我國第三方理財服務(wù)機(jī)構(gòu)簡析(powerpoint 32頁)

1、我國第三方理財(l ci)服務(wù)機(jī)構(gòu)簡析2014-3-30第一頁，共三十三頁。目錄PRAT1第三方金融機(jī)構(gòu)分析PRAT2信托服務(wù)(fw)機(jī)構(gòu)分析第二頁，共三十三頁。PRAT1第三方金融機(jī)構(gòu)(jn rn j u)分析一 行業(yè)名詞解析(ji x)二 知名企業(yè)簡析三 企業(yè)經(jīng)營分析四 行業(yè)現(xiàn)狀分析第三頁，共三十三頁。一 行業(yè)(hngy)名詞解析第四頁，共三十三頁。什么(shn me)是第三方金融服務(wù)機(jī)構(gòu)性 質(zhì)獨(dú)立(dl)機(jī)構(gòu)、非銀行、保險、證券等金融機(jī)構(gòu)多種融資(rn z)服務(wù)房地產(chǎn)抵押貸款、金融租賃貸款、補(bǔ)償貿(mào)易貸款、應(yīng)收帳款貸款、信托融資、私募基金融資、倉單質(zhì)押、合同質(zhì)押貸款、存單質(zhì)押貸款等業(yè)務(wù)。理

2、財規(guī)劃服務(wù)投資規(guī)劃、風(fēng)險管理規(guī)劃、稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃和財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等，為客戶量身定制適合客戶個人情況的理財方案。又稱金融中介機(jī)構(gòu)，其基本功能是在間接融資過程中作為連接資金需求者與資金盈余者的橋梁，促使資金從盈余者流向需求者，實現(xiàn)金融資源的重新配置。 第五頁，共三十三頁。什么是信托？ 信托產(chǎn)品是指由信托公司發(fā)行的，收益率跟投資期限都固定的產(chǎn)品，跟銀行存款、國債等類似，屬于固定收益類產(chǎn)品中的一種。但信托產(chǎn)品具有一定的門檻(mnkn)，100萬以下不帶你“玩”。 名詞解析信托(xntu)產(chǎn)品麥肯錫調(diào)查發(fā)現(xiàn)(fxin)，目前超過70%的高凈值人群都配置了信托產(chǎn)品 信托是目

3、前固定收益類產(chǎn)品中收益最高的理財產(chǎn)品 什么是TOT？ TOT僅僅是一種產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，主要是通過一個信托計劃買另一個或多個信托計劃。這類產(chǎn)品誕生最重要的意義是，繞開了信托產(chǎn)品的300萬以下自然人投資人不能超過50人的規(guī)定。第六頁，共三十三頁。私募股權(quán)投資（簡稱PE）PE，是通過私募形式募集資金，對私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，從而推動非上市企業(yè)價值(jizh)增長，最終通過上市、并購、管理層回購、股權(quán)置換等方式出售持股套現(xiàn)退出的一種投資行為。 公募基金（Public Offering of Fund） 公募基金是受政府主管部門監(jiān)管的，向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證的證券投資基金，這些基金在

4、法律的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息(xnx)披露。利潤分配，運(yùn)行限制等行業(yè)規(guī)范 陽光私募陽光私募基金是借助信托公司發(fā)行的，經(jīng)過(jnggu)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案，資金實現(xiàn)第三方銀行托管，有定期業(yè)績報告的投資于股票市場的基金，陽光私募基金與一般（即所謂“灰色的”）私募證券基金的區(qū)別主要在于規(guī)范化，透明化，由于借助信托公司平臺發(fā)行能保證私募認(rèn)購者的資金安全。與陽光私募基金對應(yīng)的有公募基金。 名詞解析基金第七頁，共三十三頁。指以公司為中介機(jī)構(gòu)，把這借貸雙方對接起來實現(xiàn)各自的借貸需求。借款方可以是無抵押貸款或是有抵押貸款。而中介一般是收取雙方或單方的手續(xù)費(fèi)為盈利目的或者是掙錢一定(ydng)息差為盈利目的的新型理財模

5、式 名詞(mng c)解析P2P理財?shù)诎隧?，共三十三頁。?知名企業(yè)簡析第九頁，共三十三頁。國內(nèi)知名(zhmng)第三方金融機(jī)構(gòu)名稱成立時間起源地董事長服務(wù)內(nèi)容諾亞財富2005上海汪靜波信托、陽光私募、基金、 固定收益產(chǎn)品恒天財富2011北京梁越以老東家中融信托的產(chǎn)品為主標(biāo)準(zhǔn)利華金融2008上海-短期理財、信托、私募、保險、貸款、融資、好買財富2008上海楊文斌公募基金、固定收益類信托、陽光私募基金、TOT、PE/VC、海外基金啟元財富2009深圳安景川私募、資產(chǎn)管理、私募、理財服務(wù)百盛財富2007河南張文杰信托、公募基金、私募基金、地產(chǎn)基金、藝術(shù)品投資基金、私募股權(quán)基金銀創(chuàng)財富2009北京周

6、全信托、公募基金、地產(chǎn)基金、固定收益產(chǎn)品中原理財2003香港施永青互惠基金、資產(chǎn)管理、固定收益產(chǎn)品、移民展恒理財2004北京閆振杰陽光私募、固定收益類信托產(chǎn)品、股權(quán)投資產(chǎn)品海銀財富2010上海韓宏偉融資、信貸、私募基金、固定收益產(chǎn)品、個人理財下載(xi zi)可見第十頁，共三十三頁。知名企業(yè)諾亞財富(cif)管理中心第十一頁，共三十三頁。諾亞財富(cif)企業(yè)簡介諾亞財富成立于2005年，專注于為中國高端人士提供全方位的財富管理服務(wù)(fw)。諾亞財富于2010年11月10日在美國紐約交易所成功上市（交易代號NYSE.NOAH）,是國內(nèi)首家在紐交易所上市的獨(dú)立財富管理機(jī)構(gòu)。第十二頁，共三十三頁。

7、諾亞財富諾亞資產(chǎn)配置(pizh)種類第十三頁，共三十三頁。知名企業(yè)恒天財富(cif)第十四頁，共三十三頁。恒天財富成立于2011年，注冊資本金5000萬元，主要股東包括央企中國恒天集團(tuán)旗下上市子公司經(jīng)緯紡機(jī)、國際頂級投資銀行、境內(nèi)金融控股集團(tuán)以及(yj)管理層股東。公司總部設(shè)立于北京CBD，在全國設(shè)立有60余家分支機(jī)構(gòu)；恒天財富(cif)企業(yè)簡介第十五頁，共三十三頁。諾亞財富(cif)產(chǎn)品服務(wù)類型信托投資領(lǐng)域涵蓋房地產(chǎn)、礦產(chǎn)能源、金融(jnrng)股權(quán)質(zhì)押、流動資金貸款、藝術(shù)品另類投資等超過15個門類；并已形成以信托類固定收益產(chǎn)品為主導(dǎo)、以陽光私募基金、政府有限合伙基金等穩(wěn)健收益類產(chǎn)品為補(bǔ)充的

8、豐富產(chǎn)品供應(yīng)線；第十六頁，共三十三頁。知名企業(yè)海銀財富(cif)第十七頁，共三十三頁。海銀財富(cif)企業(yè)簡介目前在全國有10多家分公司，注冊資金2億元。是國內(nèi)首批獲得財富管理牌照的專業(yè)機(jī)構(gòu)，并在2014年1月獲得公募基金銷售牌照 ；公司穩(wěn)步發(fā)展至今，已在長三角、珠三角、渤海灣 等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)建立分公司13家；除了主流的信托計 劃、資管計劃、有限合伙等產(chǎn)品，海銀財富還提供期限靈活的“財富通”債權(quán)(zhiqun)轉(zhuǎn)讓系 列產(chǎn)品以滿足高凈值人群對資產(chǎn)配置的更 多需求；第十八頁，共三十三頁。海銀財富服務(wù)(fw)模式第十九頁，共三十三頁。海銀財富通是由海銀財富管理有限公司自主研發(fā)銷售的一款信貸產(chǎn)品，

9、資金投向中小企業(yè)資金周轉(zhuǎn)，借款方通過上?，F(xiàn)房作為抵押以獲取融資目的，為了控制風(fēng)險海銀財富對每一筆借款進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)，確保資金投向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)，借款方第一還款來源充足，此外抵押物抵押率控制在50%左右、每筆借款金額控制在可控范圍、借款期限控制在6個月以內(nèi)。其特點(diǎn)行為：起投金額?。涣鲃有暂^好；可提前贖回；收益相對較高；當(dāng)日購買起息；可按月按季度付息，相比市面上的固定收益類產(chǎn)品，收益更佳有保障。海石系列該基金投資于行業(yè)中知名度良好，風(fēng)險可控，收益穩(wěn)健的信托公司發(fā)起設(shè)立的信托計劃項下信托單位或者信托計劃項下信托收益權(quán)，債券類金融工具，貨幣市場工具及其他投資品種。在銷的海石3號產(chǎn)品投向單一資金信托計劃，項目為

10、政府安置房項目。其特點(diǎn)行為：起投金額小，同樣是購買信托公司的信托項目，通過海石3號小金額也可以投資；流動性較好，相比信托公司產(chǎn)品兩年期的產(chǎn)品，海石3號期限一年就可以見到本息；當(dāng)日購買次日起息，與以往購買信托不同的是，海石3號在產(chǎn)品未成立(chngl)之日前同樣可以拿到相應(yīng)的利息。產(chǎn)品發(fā)行以來，受到廣大投資客的關(guān)注。信托產(chǎn)品目前海銀財富已與近40家信托機(jī)構(gòu)、券商、基金管理公司取得長期戰(zhàn)略合作，代銷市場上的熱門主流產(chǎn)品。此外，海銀財富管理有限公司更多的相關(guān)產(chǎn)品信息可通過官方博客、官方微博了解，也可以發(fā)送郵件到所要產(chǎn)品資料、撥打財富熱線前來咨詢。海銀財富(cif)產(chǎn)品簡析第二十頁，共三十三頁。知名企

11、業(yè)標(biāo)準(zhǔn)(biozhn)利華金融第二十一頁，共三十三頁。BGL金融集團(tuán)是一家致力于全方位的綜合理財金融機(jī)構(gòu)，以投資者需求為導(dǎo)向，為投資者量身制定企業(yè)或家庭綜合理財方案。BGL金融集團(tuán)擁有(yngyu)眾多銀行、基金、保險、信托、黃金、外匯、金融衍生品交易商等金融合作機(jī)構(gòu)，是國內(nèi)首家安排1對1持牌理財規(guī)劃師預(yù)約理財?shù)姆?wù)機(jī)構(gòu)，同時也為金融機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)人提供產(chǎn)品銷售渠道，通過BGL金融集團(tuán)審核篩選后推薦市場的產(chǎn)品銷售平臺。標(biāo)準(zhǔn)(biozhn)利華金融企業(yè)簡介第二十二頁，共三十三頁。金融衍生產(chǎn)品是指其價值依賴于基礎(chǔ)資產(chǎn)價值變動的合約。這種合約可以是標(biāo)準(zhǔn)化的，也可以是非標(biāo)準(zhǔn)化的。標(biāo)準(zhǔn)化合約是指其標(biāo)的資產(chǎn)(基

12、礎(chǔ)資產(chǎn))的交易價格、交易時間、資產(chǎn)特征、交易方式等都是事先標(biāo)準(zhǔn)化的，因此次類合約大多在交易所上市交易，如期貨。非標(biāo)準(zhǔn)化合約是指以上各項由交易的雙方自行約定，因此具有很強(qiáng)的靈活性，比如遠(yuǎn)期合約。超短期理財產(chǎn)品一般指的是投資于市場信用級別較高、流動性較好的金融市場工具；產(chǎn)品期限一般在3-5天左右；強(qiáng)調(diào)投資穩(wěn)健，基本可以做到保本或類似保本，同時收益率也大幅高于活期存款的現(xiàn)金管理工具。 ”信托產(chǎn)品是指一種為投資者提供了低風(fēng)險、穩(wěn)定收入回報的金融產(chǎn)品。信托品種在產(chǎn)品設(shè)計上非常多樣，各自(gz)都會有不同的特點(diǎn)。各個信托品種在風(fēng)險和收益潛力方面可能會有很大的分別。基金定投是定期定額投資基金的簡稱，是指在固

13、定的時間以固定的金額投資到指定的開放式基金中，類似于銀行的零存整取方式。這樣投資可以平均成本、分散風(fēng)險，比較適合進(jìn)行長期投資。人壽保險是人身保險的一種。和所有保險業(yè)務(wù)一樣，被保險人將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給保險人，接受保險人的條款并支付保險費(fèi)。與其他保險不同的是，人壽保險轉(zhuǎn)嫁的是被保險人的生存或者死亡的風(fēng)險。 標(biāo)準(zhǔn)利華金融(jnrng)產(chǎn)品類型第二十三頁，共三十三頁。三 企業(yè)(qy)經(jīng)營分析第二十四頁，共三十三頁。企業(yè)經(jīng)營(jngyng)情況截止2013年全年凈銷售收入達(dá)到1.64億美元,同比增長88.9%；截止2013年全年凈利潤5千萬美元，同比增長120%； 截止2013年注冊用戶53501人，活躍用戶

14、6455人；企業(yè)經(jīng)營分析(fnx)諾亞財富下載(xi zi)可見第二十五頁，共三十三頁。企業(yè)經(jīng)營(jngyng)分析恒天財富企業(yè)經(jīng)營指數(shù)經(jīng)營收入（億）增長率銷售總額58093%營業(yè)收入9.9641%凈利潤1.0957%2013年恒天財富銷售規(guī)模突破580億元，較2012年接近翻番，進(jìn)一步拉開了與諾亞財富的差距。2013年恒天財富銷售凈利潤率為10.94%，雖然較2012年提升了一個百分點(diǎn)，但是無助于改變(gibin)代銷業(yè)務(wù)的低利潤率格局 下載(xi zi)可見第二十六頁，共三十三頁。高級管理層：年薪制（50萬-100萬）普通管理層：年薪制（20-50萬）中層專業(yè)崗位(gng wi)：1萬-2

15、萬行政管理崗位：4K-7K基礎(chǔ)業(yè)務(wù)員：3K-6K(另有提成）高級(goj)管理層：年薪制（50萬-100萬）普通管理層：年薪制（15-50萬）中層專業(yè)崗位：8K-15K行政管理崗位：3K-5K基礎(chǔ)業(yè)務(wù)員：2.5K-6K(另有提成）企業(yè)運(yùn)營(ynyng)分析人員工資情況下載可見第二十七頁，共三十三頁。四 行業(yè)(hngy)現(xiàn)狀分析第二十八頁，共三十三頁。國家第三方理財服務(wù)機(jī)構(gòu)銷售金融產(chǎn)品份額監(jiān)管環(huán)境美國60%具備成熟的法律體系香港50%與國外監(jiān)管體系接近中國15%處于發(fā)展初期尚有較多不完善第三方金融服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)展(fzhn)現(xiàn)狀第一梯隊：諾亞財富，已轉(zhuǎn)型為財富管理全產(chǎn)業(yè)鏈公司；第二(d r)梯隊：以

16、恒天財富和展恒理財為代表，代銷能力較強(qiáng)，提供的產(chǎn)品比較有特色；第三梯隊：充斥著大量不入流的第三方機(jī)構(gòu)，以倒賣現(xiàn)有資源為主營，或擁有獲取產(chǎn)品的渠道，或擁有客戶資源；行業(yè)(hngy)現(xiàn)狀企業(yè)現(xiàn)狀u目前我國第三方金融服務(wù)機(jī)構(gòu)處于發(fā)展初期，在監(jiān)管、市場接受度上，與國際水平尚有較大差距；u金融產(chǎn)品銷售份額僅占金融行業(yè)市場銷售的15%，國外市場通過第三方購買金融產(chǎn)品的比例達(dá)到60%左右；下載可見第二十九頁，共三十三頁。第三方金融服務(wù)機(jī)構(gòu)(jgu)對比國外u市場成熟(chngsh)，軟件、產(chǎn)品、平臺都很完備u社會威信、個人信用體系發(fā)達(dá)使其形成規(guī)范化運(yùn)行模式u出現(xiàn)較早，制度體系、市場體系和機(jī)構(gòu)體系已趨于完善u

17、擁有成熟服務(wù)配套和專業(yè)人才國內(nèi)u目前行業(yè)的不成熟，獨(dú)立金融服務(wù)公司迸發(fā)強(qiáng)大(qingd)的生命力，其靈活性和應(yīng)變性會更強(qiáng)u銀行政策的不穩(wěn)定，讓市場需求越來越大，奠定金融市場的客戶基礎(chǔ)u制度體系、市場體系和機(jī)構(gòu)體系均有待提高u行業(yè)專業(yè)人才較稀缺，服務(wù)配套不成熟VS第三十頁，共三十三頁。我國第三方金融服務(wù)機(jī)構(gòu)(jgu)SWOT分析優(yōu)勢：服務(wù)針對性強(qiáng);現(xiàn)有機(jī)構(gòu)服務(wù)體系已較全面;充分的市場層次需求;較好的盈利模式機(jī)會：國內(nèi)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)尚未完全成熟，使其擁有廣闊發(fā)展前景;巨大的市場需求，將迫使其在機(jī)構(gòu)創(chuàng)新和制度創(chuàng)新上有新突破;銀行對中小企業(yè)、個人貸款的政策限制，讓其擁有很大市場空間;國家政策的大力扶持，

18、將使其更正規(guī)化、專業(yè)化劣勢：缺乏行業(yè)品牌;行業(yè)體系不夠完善;機(jī)構(gòu)創(chuàng)新和制度創(chuàng)新不夠;法律法規(guī)制度不夠健全威脅：國內(nèi)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的服務(wù)觀念以及大眾的理財、投資觀念尚需轉(zhuǎn)變;相關(guān)法律體系不健全;行業(yè)內(nèi)品牌樹立不夠;外資金融服務(wù)機(jī)構(gòu)介入下載(xi zi)可見第三十一頁，共三十三頁。1、有時候讀書是一種巧妙地避開思考的方法。2022-4-102022-4-10Sunday, April 10, 20222、閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。2022-4-102022-4-102022-4-104/10/2022 2:35:37 AM3、越是沒有本領(lǐng)的就越加自命不凡。2022-4-102022-4-

19、102022-4-10Apr-2210-Apr-224、越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯兒。2022-4-102022-4-102022-4-10Sunday, April 10, 20225、知人者智，自知者明。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。2022-4-102022-4-102022-4-102022-4-104/10/20226、意志堅強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。2022年4月10日星期日2022-4-102022-4-102022-4-107、最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。2022年4月2022-4-102022-4-102022-4-104/10/20228、業(yè)余生活要有意義，不要越軌。2022-4-102022-4-1010 April 20229、一個人即使已登上