反洗錢培訓(xùn)考題（附答案解析）

1、 反洗錢培訓(xùn)測試題： 分數(shù)： 一、 單項選擇題（每題2分，共40分）1、按洗錢罪論處，最高判有期徒刑（ B ）年。A、5年 B、10年C、15年 D、20年2、按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（  B ）年。A、3年 B、5年 C、10年 D、15年3、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的（ B ）個工作日以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、5 B、10 C、15 D、204、（ D ）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。A、中國證券監(jiān)督管

2、理委員會 B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、中國保險監(jiān)督管理委員會 D、中國人民銀行5、定期審核所保存的客戶信息，對風(fēng)險等級最高的客戶，至少（ A ）進行一次審核。A、每半年 B、每季度 C、每年 D、每月6、客戶身份資料及期貨經(jīng)紀(jì)合同應(yīng)當(dāng)自期貨經(jīng)紀(jì)合同終止之日起至少保存（ ）年，除期貨經(jīng)紀(jì)合同之外的其他客戶交易記錄應(yīng)當(dāng)自交易發(fā)生之日起至少保存（ D ）年。A、5，10 B、10，10 C、5，20 D、20，207、可疑交易記錄及相關(guān)的支持材料應(yīng)當(dāng)單獨保存，保存時間不少于（ C ）年。A、5年 B、10年 C、20年 D、15年8、1201金仕達反洗錢系統(tǒng)代碼代表的含義：（ B ）A、當(dāng)日累計

3、交易20萬以上的資金劃轉(zhuǎn)B、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付C、開戶后短期大量買賣證券，然后迅速銷戶D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期發(fā)生大量證券交易9、人行下設(shè)（ A ），職責(zé)：接收、分析、保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息；建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫等。A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B、中國反洗錢監(jiān)察中心C、中國反洗錢監(jiān)控中心 D、中國反洗錢監(jiān)測中心10、反洗錢培訓(xùn)，每年至少要開展（ C ）。A、1次 B、3次 C、2次 D、4次11、根據(jù)金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)

4、金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他行為的現(xiàn)金支取。此行為屬于（ D ）A、可疑交易B、 高風(fēng)險交易 C、頻繁交易 D、大額交易12、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易預(yù)測。此行為屬于（ A ）A、可疑交易 B、 高風(fēng)險交易 C、頻繁交易 D、大額交易13、下列行為不屬于可疑交易的有：（ A ）A、法人、其他組織和個體工商戶銀行之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。B、客戶頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)地，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平

5、倉出局，支取資金。C、客戶信息資料有虛假容。D、客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑。14、客戶身份資料和交易記錄保存的原則：（ A ）A、安全、準(zhǔn)確、完整、的原則B、公開、公平、公正的原則C、安全、準(zhǔn)確、的原則D、公開、準(zhǔn)確、完整的原則15、公司建立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)：( A )A、負責(zé)反洗錢工作全面部署和監(jiān)督管理工作，制定反洗錢工作制度，負責(zé)對反洗錢工作的有效實施負責(zé)。B、負責(zé)反洗錢工作的具體實施，履行反洗錢義務(wù)，配合公安機關(guān)對可疑交易資金的偵查。C、發(fā)揮一線直接接觸客戶及客戶交易情況的優(yōu)勢，履行反洗錢義務(wù)，執(zhí)行反洗錢工作小組的相關(guān)要求。D、負責(zé)反洗錢工作全面部署和

6、工作的具體實施。16、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬以上五十萬以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（ C）以下罰款A(yù)、20萬元以上50萬元以下 B、1萬元以上10萬元以下C、1萬元以上五萬元以下 D、5萬元以上10萬元以下17、“一法四規(guī)章”從（ B ）開始施行。A、2002年 B、2007年 C、2008年 D、2009年18、以下哪項不是我司反洗錢控制度：（ D ）A、反洗錢工作管理 B、客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)管理辦法C、大額交易和可疑交易報告管理辦法D、金融機構(gòu)報告涉嫌

7、恐怖融資可疑交易報告管理法19、金仕達反洗錢系統(tǒng)代碼1206代表：（ A ）A、開戶后短期大量進行期貨交易，然后迅速銷戶B、當(dāng)日累計交易20萬以上的資金劃轉(zhuǎn)C、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期發(fā)生大量證券交易。20、金仕達反洗錢系統(tǒng)代碼1207代表：（ B ）A、開戶后短期大量進行期貨交易，然后迅速銷戶B、客戶長期不進行或少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付C、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期發(fā)生大量證券交易。二、多項選擇題（每題3

8、分，共30分）1、下列哪些法律規(guī)章屬于“一法四規(guī)章”：（ ABCDE ）A、反洗錢法 B、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定C、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法D、金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資可疑交易報告管理法E、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法2、有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬以上五十萬以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：（CD）A、按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；B、按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、違反規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；D、拒絕、阻礙反洗

9、錢檢查、調(diào)查的；3、以下哪些是我司反洗錢控制度：（ ABCD ）A、反洗錢工作管理 B、客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)管理辦法C、大額交易和可疑交易報告管理辦法D、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法4、下列屬于高風(fēng)險等級客戶的有：（ABC）A、被列入國家有關(guān)部門發(fā)布的與洗錢及恐怖活動相關(guān)的黑的；B、中國人民銀行要求期貨公司協(xié)助調(diào)查或予以關(guān)注的；C、在日常交易監(jiān)控中被報送可疑交易的；D、資產(chǎn)或交易行為與客戶的身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)等明顯不符的5、下列屬于中風(fēng)險等級客戶的有：（BCD）A、媒體披露存在洗錢行為或與其關(guān)聯(lián)的個人或機構(gòu)存在洗錢行為的；B、在客戶開戶或身份重新識別過程中，件信息存在

10、不對應(yīng)、不完整、不規(guī)、虛假、失效等情形的；C、客戶在日常交易監(jiān)控中被發(fā)現(xiàn)存在類似可疑交易特征，經(jīng)核查為正常的；D、客戶實際控制多個賬戶，但無合理解釋的；6、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢（ AB ）工作。 A、培訓(xùn) B、宣傳 C、業(yè)務(wù)檢查 D、工作調(diào)研7、下列哪些屬于客戶身份識別措施：（ABCD）A、核對客戶件或證明文件B、回訪客戶C、實地查訪D、向公安、工商行政管理等部門核實8、開戶環(huán)節(jié)基本要求：（ABCD）A、識別客戶身份B、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人C、核對客戶的有效件或者其他明文件D、登記客戶身份基本信息，并留存有效件或者其他明文件的復(fù)印件或者影

11、印件。9、下列屬于可疑交易行為的有：（ABCD）A、客戶短期將資金分散存入、集中轉(zhuǎn)出或集中存入、分散轉(zhuǎn)出資金。B、客戶長期不進行或少量進行期貨交易，其資金卻發(fā)生大量的現(xiàn)金收付。C、開戶后短期被大量進行期貨交易，然后迅速銷戶。D、長期不進行期貨交易的客戶突然在短期原因不明地頻繁進行期貨交易，而且資金量巨大。10、可疑交易報告流程：(ABC)A、可疑交易崗作為甄別可疑交易的業(yè)務(wù)部門。當(dāng)發(fā)現(xiàn)有可疑交易時，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)當(dāng)日書面向公司合規(guī)審查部報告。B、經(jīng)合規(guī)審查部分析確認為可疑交易的，由該機構(gòu)填寫期貨業(yè)金融機構(gòu)可疑交易報告表。經(jīng)公司負責(zé)人簽字后，以書面形式和電子文檔形式向反洗錢監(jiān)測分析中心上報。C、對于業(yè)

12、務(wù)部門報告后，經(jīng)公司合規(guī)審查部分析認定為非可疑交易的交易，公司對此設(shè)立專門的檔案，以備核查。D、反洗錢工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。三、判斷題（每題2分，共30分）1、洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪行為。（ ）2、“黑錢”是所有因犯罪活動獲得的收入，將“黑錢”存入非金融機構(gòu)進行投資產(chǎn)生的收益，也是“黑錢”。（ × ）3、破產(chǎn)和解散時，應(yīng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交至中國期貨業(yè)協(xié)會。（ × ）4、金仕達反洗錢系統(tǒng)代碼1207代表：客戶長期不進行或少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資

13、金收付。（ ）5、金仕達反洗錢系統(tǒng)代碼1206代表：開戶后短期大量進行期貨交易，然后迅速銷戶。（ ）6、金仕達反洗錢系統(tǒng)代碼1208代表：長期不進行期貨交易的客戶突然在短期原因不明地頻繁進行期貨交易，而且資金量巨大。（ ）7、金仕達反洗錢系統(tǒng)代碼1209代表：客戶頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金。（ ）8、反洗錢宣傳每年至少要安排2次。（ × ）9、對于高風(fēng)險客戶，至少要每半年復(fù)核一次。（ ）10、公司每年定期對工作人員進行反洗錢培訓(xùn)，了解證券、期貨行業(yè)反洗錢工作的具體要求，掌握反洗錢工作的基本操作方法，以使工作人員充分了解可疑交易的特征，加強工作人員對洗錢行為的判斷及