浙江省保險營銷員管理自律公約

1、嘉興市保險營銷員業(yè)內(nèi)流動管理自律公約第一章 總 則第一條 為維護(hù) 保險 營 銷市 場經(jīng) 營秩 序， 加 強(qiáng)對 保險 營銷 員流 動 的行業(yè)管 理，規(guī)范保險 營 銷員 業(yè)內(nèi) 正常 、有 序 的流 動，促進(jìn)我 市 保 險業(yè) 健康發(fā) 展 ， 根據(jù)中華人民共和國保險法、 保險營銷員管理規(guī)定等有關(guān)法律法規(guī)，制定嘉興市保險營銷員業(yè)內(nèi)流動管理自律公約（以下簡稱公約）。第二條 本公約所稱保險營銷員（以下簡稱營銷員）是指取得中國保險監(jiān)督管理委員會頒發(fā)的資格證書，為保險公司銷售保險產(chǎn)品及提供相關(guān)服務(wù)，并收取手續(xù)費(fèi)或者傭金的個人。本公約所稱業(yè)內(nèi)流動是指營銷員與原簽約保險公司解除代理合同，并與另一家保險公司簽訂代理合

2、同的轉(zhuǎn)換過程。第三條 本公約在浙江保監(jiān)局指導(dǎo)下，參照浙江省保險營銷員業(yè)內(nèi)流動管理自律公約, 由嘉興市保險行業(yè)協(xié)會營銷專業(yè)委員會制定，作為行業(yè)成員共同簽署的自律文件。任何違反本公約約定條款的行為，均屬違約。違約行為一經(jīng)查實(shí)，違約公司自愿按第五章約定，接受相應(yīng)違約處理。在本公約生效后，新成立的保險公司均應(yīng)簽署和遵守本公約。第二章 保險營銷員管理信息平臺數(shù)據(jù)期限約定第四條 凡參加保險公司組織的崗前培訓(xùn)和資格考試報名，并獲取資格證書的營銷員，在考試合格之日起30 日內(nèi)，保險營銷員管理信息平臺（以下簡稱信息平臺）就會將其數(shù)據(jù)鎖定在獲取資格的保險公司。該公司如果錄用該營銷員，須在 30 日內(nèi)通過信息平臺登

3、記注冊其展業(yè)證， 其他公司不得在此期限內(nèi)錄用。第五條 保險公司應(yīng)及時通過信息平臺登記注冊入司營銷員的展業(yè)證。 信息平臺自動將營銷員的展業(yè)信息數(shù)據(jù)鎖定在申請公司，鎖定期限為六個月，以代理合同開始之日起計算。第六條營銷員持有的展業(yè)證到期前一個月內(nèi)，該營銷員所在的保險公司應(yīng)在信息平臺中完成合同續(xù)簽相關(guān)流程，重新打印展業(yè)證。第七條營銷員離司包括營銷員申請離司和公司清退離司。營銷員申請離司，保險公司必須在營銷員遞交書面離司申請之日起35 個工作日內(nèi)，在信息平臺中注銷其展業(yè)證登記。公司清退營銷員的離司，保險公司必須在發(fā)出書面清退通知之日起35 個工作日內(nèi)，在信息平臺中注銷其展業(yè)證登記。第三章 業(yè)內(nèi)流動辦理

4、約定第八條 保險公司應(yīng)當(dāng)建立 “營銷員離司登記簿”， 做好營銷員離司過程中各個環(huán)節(jié)的實(shí)時記錄，包括受理營銷員離司申請、辦理離司手續(xù)、注銷信息平臺數(shù)據(jù)等環(huán)節(jié)的時間及經(jīng)辦人信息。第九條 營銷員申請離司，必須按照公司有關(guān)管理規(guī)定辦理離司手續(xù)。營銷員提出書面離司申請（附件一），保險公司應(yīng)當(dāng)及時受理，并將離司申請回執(zhí)單交給營銷員本人。保險公司如果拒絕接收營銷員離司申請，營銷員可以直接向行業(yè)協(xié)會申訴。保險公司應(yīng)當(dāng)在營銷員遞交書面離司申請之日起30 個工作日內(nèi)辦妥營銷員離司手續(xù)。保險公司不得以任何理由拖延辦理離司手續(xù)的時間。離司手續(xù)的完成以營銷員取得公司開具的離司證明（附件二）為準(zhǔn)。 保險公司應(yīng)當(dāng)向營銷員開

5、具離司證明，作為營銷員業(yè)內(nèi)流動信息證明。營銷員有未結(jié)清事宜且沒有按照公司規(guī)定配合處理，致使公司無法繼續(xù)辦理離司手續(xù)，保險公司應(yīng)當(dāng)在營銷員遞交書面離司申請之日起30 個工作日內(nèi)，將營銷員信息書面資料報行業(yè)協(xié)會，包括營銷員姓名、申請離司時間、未辦理離司手續(xù)原因以及營銷員聯(lián)系電話。保險公司應(yīng)當(dāng)在開具營銷員離司證明后5 個工作日內(nèi)，在信息平臺中注銷該營銷員的展業(yè)證登記。第十條 營銷員在原公司服務(wù)未滿六個月，可以申請離司，但是不允許業(yè)內(nèi)流動。 保險公司不得以營銷員服務(wù)期未滿六個月為由，拒絕營銷員離司申請。營銷員未滿六個月服務(wù)期提出離司申請，保險公司如果同意其離司，按規(guī)定辦理離司手續(xù)并在信息平臺注銷其展業(yè)

6、證登記。同時，在離司證明上注明該營銷員未滿六個月服務(wù)期限，并注明服務(wù)期限的時間。第十一條保險公司接受流動營銷員的入司申請，除了公司有關(guān)管理規(guī)定要求外， 還必須在信息平臺中查詢該營銷員的身份信息及業(yè)內(nèi)從業(yè)行為記錄，審核流動營銷員提供的原公司離司證明。保險公司接收符合條件的營銷員入司，應(yīng)在辦妥入司手續(xù)后，及時在信息平臺中登記注冊該營銷員的展業(yè)證。第十二條保險公司不得接收有以下從業(yè)記錄的流動營銷員：1、在原公司服務(wù)期未滿六個月的營銷員；2、代替他人參加資格考試，或者協(xié)助、參與、組織他人在資格考試中作弊，受到浙江保監(jiān)局警告或者行業(yè)協(xié)會通報，警告或者通報時間不到三個月的營銷員；3、違反保險營銷員管理規(guī)定

7、或者公司有關(guān)營銷員的管理規(guī)定，受到浙江保監(jiān)局警告或者受到行業(yè)協(xié)會的通報，警告或者通報時間不到三個月的營銷員；第十三條未在原簽約保險公司辦妥離司手續(xù)的營銷員，其他保險公司不得接收， 更不得讓其銷售本公司產(chǎn)品。營銷員如果已經(jīng)轉(zhuǎn)換保險公司，原公司發(fā)現(xiàn)該營銷員的遺留問題，確需該營銷員配合處理的，轉(zhuǎn)入公司有責(zé)任督促該營銷員處理好善后工作。第十四條保險公司不得采取以下惡性增員行為：1、錄用未能提供離司證明的營銷員，讓其參加公司的培訓(xùn)或者各種業(yè)務(wù)活動，拿傭金、發(fā)工號、印名片等；2、唆使、暗示、誘導(dǎo)已轉(zhuǎn)司營銷員回原公司游說鼓動其他營銷員轉(zhuǎn)司；3、在資格考試考場周圍或其他公司職場內(nèi)外，進(jìn)行以鼓動跳槽為目的的各種

8、游說、宣傳等活動；4、與被取消從業(yè)資格或暫停從業(yè)資格的人員簽訂代理合同；5、經(jīng)營銷員流動協(xié)調(diào)小組認(rèn)定的其他違規(guī)增員行為。第十五條凡引進(jìn)的營銷員與保險公司簽訂代理合同后，還簽訂了享受其他津貼并明確服務(wù)期限的補(bǔ)充協(xié)議，在該公司的服務(wù)期限以補(bǔ)充協(xié)議明確的時間為準(zhǔn)。補(bǔ)充協(xié)議必須符合以下條件：1、補(bǔ)充協(xié)議的其他津貼是指正常銷售傭金及營銷員基本法規(guī)定的各類津貼以外的底薪、財務(wù)補(bǔ)貼等。協(xié)議期內(nèi)補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)達(dá)到每月1600 元，或者根據(jù)協(xié)議在一年內(nèi)累計不少于10000 元 （以上補(bǔ)貼若與業(yè)務(wù)掛鉤，不得超過公司基本法考核標(biāo)準(zhǔn)） 。2、協(xié)議期限不少于半年，最長不得超過兩年，協(xié)議期限的認(rèn)定時間從公司與營銷員簽訂的代理合

9、同生效之日開始計算。保險公司應(yīng)在簽訂補(bǔ)充協(xié)議前將協(xié)議中服務(wù)期限的要求明確告知營銷員，營銷員自愿簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議必須經(jīng)本人簽名。3、公司對營銷員擁有完整的培訓(xùn)記錄以及不少于半年的培訓(xùn)計劃。培訓(xùn)計劃由公司制定并報協(xié)會備案，并于每月底將本月增加的補(bǔ)充協(xié)議人員清單報行業(yè)協(xié)會秘書處，清單信息包括人員姓名、身份證號碼、資格證書號碼、展業(yè)證書號碼、服務(wù)期起迄時間。第四章 糾紛處理第十六條營銷專業(yè)委員會推選7 家公司成立營銷員業(yè)內(nèi)流動協(xié)調(diào)小組（以下簡稱協(xié)調(diào)小組），協(xié)調(diào)處理營銷員業(yè)內(nèi)流動過程中出現(xiàn)的糾紛。營銷專業(yè)委員會主任兼任協(xié)調(diào)小組組長（ 處理具體糾紛時增加當(dāng)事人單位） 。第十七條協(xié)會辦公室（2） （電

10、考培訓(xùn)和壽險崗）負(fù)責(zé)受理營銷員業(yè)內(nèi)流動投訴和糾紛，重大糾紛提交協(xié)調(diào)小組處理。協(xié)調(diào)小組組長負(fù)責(zé)決定召開協(xié)調(diào)會議，作出協(xié)調(diào)決定。每次協(xié)調(diào)會議做好書面記錄，協(xié)調(diào)小組成員應(yīng)在決定結(jié)果上簽名。協(xié)調(diào)小組應(yīng)及時將會議記錄、決定結(jié)果、執(zhí)行情況和協(xié)調(diào)小組成員變動情況向秘書處進(jìn)行報備。第十八條協(xié)調(diào)會議有三分之二以上成員參加方能生效。協(xié)調(diào)小組成員所在公司為當(dāng)事公司時，在討論處理意見時適用回避原則。保險公司應(yīng)當(dāng)服從協(xié)調(diào)小組的處理決定。第五章 違約責(zé)任第十九條為了保證公約的執(zhí)行，建立履約保證金制度。履約保證金金額人保、中華聯(lián)合、太保產(chǎn)壽、平安產(chǎn)壽、天安產(chǎn)險、國壽、泰康人壽、新華人壽為十萬元，其它產(chǎn)、壽公司五萬元，在嘉興

11、市設(shè)立營銷服務(wù)部的公司二萬元。在嘉興市協(xié)會保險行業(yè)簽訂的其他公約中已經(jīng)足額繳納的履約保證金，可同時作為本公約履約保證金。保險公司發(fā)生違約行為的，市行業(yè)協(xié)會從履約保證金中扣除違約金金額，公司在 10 個工作日內(nèi)補(bǔ)足履約保證金。市協(xié)會在每年12 月將履約保證金返還各家公司, 次年 1 月 15 日前各公司再將履約保證金劃入行業(yè)協(xié)會指定的銀行賬戶。第二十條違反第九條、第十條約定，保險公司沒有按公約要求辦理營銷員離司事宜，行業(yè)協(xié)會將據(jù)實(shí)作以下處理，對違約公司進(jìn)行全市通報批評，并呈報浙江保監(jiān)局。（1） 保險公司拒絕接收營銷員離司申請，或者接收離司申請的同時沒有及時反饋營銷員受理回執(zhí)單，一年之內(nèi)發(fā)生上述情

12、況達(dá)到兩次以上的，行業(yè)協(xié)會向違約公司發(fā)出書面整改意見函，并處以三千元的違約金。（2） 保險公司沒有在規(guī)定時間內(nèi)辦妥營銷員離司手續(xù)并開具離司證明，沒有在規(guī)定時間內(nèi)注銷信息平臺中的展業(yè)證登記，影響營銷員業(yè)內(nèi)正常流動的，行業(yè)協(xié)會在信息平臺中強(qiáng)制注銷該營銷員在原公司的展業(yè)證登記，向違約公司發(fā)出書面整改意見函，并處以五千元的違約金。（3） 行業(yè)協(xié)會每月抽查信息平臺在冊營銷員數(shù)據(jù)，公司對清退離司人員沒有及時注銷展業(yè)證登記，由行業(yè)協(xié)會強(qiáng)制注銷，并對違約公司處以三千元的違約金。第二十一條違反第十一條至第十四條約定，保險公司沒有按公約要求辦理營銷員入司事宜，行業(yè)協(xié)會將據(jù)實(shí)作以下處理，并呈報浙江保監(jiān)局。（一）違反

13、第十一條、十二條的約定，保險公司接收流動營銷員入司申請，沒有在信息平臺中查詢其身份信息，沒有審核原公司的離司證明，或者保險公司接收本公約第十二條約定限制流動的營銷員，行業(yè)協(xié)會對違約公司處以一萬元的違約金，并進(jìn)行全市通報批評，責(zé)令限期改正。（二） 違反第十三條的約定，保險公司委托不持有本公司展業(yè)證人員從事保險營銷活動，行業(yè)協(xié)會將對違約公司處以一萬元違約金，對違約公司以及營銷員進(jìn)行業(yè)內(nèi)通報批評，責(zé)令限期改正。（三）違反第十四條的約定，擾亂市場正常流動秩序的保險公司及營銷員，行業(yè)協(xié)會將對違約公司處以一萬元的違約金，對違約公司以及營銷員進(jìn)行業(yè)內(nèi)通報，責(zé)令限期改正。第六章 附 則第二十二條本公約經(jīng)嘉興市

14、保險行業(yè)協(xié)會營銷專業(yè)委員會審議通過，由簽約公司總經(jīng)理簽字，于2008年 2 月 1 日起生效。2006年 8月制定的浙江省保險營銷員業(yè)內(nèi)流動行業(yè)自律公約同時終止。第二十三條公約實(shí)行滿一年，如有簽約公司提出書面修改意見，經(jīng)營銷專業(yè)委員會三分之二以上同意，市行業(yè)協(xié)會將組織審議修訂；如無異議，公約期限自動順延。第二十四條本公約由嘉興市保險行業(yè)協(xié)會營銷專業(yè)委員會負(fù)責(zé)解釋。簽約公司名單中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司嘉興市分公司 中華聯(lián)合財產(chǎn)保險公司嘉興中心支公司 中國太平洋財產(chǎn)保險股份有限公司嘉興中心支公司 中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司嘉興中心支公司 天安保險股份有限公司嘉興中心支公司 大眾保險股份有限公

15、司嘉興中心支公司 太平保險有限公司嘉興中心支公司 華安財產(chǎn)保險股份有限公司嘉興中心支公司 中國大地財產(chǎn)保險股份有限公司嘉興中心支公司 永安財產(chǎn)保險股份有限公司嘉興中心支公司 華泰財產(chǎn)保險股份有限公司嘉興中心支公司 都邦財產(chǎn)保險股份有限公司嘉興中心支公司 天平汽車保險股份有限公司嘉興中心支公司 陽光財產(chǎn)保險股份有限公司嘉興中心支公司 安邦財產(chǎn)保險股份有限公司浙江分公司嘉興市中山西路 營銷服務(wù)部 中銀保險有限公司浙江分公司嘉興營銷服務(wù)部 渤海財險保險股份有限公司嘉興中心支公司 永誠財險保險股份有限公司嘉興中心支公司中國人壽保險股份有限公司嘉興分公司 中國太平洋人壽保險股份有限公司嘉興中心支公司 中

16、國平安人壽保險股份有限公司嘉興中心支公司 新華人壽保險股份有限公司嘉興中心支公司 泰康人壽保險股份有限公司嘉興中心支公司 太平人壽保險有限公司嘉興中心支公司 民生人壽保險股份有限公司嘉興中心支公司 生命人壽保險股份有限公司嘉興中心支公司 中宏人壽保險有限公司寧波分公司嘉興市營銷服務(wù)部 中德安聯(lián)人壽保險有限公司浙江分公司嘉興營銷服務(wù)部 光大永明人壽保險有限公司杭州分公司海寧營銷服務(wù)部 嘉禾人壽保險股份有限公司嘉興中心支公司 合眾人壽保險股份有限公司嘉興營銷服務(wù)部 國泰人壽保險有限責(zé)任公司嘉興營銷服務(wù)部 平安養(yǎng)老保險股份有限公司嘉興中心支公司 中國人民人壽保險股份有限公司嘉興中心支公司 華泰人壽保

17、險股份有限公司嘉興中心支公司嘉興市保險行業(yè)協(xié)會。八年一月二十二日附件1離司證明營銷員姓名營銷員代碼入司時間年 月 日離司時間年 月 日身份證號碼資格證號碼離司時職級聯(lián)系電話營銷員簽名：時間：（公司留存聯(lián)）離司證明營銷員姓名營銷員代碼司時間年 月 日離司時間年 月 日身份證號碼資格證號碼離司時職級聯(lián)系電話業(yè)內(nèi)流動狀態(tài)：該營銷員已在我公司辦妥離司手續(xù)，符合業(yè)內(nèi)正常流動條件該營銷員已在我公司辦妥離司手續(xù)，在我公司的服務(wù)期從年 月 日開始。（公司名稱及簽章）年 月 日市保險行業(yè)協(xié)會溫馨提示：請營銷員妥善保存離司證明！在您申請業(yè)內(nèi)正常流動的時候，請將此證明交給接收方保險公司!附件2離司書面申請表-公司 分公司 支公司（營銷部）：本人 （所在營銷單位,工 號）,由于原因，決定于 年 月 日解除與貴