擔(dān)保公司董事監(jiān)事高管人員任職資格培訓(xùn)考試試習(xí)題庫

1、監(jiān)督管理1. 一、選擇題 1、融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向當(dāng)?shù)卣鹑谵k（或政府指定部門）報(bào)送（  ）等文件和資料。提交各類文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。A、經(jīng)營報(bào)告    B、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告C、合法合規(guī)報(bào)告  D、信息報(bào)告答案：ABC2、融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按（  ）向當(dāng)?shù)卣鹑谵k（或政府指定部門）報(bào)告資本金運(yùn)用情況。   A、月度    B、季度    C、半年度    D、年度答案：B3、融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)

2、保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)（  ）以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事或高級管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向當(dāng)?shù)刂鞴懿块T報(bào)告。A、4%    B、5%    C、8%    D、10%答案：B二、判斷題1、各級政府金融辦（或政府指定部門）根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保公司提供專項(xiàng)資料，或約見其董事、監(jiān)事和高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說明或必要的整改。（）2、融資性擔(dān)保公司不需要向當(dāng)?shù)卣鹑谵k（或政府指定部門）報(bào)告股東大會或股東會、董事會等

3、會議的重要決議。（×）3、各級政府金融辦（或政府指定部門）應(yīng)當(dāng)會同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)有效處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。（）業(yè)務(wù)范圍：一、選擇題：1、融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)同時(shí)符合（  ）條件。A、近兩年無違法、違規(guī)不良記錄  B、注冊資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣1億元  C、連續(xù)營業(yè)兩年以上  D、省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件答案：ABCD1. 、簡答題 1. 列舉融

4、資性擔(dān)保公司可以經(jīng)營的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。 答案：（一）貸款擔(dān)保；（二）票據(jù)承兌擔(dān)保；（三）貿(mào)易融資擔(dān)保；（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保；（五）信用證擔(dān)保；（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。2、融資性擔(dān)保公司可以兼營哪些非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)？答案：（一）訴訟保全擔(dān)保；（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)；（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)；（四）以自有資金進(jìn)行投資；（五）省政府金融辦規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。3、融資性擔(dān)保公司不得從事哪些活動？答案：（一）吸收存款；（二）發(fā)放貸款；（三）受托發(fā)放貸款；（四）受托投資；（五）省聯(lián)席會議及行業(yè)主管部門規(guī)定不得從事的其他活動。融資性擔(dān)

5、保公司從事非法集資活動的，由有關(guān)部門依法予以查處。4、融資性擔(dān)保公司從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)和債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，還應(yīng)具備哪些條件？答案：（一）近兩年無違法、違規(guī)不良記錄；（二）省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的，除了滿足以上兩個(gè)條件外，注冊資本不低于人民幣1億元，并連續(xù)營業(yè)兩年以上。股東資格、股權(quán)設(shè)置和組織結(jié)構(gòu)1. 、選擇題 1、融資性擔(dān)保公司的股份可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈與。但發(fā)起人或出資人持有的股份自融資性擔(dān)保公司成立之日起（  ）年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押；融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高管人員持有的股份，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。A、1    B、2 &

6、#160;  C、3    D、4    答案：B2、融資性擔(dān)保公司董事和高級管理人員對融資性擔(dān)保公司負(fù)有（  ）義務(wù)和（  ）義務(wù)。A、忠實(shí)，節(jié)儉  B、無限，勤勉  C、忠實(shí)，勤勉  D無限，節(jié)儉答案：C二、判斷題   1、融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高管人員持有的股份，在任職期間內(nèi)可以轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。（×）   2、融資性擔(dān)保公司應(yīng)建立有效的監(jiān)督制衡機(jī)制。不設(shè)立董事會的，應(yīng)由利益相關(guān)者組成的監(jiān)督部

7、門（崗位）或利益相關(guān)者派駐的專職人員行使監(jiān)督檢查職責(zé)。（）3、融資性擔(dān)保公司董事會或監(jiān)督管理部門（崗位）應(yīng)對董事長或其經(jīng)營負(fù)責(zé)人實(shí)施年度專項(xiàng)審計(jì)。審計(jì)結(jié)果應(yīng)向董事會、股東會或股東大會報(bào)告，并報(bào)所在地行業(yè)主管部門備案。主要負(fù)責(zé)人離任時(shí)，須進(jìn)行離任審計(jì)。（×）4、融資性擔(dān)保公司董事及其高級管理人員違反法律、法規(guī)或融資性擔(dān)保公司章程，超出董事會或執(zhí)行董事授權(quán)范圍做出決策，致使融資性擔(dān)保公司形成嚴(yán)重?fù)p失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。（）三、簡答題   1、境內(nèi)企業(yè)法人和經(jīng)濟(jì)組織投資入股融資性擔(dān)保公司，應(yīng)符合哪些條件？答案：（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；

8、 （二）財(cái)務(wù)狀況良好，入股上一年度盈利； （三）入股資金來源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股； （四）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；（五）有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；（六）有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力和資金實(shí)力；（七）擬入股的企業(yè)法人屬于原企業(yè)改制的，原企業(yè)經(jīng)營業(yè)績可以延續(xù)作為新企業(yè)的經(jīng)營業(yè)績計(jì)算；（八）省聯(lián)席會議及行業(yè)主管部門規(guī)定的其他條件。2、境內(nèi)自然人投資入股融資性擔(dān)保公司，應(yīng)符合哪些條件？（一）有完全民事行為能力；（二）有良好的社會聲譽(yù)和誠信記錄；（三）入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；（四）省聯(lián)席會議及行業(yè)主管部門規(guī)定的其他條件。經(jīng)

9、營規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制一、選擇題：1、融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善（  ），保持公司治理的有效性。A、議事規(guī)則  B、決策程序  C、內(nèi)審制度  D、會計(jì)報(bào)表答案：ABC2. 跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)（  ）名以上的獨(dú)立董事。    A、兩    B、三    C、四    D、五答案：A3. 跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)立（  ）。 

10、0;  A、首席執(zhí)行官  B、首席行政官  C、首席合規(guī)官  D、首席風(fēng)險(xiǎn)官   答案：CD4. 融資性擔(dān)保公司對單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的（  ），對單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的（  ），對單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的（  ）。 A、10%，15%，20%    B、10%，20%，25%C、10%，15%，30%    D、10%，15%

11、，40%答案：C5. 融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的（  ）倍。    A、5    B、8    C、10    D、15   答案：C6. 融資性擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且不高于凈資產(chǎn)（  ）的其他投資。 A、10%    B、20%    C、

12、25%    D、30%    答案：B7. 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的（  ）提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額（  ）的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金，擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額（  ）的，實(shí)行差額提取。    A、50%，1%，10%    B、50%，5%，10%   C、60%，5%，20%    D、60%，10%，20% 

13、0; 答案：A8、融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照（  ）等的要求，建立健全財(cái)務(wù)會計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。A、金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則    B、企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則    C、人事制度D、發(fā)展規(guī)劃答案：AB9、融資性擔(dān)保公司要建立（  ）承諾制度。發(fā)起人向批準(zhǔn)機(jī)關(guān)出具承諾書。公司股東與融資性擔(dān)保公司簽訂承諾書，承諾自覺遵守公司章程。A、發(fā)起人    B、股東    C、法人    D自然人、答案：AB二、

14、判斷題1、融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。（）2、融資性擔(dān)保公司可以為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。（×）3、融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照主管部門的規(guī)定，將公司治理情況、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。（）設(shè)立、變更、終止：一、選擇題：1、融資性擔(dān)保公司名稱由（  ）等依次組成。A、行政區(qū)劃  B、字號  C、行業(yè)  D、組織形式答案：ABCD2. 設(shè)立融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)過（  ）階段。 A. 籌

15、建  B、開業(yè)  C、產(chǎn)生  D、開始 答案：AB3. 融資性擔(dān)保公司的注冊資本來源必須真實(shí)合法，全部為（  ）資本，由發(fā)起人或出資人（  ）繳納。 A. 實(shí)物，分批  B、實(shí)物，一次足額   C、實(shí)繳貨幣，一次足額  D、實(shí)繳貨幣，分批答案：C4、安徽省融資性擔(dān)保公司的注冊資本的最低限額為人民幣（  ）萬元。A、200    B、300    C、400    D、500答案：D5、融資性擔(dān)保公司的股份可依法轉(zhuǎn)讓、

16、繼承和贈與，但發(fā)起人或出資人持有的股份自融資性擔(dān)保公司成立之日起（  ）年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押；融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員持有的股份，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。A、1    B、2    C、3    D、4    答案：B6. 注冊資本在人民幣5000萬元以上（含5000萬元）的融資性擔(dān)保公司由（  ）審批：注冊資本在人民幣5000萬元以下的由設(shè)區(qū)的市政府金融辦（或政府指定部門）審批，報(bào)省政府金融辦備案。 A、省政府金融辦  B、市政

17、府金融辦  C、政府指定部門    D、市政府答案：A7. 融資性擔(dān)保公司合并的，應(yīng)在合并決議批準(zhǔn)之日起（  ）日內(nèi)通知債權(quán)人。 A、3    B、5    C、10    D、15答案：C8. 融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營行為，不予撤銷將（  ）的，由行業(yè)主管部門予以撤銷。 A. 嚴(yán)重危害市場秩序  B、損害公共利益   C、對公司有輕微損失  D、導(dǎo)致公司虧損答案：AB9. 融資性擔(dān)保公司解散的原因有（ 

18、0;）。 A. 章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn) B、股東大會決議解散   C、因合并或者分立需要解散 D、依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照或者被撤銷答案：ABCD1. 、判斷題 1. 設(shè)立融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)部門審查批準(zhǔn)。（） 2. 融資性擔(dān)保公司的注冊資本來源必須真實(shí)合法，可以是實(shí)物資本。（×） 3、融資性擔(dān)保公司注冊資本的最低限額為人民幣400萬元。（×）4、融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。（）1. 、簡答題    1、設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？答案：設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）有符合中華人民共和國公司法規(guī)定的章程；1. （）有具備持續(xù)出資能力的股東； 2. （）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本； 3. （）有符合任職資格的董事、監(jiān)事和高級管理人員； 4. （）有具備專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員； 5. （）有健全的組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度； 6. （