美國(guó)金融業(yè)監(jiān)管制度改革ppt-美國(guó)金融業(yè)監(jiān)管制度改革：金

1、CompanyLOGO美國(guó)金融業(yè)監(jiān)管制度改革：金融業(yè)的分與合美國(guó)金融業(yè)監(jiān)管制度改革：金融業(yè)的分與合盧晶亮盧晶亮 體育產(chǎn)業(yè)管理體育產(chǎn)業(yè)管理 20072106052007210605目錄目錄結(jié)束語結(jié)束語1999年金融服務(wù)法的監(jiān)管體系美國(guó)金融業(yè)的變遷(以投資銀行為主)1929年大危機(jī)后美國(guó)的金融立法引言引言引言引言 次貸危機(jī)不僅讓美國(guó)經(jīng)濟(jì)遭受沉重打擊，更把美國(guó)的金融監(jiān)管體系推上了風(fēng)口浪尖。誠(chéng)然，次貸危機(jī)的爆發(fā)不光是金融監(jiān)管不利造成的，但要深刻了解金融危機(jī)的發(fā)生，就不能不提到美國(guó)的金融監(jiān)管體系，而美國(guó)金融監(jiān)管體系的變革過程就是美國(guó)金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)與整合、金融服務(wù)手段創(chuàng)新、金融服務(wù)理念革命的過程。次貸危機(jī)留

2、給中國(guó)的啟示之一，就是金融監(jiān)管要與時(shí)俱進(jìn)，適應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展的需要。 格拉斯斯蒂格爾法（1933）證券法（1933） 證券交易法（1934） 投資公司法投資顧問法（1940） 形成分業(yè)監(jiān)管的體系，是世界金融分業(yè)制度的鼻祖。 1929年大危機(jī)后美國(guó)的金融立法立法的動(dòng)因一系列立法監(jiān)管體系形成1929年的美國(guó)出現(xiàn)金融危機(jī)，當(dāng)時(shí)的立法目的在于防止危機(jī)的再度出現(xiàn)。美國(guó)金融業(yè)的變遷美國(guó)金融業(yè)的變遷( (以投資銀行為主以投資銀行為主) )20世紀(jì)八十年代20世紀(jì)七十年代20世紀(jì)六十年代19世紀(jì)末到20世紀(jì)三十年代美國(guó)投資銀行的創(chuàng)立和穩(wěn)固時(shí)期以美林為代表的新興投資銀行的崛起美國(guó)證券市場(chǎng)的自由化改革 金融創(chuàng)新推動(dòng)銀證

3、融合 金融機(jī)構(gòu)大整合 20世紀(jì)九十年代至今19991999年金融服務(wù)法年金融服務(wù)法的出臺(tái)的出臺(tái)金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的大趨勢(shì)以分業(yè)監(jiān)管為基礎(chǔ)的監(jiān)管體系根基動(dòng)搖金融企業(yè)的綜合化、巨型化、全球化新舊監(jiān)管體系的比較舊體系縱向個(gè)別立法 按“金融機(jī)構(gòu)的分類”進(jìn)行監(jiān)管以“列舉”方式來定義有價(jià)證券 監(jiān)管體系監(jiān)管體系新體系橫向綜合立法 按“金融服務(wù)功能的分類”進(jìn)行管理以“靈活判斷”方式來定義有價(jià)證券 美國(guó)舊金融監(jiān)管體系 銀行法銀行證券法投資顧問法投資公司法 SEC規(guī)章制度 交易所規(guī)則 NASD規(guī)則證券投資信托商交法商品州保險(xiǎn)法保險(xiǎn)美國(guó)新金融監(jiān)管體系（以1999金融服務(wù)法為基礎(chǔ)）1999金融服務(wù)法金融服務(wù)法監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)邦貨幣監(jiān)督局OCC規(guī)則銀行 SEC規(guī)章制度 交易所規(guī)則 NASD規(guī)則證券投資信托商品交易規(guī)則商品州保險(xiǎn)法保險(xiǎn)結(jié)束語結(jié)束語 次貸危機(jī)讓美國(guó)認(rèn)識(shí)到了當(dāng)前金融監(jiān)管體系的不足之處，財(cái)政部長(zhǎng)保爾森已經(jīng)提出了金融監(jiān)管體系改革的方案，但真正的變革又是一個(gè)漫長(zhǎng)的過程。一國(guó)金融監(jiān)管體系是否有效的標(biāo)準(zhǔn)就是該體系能不能隨著本國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展而不斷改進(jìn)，實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)均衡。同時(shí)，金融創(chuàng)新是一把“雙刃劍”，在推進(jìn)金融創(chuàng)新的過程中，要同時(shí)兼