基金押題卷三解析

1、基金押題三（解析）單選題(1) 出現(xiàn)()情形時(shí),基金募集申請(qǐng)不需要提交基金專家評(píng)審會(huì)評(píng)審。A、成熟的QDII基金B(yǎng)、重大創(chuàng)新基金產(chǎn)品C、復(fù)雜基金產(chǎn)品D、創(chuàng)新的公募基金專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：228對(duì)QDII基金，除創(chuàng)新、復(fù)雜產(chǎn)品外，成熟產(chǎn)品不再組織境外專家進(jìn)行評(píng)審。對(duì)于其他公募基金，除重大創(chuàng)新產(chǎn)品外，原則上不再組織評(píng)審會(huì)。 (2) 托管銀行在申請(qǐng)證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格時(shí),都制訂了一系列管理辦法和制度,其中不屬于該系列辦法和制度的是()。A、凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定B、設(shè)有專門(mén)的基金托管部門(mén)C、有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件D、注冊(cè)資本不低于3億元人民幣專家解析

2、：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：110D項(xiàng)的內(nèi)容是基金管理公司的準(zhǔn)入條件的規(guī)定。 (3) 下列關(guān)于封閉式基金交易的陳述，不正確的是（）。A、遵從價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則B、申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣C、采用電腦集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)兩種方式D、實(shí)行T+1交收制度專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：64申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。 (4) 證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法規(guī)定,基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)()。A、應(yīng)遵循長(zhǎng)期性原則、公正性原則B、對(duì)不同分類的基金進(jìn)行合并評(píng)價(jià)C、對(duì)特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行評(píng)價(jià)D、不遵循客觀性和一致性原則專家解析：正確答案：A

3、 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：56-57基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)在從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)的過(guò)程中，應(yīng)遵循下列原則：長(zhǎng)期性原則、公正性原則、全面性原則、客觀性原則、一致性原則和公開(kāi)性原則。BC屬于禁止行為。 (5) 當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）。A、基金份額持有人利益優(yōu)先的原則B、基金管理人利益優(yōu)先的原則C、基金托管人利益優(yōu)先的原則D、基金公司利益優(yōu)先的原則專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：240應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持基金份額持有人利益優(yōu)先的原則。 (6) 已知無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率、基金的平均收益率及基金的標(biāo)準(zhǔn)差，可以計(jì)算（）。A、夏普指數(shù)B、特雷諾指數(shù)C、詹森

4、指數(shù)D、信息比率專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：364夏普指數(shù)=（基金的平均收益率-無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率）/基金的標(biāo)準(zhǔn)差。 (7) 證券組合管理過(guò)程中，在構(gòu)建證券投資組合時(shí)，涉及到（ ）。A、確定具體的證券投資品種和在各證券上的投資比例B、對(duì)投資過(guò)程所確定的金融資產(chǎn)類型中個(gè)別證券或證券組合具體特征進(jìn)行考察分析C、確定投資目標(biāo)和可投資資金的數(shù)量D、投資組合的修正和業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：253構(gòu)建證券投資組合的內(nèi)容。證券組合管理過(guò)程中，在構(gòu)建證券投資組合時(shí)，涉及到確定具體的證券投資品種和在各證券上的投資比例。 (8) 基金托管人對(duì)基金管理人

5、的估值結(jié)果即基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核,不包括對(duì)()的核對(duì)。A、基金資產(chǎn)凈值B、基金份額申購(gòu)C、贖回價(jià)格D、基金的市場(chǎng)價(jià)格專家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：164托管銀行在復(fù)核、審查基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購(gòu)和贖回價(jià)格之前，應(yīng)認(rèn)真審閱基金管理公司采用的估值原則和程序。 (9) 認(rèn)為遠(yuǎn)期利率包括了預(yù)期的未來(lái)利率與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)睦碚撌牵ǎ、完全預(yù)期理論B、流動(dòng)性偏好理論C、集中偏好理論D、市場(chǎng)分割理論專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：335流動(dòng)性偏好理論認(rèn)為遠(yuǎn)期利率包括了預(yù)期的未來(lái)利率與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。 (10) 下列哪一項(xiàng)不屬于基金財(cái)產(chǎn)保管的基本要求()

6、。A、依法處分基金財(cái)產(chǎn)B、嚴(yán)守基金商業(yè)秘密C、保證基金資產(chǎn)的安全D、保證基金資產(chǎn)的保值增值專家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：115另外還有對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的損失承擔(dān)賠償責(zé)任等4個(gè)基本要求。 (11) 據(jù)有關(guān)研究顯示，資產(chǎn)配置對(duì)投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)率達(dá)到（）。A、20%-40%B、40%-70%C、70%-90%D、90%以上專家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：292據(jù)有關(guān)研究顯示，資產(chǎn)配置對(duì)投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)率達(dá)到90%以上。 (12) 關(guān)于兩證券之間協(xié)方差與相關(guān)系數(shù)的描述,正確的是()。A、協(xié)方差與相關(guān)系數(shù)無(wú)關(guān)B、不相關(guān)和協(xié)方差為零是等價(jià)的C、協(xié)方差是相關(guān)系

7、數(shù)的標(biāo)準(zhǔn)化D、協(xié)方差與相關(guān)系數(shù)的符號(hào)總是一正一負(fù)專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：257考察協(xié)方差與相關(guān)系數(shù)的關(guān)系。 (13) 基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí)、足額地向（）支付基金收益。A、基金管理人B、基金托管人C、基金份額持有人D、基金公司專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：5基金份額持有人是受益人有權(quán)分享基金財(cái)產(chǎn)收益；基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí)、足額地向基金份額持有人支付基金收益。 (14) 影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場(chǎng)環(huán)境因素不包括（）。A、國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)B、國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)狀況與發(fā)展動(dòng)向C、通貨膨脹D、稅收情況專家解

8、析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：294稅收情況是資產(chǎn)配置主要考慮的因素。 (15) 下列關(guān)于債券的現(xiàn)金流匹配策略的說(shuō)法，正確的有（）。A、當(dāng)投資者對(duì)未來(lái)的現(xiàn)金流量有特殊需求時(shí)，可采取指數(shù)化的投資策略B、當(dāng)投資者對(duì)未來(lái)的現(xiàn)金流量有特殊需求時(shí)，可采用積極的投資策略C、當(dāng)投資者認(rèn)為市場(chǎng)效率較低，而自身對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流沒(méi)有特殊需求時(shí)，可采取免疫和現(xiàn)金流匹配策略D、當(dāng)投資者認(rèn)為市場(chǎng)效率較低，而自身對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流沒(méi)有特殊需求時(shí)，可采取積極的投資策略專家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：難 頁(yè)碼：351當(dāng)投資者對(duì)未來(lái)的現(xiàn)金流量有特殊需求時(shí)，可采用免疫和現(xiàn)金流匹配策略。 (16) 一般來(lái)說(shuō)

9、，ETF的特點(diǎn)不包括（ ）。A、招募說(shuō)明書(shū)中明確規(guī)定了相關(guān)的擔(dān)保條款B、被動(dòng)操作的指數(shù)基金C、實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制D、一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：45-46保本基金的招募說(shuō)明書(shū)中明確規(guī)定了相關(guān)的擔(dān)保條款。 (17) 下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)特殊性的是（ ）。A、規(guī)范性B、服務(wù)性C、專業(yè)性D、長(zhǎng)久性專家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：130基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)特殊性包括：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性。 (18) 證券組合管理過(guò)程中，在構(gòu)建證券投資組合時(shí)，涉及到（）。A、確定證券投資政策B、進(jìn)行證券投資分析C、進(jìn)行個(gè)別證

10、券選擇D、投資組合的修正專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：253證券組合管理過(guò)程中，在構(gòu)建證券投資組合時(shí)，涉及到進(jìn)行個(gè)別證券選擇。 (19) 使用投資組合內(nèi)部收益率來(lái)計(jì)算債券投資組合收益率,需要滿足的假設(shè)條件有()。A、現(xiàn)金流不能進(jìn)行再投資B、現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資C、投資者持有該債券投資組合直至組合中期限最短的債券到期D、以上都不對(duì)專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：332需要滿足的假設(shè)條件：（1）現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資。（2）投資者持有該債券投資組合直至組合中期限最長(zhǎng)的債券到期。 (20) 編制基金招募說(shuō)明書(shū)的主

11、要目的是（ ）。A、明確管理人和托管人之間的關(guān)系B、證明基金管理人的專業(yè)資格C、讓廣大投資者了解基金詳情D、規(guī)范基金運(yùn)作的權(quán)利義務(wù)關(guān)系專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：196基金招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容：編制基金招募說(shuō)明書(shū)的主要目的是讓廣大投資者了解基金詳情。 (21) 關(guān)于證券組合可行集的敘述，正確的有（）。A、證券組合可行集的左邊界是最小標(biāo)準(zhǔn)差邊界B、證券組合可行集的右邊界是最小標(biāo)準(zhǔn)差邊界C、多個(gè)證券組合可行域的特點(diǎn)是，其右邊界必然是向右凸的曲線或直線D、多個(gè)證券組合可行域的特點(diǎn)是，其左邊界必然是向左凸的曲線或直線專家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：中 頁(yè)碼：266

12、證券組合可行集的上邊界和下邊界的交匯點(diǎn)是最小方差組合。 (22) 以下關(guān)于上市開(kāi)放式基金（LOF）的表述，錯(cuò)誤的是（）。A、LOF采用“金額申購(gòu)、份額贖回”原則B、LOF份額交易每日漲跌幅比例為10%C、買(mǎi)入LOF份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)為100份或其整數(shù)倍D、LOF份額申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)價(jià)位為0.01元人民幣專家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：72LOF份額申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。 (23) 違背投資決策業(yè)務(wù)控制的是（）。A、投資指令未經(jīng)審核即執(zhí)行B、基金經(jīng)理直接向交易員下達(dá)投資指令C、發(fā)生不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人利益D、投資決策的范圍超過(guò)設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度專家

13、解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：105其他都是違背基金交易業(yè)務(wù)控制的行為。 (24) 關(guān)于ETF的申購(gòu)，下列說(shuō)法正確的是（）A、申購(gòu)贖回基金份額需為最小申購(gòu)贖回單位的整數(shù)倍B、ETF的申購(gòu)分為場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和場(chǎng)外申購(gòu)兩種C、在基金份額折算日之前可以辦理申購(gòu)D、申購(gòu)贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓罂梢猿蜂N(xiāo)專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：72申購(gòu)贖回基金份額需為最小申購(gòu)贖回單位的整數(shù)倍。 (25) 判斷基金業(yè)績(jī)優(yōu)劣的時(shí)間跨度至少應(yīng)在（ ）個(gè)月以上。A、6B、12C、24D、36專家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：55判斷基金業(yè)績(jī)優(yōu)劣的時(shí)間跨度至少應(yīng)在36個(gè)月

14、以上。 (26) 基金管理公司內(nèi)部控制體系中的最低層次是（ ）。A、基本管理制度B、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)C、內(nèi)部控制大綱D、部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：102由上到下依次為：內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)等4大部分。 (27) 基金托管協(xié)議是明確基金管理人與（）各自職責(zé)及相關(guān)業(yè)務(wù)內(nèi)容的協(xié)議。A、基金公司B、基金托管人C、基金份額持有人D、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：198基金托管協(xié)議是明確基金管理人與基金托管人各自職責(zé)及相關(guān)業(yè)務(wù)內(nèi)容的協(xié)議。 (28) 基金投資組合中的某個(gè)股票長(zhǎng)期停牌期間，市場(chǎng)出現(xiàn)了

15、大幅趨勢(shì)性波動(dòng)，為了能使基金資產(chǎn)凈值更好地反映市場(chǎng)的這種變化，基金托管人根據(jù)國(guó)家政策和法律法規(guī)，對(duì)估值方法做了修改，這種做法符合（）原則。A、采取合理的估值方法B、建立復(fù)核制度C、建立憑證管理制度D、建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：中 頁(yè)碼：126此題考察相關(guān)法規(guī)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)建立的會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制措施的規(guī)定。 (29) 目前,我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的收益一般()結(jié)轉(zhuǎn)損益。A、逐月B、按季度C、逐日D、根據(jù)需要專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：174按固定價(jià)格報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金一般逐日結(jié)轉(zhuǎn)損益。 (30) 以下屬于基金信息披露自律性規(guī)則的是（）

16、。A、證券投資基金法B、證券投資基金信息披露管理辦法C、基金投資組合報(bào)告的編制及披露D、上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則專家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：191-192上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則屬于基金信息披露自律性規(guī)則。 (31) 目前，我國(guó)證券投資基金管理費(fèi)計(jì)提后，按()向管理人支付。A、日B、周C、月D、季度專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：170目前，我國(guó)證券投資基金管理費(fèi)計(jì)提后，按月向管理人支付。 (32) 封閉式基金份額凈值由（ ）進(jìn)行公告。A、基金托管人B、上市的證券交易所C、基金管理人D、基金管理人協(xié)同基金托管人專家解析：正

17、確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：192根據(jù)證券投資基金信息披露管理辦法規(guī)定,基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。 (33) 保本基金的（ ）是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。A、最低目標(biāo)價(jià)值B、安全墊C、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額D、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：43保本基金的安全墊是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。 (34) 目前,我國(guó)證券投資基金營(yíng)銷(xiāo)渠道不包括()。A、商業(yè)銀行B、證券公司C、政府機(jī)構(gòu)D、基金管理公司直銷(xiāo)中心專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：139商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司直銷(xiāo)中心都

18、是基金的銷(xiāo)售渠道。 (35) 根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的基金為債券基金。A、40%B、50%C、70%D、80%專家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：23根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的基金為債券基金。 (36) 假設(shè)今天發(fā)行一年期債券，面值100元人民幣，票面利率為4.25%，每年付息一次，如果到期收益率為4%，則債券價(jià)格為()。A、100元B、100.02元C、96.15元D、100.24元專家解析：正確答案：D 題型：計(jì)算題 難易度：易 頁(yè)碼：331假設(shè)債券價(jià)格為P，則P=100*（1+4.25%）/（1+

19、4%）=100.24（元）。 (37) 基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi),編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。A、1B、2C、3D、5專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：205考察基金臨時(shí)信息披露。 (38) 資產(chǎn)配置按照范圍可以分為（ ）。A、各項(xiàng)均不對(duì)B、買(mǎi)入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略和動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略C、全球資產(chǎn)配置、股票及債券資產(chǎn)配置和行業(yè)風(fēng)格資產(chǎn)配置D、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置和資產(chǎn)混合配置專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：302資產(chǎn)配置按照范圍可以分為全球資產(chǎn)配置、股票及債券資產(chǎn)配置和行業(yè)風(fēng)格資產(chǎn)配置。 (39)

20、關(guān)于債券收益率，以下敘述正確的是（ ）。A、債券發(fā)行人的信用程度越低，投資人所要求的收益率越低B、國(guó)債與非國(guó)債在除品質(zhì)外其他方面均相同，則兩者間的收益率差額被稱為信用利差C、不同種類發(fā)行人發(fā)行的債券之間收益率的差異稱為基礎(chǔ)利差D、不同種類發(fā)行人發(fā)行的債券之間收益率的差異稱為品質(zhì)利差專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：中 頁(yè)碼：333債券發(fā)行人的信用程度越低，投資人所要求的收益率越高；基礎(chǔ)利差是投資者要求的最低利率。 (40) 債券的利率風(fēng)險(xiǎn)是指由于利率水平變化而引起的（）。A、債券報(bào)酬的變化B、債券價(jià)格的變化C、債券收益率的變化D、債券平均收益率的變化專家解析：正確答案：A 題型：常

21、識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：336債券的利率風(fēng)險(xiǎn)的定義。 (41) （）年3月，基金金泰、基金開(kāi)元封閉式證券投資基金設(shè)立，由此拉開(kāi)了中國(guó)證券投資基金試點(diǎn)的序幕。A、1993B、1997C、1998D、2000專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：151998年3月27日，基金金泰、基金開(kāi)元封閉式證券投資基金設(shè)立，由此拉開(kāi)了中國(guó)證券投資基金試點(diǎn)的序幕。 (42) 以下哪一主體可以作為基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方（）。A、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)B、基金托管人C、基金管理公司D、基金份額持有人專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：171基金管理公司是證券投資基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體。 (

22、43) 若不允許賣(mài)空,在以期望收益率為縱坐標(biāo)、標(biāo)準(zhǔn)差為橫坐標(biāo)的坐標(biāo)系中,由不完全相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)證券A和風(fēng)險(xiǎn)證券B構(gòu)建的證券組合一定位于()。A、AB曲線段上B、AB直線上C、AB折線上D、以上都不對(duì)專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：262如果不允許賣(mài)空，則投資者只能在組合線上介于A、B之間（包括A和B）獲得一個(gè)組合，因而投資組合的可行域就是組合線上的AB曲線段，即由不完全相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)證券A和風(fēng)險(xiǎn)證券B構(gòu)建的證券組合一定位于AB曲線段上。 (44) 基金績(jī)效衡量的目的在于（）。A、衡量基金的實(shí)際收益率B、衡量基金經(jīng)理的業(yè)績(jī)C、鑒別投資回報(bào)優(yōu)厚的基金D、鑒別投資能力優(yōu)秀的基金經(jīng)理專

23、家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：353基金績(jī)效衡量的目的在于將具有高超投資能力的優(yōu)秀基金經(jīng)理鑒別出來(lái)。 (45) 以下關(guān)于基金銷(xiāo)售服務(wù)的表述，不正確的有（）。A、可以通過(guò)人員推銷(xiāo)、廣告促銷(xiāo)、營(yíng)業(yè)推廣、公共關(guān)系等進(jìn)行促銷(xiāo)B、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場(chǎng)基金可以從基金資產(chǎn)列支，費(fèi)率大約為0.5%C、基金管理公司可以進(jìn)行直銷(xiāo)D、專業(yè)投資人員可以為客戶提供個(gè)性化理財(cái)服務(wù)專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：140基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場(chǎng)基金可以從基金資產(chǎn)列支，費(fèi)率大約為0.25%。 (46) 基金管理人在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)向投資者提供費(fèi)率優(yōu)惠屬于基金促銷(xiāo)手段

24、中的（）。A、人員推銷(xiāo)B、廣告促銷(xiāo)C、營(yíng)業(yè)推廣D、公共關(guān)系專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：140基金管理人在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)向投資者提供費(fèi)率優(yōu)惠屬于基金促銷(xiāo)手段中的營(yíng)業(yè)推廣。 (47) 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不低于贖回費(fèi)總額的（）應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A、15%B、25%C、30%D、60%專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：66根據(jù)有關(guān)規(guī)定，贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的5%，贖回費(fèi)總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)。 (48) 基金信息披露監(jiān)管的根本目的在于()。A、懲罰違規(guī)行為B、保護(hù)投資者利益C、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)D、提高投資收益專家解析：正

25、確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：185基金信息披露監(jiān)管的根本目的在于保護(hù)投資者利益。 (49) 根據(jù)證券投資基金運(yùn)作管理辦法的規(guī)定，（ ）為股票基金。A、60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票B、55%以上的基金資產(chǎn)投資于股票C、30%以上的基金資產(chǎn)投資于股票D、50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：23根據(jù)證券投資基金運(yùn)作管理辦法的規(guī)定，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票為股票基金。 (50) 在每一風(fēng)險(xiǎn)水平上能夠取得（）收益的投資組合的集合，即構(gòu)成有效市場(chǎng)前沿。A、最小B、最大C、適當(dāng)D、以上說(shuō)法都不正確專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題

26、難易度：易 頁(yè)碼：301在每一風(fēng)險(xiǎn)水平上能夠取得最大收益的投資組合的集合，即構(gòu)成有效市場(chǎng)前沿。 (51) 保障基金投資人能夠在基金公司的交易平臺(tái)上進(jìn)行便利的申購(gòu)、贖回、查詢等投資基金操作，這是銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)時(shí)遵循了（）。A、具備規(guī)定所列示的各項(xiàng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)功能B、具備基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制C、保障基金投資人基金流動(dòng)的安全性D、具備基金銷(xiāo)售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：154保障基金投資人能夠在基金公司的交易平臺(tái)上進(jìn)行便利的申購(gòu)、贖回、查詢等投資基金操作，這是銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)時(shí)遵循了具備規(guī)定所列示的各

27、項(xiàng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)功能。 (52) 基金績(jī)效衡量的目的在于（ ）。A、確定基金投資范圍B、確定基金投資目標(biāo)C、分析基金投資風(fēng)格D、衡量基金經(jīng)理的投資能力專家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：353基金績(jī)效衡量的目的在于衡量基金經(jīng)理的投資能力。 (53) 基金投資組合一般在（）中公布。A、基金合同B、招募說(shuō)明書(shū)C、凈值公告D、定期報(bào)告專家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：199基金投資組合一般在定期報(bào)告中公布，例如季度報(bào)告、年度報(bào)告等。 (54) 現(xiàn)代投資組合理論的產(chǎn)生以（ ）為標(biāo)志。A、投資組合選擇的發(fā)表B、資本資產(chǎn)定價(jià)模型的建立C、單一指數(shù)模型的應(yīng)用D、行業(yè)金

28、融理論的建立專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：253-254現(xiàn)代投資組合理論的產(chǎn)生以投資組合選擇的發(fā)表為標(biāo)志。 (55) 關(guān)于開(kāi)放式基金的凍結(jié)和解凍，以下哪項(xiàng)描述是正確的：（）。A、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍B、基金賬戶被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不凍結(jié)C、基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不凍結(jié)D、以上說(shuō)法都不正確專家解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：71基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益（包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資）一并凍結(jié)。 (56) 系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份

29、應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。A、5B、10C、15D、20專家解析：正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：160系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。 (57) 某投資組合的貝塔（Beta）系數(shù)為1.5，市場(chǎng)的平均風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)為5%，則投資者對(duì)該投資組合要求高于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率的收益率是（ ）。A、6.5%B、5%C、4.5%D、7.5%專家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：275根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型，E（ri）=rf+（E（rM)-rf）*,所以該投資者對(duì)該投資組合要求高于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率的收益率是（E（rM)-rf）*，即貝塔系數(shù)

30、乘以市場(chǎng)的平均風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)，因此是1.5%*5=7.5% (58) 在日常運(yùn)作中，目前我國(guó)基金管理公司按照（ ）的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。A、基金托管協(xié)議B、發(fā)起人協(xié)議C、公司章程D、基金合同專家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：難 頁(yè)碼：5在日常運(yùn)作中，目前我國(guó)基金管理公司按照基金合同的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。 (59) 當(dāng)市場(chǎng)表現(xiàn)出強(qiáng)烈的上升或下降趨勢(shì)時(shí)，恒定混合資產(chǎn)配置策略的表現(xiàn)（）買(mǎi)入并持有策略。A、優(yōu)于B、劣于C、兩者無(wú)法比較D、以上說(shuō)法都不正確專家解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：304當(dāng)市場(chǎng)表現(xiàn)出強(qiáng)烈的上升或下降趨勢(shì)時(shí)，恒定混合資產(chǎn)配置策略的表現(xiàn)劣于買(mǎi)入并持有策略。 (

31、60) 我國(guó)國(guó)內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是（）。A、對(duì)沖保險(xiǎn)策略B、動(dòng)態(tài)比例投資組合保險(xiǎn)策略C、衍生金融工具組合保險(xiǎn)策略D、CPPI專家解析：正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：43固定比例投資保險(xiǎn)策略英文簡(jiǎn)稱CPPI。 多選題(61) 基金因持有股票而帶來(lái)的投資收益主要包括()A、衍生工具收益B、債券投資收益C、股利收益D、股票投資收益專家解析：正確答案：CD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：179基金因持有股票而帶來(lái)的投資收益主要包括股利收益和股票投資收益。 (62) 下列有關(guān)基金托管人內(nèi)部控制的說(shuō)法，正確的有（）。A、確?；鸬男畔⒄鎸?shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)是目

32、標(biāo)之一B、健全性原則是應(yīng)當(dāng)遵循的原則之一C、信息溝通是基本要素之一D、資金清算是主要內(nèi)容之一專家解析：正確答案：CD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：122-124其他兩項(xiàng)是基金管理人的內(nèi)部控制的內(nèi)容。 (63) 以下關(guān)于套利定價(jià)模型（APT）的描述，正確的是（）。A、假設(shè)所有證券的收益都受到共同因素的影響B(tài)、表明單個(gè)證券的收益率與其對(duì)市場(chǎng)組合的貢獻(xiàn)率之間存在線性關(guān)系C、表明在均衡狀態(tài)下，證券的期望收益率完全由它所承擔(dān)的因素風(fēng)險(xiǎn)所決定D、當(dāng)市場(chǎng)處于均衡狀態(tài)時(shí)，最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)證券組合就等于市場(chǎng)組合專家解析：正確答案：AC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：280套利定價(jià)模型定價(jià)理論假設(shè)二：所有證券的收益

33、都受到一個(gè)共同因素F的影響。套利定價(jià)模型表明，市場(chǎng)均衡狀態(tài)下，證券或組合的期望收益率完全由它所承擔(dān)的因素風(fēng)險(xiǎn)所決定，承擔(dān)相同因素風(fēng)險(xiǎn)的證券或證券組合都應(yīng)該具有相同期望收益率，期望收益率與因素風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系可由期望收益率的因素敏感性的線性函數(shù)反映。 (64) 不得通過(guò)（）等媒體公開(kāi)推介具體的特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方案。A、報(bào)刊B、電視C、廣播D、基金管理公司網(wǎng)站專家解析：正確答案：ABC 題型：常識(shí)題 難易度：中 頁(yè)碼：98不得通過(guò)報(bào)刊、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)（基金管理公司網(wǎng)站除外）和其他公共媒體公開(kāi)推介具體的特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方案。 (65) 下列關(guān)于資本市場(chǎng)線的敘述，正確的是（）。A、資本市場(chǎng)線同時(shí)

34、給出了任意證券或組合的收益風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系B、資本市場(chǎng)線是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與市場(chǎng)組合的連線形成的有效前沿C、資本市場(chǎng)線以無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為截距D、資本市場(chǎng)線對(duì)有效組合的期望收益率和風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系提供了十分完整的闡述專家解析：正確答案：BCD 題型：常識(shí)題 難易度：中 頁(yè)碼：273資本市場(chǎng)線只是揭示了有效組合的收益風(fēng)險(xiǎn)均衡關(guān)系，而沒(méi)有給出任意證券或組合的收益風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系。 (66) 關(guān)于基金稅收，下列說(shuō)法正確的有（ ）。A、基金買(mǎi)賣(mài)股票目前暫不征收印花稅B、基金買(mǎi)賣(mài)股票按照0.5%的稅率征收印花稅C、以發(fā)行基金方式募集資金不屬于營(yíng)業(yè)稅的征稅范圍D、對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買(mǎi)賣(mài)股票、債券的差價(jià)收入，暫不征收營(yíng)業(yè)稅專家解析：

35、正確答案：CD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：183基金賣(mài)出股票按照0.1%的稅率征收印花稅，而對(duì)買(mǎi)入交易不再征收印花稅。 (67) 關(guān)于基金分類標(biāo)準(zhǔn)，以下說(shuō)法正確的是（）。A、50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金B(yǎng)、60%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金C、僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金D、投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金專家解析：正確答案：CD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：2360%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。 (68) 關(guān)于ETF的交易規(guī)則，正確的

36、有（ ）。A、上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值B、實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%C、買(mǎi)入申報(bào)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的不可以賣(mài)出D、基金申報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位為0.001元專家解析：正確答案：ABD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：72買(mǎi)入申報(bào)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣(mài)出。 (69) 下列關(guān)于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有（）。A、證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從市場(chǎng)和客戶需要出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷(xiāo)售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱B、基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)等同推售、銷(xiāo)售或銷(xiāo)售促進(jìn)C、基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)主要是指封閉式基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)D、基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)可以由基金

37、管理公司內(nèi)設(shè)的市場(chǎng)部門(mén)承擔(dān)，也可以委托取得基金代銷(xiāo)資格的機(jī)構(gòu)辦理專家解析：正確答案：BC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：129基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不能簡(jiǎn)單地等同于推售、銷(xiāo)售或銷(xiāo)售促進(jìn)，而是包括了基金產(chǎn)品、價(jià)格、促銷(xiāo)、市場(chǎng)定位等諸多活動(dòng)；基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)主要是指開(kāi)放式基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)。 (70) 信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。A、普遍性B、安全性C、實(shí)用性D、系統(tǒng)化專家解析：正確答案：BCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：154信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括安全性、實(shí)用性、系統(tǒng)化。 (71) 基金上市交易公告書(shū)應(yīng)披露的事項(xiàng)包括()。A、基金概況B、基金募集情況與上

38、市交易安排C、持有人戶數(shù)D、持有人結(jié)構(gòu)及前5名持有人專家解析：正確答案：ABC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：204基金上市交易公告書(shū)的主要披露事項(xiàng)包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金合同摘要、基金財(cái)務(wù)狀況、基金投資組合報(bào)告、重大事件揭示等。 (72) 混合型基金包括（）。A、偏股型基金B(yǎng)、偏債型基金C、股債平衡基金D、靈活配置型基金專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：41考察混合基金的類型。 (73) 基金管理公司投資決策委員會(huì)的主要職責(zé)包括審批投資管理相關(guān)制度以及（ ）。A、確定資金資產(chǎn)配置比例

39、或比例范圍B、確定基金經(jīng)理和投資總監(jiān)的權(quán)限C、確定投資的原則、策略等D、審批超過(guò)基金經(jīng)理權(quán)限的投資專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：中 頁(yè)碼：91基金管理公司投資決策委員會(huì)的主要職責(zé)包括審批投資管理相關(guān)制度以及確定資金資產(chǎn)配置比例或比例范圍；確定基金經(jīng)理和投資總監(jiān)的權(quán)限；確定投資的原則、策略等；審批超過(guò)基金經(jīng)理權(quán)限的投資。 (74) 某商業(yè)銀行擬申請(qǐng)基金托管人資格，其應(yīng)具備以下哪些條件（ ）。A、基金管理人出具委托其托管的的委托函B、該商業(yè)銀行向監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具有托管能力的保證函C、凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定D、具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件專家解析：正確答案：CD 題型：常

40、識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：110基金托管人的市場(chǎng)準(zhǔn)入內(nèi)容：凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定；具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件。 (75) 關(guān)于ETF的現(xiàn)金替代,表述正確的是()。A、制定具體的現(xiàn)金替代方法應(yīng)遵循公平原則B、分為兩種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代C、制定具體的現(xiàn)金替代方法應(yīng)遵循公開(kāi)原則D、分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代專家解析：正確答案：ACD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：73ETF的現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)應(yīng)遵循公平、公開(kāi)的原則。 (76) 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)證券交易所實(shí)行凈價(jià)交易的債券，可以

41、視交易情況，（）進(jìn)行估值。A、按估值日收盤(pán)凈價(jià)估值B、按估值日收盤(pán)全價(jià)估值C、交易不活躍的，按估值技術(shù)D、交易不活躍的，按成本專家解析：正確答案：AC 題型：常識(shí)題 難易度：中 頁(yè)碼：165-166交易所上市交易的債券按估值日收盤(pán)凈價(jià)估值；交易所上市不存在活躍市場(chǎng)的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。 (77) 進(jìn)行債券指數(shù)化投資的動(dòng)因有（）。A、經(jīng)驗(yàn)證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績(jī)并不好B、與積極型債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理所收取的管理費(fèi)用更低C、與積極型債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理的效率更高D、選擇指數(shù)化債券投資策略，有助于基金發(fā)起人增強(qiáng)對(duì)基金經(jīng)理的控制力專家解析：正確答案：A

42、BD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：347進(jìn)行債券指數(shù)化投資的3大動(dòng)因。 (78) 按照我國(guó)的實(shí)踐，以下關(guān)于投資決策委員會(huì)主要職責(zé)，正確的是（）。A、負(fù)責(zé)制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策B、負(fù)責(zé)決定公司所管理基金的投資計(jì)劃C、負(fù)責(zé)決定公司所管理基金的投資策略D、負(fù)責(zé)決定公司所管理基金的投資組合的總體計(jì)劃專家解析：正確答案：BCD 題型：常識(shí)題 難易度：中 頁(yè)碼：91負(fù)責(zé)制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策為風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的職責(zé)。 (79) 基金管理公司投資決策委員會(huì)的主要職責(zé)包括制定投資管理相關(guān)制度以及()。A、定期審議基金經(jīng)理的投資報(bào)告，考核基金經(jīng)理的工作績(jī)效B、確定基金投資的基本方針、原則、策略及投資限

43、制C、確定基金經(jīng)理可以自主決定投資的權(quán)限D(zhuǎn)、審批基金經(jīng)理提出的投資額超過(guò)自主投資額度的投資項(xiàng)目專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：91基金管理公司投資決策委員會(huì)的主要職責(zé)：1、制定公司投資管理相關(guān)制度；2、根據(jù)公司投資管理制度和基金合同，確定基金投資的基本方針、原則、策略及投資限制；3、審定基金資產(chǎn)配置比例或比例范圍；4、確定基金經(jīng)理可以自主決定投資的權(quán)限；5、審批基金經(jīng)理提出的投資額超過(guò)自主投資額度的投資項(xiàng)目；6、定期審議基金經(jīng)理的投資報(bào)告，考核基金經(jīng)理的工作績(jī)效等。 (80) 如果兩支基金的時(shí)間加權(quán)收益率相等，下列說(shuō)法正確的是（）。A、收益率相同B、分紅額度相同C

44、、基金份額凈值相同D、基金經(jīng)理表現(xiàn)相同專家解析：正確答案：AD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：357-358考察時(shí)間加權(quán)收益率的含義。 (81) 從國(guó)際基金銷(xiāo)售渠道的狀況看，下列屬于基金代銷(xiāo)渠道的有（ ）。A、獨(dú)立的投資顧問(wèn)B、折扣經(jīng)紀(jì)人C、證券公司銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)D、基金超市專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：中 頁(yè)碼：137基金的代銷(xiāo)渠道有獨(dú)立的投資顧問(wèn)、折扣經(jīng)紀(jì)人、證券公司銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)和基金超市。 (82) 關(guān)于ETF基金的表述,正確的有( )。A、當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)ETF交易價(jià)格低于其份額凈值，大的投資者可以通過(guò)在二級(jí)市場(chǎng)上低價(jià)買(mǎi)進(jìn)ETF，然后在一級(jí)市場(chǎng)上高額贖回份額B、折價(jià)套利會(huì)使ET

45、F的總份額減少，溢價(jià)套利則使之?dāng)U大C、ETF規(guī)模的變動(dòng)最終取決于市場(chǎng)對(duì)ETF的真正需求D、套利活動(dòng)會(huì)使套利機(jī)會(huì)消失專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：46考核ETF的套利交易。 (83) 基金半年度報(bào)告披露的信息（ ）。A、管理人報(bào)告需披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告B、需要提供最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)C、無(wú)需披露最近5年每年的凈值增長(zhǎng)率D、不需要審計(jì)專家解析：正確答案：CD 題型：常識(shí)題 難易度：中 頁(yè)碼：200管理人報(bào)告無(wú)需披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告；第二項(xiàng)為年度報(bào)告的內(nèi)容。 (84) 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，以下哪些情形下，對(duì)個(gè)人投資者暫不征收個(gè)人所得稅。（）A、從基金分配中獲得的國(guó)債利息B

46、、買(mǎi)賣(mài)股票差價(jià)收入C、從基金分配中取得的收入D、申購(gòu)和贖回基金份額取得的差價(jià)收入專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：中 頁(yè)碼：184個(gè)人投資者投資基金的稅收的內(nèi)容。 (85) 證券交易所在基金信息披露方面的監(jiān)管職責(zé)為（）。A、對(duì)基金公司會(huì)員部的管理B、對(duì)基金上市交易的管理C、對(duì)基金投資行為進(jìn)行監(jiān)控D、對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管專家解析：正確答案：BC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：216-217選項(xiàng)A是中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)自律管理的內(nèi)容；選項(xiàng)D是中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管內(nèi)容。 (86) 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，申請(qǐng)募集基金應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的相關(guān)文件包括（ ）。A、基金托管協(xié)議草案B、基金合同草案C、發(fā)行公告D

47、、招募說(shuō)明書(shū)草案專家解析：正確答案：ABD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：58申請(qǐng)募集基金，基金管理人應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的相關(guān)文件包括：基金募集申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書(shū)草案等。 (87) 以下屬于基金利潤(rùn)來(lái)源中“其他收入”項(xiàng)目的有（）。A、手續(xù)費(fèi)返回B、利息收入C、公允價(jià)值變動(dòng)損益D、ETF替代損益專家解析：正確答案：AD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：179考核其他收入的內(nèi)容。其他收入是指除上述收入以外的其他各項(xiàng)收入，包括贖回扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額、手續(xù)費(fèi)返還、ETF替代損益，以及基金管理人等機(jī)構(gòu)為彌補(bǔ)基金財(cái)產(chǎn)損失而支付給基金的賠償款項(xiàng)等。 (88) 目前，對(duì)基

48、金信息披露進(jìn)行管理的部門(mén)主要有（）。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局B、證券監(jiān)督委員會(huì)C、證券交易所D、基金管理者專家解析：正確答案：AC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：232證券監(jiān)督委員會(huì)不是基金信息披露進(jìn)行管理的部門(mén)。 (89) 基金登記過(guò)程實(shí)際上是登記機(jī)構(gòu)通過(guò)登記系統(tǒng)對(duì)其基金份額（）的過(guò)程。A、審查B、確認(rèn)C、注冊(cè)D、記賬專家解析：正確答案：BD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：79-80基金登記過(guò)程實(shí)際上是登記機(jī)構(gòu)通過(guò)登記系統(tǒng)對(duì)其基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過(guò)程。 (90) 下列關(guān)于基金費(fèi)用列支的說(shuō)法，正確的有（）。A、在基金銷(xiāo)售過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支B、基金管理費(fèi)可從

49、基金財(cái)產(chǎn)中列支C、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)可從基金財(cái)產(chǎn)中列支D、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)可從基金財(cái)產(chǎn)中列支專家解析：正確答案：BD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：168在基金管理過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支；基金轉(zhuǎn)換費(fèi)由投資者自己承擔(dān)。 (91) 一般而言，只有存在（）時(shí)，債券投資者才會(huì)進(jìn)行債券互換操作。A、較高的收益級(jí)差B、較低的收益級(jí)差C、較長(zhǎng)的過(guò)渡期D、較短的過(guò)渡期專家解析：正確答案：AD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：342一般而言，只有存在較高的收益級(jí)差和較短的過(guò)渡期時(shí)，債券投資者才會(huì)進(jìn)行債券互換操作。 (92) 關(guān)于現(xiàn)金替代下列說(shuō)法正確的是（）A、分為禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代B、可

50、以現(xiàn)金替代指在贖回份額時(shí)，允許使用現(xiàn)金作為全部或者部分該成分證券的替代C、現(xiàn)金替代溢價(jià)又稱為現(xiàn)金替代保證D、必須現(xiàn)金替代是指在申購(gòu)贖回基金份額時(shí)，該成分證券必須使用現(xiàn)金作為替代專家解析：正確答案：ACD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：73-74可以現(xiàn)金替代指在申購(gòu)份額時(shí)，允許使用現(xiàn)金作為全部或者部分該成分證券的替代。 (93) ETF申購(gòu)贖回中的現(xiàn)金替代分為()幾種類型。A、禁止現(xiàn)金替代B、可以現(xiàn)金替代C、必須現(xiàn)金替代D、以上都是專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：73現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。 (94) 以下基金哪些在我國(guó)基金

51、市場(chǎng)已經(jīng)存在（）。A、開(kāi)放式基金B(yǎng)、封閉式基金C、保本型基金D、貨幣性基金專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：15-16以上基金類型我國(guó)基金市場(chǎng)均已存在。 (95) 在A國(guó)發(fā)行的在岸基金具有以下特點(diǎn)（ ）。A、受A國(guó)基金監(jiān)管部門(mén)管理B、在A國(guó)募集資金C、適用國(guó)際通行的法律法規(guī)D、投資于A國(guó)和國(guó)際證券市場(chǎng)專家解析：正確答案：AB 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：24在岸基金是指在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。 (96) 基金托管人對(duì)基金管理人的會(huì)計(jì)核算進(jìn)行復(fù)核的內(nèi)容包括（ ）。A、基金賬務(wù)B、基金頭寸C、基金資產(chǎn)凈值D、基金費(fèi)用專家解析：正確答案：AB

52、CD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：119-120基金會(huì)計(jì)復(fù)核的內(nèi)容：基金賬務(wù)的復(fù)核；基金頭寸的復(fù)核；基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核；基金財(cái)務(wù)報(bào)表的復(fù)核；基金費(fèi)用與收益分配的復(fù)核；業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)的復(fù)核。 (97) 如果股票市場(chǎng)是一個(gè)有效的市場(chǎng)，那么股票市場(chǎng)上（）。A、股票市場(chǎng)上存在內(nèi)幕信息B、股票的價(jià)格反映了影響它的所有信息C、不存在價(jià)值低估或高估的股票D、可以通過(guò)技術(shù)分析獲得超額收益專家解析：正確答案：BC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：314如果股票市場(chǎng)是一個(gè)有效的市場(chǎng)，那么股票的價(jià)格反映了影響它的所有信息，不存在價(jià)值低估或高估的股票，投資者也不可能通過(guò)尋找錯(cuò)誤定價(jià)的股票獲取超過(guò)市場(chǎng)平均的收益水平。 (98) 基金托管人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括（ ）。A、資金清算B、投資監(jiān)督C、資產(chǎn)保管D、會(huì)計(jì)核算和估值專家解析：正確答案：ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：124-127基金托管人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括資產(chǎn)保管、資金清算、投資監(jiān)督、會(huì)計(jì)核算和估值、技術(shù)系統(tǒng)5個(gè)方面。 (99) 以下關(guān)于QDII基金的描述，不正確的是（）。A、QDII是在我國(guó)人民幣沒(méi)有實(shí)現(xiàn)可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未開(kāi)放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性的制度安排B、QDII基金只可以人民幣為計(jì)價(jià)貨幣募集C、在境外募集資金可以進(jìn)行境內(nèi)證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資