2017第4期反洗錢終結(jié)性考試答案(96分且錯(cuò)誤標(biāo)出)

1、一，判斷題1、金融機(jī)構(gòu)客戶及其交易對(duì)手被某個(gè)國家或者國際組織列入制裁對(duì)象，但該制裁名單超出了中國承認(rèn)的制裁名單范圍，該金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循我國名單范圍規(guī)定，而不用對(duì)該客戶采取強(qiáng)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（X）2、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在地人民銀行的批準(zhǔn)。（X）3、反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作的人員有泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的行為的，將依法追究刑事責(zé)任。（X）【行政責(zé)任】4、金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定解除對(duì)恐怖組織及恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)的凍結(jié)措施后，仍需向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)送專門報(bào)告。（，）5、涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，有關(guān)賬戶仍可受償債權(quán)。（，）6、對(duì)

2、人民銀行開展的反洗錢調(diào)查，調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。（，）7、客戶本人是開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識(shí)別主體。（X ）8、境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知對(duì)方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請(qǐng)求。（，）9、對(duì)于客戶身份資料，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存4年。（X）【5年】10、涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，有關(guān)賬戶仍可收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益。（，）11、銀行在為客戶開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行

3、應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注客戶開立的是否是一般存款賬戶。（x）12、金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定解除對(duì)恐怖組織及恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)的凍結(jié)措施后，無需向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)再次報(bào)送專門報(bào)告。（X）13、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)是對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序。（x）14、境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照境外部門要求采取凍結(jié)措施。（X）15、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的30個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。（X）110個(gè)工作日】16、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中

4、心負(fù)責(zé)接收、分析大額交易和可疑交易報(bào)告。17、檢查組實(shí)施執(zhí)法檢查時(shí)，檢查人員應(yīng)不少于2人，并向被檢查人出示中國人民銀行執(zhí)法證和執(zhí)法檢查通知書。（，）18、接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，如匯款人沒有在辦理匯出業(yè)務(wù)的境外機(jī)構(gòu)開立賬戶，可登記境外匯款人的姓名或者名稱、住所、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼。（X）19、一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供票據(jù)兌付、現(xiàn)金匯款、現(xiàn) 鈔兌換和現(xiàn)金存款等金融服務(wù)。（X）20、在人民法院做出的生效裁決對(duì)有關(guān)資產(chǎn)的處理有明確要求的情況下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除對(duì)所涉恐怖組織及恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)凍結(jié)措施。（V）二、單選題 1、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交

5、易報(bào)告管理辦法規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。（B ）A. 2 20萬，5萬【A為錯(cuò)誤答案，應(yīng)選 B!B. 50 萬，10 萬C. F Il00 萬，20 萬D. - 200 萬，30 萬2、下列屬于大額交易的是 （A）A. W一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款B. ,當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣 18萬元C. F自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D. 一 單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬3、選項(xiàng)中的哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（ D ）A. 證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

6、指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況不符B. F證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金c.L保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D.自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換4、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和（ B ）缺失的, 應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A. 匯款人工作單位B. 匯款人住所c.r匯款行地址D.一 匯款人身份證明文件5、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，負(fù)責(zé)接收（D）。A. 大額交易報(bào)告B. 可疑交易報(bào)告C. F人民幣大額交易和可疑交易報(bào)告D. 人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自

7、收到人民銀行的質(zhì)詢通知書后，幾個(gè)工作日內(nèi)答復(fù)？ （ QA. - 2 個(gè)B. 3個(gè)C. F 5 個(gè)r 人D. 10 個(gè)7、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)突出洗錢風(fēng)險(xiǎn)情況，應(yīng)及時(shí)向（ A ）報(bào)告。A. ,中國人民銀行B. 中國反洗錢監(jiān)測分析中心c. FI公安部經(jīng)偵局D.中紀(jì)委8、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（D）報(bào)告。A. 客戶身份識(shí)別B. 交易記錄保存c.r大額交易D.可疑交易9、從目前國內(nèi)外反洗錢形勢看，以下表述不正確的是（C. 而養(yǎng)老、房地產(chǎn)領(lǐng)域成為新的非法集資高發(fā)領(lǐng)域D. 【電信詐騙和銀行卡詐騙是當(dāng)前兩種主要的詐騙類型10、法人金融機(jī)構(gòu)自主開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，評(píng)估的結(jié)果

8、和相關(guān)材料應(yīng)如何報(bào)送人民銀行？（8）A. 作為年度報(bào)告報(bào)送B. ,作為即時(shí)報(bào)告報(bào)送C. ,作為半年度報(bào)告報(bào)送D. 自由報(bào)送11、按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，以下哪項(xiàng)說法不正確？ （D）A. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易報(bào)告制度向中國人民銀行或其總部所在地的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)備。B. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專職的反洗錢崗位，配備專職人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。C. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程。D. ,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以賬戶為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析。12、金融機(jī)構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄的基本

9、原則有安全、準(zhǔn)確、（D）、保密。A. 完善B. 合法C. F有效俗 D.完整(B)對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出行13、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告, 政處罰。A.B.C.D.只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)A.B.C.D.14、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)(事會(huì)或者其他高級(jí)管理層中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)A)的批準(zhǔn)。15、在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后 通知的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。(C)小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)A.B.,只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)C.D.487216、銀行機(jī)

10、構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的, 可登記接收匯款的(D)。A. 接受人姓名或者名稱B. ,接受人賬號(hào)C. 一接受人身份證D. 境外機(jī)構(gòu)所在地名稱A.B.C.D.17、中國人民銀行設(shè)立（B）,負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。反洗錢局,中國反洗錢監(jiān)測分析中心保衛(wèi)局18、人民銀行反洗錢部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，評(píng)估人員應(yīng)不得少于幾人？ （A）A. 1人B. 門3人C. 1r 4 人r廣 ,D. 5人19、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)有效的技術(shù)手段，對(duì)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單（ C ）。A.實(shí)施定期監(jiān)測c.r實(shí)施全天候?qū)崟r(shí)監(jiān)測D.實(shí)施不少于一年兩次的監(jiān)測2

11、0、中國不是以下哪個(gè)國際反洗錢組織的成員（C）A. 金融行動(dòng)特另J工作組（FATF）B. 亞太反洗錢組織（APG）C. 埃格蒙特集團(tuán)（Egmont）D. 一 歐亞反洗錢組織（EAG三、多選題1、按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，以下哪些說法是正確的（ABCD ）。A. ”客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶所發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。B. 4 客戶通過境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡銀行報(bào)告。C. 刃 客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單機(jī)構(gòu)報(bào)告。D. ” 客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。2、按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告

12、管理辦法規(guī)定，可疑交易符合下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查（BCD。A. 涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)，但情節(jié)一般。B. ”明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的。C. 巴嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的。D. ”其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。3、銀行機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)采取凍結(jié)措施后，應(yīng)向當(dāng)?shù)兀ˋBD）報(bào)送專門報(bào)告。A. 公安機(jī)關(guān)B. “國家安全機(jī)關(guān)C. 口銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)D. 人民銀行4、以下說法正確的有（ AC）A. -只要該客戶被確定為恐怖組織或恐

13、怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。B. 只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇。客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資。C. 巴 無論是恐怖組織、 恐怖分子自身，還是其他人或組織， 只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資。D. 該項(xiàng)資金或財(cái)產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動(dòng)犯罪的實(shí)施，就不應(yīng)將其確定為恐怖融資行為。5、對(duì)于下列哪些情況，銀行除審核存款人提供的開戶證明文件外，還應(yīng)采取措施進(jìn)一步核 實(shí)存款人身份，并重點(diǎn)關(guān)注相關(guān)賬戶的支付交易情況。（ABCD

14、）A. “同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個(gè)以上單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)B. “同一自然人是兩個(gè)以上單位的法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人C. 四兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話相同D. ”兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系地址相同6、實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)調(diào)查的事項(xiàng)包括（ ABCD）。A. ”被調(diào)查對(duì)象的基本情況B. 已可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)C. 已被調(diào)查對(duì)象的關(guān)聯(lián)交易情況R7 .、一 一D. 可疑交易活動(dòng)發(fā)生的時(shí)間、金額、資金來源和去向等7、金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳白內(nèi)容主要包括（ABCD。A. ”洗錢活動(dòng)的基本特征底B. 金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)F .,C. 反洗錢的法律法規(guī)D. 我國反洗

15、錢工作的進(jìn)展8、王某是A銀行的客戶，到 A銀行辦理一筆金額 2000美元、匯往美國的跨境匯款，A銀行應(yīng)采取下列哪些身份識(shí)別措施（ABD。A. 登記王某的姓名、賬號(hào)和住所【A也應(yīng)選上】B. 舊 登記收款人的姓名、住所C. 口留存王某的身份證復(fù)印件或影印件D. ”通過核對(duì)或者查看已留存的客戶有效身份證件核實(shí)王某身份信息的準(zhǔn)確性。9、銀行機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖組織及恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)采取凍結(jié)措施后，除有（ ACD）另有要求外， 應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知客戶，并說明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由。A. 人民銀行B. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)C. 公安機(jī)關(guān)D. 國家安全機(jī)關(guān)A.B.C.D.10、以下說法正確的是（BCD）反洗錢宣傳只針對(duì)一般

16、員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。“宣傳方式可靈活多樣。巴對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等?！皩?duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。11、客戶是否涉嫌恐怖融資可從以下哪些方面判斷。（ABCD）A. 來自敏感國家或地區(qū)B. 與敏感國家或地區(qū)有資金往來且無合理理由C. 團(tuán)與反恐怖融資監(jiān)控名單相關(guān)D. 行為異常12、張三在境內(nèi)某金融機(jī)構(gòu)開立了自然人賬戶，該賬戶發(fā)生下列哪些交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)需要報(bào)送大額交易報(bào)告（ABCD。A. 7張三給在美國留學(xué)女兒的境外賬戶一次性轉(zhuǎn)賬2萬美元。B. ”張三一日內(nèi)分別向

17、5個(gè)英國朋友的境外賬戶轉(zhuǎn)賬各5千美元。C. 四 張三給某公司在臺(tái)灣的賬戶一次性轉(zhuǎn)賬2萬美元。D. ”張三給本省某外貿(mào)企業(yè)轉(zhuǎn)賬50萬元人民幣。13、劉某，身份證號(hào)碼顯示為H省X市人，其本人分別于 2013年10月8日、10月17日、10月29日在G銀行S市分行營業(yè)部、H省X市分行營業(yè)部、H省Y市分行營業(yè)部開立了 3 個(gè)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶（下稱賬戶1、賬戶2、賬戶3）。10月8至10月17日，賬戶1累計(jì)收款1億元，共21筆，累計(jì)付款1億元，共3筆。資金來源分別是 H省XX置業(yè)有限公司（共 計(jì)6500萬），H省XX園林工程有限公司（共計(jì) 3500萬）；資金流向則為賬戶 2及賬戶3。其 中，賬戶2在收到

18、款項(xiàng)后短時(shí)間內(nèi)即轉(zhuǎn)往10余個(gè)同在H省的他人賬戶，賬戶 3則通過POS消費(fèi)，此案例中劉某可能涉嫌哪些洗錢行為。（）【此題不知正確答案，BD,BCD勻錯(cuò)】A. 劉某涉嫌非法傳銷B. 四H省的2家企業(yè)涉嫌通過個(gè)人賬戶偷逃稅款C. 口從劉某在異地開戶及其賬戶使用情形看，劉某涉嫌職務(wù)侵占R7 一、D. H省2家企業(yè)涉嫌從事地下錢莊14、對(duì)于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的判斷，下列說法正確的是（ABD）A. “客戶信息公開程度越高，風(fēng)險(xiǎn)越可控B. ”客戶交易記錄越完整，回溯性審查可靠性越高C. 金融機(jī)構(gòu)通過中介機(jī)構(gòu)比通過關(guān)聯(lián)公司更能便捷準(zhǔn)確地取得客戶盡職調(diào)查結(jié)果D. “企業(yè)存續(xù)時(shí)間越長，越便于對(duì)其開展客戶盡職調(diào)查15、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的（ABCD。A. 銀行B. 證券公司、保險(xiǎn)公司C. V信托、財(cái)務(wù)、金融租賃公司D. ”特定非金融機(jī)構(gòu)16、反洗錢現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查組應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)出示（ CD ）。A. 身份證B. 檢查證C. 日?qǐng)?zhí)法證D. ”檢查通知書17、下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，