金融學(xué)專業(yè)綜合訓(xùn)練與測試備考試題

1、金融學(xué)專業(yè)綜合訓(xùn)練與測試備考試題以下皆為單選題：一、金融學(xué)部分1、某公司以延期付款方式銷售給某商場一批商品，則該商品到期償還欠款時(shí)，貨幣執(zhí)行的是（ ）A. 交易媒介 B. 購買手段 C. 支付手段 D. 貯藏手段2、貨幣在下列哪種情況時(shí)執(zhí)行流通手段的職能（ ） A. 商品買賣 B. 繳納稅款 C. 支付工資 D. 表現(xiàn)商品價(jià)值3、一國貨幣制度的核心內(nèi)容是（ ）A. 規(guī)定貨幣名稱 B. 規(guī)定貨幣單位 C. 規(guī)定貨幣幣材 D. 規(guī)定貨幣幣值4、貨幣購買力是（ ）A. 價(jià)值的倒數(shù) B. 利率的倒數(shù) C. 利息的倒數(shù) D. 物價(jià)的倒數(shù)5、在一國貨幣制度中（ ）是不具有無限法償能力的貨幣 A. 主幣 B

2、. 本位幣 C. 輔幣 D. 都不是6、在信用發(fā)達(dá)的國家，占貨幣供應(yīng)量最大的是（ ）A. 紙幣 B. 硬幣 C. 存款貨幣 D. 外匯 7、歐元全面取代原來歐元區(qū)各國貨幣的時(shí)間是（ ）A. 1991年1月1日 B. 1998年1月1日 C. 1999年1月1日 D. 2002年1月1日8、一直在我國占主導(dǎo)地位的信用形式是（ ）A. 銀行信用 B. 國家信用 C. 消費(fèi)信用 D. 民間信用9、在諸多信用形式中，最基本的信用形式是（ ）A. 國家信用 B. 商業(yè)信用 C. 消費(fèi)信用 D. 銀行信用10、現(xiàn)代信用活動(dòng)的基礎(chǔ)是（ ） A. 信用貨幣在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中的使用 B. 企業(yè)間的賒銷活動(dòng)C. 經(jīng)濟(jì)中

3、存在著大量的資金需求 D. 現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中廣泛存在著盈余或赤字單位11、在信用關(guān)系中，總體來說處于資金供給者地位的是（ ） A. 個(gè)人 B. 企業(yè) C. 政府 D. 以上都是12、下列行為中屬于信用行為的是（ ）A. 財(cái)政撥款 B. 銀行貸款 C. 捐贈(zèng) D. 買賣13、既可以商品形態(tài)又可以貨幣形態(tài)提供信用的是（ ）A. 商業(yè)信用 B. 銀行信用 C. 國家信用 D. 消費(fèi)信用14、信用的基本特征是（ ）A. 平等的價(jià)值交換 B. 無條件的價(jià)值單方面讓渡C. 以償還為條件的價(jià)值單方面轉(zhuǎn)移 D. 無償?shù)馁?zèng)與或援助15、出票人簽發(fā)的承諾自己在見票時(shí)無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)稱之為（

4、） A. 匯票 B. 本票 C. 支票 D. 信用證16、商業(yè)信用是企業(yè)在購銷活動(dòng)中經(jīng)常采用的一種融資方式。商業(yè)信用的特點(diǎn)有（ ） A. 主要用于解決企業(yè)的大額融資需求 B. 商業(yè)信用融資期限一般較短 C. 商業(yè)信用周期較長，在銀行信用出現(xiàn)后，企業(yè)就較少使用這種融資方式 D. 商業(yè)信用融資規(guī)模無局限性 17、政府信用的主要形式是 ( ) A. 發(fā)行政府債券 B. 向商業(yè)銀行短期借款 C. 向商業(yè)銀行長期借款 D. 自愿捐助 18、一年以內(nèi)的短期政府債券稱為 ( ) A. 貨幣債券 B. 公債券 C. 政府貨幣債券 D. 國庫券19、由貨幣當(dāng)局確定的利率是（ ）A. 市場利率 B. 官定利率 C

5、. 公定利率 D. 實(shí)際利率20、在借貸關(guān)系存續(xù)期內(nèi)，利率水平可隨市場利率變化的利率是（ ）A. 固定利率 B. 浮動(dòng)利率 C. 一般利率 D. 優(yōu)惠利率21、一筆為期5年、年利率為6的10萬元貸款，按單利計(jì)算，本利總額為（ ）A. 11萬元 B. 12萬元 C. 13萬元 D. 14萬元22、現(xiàn)期年利率水平為6，一筆10萬元的資金，3年后的終值是（ ）A. 1234萬元 B. 12.68萬元 C. 13.14萬元 D. 13.38萬元23、收益資本化原理有著廣泛的應(yīng)用，對(duì)于土地的價(jià)格，以下哪種說法正確（ ） A. 在利率不變的情況下，當(dāng)土地的預(yù)期收益越低，其價(jià)格越高； B. 在預(yù)期收益不變的

6、情況下，市場平均利率越高，土地的價(jià)格越高； C. 在利率不變的情況下，當(dāng)土地的預(yù)期收益越高，其價(jià)格越高； D. 在預(yù)期收益不變的情況下，市場平均利率越低，土地的價(jià)格越低24、用來衡量不同種類債券收益的最普遍的收益率標(biāo)準(zhǔn)是（ ）A. 平均收益率 B. 現(xiàn)期收益率 C. 名義收益率 D. 到期收益率25、利率主要通過對(duì)（ ）的作用影響經(jīng)濟(jì)（ ）A. 消費(fèi) B. 投資 C. 出口 D. 政府購買26、關(guān)于外匯以下表述不正確的有（ ）A. 外匯是一種金融資產(chǎn) B. 用作外匯的貨幣不一定具有充分的可兌性C. 外匯必須以外幣表示 D. 用作外匯的貨幣必須具有充分的可兌性27、資本完全流動(dòng)條件下，甲國利率高

7、于乙國，甲國貨幣相對(duì)于乙國貨幣（ ）A. 升值 B. 貶值 C. 不變 D. 無法確定是否變化28、金融資產(chǎn)的特征不包括（ ）A. 流動(dòng)性 B. 風(fēng)險(xiǎn)性 C. 收益性 D. 安全性29、下列金融工具中無償還期限的是（ ）A. 商業(yè)票據(jù) B. 大額可轉(zhuǎn)讓存單 C. 股票 D. 國庫券30、只能迅速準(zhǔn)確反映歷史和公開信息，不能反映內(nèi)幕信息的市場是（ ）A. 弱有效市場B. 半強(qiáng)有效市場C. 強(qiáng)有效市場 D. 無效市場31、主要向成員國提供長期優(yōu)惠貸款以幫助其發(fā)展的國際金融組織是（ ）A. 國際清算銀行 B. 國際貨幣基金組織 C. 世界銀行 D. 巴賽爾委員會(huì)32、不能通過資產(chǎn)組合分散的風(fēng)險(xiǎn)是（

8、）A. 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B. 非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C. 信用風(fēng)險(xiǎn) D. 經(jīng)營性風(fēng)險(xiǎn)33、貨幣乘數(shù)與超額準(zhǔn)備率呈（ ） A. 正向相關(guān) B. 反向相關(guān) C. 不相關(guān) D. 關(guān)系不確定34、長期以來，對(duì)貨幣供應(yīng)量進(jìn)行層次劃分的主要依據(jù)是（ ） A. 金融資產(chǎn)的盈利性 B. 金融資產(chǎn)的安全性 C. 金融資產(chǎn)的流動(dòng)性 D. 金融資產(chǎn)的種類35、1988 年巴塞爾資本協(xié)議的核心為（ ） A. 信息披露制度 B. 信用風(fēng)險(xiǎn)控制 C. 市場風(fēng)險(xiǎn)控制 D. 資本充足率36、以下不屬于我國行使金融監(jiān)管職能的部門是( ) A. 銀監(jiān)會(huì) B. 保監(jiān)會(huì) C. 證監(jiān)會(huì) D. 中國人民銀行37、（ ）是指如果政府取消對(duì)金融活動(dòng)的過多干

9、預(yù)，發(fā)展中國家貨幣金融與經(jīng)濟(jì)可形成金融改革與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的良性循環(huán) A. 金融結(jié)構(gòu) B. 金融壓制 C. 金融約束 D. 金融深化38、（ ）是以基礎(chǔ)金融工具派生出來的一系列金融工具，主要包括四類，即遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)以及互換 A. 信用工具 B. 金融工具 C. 衍生金融工具 D. 原生金融工具39、金融發(fā)展首先表現(xiàn)為（ ），經(jīng)濟(jì)發(fā)展隨之而不斷獲得發(fā)展A. 貨幣化程度 B. 貨幣化程度不變 C. 貨幣化程度提高 D. 貨幣化程度降低 40、全部金融工具價(jià)值與全部實(shí)物資產(chǎn)價(jià)值 （國民財(cái)富）之 比稱為（ ） A. 貨幣化程度 B. 金融相關(guān)比率 C. 金融增長比率 D. 金融發(fā)展比率二、國際金融學(xué)部分

10、1在采用直接標(biāo)價(jià)的前提下，如果需要比原來更少的本幣就能兌換一定數(shù)量的外國貨幣，這表明( )A本幣幣值上升，外幣幣值下降，本幣升值外幣貶值 B本幣幣值下降，外幣幣值上升，本幣貶值外幣升值C本幣幣值上升，外幣幣值下降，外幣升值本幣貶值 D本幣幣值下降，外幣幣值上升，外幣貶值本幣升值2商業(yè)銀行在經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)中，如果賣出多于買進(jìn)，則稱為( )A多頭 B空頭 C升水 D貼水3銀行購買外幣現(xiàn)鈔的價(jià)格要( )A低于外匯買入價(jià) B高于外匯買入 C等于外匯買入價(jià) D等于中間匯率4衍生金融工具市場交易的對(duì)象是( )A外匯 B債券 C股票 D金融合約5在金本位制下，( )是決定匯率的基礎(chǔ)。A金平價(jià) B鑄幣平價(jià) C黃

11、金輸送點(diǎn) D購買力平價(jià)6一般情況下，即期外匯交易的交割日定為( )A成交當(dāng)天 B成交后第一個(gè)營業(yè)日 C成交后第二個(gè)營業(yè)日 D成交后一星期內(nèi)7布雷頓森林體系規(guī)定會(huì)員國匯率波動(dòng)幅度為( )A±10% B±225% C±1% D±1020%8下列不屬于國際復(fù)興開發(fā)銀行的資金來源項(xiàng)是( )A會(huì)員國繳納的股金 B銀行債券取得的借款 C債權(quán)轉(zhuǎn)讓 D信托基金9IMF發(fā)放貸款的額度( )A根據(jù)會(huì)員國的實(shí)際需要 B沒有最高界限 C根據(jù)IMF規(guī)定的最低界限 D與會(huì)員國繳納的份額成正比10由國內(nèi)通貨膨脹或通貨緊縮而導(dǎo)致的國際收支平衡，稱為( )A周期性失衡 B收入性失衡 C偶

12、發(fā)性失衡 D貨幣性失衡11預(yù)期將來匯率的變化，為賺取匯率漲落的利潤而進(jìn)行的外匯買賣，稱為( )交易。A外匯投資 B外匯投機(jī) C掉期業(yè)務(wù) D擇期業(yè)務(wù)12歐元正式啟動(dòng)的時(shí)間為( )A1999年1月1日 B2000年1月1日 C2002年1月1日 D2002年7月1日13即期外匯交易的報(bào)價(jià)采取的是( )A單向報(bào)價(jià)原則 B雙向報(bào)價(jià)原則 C直接標(biāo)價(jià)法原則 D間接標(biāo)價(jià)法原則14遠(yuǎn)期外匯交易是由于( )而產(chǎn)生的A金融交易者的投機(jī) B為了避免外匯風(fēng)險(xiǎn) C與即期交易有所區(qū)別 D銀行的業(yè)務(wù)需要15外匯期權(quán)交易的主要目的是為了( )A對(duì)匯率的變動(dòng)提供套期保值 B將價(jià)格變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)嫁 C換取權(quán)利金 D退還保證金1

13、6一國外匯市場的匯率完全由外匯市場的供求關(guān)系決定，這種匯率制度稱為( )A固定匯率制 B自由浮動(dòng)匯率制 C管理浮動(dòng)匯率制 D骯臟浮動(dòng)匯率制17傳統(tǒng)的國際金融市場從事( )的借貸。A市場所在國貨幣 B歐洲貨幣 C外匯 D黃金18國際儲(chǔ)備不包括( )A商業(yè)銀行儲(chǔ)備 B外匯儲(chǔ)備 C在IMF的儲(chǔ)備頭寸 D特別提款權(quán)19德國某公司購買了美國的一套機(jī)械設(shè)備，此項(xiàng)交易應(yīng)記入美國國際收支平衡表中的( )A貿(mào)易收支的貸方 B經(jīng)常項(xiàng)目借方 C投資收益的貸方 D短期資本的借方20向會(huì)員國中央銀行提供短期貸款，旨在幫助它們克服暫時(shí)性國際收支不平衡的國際金融機(jī)構(gòu)是( )A世界銀行 B國際開發(fā)協(xié)會(huì) C國際貨幣基金組織 D

14、國際金融公司21國際儲(chǔ)備運(yùn)營管理有三個(gè)基本原則是( )A安全、流動(dòng)、盈利 B安全、固定、保值C安全、固定、盈利 D流動(dòng)、保值、增值22債務(wù)國未償外債總額占當(dāng)年國民生產(chǎn)總值的比重是以( )表示的A負(fù)債率 B償息率 C債務(wù)率 D償債率23一定時(shí)期償債額占出口外匯收入額的比重是以( )A償債率 B負(fù)債率 C償息率 D債務(wù)率24在金幣本位制度下，匯率波動(dòng)的界限是( )A黃金輸出點(diǎn) B黃金輸入點(diǎn) C黃金輸送點(diǎn) D鑄幣平價(jià)25在國際租賃中,對(duì)租賃人來說租賃期限( )比銀行信貸的期限長A可以 B不可以 C一定 D不允許26當(dāng)某種貨幣的遠(yuǎn)期匯率比即期匯率高時(shí)，兩者之間的差額稱為( )A升水 B貼水 C平價(jià) D

15、中間價(jià)27判斷一國國際收支是否平衡的標(biāo)準(zhǔn)是( )A經(jīng)常帳戶借貸方金額相等 B資本金融帳戶借貸方金額相等C自主性交易項(xiàng)目的借貸方金額相等 D調(diào)節(jié)性交易項(xiàng)目的借貸方金額相等28商業(yè)銀行應(yīng)申請(qǐng)人要求向受益人開出的擔(dān)保申請(qǐng)人正常履行合同義務(wù)的書面保證是( )A信用證 B銀行保函 C委托收款 D信匯29經(jīng)濟(jì)主體對(duì)資產(chǎn)負(fù)債進(jìn)行會(huì)計(jì)處理中,在將功能貨幣轉(zhuǎn)換成計(jì)帳貨幣時(shí),因匯率變動(dòng)而呈現(xiàn)帳面損失的外匯風(fēng)險(xiǎn)稱為( )A交易風(fēng)險(xiǎn) B轉(zhuǎn)換風(fēng)險(xiǎn) C經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) D經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)30企業(yè)經(jīng)營交易后在某一確定日期進(jìn)行收付時(shí)因?yàn)閰R價(jià)變動(dòng)而造成外匯損失的風(fēng)險(xiǎn)稱( )A交易風(fēng)險(xiǎn) B轉(zhuǎn)換風(fēng)險(xiǎn) C經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) D經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)31貿(mào)易收支應(yīng)記入國際收

16、支平衡表的( )A經(jīng)常帳戶 B資本帳戶 C金融帳戶 D儲(chǔ)備與相關(guān)項(xiàng)目32單方面轉(zhuǎn)移收支應(yīng)記入國際收支平衡表的( )A經(jīng)常帳戶 B資本帳戶 C金融帳戶 D儲(chǔ)備與相關(guān)項(xiàng)目33以不同國家相同時(shí)期的國際收支平衡表進(jìn)行分析比較的方法是( )A靜態(tài)分析 B動(dòng)態(tài)分析 C橫向比較分析 D逐項(xiàng)分析34對(duì)某國連續(xù)不同時(shí)期的國際收支平衡表進(jìn)行分析的方法是( )A靜態(tài)分析 B動(dòng)態(tài)分析 C橫向比較分析 D逐項(xiàng)分析35一國貨幣升值對(duì)其進(jìn)出口收支產(chǎn)生何種影響( )A出口增加，進(jìn)口減少 B出口減少，進(jìn)口增加 C出口增加，進(jìn)口增加 D出口減少，進(jìn)口減少36SDR2是( )A歐洲經(jīng)濟(jì)貨幣聯(lián)盟創(chuàng)設(shè)的貨幣 C歐洲貨幣體系的中心貨CI

17、MF創(chuàng)設(shè)的儲(chǔ)備資產(chǎn)和記帳單位 D世界銀行創(chuàng)設(shè)的一種特別使用資金的權(quán)利37歐洲貨幣市場是( )A經(jīng)營歐洲貨幣單位的國家金融市場 B經(jīng)營歐洲國家貨幣的國際金融市場C歐洲國家國際金融市場的總稱 D經(jīng)營境外貨幣的國際金融市場38世界銀行(WORLDBANK)即國際復(fù)興開發(fā)銀行IBRD的總部設(shè)在( )A紐約 B倫敦 C華盛頓 D東京39國際復(fù)興開發(fā)銀行IBRD的總部設(shè)在( )A紐約 B倫敦 C華盛頓 D東京40國際金融市場是由國際貨幣市場,國際資本市場,外匯市場和( )所組成A國際黃金市場 B亞洲金融市場 C歐洲金融市場 D石油美元市場三、證券投資學(xué)部分1.以下不屬于證券投資基金的特點(diǎn)有（）A.嚴(yán)格監(jiān)管

18、，信息保密B.集合理財(cái)，專業(yè)管理C.組合投資，專業(yè)管理D.利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)2.按照基金規(guī)模是否固定，證券投資基金可以劃分為（）A.私募基金和公募基金B(yǎng).上市基金和不上市基金C.開放式基金和封閉式基金D.契約型基金和公司型基金3.一般來說，開放式基金的申購贖回價(jià)是以（）為基礎(chǔ)計(jì)算的。A.基金單位資產(chǎn)凈值B.基金市場供求關(guān)系C.基金發(fā)行時(shí)的面值D.基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格4.證券投資基金運(yùn)作中的三方當(dāng)事人一般是指基金的（）A.發(fā)起人、管理人和投資人B.管理人、托管人和投資人C.托管人、發(fā)起人和投資人D.受益人、管理人和投資人5.證券投資基金在投資過程中出現(xiàn)的正常經(jīng)營性虧損由（）A.基金投資人共同承擔(dān)B.

19、基金管理人負(fù)責(zé)承擔(dān)C.基金托管人負(fù)責(zé)承擔(dān)D.基金發(fā)起人共同承擔(dān)6.同銀行儲(chǔ)蓄相比較，證券投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)（）銀行儲(chǔ)蓄。A.大于 B.小于 C.基本接近 D.無法比較7.基金管理公司應(yīng)按照基金契約的規(guī)定及時(shí)、足額向（）支付基金收益。A.基金發(fā)起人 B.基金份額持有人 C.基金托管人 D.基金監(jiān)管部門8.以下不屬于證券投資基金的作用的是（）A.為中小投資者拓寬了投資渠道B.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長C.促進(jìn)證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展D.促進(jìn)了金融行業(yè)的交易成本的降低9.（）在公司型基金中是一個(gè)有形機(jī)構(gòu)，在契約型基金中是一個(gè)無形機(jī)構(gòu)。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金組織 D.基金份額持有人10.

20、證券投資基金份額持有人與管理人之間的關(guān)系是（）A.所有者與保管者的關(guān)系B.持有與監(jiān)管的關(guān)系C.持有與托管的關(guān)系D.委托人與受托人的關(guān)系11.一般來說，夏普比率受非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)（）的影響。A.同方向 B.反方向 C.方向不定 D.以上皆不正確12.基金管理公司的收入主要來源于（）A.基金資產(chǎn)投資收益 B.買賣有價(jià)證券價(jià)差收入C.基金管理費(fèi) D.基金托管費(fèi)13.（）是在場外交易市場進(jìn)行的。A.證券交易所的前市交易B.上市交易C.店頭交易D.證券交易所的后市交易14.我國證券公司管理辦法規(guī)定，綜合類證券公司設(shè)立分公司或證券營業(yè)部，具備相應(yīng)證券從業(yè)資格的從業(yè)人員應(yīng)不少于（）人。A.50 B.30 C.15

21、 D.1015.下列說法中哪個(gè)說法是錯(cuò)誤的（）A.證券交易所的會(huì)員只能是證券公司B.經(jīng)營范圍符合規(guī)定是證券交易所會(huì)員入會(huì)的重要條件之一C.滬、深兩家證券交易所對(duì)會(huì)員資格的規(guī)定有較大的差異性D.只有交易所的會(huì)員才能在交易所中進(jìn)行交易16.證券公司申請(qǐng)成為證券交易所會(huì)員時(shí)，最終要由（）審核批準(zhǔn)。A.交易所總經(jīng)理B.交易所理事會(huì)C.交易所會(huì)員大會(huì)D.交易所會(huì)員管理部門17.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的要素中，（）是指依國家法律、法規(guī)的規(guī)定，可以進(jìn)行證券買賣的自然人或法人。A.經(jīng)紀(jì)商 B.委托人 C.托管商 D.代理人18.根據(jù)我國證券法的規(guī)定，從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司的注冊(cè)資本不得低于人民幣（）A.3000萬

22、元 B.5000萬元C.1億元 D.5億元19.股票交易中通常不采用的委托形式是（）A.口頭形式 B.自助形式 C.書面形式 D.電腦形式20.滬深證券交易所現(xiàn)行的集合競價(jià)時(shí)間為每個(gè)交易日上午的（ ）A.9:00到9:30 B.9:15到9:25 C.9:25到9:30 D.9:10到9:2521.目前我國對(duì)（）實(shí)行T+3交割、交收方式。A.B股 B.A股 C.基金 D.債券22.在證券買賣成交的同時(shí)就約定于未來某一時(shí)間以某一價(jià)格雙方再進(jìn)行反向交易的行為稱為（）A.現(xiàn)貨交易 B.回購交易 C.期貨交易 D.遠(yuǎn)期交易23.證券交易風(fēng)險(xiǎn)從證券公司的角度來看一般可分為（）A.基本風(fēng)險(xiǎn)和非基本風(fēng)險(xiǎn) B

23、.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C.證券自營業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D.信用交易風(fēng)險(xiǎn)、交易差錯(cuò)風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)保障風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)24.證券公司自營業(yè)務(wù)不具有（）的特點(diǎn)。A.選擇交易價(jià)格的自主性 B.選擇交易品種的自主性C.交易的風(fēng)險(xiǎn)性 D.收益的穩(wěn)定性25.某A股的股權(quán)登記日收盤價(jià)為30元/股，送配股方案每10股送5股，每10股配5股，配股價(jià)為10元/股，則該股除權(quán)價(jià)為（）A.16.25元/股 B.17.5元/股 C.20元/股 D.25元/股26.按照（）劃分，證券交易種類可劃分為股票交易、債券交易、基金交易和其他金融衍生工具交易。A.交易規(guī)模 B.交易對(duì)象的品種 C.交易性質(zhì) D.交易場所27.我國滬深

24、證券交易所目前采用的報(bào)價(jià)方式是（）A.口頭報(bào)價(jià) B.書面報(bào)價(jià) C.電腦報(bào)價(jià) D.人工報(bào)價(jià)28.在我國，證券交易所編制指數(shù)時(shí)，采用（）公式計(jì)算。A.加權(quán)平均法 B.移動(dòng)加權(quán)平均法C.派許加權(quán)綜合價(jià)格指數(shù) D.幾何加權(quán)平均29.（）不是證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)發(fā)揮的作用。A.充當(dāng)證券買賣的媒介B.提高證券市場效率C.提供咨詢服務(wù)D.防止股價(jià)波動(dòng)30.深圳證券交易所和上海證券交易所的組織形式都屬于（）A.公司制 B.會(huì)員制 C.合同制 D.合伙制31.滬深兩個(gè)證券交易所對(duì)會(huì)員須承擔(dān)義務(wù)的規(guī)定（）A.完全一致 B.大致相同 C.有較大差異 D.完全不一致32.對(duì)于開放式基金來說，在基金（）的基礎(chǔ)上再加減一定的手續(xù)

25、費(fèi)，就可以得出基金證券的買價(jià)和賣價(jià)。A.負(fù)債凈值 B.資產(chǎn)凈值 C.負(fù)債總值 D.資產(chǎn)總值33.我國經(jīng)紀(jì)類證券公司只能從事（）A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) B.自營業(yè)務(wù) C.承銷業(yè)務(wù) D.發(fā)行業(yè)務(wù)34.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，代理委托關(guān)系建立的一個(gè)環(huán)節(jié)是開戶，另一個(gè)環(huán)節(jié)是（）A.主體 B.委托 C.代理 D.對(duì)象35.新中國證券交易所出現(xiàn)的時(shí)期是（）A.20世紀(jì)80年代初期 B.20世紀(jì)80年代中期C.20世紀(jì)80年代末期 D.20世紀(jì)90年代初期36.證券公司同時(shí)接受兩個(gè)以上委托人買進(jìn)與賣出相同種類、數(shù)量、價(jià)格的委托時(shí)，應(yīng)該（）完成交易。A.自行對(duì)沖B.向交易所競價(jià)申報(bào)C.與委托人協(xié)商對(duì)沖D.報(bào)交易所批準(zhǔn)后對(duì)沖3

26、7.下列不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是（）A.交易物的不變性B.客戶資料的保密性C.客戶指令的權(quán)威性D.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性38.波浪理論認(rèn)為股價(jià)運(yùn)動(dòng)是以周期為基礎(chǔ)的，每個(gè)周期都包含了（ ）個(gè)過程。A.9 B.8 C.7 D.639.下列哪種說法同技術(shù)分析理論對(duì)量價(jià)關(guān)系的認(rèn)識(shí)不符？（ ）A.價(jià)格需要成交量的確認(rèn)B.價(jià)升量不增，價(jià)格將持續(xù)上升C.股價(jià)跌破移動(dòng)平均線，同時(shí)出現(xiàn)大成交量，是股價(jià)下跌的信號(hào)D.恐慌性大量賣出后，往往是空頭的結(jié)束40.以下屬于注冊(cè)地在中國內(nèi)地，上市地在新加坡的境外上市的外資股是（ ） A.A股 B.S股 C.B股 D.L股四、金融市場學(xué)部分1.世界上大多數(shù)國家的股票交易中，股價(jià)

27、指數(shù)是采用( )計(jì)算出來的。A.加權(quán)平均法 B.除數(shù)修正法 C.算術(shù)股價(jià)平均法 D.算術(shù)股價(jià)指數(shù)法2.股份公司在發(fā)行股票時(shí)，以票面金額為發(fā)行價(jià)格，這種發(fā)行是( ) A.市價(jià)發(fā)行 B.平價(jià)發(fā)行 C.中間價(jià)發(fā)行 D.溢價(jià)發(fā)行3.以下關(guān)于本票的說法哪一個(gè)是錯(cuò)誤的？( )A.無需承兌 B.有兩個(gè)當(dāng)事人：出票人與收款人C.本票也需承兌 D.可分為商業(yè)本票與銀行本票4.同業(yè)拆借市場是解決短期資金短缺的場所，其相互調(diào)劑融通資金的對(duì)象是( )A.個(gè)人與銀行之間 B.企業(yè)與企業(yè)之間C.金融機(jī)構(gòu)之間 D.政府與銀行之間5.一種債券有可贖回條款是指( )A.很有吸引力的，可以立即得到本金加上溢價(jià)，從而獲得高收益B.

28、相對(duì)于不可贖回的類似債券而言，通常有更高的收益率C.當(dāng)利率較高時(shí)傾向于執(zhí)行，可節(jié)省更多的利息支出 D.發(fā)行者可以在前三年撤消發(fā)行6.近年來在美國出現(xiàn)了一種場外交易形式，股票買賣雙方不通過證券經(jīng)紀(jì)商，彼此間利用電訊手段進(jìn)行大宗股票交易。這種方式叫做( )A.場外交易B.第三市場交易C.第四市場交易D.柜臺(tái)交易7.以下關(guān)于即期匯率和遠(yuǎn)期匯率的計(jì)算關(guān)系式中，公式正確的是( )A.直接標(biāo)價(jià)法下，遠(yuǎn)期匯率=即期匯率-升水B.直接標(biāo)價(jià)法下，遠(yuǎn)期匯率=即期匯率-貼水C.間接標(biāo)價(jià)法下，遠(yuǎn)期匯率=即期匯率-貼水D.間接標(biāo)價(jià)法下，遠(yuǎn)期匯率=即期匯率+升水8.以下不屬于衍生金融工具的是( )A.期貨 B.股票 C.

29、期權(quán) D.掉期9.公式表示的是( )A.資產(chǎn)配置線 B.證券市場線 C.資產(chǎn)市場線 D.套利定價(jià)線10.根據(jù)市場效率假說，在弱有效市場上，證券的價(jià)格反映了( )A.公開信息 B.內(nèi)幕信息 C.歷史信息 D.所有信息11.以下關(guān)于公司債券和政府債券的比較中敘述正確的是( )A.公司債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益低 B.公司債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益高C.公司債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益高 D.公司債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益低12.股票的最普遍形式是( )A.內(nèi)部職工股 B.法人股 C.普通股 D.優(yōu)先股13.以下關(guān)于優(yōu)先股特征的描述哪一項(xiàng)是正確的( )A.與債券相同 B.其股東在企業(yè)經(jīng)營中具有特殊權(quán)力 C.其股東在財(cái)產(chǎn)分配方面優(yōu)先 D.其股

30、息隨企業(yè)業(yè)績變化而變化14.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以用( )來衡量。 A.貝塔系數(shù) B.相關(guān)系數(shù) C.收益率的標(biāo)準(zhǔn)差 D.收益率的方差15.狹義的外匯市場是指（ ）A.外匯零售市場B.外匯批發(fā)市場C.外匯有形市場D.外匯無形市場16.世界最早、最大的國際金融中心是( )A.紐約金融市場 B.倫敦金融市場 C.東京金融市場 D.法蘭克福金融市場 17.被稱為“人民幣特種股票”的是 ( )A.H股 B.A股 C.B股 D.藍(lán)籌股18.下列關(guān)于期權(quán)交易的說法錯(cuò)誤的是( )A.期權(quán)購買者的風(fēng)險(xiǎn)是一定的 B.期權(quán)購買者的風(fēng)險(xiǎn)是無窮大的C.期權(quán)可用于保值 D.期權(quán)賣方的風(fēng)險(xiǎn)很大19.在名義利率相同的情況下，復(fù)利債券

31、的實(shí)際利息一般比單利債券( )A.低 B.高 C.相同 D.不確定20.資金供給者與需求者之間融資活動(dòng)的兩種基本形式是( )A.直接融資和間接融資 B.股票融資和債券融資C.股票融資和銀行貸款 D.商業(yè)票據(jù)融資和銀行貸款21.一般而言，下列基金中，風(fēng)險(xiǎn)最大的是( ) A.小公司增長基金 B.大公司指數(shù)基金 C.貨幣市場基金 D.政府債券基金22.下列關(guān)于基金的說法錯(cuò)誤的是( ) A.按組織形式分為公司型和契約型 B.契約型基金不能隨時(shí)贖回 C.衡量一個(gè)基金經(jīng)營好壞的主要指標(biāo)是基金單位凈值 D.我國目前的基金凈資產(chǎn)中大部分屬于開放型23.以下不屬于貨幣市場工具的是( ) A.國庫券B.同業(yè)拆借

32、C.商業(yè)票據(jù) D.股票24.下列有價(jià)證券中，索取權(quán)最優(yōu)先的是( ) A.抵押債券B.信用債券 C.優(yōu)先股 D.普通股25.以下可以通過證券組合的多樣化來回避的風(fēng)險(xiǎn)是 ( ) A.預(yù)想到的風(fēng)險(xiǎn) B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D. 市場風(fēng)險(xiǎn)26.2008年12月初，美國通用汽車的公司債券穆迪評(píng)級(jí)降為Ca，下列哪個(gè)說法比較合理( ) A.通用的公司債券仍然具有投資價(jià)值 B.通用的融資成本上升 C.通用的融資成本下降 D.通用的融資成本不變27.下列哪種現(xiàn)象不支持效率市場假說( ) A.大部分基金和普通個(gè)人投資者的業(yè)績相當(dāng) B.大部分股票的日收益率分布非常接近正態(tài)分布 C.低市盈率公司的投資組合和

33、高市盈率公司的投資組合收益性相當(dāng) D.股價(jià)有放量上漲的趨勢28.某一年期債券面值為100，年利息為5，如果其市場價(jià)格從100降為50，則其收益率( ) A.下降了5%B.上升了5% C.下降了100% D.上升了100%29.在均衡利率的情況下，如果收入水平下降，同時(shí)中央銀行使用擴(kuò)張的貨幣政策增加貨幣供給，假定物價(jià)等其他經(jīng)濟(jì)變量不變，則均衡利率的變化是( ) A.不變B.上升 C.下降 D.不確定30.某上市公司的資產(chǎn)收益率（ROA）很低但凈資產(chǎn)收益率（ROE）卻很高，最可能的原因是( ) A.公司盈利能力很差 B.公司盈利能力很好 C.公司資產(chǎn)負(fù)債率很低 D.公司資產(chǎn)負(fù)債率很高31.假定投資

34、成本為100，利率為0，投資成敗的概率各為50%。一個(gè)厭惡風(fēng)險(xiǎn)的投資者可以接受的投資機(jī)會(huì)是( ) A.成功的收益100，失敗的收益0 B.成功的收益200，失敗的收益0 C.成功的收益300，失敗的損失100 D.以上均不可接受32.托賓q值（Tobin's q）是公司股票市值和債券市值與資產(chǎn)重置成本的比率。對(duì)于q>1的企業(yè)，以下說法合理的是( ) A.應(yīng)以增發(fā)股票的方式融資 B.應(yīng)以銀行貸款的方式融資 C.易成為兼并的對(duì)象 D.破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)很大33.假設(shè)利率為5%，則一年后105元收入的現(xiàn)值為( )元 A.95B.100 C.105 D.11034.以下關(guān)于利率結(jié)構(gòu)的預(yù)期假說正確的

35、是( ) A.長期利率相當(dāng)于在該期限內(nèi)人們預(yù)期出現(xiàn)的所有短期利率的平均數(shù)B.期限不同的債券是不能替代的 C.持有2年期債券至到期的收益比連續(xù)2年持有相同數(shù)量1年期債券的收益更多 D.短期利率變化對(duì)長期利率變化的影響是不確定的35.通貨膨脹和匯率的關(guān)系表現(xiàn)為( ) A.一國的通貨膨脹必然導(dǎo)致其匯率下跌 B.一國的通貨膨脹必然導(dǎo)致其匯率上升 C.一國的通貨膨脹超過另一國，則該國貨幣對(duì)另一國貨幣的匯率會(huì)下跌 D.一國的通貨膨脹超過另一國，則該國貨幣對(duì)另一國貨幣的匯率會(huì)上升36.如果在倫敦市場匯率為GBP1=USD1.85，在紐約市場匯率為GBP1=USD1.80，則( )A.應(yīng)在紐約市場將英鎊換成美

36、元 B. 應(yīng)在倫敦市場將英鎊換成美元C.應(yīng)在倫敦市場將美元換成英鎊 D.以上做法均不可取37. 下列情況( )稱為“隨機(jī)漫步（random walk）” A.股價(jià)變動(dòng)是隨機(jī)的但可預(yù)測 B.股價(jià)對(duì)新舊信息的反應(yīng)都是緩慢的 C.未來股價(jià)變動(dòng)與過去股價(jià)變動(dòng)是無關(guān)的 D.過去信息在預(yù)測未來股價(jià)變動(dòng)是有用的38. 有關(guān)證券組合的協(xié)方差，錯(cuò)誤的說法是( ) A.協(xié)方差可以衡量兩個(gè)證券收益率之間的互動(dòng)性 B.協(xié)方差是證券組合風(fēng)險(xiǎn)的重要組成部分 C.正的協(xié)方差表示兩個(gè)證券收益率趨向于同方向變化 D.隨著證券組合中證券個(gè)數(shù)的增加，協(xié)方差對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的影響越來越小39.股票A的貝塔系數(shù)估計(jì)值為0.3，估計(jì)值的標(biāo)準(zhǔn)差是0

37、.1；股票B的貝塔系數(shù)估計(jì)值為0.8，標(biāo)準(zhǔn)差是0.9，則 ( ) A.指數(shù)收益率變化1個(gè)百分點(diǎn)，股票A的收益率變化0.3個(gè)百分點(diǎn) B.指數(shù)收益率變化1百分點(diǎn)，股票B的收益率變化0.8個(gè)百分點(diǎn) C.股票A的收益率對(duì)指數(shù)收益率的變化更敏感 D.股票B的收益率對(duì)指數(shù)收益率的變化更敏感40.現(xiàn)有A,B兩種證券，預(yù)期收益率分別為5%和10%，收益率的方差分別為5%和10%，收益率的相關(guān)系數(shù)為0，用兩種證券按投資比重各占一半來構(gòu)成證券組合，則( ) A.組合的預(yù)期收益率是組合方差的1/2倍 B.組合的預(yù)期收益率等于組合方差 C.組合的預(yù)期收益率是組合方差的2倍 D.因?yàn)槭找媛实南嚓P(guān)系數(shù)為0，所以組合的方差

38、無法計(jì)算五、商業(yè)銀行經(jīng)營與管理部分1、從現(xiàn)行金融法規(guī)和業(yè)務(wù)范圍看，我國實(shí)行（ ）A.分業(yè)經(jīng)營模式 B.分支行制模式 C.全能型模式 D.單一制模式2、商業(yè)銀行資本充足率不能低于（ ），其中核心資本充足率不能低于（ ）A.8%，5% B.8%，4% C.10%，5% D.10%，8%3、可以作為商業(yè)銀行二級(jí)儲(chǔ)備的資產(chǎn)是（ ）A.現(xiàn)金資產(chǎn) B.貸款 C.國債 D.固定資產(chǎn)4、按照我國商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例相關(guān)監(jiān)控指標(biāo)，各項(xiàng)貸款與各項(xiàng)存款之比不得超過（ ）A.55% B.60% C.75% D.80%5、商業(yè)銀行最主要的經(jīng)營收入來源是( ) A.同業(yè)拆借 B.貸款業(yè)務(wù) C.中間業(yè)務(wù) D.代理業(yè)務(wù)6、由

39、出票銀行簽發(fā)的、由其在見票時(shí)按照實(shí)際結(jié)算金額無條件支付給收款人或者持票人的票據(jù)被稱為( ) A.銀行匯票 B.商業(yè)匯票 C.銀行本票 D.信用證結(jié)算7、在下列各種情況中，會(huì)增加銀行可用頭寸的是（ ）A.客戶用現(xiàn)金存入銀行  B.銀行向客戶發(fā)放貸款C.拆入資金用于客戶大額提現(xiàn)  D.調(diào)增存款準(zhǔn)備金8商業(yè)銀行最主要的資金來源是（ ）A.資本 B.各項(xiàng)存款 C.借入資金 D.向中央銀行借款9在辦理時(shí)，銀行處于被動(dòng)地位（ ）A.存款業(yè)務(wù) B.同業(yè)拆借  C.證券投資   D.頭寸調(diào)度10、商業(yè)銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)中最主要的風(fēng)險(xiǎn)是（）A.市場風(fēng)險(xiǎn) B.匯率風(fēng)險(xiǎn) C.經(jīng)營風(fēng)

40、險(xiǎn) D.信用風(fēng)險(xiǎn)11、按照貸款的風(fēng)險(xiǎn)程度，由低到高的正確排列是（）A.正常、次級(jí)、關(guān)注、可疑、損失 B.正常、關(guān)注、可疑、次級(jí)、損失C.正常、可疑、關(guān)注、次級(jí)、損失 D.正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑、損失12、某銀行以95元買進(jìn)一張面?zhèn)?00元的債券，票面收益率為10%，到期后，銀行獲得10元的債券利息收入，其當(dāng)期收益率為（）A.10% B.10.4% C.10.5% D.21%13、商業(yè)銀行最主要的收入來源是（）A.手續(xù)費(fèi)收入 B.信托收入 C.利息收入 D.租賃收入14、借款人或第三人在不轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)占有權(quán)的情況下，將財(cái)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保稱為（）A.質(zhì)押 B.抵押 C.保證 D.承諾15、下列屬于商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表附表的是（）A.資產(chǎn)負(fù)債表 B.現(xiàn)金流量表 C.利潤分配表 D.損益表16、下列屬于商業(yè)銀行附屬資本的是（）A.未公開儲(chǔ)備 B.未分配利潤 C.公積金 D.股票發(fā)行溢價(jià)17、商業(yè)銀行資產(chǎn)管理理論的“真實(shí)票據(jù)論”是指（）A.商業(yè)貸款理論 B.資產(chǎn)轉(zhuǎn)移理論 C.預(yù)期收入理論 D.資產(chǎn)收入理論18、最能反映商業(yè)銀行經(jīng)營特點(diǎn)的職能是（  ）A.支付中介 B.信