第四章國際貿(mào)易支付

1、第四章第四章 國際貿(mào)易支付國際貿(mào)易支付信用證信用證 托收托收 匯付匯付 基基 本本 要要 求求 理理 解解1托收各方托收各方的關(guān)系的關(guān)系托收支付中銀托收支付中銀行的責(zé)任行的責(zé)任與免責(zé)與免責(zé) 2信用證支付信用證支付的相關(guān)原理的相關(guān)原理 熟悉并掌握熟悉并掌握第一節(jié)第一節(jié)匯付與托收匯付與托收托收概念托收概念 托收程序托收程序 托收當(dāng)事人托收當(dāng)事人 托收當(dāng)事人之托收當(dāng)事人之間的關(guān)系間的關(guān)系 托收的種類托收的種類銀行的義務(wù)與銀行的義務(wù)與免責(zé)免責(zé) 匯付概念匯付概念匯付匯付當(dāng)事人當(dāng)事人 匯付種類匯付種類 第二節(jié)第二節(jié) 信用證信用證 內(nèi)容內(nèi)容 種類種類 流轉(zhuǎn)程序、流轉(zhuǎn)程序、UCP600UCP600 信用證的當(dāng)

2、事人信用證的當(dāng)事人 信用證當(dāng)事人之間的關(guān)系信用證當(dāng)事人之間的關(guān)系 銀行的責(zé)任和免責(zé)銀行的責(zé)任和免責(zé) 最高人民法院關(guān)于審理信用證最高人民法院關(guān)于審理信用證糾紛案件若干問題的規(guī)定糾紛案件若干問題的規(guī)定 支支付付工工具具貨幣貨幣票據(jù)票據(jù)匯票匯票本票本票支票支票票據(jù)行為票據(jù)行為支付工具支付工具支支付付方方式式支付方式支付方式匯付匯付（商業(yè)信用）（商業(yè)信用）托收托收（商業(yè)信用）（商業(yè)信用）信用證信用證（銀行信用）（銀行信用）電匯電匯信匯信匯票匯票匯光票托收光票托收跟單托收跟單托收付款交單付款交單承兌交單承兌交單Soft Breeze Checks 國際貿(mào)易支付的法律問題國際貿(mào)易支付的法律問題本章提要：本

3、章提要：第一節(jié)第一節(jié) 國際貿(mào)易的支付工具國際貿(mào)易的支付工具 第二節(jié)第二節(jié) 國際貿(mào)易的支付方式國際貿(mào)易的支付方式第一節(jié)第一節(jié) 國際貿(mào)易的支付工具國際貿(mào)易的支付工具本節(jié)提要：本節(jié)提要：一票據(jù)的概念及法律特征一票據(jù)的概念及法律特征（一）票據(jù)的概念（一）票據(jù)的概念（二）票據(jù)的法律特征（二）票據(jù)的法律特征二票據(jù)的種類二票據(jù)的種類三匯票的票據(jù)行為三匯票的票據(jù)行為四有關(guān)票據(jù)的國際立法情況四有關(guān)票據(jù)的國際立法情況（一）票據(jù)的概念：（一）票據(jù)的概念：出票人依法簽發(fā)的由自己或者指示他人無條出票人依法簽發(fā)的由自己或者指示他人無條件支付一定金額給持票人的有價(jià)證券。件支付一定金額給持票人的有價(jià)證券。（二）票據(jù)的法律特征

4、（二）票據(jù)的法律特征 1 1、票據(jù)的流通性、票據(jù)的流通性 2 2、票據(jù)的無因性、票據(jù)的無因性 3 3、票據(jù)的要式性、票據(jù)的要式性一一. .票據(jù)的概念及法律特征票據(jù)的概念及法律特征SoftBreezeChecks 1.1.匯票：匯票：是由出票人向受票人開出的，要該受票人在見票是由出票人向受票人開出的，要該受票人在見票時(shí)候或者一定的時(shí)間內(nèi)，對某人或者是其指定的人時(shí)候或者一定的時(shí)間內(nèi)，對某人或者是其指定的人或者持票人支付一定的金額、無條件的書面支付憑或者持票人支付一定的金額、無條件的書面支付憑證。證。2.2.本票：本票：又稱為期票，是由出票人約定于見票時(shí)候或者于又稱為期票，是由出票人約定于見票時(shí)候或

5、者于一定日期，向受款人或者其指定的人支付一定金額一定日期，向受款人或者其指定的人支付一定金額的無條件的書面支付憑證。的無條件的書面支付憑證。3.3.支票：支票：是以銀行為付款人的即期支付一定金額的支付憑是以銀行為付款人的即期支付一定金額的支付憑證。證。二二.票據(jù)的種類票據(jù)的種類匯匯 票票當(dāng)事人當(dāng)事人: :出票人出票人 收款人付款人收款人付款人分類分類銀行匯票和商業(yè)匯票銀行匯票和商業(yè)匯票即期匯票和遠(yuǎn)期匯票即期匯票和遠(yuǎn)期匯票記名匯票和無記名匯票記名匯票和無記名匯票光票和跟單匯票光票和跟單匯票國內(nèi)匯票和國際匯票國內(nèi)匯票和國際匯票主要內(nèi)容主要內(nèi)容匯票字樣匯票字樣無條件書面支付命令無條件書面支付命令付款

6、人付款人出票人簽字出票人簽字確定的金額確定的金額收款人收款人付款期限付款期限出票日期出票日期付款地付款地CheriBlumsSimplicityChecks 本本 票票定義定義分類分類商業(yè)商業(yè)銀行銀行與匯票的區(qū)別與匯票的區(qū)別2 2當(dāng)事人當(dāng)事人: : 出票人出票人 收款人收款人付款人付款人: : 出票人自己出票人自己主債務(wù)人主債務(wù)人: : 出票人出票人; ;匯票承兌后匯票承兌后, ,承承兌人兌人付款條件付款條件: : 遠(yuǎn)期本票無需承兌遠(yuǎn)期本票無需承兌; ;遠(yuǎn)遠(yuǎn)期匯票需提示承兌和提示付款期匯票需提示承兌和提示付款法定記載事項(xiàng)法定記載事項(xiàng)“本票本票”字樣字樣無條件付款承諾無條件付款承諾收款人或其指定

7、人收款人或其指定人出票人簽字出票人簽字出票日期與地點(diǎn)出票日期與地點(diǎn)付款期限付款期限: : 未注明者未注明者, ,見票即見票即付付支付的確定金額支付的確定金額付款地點(diǎn)付款地點(diǎn): : 未注明者未注明者, ,出票地出票地支支 票票定義定義分類分類普通普通保付保付: : 銀行保證付款銀行保證付款劃線劃線: : 只轉(zhuǎn)賬不能支付現(xiàn)金只轉(zhuǎn)賬不能支付現(xiàn)金與匯票的區(qū)別與匯票的區(qū)別當(dāng)事人當(dāng)事人: : 付款人銀行付款人銀行; ;出票人銀出票人銀行開戶人行開戶人用途用途: : 只能結(jié)算只能結(jié)算 結(jié)算信貸結(jié)算信貸期限期限: : 只能即期只能即期有效期有效期: : 提示期短提示期短; ;過期后不一過期后不一定立即失效定立

8、即失效性質(zhì)性質(zhì): : 特殊的即期匯票特殊的即期匯票法定記載事項(xiàng)法定記載事項(xiàng)“本票本票”字樣字樣無條件支付一定金額無條件支付一定金額的命令的命令付款銀行名稱付款銀行名稱付款地付款地: : 未注明者未注明者, ,付款銀行地付款銀行地出票人簽字出票人簽字出票日期與地點(diǎn)出票日期與地點(diǎn)據(jù)英國據(jù)英國票據(jù)法票據(jù)法, ,匯票是一個(gè)人向另一個(gè)人簽發(fā)的匯票是一個(gè)人向另一個(gè)人簽發(fā)的, ,要求即期或定期或在可確定的將來時(shí)間對某人或某指定人要求即期或定期或在可確定的將來時(shí)間對某人或某指定人或持票人支付一定金額的無條件書面支付命令?；虺制比酥Ц兑欢ń痤~的無條件書面支付命令。本票是一個(gè)人開給另一個(gè)人的無條件承諾本票是一個(gè)人

9、開給另一個(gè)人的無條件承諾, ,保證見票或保證見票或在特定的或在可確定的將來某一時(shí)期在特定的或在可確定的將來某一時(shí)期, ,向某人或其指定人或向某人或其指定人或持票來人支付一定金額。持票來人支付一定金額。支票是銀行存款客戶向該銀行簽發(fā)的支票是銀行存款客戶向該銀行簽發(fā)的, ,指示該銀行從其指示該銀行從其存款中即期支付一定金額給某人或某指定人或持票人無條存款中即期支付一定金額給某人或某指定人或持票人無條件書面命令。件書面命令。定定義義比比較較WorldWildlifeFundChecks 出票人出票人ABC付款人付款人（前手）（前手）（后手）（后手）出票出票轉(zhuǎn)讓再轉(zhuǎn)讓提示承兌受票人背書人被背書人背書人

10、（前手）被背書人（后手）拒付拒付追索追索追索追索追索追索票據(jù)行為：票據(jù)行為：三、票據(jù)行為三、票據(jù)行為與匯票有關(guān)的票據(jù)行為與匯票有關(guān)的票據(jù)行為出票出票背書背書提示提示承兌承兌保證保證付款付款拒付和拒絕證書拒付和拒絕證書追索追索第二節(jié)第二節(jié) 國際貿(mào)易的支付方式國際貿(mào)易的支付方式本節(jié)提要：本節(jié)提要：一匯付一匯付二托收二托收三、信用證三、信用證支支付付工工具具支付工具支付工具貨幣貨幣票據(jù)票據(jù)匯票匯票本票本票支票支票票據(jù)行為票據(jù)行為支支付付方方式式支付方式支付方式匯付匯付（商業(yè)信用）（商業(yè)信用）托收托收（商業(yè)信用）（商業(yè)信用）信用證信用證（銀行信用）（銀行信用）電匯電匯信匯信匯票匯票匯光票托收光票托收跟

11、單托收跟單托收付款交單付款交單承兌交單承兌交單Soft Breeze Checks 1、概念：、概念：指買方主動的把貨款匯付給賣指買方主動的把貨款匯付給賣方的一種付款方式（順匯法）方的一種付款方式（順匯法）2、種類、種類（1）電匯）電匯（2）信匯（圖示）信匯（圖示1）（3）票匯（圖示）票匯（圖示2）（4）交單付現(xiàn)）交單付現(xiàn)一、匯付一、匯付信匯信匯付款人匯出行匯入行收款（1）填寫匯款申請書交款付費(fèi)（2）加押電報(bào)或者郵寄委托書（3）通知（4）取款填收款收據(jù)信信 匯匯票匯票匯付款人付款人匯出行匯出行匯入行匯入行收款人收款人（1 1）填票匯）填票匯申請書交款付費(fèi)申請書交款付費(fèi)（2 2）匯款人將）匯款人

12、將匯票寄給收款人匯票寄給收款人（3 3）匯票通知書匯票通知書（4 4）提示）提示（5 5）付款）付款（6 6）付訖）付訖借記通知借記通知（7 7）開銀）開銀行即期匯票行即期匯票票票匯匯（一）概念（一）概念根據(jù)國際商會根據(jù)國際商會托收統(tǒng)一規(guī)則托收統(tǒng)一規(guī)則URC5221995年公布并于年公布并于1996年生效年生效URC522規(guī)定：規(guī)定：托收是指由收到托收指示的銀行根據(jù)所收到托收是指由收到托收指示的銀行根據(jù)所收到的指示處理金融票據(jù)（支付工具）和商業(yè)的指示處理金融票據(jù)（支付工具）和商業(yè)單據(jù)（裝運(yùn)單據(jù)）以便取得付款或承兌。單據(jù)（裝運(yùn)單據(jù)）以便取得付款或承兌。二、托收二、托收collection托收托收

13、是指賣方以買方為付款人開立的是指賣方以買方為付款人開立的匯票，委托銀行代其向買方收匯票，委托銀行代其向買方收取貨款的一種結(jié)算方式取貨款的一種結(jié)算方式資料來源：資料來源：王傳麗.國際經(jīng)濟(jì)法M. 法律出版社二、托收二、托收collection（二）托收當(dāng)事人及其關(guān)系（二）托收當(dāng)事人及其關(guān)系 1 1、委托人、委托人 2 2、付款人、付款人 3 3、托收銀行、托收銀行 4 4、代收銀行、代收銀行 二、托收二、托收collection委托人委托人（principalprincipal），委托銀行向國外付款人受款的），委托銀行向國外付款人受款的出票人，通常為出口方出票人，通常為出口方托收行托收行（ rem

14、itting bankremitting bank），接受委托人的委托，辦），接受委托人的委托，辦理脫手業(yè)務(wù)的銀行，通常為出口方銀行理脫手業(yè)務(wù)的銀行，通常為出口方銀行代收行代收行（ collecting bankcollecting bank），接受托收行的委托向付），接受托收行的委托向付款人收取票款的進(jìn)口地銀行。通常為托收行的國外分款人收取票款的進(jìn)口地銀行。通常為托收行的國外分行或代理行行或代理行提示行提示行（presenting bankpresenting bank），向付款人作出提示匯票），向付款人作出提示匯票和單據(jù)的銀行，可以是代收行委托與付款人有未來帳和單據(jù)的銀行，可以是代收行委托

15、與付款人有未來帳戶關(guān)系的銀行，也可以由代收行自己兼行戶關(guān)系的銀行，也可以由代收行自己兼行付款人付款人（payerpayer），匯票的受票人，通常為進(jìn)口方。），匯票的受票人，通常為進(jìn)口方。二、托二、托收收(Collecting )關(guān)系：關(guān)系：付款人付款人（受票人）（受票人）（進(jìn)口人）（進(jìn)口人）（債務(wù)人）（債務(wù)人）代收銀行代收銀行托收行分行托收行分行或代理銀行或代理銀行收款人收款人（出口人）（出口人）（債務(wù)（債務(wù)人）人）托收托收人人貿(mào)易合同貿(mào)易合同委托關(guān)系委托關(guān)系沒有關(guān)系沒有關(guān)系委托關(guān)系委托關(guān)系二、托二、托 收收collection跟單托收流程圖跟單托收流程圖付款交單付款交單 承兌交單光票托收光票

16、托收托收種類托收種類跟單托收跟單托收 （三）托收的種類（三）托收的種類光票托收光票托收指委托人開立不附貨運(yùn)單據(jù)的匯票，僅憑匯票指委托人開立不附貨運(yùn)單據(jù)的匯票，僅憑匯票委托銀行向付款人收款的托收方式。光票托委托銀行向付款人收款的托收方式。光票托收的匯票依付款時(shí)間的不同，又可分為即期收的匯票依付款時(shí)間的不同，又可分為即期和遠(yuǎn)期兩種，對于即期匯票，代收行應(yīng)立即和遠(yuǎn)期兩種，對于即期匯票，代收行應(yīng)立即向付款人提示并要求付款。對于遠(yuǎn)期匯票，向付款人提示并要求付款。對于遠(yuǎn)期匯票，代收行則先要向付款人提示匯票要求承兌。代收行則先要向付款人提示匯票要求承兌。光票托收的風(fēng)險(xiǎn)較大，因此，一般只用于樣品光票托收的風(fēng)險(xiǎn)

17、較大，因此，一般只用于樣品費(fèi)、傭金、貨款尾數(shù)等的結(jié)算。費(fèi)、傭金、貨款尾數(shù)等的結(jié)算。 （三）托收的種類（三）托收的種類 跟單托收：指委托人開立附貨運(yùn)單據(jù)的匯票，憑跟跟單托收：指委托人開立附貨運(yùn)單據(jù)的匯票，憑跟單匯票委托銀行向付款人收款的托收方式。單匯票委托銀行向付款人收款的托收方式。付款交單付款交單(Document Against Payment(Document Against Payment，簡稱，簡稱D DP)P)指代收行在買方付清貨款后才將貨運(yùn)單據(jù)交給買指代收行在買方付清貨款后才將貨運(yùn)單據(jù)交給買方的付款方式。方的付款方式。承兌交單承兌交單(Document Against Accept

18、ance(Document Against Acceptance，簡稱，簡稱D DA)A)指在開立遠(yuǎn)期匯票的情況下，代收行在接到指在開立遠(yuǎn)期匯票的情況下，代收行在接到跟單匯票后，要求買方對匯票承兌，在買方承兌跟單匯票后，要求買方對匯票承兌，在買方承兌后即將貨運(yùn)單據(jù)交付買方的托收方式。承兌交單后即將貨運(yùn)單據(jù)交付買方的托收方式。承兌交單的風(fēng)險(xiǎn)大于付款交單。的風(fēng)險(xiǎn)大于付款交單。 （三）托收的種類（三）托收的種類 （四）特點(diǎn)：（四）特點(diǎn)： 1 1、銀行責(zé)任的有限性、銀行責(zé)任的有限性 2 2、賣方風(fēng)險(xiǎn)較大、賣方風(fēng)險(xiǎn)較大 3 3、買方風(fēng)險(xiǎn)較小、買方風(fēng)險(xiǎn)較小二、托收二、托收collection托收統(tǒng)一規(guī)則托

19、收統(tǒng)一規(guī)則在托收業(yè)務(wù)中，由于當(dāng)事人對于各方權(quán)利在托收業(yè)務(wù)中，由于當(dāng)事人對于各方權(quán)利義務(wù)理解的不同，各個(gè)銀行的做法存在義務(wù)理解的不同，各個(gè)銀行的做法存在差異，而容易產(chǎn)生糾紛。差異，而容易產(chǎn)生糾紛。為了解決這一問題，國際上普遍使用的是為了解決這一問題，國際上普遍使用的是托收統(tǒng)一規(guī)則托收統(tǒng)一規(guī)則（UniformRulesforCollection）URC522該規(guī)則屬于國際慣例，我國銀行亦參照該規(guī)則屬于國際慣例，我國銀行亦參照托收統(tǒng)一規(guī)則托收統(tǒng)一規(guī)則URC522為了加強(qiáng)和突出銀行的上為了加強(qiáng)和突出銀行的上述地位，還規(guī)定了許多銀行不承述地位，還規(guī)定了許多銀行不承擔(dān)責(zé)任的情況擔(dān)責(zé)任的情況下面我們一起來看

20、看銀行在托收下面我們一起來看看銀行在托收中的義務(wù)和免責(zé)中的義務(wù)和免責(zé)三及時(shí)、一審單三及時(shí)、一審單銀行的銀行的義務(wù)義務(wù)一審單一審單及時(shí)提示及時(shí)通知及時(shí)交款銀銀 行行 的的 責(zé)責(zé) 任任銀行免責(zé)銀行沒有做成拒絕證書的義務(wù)銀行沒有做成拒絕證書的義務(wù) 不可抗力免責(zé)不可抗力免責(zé) 對簽字的真實(shí)性或權(quán)限不負(fù)責(zé)任對簽字的真實(shí)性或權(quán)限不負(fù)責(zé)任 對單據(jù)傳遞過程中的延誤、遺失和專業(yè)性術(shù)語翻譯的錯(cuò)誤等免責(zé)對單據(jù)傳遞過程中的延誤、遺失和專業(yè)性術(shù)語翻譯的錯(cuò)誤等免責(zé) 對單據(jù)真實(shí)性、有效性、合法性的免責(zé)對單據(jù)真實(shí)性、有效性、合法性的免責(zé) 銀行不處理貨物銀行不處理貨物 對被指示方的行為免責(zé)對被指示方的行為免責(zé) CASE：托收統(tǒng)一

21、規(guī)則托收統(tǒng)一規(guī)則2002年年2月，我國月，我國A公司與英國公司與英國B公司簽訂了出口公司簽訂了出口合同，支付方式為合同，支付方式為D/P120DaysAfterSight。中國的中國的C銀行將單據(jù)寄出后，直到銀行將單據(jù)寄出后，直到2002年年8月月尚未收到款項(xiàng)，遂應(yīng)尚未收到款項(xiàng)，遂應(yīng)A公司要求指示英國的公司要求指示英國的D代收行退單代收行退單但到英國的但到英國的D代收行回電時(shí)才得知單據(jù)已憑進(jìn)口代收行回電時(shí)才得知單據(jù)已憑進(jìn)口商商B公司承兌放單，雖然經(jīng)過多方努力，但進(jìn)公司承兌放單，雖然經(jīng)過多方努力，但進(jìn)口商口商B公司以種種理由不付款，與進(jìn)口商之間公司以種種理由不付款，與進(jìn)口商之間的交涉無果。的交涉

22、無果。中國的中國的C銀行強(qiáng)調(diào)是英國的銀行強(qiáng)調(diào)是英國的D代收行錯(cuò)誤放單造代收行錯(cuò)誤放單造成的成的托收統(tǒng)一規(guī)則托收統(tǒng)一規(guī)則要求要求D代收行付款，代收行付款，D代收行對中國代收行對中國C銀行銀行的催收拒不答復(fù)。的催收拒不答復(fù)。10月月25日，日，D代收行告知代收行告知B公司已經(jīng)宣告公司已經(jīng)宣告破產(chǎn)，并隨附法院的破產(chǎn)通知書，致使破產(chǎn)，并隨附法院的破產(chǎn)通知書，致使進(jìn)口商進(jìn)口商A公司錢貨兩空。公司錢貨兩空。本案中，為什么英國本案中，為什么英國B公司能夠在付款的公司能夠在付款的情況下得到貨物，本案給我們什么啟示？情況下得到貨物，本案給我們什么啟示？4444修帕公司與維塞公司簽訂了出口修帕公司與維塞公司簽訂了

23、出口200200噸噸農(nóng)產(chǎn)品的合同，付款采用農(nóng)產(chǎn)品的合同，付款采用托收方式托收方式。船長。船長簽發(fā)了清潔提單。貨到目的港后經(jīng)檢驗(yàn)發(fā)簽發(fā)了清潔提單。貨到目的港后經(jīng)檢驗(yàn)發(fā)現(xiàn)貨物質(zhì)量與合同規(guī)定不符，維塞公司拒現(xiàn)貨物質(zhì)量與合同規(guī)定不符，維塞公司拒絕付款提貨，并要求減價(jià)。后該批農(nóng)產(chǎn)品絕付款提貨，并要求減價(jià)。后該批農(nóng)產(chǎn)品全部變質(zhì)。根據(jù)國際商會全部變質(zhì)。根據(jù)國際商會托收統(tǒng)一規(guī)托收統(tǒng)一規(guī)則則，下列哪一選項(xiàng)是正確的？，下列哪一選項(xiàng)是正確的？ 0808年年A如代收行未執(zhí)行托收行的指示，托收行如代收行未執(zhí)行托收行的指示，托收行應(yīng)對因此造成的損失對修帕公司承擔(dān)責(zé)任應(yīng)對因此造成的損失對修帕公司承擔(dān)責(zé)任B當(dāng)維塞公司拒付時(shí)，

24、代收行應(yīng)當(dāng)主動制當(dāng)維塞公司拒付時(shí)，代收行應(yīng)當(dāng)主動制作拒絕證書，以便收款人追索作拒絕證書，以便收款人追索C代收行應(yīng)無延誤地向托收行通知維塞公代收行應(yīng)無延誤地向托收行通知維塞公司拒絕付款的情況司拒絕付款的情況D當(dāng)維塞公司拒絕提貨時(shí)，代收行應(yīng)當(dāng)主當(dāng)維塞公司拒絕提貨時(shí)，代收行應(yīng)當(dāng)主動提貨以減少損失動提貨以減少損失銀行只須核實(shí)單據(jù)在表面上與托收指示書一致，此銀行只須核實(shí)單據(jù)在表面上與托收指示書一致，此外沒有進(jìn)一步檢驗(yàn)單據(jù)的義務(wù)；代收行對承兌人外沒有進(jìn)一步檢驗(yàn)單據(jù)的義務(wù)；代收行對承兌人簽名的真實(shí)性或簽名人是否有簽署承兌權(quán)限概不簽名的真實(shí)性或簽名人是否有簽署承兌權(quán)限概不負(fù)責(zé)負(fù)責(zé)在匯票被拒絕承兌或拒絕付款時(shí)，

25、若托收指示書上在匯票被拒絕承兌或拒絕付款時(shí)，若托收指示書上無特別指示，銀行沒有作出拒絕證書的義務(wù)。無特別指示，銀行沒有作出拒絕證書的義務(wù)。 無延誤地通知托收結(jié)果，包括付款、承兌、拒絕承無延誤地通知托收結(jié)果，包括付款、承兌、拒絕承兌或拒絕付款等兌或拒絕付款等除非事先征得銀行同意，貨物不應(yīng)直接運(yùn)交銀行或除非事先征得銀行同意，貨物不應(yīng)直接運(yùn)交銀行或以銀行為收貨人，否則銀行無義務(wù)提取貨物。銀以銀行為收貨人，否則銀行無義務(wù)提取貨物。銀行對于跟單托收項(xiàng)下的貨物無義務(wù)采取任何措施行對于跟單托收項(xiàng)下的貨物無義務(wù)采取任何措施 （三）信用證（三）信用證1、概念：、概念：銀行根據(jù)進(jìn)口（買方）的請求，銀行根據(jù)進(jìn)口（買

26、方）的請求，開給出口人（賣方）的一種保開給出口人（賣方）的一種保證承擔(dān)支付貸款責(zé)任的書面憑證承擔(dān)支付貸款責(zé)任的書面憑證。證。（三）信用證（三）信用證信用證是國際貿(mào)易中一種傳統(tǒng)的結(jié)算方式，信用證是國際貿(mào)易中一種傳統(tǒng)的結(jié)算方式，雖然由于國際貿(mào)易的發(fā)展和諸多因素的雖然由于國際貿(mào)易的發(fā)展和諸多因素的限制，該結(jié)算方式的使用有下降趨勢限制，該結(jié)算方式的使用有下降趨勢按照按照SWIFTSWIFT口徑統(tǒng)計(jì)，從全球范圍看，口徑統(tǒng)計(jì)，從全球范圍看，20052005年下降幅度約為年下降幅度約為2%2%在我國作為全球加工生產(chǎn)中心貿(mào)易量持續(xù)在我國作為全球加工生產(chǎn)中心貿(mào)易量持續(xù)上漲，因而信用證的使用也相應(yīng)增加上漲，因而信

27、用證的使用也相應(yīng)增加（三）信用證（三）信用證買方買方付款人付款人（收款人）（收款人）賣方賣方（收款人）（收款人）（托運(yùn)人）（托運(yùn)人）開證行開證行通知行通知行（議付行）（議付行）（2）申請開證）申請開證（9）通知）通知（10）付款）付款（11）贖單）贖單（3）寄信用證）寄信用證（7）寄跟單匯票）寄跟單匯票（4）通知）通知（5）辦理議付）辦理議付開跟單匯票開跟單匯票（6）議付）議付2、信用證的支付程序：、信用證的支付程序：（8）償付議付行）償付議付行（三）信用證（三）信用證3、信用證當(dāng)事人之間的關(guān)系（權(quán)利、義務(wù)）、信用證當(dāng)事人之間的關(guān)系（權(quán)利、義務(wù)）開證申請買方受益人（賣方）開證銀行通知行議付行委

28、托買賣合同沒有關(guān)系委托代理（三）信用證（三）信用證跟單信用證統(tǒng)一慣例（跟單信用證統(tǒng)一慣例（UCPUCP）Uniform Customs and Practice for Uniform Customs and Practice for Documentary CreditsDocumentary Credits，是國際銀行界、律師界、學(xué)術(shù)界自覺遵守是國際銀行界、律師界、學(xué)術(shù)界自覺遵守的的“法律法律”，是全世界公認(rèn)的、到目前，是全世界公認(rèn)的、到目前為止最為成功的一套非官方規(guī)定為止最為成功的一套非官方規(guī)定7070多年來，多年來，160160多個(gè)國家和地區(qū)的多個(gè)國家和地區(qū)的ICCICC和不和不斷擴(kuò)充

29、的斷擴(kuò)充的ICCICC委員會持續(xù)為委員會持續(xù)為UCPUCP的完善而的完善而努力工作著努力工作著UCP600 目前，大家熟悉并使用了目前，大家熟悉并使用了1313年的年的UCP500UCP500即將退即將退出歷史舞臺。取而代之的是順應(yīng)時(shí)代變遷、出歷史舞臺。取而代之的是順應(yīng)時(shí)代變遷、順應(yīng)科技發(fā)展的順應(yīng)科技發(fā)展的UCP600UCP600。這是。這是UCPUCP自自19331933年問年問世后的第六次修訂版世后的第六次修訂版 20032003年年5 5月，月，ICCICC銀行技術(shù)與慣例委員會批準(zhǔn)對銀行技術(shù)與慣例委員會批準(zhǔn)對UCPUCP進(jìn)行修改進(jìn)行修改修改稿經(jīng)修改稿經(jīng)9 9人起草小組的人起草小組的151

30、5次會議初擬，并參考次會議初擬，并參考了來自了來自2626個(gè)國家的個(gè)國家的4141位銀行和運(yùn)輸業(yè)專家組位銀行和運(yùn)輸業(yè)專家組成的資訊小組的意見成的資訊小組的意見UCP600在復(fù)雜的磋商過程中，起草小組共收到來在復(fù)雜的磋商過程中，起草小組共收到來自各自各ICCICC國家委員會的國家委員會的50005000多份意見書多份意見書國際商會中國國家委員會（國際商會中國國家委員會（ICCCHINAICCCHINA）參）參與了修訂的全過程，而且是最主要的幾與了修訂的全過程，而且是最主要的幾個(gè)參與國家之一個(gè)參與國家之一對于其每次修訂稿，我國銀行界在對于其每次修訂稿，我國銀行界在ICCCHINAICCCHINA的

31、組織下，都進(jìn)行了深入研究，的組織下，都進(jìn)行了深入研究，并提出了詳細(xì)的建設(shè)性意見，其中很多并提出了詳細(xì)的建設(shè)性意見，其中很多已經(jīng)反映在目前的版本中已經(jīng)反映在目前的版本中UCP600UCP600 跟單信用證統(tǒng)一慣例跟單信用證統(tǒng)一慣例是全世界公認(rèn)的非政是全世界公認(rèn)的非政府商業(yè)機(jī)構(gòu)制訂的最為成功的國際慣例，目府商業(yè)機(jī)構(gòu)制訂的最為成功的國際慣例，目前世界上前世界上100100多個(gè)國家和地區(qū)近萬家銀行在信多個(gè)國家和地區(qū)近萬家銀行在信用證上聲明適用用證上聲明適用UCPUCP過去使用的版本是過去使用的版本是19931993年修訂本，年修訂本，19941994年年1 1月月1 1實(shí)施的，實(shí)施的，國際商會第國際商

32、會第500500號出版物號出版物，簡稱，簡稱UCP500UCP500但在其使用的過程中，暴露了很多的缺陷和不但在其使用的過程中，暴露了很多的缺陷和不足，并且引發(fā)了諸多爭議足，并且引發(fā)了諸多爭議統(tǒng)計(jì)資料表明，自統(tǒng)計(jì)資料表明，自UCP500UCP500生效以來，生效以來，ICCICC提出的提出的專家意見專家意見5858集中在集中在UCP500UCP500的的七個(gè)條款七個(gè)條款上上UCP600資料：資料： 第第9 9條：條： 開證行與保兌行的責(zé)任開證行與保兌行的責(zé)任2626次次 第第1313條：審核單據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)條：審核單據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)4343次次 第第1414條：不符點(diǎn)單據(jù)與通知條：不符點(diǎn)單據(jù)與通知6060次

33、次 第第2121條：對單據(jù)出單人和單據(jù)內(nèi)容未做規(guī)定條：對單據(jù)出單人和單據(jù)內(nèi)容未做規(guī)定2929次次 第第2323條：海運(yùn)單據(jù)條：海運(yùn)單據(jù)4747次次 第第3737條：商業(yè)發(fā)票條：商業(yè)發(fā)票2626次次 第第4848條：可轉(zhuǎn)讓信用證條：可轉(zhuǎn)讓信用證3131次次UCP600因此在因此在20022002年年ICCICC萌發(fā)了修訂萌發(fā)了修訂UCP500UCP500的動議，并的動議，并于于20032003年正式授權(quán)年正式授權(quán)ICCICC銀行委員會啟動銀行委員會啟動UCP500UCP500的修訂工作的修訂工作The Drafting GroupThe Drafting Group起草小組，共有起草小組，共有1

34、010為成員，為成員，其中其中8 8位來自歐洲，其余兩位分別來自美國和位來自歐洲，其余兩位分別來自美國和新加坡新加坡The Consulting GroupThe Consulting Group咨詢小組，由來自咨詢小組，由來自2626各各國家的銀行、運(yùn)輸、物流及保險(xiǎn)等不同行業(yè)國家的銀行、運(yùn)輸、物流及保險(xiǎn)等不同行業(yè)的的4040余位專業(yè)人士共同組成余位專業(yè)人士共同組成NationalCommitteesNationalCommittees國家委員會，共同完成國家委員會，共同完成 UCP60020062006年年1010月月2525日，在巴黎舉行的日，在巴黎舉行的ICCICC銀行技術(shù)與慣銀行技術(shù)與

35、慣例委員會例委員會20062006年秋季例會上，以點(diǎn)名（年秋季例會上，以點(diǎn)名（Roll Roll CallCall）形式，經(jīng)）形式，經(jīng)7171個(gè)國家和地區(qū)個(gè)國家和地區(qū)ICCICC委員會以委員會以105105票贊成票贊成其中，其中，7 7個(gè)國家各有個(gè)國家各有3 3票權(quán)重，票權(quán)重，2020個(gè)國家和地區(qū)各個(gè)國家和地區(qū)各有有2 2票權(quán)重，票權(quán)重，4444個(gè)國家各有個(gè)國家各有1 1票票中國大陸有中國大陸有3 3票，中國香港有票，中國香港有2 2票，中國臺北有票，中國臺北有2 2票票UCP600UCP600最終得以通過最終得以通過新版的新版的跟單信用證統(tǒng)一慣例跟單信用證統(tǒng)一慣例（UCP600UCP600）

36、20072007年年7 7月月1 1日正式實(shí)施日正式實(shí)施UCP600 UCP600的主要變化的主要變化UCP600共有共有39個(gè)條款、比個(gè)條款、比UCP500減少減少10條，條，但卻比但卻比500更準(zhǔn)確、清晰，更易讀、易掌握、易更準(zhǔn)確、清晰，更易讀、易掌握、易操作。操作。它將一個(gè)環(huán)節(jié)涉及的問題歸集在一個(gè)條款中；它將一個(gè)環(huán)節(jié)涉及的問題歸集在一個(gè)條款中；將將L/C業(yè)務(wù)涉及的關(guān)系方及其重要行為進(jìn)行了定業(yè)務(wù)涉及的關(guān)系方及其重要行為進(jìn)行了定義，如第二條的義，如第二條的14個(gè)定義和第三條對具體行為的個(gè)定義和第三條對具體行為的解釋。解釋。UCP600糾正了糾正了UCP500造成的許多誤解：造成的許多誤解：U

37、CP600 重要的新定義重要的新定義 1 1、HONOURHONOUR： “ “兌付兌付”這個(gè)詞概括了開證行、保兌行、指定這個(gè)詞概括了開證行、保兌行、指定行在信用證下除議付以外的一切與支付相關(guān)行在信用證下除議付以外的一切與支付相關(guān)的行為。的行為。 2 2、COMPLYING PRESENTATIONCOMPLYING PRESENTATION：在在UCP600UCP600的條款中，專門規(guī)定了何為的條款中，專門規(guī)定了何為“相符的相符的交單交單”，強(qiáng)調(diào)要與信用證條款、適用的慣例，強(qiáng)調(diào)要與信用證條款、適用的慣例條款以及國際銀行標(biāo)準(zhǔn)實(shí)務(wù)相符合。這一對條款以及國際銀行標(biāo)準(zhǔn)實(shí)務(wù)相符合。這一對“相符相符”的

38、界定，可能會減少實(shí)務(wù)中對于單的界定，可能會減少實(shí)務(wù)中對于單據(jù)不符點(diǎn)的爭議。據(jù)不符點(diǎn)的爭議。 UCP600首先，把首先，把UCP500難懂的詞語改變?yōu)楹啙嵜麟y懂的詞語改變?yōu)楹啙嵜髁说恼Z言，取消了易造成誤解的條款，如了的語言，取消了易造成誤解的條款，如“合理關(guān)注合理關(guān)注”、“合理時(shí)間合理時(shí)間”及及“在其表面在其表面”等短語。有人說這一改變會減少昂貴的庭審，等短語。有人說這一改變會減少昂貴的庭審，意指法律界人士喪失了為論證或反駁意指法律界人士喪失了為論證或反駁“合合理理”“”“表面上表面上”等所收取的高額費(fèi)用。等所收取的高額費(fèi)用。第二，第二，UCP600取消了無實(shí)際意義的許多條取消了無實(shí)際意義的許多

39、條款。如款。如“可撤信用證可撤信用證”、“風(fēng)帆動力批注風(fēng)帆動力批注”，“貨運(yùn)代理提單貨運(yùn)代理提單”及及UCP500第第5條條“信用證信用證完整明確要求完整明確要求”及第及第12條有關(guān)條有關(guān)“不完整不清不完整不清楚指示楚指示”的內(nèi)容也從的內(nèi)容也從UCP600中消失。中消失。第三，第三，UCP600UCP600的新概念描述極其清楚準(zhǔn)確。如兌付的新概念描述極其清楚準(zhǔn)確。如兌付（HonorHonor）定義了開證行、保兌行、指定行在信用證）定義了開證行、保兌行、指定行在信用證項(xiàng)下，除議付以外的一切與支付相關(guān)的行為；議付項(xiàng)下，除議付以外的一切與支付相關(guān)的行為；議付強(qiáng)調(diào)是對單據(jù)（匯票）的買入行為，明確可以墊

40、付強(qiáng)調(diào)是對單據(jù)（匯票）的買入行為，明確可以墊付或同意墊付給受益人，按照這個(gè)定義，遠(yuǎn)期議付信或同意墊付給受益人，按照這個(gè)定義，遠(yuǎn)期議付信用證就是合理的。另外還有用證就是合理的。另外還有“相符交單相符交單”、“申請申請人人”、“銀行日銀行日”等等。等等。 第四，更換了一些定義。如對審單做出單證是否相符決第四，更換了一些定義。如對審單做出單證是否相符決定的天數(shù)，由定的天數(shù)，由“合理時(shí)間合理時(shí)間”變?yōu)樽優(yōu)椤白疃酁槭諉我钊兆疃酁槭諉我钊掌鸬谄鸬? 5個(gè)工作日個(gè)工作日”。又如，。又如，“信用證信用證”UCP600UCP600僅強(qiáng)調(diào)僅強(qiáng)調(diào)其本質(zhì)是其本質(zhì)是“開證行一項(xiàng)不可撤消的明確承諾，即兌開證行一項(xiàng)不可撤消

41、的明確承諾，即兌付相符的交單付相符的交單”。再如開證行和保兌行對于指定行。再如開證行和保兌行對于指定行的償付責(zé)任，強(qiáng)調(diào)是獨(dú)立于其對受益人的承諾的。的償付責(zé)任，強(qiáng)調(diào)是獨(dú)立于其對受益人的承諾的。 UCP600第五，方便貿(mào)易和操作。第五，方便貿(mào)易和操作。UCP600UCP600有些特別重要有些特別重要的改動。如拒付后的單據(jù)處理，增加了的改動。如拒付后的單據(jù)處理，增加了“拒拒付后，如果開證行收到申請人放棄不符點(diǎn)的付后，如果開證行收到申請人放棄不符點(diǎn)的通知，則可以釋放單據(jù)通知，則可以釋放單據(jù)”；增加了拒付后單；增加了拒付后單據(jù)處理的選擇項(xiàng)，包括持單侯示、已退單、據(jù)處理的選擇項(xiàng)，包括持單侯示、已退單、按預(yù)

42、先指示行事。這樣便利了受益人和申請按預(yù)先指示行事。這樣便利了受益人和申請人及相關(guān)銀行操作。再如單據(jù)在途中遺失，人及相關(guān)銀行操作。再如單據(jù)在途中遺失，UCP600UCP600強(qiáng)調(diào)只要單證相符，即只要指定行確強(qiáng)調(diào)只要單證相符，即只要指定行確定單證相符、并已向開證行或保兌行寄單，定單證相符、并已向開證行或保兌行寄單，不管指定行是兌付還是議付，開證行及保兌不管指定行是兌付還是議付，開證行及保兌行均對丟失的單據(jù)負(fù)責(zé)。這些條款的規(guī)定，行均對丟失的單據(jù)負(fù)責(zé)。這些條款的規(guī)定，都大大便利了國際貿(mào)易及結(jié)算的順利運(yùn)行。都大大便利了國際貿(mào)易及結(jié)算的順利運(yùn)行。UCP6008787根據(jù)國際商會根據(jù)國際商會跟單信用證統(tǒng)一慣

43、例跟單信用證統(tǒng)一慣例（UCP600UCP600）的規(guī)定，如果受益人按照信用證的要）的規(guī)定，如果受益人按照信用證的要求完成對指定銀行的交單義務(wù)，出現(xiàn)下列哪些情求完成對指定銀行的交單義務(wù)，出現(xiàn)下列哪些情形時(shí)，開證行應(yīng)予承付？形時(shí)，開證行應(yīng)予承付？08 08 A.A.信用證規(guī)定指定銀行議付但其未議付信用證規(guī)定指定銀行議付但其未議付 B.B.信用證規(guī)定指定銀行延期付款但其未承諾延期信用證規(guī)定指定銀行延期付款但其未承諾延期付款付款 C.C.信用證規(guī)定指定銀行承兌，指定行承兌但到期信用證規(guī)定指定銀行承兌，指定行承兌但到期不付款不付款 D.D.信用證規(guī)定指定銀行即期付款但其未付款信用證規(guī)定指定銀行即期付款但

44、其未付款 解析：解析：UCP600UCP600第第7 7條規(guī)定了開證行責(zé)任條規(guī)定了開證行責(zé)任 ：a.a.只要規(guī)定的單據(jù)提交給指定銀行或開證方，并且構(gòu)只要規(guī)定的單據(jù)提交給指定銀行或開證方，并且構(gòu)成相符交單，則開證行必須承付，如果信用證為以成相符交單，則開證行必須承付，如果信用證為以下情形之一：下情形之一： i.i.信用證規(guī)定由開證行即期付款，延期付款或承兌；信用證規(guī)定由開證行即期付款，延期付款或承兌；ii.ii.信用證規(guī)定由指定銀行即期付款但其未付款；信用證規(guī)定由指定銀行即期付款但其未付款；D Diii.iii.信用證規(guī)定由指定銀行延期付款但其未承諾延期信用證規(guī)定由指定銀行延期付款但其未承諾延期

45、付款，或雖已承諾延期付款，但未在到期日付款；付款，或雖已承諾延期付款，但未在到期日付款； B B iv.iv.信用證規(guī)定由指定銀行承兌，但其未承兌以其為付款人信用證規(guī)定由指定銀行承兌，但其未承兌以其為付款人的匯票，或雖然承兌了匯票，但未在到期日付款。的匯票，或雖然承兌了匯票，但未在到期日付款。C C v.v.信用證規(guī)定由指定銀行議付但其未議付。信用證規(guī)定由指定銀行議付但其未議付。 A A b.b.開證行自開立信用證之時(shí)起即不可撤銷地承擔(dān)承開證行自開立信用證之時(shí)起即不可撤銷地承擔(dān)承付責(zé)任。付責(zé)任。 c.c.指定銀行承付或議付相符交單并將單據(jù)轉(zhuǎn)給開證指定銀行承付或議付相符交單并將單據(jù)轉(zhuǎn)給開證行之后

46、，開證行即承擔(dān)償付該指定銀行的責(zé)任。對承兌行之后，開證行即承擔(dān)償付該指定銀行的責(zé)任。對承兌或延期付款信用證下相符合單金額的償付應(yīng)在到期日辦或延期付款信用證下相符合單金額的償付應(yīng)在到期日辦理，無論指定銀行是否在到期日之前預(yù)付或購買了單據(jù)，理，無論指定銀行是否在到期日之前預(yù)付或購買了單據(jù)，開證行償付指定銀行的責(zé)任獨(dú)立于開證行對受益人的責(zé)開證行償付指定銀行的責(zé)任獨(dú)立于開證行對受益人的責(zé)任。任。 858520062006年國際商會巴黎會議上通過的經(jīng)修改的年國際商會巴黎會議上通過的經(jīng)修改的跟單信用證統(tǒng)一慣例跟單信用證統(tǒng)一慣例（UCP600UCP600）于）于20072007年年7 7月月1 1日實(shí)施。下

47、列哪些選項(xiàng)屬于日實(shí)施。下列哪些選項(xiàng)屬于UCP600UCP600修改或規(guī)修改或規(guī)定的內(nèi)容？定的內(nèi)容？ 0707年年A A直接規(guī)定信用證是不可撤銷的直接規(guī)定信用證是不可撤銷的 B B關(guān)于議付的新定義明確了議付是對票據(jù)及單據(jù)的一關(guān)于議付的新定義明確了議付是對票據(jù)及單據(jù)的一種售出行為種售出行為 C C規(guī)定當(dāng)開證行確定單證不符時(shí)，可以自行決定聯(lián)系規(guī)定當(dāng)開證行確定單證不符時(shí)，可以自行決定聯(lián)系申請人放棄不符點(diǎn)申請人放棄不符點(diǎn) D D規(guī)定銀行收到單據(jù)后的處理時(shí)間為規(guī)定銀行收到單據(jù)后的處理時(shí)間為 合理時(shí)間合理時(shí)間 ，不，不超過收單翌日起的超過收單翌日起的5 5個(gè)工作日個(gè)工作日 解析：解析：UCP600UCP60

48、0的某些條款有實(shí)質(zhì)變動：的某些條款有實(shí)質(zhì)變動： 1 1、關(guān)于議付、關(guān)于議付新的定義明確了議付是對票據(jù)及單據(jù)的一種新的定義明確了議付是對票據(jù)及單據(jù)的一種買入行為買入行為，并，并明確是對受益人的融資，即預(yù)付或承諾預(yù)付明確是對受益人的融資，即預(yù)付或承諾預(yù)付定義上的改變承認(rèn)了有一定爭議的遠(yuǎn)期議付信用證的存在，定義上的改變承認(rèn)了有一定爭議的遠(yuǎn)期議付信用證的存在，同時(shí)使將議付行對受益人的融資納人了慣例保護(hù)的范同時(shí)使將議付行對受益人的融資納人了慣例保護(hù)的范圍圍明確了在議付中開證行的授權(quán)，明確了開證行對于指定行明確了在議付中開證行的授權(quán)，明確了開證行對于指定行進(jìn)行承兌、做出延期付款承諾的授權(quán)，同時(shí)包含允許進(jìn)行

49、承兌、做出延期付款承諾的授權(quán)，同時(shí)包含允許指定行進(jìn)行提前買入的授權(quán)指定行進(jìn)行提前買入的授權(quán)這項(xiàng)規(guī)定旨在保護(hù)指定行在信用證下對受益人進(jìn)行融資的這項(xiàng)規(guī)定旨在保護(hù)指定行在信用證下對受益人進(jìn)行融資的行為行為B B是錯(cuò)誤的是錯(cuò)誤的2 2、關(guān)于單據(jù)處理的天數(shù)、關(guān)于單據(jù)處理的天數(shù) D DUCP500UCP500號規(guī)定開證行、保兌行、指定行在收到號規(guī)定開證行、保兌行、指定行在收到單據(jù)后的處理時(shí)間為單據(jù)后的處理時(shí)間為“合理時(shí)間，不超過收單合理時(shí)間，不超過收單翌日起第翌日起第7 7個(gè)工作日個(gè)工作日”UCP600UCP600號：號：最多為收單翌日起第最多為收單翌日起第5 5個(gè)工作日個(gè)工作日這樣可以消滅業(yè)務(wù)中經(jīng)常出現(xiàn)

50、處理時(shí)間是否這樣可以消滅業(yè)務(wù)中經(jīng)常出現(xiàn)處理時(shí)間是否“合理合理”的爭議的爭議UCP600UCP600號把單據(jù)處理時(shí)間的雙重判斷標(biāo)準(zhǔn)簡化號把單據(jù)處理時(shí)間的雙重判斷標(biāo)準(zhǔn)簡化為單純的天數(shù)標(biāo)準(zhǔn)，使得判斷依據(jù)簡單化為單純的天數(shù)標(biāo)準(zhǔn)，使得判斷依據(jù)簡單化3 3、拒付后對單據(jù)的處理、拒付后對單據(jù)的處理 C CUCP600UCP600號細(xì)化了拒付電中對單據(jù)處理的幾種選號細(xì)化了拒付電中對單據(jù)處理的幾種選擇，包括了一直以來極具爭議的條款，即擇，包括了一直以來極具爭議的條款，即“拒付后，如果開證行收到拒付后，如果開證行收到申請人放棄不符申請人放棄不符點(diǎn)點(diǎn)的通知，則可以釋放單據(jù)的通知，則可以釋放單據(jù)”UCP600UCP6

51、00號把這種條款納人合理的范圍內(nèi)，符合號把這種條款納人合理的范圍內(nèi)，符合了現(xiàn)實(shí)業(yè)務(wù)的發(fā)展，減少了因此產(chǎn)生糾紛的了現(xiàn)實(shí)業(yè)務(wù)的發(fā)展，減少了因此產(chǎn)生糾紛的可能，并可縮短不符點(diǎn)單據(jù)處理的周可能，并可縮短不符點(diǎn)單據(jù)處理的周期期4 4、關(guān)于轉(zhuǎn)讓信用證、關(guān)于轉(zhuǎn)讓信用證UCP600UCP600號明確了第二受益人的交單必須經(jīng)過轉(zhuǎn)號明確了第二受益人的交單必須經(jīng)過轉(zhuǎn)讓行讓行其目的是為了避免第二受益人繞過第一受益人其目的是為了避免第二受益人繞過第一受益人直接交單給開證行，損害第一受益人的利益直接交單給開證行，損害第一受益人的利益同時(shí)，這條規(guī)定也與其他關(guān)于轉(zhuǎn)讓行操作的規(guī)同時(shí)，這條規(guī)定也與其他關(guān)于轉(zhuǎn)讓行操作的規(guī)定相符定相

52、符5 5、 UCP600UCP600規(guī)定是不可撤銷信用證規(guī)定是不可撤銷信用證第第2 2條條“定義定義”規(guī)定：信用證意指一項(xiàng)約定，無規(guī)定：信用證意指一項(xiàng)約定，無論其如何命名或描述，該約定不可撤銷并因論其如何命名或描述，該約定不可撤銷并因此構(gòu)成開證行對于相符提示予以兌付的確定此構(gòu)成開證行對于相符提示予以兌付的確定承諾承諾第第3 3條條“解釋解釋”規(guī)定：信用證是不可撤銷的，即規(guī)定：信用證是不可撤銷的，即使信用證中對此未作指示也是如此使信用證中對此未作指示也是如此 A第十六條第十六條 不符單據(jù)、放棄及通知不符單據(jù)、放棄及通知 a.a.當(dāng)按照指定行事的指定銀行、保兌行（如有當(dāng)按照指定行事的指定銀行、保兌

53、行（如有的話）或者開證行確定交單不符時(shí)，可以拒絕的話）或者開證行確定交單不符時(shí)，可以拒絕承付或議付。承付或議付。 b.b.當(dāng)開證行確定交單不符時(shí)，可以自行決定聯(lián)當(dāng)開證行確定交單不符時(shí)，可以自行決定聯(lián)系申請人放棄不符點(diǎn)。系申請人放棄不符點(diǎn)。然而這并不能延長第十然而這并不能延長第十四條四條b b款所指的期限?？钏傅钠谙蕖?c.c.當(dāng)按照指定行事的指定銀行、保兌行（如有當(dāng)按照指定行事的指定銀行、保兌行（如有的話）或開證行決定拒絕承付或議付時(shí)，必須的話）或開證行決定拒絕承付或議付時(shí)，必須給予交單人一份單獨(dú)的拒付通知。給予交單人一份單獨(dú)的拒付通知。 該通知必須聲明：該通知必須聲明： UCP600的引用

54、的引用第十四條第十四條 單據(jù)審核標(biāo)準(zhǔn)單據(jù)審核標(biāo)準(zhǔn) a.a.按指定行事的指定銀行、保兌行（假如有的話）按指定行事的指定銀行、保兌行（假如有的話）及開證行須審核交單，并僅基于單據(jù)本身確定其及開證行須審核交單，并僅基于單據(jù)本身確定其是否在表面上構(gòu)成相符交單。是否在表面上構(gòu)成相符交單。 b.b.按指定行事的指定銀行、保兌行（如有的話）按指定行事的指定銀行、保兌行（如有的話）及開證行各有從交單次日起至多及開證行各有從交單次日起至多五個(gè)銀行工作日五個(gè)銀行工作日用以確定交單是否相符。這一期限不因在交單日用以確定交單是否相符。這一期限不因在交單日當(dāng)天或之后信用證截止日或最遲交單日屆至而受當(dāng)天或之后信用證截止日

55、或最遲交單日屆至而受到縮減或影響。到縮減或影響。 UCP600的引用的引用第二條第二條 定義定義 議付議付 指指定銀行在相符交單下，在其應(yīng)獲償指指定銀行在相符交單下，在其應(yīng)獲償付的銀行工作日當(dāng)天或之前向受益人預(yù)付或付的銀行工作日當(dāng)天或之前向受益人預(yù)付或者同意預(yù)付款項(xiàng)，從而者同意預(yù)付款項(xiàng)，從而購買匯票購買匯票（其付款人（其付款人為指定銀行以外的其他銀行）及為指定銀行以外的其他銀行）及/ /或單據(jù)的行或單據(jù)的行為。為。 指定銀行指信用證可在其處兌用的銀行，如指定銀行指信用證可在其處兌用的銀行，如信用證可在任一銀行兌用，則任何銀行均為信用證可在任一銀行兌用，則任何銀行均為指定銀行。指定銀行。 UCP

56、600的引用的引用454520062006年初，甲國年初，甲國X X公司（賣方）與中國公司（賣方）與中國Y Y公公司（買方）訂立貨物買賣合同。司（買方）訂立貨物買賣合同。Y Y公司向中國公司向中國某銀行申請開出了不可撤銷信用證。在合同某銀行申請開出了不可撤銷信用證。在合同履行過程中，履行過程中，Y Y公司派駐甲國的業(yè)務(wù)人員了解公司派駐甲國的業(yè)務(wù)人員了解到，該批貨物很可能與合同嚴(yán)重不符且沒有到，該批貨物很可能與合同嚴(yán)重不符且沒有價(jià)值，于是緊急通知價(jià)值，于是緊急通知Y Y公司總部。公司總部。Y Y公司隨即公司隨即向有管轄權(quán)的中國法院提出申請，要求裁定向有管轄權(quán)的中國法院提出申請，要求裁定止付信用證

57、項(xiàng)下的款項(xiàng)。依照止付信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)。依照20052005年年最高最高人民法院關(guān)于審理信用證糾紛案件若干問題人民法院關(guān)于審理信用證糾紛案件若干問題的規(guī)定的規(guī)定，下列哪一表述是，下列哪一表述是錯(cuò)誤錯(cuò)誤的？的？0606年年 A AY Y公司須證明存在公司須證明存在X X公司交付的貨物無價(jià)值或公司交付的貨物無價(jià)值或有其他信用證欺詐行為的事實(shí)，其要求才可有其他信用證欺詐行為的事實(shí)，其要求才可能得到支持能得到支持 B B開證行如發(fā)現(xiàn)有信用證欺詐事實(shí)并認(rèn)為將會開證行如發(fā)現(xiàn)有信用證欺詐事實(shí)并認(rèn)為將會給其造成難以彌補(bǔ)的損害時(shí)，也可以向法院給其造成難以彌補(bǔ)的損害時(shí)，也可以向法院申請中止支付信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)申請中

58、止支付信用證項(xiàng)下的款項(xiàng) C只有在法院確認(rèn)國外議付行尚未善意地履行只有在法院確認(rèn)國外議付行尚未善意地履行付款義務(wù)的情況下，才能裁定止付信用證項(xiàng)付款義務(wù)的情況下，才能裁定止付信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)下的款項(xiàng) D D法院接受中止支付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)的申請后，法院接受中止支付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)的申請后，須在須在4848小時(shí)內(nèi)作出裁定小時(shí)內(nèi)作出裁定 最高人民法院法釋最高人民法院法釋200513200513號號關(guān)于審理信用關(guān)于審理信用證糾紛案件若干問題的規(guī)定證糾紛案件若干問題的規(guī)定 第十條人民法院認(rèn)定存在信用證欺詐的，應(yīng)第十條人民法院認(rèn)定存在信用證欺詐的，應(yīng)當(dāng)裁定中止支付或者判決終止支付信用證項(xiàng)當(dāng)裁定中止支付或者判決終

59、止支付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)，但有下列情形之一的除外：下款項(xiàng)，但有下列情形之一的除外： （一）開證行的指定人、授權(quán)人已按照開證行（一）開證行的指定人、授權(quán)人已按照開證行的指令的指令善意善意地進(jìn)行了付款；地進(jìn)行了付款； （二）開證行或者其指定人、授權(quán)人已對信用（二）開證行或者其指定人、授權(quán)人已對信用證項(xiàng)下票據(jù)證項(xiàng)下票據(jù)善意善意地作出了承兌；地作出了承兌； （三）保兌行（三）保兌行善意善意地履行了付款義務(wù)；地履行了付款義務(wù)； （四）議付行（四）議付行善意善意地進(jìn)行了議付。地進(jìn)行了議付。 A 第第2020條條人民法院接受中止支付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)申請后，必須在人民法院接受中止支付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)申請后，必須在四十

60、八小時(shí)內(nèi)作出裁定；裁定中止支付的，應(yīng)當(dāng)立四十八小時(shí)內(nèi)作出裁定；裁定中止支付的，應(yīng)當(dāng)立即開始執(zhí)行。即開始執(zhí)行。 D D 第第9 9條條開證申請人、開證行或者其他利害關(guān)系人發(fā)現(xiàn)有本規(guī)定開證申請人、開證行或者其他利害關(guān)系人發(fā)現(xiàn)有本規(guī)定第八條的情形，并認(rèn)為將會給其造成難以彌補(bǔ)的損第八條的情形，并認(rèn)為將會給其造成難以彌補(bǔ)的損害時(shí)，可以向有管轄權(quán)的人民法院申請中止支付信害時(shí)，可以向有管轄權(quán)的人民法院申請中止支付信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)。用證項(xiàng)下的款項(xiàng)。 B B 最高人民法院法釋最高人民法院法釋200513200513號號關(guān)于審理信用證糾紛關(guān)于審理信用證糾紛案件若干問題的規(guī)定案件若干問題的規(guī)定 中國容昌機(jī)構(gòu)進(jìn)出口公