[教學(xué)研究]典當行內(nèi)部管理制度

1、503 Service Unavailable教學(xué)研究典當行內(nèi)部管理制度嘉峪關(guān)市泰瑞典當行內(nèi)部管理制度為提高典當行工作效率，規(guī)范典當行運作，維護典當行權(quán)益，促進典當行健康、持續(xù)發(fā)展，特制 定典當行內(nèi)部管理制度。一、機構(gòu)設(shè)置與職能本典當行設(shè)立總經(jīng)理，下設(shè)三個部門，業(yè)務(wù)部、財務(wù)部和綜合辦。（一）總經(jīng)理按照典當行章程規(guī)定的履行職責(zé)。（二）業(yè)務(wù)部職能與直接責(zé)任部門職能：負責(zé)典當行日常的業(yè)務(wù)管理工作；典當行業(yè)務(wù)經(jīng)營計劃、業(yè)務(wù)管理具體制度的擬訂和實 施;進行市場、客戶的信息搜集、整理。直接責(zé)任：1、負責(zé)對當物進行鑒定、評估、保管，支付當金 ；2、負責(zé)制定評估標準書；3、負責(zé)開發(fā)新業(yè)務(wù)及制定相關(guān)管理制度；4

2、、負責(zé)與典當業(yè)務(wù)所涉及的相關(guān)職能部門的協(xié)調(diào)工作 ；5、負責(zé)典當行的業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)；6、負責(zé)典當行業(yè)務(wù)資料的管理工作。（三）財務(wù)部職能與直接責(zé)任部門職能：負責(zé)典當行日常的財務(wù)管理工作及典當業(yè)務(wù)的事后監(jiān)督工作。直接責(zé)任：1、負責(zé)典當行財務(wù)管理的各項規(guī)章制度的編寫、完善和執(zhí)行；2、負責(zé)編制典當行的年度財務(wù)預(yù)算、決算方案；3、負責(zé)編制財務(wù)計劃，定期分析財務(wù)計劃的執(zhí)行情況，檢查監(jiān)督財務(wù)紀律；4、會同有關(guān)部門，定期分析典當行的經(jīng)營情況及財務(wù)狀況，促進典當行取得較好的經(jīng)濟效益5、負責(zé)典當行與工商、財政、稅收、銀行等部門之間的協(xié)調(diào)工作；6、負責(zé)典當行所有資金的籌集、調(diào)度、控制、使用；7、定期對典當行的存貨、固定

3、資產(chǎn)、低佰易耗品進行清查盤點，確保典當行資產(chǎn)的安全、完整8、負責(zé)典當行現(xiàn)金、票據(jù)、有價證券的保管，會計憑證的編制、審核與保管，會計賬冊的登 記、處理與保管；9、負責(zé)對典當行典當業(yè)務(wù)的事后監(jiān)督工作；1R負責(zé)辦理典當行的各項納稅事宜；1負責(zé)編制統(tǒng)計表，并報送相關(guān)主管部門。（四）綜合辦職能與直接責(zé)任部門職能：負責(zé)典當行日常辦公事務(wù)的管理工作；負責(zé)典當行的安全保衛(wèi)工作；制定典當行考勤制 度、車輛管理制度并組織實施；負責(zé)建立典當行信息管理系統(tǒng)。直接責(zé)任：1、負責(zé)對辦公場所管理；2、負責(zé)辦公用品的購置和管理；3、負責(zé)制定安全制度，管理安全防范設(shè)施；4、負責(zé)制定考勤制度、車輛管理等制度；5、負責(zé)與公安部門的

4、協(xié)調(diào)工作；6、負責(zé)典當行的檔案管理工作；7、總經(jīng)理交辦的其他工作。二、庫房管理（一）庫房管理工作由專人負責(zé)，工作人員應(yīng)忠于職守，遵紀守法，廉潔奉公，時刻保持高度的警 惕性和責(zé)任感。（二）倉庫保持整潔，物品擺放穩(wěn)妥、有序，活當、絕當物品分架 （柜、箱）存放，標簽拴掛、粘貼牢 周，簽章清楚，內(nèi)容齊全，字跡工整。（三）物品出入庫須雙人在場，入庫、出庫手續(xù)當場辦理，齊全、規(guī)范，不得以任何理由先出（入）庫后補辦手續(xù)。（四）庫房實行雙人管理，兩把庫匙雙線分管。堅持雙人開庫閉庫制度，作業(yè)時同進同出，互相監(jiān) 督、互相配合。下班時警報器要布防，并確認上鎖。（六）庫內(nèi)絕對禁煙、禁明火，禁止使用照明燈具和報警器以外

5、的任何用電設(shè)施。庫內(nèi)嚴禁存放易 燃易爆物品或與業(yè)務(wù)無關(guān)的物品。（七）庫存物品設(shè)專薄逐次序時登記，妥善保管出入庫票據(jù)，按期進行票物核對、帳物核對、帳票 核對，月末與財務(wù)和業(yè)務(wù)部門共同點庫對帳。（八）物品入庫出庫應(yīng)嚴格把關(guān)，不出批漏。質(zhì)押品入庫時，認真查點核對，做到有單有物。入庫 后，應(yīng)按順序放入，不得隨意散放，非經(jīng)有權(quán)人批準不得隨意出借、拆看。質(zhì)押品取贖時，嚴格核對 當票與質(zhì)押品袋上所填內(nèi)容是否相符，手續(xù)是否齊全。三、重要空白票據(jù)管理（一）典當行重要空白憑證主要有當票、續(xù)當憑證、銀行支票 （轉(zhuǎn)帳支票、現(xiàn)金支票）以及抵押、質(zhì)押物的憑證。（二）重要空白憑證指定專人負責(zé)管理，并建立保管登記簿，如實登記

6、入庫、領(lǐng)用、使用情況。（三）領(lǐng)用重要空白憑證時，應(yīng)辦理領(lǐng)用手續(xù)，及時登記，并記載起訖號碼。領(lǐng)用人要在登記簿上 簽收。（四）經(jīng)辦人員簽發(fā)重要空白憑證時，應(yīng)進行銷號控制。填錯的重要空白憑證，加蓋作廢”戳記后作有關(guān)科目傳票的附件。（五）重要空白憑證要定期進行帳實核對。（六）重要空白憑證發(fā)生損毀、丟失、被盜的，專管員或經(jīng)辦人員要及時上報典當行負責(zé)人，并按 有關(guān)規(guī)定處理。未及時上報的，則追究當事人的責(zé)任。四、報表編制與報送管理（一）按照國家有關(guān)規(guī)定，真實記錄并全面反映其業(yè)務(wù)活動和財務(wù)狀況，編制月度報表和年度報 表，按要求向省級商務(wù)主管部門及所在地設(shè)區(qū)的市 （地）級商務(wù)主管部門報送。（二）按照省經(jīng)貿(mào)委關(guān)于

7、做好典當行經(jīng)營情況監(jiān)管調(diào)查的通知（甘經(jīng)貿(mào)函綜合2003273號）要求，編制季度甘典當行經(jīng)營情況監(jiān)管調(diào)查表（三）財務(wù)部應(yīng)于每季度后10日內(nèi)將甘典當行經(jīng)營情況監(jiān)管調(diào)查表報送當?shù)卦O(shè)區(qū)市經(jīng)貿(mào)委監(jiān)管 部門。五、員工行為規(guī)范管理（一）全體員工要牢固樹立熱情為客戶服務(wù)，認真對客戶負責(zé)的思想和服務(wù)促業(yè)務(wù)，服務(wù)出效益的觀念。加強學(xué)習(xí)，努力創(chuàng)建一支素質(zhì)高、業(yè)務(wù)精，具有良好職業(yè)道德和文明禮貌的員工隊伍，塑造 優(yōu)秀的企業(yè)形象，建立良好的社會聲譽。（二）服務(wù)用語規(guī)范：在辦理業(yè)務(wù)過程中要語言文雅、禮貌，在工作中提倡使用普通話，在辦公和營 業(yè)場所須保持安靜、和諧，不可大聲說話，高聲喧嘩。任何情況下不得與客戶吵架，謾罵。（三

8、）服務(wù)質(zhì)量規(guī)范：客戶臨柜時，員工應(yīng)微笑迎接，主動招呼 您好。當遇到客戶咨詢，應(yīng)主動招 呼，并詳細給予說明，做到多問不煩不燥。遇到客戶對工作提出建議或批評時，應(yīng)虛心誠懇且站立服 務(wù)。認真負責(zé)，按章操作，熟悉業(yè)務(wù)，杜絕差錯，正確收付現(xiàn)金，計算利息，保證錢幣，當物真實， 為客戶保密。（四）勞動紀律規(guī)范：員工要按時上班，不遲到、不早退，有事須辦理請假手續(xù)，不得擅自代班代 崗。營業(yè)時間，不準帶領(lǐng)無關(guān)人員進人營業(yè)柜臺內(nèi)。員工上班應(yīng)著裝整潔、服裝潔凈得體。六、安全保衛(wèi)管理（一）根據(jù)典當行的要求，按規(guī)定的保安項目做好安全防范工作，周密細致地為典當行安全服務(wù)（二）根據(jù)有關(guān)規(guī)章制度，做好防盜、防爆等工作。（三）嚴格執(zhí)行驗證制度，防止示經(jīng)許可的外來人員進入辦公區(qū)。（四）在開展業(yè)務(wù)時如發(fā)現(xiàn)可疑物品、可疑人員或者公安機關(guān)通報協(xié)查的人員或贓物，應(yīng)當產(chǎn)即向 公安機關(guān)報告。（五）遵紀守法，堅守崗位，認真做好上崗執(zhí)勤、守夜、護衛(wèi)、巡邏、檢查等工作，預(yù)防發(fā)生治安 案件。（六）保障當戶生命財產(chǎn)安全，如有異常及時處理或報告上