《外國(guó)銀行制度與業(yè)務(wù)》期末考試復(fù)習(xí)題

1、外國(guó)銀行制度與業(yè)務(wù)期末考試復(fù)習(xí)要點(diǎn)外國(guó)銀行制度與業(yè)務(wù)期末考試內(nèi)容請(qǐng)參考四次平時(shí)作業(yè)和下面的練習(xí)題一、單項(xiàng)選擇題1、美國(guó)銀行體系的核心是（ ）。A北美銀行B、聯(lián)邦儲(chǔ)備體系C、國(guó)際清算銀行D、花旗銀行集團(tuán)2、 1782 年，美國(guó)建立了第一家銀行，它是（ ）。A、國(guó)民銀行B、第二銀行C、第一銀行D、北美銀行3、 1999年 11 月 4 日，美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)了（ ） , 從而結(jié)束了長(zhǎng)達(dá)十年的金融分業(yè)混業(yè)之爭(zhēng)。A 、州際銀行法 B 、金融服務(wù)現(xiàn)代化法C、銀行持股公司法D、國(guó)民銀行法4、（ ）是信托業(yè)與銀行業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的典型代表。A、英國(guó)B、日本C、德國(guó)D、美國(guó)5、貸款信托是（ ）首創(chuàng)的。A美國(guó)B、英國(guó)C、日

2、本D、中國(guó)6、 投資基金根據(jù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和投資目標(biāo)的不同， 可分為 （ ） 型基金和成長(zhǎng)型基金。A開(kāi)放B、封閉C、收入D、契約7、長(zhǎng)期以來(lái)，（ ）是自律型管理體制的典型代表。A、美國(guó)B、德國(guó)C、日本D、英國(guó)8、（ ）是美國(guó)市場(chǎng)管理體系的基礎(chǔ)和核心。A、商品期貨交易委員會(huì)B、期貨行業(yè)協(xié)會(huì)C、交易所自我監(jiān)管D、巴塞爾委員會(huì)9、（ ）是中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。A、財(cái)政部B、中央人民銀行C、中國(guó)保監(jiān)會(huì)D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)10、存款保險(xiǎn)制度著重保護(hù)（）的利益。A、長(zhǎng)期存款者B、中小存款者C、大額存款者D、短期存款者11德國(guó)中央銀行以 （ ） 為最大的任務(wù)。A 發(fā)展經(jīng)濟(jì) B. 降低失業(yè)率C. 穩(wěn)定貨幣 D 降低經(jīng)濟(jì)風(fēng)

3、險(xiǎn)12日本金融體制是（ ） 的典型。A 人為構(gòu)造B 自然構(gòu)造C 自然演進(jìn) D 專(zhuān)業(yè)化銀行制度13俄羅斯是實(shí)行（ ） 戰(zhàn)略模式進(jìn)行經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌的典型國(guó)家。A “漸進(jìn)式” B. “遞進(jìn)式” C “激進(jìn)式” D “漸退式”14 首次以法律形式明確規(guī)定在中國(guó)境內(nèi)銀行業(yè)務(wù)與信托、 證券業(yè)務(wù)相分離， 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)必須與投資銀行業(yè)務(wù)分業(yè)經(jīng)營(yíng)的法律是( )。A 中國(guó)人民銀行法 B 商業(yè)銀行法C 憲法 D 分業(yè)經(jīng)營(yíng)條例15中央銀行最高權(quán)力的核心是(A 決策權(quán) B. 監(jiān)督權(quán) C. 執(zhí)行權(quán)D. 管理權(quán)16保險(xiǎn)公司資金主要來(lái)源于( )A 財(cái)政支持B 銀行借貸C 投保人交納的保險(xiǎn)費(fèi) D 中央銀行貼現(xiàn)17 在各國(guó)農(nóng)業(yè)政策性金

4、融機(jī)構(gòu)中， ( ) 是政府官辦和民間協(xié)作相結(jié)合的典型。A 日本農(nóng)林中央金庫(kù)B 法國(guó)農(nóng)業(yè)信貸銀行C 聯(lián)邦土地銀行D 法蘭西銀行18 ( ) 金融衍生商品市場(chǎng)是以自律管理為主， 以道義勸告、 君子協(xié)定為輔的監(jiān)管制度。A 美國(guó) B 英國(guó) C 日本D 韓國(guó)19 ( ) 是雙線多頭監(jiān)管體制的典型代表。A 加拿大B 美國(guó) C 英國(guó) D 法國(guó)20 1988 年資本充足性協(xié)議要求核心資本與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總價(jià)值的比率保持最低為( ) 水平上。A 4 B 5 C 8 D 621 ( ) 證券市場(chǎng)管理體系的重點(diǎn)是充分保護(hù)投資者尤其是中小投資者的利益， 穩(wěn)定證券市場(chǎng)， 并將信息公開(kāi)的誠(chéng)實(shí)原則貫徹到證券市場(chǎng)的各個(gè)環(huán)節(jié)， 其嚴(yán)

5、格與嚴(yán)密程度成為世界各國(guó)證券市場(chǎng)管理的典范。A 美國(guó) B 德國(guó) C. 日本 D. 英國(guó)22、世界上第一個(gè)股份制銀行誕生于英國(guó)，它是() 。A、英格蘭銀行B 、北愛(ài)爾蘭銀行C、巴林銀行D、本森銀行23、英國(guó)是君主立憲制國(guó)家，又因?yàn)槠涞赜颡M小，從而形成了金融機(jī)構(gòu)典型的( )。A、總分行制B 、單一銀行制度C、聯(lián)邦銀行體系 D 、主銀行制24、在改革的具體戰(zhàn)略路徑與方法上，中國(guó)是()典型代表。A休克療法B、實(shí)驗(yàn)室方式C、激進(jìn)式D、爆發(fā)式25、 ( )商業(yè)銀行的外部組織形式是最典型的地方性單一銀行制度。A、美國(guó)B、中國(guó)C、英國(guó)D、德國(guó)26、 雙線多頭管理是指同時(shí)設(shè)立政策性金融與商業(yè)性金融兩套金融機(jī)構(gòu)，

6、由( )和中央銀行分別監(jiān)督管理。A、財(cái)政部B、國(guó)會(huì)C、議會(huì)D、總統(tǒng)經(jīng)濟(jì)委員會(huì)27、 ( )被稱(chēng)為銀行業(yè)監(jiān)管的第一大支柱。A、資本充足率B、資產(chǎn)負(fù)債率C、流動(dòng)比率D、核心資本總量28、 ( )是中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。A、財(cái)政部B、中央人民銀行C、中國(guó)保監(jiān)會(huì)D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)29從法律的角度看，英格蘭銀行隸屬于()。A 議會(huì)B 國(guó)會(huì) C 財(cái)政部D 皇室30 日本金融體制是( ) 的典型。A 人為構(gòu)造B 自然構(gòu)造C 自然演進(jìn)D 專(zhuān)業(yè)化銀 行制度31 自 80 年代后，各發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)銀行等金融機(jī)構(gòu)管制制度的放松和改革被金融界稱(chēng)為 ()。A. 經(jīng)濟(jì)全球化 B 金融一體化 C 經(jīng)濟(jì)一體化 D 金融自由化32 首

7、次以法律形式明確規(guī)定在中國(guó)境內(nèi)銀行業(yè)務(wù)與信托、 證券業(yè)務(wù)相分離， 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與投資銀行業(yè)務(wù)必須分業(yè)經(jīng)營(yíng)的法律是()。A 中國(guó)人民銀行法 B 商業(yè)銀行法C. 憲法 D 分業(yè)經(jīng)營(yíng)條例33 ( ) 商業(yè)銀行的外部組織形式是最典型的地方性單一銀行制度。A. 美國(guó) B. 中國(guó)C 英國(guó) D 德國(guó)34 在美國(guó)，互助儲(chǔ)蓄銀行和 () 是吸收儲(chǔ)蓄的主要渠道。A.投資公司B .信用社 C .人壽保險(xiǎn)公司D .儲(chǔ)蓄貸款協(xié)會(huì)35 ( ) 是信托業(yè)與銀行業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的典型代表，但二者的界限非常明確。A. 英國(guó) B 日本C 德國(guó) D 美國(guó)36. 投資基金根據(jù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和投資目標(biāo)的不同，可分為 () 型基金和成長(zhǎng)型基金。A

8、開(kāi)放B 封閉 C 收入 D 契約37各國(guó)在對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，預(yù)防性管理的內(nèi)容主要有()。A 市場(chǎng)準(zhǔn)入、資本充足性、資產(chǎn)流動(dòng)性B 市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍、存款保險(xiǎn)制度C 資本充足性、業(yè)務(wù)范圍、存款保險(xiǎn)制度D 業(yè)務(wù)范圍、貸款風(fēng)險(xiǎn)、緊急救援38 1988 年資本充足性協(xié)議要求核心資本與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總價(jià)值的比率保持最低為 ( ) 水平上。A 4 B 5 C 8 D 639 () 證券體系的特點(diǎn)是有一整套專(zhuān)門(mén)的證券監(jiān)管法規(guī)，注重立法，強(qiáng)調(diào)公開(kāi)的原則。A 英國(guó) B 法國(guó) C 日本D 美國(guó)40 存款保險(xiǎn)制度著重保護(hù)() 的利益。A.長(zhǎng)期存款者 B .大額存款者 C .中小存款者 D .短期存款者 二、多項(xiàng)選擇題

9、1、發(fā)展中國(guó)家經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的共同特征為( ) 。A、多樣性B、差異性C、不平衡性D、社會(huì)化2、許多發(fā)展中國(guó)家和地區(qū)能成為國(guó)際金融中心，在很大程度上依賴于其優(yōu)越的內(nèi)外環(huán)境，主要包括( ) 。A、天然優(yōu)越的地理位置B、時(shí)差區(qū)的有利條件C、開(kāi)放有吸引條件的政策D、嚴(yán)格的銀行保密法3、專(zhuān)業(yè)化銀行制度存在的主要問(wèn)題是（） 。A不利于專(zhuān)業(yè)銀行的自身擴(kuò)張B、難以滿足日益擴(kuò)大的工商企業(yè)發(fā)展規(guī)模的要求C、不利于銀行監(jiān)管D不利于專(zhuān)業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)力的提高4、歸納起來(lái)，中央銀行的組織形式有（） 。A單一式中央銀行制度B、復(fù)合式中央銀行度C、準(zhǔn)中央銀行制度D、跨國(guó)中央銀行制度5、資本為多國(guó)所有的跨國(guó)中央銀行有（） 。A、

10、西非銀行聯(lián)盟B、東南亞國(guó)家聯(lián)盟C、中非國(guó)家銀行D、歐洲中央銀行6、現(xiàn)代的觀點(diǎn)認(rèn)為，中央銀行職能包括（） 。A、發(fā)行貨幣B、管理職能C、最后的銀行D、服務(wù)職能7、中央銀行調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)的 三大法寶 是指（ ） 。A、存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、再貼現(xiàn)C、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)D、直接管制8、獨(dú)立性較強(qiáng)的中央銀行有（） 。A、德國(guó)中央銀行B、瑞典銀行C、意大利銀行D、美聯(lián)邦儲(chǔ)備體系9、各國(guó)中央銀行貸款種類(lèi)的一般形式為（） 。A、信用放款B、擔(dān)保放款C、抵押放款D、貼現(xiàn)放款10、 1997 年 6 月，日本大藏省公布 金融體制改革規(guī)劃方案提出金融改革的原則是（ ）A、公正化B、全球化C、自由化D、社會(huì)化11各國(guó)中央銀行貸款種類(lèi)的

11、一般形式為 （ ）。A 信用放款B.擔(dān)保放款C 抵押放款D.貼現(xiàn)放款12金融衍生商品按照基礎(chǔ)工具種類(lèi)劃分有（ ）。A.股權(quán)式衍生商品B.貨幣衍生商品C. 利率衍生商品 D. 比率衍生商品13 （ ） 商業(yè)性銀行的監(jiān)管目標(biāo)側(cè)重于維護(hù)商業(yè)性銀行體系的正常運(yùn)轉(zhuǎn)， 以促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。A 美國(guó) B 加拿大C 德國(guó) D 法國(guó)14、世界上第一個(gè)股份制銀行誕生于英國(guó)，它是（） 。A、英格蘭銀行B 、北愛(ài)爾蘭銀行C、巴林銀行D、本森銀行15、英國(guó)是君主立憲制國(guó)家，又因?yàn)槠涞赜颡M小，從而形成了金融機(jī)構(gòu)典型的（ ）。A、總分行制B 、單一銀行制度C、聯(lián)邦銀行體系D 、主銀行制16、在改革的具體戰(zhàn)略路徑與方法上，

12、中國(guó)是（）典型代表。A、休克療法B、實(shí)驗(yàn)室方式C、激進(jìn)式D、爆發(fā)式17、政策性金融機(jī)構(gòu)的特有功能包括（） 。A、倡導(dǎo)性功能B、服務(wù)性功能C、選擇性功能D、補(bǔ)充性功能18、證券市場(chǎng)國(guó)際化的特征包括（） 。A證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)國(guó)際化B 、證券交易國(guó)際化C、市場(chǎng)協(xié)調(diào)國(guó)際化D 、信息披露國(guó)際化19、美國(guó)的金融衍生商品市場(chǎng)的特征有（） 。A最重要的衍生商品市場(chǎng)B 、居于世界壟斷地位C、創(chuàng)新能力最強(qiáng)D 、交易所數(shù)量最多20、德國(guó)的存款保險(xiǎn)體系主要由以下基金構(gòu)成（） 。A、私營(yíng)銀行業(yè)存款保險(xiǎn)基金B(yǎng) 、儲(chǔ)蓄銀行業(yè)基金C、信用合作社保險(xiǎn)基金D 、德意志保險(xiǎn)基金20、銀行業(yè)監(jiān)管的三大支柱是（） 。A、資本充足率B、監(jiān)管

13、約束C、市場(chǎng)約束D、資產(chǎn)負(fù)債率22商業(yè)銀行集中壟斷的形式有（）。A 并購(gòu) B 合并C 交叉持股D 交叉董事23證券市場(chǎng)國(guó)際化的特征包括（）。A 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)國(guó)際化 B 證券交易國(guó)際化C 市場(chǎng)協(xié)調(diào)國(guó)際化 D 信息披露國(guó)際化24二級(jí)資本主要包括（）。A.未公開(kāi)儲(chǔ)備B .資產(chǎn)重估儲(chǔ)備 C.債務(wù)性資本工具D .初級(jí)長(zhǎng)期債券 三、判斷題 1、在美國(guó)，保險(xiǎn)公司并非金融市場(chǎng)上最大的借貸資本供給者之一。 （ ） 2、 從資產(chǎn)規(guī)模和比重來(lái)看， 非銀行金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)接近甚至超過(guò)了銀行金融機(jī)構(gòu)。（）3、日本非銀行金融機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新程度要高于美國(guó)。（ ）4、日本和德國(guó)的銀行體制都是人為構(gòu)造模式，但日本形成了專(zhuān)業(yè)銀行制度，中

14、央銀行的獨(dú)立性也比德國(guó)要高。 （ ）5、開(kāi)曼吸引外國(guó)銀行的兩張王牌是逃稅不算犯法和保密關(guān)系法 。 （ ）6、從法律的角度看，英格蘭銀行隸屬于財(cái)政部。（ ）7、自 20 世紀(jì) 80 年代后，各發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)銀行等金融機(jī)構(gòu)管制制度的放松和改革 被金融界稱(chēng)為金融自由化。 （ ）8、發(fā)展中國(guó)家在傳統(tǒng)的三大貨幣政策工具中，更為重視公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)。（ ）9、發(fā)展中國(guó)家金融體制的一個(gè)特征是私有金融機(jī)構(gòu)構(gòu)成金融體系的主體。（ ）10、 英國(guó)證券體系的特點(diǎn)是有一整套專(zhuān)門(mén)的證券監(jiān)管法規(guī)， 注重立法， 強(qiáng)調(diào)公開(kāi)的原則。 （ ）11、典當(dāng)業(yè)是一種帶有一定程度高利貸性質(zhì)的金融組織。（）12、英國(guó)是世界上人壽保險(xiǎn)也最為發(fā)達(dá)的國(guó)

15、家。（）13、政策性金融機(jī)構(gòu)的資金一般來(lái)源于政府。（）14、發(fā)行債券籌資是政策性金融機(jī)構(gòu)籌措資金的重要方式。（）15、 30 年代大危機(jī)前，美國(guó)證券市場(chǎng)沒(méi)有中央政府的統(tǒng)一管理。 （）16、在英國(guó)，目前由英格蘭銀行行使銀行監(jiān)管職能。 （）17、 巴塞爾協(xié)議規(guī)定總資本對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總價(jià)值的比率不低于4%。（）18、證券發(fā)行監(jiān)管的核準(zhǔn)制適合于證券市場(chǎng)高度發(fā)達(dá)的國(guó)家。（）19、最早的存款保險(xiǎn)制度的雛形出現(xiàn)于捷克斯洛伐克。（）20、中國(guó)臺(tái)灣的存款保險(xiǎn)公司的董事會(huì)由“中央銀行”制定。（）四、名詞解釋1雙線銀行管理體制2一般性貨幣政策工具3投資基金4買(mǎi)方信貸5存款保險(xiǎn)制度6金融市場(chǎng)自由化7 “ 激進(jìn)式”戰(zhàn)略模式

16、8政策性金融9金融衍生商品10一線多頭監(jiān)管制11貨幣政策12直接并購(gòu)13、綜合化經(jīng)營(yíng)制度14. 公司債券、15、存款保險(xiǎn)制度、16、 （證券發(fā)行的）核準(zhǔn)制四、簡(jiǎn)答題1、 當(dāng)代美國(guó)銀行體制的最新發(fā)展。2、德國(guó)銀行體制的特征。3、轉(zhuǎn)軌國(guó)家金融體制的共同特征。4、發(fā)展中國(guó)家中央銀行職能的特征。5各國(guó)中央銀行業(yè)務(wù)的共同特征是什么？6簡(jiǎn)述英國(guó)金融信托業(yè)的主要特征。7自律型證券業(yè)監(jiān)督體制的缺點(diǎn)是什么？8. 簡(jiǎn)述存款保險(xiǎn)制度的作用。9英國(guó)銀行體制的特征。10各國(guó)中央銀行貨幣政策工具的形式。11美國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的主要特征。12 1975年巴塞爾協(xié)議的主要原則。13德國(guó)存款保險(xiǎn)制度的特點(diǎn)。14簡(jiǎn)述中央銀行制度的最新發(fā)

17、展趨勢(shì)15簡(jiǎn)述美國(guó)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容。16、簡(jiǎn)述發(fā)展中國(guó)家金融體制的共同特征。17、發(fā)展中國(guó)家證券市場(chǎng)的主要特征。18、證券市場(chǎng)國(guó)際化的含義及特征。19、各國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管主體模式。20、商業(yè)銀行監(jiān)管目標(biāo)比較。21、存款保險(xiǎn)制度的作用。五、論述題1、試述現(xiàn)代商業(yè)銀行發(fā)展的最新趨勢(shì)。2、 發(fā)達(dá)國(guó)家貨幣政策的特點(diǎn)。 結(jié)合我國(guó)的實(shí)際情況， 說(shuō)明我國(guó)目前的貨幣政策的利弊。試述 1988 年資本充足性協(xié)議的主要內(nèi)容以及巴塞爾協(xié)議的最新發(fā)展。3、 發(fā)達(dá)國(guó)家銀行體制的總體特征。4、 比較分析綜合化銀行制度形成的歷史背景及未來(lái)發(fā)展前景。5、 如何認(rèn)識(shí)非銀行金融機(jī)構(gòu)的地位。6、 政策性金融機(jī)構(gòu)的政策比較。7、

18、試述證券市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)。8、 軌型國(guó)家金融體制綜合比較。9、 現(xiàn)代商業(yè)銀行發(fā)展的最新趨勢(shì)。六、材料分析題1. 材料： 英國(guó)銀行體制是通過(guò)自然構(gòu)造方式形成的， 它具有悠久的銀行體制發(fā)展歷史，經(jīng)歷了銀行體制產(chǎn)生、發(fā)展、演變的全部過(guò)程；日本1868年明治維新時(shí)，歐美各國(guó)資本主義已經(jīng)取得了長(zhǎng)足發(fā)展， 為趕超歐美， 日本政府突破常規(guī)， 選擇了一種“反彈琵琶”的發(fā)展戰(zhàn)略，即在商業(yè)資本和產(chǎn)業(yè)資本遠(yuǎn)未得到充分發(fā)展，且客觀上國(guó)內(nèi)外形勢(shì)也不允許有這種充分發(fā)展的條件下， 優(yōu)先發(fā)展銀行資本， 由此形成了日本經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展的特殊規(guī)律； 德國(guó)是后起的較為年輕的資本主義國(guó)家，德國(guó)近代經(jīng)濟(jì)金融業(yè)發(fā)展要比英國(guó)滯后 100 年左右。為推動(dòng)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展，德國(guó)也采取了金融超前發(fā)展戰(zhàn)略，成為金融體制人為構(gòu)造的另一典型。問(wèn)題：（ 1）為什么同屬發(fā)達(dá)資本主義國(guó)家，英國(guó)、日本和德國(guó)銀行業(yè)的發(fā)展道路卻各有不同？（ 2）同為人為構(gòu)造的銀行體制，日本和德國(guó)的銀行體制有何區(qū)別？2. 材料：美國(guó)在1933 年發(fā)生銀行業(yè)危機(jī)之后，在世界上最早建立了存