2019反洗錢考試題庫(kù)及答案

1、2019反洗錢考試題庫(kù)及答案反洗錢考試題庫(kù)及答案一、判斷題1 .任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或 者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（對(duì)）2 .司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)助、配合打擊洗錢活 動(dòng)的，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合。（對(duì)）3 .反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查兩種形式。（對(duì)）4 .國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門指中國(guó)人民銀行。（對(duì)）5 .反洗錢內(nèi)部控制制度是金融機(jī)構(gòu)根據(jù)反洗錢法律、法規(guī)和部門規(guī)章規(guī)定制定的。（對(duì)）6 .按照金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu) 應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。（Xt）7 .金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)。（錯(cuò)）

2、注：金融機(jī)構(gòu)不一定要設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，也可以指定 內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。8 .客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”.（對(duì)）9 .任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī) 構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。（對(duì)）10 .跨境匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供交易流水號(hào)或匯款憑證號(hào)。（對(duì)）11 .境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出國(guó) 名稱。（錯(cuò)）注：境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出地 名稱。12 .當(dāng)自然人客戶存入人民幣單筆 5萬(wàn)元以上時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)

3、核對(duì) 客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（對(duì)）13 .按照反洗錢法律規(guī)定，當(dāng)小王續(xù)存入 8千美元活期存款時(shí)，銀行必須核對(duì)其有效身份證件或者其他身份證明文件。（錯(cuò)）注：為自然人客戶辦理人民幣單筆 5萬(wàn)元以上或者外幣等值1 萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，才需要核對(duì)客戶的有效身份證件或者其 他身份證明文件。14 .金融領(lǐng)域的反洗錢立足于防范。（Xt）15 .營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶， 應(yīng)每月對(duì)其交易情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，并記錄監(jiān)測(cè)結(jié)果。（對(duì)）16 .營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶， 至少每年進(jìn)行一次審核。（錯(cuò)）注：營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)

4、別的客戶， 至少每半年進(jìn)行一次審核。17 .對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解 其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息。（對(duì)）18 .對(duì)于客戶為外國(guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來(lái)源和用途。（對(duì)）19 .客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的， 客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（對(duì)）20 .代理他人存入5萬(wàn)人民幣時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。（錯(cuò)）注：對(duì)于代理存款業(yè)務(wù)，如果存款

5、人因合理原因無(wú)法提供戶主的有效身份證件或者其他身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到人民幣1萬(wàn)元（含1萬(wàn)元）或者外幣等值1000美元以上的業(yè)務(wù)，只對(duì)代存人采 取相關(guān)客戶身份識(shí)別，對(duì)其有效身份證件或其他身份證文件要進(jìn)行聯(lián) 網(wǎng)核查，并留存有效身份證件或其他有效身份證明文件的復(fù)印件或者 影印件。21 .代理他人開立賬戶時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)同時(shí)核對(duì)代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文件。（對(duì)）22 .客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（對(duì)）23 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的 5日工作日內(nèi)，通過(guò)其總 部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告

6、。（對(duì)）24 .客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易應(yīng)由辦理該業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告大額交易。（錯(cuò)）注：客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易應(yīng)由開立賬 戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行報(bào)告。25 .金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算的。（對(duì)）26 .單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易10萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。（錯(cuò)）注：.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等 值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支

7、取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn) 金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。27 .報(bào)告大額交易時(shí)，如需對(duì)交易金額進(jìn)行累計(jì)計(jì)算的，累計(jì)交易金額應(yīng)以單一客戶為單位。（對(duì)）28 .客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。（Xt）29 .客戶交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存 5年。（對(duì)）30 .客戶身份資料，自建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。（錯(cuò)）注：客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。31 .對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)既需要提交大額交易報(bào)告，又需要提交可疑交易

8、報(bào)告。（對(duì)）32 .重點(diǎn)可疑交易報(bào)告和一般可疑交易報(bào)告在處置流程上都一致。（錯(cuò)）注：重點(diǎn)可疑交易報(bào)告和一般可疑交易報(bào)告在處置流程上不一致。一般可疑報(bào)告可以直接在可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中直接由網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行報(bào)告，選擇關(guān)注程度應(yīng)為“01一般可疑”。在報(bào)送報(bào)告重點(diǎn)可疑交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)先向省分行合規(guī)部報(bào)告，在得到同意報(bào)送的回復(fù)后，才能在可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中進(jìn)行填報(bào)，選擇關(guān)注程度應(yīng)為“ 03重點(diǎn)可疑且同時(shí)報(bào)告人民 銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)”。33 .反洗錢調(diào)查涉及的臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò) 48小時(shí)（對(duì)）。34 .對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易 信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。 （對(duì)）

9、35 .建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、大額交 易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是主要的 洗錢預(yù)防措施。（錯(cuò)）注：建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、大額交 易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義 務(wù)。36 .反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn) 等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，目的是根 據(jù)客戶部同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。（對(duì)）37、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶包括：各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政 機(jī)關(guān)，司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政府機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部

10、隊(duì) （以上各項(xiàng)不含其下屬的各類企業(yè)事業(yè)單位）、擁有國(guó)內(nèi)法人資格的同 業(yè)。（對(duì)）38 .金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或 者部門規(guī)章的規(guī)定需要核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證，應(yīng)通過(guò)中國(guó)人 民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。（對(duì)）39 .非面對(duì)面業(yè)務(wù)是指網(wǎng)上銀行、電話銀行、自助銀行等非柜臺(tái) 辦理的業(yè)務(wù)。（對(duì)）40 .對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易 信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。 （對(duì)）二、單選題41 對(duì)客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)（C）。A.自發(fā)行為B.社會(huì)義務(wù)C.法定義務(wù)D.自覺行為42 下列不屬于洗錢特征的是。（C

11、）A國(guó)際化B、專業(yè)化C、單一化D、復(fù)雜化43 以下活動(dòng)可能存在洗錢行為。DA.偽造商業(yè)票據(jù)B.購(gòu)買保險(xiǎn)立即退保C.貨幣走私D.以上都是44 我國(guó)立法中最早明確提出“客戶身份識(shí)別”的是： CA.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國(guó)人民銀行令2003第1號(hào)）B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國(guó)人民銀行令2007第1號(hào)）C.反洗錢法D.中國(guó)人民銀行法45 客戶身份識(shí)別又稱。（B）A.客戶識(shí)別B.客戶身份盡職調(diào)查C.實(shí)名制D.客戶風(fēng)險(xiǎn)控制46 金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不 是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素？（A）A.信用B.地域C.業(yè)務(wù)D.行業(yè)47 對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至

12、少多久進(jìn)行一次審核？CA.每月B.每季度C.每半年D.每年48 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從什么時(shí)間計(jì)算的？(D)A.構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起 B.幾筆交易的平均時(shí)間C.交易筆數(shù)最多的當(dāng)天起D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆49 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)？(B)A.可疑交易B.有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的 C.大額交易D.懷疑客戶屬于美國(guó) 制裁名單50 .關(guān)于跨境匯款業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法正確的是。(C)A.應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和收款人的姓名、 賬戶、住所

13、等信息B.應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號(hào)、住所和匯款人的姓名、 賬戶、住所等信息C.登記匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和收款人的姓名、住所等信息D.登記收款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和匯款人的姓名、住 所等信息51 .發(fā)現(xiàn)客戶交易特征可疑，但反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)三期系統(tǒng)中并未生成該客戶的可疑交易報(bào)告，這時(shí)該如何處理。(B)A.既然系統(tǒng)未生成該客戶可疑交易報(bào)告，說(shuō)明客戶交易不可疑， 不用在系統(tǒng)中做處理B.在系統(tǒng)中選擇“密折上報(bào)”功能進(jìn)行填報(bào)C.在系統(tǒng)中選擇“大額一次性交易”功能進(jìn)行填報(bào)52 .對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī) 構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：CA.處二十萬(wàn)元以上二

14、百萬(wàn)元以下罰款B.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五 萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款C.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五 萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款53 .報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的途徑是：。(B)A.由網(wǎng)點(diǎn)在填報(bào)可疑交易報(bào)告時(shí)，關(guān)注程度選擇“ 03重點(diǎn)可疑” 后上報(bào)分行B.由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶基本情況表和明細(xì)表向合規(guī)部報(bào)送， 獲得同意后，方在反洗錢系統(tǒng)中填報(bào)可疑交易報(bào)告，關(guān)注程度選擇 “03重點(diǎn)可疑”后上報(bào)分行。C.由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶基本情況表和明細(xì)表向人民銀行報(bào) 送。54 .對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，中

15、國(guó)人 民銀行可以：(A)A.責(zé)令限期改正B.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五 萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五 萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款55 .發(fā)現(xiàn)客戶使用假冒身份證件開立帳戶，應(yīng)該如何處理 ？(C)A.不給客戶開立帳戶，請(qǐng)他離開；B.可以給客戶開立帳戶，開立 帳戶后報(bào)告合規(guī)部；C.不給客戶開立帳戶，并將該情況報(bào)告分行合規(guī)部和保衛(wèi)部。56 .對(duì)于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀 行可以：BA.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B.責(zé)令限期改正C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其

16、他直接責(zé)任人員，處五 萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五 萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款57 .對(duì)于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢后果發(fā)生的金融 機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：DA.責(zé)令限期改正B.處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五 萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五 萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款58 .為判斷和評(píng)估被檢查機(jī)構(gòu)反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面的情況， 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以：CA.通過(guò)談話聽取反洗錢專職人員的意見，評(píng)估反洗錢機(jī)構(gòu)職能的 可靠性B.通過(guò)

17、了解不同部門、不同業(yè)務(wù)的臨柜人員對(duì)反洗錢職責(zé)的理解 度，評(píng)判反洗錢資源的充足性C.通過(guò)查看會(huì)議記錄、會(huì)議決定，核實(shí)反洗錢機(jī)構(gòu)實(shí)際活動(dòng)情況 的真實(shí)性D.如果反洗錢專職機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為人員配備不適應(yīng)工作需要，則 應(yīng)視做判斷反洗錢體系傳導(dǎo)機(jī)制無(wú)效59 .反洗錢法中規(guī)定的“反洗錢調(diào)查”是指： DA.人民銀行在履行反洗錢行政職責(zé)的過(guò)程中，為實(shí)現(xiàn)特定的反洗 錢目的，而實(shí)施的收集資料、核實(shí)信息的行政行為B.人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢工作，而向不特定相對(duì)人收集資 料、了解情況的調(diào)查行為C.人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況，而向特定的行政 相對(duì)人（金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人）收集資料、核實(shí)情況的調(diào)查行 為D

18、.人民銀行為確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢犯罪， 而向有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)收集資料、核實(shí)信息的調(diào)查行為20 .根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)的期限為：BA.24小時(shí)B.48小時(shí)C.二個(gè)工作日D.三個(gè)工作日21 .反洗錢調(diào)查的基本原則不包括：CA.合法原則B.合理原則C.公開原則D.效率原則22 .在反洗錢調(diào)查過(guò)程中，禁止采取下列那種措施：DA.詢問(wèn)B.查閱、復(fù)制C.封存D.針對(duì)人身的強(qiáng)制性措施23 .人民銀行通過(guò)書面調(diào)查通知書要求金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)文件資 料的調(diào)查方式為：BA.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查B.非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查C.主動(dòng)調(diào)查D.被動(dòng)調(diào)查25 .客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作應(yīng)與客戶身份識(shí)別工作同時(shí)進(jìn)行，初 次建立業(yè)務(wù)關(guān)

19、系客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分完成時(shí)間最遲不得超過(guò)與客戶 業(yè)務(wù)關(guān)系建立后個(gè)工作日。（B）A.5 B.10 C.3 D.1526 .中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告 或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。AA.5 B.10 C.3 D.15三、多選題：1 .洗錢的一般特征包括：ABDEA獨(dú)立的刑事犯罪、洗錢方式和手段的多樣性B洗錢方式和手段的多樣性、洗錢的專業(yè)化、洗錢過(guò)程的復(fù)雜性C洗錢的跨國(guó)性特征D洗錢的對(duì)象是特定性質(zhì)的貨幣資金和財(cái)產(chǎn)，且都與刑事犯罪有 關(guān)E洗錢的目的在于為非法資金或財(cái)產(chǎn)披上合法的外

20、衣，消滅犯罪 線索和證據(jù)，逃避法律追究和制裁，并實(shí)現(xiàn)黑錢、臟錢或其他犯罪收 益的安全循環(huán)使用2 .洗錢的三個(gè)階段包括：ACEA放置階段B處置階段C離析階段D分析階段E融合階段3 .洗錢的主要方式包括：ABCDEA利用金融機(jī)構(gòu)B投資辦產(chǎn)業(yè)C利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行和個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制D通過(guò)市場(chǎng)的商品交易活動(dòng)E其他洗錢方式如貨幣走私、地下錢莊、民間借貸、利用 “smurfs”洗錢等4 .對(duì)公客戶經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的職責(zé)包括（ABCDE）A.按旬做好新增客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分。根據(jù)對(duì)客戶上門核實(shí)結(jié)果 對(duì)客戶進(jìn)行初期等級(jí)劃分。逐戶建立客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分檔案。B.及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分系統(tǒng)中的等級(jí)劃分結(jié)果進(jìn)行調(diào)

21、整，并在客 戶風(fēng)險(xiǎn)檔案中進(jìn)行記錄。C.填制高風(fēng)險(xiǎn)客戶盡職調(diào)查表，按月對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶交易進(jìn)行 跟蹤并做好記錄。將高風(fēng)險(xiǎn)客戶名單報(bào)反洗錢系統(tǒng)操作人員， 同時(shí)在 客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分系統(tǒng)中進(jìn)行錄入，保持人工劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的結(jié)果與 系統(tǒng)劃分的結(jié)果一致。D.對(duì)評(píng)定為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶身份基本信息應(yīng)每半年審核一次，及時(shí)更新客戶身份資料。E.對(duì)反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)提取的可疑交易進(jìn)行篩選，對(duì)確認(rèn)較為可疑的交易通過(guò)系統(tǒng)進(jìn)行上報(bào)。 并參照風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)，制作“反 洗錢白名單”客戶清單，在反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中進(jìn)行錄入。5 .客戶身份識(shí)別，也稱：BEA.客戶審查B. 了解你的客戶C.客戶風(fēng)險(xiǎn)管理D.客戶合規(guī)檢查E.客戶盡職

22、調(diào)查6 .商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì) 客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 ？ACDA.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供2萬(wàn)元現(xiàn)金匯款B.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供800美金現(xiàn)金匯款C.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔D.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供1萬(wàn)元票據(jù)兌付E.提取現(xiàn)金5萬(wàn)元7 .M國(guó)總統(tǒng)要求在工商銀行某支行開立外幣賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng) 采取哪些客戶身份識(shí)別措施？BDEA.應(yīng)當(dāng)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)B.應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn) C.應(yīng)當(dāng)報(bào)告當(dāng) 地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)D.核對(duì)客戶的有

23、效身份證件或者其他身份 證明文件，登記客戶身份基本信息E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件8 .金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠篈CDA.匯款人的姓名或者名稱8 .匯款人身份證件或身份證明文件種類、號(hào)碼C.匯款人的賬號(hào)D.匯款人的住所E.匯款人的職業(yè)和工作單位9 .金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，發(fā)現(xiàn)信息要素缺失時(shí)， 可采取哪些替代性措施？ACDA.匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào) 的，可登記交易流水號(hào)B.匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào) 的，可登記匯款人姓名或名稱C.匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款

24、人賬號(hào) 的，可登記匯款憑證號(hào)碼D.境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的境外機(jī) 構(gòu)所在地名稱E.境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記境外收款人的身份 證件號(hào)碼10 .下列交易達(dá)到什么限額，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份 證件或者其他身份證明文件？ABCDA.單筆5萬(wàn)元以上取現(xiàn)B.單筆5萬(wàn)元以上存現(xiàn)C.單筆1萬(wàn)元美 元以上存現(xiàn)D.單筆1萬(wàn)元美元以上取現(xiàn)E.單筆5萬(wàn)元以上轉(zhuǎn)賬11 .出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：ABCDEA.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種 類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的 B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

25、C.客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要 求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名 或者名稱相同的D.客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的E.金融機(jī)構(gòu)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性 存在疑點(diǎn)的12 .法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“身份基本信息”包括： (ABCD)A.客戶名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍；B.組織機(jī)構(gòu)代碼、社會(huì)活動(dòng)的 執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限；C.控股股東或者實(shí)際控制人；D.法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或 者身份申明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。13 .以下關(guān)于大額交易報(bào)告主體說(shuō)法正確的是：ABCDA

26、.客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶發(fā)生的大額交易，由開立 賬戶的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告B.客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由 發(fā)卡銀行報(bào)告C.客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告D.客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金 融機(jī)構(gòu)報(bào)告E.客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù) 的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告14 .以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說(shuō)法中正確的 是：ABCDEA.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存 5年B.客戶身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年C.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存 5年D.客戶身份資料和交易記錄涉及正

27、在被反洗錢調(diào)查的可疑交易 活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束 的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。E.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng) 當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。15 .大額資金交易的具體報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為：ABCDA.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1 萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯 款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì) 人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。C.自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣 50萬(wàn)元以上或 者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D.自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者 當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃 轉(zhuǎn)。E.自然人或法人、其他組織和個(gè)體工商戶賬戶單筆或者當(dāng)日累計(jì) 等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易。16 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：ABCDA.每筆交易的數(shù)據(jù)信息B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿C.反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證 D.單據(jù)、業(yè)務(wù)函件E.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審批記錄17 .我國(guó)金融業(yè)反洗錢法律制度由哪些內(nèi)容組成的 ？ABCDEA.刑