2022年《證券市場基本法律法規(guī)》考試題庫及解析

1、2022年證券從業(yè)資格考試題庫及答案解析考試科目：證券市場基本法律法規(guī)1.下列關(guān)于主辦券商在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)開展業(yè)務(wù)的主要規(guī)則的說法，正確的有（ ）。.主辦券商可以根據(jù)申請掛牌公司委托，組織編制掛牌申請文件.主辦券商接受客戶股票買賣委托時，應(yīng)當查驗客戶股票和資金是否足額，法律法規(guī)、部門規(guī)章另有規(guī)定的除外.主辦券商開展做市業(yè)務(wù)，應(yīng)當通過股票自營證券賬戶進行，并獨立于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶的賬戶運行。.主辦券商開展做市業(yè)務(wù)，不得干預(yù)掛牌公司日常經(jīng)營，其業(yè)務(wù)人員不得在掛牌公司擔任除董事、監(jiān)事之外的其他職務(wù)A、B、C、D、答案：D解析：主辦券商在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)開展業(yè)務(wù)時，主辦券商可以根據(jù)申請

2、掛牌公司委托，組織編制申請文件。（正確 ）主辦券商接受客戶股票買賣委托時，應(yīng)當查驗客戶股票和資金是否足額，法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章另有規(guī)定的除外。（正確 ）主辦券商開展做市業(yè)務(wù)，應(yīng)通過專用證券賬戶、專用交易單元進行。（錯誤 ）主辦券商開展做市業(yè)務(wù)，不得干預(yù)掛牌公司日常經(jīng)營，其業(yè)務(wù)人員不得在掛牌公司兼職。（錯誤 ）故本題選擇D選項。2.根據(jù)管理細則等規(guī)定，證券公司在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)開展相關(guān)業(yè)務(wù)前，應(yīng)當向（ ）申請備案，成為主辦券商。A、中國證監(jiān)會B、中國證券業(yè)協(xié)會C、全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責任公司D、國務(wù)院答案：C解析：考查證券公司在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)開展業(yè)務(wù)前的備案制度。根據(jù)管理細則等規(guī)定，證券公

3、司在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)開展相關(guān)業(yè)務(wù)前，應(yīng)當向全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司申請備案，成為主辦券商。3.根據(jù)全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)主辦券商管理細則等的規(guī)定，主辦券商開展全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)的管理要求包括（ ）。.主辦券商應(yīng)當建立健全合規(guī)管理、內(nèi)部風險控制與管理機制，嚴格防范和控制風險.主辦券商應(yīng)當按全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求在公司網(wǎng)站披露其執(zhí)業(yè)情況.主辦券商推薦股份公司掛牌后，應(yīng)當接受全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司的業(yè)務(wù)培訓.主辦券商只允許在營業(yè)場所使用轉(zhuǎn)讓信息，經(jīng)全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司許可的除外A、B、C、D、答案：B解析：本題考查主辦券商在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)開展業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)管理要求。項符合，主辦券商開展全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)相關(guān)

4、業(yè)務(wù)，應(yīng)當建立健全合規(guī)管理、內(nèi)部風險控制與管理機制，嚴格防范和控制風險。項不符合，主辦券商應(yīng)按全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)指定信息披露平臺（并非在公司網(wǎng)站 ）披露其執(zhí)業(yè)情況、接受全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司處分等信息。項不符合，主辦券商首次推薦公司掛牌前（并非掛牌后 ），應(yīng)接受全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司的業(yè)務(wù)培訓。項符合，未經(jīng)全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司許可，主辦券商不得將轉(zhuǎn)讓信息提供給客戶從事自身股票轉(zhuǎn)讓以外的其他活動，不得將轉(zhuǎn)讓信息提供給客戶以外的其他機構(gòu)和個人，不得在營業(yè)場所外使用轉(zhuǎn)讓信息。綜上所述，、項符合題意。故本題選B選項。4.證券公司在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務(wù)，應(yīng)具備的條件不包括（

5、）。A、具備證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格B、配備開展經(jīng)紀業(yè)務(wù)必要人員C、設(shè)立推薦業(yè)務(wù)專門部門，配備合格專業(yè)人員D、建立盡職調(diào)查制度、工作底稿制度、內(nèi)核工作制度、持續(xù)督導制度及其他推薦業(yè)務(wù)管理制度答案：B解析：證券公司申請在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務(wù)應(yīng)具備下列條件：具備證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格；設(shè)立推薦業(yè)務(wù)專門部門，配備合格專業(yè)人員；建立盡職調(diào)查制度、工作底稿制度、內(nèi)核工作制度、持續(xù)督導制度及其他推薦業(yè)務(wù)管理制度；全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司規(guī)定的其他條件。證券公司的子公司具備證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格的，證券公司可以申請從事推薦業(yè)務(wù)，但不得與子公司同時在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務(wù)。配備開展經(jīng)紀業(yè)務(wù)必要人員是證

6、券公司在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事經(jīng)紀業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件。5.證券公司進行柜臺交易，應(yīng)當報（ ）備案，其柜臺交易管理制度和實施方案應(yīng)當通過協(xié)會組織的專業(yè)評價。A、中國證券業(yè)協(xié)會B、中國證監(jiān)會C、全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D、中國證券登記結(jié)算有限責任公司答案：A解析：考查證券公司進行柜臺交易的備案制度。按照規(guī)定，證券公司進行柜臺交易，應(yīng)當報中國證券業(yè)協(xié)會備案，其柜臺交易管理制度和實施方案應(yīng)當通過協(xié)會組織的專業(yè)評價。6.主辦券商因違反細則被終止從事相關(guān)業(yè)務(wù)的，全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司將在終止其從事相關(guān)業(yè)務(wù)之日起（ ）個月內(nèi)不再受理其申請。A、6B、12C、24D、36答案：B解析：考查主辦券商在全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)開展業(yè)務(wù)的自

7、律管理。主辦券商因違反細則被終止從事相關(guān)業(yè)務(wù)的，全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司將在終止其從事相關(guān)業(yè)務(wù)之日起12個月內(nèi)不再受理其申請。7.證券投資基金法規(guī)定，非公開募集基金應(yīng)當向合規(guī)投資者募集，合格投資者累計不得超過（ ）人。A、50B、100C、150D、200答案：D解析：考查非公開募集基金合格投資者的數(shù)量。證券公司應(yīng)當采取有效措施確保在柜臺市場變易的私募產(chǎn)品持有人數(shù)量符合相關(guān)規(guī)定，并要求私募產(chǎn)品發(fā)行人承諾私募產(chǎn)品的持有人數(shù)量符合相關(guān)規(guī)定。證券投資基金法規(guī)定，非公開募集基金應(yīng)當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。8.下列（ ）不是全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的主要功能。A、企業(yè)發(fā)展B、交易C、資本投

8、入D、資本退出答案：B解析：本題考查全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的主要功能。全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的主要功能是為企業(yè)發(fā)展、資本投入與退出服務(wù)，不是以交易為主要目的。9.全國場外市場運行管理的基本制度框架包括（ ）。業(yè)務(wù)規(guī)則非上市公眾公司監(jiān)督管理辦法證券公司柜臺交易業(yè)務(wù)規(guī)范全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責任公司管理暫行辦法A、B、C、D、答案：A解析：本題考查全國場外市場運行管理的基本制度框架。業(yè)務(wù)規(guī)則和中國證監(jiān)會發(fā)布的非上市公眾公司監(jiān)督管理辦法全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責任公司管理暫行辦法一起構(gòu)成全國場外市場運行管理的基本制度框架。證券公司柜臺交易業(yè)務(wù)規(guī)范是證券公司柜臺市場業(yè)務(wù)涉及的主要法律法規(guī)。10.下列屬于

9、在掛牌準入方面業(yè)務(wù)規(guī)則的要求，正確的是（ ）。A、業(yè)務(wù)規(guī)則對企業(yè)掛牌設(shè)財務(wù)指標B、全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司不對掛牌上市公司的主營業(yè)務(wù)情況作出實質(zhì)判斷C、業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定申請掛牌公司受股東所有制性質(zhì)的限制D、業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定申請掛牌公司限于高新技術(shù)企業(yè)答案：B解析：本題考查業(yè)務(wù)規(guī)則在掛牌準入方面的要求。業(yè)務(wù)規(guī)則對企業(yè)掛牌不設(shè)財務(wù)指標，選項A錯；業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定申請掛牌公司不受股東所有制性質(zhì)的限制，選項C錯；業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定申請掛牌公司不限于高新技術(shù)企業(yè)，選項D錯。11.會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、其他證券服務(wù)機構(gòu)及其工作人員違反業(yè)務(wù)規(guī)則、全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司其他相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定的，全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司視情節(jié)輕重給予（ ）

10、處分，并記入證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫。A、通報批評；公開譴責B、通報批評；公開譴責；認定其不適合擔任公司董事、監(jiān)事、高級管理人員C、通報批評；公開譴責；限制、暫停直至終止其從事相關(guān)業(yè)務(wù)D、通報批評；公開譴責；責令整改答案：A解析：本題考查全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的自律監(jiān)管措施。12.監(jiān)管對象不服全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司作出的紀律處分決定的，可自收到處分通知之日起（ ）個工作日內(nèi)向全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司申請復核，復核期間該處分決定不停止執(zhí)行。A、5B、10C、15D、20答案：C解析：本題考查全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的自律監(jiān)管措施。監(jiān)管對象不服全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司作出的紀律處分決定的，可自收到處分通知之日起15個工

11、作日內(nèi)向全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司申請復核，復核期間該處分決定不停止執(zhí)行。13.下列哪項不屬于在主辦券商管理方面，業(yè)務(wù)規(guī)則的要求的是（ ）。A、取消對主辦券商業(yè)務(wù)資格的事前審批B、加強了對主辦券商的持續(xù)管理和信息披露C、督促主辦券商勤勉執(zhí)業(yè)、歸位盡責D、增加了審批的同時，強化過程監(jiān)管與行為監(jiān)管答案：D解析：本題考查業(yè)務(wù)規(guī)則在主辦券商管理方面的要求。減少了審批的同時，強化過程監(jiān)管與行為監(jiān)管。14.主辦券商名稱變更備案文件齊備的，全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司自收到變更備案申請之日起（ ）個轉(zhuǎn)讓日內(nèi)與主辦券商重新簽訂協(xié)議書。A、3B、5C、7D、10答案：B解析：本題考查全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司備案制度。15.全國股

12、份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司同意主辦券商新增業(yè)務(wù)備案的，自受理申請文件之日起（ ）個轉(zhuǎn)讓日內(nèi)與申請主辦券商簽訂補充協(xié)議，出具業(yè)務(wù)備案函，并予以公告。A、3B、5C、7D、10答案：D解析：本題考查全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司備案制度。16.證券公司進行柜臺交易，應(yīng)當與特定交易對手方或投資者簽訂柜臺交易合同，約定雙方的權(quán)利義務(wù)。不能采用（ ）的方式簽訂交易合同。A、書面B、口頭C、郵件D、電子答案：B解析：本題考查證券公司開展柜臺業(yè)務(wù)合同的簽訂。證券公司進行柜臺交易，應(yīng)當與特定交易對手方或投資者以書面或電子方式簽訂柜臺交易合同，約定雙方的權(quán)利義務(wù)。17.證券公司柜臺市場產(chǎn)品賬戶代碼由（ ）為字符組成，前（ ）位為機構(gòu)

13、代碼，由報價系統(tǒng)自動分配；后（ ）位由阿拉伯數(shù)字和英文字母組成。A、12；2；10B、12；3；9C、12；4；8D、12；5；7答案：B解析：本題考查證券公司柜臺市場產(chǎn)品賬戶代碼的組成。證券公司柜臺市場產(chǎn)品賬戶代碼由12為字符組成，前3位為機構(gòu)代碼，由報價系統(tǒng)自動分配；后9位由阿拉伯數(shù)字和英文字母組成，優(yōu)先使用阿拉伯數(shù)字，由報價系統(tǒng)、證券公司或者中國證監(jiān)會認可的其他登記機構(gòu)分配并管理。18.全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是經(jīng)國務(wù)院批準，依據(jù)證券法設(shè)立的全國性證券交易所，主要為（ ）發(fā)展服務(wù)。創(chuàng)新型企業(yè)創(chuàng)業(yè)型企業(yè)成長型中小微企業(yè)成熟型企業(yè)A、B、C、D、答案：D解析：根據(jù)國務(wù)院關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有

14、關(guān)問題的決定（國發(fā)201349號 ），全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是經(jīng)國務(wù)院批準，依據(jù)證券法設(shè)立的全國性證券交易場所，2012年9月正式注冊成立，是繼上海證券交易所、深圳證券交易所之后第三家全國性證券交易場所。在場所性質(zhì)和法律定位上，全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)與證券交易所是相同的，都是多層次資本市場體系的重要組成部分。全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責任公司（本節(jié)簡稱“全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司” ）為其運營機構(gòu)。19.下列屬于全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司對業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的監(jiān)管對象的是（ ）。實際控制人會計師事務(wù)所律師事務(wù)所高級管理人員A、B、C、D、答案：C解析：全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司可以對業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的監(jiān)管對象（申請掛牌公司、掛牌公

15、司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員、股東、實際控制人，主辦券商、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、其他證券服務(wù)機構(gòu)及其相關(guān)人員，投資者等 ）采取下列自律監(jiān)管措施：要求申請掛牌公司、掛牌公司及其他信息披露義務(wù)人或者其董事（會 ）、監(jiān)事（會 ）和高級管理人員、主辦券商、證券服務(wù)機構(gòu)及其相關(guān)人員對有關(guān)問題作出解釋、說明和披露；要求申請掛牌公司、掛牌公司聘請中介機構(gòu)對公司存在的問題進行核查并發(fā)表意見；約見談話；要求提交書面承諾；出具警示函；責令改正；暫不受理相關(guān)主辦券商、證券服務(wù)機構(gòu)或其相關(guān)人員出具的文件；暫停解除掛牌公司控股股東、實際控制人的股票限售；限制證券賬戶交易；向中國證監(jiān)會報告有關(guān)違法違規(guī)行為；其他自律

16、監(jiān)管措施。20.柜臺市場內(nèi)控制制度建設(shè)的內(nèi)容包括（ ）。建立健全柜臺市場產(chǎn)品管理制度建立健全柜臺交易管理制度健全柜臺交易合規(guī)管理制度健全柜臺交易風險管理制度A、B、C、D、答案：C解析：考查柜臺市場內(nèi)控制度建設(shè)。證券公司在柜臺市場開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當建立健全柜臺市場產(chǎn)品管理、業(yè)務(wù)管理、合規(guī)管理和風險管理等制度，保障柜臺市場安全、有序運行。1建立健全柜臺市場產(chǎn)品管理制度2建立健全柜臺交易管理制度3健全柜臺交易合規(guī)管理制度4健全柜臺交易風險管理制度21.下列屬于主辦券商在全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)開展經(jīng)紀業(yè)務(wù)時規(guī)則的說法中，正確的是（ ）。主辦券商不得為不符合投資者適當性要求的投資者提供代理買賣服務(wù)，另有規(guī)定的除外主

17、辦券商應(yīng)利用各種方式告知投資者全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)信息，持續(xù)揭示投資風險主辦券商不得欺騙和誤導投資者，不得利用自身的技術(shù)、設(shè)備及人員等業(yè)務(wù)優(yōu)勢侵害投資者合法權(quán)益主辦券商應(yīng)設(shè)立交易監(jiān)控系統(tǒng)，對自身及客戶轉(zhuǎn)讓行為進行有效監(jiān)督，防范違規(guī)轉(zhuǎn)讓行為A、B、C、D、答案：C解析：考查主辦券商在全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)開展業(yè)務(wù)的主要規(guī)則。以上選項說法均正確。22.分級私募產(chǎn)品應(yīng)當根據(jù)所投資資產(chǎn)的風險程度設(shè)定分級比例，權(quán)益類產(chǎn)品的分級比例不得超過（ ）A、1：1B、2：1C、3：1D、4：1答案：A解析：考查金融產(chǎn)品的分級要求，分級私募產(chǎn)品應(yīng)當根據(jù)所投資資產(chǎn)的風險程度設(shè)定分級比例，固定收益類產(chǎn)品的分級比例不得超

18、過3:1，權(quán)益類產(chǎn)品的分級比例不得超過1:1，商品及金融衍生品類產(chǎn)品、混合類產(chǎn)品的分級比例不得超過2:1。23.金融機構(gòu)應(yīng)當履行（ ）管理人職責。依法募集資金辦理產(chǎn)品份額的發(fā)售和登記事宜辦理產(chǎn)品登記備案或注冊手續(xù)按照產(chǎn)品合同的約定確定收益分配方案A、B、C、D、答案：D解析：考查金融機構(gòu)應(yīng)當履行的管理人職責。金融機構(gòu)應(yīng)當履行以下管理人職責：依法募集資金，辦理產(chǎn)品份額的發(fā)售和登記事宜；辦理產(chǎn)品登記備案或者注冊手續(xù)；對所管理的不同產(chǎn)品受托財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行投資；按照產(chǎn)品合同的約定確定收益分配方案，及時向投資者分配收益；進行產(chǎn)品會計核算并編制產(chǎn)品財務(wù)會計報告；依法計算并披露產(chǎn)品凈值或者投資

19、收益情況，確定申購、贖回價格；辦理與受托財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；保存受托財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；以管理人名義，代表投資者利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；在兌付受托資金及收益時，金融機構(gòu)應(yīng)當保證受托資金及收益返回委托人的原賬戶、同名賬戶或者合同約定的受益人賬戶；金融監(jiān)督管理部門規(guī)定的其他職責24.合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)開展證券投資業(yè)務(wù)，托管人資格應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會和國家外匯管理局審批，實收資本不少于（ ）億元人民幣。A、80B、70C、60D、50答案：A解析：境外投資者托管人資格。托管人資格應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會和國家外匯管理局審批，實收資本不少于80億元人民

20、幣。25.境外投資者的境內(nèi)證券投資，應(yīng)當遵循持股比例限制：所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的（ ）。A、5B、10C、20D、30答案：D解析：境外投資者的境內(nèi)證券投資運作。所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的30。26.境外投資者的境內(nèi)證券投資，應(yīng)當遵循持股比例限制：單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的（ ）。A、5B、10C、20D、30答案：B解析：境外投資者的境內(nèi)證券投資運作。投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10。27

21、.集合資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)不超過（ ）人。A、100B、150C、200D、250答案：C解析：集合資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)不少于2人，不超過200人。28.資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照投資性質(zhì)不同，分為固定收益類產(chǎn)品、權(quán)益類產(chǎn)品、商品及金融衍生品類產(chǎn)品和混合類產(chǎn)品，其中固定收益類產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于（ ）。A、60B、70C、80D、90答案：C解析：資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照投資性質(zhì)不同，分為固定收益類產(chǎn)品、權(quán)益類產(chǎn)品、商品及金融衍生品類產(chǎn)品和混合類產(chǎn)品，其中固定收益類產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于80。29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以（ ）。A、以自有資金參與本公

22、司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計劃B、以自有資金參與本公司開展的定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C、由同一高級管理人員同時分管證券資產(chǎn)管理和證券自營業(yè)務(wù)D、向客戶保證最低的投資收益答案：A解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計劃。30.證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司及與本公司有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當（ ）。A、事先不需要取得客戶同意B、事后不需告知客戶C、不需向證券交易所報告D、防范利益沖突、保護客戶合法權(quán)益答案：D解析：證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司及與本公司有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，

23、或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當遵循客戶利益優(yōu)先原則，事先取得客戶的同意，事后告知資產(chǎn)托管機構(gòu)和客戶，同時向證券交易所報告，并采取切實有效措施，防范利益沖突，保護客戶合法權(quán)益。31.下列關(guān)于境內(nèi)機構(gòu)投資者、投資顧問與境外證券服務(wù)機構(gòu)之間的證券交易和研究服務(wù)安排的說法中，錯誤的是（ ）。A、境內(nèi)機構(gòu)投資者、投資顧問應(yīng)當力求交易成本最小化B、境內(nèi)機構(gòu)投資者、投資顧問應(yīng)尋求最佳交易執(zhí)行C、交易傭金不是基金、集合計劃持有人的財產(chǎn)D、境內(nèi)機構(gòu)投資者、投資顧問應(yīng)當使用持有人的交易傭金使持有人受益答案：C解析：合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法規(guī)定，境內(nèi)機構(gòu)投資者、投資顧問與境外證券服務(wù)機構(gòu)之間的證

24、券交易和研究服務(wù)安排，應(yīng)當按照以下原則進行：（1 ）交易傭金屬于基金、集合計劃持有人的財產(chǎn)。（2 ）境內(nèi)機構(gòu)投資者、投資顧問有責任代表持有人確保交易質(zhì)量，包括但不限于：尋求最佳交易執(zhí)行。力求交易成本最小化。使用持有人的交易傭金使持有人受益。32.合格境內(nèi)投資者可以委托符合條件的投資顧問進行境外證券投資，該投資顧問經(jīng)營投資管理業(yè)務(wù)已達5年以上，且最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于（ ）或等值貨幣。A、100億美元B、100億元人民幣C、200億美元D、200億元人民幣答案：A解析：本題考查境外投資顧問的相關(guān)知識。合格境內(nèi)投資者可以委托符合條件的投資顧問進行境外證券投資，該投資顧問經(jīng)營投資管理業(yè)

25、務(wù)已達5年以上，且最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于100億美元或等值貨幣。33.資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)負面清單包括除當?shù)卣C明已列入國家保障房計劃并已開工建設(shè)的項目外，待開發(fā)或在建占比超過（ ）的商業(yè)物業(yè)收益權(quán)。A、5B、10C、20D、30答案：B解析：本題考查資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)負面清單。除當?shù)卣C明已列入國家保障房計劃并已開工建設(shè)的項目外，待開發(fā)或在建占比超過10的商業(yè)物業(yè)收益權(quán)。34.管理人、托管人應(yīng)當在每年（ ）之前向資產(chǎn)支持證券合格投資者披露上年度資產(chǎn)管理報告、年度托管報告。A、1月1日B、3月31日C、4月30日D、5月1日答案：C解析：本題考查資產(chǎn)支持證券信息披露。管理人、托

26、管人應(yīng)當在每年4月30日之前向資產(chǎn)支持證券合格投資者披露上年度資產(chǎn)管理報告、年度托管報告。35.下列不屬于原始權(quán)益人的職責是（ ）。A、依照法律、行政法規(guī)、公司章程和相關(guān)協(xié)議的規(guī)定或者約定移交基礎(chǔ)資產(chǎn)B、配合并支持管理人、托管人履行職責C、配合并支持其他為資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)提供服務(wù)的機構(gòu)履行職責D、辦理資產(chǎn)支持證券發(fā)行事宜答案：D解析：考查原始權(quán)益人的相關(guān)職責。選項D屬于管理人的職責。36.關(guān)于金融資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)范中，對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施監(jiān)管應(yīng)該遵循的原則（ ）。機構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管相結(jié)合，按照產(chǎn)品類型而不是機構(gòu)類型實施功能監(jiān)管，同一類型的資產(chǎn)管理產(chǎn)品適用同一監(jiān)管標準，減少監(jiān)管真空和套利實行穿透

27、式監(jiān)管，對于已經(jīng)發(fā)行的多層嵌套資產(chǎn)管理產(chǎn)品，向上識別產(chǎn)品的最終投資者，向下識別產(chǎn)品的底層資產(chǎn)（公募證券投資基金除外 ）強化宏觀審慎管理，建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場的角度加強監(jiān)測、評估和調(diào)節(jié)實現(xiàn)實時監(jiān)管，對資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行銷售、投資、兌付等各環(huán)節(jié)進行全面動態(tài)監(jiān)管，建立綜合統(tǒng)計制度A、B、C、D、答案：A解析：本題考查資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施監(jiān)管的原則，均正確。37.有關(guān)運用人工智能技術(shù)開展投資顧問業(yè)務(wù)的說法中，錯誤的是（ ）。A、金融機構(gòu)運用人工智能技術(shù)、采用機器人投資顧問開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當經(jīng)金融監(jiān)督管理部門許可，取得相應(yīng)的投資顧問資質(zhì)，充分披露信息，報

28、備智能投顧模型的主要參數(shù)以及資產(chǎn)配置的主要邏輯B、金融機構(gòu)應(yīng)當依法合規(guī)開展人工智能業(yè)務(wù)，不得借助智能投顧夸大宣傳資產(chǎn)管理產(chǎn)品或者誤導投資者C、金融機構(gòu)委托外部機構(gòu)開發(fā)智能投顧算法，應(yīng)當要求開發(fā)機構(gòu)根據(jù)不同產(chǎn)品投資策略研發(fā)對應(yīng)的智能投顧算法，避免算法同質(zhì)化加劇投資行為的順周期性D、非金融機構(gòu)也可以借助智能投資顧問超范圍經(jīng)營或者變相開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案：D解析：本題考查智能投顧的相關(guān)內(nèi)容。非金融機構(gòu)不得借助智能投資顧問超范圍經(jīng)營或者變相開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。38.證券公司自有資金參與集合資產(chǎn)管理計劃的持有期限不得少于（ ）個月。A、6B、5C、4D、3答案：A解析：本題考查證券公司以自有資金參與集合資

29、產(chǎn)管理計劃的相關(guān)知識點。證券公司自有資金參與集合資產(chǎn)管理計劃的持有期限不得少于6個月。39.境內(nèi)機構(gòu)投資者開展境外證券投資業(yè)務(wù)時，應(yīng)當由具有證券基金托管資格的銀行負責資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。托管人應(yīng)當符合最近一個會計年度實收資本不少于（ ）億美元或托管資產(chǎn)規(guī)模不少于（ ）億美元或等值貨幣。A、10：500B、10；1000C、20：500D、20；1000答案：B解析：境內(nèi)機構(gòu)投資者開展境外證券投資業(yè)務(wù)時，應(yīng)當由具有證券基金托管資格的銀行負責資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。托管人應(yīng)當符合最近一個會計年度實收資本不少于10億美元或托管資產(chǎn)規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣。40.接受境內(nèi)投資者委托進行境外證券投資的機構(gòu)，最

30、近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于（ ）或等值貨幣。A、100億美元B、100億元人民幣C、200億美元D、200億元人民幣答案：A解析：考查境外投資顧問的相關(guān)知識。接受境內(nèi)投資者委托進行境外證券投資的機構(gòu)，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于100億美元或等值貨幣。41.資產(chǎn)支持證券僅限于在合格投資者范圍轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓后，持有資產(chǎn)支持證券的合格投資者合計不得超過（ ）人。A、100B、200C、300D、400答案：B解析：考查資產(chǎn)支持證券的掛牌、轉(zhuǎn)讓。資產(chǎn)支持證券僅限于在合格投資者范圍轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓后，持有資產(chǎn)支持證券的合格投資者合計不得超過200人。42.資產(chǎn)管理計劃的投資者主要享有的權(quán)利包括（

31、 ）.分享資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)收益.取得分配清算后的剩余資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn).監(jiān)督管理人、托管人履行投資管理及托管義務(wù)的情況.根據(jù)合同的規(guī)定，參加或申請召集資產(chǎn)管理計劃份額持有人大會，行使相關(guān)職權(quán)A、B、C、D、答案：C解析：以上選項皆正確。43.證券公司從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當依法經(jīng)（ ）批準。A、中國證券業(yè)協(xié)會B、中國證監(jiān)會C、證券交易所D、中國人民銀行答案：B解析：證券公司從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當依法經(jīng)中國證監(jiān)會批準。44.（ ）包括在資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)負面清單中。A、礦產(chǎn)資源開采收益權(quán)、土地出讓收益權(quán)等產(chǎn)生現(xiàn)金流的能力具有穩(wěn)定性的資產(chǎn)B、當?shù)卣C明已列入國家保障房計劃并已開工建設(shè)的項目C

32、、可以直接產(chǎn)生現(xiàn)金流的基礎(chǔ)資產(chǎn)D、因空置原因不能產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的不動產(chǎn)租金債權(quán)答案：D解析：考查資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)負面清單。有下列情形之一的與不動產(chǎn)相關(guān)的基礎(chǔ)資產(chǎn)包括在資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)負面清單中：（1 ）因空置等原因不能產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的不動產(chǎn)租金債權(quán)；（2 ）待開發(fā)或在建占比超過10%的基礎(chǔ)設(shè)施、商業(yè)物業(yè)、居民住宅等不動產(chǎn)或相關(guān)不動產(chǎn)收益權(quán)。當?shù)卣C明已列入國家保障房計劃并已開工建設(shè)的項目除外。45.以基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生現(xiàn)金流循環(huán)購買新的同類基礎(chǔ)資產(chǎn)方式組成資產(chǎn)支持專項計劃的，其法律文件應(yīng)明確基礎(chǔ)資產(chǎn)的（ ）。.購買條件.購買規(guī)模.政策風險.風險控制措施A、I、B、I、C、D、答案：A解析：資產(chǎn)

33、證券化業(yè)務(wù)以基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生現(xiàn)金流循環(huán)購買新的同類基礎(chǔ)資產(chǎn)方式組成專項計劃資產(chǎn)的，專項計劃的法律文件應(yīng)當明確說明基礎(chǔ)資產(chǎn)的購買條件、購買規(guī)模、流動性風險以及風險控制措施。故本題選A選項。46.專項計劃資產(chǎn)獨立于（ ）的固有財產(chǎn)。.原始權(quán)益人.托管人.其他業(yè)務(wù)參與人.管理人A、B、C、I、D、I、答案：D解析：專項計劃資產(chǎn)的相關(guān)規(guī)定專項計劃資產(chǎn)獨立于原始權(quán)益人、管理人、托管人及其他業(yè)務(wù)參與人的固有財產(chǎn)。故本題選D選項。47.金融機構(gòu)前期以攤余成本計量的金融資產(chǎn)的加權(quán)平均價格與資產(chǎn)管理產(chǎn)品實際兌付時金融資產(chǎn)的價值偏離度不得達到（ ）或以上。A、5B、10C、15D、20答案：A解析：金融資產(chǎn)的計量原則

34、。金融機構(gòu)前期以攤余成本計量的金融資產(chǎn)的加權(quán)平均價格與資產(chǎn)管理產(chǎn)品實際兌付時金融資產(chǎn)的價值的偏離度不得達到5或以上。48.合格境內(nèi)機構(gòu)投資者開展境外證券投資業(yè)務(wù)時，應(yīng)當由具有證券基金托管資格的銀行負責資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。托管人應(yīng)當符合最近（ ）年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監(jiān)管機構(gòu)的立案調(diào)查。A、1B、2C、3D、5答案：C解析：合格境內(nèi)機構(gòu)投資者開展境外證券投資業(yè)務(wù)時，應(yīng)當由具有證券基金托管資格的銀行負責資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。托管人應(yīng)當符合最近3年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監(jiān)管機構(gòu)的立案調(diào)查。49.合格境外投資者可以證券登記結(jié)算機構(gòu)申請開立證券

35、賬戶。名義持有人將其代理的實際投資者或基金的信息在每個季度結(jié)束后的（ ）個工作日內(nèi)，報告中國證監(jiān)會和證券交易所。A、8B、7C、6D、5答案：A解析：本題考查境外合格投資者的登記和結(jié)算要求。名義持有人將其代理的實際投資者或基金的信息在每個季度結(jié)束后的8個工作日內(nèi)，報告中國證監(jiān)會和證券交易所。50.每月結(jié)束后（ ）個工作日內(nèi)，合格境外投資者托管人應(yīng)向中國證監(jiān)會報告賬戶的投資和交易情況。A、8B、7C、6D、5答案：A解析：本題考查合格境外投資者托管人的職責。每月結(jié)束后8個工作日內(nèi)，合格境外投資者托管人應(yīng)向中國證監(jiān)會報告賬戶的投資和交易情況。51.合格境外投資者業(yè)務(wù)資格應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會審批，具備最近

36、（ ）年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監(jiān)管機構(gòu)的立案調(diào)查。A、5B、4C、3D、2答案：C解析：合格境外投資者的資格條件。最近3年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監(jiān)管機構(gòu)的立案調(diào)查。52.專項計劃設(shè)立失敗，管理人應(yīng)當自發(fā)行期結(jié)束之日起（ ）個工作日內(nèi)，向投資者退還認購資金，并加算銀行同期活期存款利息。A、3B、5C、7D、10答案：D解析：本題考查專項計劃設(shè)立及備案。專項計劃設(shè)立失敗，管理人應(yīng)當自發(fā)行期結(jié)束之日起10個工作日內(nèi)，向投資者退還認購資金，并加算銀行同期活期存款利息。53.因?qū)ｍ椨媱澷Y產(chǎn)的管理、運用、處分或者其他情形而取得的資產(chǎn)，

37、歸入專項計劃資產(chǎn)，下列關(guān)于專項計劃資產(chǎn)的說法中，錯誤的是（ ）。A、專項計劃資產(chǎn)獨立于原始權(quán)益人、管理人、托管人及其他業(yè)務(wù)參與人的固有財產(chǎn)B、原始權(quán)益人、管理人、托管人及其他業(yè)務(wù)參與人因依法解散、被依法撤銷或者宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，專項計劃資產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)C、管理人管理、運用和處分不同專項計劃資產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)，不得互相抵銷D、因處理日常計劃事務(wù)所支出的費用、對第三人所負債務(wù)，以專項計劃資產(chǎn)承擔答案：D解析：本題考查專項計劃財產(chǎn)的相關(guān)規(guī)定。因?qū)ｍ椨媱澷Y產(chǎn)的管理、運用、處分或者其他情形而取得的財產(chǎn)，歸入專項計劃資產(chǎn)。因處理專項計劃事務(wù)所支出的費用、對第三人所負債務(wù)，以專項計劃資產(chǎn)承擔。

38、專項計劃的貨幣收支活動均應(yīng)當通過專項計劃賬戶進行。54.下列說法正確的是（ ）。金融機構(gòu)不得為其他金融機構(gòu)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品提供規(guī)避投資范圍、杠桿約束等監(jiān)管要求的通道服務(wù)資產(chǎn)管理產(chǎn)品可以再投資一層資產(chǎn)管理產(chǎn)品，但所投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得再投資其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品（公募證券投資基金除外 ）金融機構(gòu)將資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資于其他機構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，從而將本機構(gòu)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品資金委托給其他機構(gòu)進行投資的，該受托機構(gòu)應(yīng)當為具有專業(yè)投資能力和資質(zhì)的受金融監(jiān)督管理部門監(jiān)管的機構(gòu)委托機構(gòu)應(yīng)當對受托機構(gòu)開展盡職調(diào)查，實行名單制管理，明確規(guī)定受托機構(gòu)的準入標準和程序、責任和義務(wù)、存續(xù)期管理、利益沖突防范機制、信息披露義務(wù)

39、以及退出機制。委托機構(gòu)不得因委托其他機構(gòu)投資而免除自身應(yīng)當承擔的責任A、B、C、D、答案：D解析：考查金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)范。金融機構(gòu)不得為其他金融機構(gòu)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品提供規(guī)避投資范圍、杠桿約束等監(jiān)管要求的通道服務(wù)。資產(chǎn)管理產(chǎn)品可以再投資一層資產(chǎn)管理產(chǎn)品，但所投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得再投資公募證券投資基金以外的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。金融機構(gòu)將資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資于其他機構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，從而將本機構(gòu)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品資金委托給其他機構(gòu)進行投資的，該受托機構(gòu)應(yīng)當為具有專業(yè)投資能力和資質(zhì)的受金融監(jiān)督管理部門監(jiān)管的機構(gòu)。公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品的受托機構(gòu)應(yīng)當為金融機構(gòu)，私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品的受托機構(gòu)可以為私募基金管理人

40、。受托機構(gòu)應(yīng)當切實履行主動管理職責，不得進行轉(zhuǎn)委托，不得再投資公募證券投資基金以外的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。委托機構(gòu)應(yīng)當對受托機構(gòu)開展盡職調(diào)查，實行名單制管理，明確規(guī)定受托機構(gòu)的準人標準和程序、責任和義務(wù)、存續(xù)期管理、利益沖突防范機制、信息披露義務(wù)以及退出機制。委托機構(gòu)不得因委托其他機構(gòu)投資而免除自身應(yīng)當承擔的責任。55.合格境內(nèi)投資者業(yè)務(wù)資格應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會審批，應(yīng)當具備（ ）條件。申請人的財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，資產(chǎn)管理規(guī)模、經(jīng)營年限等符合中國證監(jiān)會的規(guī)定擁有符合規(guī)定的具有境外投資管理相關(guān)經(jīng)驗的人員具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范最近2年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法

41、部門、監(jiān)管機構(gòu)的立案調(diào)查A、B、C、D、答案：B解析：境內(nèi)機構(gòu)投資者資格應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會審批，其應(yīng)當具備下列條件：申請人的財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，資產(chǎn)管理規(guī)模、經(jīng)營年限等符合中國證監(jiān)會的規(guī)定；擁有符合規(guī)定的具有境外投資管理相關(guān)經(jīng)驗的人員；具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范；最近3年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監(jiān)管機構(gòu)的立案調(diào)查；中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。選項錯誤，最近3年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監(jiān)管機構(gòu)的立案調(diào)查。56.按照規(guī)定，下列說法中正確的是（ ）。資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，是指以基礎(chǔ)資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支

42、持，通過結(jié)構(gòu)化等方式進行信用增級，在此基礎(chǔ)上發(fā)行資產(chǎn)支持證券的業(yè)務(wù)活動基礎(chǔ)資產(chǎn)，是指符合法律法規(guī)規(guī)定，權(quán)屬明確，可以產(chǎn)生獨立、可預(yù)測的現(xiàn)金流且可特定化的財產(chǎn)權(quán)利或者財產(chǎn)基礎(chǔ)資產(chǎn)只能是單項財產(chǎn)權(quán)利或者財產(chǎn)原始權(quán)益人，是指按照本規(guī)定及約定向?qū)ｍ椨媱澽D(zhuǎn)移其合法擁有的基礎(chǔ)資產(chǎn)以獲得資金的主體管理人是指為資產(chǎn)支持證券持有人之利益，對專項計劃進行管理及履行其他法定及約定職責的證券公司、基金管理公司子公司A、B、C、D、答案：D解析：考查資產(chǎn)證券化的相關(guān)概念?；A(chǔ)資產(chǎn)，是指符合法律法規(guī)規(guī)定，權(quán)屬明確，可以產(chǎn)生獨立、可預(yù)測的現(xiàn)金流且可特定化的財產(chǎn)權(quán)利或者財產(chǎn)?；A(chǔ)資產(chǎn)可以是單項財產(chǎn)權(quán)利或者財產(chǎn)，也可以是多項財

43、產(chǎn)權(quán)利或者財產(chǎn)構(gòu)成的資產(chǎn)組合。57.分級私募產(chǎn)品應(yīng)當根據(jù)所投資資產(chǎn)的風險程度設(shè)定分級比例，固定收益類產(chǎn)品的分級比例不得超過（ ）。A、1：1B、2：1C、3：1D、4：1答案：C解析：本題考查金融產(chǎn)品的分級要求。分級私募產(chǎn)品應(yīng)當根據(jù)所投資資產(chǎn)的風險程度設(shè)定分級比例，固定收益類產(chǎn)品的分級比例不得超過3：1。58.分級私募產(chǎn)品應(yīng)當根據(jù)所投資資產(chǎn)的風險程度設(shè)定分級比例，商品及金融衍生品類產(chǎn)品、混合類產(chǎn)品的分級比例不得超過（ ）。A、1：1B、2：1C、3：1D、4：1答案：B解析：本題考查金融產(chǎn)品的分級要求，分級私募產(chǎn)品應(yīng)當根據(jù)所投資資產(chǎn)的風險程度設(shè)定分級比例，商品及金融衍生品類產(chǎn)品、混合類產(chǎn)品的分

44、級比例不得超過2：1。59.合格境外投資者應(yīng)當委托獲得證券登記結(jié)算機構(gòu)結(jié)算參與人資格的機構(gòu)進行資金結(jié)算。該機構(gòu)應(yīng)在開立人民幣結(jié)算資金賬戶（ ）個工作日內(nèi)將開戶情況向國家外匯管理局備案。A、8B、7C、6D、5答案：D解析：本題考查合格境外投資者的登記和結(jié)算要求。合格境外投資者應(yīng)當委托獲得證券登記結(jié)算機構(gòu)結(jié)算參與人資格的機構(gòu)進行資金結(jié)算。該機構(gòu)應(yīng)在開立人民幣結(jié)算資金賬戶5個工作日內(nèi)將開戶情況向國家外匯管理局備案。60.資產(chǎn)證券化中，管理人不得有下列行為（ ）。募集資金不入賬或者進行其他任何形式的賬外經(jīng)營超過計劃說明書約定的規(guī)模募集資金侵占、挪用專項計劃資產(chǎn)以專項計劃資產(chǎn)設(shè)定擔保或者形成其他或有負

45、債A、B、C、D、答案：C解析：本題考查資產(chǎn)證券化中管理人不得有的行為。管理人不得有下列行為：募集資金不入賬或者進行其他任何形式的賬外經(jīng)營；超過計劃說明書約定的規(guī)模募集資金；侵占、挪用專項計劃資產(chǎn)；以專項計劃資產(chǎn)設(shè)定擔保或者形成其他或有負債；違反計劃說明書的約定管理、運用專項計劃資產(chǎn)；法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。61.資產(chǎn)支持證券可依法（ ）。.繼承.交易.轉(zhuǎn)讓.出質(zhì)A、B、C、D、答案：A解析：本題考查資產(chǎn)支持證券投資者的權(quán)利與義務(wù)。資產(chǎn)支持證券是投資者享有專項計劃權(quán)益的證明，可以依法繼承、交易、轉(zhuǎn)讓或者出質(zhì)，、項符合。綜上所述，、項均符合題意。故本題選A選項。62.根據(jù)證券公

46、司基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定，專項計劃成立起5個工作日內(nèi)管理人應(yīng)將設(shè)立情況報（ ）。A、中國基金業(yè)協(xié)會，同時抄送對管理人有轄區(qū)監(jiān)管權(quán)的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)B、中國證券業(yè)協(xié)會，同時抄送對管理人有轄區(qū)監(jiān)管權(quán)的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)C、中國證監(jiān)會，同時抄送對管理人有轄區(qū)監(jiān)管權(quán)的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)D、證券交易所，同時抄送對管理人有轄區(qū)監(jiān)管權(quán)的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)答案：A解析：本題考查專項計劃設(shè)立及備案。管理人應(yīng)當自專項計劃成立日起5個工作日內(nèi)將設(shè)立情況報中國基金業(yè)協(xié)會備案，同時抄送對管理人有轄區(qū)監(jiān)管權(quán)的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)。故本題選擇A選項。63.資產(chǎn)管理產(chǎn)品直接或者間接投資于非標準化債權(quán)類資產(chǎn)的

47、，非標準化債權(quán)類資產(chǎn)的終止日（ ）封閉式資產(chǎn)管理的到期日或者開放式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的最近一次開放日。A、可以晚于B、不得晚于C、不得早于D、應(yīng)當?shù)韧诖鸢福築解析：資產(chǎn)管理產(chǎn)品直接或者間接投資于非標準化債權(quán)類資產(chǎn)的，非標準化債權(quán)類資產(chǎn)的終止日不得晚于封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的到期日或者開放式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的最近一次開放日。64.（ ）依法可以要求合格境外投資者、托管人、證券公司等機構(gòu)提供合格境外投資者的相關(guān)資料，并進行必要的詢問、檢查。.中國證監(jiān)會.國家外匯管理局.中國證券交易所.中國證券業(yè)協(xié)會A、B、C、D、答案：B解析：中國證監(jiān)會、國家外匯管理局依法可以要求合格境外投資者、托管人、證券公司等機構(gòu)提供合

48、格境外投資者的相關(guān)資料，并進行必要的詢問、檢查。65.下列說法，錯誤的是（ ）A、資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行人或者管理人違反真實公允確定凈值原則，對產(chǎn)品進行保本保收益，視為剛性兌付B、資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行人或者管理人采取滾動發(fā)行等方式，實現(xiàn)產(chǎn)品保本保收益的，視為剛性兌付C、資產(chǎn)管理產(chǎn)品不能如期兌付或者兌付困難時，發(fā)行或者管理該產(chǎn)品的金融機構(gòu)自行籌集資金償付或者委托其他機構(gòu)代為償付，不應(yīng)視為剛性兌付D、經(jīng)認定存在剛性兌付行為的，應(yīng)該區(qū)分存款類金融機構(gòu)和非存款類持牌金融機構(gòu)進行懲處答案：C解析：考查剛性兌付的相關(guān)情形。C項資產(chǎn)管理產(chǎn)品不能如期兌付或者兌付困難時，發(fā)行或者管理該產(chǎn)品的金融機構(gòu)自行籌集資金償付或

49、者委托其他機構(gòu)代為償付，應(yīng)視為剛性兌付。66.證券公司以自有資金參與單個集合資產(chǎn)管理計劃的份額，不得超過該計劃總份額的（ ）。A、50B、40C、30D、20答案：D解析：本題考查證券公司自有資金參與集合計劃的相關(guān)知識點。證券公司以自有資金參與單個集合資產(chǎn)管理計劃的份額，不得超過該計劃總份額的20。67.金融資產(chǎn)符合（ ）的，可按照企業(yè)會計準則以攤余成本進行計量。資產(chǎn)管理產(chǎn)品為封閉式產(chǎn)品，且所投金融資產(chǎn)以收取合同現(xiàn)金流量為目的并持有到期資產(chǎn)管理產(chǎn)品為封閉式產(chǎn)品，且所投金融資產(chǎn)暫不具備活躍交易市場，或者在活躍市場中沒有報價，也不能采用估值技術(shù)可靠計量公允價值資產(chǎn)管理產(chǎn)品為封閉式產(chǎn)品，所投資產(chǎn)具備

50、活躍交易市場資產(chǎn)管理產(chǎn)品為封閉式產(chǎn)品，所投資產(chǎn)在活躍市場中有報價A、B、C、D、答案：C解析：金融資產(chǎn)的攤余成本計量原則。金融資產(chǎn)符合以下條件之一的，可按照企業(yè)會計準則以攤余成本進行計量：資產(chǎn)管理產(chǎn)品為封閉式產(chǎn)品，且所投金融資產(chǎn)以收取合同現(xiàn)金流量為目的并持有到期；資產(chǎn)管理產(chǎn)品為封閉式產(chǎn)品，且所投金融資產(chǎn)暫不具備活躍交易市場，或者在活躍市場中沒有報價，也不能采用估值技術(shù)可靠計量公允價值。正確。68.關(guān)于分級資產(chǎn)管理產(chǎn)品的說法錯誤的是（ ）。A、公募產(chǎn)品和開放式私募產(chǎn)品不得進行份額分級B、分級私募產(chǎn)品應(yīng)當根據(jù)所投資資產(chǎn)的風險程度設(shè)定分級比例（優(yōu)先級份額劣后級份額，中間級份額計入優(yōu)先級份額 ）C、固

51、定收益類產(chǎn)品的分級比例不得超過3：1，權(quán)益類產(chǎn)品的分級比例不得超過2：1，商品及金融衍生品類產(chǎn)品、混合類產(chǎn)品的分級比例不得超過1：1D、發(fā)行分級資產(chǎn)管理產(chǎn)品的金融機構(gòu)應(yīng)當對該資產(chǎn)管理產(chǎn)品進行自主管理，不得轉(zhuǎn)委托給劣后級投資者答案：C解析：本題考查金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)范。固定收益類產(chǎn)品的分級比例不得超過3：1，權(quán)益類產(chǎn)品的分級比例不得超過1：1，商品及金融衍生品類產(chǎn)品、混合類產(chǎn)品的分級比例不得超過2：1。69.下列選項，屬于托管人職責的是（ ）。A、按照約定及時將募集資金支付給原始權(quán)益人B、依照法律、行政法規(guī)、公司章程和相關(guān)協(xié)議的規(guī)定或者約定移交基礎(chǔ)資產(chǎn)C、按照約定向資產(chǎn)支持證券投資者分

52、配收益D、監(jiān)督管理人專項計劃的運作，發(fā)現(xiàn)管理人的管理指令違反計劃說明書或者托管協(xié)議約定的，應(yīng)當要求改正；未能改正的，應(yīng)當拒絕執(zhí)行并及時向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報告，同時抄送對管理人有轄區(qū)監(jiān)管權(quán)的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)答案：D解析：本題考查原始權(quán)益人、管理人和托管人的相關(guān)概念。選項B屬于原始權(quán)益人的職責，選項A、C，屬于管理人的職責。70.資產(chǎn)支持證券應(yīng)當面向合格投資者發(fā)行，單筆認購不少于（ ）萬元人民幣發(fā)行面值或者等值份額。A、100B、200C、300D、400答案：A解析：本題考查資產(chǎn)支持證券的發(fā)行，資產(chǎn)支持證券應(yīng)當面向合格投資者發(fā)行，單筆認購不少于100萬元人民幣發(fā)行面值或者等值份額。71.

53、為降低期限錯配風險，金融機構(gòu)應(yīng)當強化資產(chǎn)管理產(chǎn)品久期管理，封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品期限不得低于（ ）天。A、120B、90C、60D、30答案：B解析：為降低期限錯配風險，金融機構(gòu)應(yīng)當強化資產(chǎn)管理產(chǎn)品久期管理，封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品期限不得低于90天。資產(chǎn)管理產(chǎn)品直接或者間接投資于非標準化債權(quán)類資產(chǎn)的，非標準化債權(quán)類資產(chǎn)的終止日不得晚于封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的到期日或者開放式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的最近一次開放日。72.合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)開展證券投資業(yè)務(wù)，托管人資格應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會和國家外匯管理局審批，最近（ ）年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄。A、5B、4C、3D、2答案：C解析：合格境外投資者業(yè)務(wù)資格應(yīng)經(jīng)中國

54、證監(jiān)會審批，其應(yīng)當具備下列條件：申請人的財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，達到中國證監(jiān)會規(guī)定的資產(chǎn)規(guī)模等條件；申請人的從業(yè)人員符合所在國家或者地區(qū)的有關(guān)從業(yè)資格的要求；申請人有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范，近3年未受到監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰；申請人所在國家或者地區(qū)有完善的法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機構(gòu)已與中國證監(jiān)會簽訂監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系；中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。合格境外投資者外匯投資額度，應(yīng)經(jīng)國家外匯管理局審批。為鼓勵中長期投資，對于符合辦法規(guī)定的養(yǎng)老基金、保險基金、共同基金、慈善基金等長期資金管理機構(gòu)，予以優(yōu)先考慮。73.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本要求包括（ ）。勤勉盡責客戶利益至上審慎經(jīng)營業(yè)務(wù)融合A、B、C、D、答案：C解析：本題考查資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)基本要求。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本要求包括業(yè)務(wù)資質(zhì)，審慎經(jīng)營，客戶利益至上、勤勉盡責，業(yè)務(wù)隔離，錯誤。74.證券公司開展私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)具備符合條件的高級管理人員和（ ）名以上投資經(jīng)理。A、3B、4C、5D、6答案：A解析：本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一般規(guī)定。證券公司開展私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)具備符合條件的高級管理人員和3名以上投資經(jīng)理。75.如果偏離5或以上的產(chǎn)品數(shù)超過所發(fā)行產(chǎn)品總數(shù)的（ ），金融機構(gòu)不得再發(fā)行以