2016年下半年年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》真題及答案

1、2016 年下半年年銀行從業(yè)資格考試風(fēng)險(xiǎn)管理真題及答案風(fēng)險(xiǎn)管理 -多選題：下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的 "三道防線 " 的表述，正確的有 () 。A. 審計(jì)部門作為第三道防線，要履行好監(jiān)督評(píng)價(jià)等職責(zé)B. 風(fēng)險(xiǎn)管理部門作為風(fēng)險(xiǎn)管理的第二道防線，對(duì)管理和控制其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)有首要、 直接的責(zé)任。C風(fēng)險(xiǎn)管理部門作為風(fēng)險(xiǎn)管理的第二道防線，重點(diǎn)發(fā)揮對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系統(tǒng)性、規(guī)范化管理的作用D. 前臺(tái)客戶，交易等業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線，負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估、緩釋和監(jiān)控各自業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)。E. " 三道防線 "是根據(jù)商業(yè)銀行內(nèi)部職責(zé)進(jìn)行的劃分，同一個(gè)部門可同時(shí)承擔(dān)不同防線

2、的職能。風(fēng)險(xiǎn)管理 -多選題：下列關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的表述正確的有()A. 內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)突出重點(diǎn)，不比滲透到商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)B. 內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)有直接向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告的渠道C. 內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以實(shí)現(xiàn)銀行盈利最大化為出發(fā)點(diǎn)D商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理， 尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)"內(nèi)控優(yōu)先”的要求E.任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利單選題：某筆 1000 萬(wàn)美元貸款的借款人在開(kāi)曼群島注冊(cè)成立，經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)和實(shí)際業(yè)務(wù)均在泰 國(guó)，主要原材料來(lái)自俄羅斯， 產(chǎn)品主要銷往英國(guó)。 該筆業(yè)務(wù)敞口風(fēng)險(xiǎn)主體最終所屬國(guó)家為 ()A. 俄羅斯B. 開(kāi)

3、曼群島C. 英國(guó)D. 泰國(guó)風(fēng)險(xiǎn)管理 -多選題：下列選項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引所稱的法律、規(guī)則和 準(zhǔn)則的有 ()A. 法律、行政法規(guī)B. 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守C. 銀行業(yè)協(xié)會(huì)的行業(yè)準(zhǔn)則D. 經(jīng)營(yíng)規(guī)則E. 部門規(guī)章多選題：商業(yè)銀行面臨的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)存在于 () 經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中。A .由境外服務(wù)提供商提供的外包服務(wù)B. 代理行往來(lái)C. 設(shè)立境外機(jī)構(gòu)D .對(duì)"一帶一路 "國(guó)家的授信E. 國(guó)際資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)多選題：某中國(guó)公司將在 6 個(gè)月后收到一筆歐元貸款， 改公司可以采取的匯率風(fēng)險(xiǎn)防范措施 有()A .做信用違約互換交易B. 做遠(yuǎn)期外匯交易賣出歐元C .做歐元期貨空頭套期保值D

4、.買進(jìn)歐元看跌期權(quán)E. 做即期外匯交易買進(jìn)歐元多選題：商業(yè)銀行的限額管理體系通常包括 ()A. 集團(tuán)客戶限額B. 國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)限額C. 行業(yè)限額D .單一客戶限額E. 區(qū)域限額判斷題：貨幣市場(chǎng)是銀行流動(dòng)性管理，尤其是實(shí)現(xiàn)盈利性和流動(dòng)性之間平衡的重要基礎(chǔ) 多選題：商業(yè)銀行在識(shí)別和分析集團(tuán)法人客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng) ()A. 及時(shí)收集、調(diào)查核實(shí)企業(yè)集團(tuán)內(nèi)客戶及其關(guān)聯(lián)方的授信信息B. 了解集團(tuán)內(nèi)部中大的資金流向及應(yīng)收、應(yīng)付款項(xiàng)C. 識(shí)別企業(yè)集團(tuán)的性質(zhì)，進(jìn)行綜合授信D. 對(duì)成員企業(yè)分別授信，單獨(dú)管理并進(jìn)行匯總E. 分析企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部的關(guān)聯(lián)關(guān)系判斷題：中華人民共和國(guó)物權(quán)法規(guī)定，同一動(dòng)產(chǎn)上已設(shè)立抵押權(quán)或者質(zhì)

5、權(quán)，該動(dòng)產(chǎn)又被 留置的，抵押權(quán)人優(yōu)先受償。判斷題：商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。單選題：根據(jù)商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備管理辦法 ，貸款損失準(zhǔn)備不包括 () 。A. 專項(xiàng)準(zhǔn)備B. 特殊準(zhǔn)備C .附加準(zhǔn)備D .一般準(zhǔn)備判斷題：流動(dòng)性比率 /指標(biāo)的優(yōu)點(diǎn)是動(dòng)態(tài)分析，能對(duì)商業(yè)銀行未來(lái)特定時(shí)段內(nèi)的流動(dòng)性進(jìn)行 有效評(píng)估。多選題：根據(jù)中華人民共和國(guó)公司法 ，根據(jù)股東承擔(dān)責(zé)任的范圍，股東人數(shù)多少，公司 分為A. 兩含公司B. 有限責(zé)任公司C. 開(kāi)放式公司D. 股份有限公司E. 無(wú)限責(zé)任公司 多選題：債券回購(gòu)的主要形式包括 ()A. 保證式回購(gòu)B. 質(zhì)押式回購(gòu)C. 買斷式回購(gòu)D. 擔(dān)保式回購(gòu)E. 抵

6、押式回購(gòu)判斷題：商業(yè)銀行可以利用拆解資金發(fā)放固定資產(chǎn)貸款。多選題：要約不可撤銷的情形有 ()A. 受要約人有理由認(rèn)為要約是不可撤銷的，但為履行合同做準(zhǔn)備B. 要約人確定要約不可撤銷C. 要約人確定了承諾期限D(zhuǎn) .撤銷要約的通知在要約達(dá)到受要約人之后E. 撤銷要約的通知在受要約人發(fā)出承諾通知之后多選題：與復(fù)利計(jì)息相比，用單利計(jì)算利息的優(yōu)勢(shì)有 ()A .有利于提高社會(huì)資金的使用效益B. 有利于提高資金的時(shí)間概念C. 手續(xù)簡(jiǎn)便，易于計(jì)算借款成本D .有利于發(fā)揮利息杠桿的調(diào)節(jié)作用E. 有利于減輕借款者的利息負(fù)擔(dān)多選題：下列可視為永續(xù)年金的有 () 。A. 利滾利B. 持續(xù)分紅的股票C. 整存整取D.

7、零存整取E. 存本取息 多選題：下列屬于 ETE的特征有()。A. 只能以現(xiàn)金申購(gòu)和贖回B. 可以在交易所掛牌買賣C. 是指數(shù)型開(kāi)放式基金D. 只能在交易所掛牌買賣E. 只能用與指數(shù)對(duì)應(yīng)的一籃子股票申購(gòu)與贖回 單選題：下列不屬于銀行代理貴金屬業(yè)務(wù)的是 ()A. 黃金股票B. 紀(jì)念金幣C. 黃金基金D. 紙黃金判斷題：為在 5 年后獲得 10,000 元資金，設(shè)年利率為 10%，每月計(jì)息一次單選題：如果從第 1年開(kāi)始到第 10 年結(jié)束，每年年末獲得 10,000 元，如果年收益為 8%， 則這一系列的現(xiàn)金流的現(xiàn)值為 ()( 答案取近似數(shù)值 )A. 61,101B. 44,866C. 67，101D. 144，866單選題：李先生擬在() 元5 年后用 200,000 元購(gòu)買一輛車，年復(fù)利率為8%，李先生現(xiàn)在應(yīng)投資A. 136,120B. 134,320C. 142,857D. 127,104()多選題：普通股股票持有者按其所持有股份比例享有的權(quán)利有A.利潤(rùn)分配權(quán)B. 優(yōu)先認(rèn)股權(quán)C. 剩余資產(chǎn)分配權(quán)D. 股票贖回權(quán)E. 公司