jī)構(gòu)主管· B.金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員· C.非金融機(jī)構(gòu)工作人員· D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員33.對(duì)于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：（B）*· A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款· B.責(zé)令限期改正· C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款· D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款

14、34.客戶身份識(shí)別又稱（B）。*· A.客戶識(shí)別· B.客戶身份盡職調(diào)查· C.實(shí)名制· D.客戶風(fēng)險(xiǎn)控制35.在反洗錢調(diào)查過程中，禁止采取下列那種措施：（D）*· A.詢問· B.查閱、復(fù)制· C.封存· D.針對(duì)人身的強(qiáng)制性措施36.反洗錢法中規(guī)定的“反洗錢調(diào)查”是指：（D）*· A.人民銀行在履行反洗錢行政職責(zé)的過程中，為實(shí)現(xiàn)特定的反洗錢目的，而實(shí)施的收集資料、核實(shí)信息的行政行為· B.人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢工作，而向不特定相對(duì)人收集資料、了解情況的調(diào)查行為· C.人民銀行為

15、檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況，而向特定的行政相對(duì)人(金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人)收集資料、核實(shí)情況的調(diào)查行為· D.人民銀行為確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)收集資料、核實(shí)信息的調(diào)查行為37.對(duì)客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)（C）。*· A.自發(fā)行為· B.社會(huì)義務(wù)· C.法定義務(wù)· D.自覺行為38.我國（B）最先明確了洗錢屬于犯罪。*· A.修訂后的新憲法· B.修訂后的新刑法· C.修證后的新中國人民銀行法· D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定39.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)?/p>

16、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)?（B）*· A.可疑交易· B.有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的· C.大額交易· D.懷疑客戶屬于美國制裁名單40.目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是哪個(gè)單位? （B）*· A.海關(guān)· B.中國人民銀行· C.公安部· D.國務(wù)院41.報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的途徑是：（B）。*· A.由網(wǎng)點(diǎn)在填報(bào)可疑交易報(bào)告時(shí)，關(guān)注程度選擇“03重點(diǎn)可疑”后上報(bào)分行· B.由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶基本情況表和明細(xì)表向合規(guī)部報(bào)送，獲得同意后，方在

17、反洗錢系統(tǒng)中填報(bào)可疑交易報(bào)告，關(guān)注程度選擇“03重點(diǎn)可疑”后上報(bào)分行。· C.由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶基本情況表和明細(xì)表向人民銀行報(bào)送。· D.以上都不對(duì)42.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照"了解你的客戶"原則建立什么制度?（A）*· A.客戶身份識(shí)別制度· B.大額交易報(bào)告制度· C.交易信息保存制度· D.可疑交易報(bào)告制度43.目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是哪個(gè)單位? （B）*· A.海關(guān)· B.中國人民銀行· C.公安部· D.國務(wù)院44.中華人民共和國反洗錢法正式實(shí)施的

18、時(shí)間是（C）*· A. 2006年1月1日· C. 2007年1月1日· B. 2006年10月31日· D. 2007年10月31日45.機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施;第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由此所產(chǎn)生的責(zé)任由誰來承擔(dān)? （B）*· A.第三方機(jī)構(gòu)· B.由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任· C.不承擔(dān)責(zé)任· D.客戶自己46.發(fā)現(xiàn)客戶使用假冒身份證件開立帳戶，應(yīng)該如何處理?（C）*· A.不給客戶開立帳戶，請(qǐng)他離開;· B

19、.可以給客戶開立帳戶，開立帳戶后報(bào)告合規(guī)部;· C.不給客戶開立帳戶，并將該情況報(bào)告分行合規(guī)部和保衛(wèi)部。· D.以上都不對(duì)47.金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（C）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。*· A. 12· B. 24· C. 48· D. 7248. 對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：（C）A.處二十萬元以上二百萬元以下罰款· B.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款· C.處二

20、十萬元以上五十萬元以下罰款D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款49. 中華人民共和國反洗錢法規(guī)定金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢發(fā)生后果的處（A）罰款A(yù).處50萬元以上500萬元以下50. 對(duì)于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：（D）*D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款51.各部門在為客戶開立賬戶或者辦理其他業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶是否屬于下列恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單，有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)通過

21、電話等方式在第一時(shí)間向合規(guī)部門報(bào)告，并最遲應(yīng)在相關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)生后（A）個(gè)小時(shí)內(nèi)正式報(bào)告合規(guī)部門。合規(guī)部門在接到報(bào)告后最遲應(yīng)在不超過業(yè)務(wù)發(fā)生后（）小時(shí)內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告，同時(shí)以電子形式或書面形式向人民銀行上海報(bào)告，并按照相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。*A.6、2452. 任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)反洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（C）舉報(bào)。C.反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)53. 下列不屬于洗錢特征的是（C）C.單一化54. 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法是什么時(shí)間正式實(shí)施的(A)A.2007年8月1日55. 單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（A）萬元以上的現(xiàn)金撒存、現(xiàn)金支取

22、、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金 票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。A.5二、多選題1. 反洗錢的基本制度有（ABCD）。* 【多選題】· A.了解客戶制度· B.大額和可疑交易報(bào)告制度· C.可疑交易報(bào)告制度· D.保存記錄制度2. 出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：（ABCD） * 【多選題】· A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的· B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的· C.客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部

23、門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的· D.客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的3. 根據(jù)中華人民共和國反洗錢法，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有（AB） * 【多選題】· A.中國人民銀行總行· B.中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)· C.中國人民銀行地市中心支行· D.中國人民銀行縣市支行4. 法人、其他組織客戶的“身份基本信息”包括：（ABCD） * 【多選題】· A.客戶名稱、住所、經(jīng)營范圍· B.組織機(jī)構(gòu)代碼、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者

24、文件的名稱、號(hào)碼和有效期限· C.控股股東或者實(shí)際控制人、受益所有人· D.法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份申明文件的種類、號(hào)碼和有效期限5. 明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列（ABCD）行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：* 【多

25、選題】· A.提供資金帳戶的· B.協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的· C.通過轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的· D.協(xié)助將資金匯往境外的6. 人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，并出示（AD）。否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。* 【多選題】· A.合法證件· B.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書· C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書· D.中國人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書7. 對(duì)非自然人客戶受益所有人的判定標(biāo)

26、準(zhǔn)包括：（ABC）* 【多選題】· A.直接或間接擁有超過25%公司股權(quán)、表決權(quán)、合伙權(quán)益或基金權(quán)益份額的自然人· B.公司的高級(jí)管理人員· C.通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人· D.公司的法定代表人8. 洗錢的一般特征包括：（ABCD） * 【多選題】· A.獨(dú)立的刑事犯罪、洗錢方式和手段的多樣性· B.洗錢方式和手段的多樣性、洗錢的專業(yè)化、洗錢過程的復(fù)雜性· C.洗錢的目的在于為非法資金或財(cái)產(chǎn)披上合法的外衣，消滅犯罪線索和證據(jù)，逃避法律追究和制裁，并實(shí)現(xiàn)黑錢、臟錢或其他犯罪收

27、益的安全循環(huán)使用· D.洗錢的對(duì)象是特定性質(zhì)的貨幣資金和財(cái)產(chǎn)，且都與刑事犯罪有關(guān)9. 公司反洗錢工作應(yīng)遵循以下原則：（ABCD）。* 【多選題】· A. 全面性原則· B. 有效性原則· C. 及時(shí)性原則· D. 審慎性原則10. 按照國家法律的規(guī)定和中國人民銀行的要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極履行哪些反洗錢義務(wù)? （ABCD）* 【多選題】· A.建立健全本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度，強(qiáng)化反洗錢內(nèi)控制度的有效實(shí)施。· B.建立本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度。· C.建立本機(jī)構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存制度。·

28、 D.執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。11. 國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立反洗錢信息中心，其主要職責(zé)有（ABCD）。* 【多選題】· A.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告· B.經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料· C.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息· D.按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果12. 金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立（BD）賬戶。* 【多選題】· A.實(shí)名賬戶· B.匿名賬戶· C.真名賬戶· D

29、.假名賬戶13. 下列哪些是中國人民銀行依法履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)（ABC）。* 【多選題】· A.負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測(cè);· B.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況:· C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)。· D.以上都不對(duì)14. 公司反洗錢工作管理體系組成包括：（ABCD）。* 【多選題】· A. 董事會(huì)· B. 公司經(jīng)營管理層· C. 合規(guī)部門· D. 各事業(yè)部、總部、分支機(jī)構(gòu)15. 在實(shí)踐中，反洗錢調(diào)查的主體包括：（AC） * 【多選題】· A.

30、中國人民銀行總行· B.公安機(jī)關(guān)· C.中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)· D.中國人民銀行地市級(jí)城市中心支行16. 關(guān)于洗錢罪，下列正確表述的是：（AC）。* 【多選題】· A.沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金· B.沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金· C.情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金· D.情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額1至5倍的罰金1

31、7. 出現(xiàn)以下情況的，可采取延長開戶審查期限、加大客戶盡職調(diào)查力度等措施，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)拒絕開戶。（ABCD） * 【多選題】· A.不配合客戶身份識(shí)別· B.有組織同時(shí)或分批開戶· C.開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符· D.有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動(dòng)18. 在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶、賬戶(或資金)和金融業(yè)務(wù)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，包括但不限于：（ABCD） * 【多選題】· A對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動(dòng)持續(xù)發(fā)生，則

32、定期(如每3個(gè)月)或額外提交報(bào)告。· B.提升客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。· C.經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規(guī)模、頻率等。必要時(shí)，經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。· D.向相關(guān)金融監(jiān)管部門報(bào)告，或向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。19. 金融機(jī)構(gòu)在與外國政要建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)采取強(qiáng)化的身份識(shí)別措施，包括但不限于：（ABCD）* 【多選題】· A.建立風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國政要· B.建立業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)· C.進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來源· D.在業(yè)務(wù)關(guān)

33、系持續(xù)其間提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度20. 金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮下列風(fēng)險(xiǎn)因素：（ABCD）* 【多選題】· A客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性· B地域· C業(yè)務(wù)· D行業(yè)21. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采?。ˋBD）等措施預(yù)防洗錢活動(dòng)。* 【多選題】· A.客戶身份識(shí)別制度· B.客戶身份資料和交易記錄保存制度· C.內(nèi)部檢查制度· D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度22. 下列身份證件為實(shí)名證件的是：（ABCD）。* 【多選題】· A.居民身份證或臨時(shí)居民身份證· B

34、.軍人身份證件· C.港澳居民往來內(nèi)地通行證· D.護(hù)照23. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列（ABCD）機(jī)構(gòu)。* 【多選題】· A.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行· B.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司· C.信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司· D.證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司24. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（ABD）。* 【多選題】· A.合法審慎原則· B.保密原則&#

35、183; C.封閉管理原則· D.與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則25. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（ABCD）。* 【多選題】· A.了解客戶義務(wù)· B.大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)· C.制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)· D.保存記錄義務(wù)26. 不能作為實(shí)名證件使用的有（ABCD）。* 【多選題】· A.學(xué)生證· B.機(jī)動(dòng)車駕駛證· C.介紹信· D.法定身份證件的復(fù)印件27. 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查（ABCD）

36、。* 【多選題】· A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查· B.詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明· C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存· D.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)28. 金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款（ACD）。* 【多選題】· A.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的· B.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的

37、83; C.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的· D.拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的29. 根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶 的（ABC）。* 【多選題】· A.交易性質(zhì)· B.交易目的· C.交易的受益人· D.交易的資金風(fēng)險(xiǎn)30. 實(shí)踐中，反洗錢調(diào)查的主體包括：（AC） * 【多選題】· A.中國人民銀行總行· B.公安機(jī)關(guān)· C.中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)· D.中國人民銀行地市級(jí)城市中心支行31. 業(yè)務(wù)部門有合理理由懷疑客戶

38、或者其交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與下列名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向合規(guī)部門報(bào)告：（BCD）。* 【多選題】· A. 人民銀行失信被執(zhí)行人名單· B. 中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單· C. 聯(lián)合國安理會(huì)決議中所列的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單· D. 中國人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動(dòng)的組織及人員名單32. 洗錢的主要方式包括：（ABCD） * 【多選題】· A.利用金融機(jī)構(gòu)· B.利用一些國家和地區(qū)對(duì)銀行和個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制· C.通過市場的商品交易活動(dòng)

39、3; D.其他洗錢方式如貨幣走私、地下錢莊、民間借貸等33. 對(duì)于未按規(guī)定報(bào)告可疑交易的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以（ABCD） * 【多選題】· A.情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款;· B.情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款;· C.致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款;致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;· D.情節(jié)特別嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。34.

40、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解非自然人客戶受益所有人相關(guān)信息，包括： （ABC） * 【多選題】· A.姓名· B.地址· C.身份證件的種類、號(hào)碼和有效期限· D.聯(lián)系電話35. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：（ABCD） * 【多選題】· A.每筆交易的數(shù)據(jù)信息· B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿· C.反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證· D. 單據(jù)、業(yè)務(wù)函件36. 客戶身份識(shí)別，也稱：（BD） * 【多選題】· A.客戶審查· B.了解你的客戶·

41、 C.客戶風(fēng)險(xiǎn)管理· D.客戶盡職調(diào)查37. 洗錢的三個(gè)階段包括：（BCD） * 【多選題】· A.放置階段· B.處置階段· C.離析階段· D.融合階段38. 明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以掩飾、隱瞞，構(gòu)成洗錢犯罪，同時(shí)又構(gòu)成（BC）犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。* 【多選題】· A.洗錢罪· B.窩藏罪· C.包庇罪· D.盜竊罪39. 中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明情況;查閱、復(fù)制被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶

42、的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料:對(duì)可能被（ABCD）的文件、資料，可以封存。* 【多選題】· A.轉(zhuǎn)移· B.隱藏· C.篡改· D.毀損40. 以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是：（ABCD） * 【多選題】· A.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或第一次交易記賬當(dāng)年至少保存20年· B.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存20年· C.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗

43、錢調(diào)查工作結(jié)束· D.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄41. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的核心內(nèi)容一般應(yīng)包括下列哪幾種（ABD）。* 【多選題】· A.客戶身份識(shí)別制度· B.客戶身份資料和交易記錄保存制度· C.案件防范管理制度· D.大額和可疑交易報(bào)告制度42.金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款（ACD）。* 【多選題】· A.未按照規(guī)定保存客

44、戶身份資料和交易記錄的· B.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的· C.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的· D.拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的· 43.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列（ABCD）機(jī)構(gòu)A.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行B.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司C.信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司D.證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司44. 中華人民共和國反洗錢法立法宗旨是（BCD）B.預(yù)防洗錢活動(dòng)C.維護(hù)金融秩序D.遏制洗錢犯罪及相關(guān)

45、犯罪三、判斷題1.任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。對(duì)2.反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告要素不全或存在錯(cuò)誤，應(yīng)向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金觸機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的10個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。錯(cuò)3.各總部、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際和內(nèi)部操作規(guī)程，配備專職或兼職的反洗錢崗位人員。反洗錢崗位人員應(yīng)至少具備3年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。對(duì)4.客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”。對(duì)5.客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。對(duì)6.反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶部同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。錯(cuò)7.公司按照人民銀行的規(guī)定履行可疑交易報(bào)告義務(wù)，并向人民銀行上海分行報(bào)送可疑交易報(bào)告。錯(cuò)8.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。對(duì)9.營業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，應(yīng)至少每月對(duì)其交易情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，并記錄監(jiān)測(cè)結(jié)果。錯(cuò)10.公司應(yīng)將各部門反洗錢工作情況納入各部