反洗錢終極考試題

1、反洗錢部分（437道）一、單項(xiàng)選擇題1 .商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證明或者其他身份證 明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件（B ）。A.將3000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶B.將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯C.張三轉(zhuǎn)賬18萬(wàn)元到李四賬戶D.提取現(xiàn)金6萬(wàn)元2 .重新識(shí)別客戶身份后，對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，銀行應(yīng)（C ）。A.不必調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.定期調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.及時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.下一次辦理業(yè)務(wù)時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)3 .銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和（

2、 B ）三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A.匯款人工作單位B.匯款人住所C.匯款行地址D.匯款人身份證明文件4 .在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人的賬號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息中的任何 一項(xiàng)缺失，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的國(guó)家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家（地區(qū)），銀行（A ）。A.可不必要求其補(bǔ)充缺失信息 ，而直接登記替代性信息B.應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人姓名或者名稱C.應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人賬號(hào)D.應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人住所5 .對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章

3、的（B ）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。A.外匯業(yè)務(wù)審批表B.提取外幣現(xiàn)鈔備案表C.外匯審報(bào)單D.涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）6 .利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的（D ）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識(shí)別客戶身份。A.客戶回訪B.資料保存C.實(shí)地調(diào)查D.身份認(rèn)證7 .在非面對(duì)面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來(lái)存在可疑的，銀行應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類并（C ）。A.加強(qiáng)身份識(shí)別措施強(qiáng)度B.終止交易C.報(bào)告客戶可疑交易行為D.拒絕交易8 .金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采?。–

4、 ）客戶身份識(shí)別措施。A 一次性的B.間隔的C.持續(xù)的D.定期的9 .客戶先前提交身份證明文件已過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，銀行有權(quán)（B ）。A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C.有權(quán)更新資料D.有權(quán)上報(bào)交易10 .中國(guó)人民銀行設(shè)立（B工負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A.反洗錢局B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C.保衛(wèi)局D.分支機(jī)構(gòu)11 .在實(shí)踐中，為了及時(shí)開(kāi)展反洗錢調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯 罪活動(dòng)有關(guān)的交易或者客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告（C ）。A.公安機(jī)關(guān)B.金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)C.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D.

5、金融機(jī)構(gòu)總部12 .金融機(jī)構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪，為及時(shí)有效地阻止和打擊犯罪，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向（ D ）報(bào)告，并同時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開(kāi)展偵查工作。A.金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)B.金融機(jī)構(gòu)總部C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)13 .（ A ）對(duì)銀行報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C.公安機(jī)關(guān)D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)14 .客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（D ）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額可疑報(bào)告。A.證券公司B.證券公司和銀行各自C.證券公司和客戶各自D.銀行

6、，由（D ）報(bào)告。15 .客戶通過(guò)在境內(nèi)銀行開(kāi)立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易A.收單行B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)16 .客戶通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由（A.收單行B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)17 .客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易C.付款行D.開(kāi)立賬戶的銀行或者發(fā)卡行A ）報(bào)告。C.付款行D.開(kāi)立賬戶的銀行或者發(fā)卡行，由（B ）報(bào)告。A.收單行B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C.付款行D.開(kāi)立賬戶的銀行或者發(fā)卡行中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告。A.銀行總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)C.銀行各省級(jí)分支機(jī)構(gòu)20.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易 取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、 測(cè)分析中心報(bào)告。A.5 萬(wàn),5000B

7、.10 萬(wàn),1 萬(wàn)C.20萬(wàn)，1萬(wàn) D.50萬(wàn),5萬(wàn)18 .中華人民共和國(guó)反洗錢法第六條規(guī)定，（A）依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。A.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C.客戶D.第三方19 .根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，銀行應(yīng)當(dāng)通過(guò)（B ）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析B.銀行總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)D.銀行的任一分支機(jī)構(gòu)（C ）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)21 .法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（D ）元以上或者外幣等值（）美元以上的款

8、項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.20 萬(wàn),2 萬(wàn) B.50 萬(wàn),5 萬(wàn) C.100 萬(wàn),10 萬(wàn) D.200 萬(wàn),20 萬(wàn)22 .自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì) 人民幣（B ）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.20 萬(wàn),5 萬(wàn) B.50 萬(wàn),10 萬(wàn) C.100 萬(wàn),20 萬(wàn) D.200 萬(wàn),30 萬(wàn)23 .交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（ C ）美元以上的跨境交易，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反 洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.1000B.5000C.10000D.2000024

9、.銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告，以下不屬于規(guī)定條件的是（D ）。A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一銀行開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的 定期存款B.銀行內(nèi)部調(diào)撥資金C.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、 利息支付D.個(gè)體工商戶50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取25 .下列交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍（ D ）A.國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易B.國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易C.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯、政策性銀行發(fā)起

10、的稅收、錯(cuò)賬沖正、利 息支付交易D.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易26 .金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第九條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金融的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付 出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算，對(duì)其正確的理解是（ D ）。A.應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算B.應(yīng)將某一客戶在不同銀行的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算C.應(yīng)將某一客戶在同一銀行的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算D.應(yīng)將某一客戶在同一銀行不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算27 .以下屬于大額外匯資金交易

11、的是（A ）。A.個(gè)人當(dāng)天存款1萬(wàn)美元B.個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬8萬(wàn)美元C.個(gè)人當(dāng)天取款5萬(wàn)港元D.個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)港元28 .下列哪種大額交易，銀行可以不報(bào)告（D ）A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金C.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D.自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換29 .中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò) 誤的，可以向提交報(bào)告的銀行發(fā)出補(bǔ)正通知，銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（B ）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A.3B.5C.7D.10

12、30 .銀行應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由銀行總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D ）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。沒(méi)有總部或無(wú)法通過(guò)總部指定的機(jī)構(gòu)向 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。A.3B.5C.7D.1031 .根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，可疑交易類型中長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的 長(zhǎng)期”和 短期”是指（B ）。A.一年以上，3個(gè)工作日B.一年以上，10個(gè)工作日C.三年以上，3個(gè)工作日D.三年以上，10個(gè)工作日32 .對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，銀行應(yīng)

13、當(dāng)提交（C ）報(bào)告。A.大額交易B.可疑交易C.大額交易、可疑交易D.綜合報(bào)告33 .金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，何疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指（D ）。A.構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算B.銀行人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算C.銀行的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算34 .銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法所稱的頻繁”是指（A ）。A.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生 3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生接續(xù)3天以上B.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生 5次以上C.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上D.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上35

14、.下列交易不屬于銀行可疑交易報(bào)告范圍的是（C ）。A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符B.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由D.客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑36 .按照金額機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，以下說(shuō)法正確的是（ C ）。A.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告B.自然人銀行賬戶一次性大額存款取現(xiàn)金，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告D.自然人經(jīng)常存入境外

15、開(kāi)立的旅行支票的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告37.S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開(kāi)立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍主要 為飯菜、熟食等，一直以來(lái)，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10,000元，2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計(jì)1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是貨款“、還款”和工程款”等。請(qǐng)問(wèn)該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（ C ）。A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人

16、客戶短期 內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款C.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出 現(xiàn)大量資金收付D.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑38 .銀行反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時(shí)（B ）。A.銀行應(yīng)等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才向中國(guó)人民銀行上報(bào)B.銀行應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告C.年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告D.年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告銀行總部39 .銀行反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時(shí)（D ）。A.年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告B.銀行應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)

17、人民銀行，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告C.年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告D.銀行應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行40 .中國(guó)人民銀行走訪銀行時(shí)，反洗錢工作人員不得少于（ B ）人，否則，銀行有權(quán)拒絕。A.1B.2C.3D.441 .中國(guó)人民銀行約見(jiàn)銀行高級(jí)管理人員談話需（C ）批準(zhǔn)后可執(zhí)行。A.中國(guó)人民銀行反洗錢工作人員B.被約見(jiàn)人C.單位負(fù)責(zé)人D.部門負(fù)責(zé)人42 .原則上對(duì)全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是（A ）的職責(zé)。A.中國(guó)人民銀行總行B.中國(guó)人民銀行上?？偛緾.中國(guó)人民銀行各大分行D.中國(guó)人民銀行各省會(huì)（首府）城市中心支行43 .反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

18、辦法（試行）中填報(bào)單位是指（ C ）。A.中國(guó)人民銀行B.金融機(jī)構(gòu)總部C.獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)D.獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)44 .中華人民共和國(guó)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情 節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（ A ）罰款，并以直接負(fù)責(zé)的高管人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款。A.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下B.50萬(wàn)元以上C.50萬(wàn)元以上D.50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下、500萬(wàn)元以下、800萬(wàn)元以下、1萬(wàn)元以上 5萬(wàn)元以下1萬(wàn)元以上 5萬(wàn)元以下5萬(wàn)元以上 50萬(wàn)元以下45 .有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)

19、的是（D ）。A.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員B.只能是金融機(jī)構(gòu)C.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)D.可以是任何單位和個(gè)人46 .金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的（ D ）。A.及時(shí)以書(shū)面形式向上級(jí)主管部門報(bào)告B.及時(shí)采取措施扣押犯罪嫌疑人C.及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)告D.及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告47 .以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（A ）。A.反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無(wú)關(guān)B.宣傳方式靈活多樣C.對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等D.對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)

20、絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方 式開(kāi)展宣傳48 .金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表填報(bào)依據(jù)為（ D ）。A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法C.反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法49 .下列不屬于洗錢特征的是（C ）。A.國(guó)際化B.隱蔽性C.單一化D.技術(shù)化50 .以下活動(dòng)可能存在洗錢行為的是（ D ）。A.偽造商業(yè)商業(yè)票據(jù)B.購(gòu)買保險(xiǎn)立即退保C.貨幣走私D.以上都是51 .客戶身份識(shí)別又稱（B ）。A.客戶識(shí)別B.客戶身份盡職調(diào)查C.實(shí)名制D.客戶風(fēng)險(xiǎn)控制52 .金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪

21、項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素（A ）A.信用B.地域C.業(yè)務(wù)D.行業(yè)53 .對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少多久進(jìn)行一次審核（C ）A.每月B.每季度C.每半年D.每年54 .對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以（A ）A.責(zé)令限期改正B.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款55 .對(duì)于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以（D ）A.責(zé)令限期改正B.處二

22、十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款56 .根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)的期限為（ B ）A.24小時(shí)B.48小時(shí)C.二個(gè)工作日D.三個(gè)工作日57 .客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作應(yīng)與客戶身份識(shí)別工作同時(shí)進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分完成時(shí)間最遲不得超過(guò)與客戶關(guān)系建立后（B ）個(gè)工作日。A.5B.10C.3D.1558 .現(xiàn)代意義上的法錢最早產(chǎn)生于（D ）A.法國(guó)B.英國(guó)C.意大利D.美國(guó)59.1989年成立的（ B ）是目前全球最權(quán)威的專業(yè)

23、反洗錢和反恐怖融資國(guó)際組織。A.亞太反洗錢組織B.金融行動(dòng)特別工作組C.埃格蒙特集團(tuán)D.沃爾夫斯堡集團(tuán)60 .反洗錢的工作理念是（ B ）。A.規(guī)則為本B.風(fēng)險(xiǎn)為本C.信用為本61 .國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（ A ）。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門C.公安機(jī)關(guān)D.人民法院62 .金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作順利開(kāi)展的基礎(chǔ)是（A ）。A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)B.客戶身份識(shí)別制度C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度461 .客戶身份識(shí)別的原則包括（E ）A.真實(shí)性B.有效性 C.完整性 D.持續(xù)性E.以上都是63 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確定不同等級(jí)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)審核期限，原則上低一等級(jí)客戶的審核期限不得

24、超出上一級(jí)客戶審核期限時(shí)長(zhǎng)的（A ）,風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高客戶的審核期限不得超過(guò)（）。A.兩倍、半年B.兩倍、一年C.三倍、半年D.兩倍、三年64 .對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的（C ）內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。A.一年B.三年C.五年D.七年65 .客戶身份資料和交易記錄保存的原則包括（E ）。A.完整原則B.真實(shí)原則C.安全原則D.從嚴(yán)原則E.以上都是66 .客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（B ）。A.三年B.五年C.十年D.十五年67 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在大額交易發(fā)生（B ）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中

25、心報(bào)送。A.3B.5C.7D.1068 .金融機(jī)構(gòu)為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（B ）以上或者外幣等值（）以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份。A.5萬(wàn)元、1000美元 B.1萬(wàn)元、1000美元C.5萬(wàn)元、1萬(wàn)美元 D.1萬(wàn)元、5000美元69 .切實(shí)履行可疑交易報(bào)告義務(wù)的前提是有效、及時(shí)地識(shí)別和發(fā)現(xiàn)（B ）。A.大額交易B.可疑交易C.可疑行為D.可疑客戶70 .在反洗錢的三項(xiàng)基本制度中，（A ）處于最基礎(chǔ)的地位。A.客戶身份識(shí)別制度B.大額交易和可疑交易報(bào)告制度C.恐怖融資可疑交易報(bào)告制度D.客戶身份資料及交易記錄保存制度71 .客戶由

26、他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)（ C ）身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì) 并登記。A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人D.客戶72 .金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的（ A ）。A.實(shí)際使用人B.名義使用人C.實(shí)際使用人和名義使用人73 .金融機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致且能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（A ）。A.拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)B.繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務(wù)出C.中止為該客戶辦理業(yè)務(wù)74 .反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查人員少于（ A ）人或者未出示（），金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。A.2、執(zhí)

27、法證、檢查通知書(shū)B(niǎo).3、執(zhí)法證、檢查通知書(shū)C.2、執(zhí)法證 D.3、執(zhí)法證75 .A銀行向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法定代表李某近日持25位個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開(kāi)立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身 份證，并為這些人開(kāi)立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來(lái)自開(kāi)曼群島某貿(mào)易公 司匯來(lái)的外匯各 3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的 人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（B ）。A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大

28、額交易標(biāo)準(zhǔn)B.多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作C.沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D.長(zhǎng)期閑置的賬戶原則不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出 現(xiàn)大量資金收付76 .金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（ A ）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。A.金融機(jī)構(gòu)B.第三方C.客戶D.金融機(jī)構(gòu)和第三方77 .長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行反洗錢管理實(shí)施細(xì)則要求營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢操作人員應(yīng)于每個(gè)工作日（C ）點(diǎn)前進(jìn)行反洗錢數(shù)據(jù)處

29、理。A .9C.12D.16D.1季度B.1078 .洗錢系統(tǒng)登錄密碼要求（B ）至少更換一次。A.半個(gè)月B.1個(gè)月C.2個(gè)月79 .客戶在中國(guó)銀行某市分行開(kāi)立了信用卡，其在國(guó)內(nèi)房屋中介公司刷卡消費(fèi)一次性達(dá)到70萬(wàn)元人民幣，收單行為中國(guó)建設(shè)銀行，則該筆交易應(yīng)由（ A ）進(jìn)行報(bào)告。A.中國(guó)銀行B.中國(guó)建設(shè)銀行C.房屋中介公司80 .業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢復(fù)核崗應(yīng)由（ B ）級(jí)以上人員擔(dān)任。A.02B.05C.0681 .非面對(duì)面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來(lái)存在可疑的，銀行應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類并（C ）A.加強(qiáng)身份識(shí)別措施強(qiáng)度B.終止交易C.報(bào)告客戶可疑交易行為D.拒絕交易82 .為不在本系統(tǒng)開(kāi)立賬戶的

30、客戶提供現(xiàn)金匯款或票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)交易金額單筆人民幣 （A）以上的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件復(fù)印件。A.1萬(wàn)元B.2萬(wàn)元C.5萬(wàn)元D.10萬(wàn)元83 .因反洗錢采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（ B ）時(shí)。A.24小時(shí)B.48小時(shí)C.32小時(shí)D.16小時(shí)、多項(xiàng)選擇題1 .控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)部控制框架中不可缺少的要素之一,A.員工的專業(yè)能力B.員工的職業(yè)操守D.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)部控制制度的認(rèn)識(shí)和態(tài)度2 .銀行建立配合反洗錢調(diào)查制度應(yīng)當(dāng)明確（ ABCDA.組織管理和工作流程B.賬戶監(jiān)控措施3 .反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)（ABCD ）。A.檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)

31、題B.通報(bào)問(wèn)題4 .關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)對(duì)象的說(shuō)法以下正確的是（A.培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層B.只有從事反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)具體來(lái)講主要包括哪些（ABCDE ）。C.員工的誠(chéng)信程度E.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)部控制制度采取的措施）°C.保密規(guī)定D.資料保存C.跟蹤整改ADE ）。D.責(zé)任認(rèn)定C.反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D.反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次培訓(xùn)E.培訓(xùn)的對(duì)象是銀行的全體人員84 以下說(shuō)法正確的是（ABD ）。A.銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績(jī)考核范圍B.銀行可考慮對(duì)反洗錢工作定期進(jìn)行評(píng)估C.銀行反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制的

32、健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)。D.反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責(zé)任 制等相關(guān)要求。85 法人、其他組織和個(gè)體工商戶的身份基本信息包括（ ABCD ）。A.客戶的名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼B.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限C.控股股東或者實(shí)際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限D(zhuǎn).法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限86 客戶身份識(shí)別的含義（ABCD ）。A. 了解客戶本人的真實(shí)身份C.

33、了解客戶的資金來(lái)源和用途8. 了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)D. 了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際控制人8 .客戶身份識(shí)別的基本原則有（ABCDE ）。D.持續(xù)性E.差異性A.真實(shí)性B.有效性C.完整性9 .銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的客戶身份識(shí)別措施包括（ABCD ）。A.充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)的信息B.評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況C.評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性D.以書(shū)面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別方面的職責(zé)10 .核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解 （ABCD

34、）等信息。A.實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B.資金來(lái)源C.資金用途D.經(jīng)濟(jì)狀況和經(jīng)營(yíng)狀況11 .客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指，銀行不得為身份不明的客戶（ ABCD）。A.提供服務(wù)B.與其進(jìn)行交易C.開(kāi)立匿名賬戶D.開(kāi)立假名賬戶12 .客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡(luò)、 ATM等自助機(jī)具以及其他方式 為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)采用如下哪些手段識(shí)別客戶身份（ABC ）。A.實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施B.采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段C.強(qiáng)化內(nèi)部管理程序D.弱化內(nèi)部管理程序13 .客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指，銀行應(yīng)（ ABCD ）。A.保護(hù)商業(yè)秘密B.保護(hù)個(gè)人隱私C

35、.妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶身份信息D.妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的交易信息14 .銀行應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)， 應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人采取哪些措施進(jìn)行識(shí)別（AC ）。A.核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件B.要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書(shū)C.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼D.登記代理人所在工作單位和地址15 .對(duì)私客戶開(kāi)立賬戶，銀行應(yīng)核對(duì)的客戶身份證明文件包括（ AB）。A.中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證16 16歲以下公民應(yīng)有監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶，出具代理人身份證及使用人戶口

36、簿C.中國(guó)公民16歲以上出示戶口簿D.16歲以下公民出示臨時(shí)身份證17 .境外對(duì)私客戶開(kāi)立賬戶時(shí)，銀行應(yīng)核對(duì)的身份證明文件包括（ ABCD ）。A.華僑出具中國(guó)護(hù)照18 香港、澳門人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證C.臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件D.外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件17 .為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括（AB ）。A.合法有效的授權(quán)委托書(shū)B(niǎo).代理人的有效身份證件C.合法有效的合同書(shū)D.代理人的資質(zhì)證明18 .某國(guó)總統(tǒng)要求在某銀行開(kāi)立外

37、幣賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識(shí)別措施（ACDE）。A.應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)B.應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行C.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D.登記客戶身份基本信息E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件19 .一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供（ ACD）等一次性金融服務(wù)。A.現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)金存款C.現(xiàn)鈔兌換D.票據(jù)兌付20 .銀行應(yīng)對(duì)（AC）交易金額的一次性金融服務(wù)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。A.單筆人民幣1萬(wàn)元以上B.單筆人民幣10萬(wàn)元以上C.單筆外匯等值1000美元以上D.單筆外匯等值10000美元以上21 .一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括（ABCD

38、 ）。A. 了解實(shí)際上控制客戶的自然人和交易的實(shí)際控制人B.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C.登記客戶身份基本信息D.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件22 .商業(yè)銀行為客戶將 5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并采取以下哪些措施（ABCE）。A.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件B.登記客戶身份基本信息C.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件D.如果客戶為外國(guó)政要，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)E.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人23 .開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體為（ABCD ）。A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)

39、辦人員B.客戶經(jīng)理C.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人D.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員24 .申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件（ABCD）。A.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證正本B.非法人企業(yè)，應(yīng)出具營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證正本C.機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書(shū)和 財(cái)政部門同意其開(kāi)戶的證明。D.非預(yù)算管理的事業(yè)單位應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)。25 .對(duì)資本項(xiàng)目外匯賬戶使用的合規(guī)性方面，銀行應(yīng)審查（ ABCD ）。A.外匯資本賬戶的資金貸方發(fā)生額是否超過(guò)規(guī)定的最高限額B.資產(chǎn)存量變現(xiàn)外

40、匯賬戶的收入是否為對(duì)公客戶轉(zhuǎn)讓現(xiàn)有資產(chǎn)收入的外匯C.資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的支出是否為經(jīng)批準(zhǔn)的用途D.B股專用賬戶收入為境外法人或自然人買賣股票收入的外匯和境外匯入或攜入的外匯，支出為用于買賣股票26 .對(duì)于國(guó)際Z算業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)（ACD）。A.受理并審核提交的書(shū)面委托和相關(guān)文件B.不審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景，客戶及交易對(duì)手情況的信息進(jìn)行核對(duì)，二者相一致的，可為其開(kāi)立資本項(xiàng) 目外匯賬戶C.審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景情況D.審核客戶及其交易對(duì)手27 .申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型 ，要求客戶出具以下證明文件（ ABCD ）。A.開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開(kāi)戶許可證C.存款人因

41、銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D.存款人因其他需要，應(yīng)出具有關(guān)證明28 .申請(qǐng)開(kāi)立專用賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件（ABCD）。A.向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款開(kāi)戶許可證C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部 門批文D.財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明29 .開(kāi)立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意（ ABCDE ）。A.留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件B. 了解相關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人C. 了解客戶業(yè)務(wù)、主要交易對(duì)手及所在國(guó)風(fēng)險(xiǎn)D.通過(guò)外匯賬戶信息交互平

42、臺(tái)查詢客戶是否已在開(kāi)戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記E.登記的信息與實(shí)際信息不一致的，不得為其辦理開(kāi)戶手續(xù)30.開(kāi)立外匯資本項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意（ ABCD ）。A.要求客戶提供企業(yè)法定代表人（或單位負(fù)責(zé)人）有效客戶身份證件或者其他身份證明文件；如企業(yè)法定代表人（或單位負(fù)責(zé)人）為中國(guó)公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證B.授權(quán)他人辦理，還應(yīng)出具合法有效授權(quán)書(shū)及代理人身份證件，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證件C.了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人，了解其境外投資款項(xiàng)的資金來(lái)源及資金投入的真正目 的D.銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開(kāi)戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶信息交互平臺(tái)中所登記的信息進(jìn)行核對(duì)二者相一致的，可為其開(kāi)立資本項(xiàng)目

43、外匯賬戶31 .開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下幾點(diǎn)（ABCD）。A.要求出具真實(shí)有效的客戶身份證彳或者其他身份證明文件，通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息B.授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在C.核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件D.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼32 .開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注（ABC ）。A.大額現(xiàn)金開(kāi)戶B.異常開(kāi)戶C.存款的資金來(lái)源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D.一般存款賬戶33 .銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為

44、該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的情形包括（ABC ）。A.無(wú)法判斷身份證件真實(shí)性B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證，客戶的姓名、公民身份證號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致C.能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件D.客戶提供了真實(shí)有效的身份證件34 .開(kāi)立個(gè)人外匯賬戶的識(shí)別主體（ABCD ）。A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.客戶經(jīng)理C.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人D.國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員35 .銀行在開(kāi)立資本項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意審核（ABCD ）。A.外匯管理局核發(fā)的 國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件 ”的要項(xiàng)是否為 賬戶開(kāi)立”B.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)

45、付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)D.境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則36 .審核對(duì)公貸款客戶真實(shí)身份的方式有（ABC ）。A.審核營(yíng)業(yè)執(zhí)照、國(guó)地稅登記等證明文件和資料B.到工商管理部門、稅務(wù)部門等相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料C.登門拜訪客戶、實(shí)地查看D.電話核實(shí)ABCD ）。37 .銀行在外匯貸款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間應(yīng)重點(diǎn)開(kāi)展以下哪些工作（A.核實(shí)貸款客戶真實(shí)身份B.貸前調(diào)查C.貸后關(guān)注D.發(fā)現(xiàn)并報(bào)告客戶可疑交易38 .銀行在為客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)核實(shí)客戶的真實(shí)身份，需要采取哪些措施(ABCD)?A.審核相關(guān)證明文件和資料B.到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料C.實(shí)地查看D.了

46、解客戶是否存在違反外匯管理政策、逃套匯、走私等行為39 .銀行對(duì)貸款個(gè)人客戶的身份識(shí)別中，要通過(guò)了解(ABCD ),審核個(gè)人客戶的貸款目的和性質(zhì)。A.借款人信用狀況B.借款人有無(wú)重大不良信用記錄C.抵押物與貸款個(gè)人的真實(shí)權(quán)屬關(guān)系D.客戶還款資金來(lái)源、還款方式以及還款能力40 .網(wǎng)上銀行客戶受理行負(fù)責(zé)審查客戶的注冊(cè)資格及提供資料的(BC )。A.簡(jiǎn)潔性B.真實(shí)性C.完整性D.必要性41 .個(gè)人客戶辦理網(wǎng)上銀行時(shí)，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng) (ABCD )。A.審核個(gè)人客戶有效身份證件和客戶提交的電子銀行申請(qǐng)B.檢測(cè)注冊(cè)賬戶憑證原件(銀行卡或存折等)的真實(shí)性C.在電子銀行系統(tǒng)對(duì)客戶的賬戶資料與身份證件

47、進(jìn)行一致性驗(yàn)證D.通過(guò)刷卡(或存折)驗(yàn)證磁道信息和密碼42 .匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記(ABC )。A.匯款人的姓名或者名稱B.匯款人賬號(hào)、住所C.收款人的姓名、住所D.匯款銀行的地址43 .長(zhǎng)期閑置賬戶的客戶來(lái)辦理人民幣業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)(ABCD )。A.及時(shí)提示客戶出示有效身份證件B.對(duì)客戶的有效身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查C.作實(shí)名登記后再辦理業(yè)務(wù)D.關(guān)注其重新辦理業(yè)務(wù)的頻率和金額等是否符合其身份背景44 .對(duì)個(gè)人存款賬戶單筆金額超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金存取，銀行應(yīng)(ABD )。A.核對(duì)客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B.若是身份證，則通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)誤后方可支付C.如為代辦，可只審核代理人身

48、份，不必審核被代理人身份D.如為代辦，應(yīng)同時(shí)審核代理人和被代理人身份45 .銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記(AB )等信息。A.收款人的姓名、賬號(hào)、住所B.匯款人的姓名、住所C.匯款銀行的名稱和地址D.匯款人職業(yè)、工作單位46 .對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有 (ABCD )。A.開(kāi)戶銀行須與客戶核對(duì)賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶登記證B.若該賬戶為一直關(guān)注的賬戶，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)C. 一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶

49、，開(kāi)戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶D.對(duì)先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補(bǔ)充完整；對(duì)先前獲得的客戶身份或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明證件47 .下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶？( ABD )A.客戶行為異常B.客戶有洗錢嫌疑C.客戶提前銷戶D.先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)48 .銀行在采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況？(ABCD )A.客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B.客戶辦理結(jié)算情況C.客戶買賣外匯情況D.客戶開(kāi)銷戶情況49 .客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，有關(guān)信息包括(AB

50、CDE)。A.姓名或者名稱B.身份證件或者身份證明文件種類C.身份證件號(hào)碼D.注冊(cè)資本E.法定代表人50 .銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料的(ACD )存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份。A.真實(shí)性B.統(tǒng)一性C.有效性D.完整性51 .銀行在為個(gè)人客戶辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意(ACD )。A.對(duì)大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶B.對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫(xiě)交易對(duì)手信息C.對(duì)由代理人力理銷戶的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公 民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查D.銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存52 .人民幣貸款業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別要

51、點(diǎn)有(ABC )。A.銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況B.銷戶時(shí),對(duì)客戶未說(shuō)明償還貸款來(lái)源或借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來(lái)源與借款人的權(quán)屬關(guān)系C.銷戶時(shí)，由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用D.銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀53 .外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有(ACD )。A.銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源,是否存在可疑情況。對(duì)客戶未說(shuō)明償還貸款來(lái)源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查B.銷戶時(shí)，無(wú)論是

52、由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實(shí)性C.銷戶時(shí)，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清D.銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存54 .銀行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的法律責(zé)任包括(ACD )。A.由中國(guó)人民銀行總行或地 (市)以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令改正B.情節(jié)嚴(yán)重的，處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款C.直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處 1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款D.致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊 銷經(jīng)營(yíng)許可證。55 .客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)包括(ACD )。A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地?fù)慰乇緳C(jī)構(gòu)

53、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B.對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程度C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)56 .客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括(BC )。A.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法B.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果D.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求57 .銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有相應(yīng)的(ABCD )支持。A.管理制度和工作制度B.分類參數(shù)體系C.評(píng)估計(jì)量體系D.系統(tǒng)控制體系58 .客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則包括(ABCD )。A.全面性B.定

54、性與定量相結(jié)合C.持續(xù)性D.保密性59 .銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的(ABCD)等各類因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類。A.地域、行業(yè)B.身份、國(guó)籍C.交易目的D.交易特征60 .為確保客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)(BD )。A.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理B.對(duì)客戶洗錢分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)管理C.不管因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類D.根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類61 .客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)（ABCD ）。A.屬于銀行內(nèi)部保密信息B.直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類C.需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密D.避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施62 .銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)通常包括（ABCD）。A.國(guó)家或地區(qū)因素B.行業(yè)因素C.業(yè)務(wù)因素D.客戶因素63 .銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中國(guó)家或地區(qū)因素通常包括但不限于（ABCD ）。A.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）等國(guó)際反洗錢組織成員國(guó)或其公布的反洗錢不合作國(guó)家或地區(qū)B.被聯(lián)合國(guó)、美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OPAC）等列入制裁名單的國(guó)家或地區(qū)C.毒品販賣活動(dòng)猖獗的國(guó)家或地區(qū)D.欺詐或腐敗猖獗的國(guó)家或地區(qū)64 .銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說(shuō)法是正確的（ABC ） ?A.客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶B.個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背