反洗錢考試復(fù)習(xí)資料題

1、一.判斷題1.金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶資金交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān),只有資金足夠大時(shí)才提交涉嫌恐怖融資的可疑報(bào)告。錯(cuò)2.人民銀行可以將反洗錢信息用于征信、 金融市場監(jiān)督管理等工 作。錯(cuò)3. 反洗錢行政主管部門以可疑交易活動(dòng)涉嫌洗錢為名而向偵查機(jī)關(guān)報(bào)案必須經(jīng)過反洗錢調(diào)查。錯(cuò)4. 偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已臨時(shí)凍結(jié)的資金，有權(quán)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。對(duì)5. 身份證件明顯屬于偽造、篡改等情形下，金融機(jī)構(gòu)仍然與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。對(duì)6. 大額交易和可疑交易報(bào)告制度是反洗錢的核心內(nèi)容。對(duì)7.報(bào)案是反洗錢調(diào)查終結(jié)的方式之一

2、。對(duì)8.反洗錢法規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金等超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)通報(bào)。錯(cuò)9.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由國務(wù)院反洗 錢行政主管部門單獨(dú)制定。 對(duì)10.與洗錢活動(dòng)有關(guān)的身份資料和交易信息其隱私權(quán)不受法律保護(hù)。對(duì)11.反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，對(duì)凍結(jié)的資金并無任何懲處目的。12.反洗錢義務(wù)主體僅指金融機(jī)構(gòu)。13. 在反洗錢法中“國務(wù)院反洗錢行政主管部門”僅指中國人民銀行總行。對(duì)14. 國務(wù)院反洗錢行政主管部門從國務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)獲取與判斷可疑交易有關(guān)的信息，這種信息的流向是無條件的。對(duì)15. 金融機(jī)構(gòu)的臨柜人員應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。錯(cuò)16.客

3、戶的交易記錄包括原始交易單證及會(huì)計(jì)傳票，但不包括資 金交易明細(xì)清單。錯(cuò)17.所有與可疑交易活動(dòng)有關(guān)的資料均可以被調(diào)查人員查閱和復(fù)制。對(duì)18.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑報(bào)告管理辦法中“頻繁”僅指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上。錯(cuò)19 .我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢犯罪的上游犯罪有 4種。錯(cuò)20.金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。對(duì)21.客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指： 金融機(jī)構(gòu)利用電 話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí), 應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管 理程序，識(shí)別客戶身份

4、。對(duì)22.金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。23.客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者 假名賬戶。對(duì)24.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥 善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。對(duì)25. 反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級(jí)分支文件、資料采取的登記保存措施。對(duì)26. 金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。錯(cuò)27 .在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時(shí) 發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入

5、制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單。28 .只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無需進(jìn) 行人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。錯(cuò)29 .可疑交易分析和客戶身份識(shí)別是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú) 立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的 信息。錯(cuò)30 .金融機(jī)構(gòu)對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶 身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。對(duì)31 .客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作。 錯(cuò)32.客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”33 .反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。34 .在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)

6、構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的 客戶身份識(shí)別措施，當(dāng)對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)， 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其 身份和有關(guān)交易是否可疑。對(duì)35 .反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施。對(duì)36.金融機(jī)構(gòu)在登記客戶身份基本信息時(shí)， 若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。錯(cuò)37.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。對(duì)38. 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的

7、 客戶身份識(shí)別措施。對(duì)39. 大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。對(duì)40. 按照中華人民共和國反洗錢法第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的， 由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。對(duì)41. 客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年。錯(cuò)42. 反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)。錯(cuò)43. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份 與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完 整。 對(duì)44. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第9條規(guī)定,

8、單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào) 送大額交易報(bào)告。其中，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收 入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告。本條所稱“以單一客戶為 單位累計(jì)計(jì)算”是指將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立 的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算。 對(duì)45. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第8條規(guī)定的“可疑交易發(fā)生日后的10個(gè)工作日”是指從構(gòu)成可疑交易的最后 一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算。 錯(cuò)46.根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查,如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。對(duì)47 .反洗錢法中專門規(guī)定了 “反洗錢調(diào)查”一章，明確了中 國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有

9、權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。對(duì)48.中國人民銀行縣支行可以對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法相關(guān)規(guī)定的行為給予行政處罰。錯(cuò)49. 金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露個(gè)給無關(guān)人員， 情節(jié)嚴(yán)重的，處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、 高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。 錯(cuò)50. 如果對(duì)公客戶的控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的身份證件或者身份證明文件已過有效期 的，且沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的， 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中 止為客戶辦理業(yè)務(wù)。對(duì)51. 客戶先前提交身份證明文件已過有效期

10、，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè) 務(wù)。錯(cuò)52. 金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料， 情節(jié)嚴(yán)重的，可由有權(quán)人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。 對(duì)53 .中華人民共和國反洗錢是制裁和打擊洗錢犯罪的法律。54 .我國是金融行動(dòng)特別工作組（FATF）的正式成員。55 .我國反洗錢已正式實(shí)現(xiàn)本外幣交易信息合并監(jiān)測。發(fā)現(xiàn)56.金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析。涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓膊块T并報(bào)送外匯局分支局。對(duì)57 .中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人履行反洗錢規(guī) 定的行為可依法行使檢查權(quán)。 對(duì)

11、58 .反洗錢管理工作的主要宗旨是防止金融機(jī)構(gòu)及其他容易被 洗錢活動(dòng)利用的行業(yè)或機(jī)構(gòu)被洗錢犯罪分子利用， 對(duì)已經(jīng)發(fā)生的洗錢 行為及時(shí)發(fā)現(xiàn)并移交司法機(jī)關(guān)處理。對(duì)59.反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān) 鍵因素之一。對(duì)60.案例：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識(shí)別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。 請(qǐng)問：B銀行的做法是否正確？對(duì)61.有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制。對(duì)62 .內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控 制時(shí)必須以審

12、慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn), 通過適當(dāng)?shù)某绦颉⒋胧┍苊夂蜏p少風(fēng)險(xiǎn)63 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系 統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。64 .反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。對(duì)65 .金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所 要達(dá)到的目的并不一致。錯(cuò)66 .反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)。錯(cuò)67. 反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查。 錯(cuò)68. 反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對(duì)，并

13、在詢問筆錄上逐頁 簽名或者蓋章。對(duì)69. 客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的, 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。對(duì)70. 反洗錢內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。對(duì)71. 中國人民銀行及其省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)擁有臨時(shí)凍結(jié)權(quán)。錯(cuò)72. 對(duì)收到反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書后，金融機(jī)構(gòu)有異議要 在10個(gè)工作日內(nèi)書面申訴或申辯，若其陳述的事實(shí)、理由以及提交 的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。 對(duì)73. 一般情況下，涉恐黑名單的處理包括三個(gè)步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，

14、辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單；第三，及 時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易。對(duì)74. 將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報(bào)可疑交易。75. 對(duì)私客戶的身份證件或身份證明文件指政府部門頒發(fā)的能夠確認(rèn)其身份且附有本人照片的身份證件，或者政府有權(quán)機(jī)關(guān)出具的能 夠證明其真實(shí)身份的證明文件。對(duì)76. 對(duì)于公安機(jī)關(guān)對(duì)其賬戶及賬戶資金進(jìn)行查詢、凍結(jié)、扣劃的客戶，金融機(jī)構(gòu)在審查客戶歷史交易，發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及 洗錢、恐怖融資的，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支 機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告時(shí)，可不受“在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)”進(jìn)行報(bào)告要求的限制。 錯(cuò)77. 金融機(jī)構(gòu)借助

15、社會(huì)保障卡聯(lián)網(wǎng)核查自然人的身份信息，此項(xiàng) 措施可以替代法定的其他客戶盡職調(diào)查措施。錯(cuò)78. 反洗錢監(jiān)測工作應(yīng)覆蓋各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)?？梢山灰妆O(jiān)測分析的對(duì)象不能僅局限于會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)。對(duì)于進(jìn)行中的交易或者客戶準(zhǔn)備開展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。對(duì)79. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報(bào)告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作。對(duì)80.金融機(jī)構(gòu)總部、集團(tuán)可針對(duì)分支機(jī)構(gòu)所在地區(qū)的反洗錢狀況， 設(shè)定局部地區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)，或授權(quán)分支機(jī)構(gòu)根據(jù)所在地區(qū)情況， 合理 調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)或評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。 對(duì)81.反洗錢調(diào)查，是指中國人

16、民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易 活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為。對(duì)82. 金融機(jī)構(gòu)不得向客戶或其他與反洗錢工作無關(guān)的第三方泄露客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息。對(duì)83. 當(dāng)客戶變更重要身份信息、司法機(jī)關(guān)調(diào)查本金融機(jī)構(gòu)客戶、客戶涉及權(quán)威媒體的案件報(bào)道等可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的事件發(fā)生時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮重新評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對(duì)84. 金融機(jī)構(gòu)在利用技術(shù)手段篩選出異常交易后，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定審查交易背景、交易目的、交易性質(zhì)。沒有合理理由懷疑該交易或客 戶涉及違法犯罪活動(dòng)，不能將所發(fā)現(xiàn)的異常交易作為可疑交易報(bào)告。85. 金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，機(jī)動(dòng)車駕駛證可以作為客 戶的有效身份證件。錯(cuò)二

17、.單項(xiàng)選擇題A打擊黑社會(huì)組織犯罪1.反洗錢法的立法宗旨是（）：CB遏制貪污腐敗現(xiàn)象C預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D打擊非法金融活動(dòng)2.反洗錢法所指的反洗錢是指（）：AA采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為B采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C為打擊非法金融活動(dòng)采取的措施D為打擊黑社會(huì)組織犯罪所采取的措施）：D3.反洗錢法規(guī)定反洗錢義務(wù)的主體包括（A 個(gè)體工商戶 B商貿(mào)流通企業(yè)C生產(chǎn)制造企業(yè)D金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)4.司法機(jī)關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于（）。CA 民事訴訟B治安管理C反洗錢刑事訴訟D各類刑事訴訟5.反洗錢

18、法規(guī)定,履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法案；對(duì)于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。DA現(xiàn)金管理制度B安全保衛(wèi)設(shè)施提交（），受法律保護(hù)。AA大額交易和可疑交易報(bào)告B現(xiàn)金交易報(bào)告C財(cái)務(wù)報(bào)表D業(yè)務(wù)報(bào)告6.反洗錢法規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。DA金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B財(cái)政部門C檢察機(jī)關(guān)D 中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)A 中國人民銀行B中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C公安部D財(cái)政部8.反洗錢法規(guī)定,反洗錢監(jiān)督檢查職責(zé)由（）負(fù)責(zé)。AA 中國人民銀行C財(cái)政部B公安部D 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)9.反洗錢法規(guī)定,由（）設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑

19、交易報(bào)告的接收分析,A 中國人民銀行并按照規(guī)定報(bào)告分析結(jié)果。AB公安部C財(cái)政部D 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)10.反洗錢法規(guī)定，中國人民銀行為履行（）職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。DA反洗錢行政管理B金融市場管理C征信管理D反洗錢資金監(jiān)測11.反洗錢法規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的（）超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國人民銀行通報(bào)。BA貴金屬B現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券C高檔消費(fèi)品D有價(jià)證券12.中國人民銀行和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）報(bào)告。 AA偵查機(jī)關(guān)B當(dāng)?shù)卣瓹金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)D財(cái)政部門13.反洗錢法

20、規(guī)定，國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)）的方金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)（C業(yè)務(wù)管理制度D 反洗錢內(nèi)部控制制度14.反洗錢法規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。AA負(fù)責(zé)人B工作人員C股東D董事會(huì)15.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）負(fù)責(zé)反洗錢工作。A法律合規(guī)部門B保衛(wèi)部門C風(fēng)險(xiǎn)管理部門D反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)）的16.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)（ 身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。CA代理人 B被代理人 C代理人和被代理人 D受益人17.與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托

21、等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)（）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。BA委托人 B受益人 C投保人 D代理人不得為客戶開立（）。DA銀行結(jié)算賬戶B信用卡 C儲(chǔ)蓄賬戶D匿名賬18. 金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易,戶或者假名賬戶19. 金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的（）的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。 DA客戶信用資料B客戶申請(qǐng)開戶資料20. 反洗錢法規(guī)定，（）在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)， 都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身 份證件或者其他身份證明文件。CD個(gè)人A機(jī)關(guān)團(tuán)體B企業(yè)單位 C任何單位和

22、個(gè)人21.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng) 采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求 的客戶身份識(shí)別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。AA該金融機(jī)構(gòu)C金融機(jī)構(gòu)工作人員B上述所指的第三方機(jī)構(gòu)D第三方機(jī)構(gòu)的工作人員22 .反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。CD 1023. 金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）報(bào)告。BA公安機(jī)關(guān)B中國反洗錢監(jiān)測分析中心C國家外匯管理局D金融監(jiān)管機(jī)

23、構(gòu)24. 反洗錢法規(guī)定，中國人民銀行及其（）一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā) 現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。DA縣（市）B區(qū) C設(shè)區(qū)的市25. 反洗錢法規(guī)定，（）根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府 與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作， 依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu) 交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。BA外交部 B中國人民銀行C司法部 D公安部26. 金融機(jī)構(gòu)有違反反洗錢法規(guī)定的行為，由（C ）責(zé)令限 期改正或給予行政處罰。C中國人民銀行總行 中國人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu) 中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu) 中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)27.

24、可疑交易類型中“長期閑置賬戶突然不明原因地啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生證券交易”中的“長期”和“短期”指（b ）。BA 一年以上、三個(gè)工作日B 一年以上、10個(gè)工作日C三年以上、三個(gè)工作日D三年以上、10個(gè)工作日28 .按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易 記賬之日起至少保存（ b ）年。BA 3年 B 5年 C 10年 D 15年29 .中國人民銀行2006年第1號(hào)令發(fā)布了（ b ）,自2007 年1月1日起實(shí)施。CA人民幣報(bào)告辦法B反洗錢法C金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定D儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例30.我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有（a ）種。AD 1031. （ a ）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作

25、。 AA 了解客戶B大額現(xiàn)金交易報(bào)告C可疑交易的分析D與司法機(jī)關(guān)全面合作32.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以（C ）形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。A 口頭電話 B電子郵件C書面報(bào)告D手機(jī)短信33.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（ a） AA客戶身份識(shí)別B大額和可疑交易報(bào)告C可疑交易的分析D與司法機(jī)關(guān)全面合作34. 未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，情節(jié)嚴(yán)重的,依據(jù)中華人民共和國反洗錢法，處（a ）罰款。AA二十萬元以上五十萬元以下B二十萬元以下C 一百萬D一萬元以下35. 未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，情節(jié)嚴(yán)重的

26、，依據(jù)中華人民共和國反洗錢法，處（a ）罰款。AA二十萬元以上五十萬元以下B二十萬元以下C 一百萬D 一萬元以下36. 與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的，情節(jié)嚴(yán)重的，依據(jù)中華人民共和國反洗錢法，處（a） 罰款。AA二十萬元以上五十萬元以下B二十萬元以下C 一百萬D 一萬元以下37. 違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息的，情節(jié)嚴(yán)重的，依據(jù)中華人民共和國反洗錢法，處（a ）罰款。AA二十萬元以上五十萬元以下B二十萬元以下C 一百萬D 一萬元以下38. 拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的，情節(jié)嚴(yán)重的，依據(jù)中華人民共和國反洗錢法，處（a ）罰款。AA二十萬元以上五十萬元以下B二十萬元以下C

27、一百萬D 一萬元以下39. 拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的，情節(jié)嚴(yán)重的,依據(jù)中華人民共和國反洗錢法，處（a ）罰款。AA二十萬元以上五十萬元以下B二十萬元以下C 一百萬D 一萬元以下40. （ a ）可以和其他國家或者地區(qū)的反洗錢機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)制, 實(shí)施跨境反洗錢監(jiān)督管理。A中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)D中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)41. 中國人民銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)獲得的信息（a ）O A予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供 可以任意散布 不需保密 可以向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)42. 中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢

28、職責(zé)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息（a ） 。A予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供 可以任意散布 不需保密 可以向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)43. 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息（a ）。A予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供 可以任意散布 不需保密可以向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)44. 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告(a )。予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供 可以任意散布 不需保密 可以向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)45. 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于（ a ）人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢

29、查通知書。A46. 中國人民銀行發(fā)布的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定自（b ）起施 行。BA2008年1月1日B2007年1月1日C2009年1月1日D2006年1月1日47. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法自（ b ）起 施行。B2008 2007 2009 200648.(a ）對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行 監(jiān)督、檢查。A中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 中國證券監(jiān)督管理委員會(huì) 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)49 .金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（a ）起施行。AA 2007年8月1日B 2007年3月1日C 2009年1月1日D 200

30、6年1月1日50.（）負(fù)責(zé)對(duì)全國性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管。A中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 中國證券監(jiān)督管理委員會(huì) 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)“可）計(jì)算。A金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定,疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從（構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起 金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起 金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起 構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，以下說法正確的是（c ） C自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑自然人銀行賬戶一次大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可 自然人客戶短期

31、內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑D自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的， 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑53.對(duì)于已確立過風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)置相應(yīng)的重新審核期限，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)追蹤。原則上，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶的審核期限不得超過（），低一等級(jí)客的審核期限不得 超出上一級(jí)客戶審核期限時(shí)長的（）。AA半年，2倍 B半年，1倍C 1年，2倍D 1年，1倍54 .金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法第八條 規(guī)定了（ b ）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類型。BA 3 B 7 C 8D 13A公安機(jī)關(guān)B工商管理部門55 .金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法 的條款

32、中“客 戶經(jīng)常存入境外開立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符”，“客戶”指（C ）。CA僅指對(duì)公客戶B僅指對(duì)私客戶C包括對(duì)公客戶和對(duì)私客戶D 以上都正確56 .金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十六條規(guī)定了 （ a ）種涉及客戶識(shí)別過程中的可疑交易報(bào)告類型。A57 .D 10金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理所稱的“頻繁”是指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上B交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上C 交易行為營業(yè)日每天發(fā)生,且持續(xù) 5天以上D 交易行為營業(yè)日每天發(fā)生,且持續(xù) 7天以上58. 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表中“通過第三方

33、識(shí)別數(shù)”是指通過（C）識(shí)別的數(shù)量。CC保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司D代理行a )o A59. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況表應(yīng)填報(bào)（填報(bào)單位的上級(jí)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況單位本級(jí)或所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng)D機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門開展的反洗錢審計(jì)活動(dòng)60. 對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的A 1年 B 2年（）內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。CC 3年 D 4年61.為及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢行為,各國紛紛建立了專門負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測機(jī)構(gòu)是 （)。AA金融情報(bào)機(jī)構(gòu)B金融信息機(jī)構(gòu)C金融調(diào)研機(jī)構(gòu)D

34、金融監(jiān)測機(jī)構(gòu)62 .金融機(jī)構(gòu)“反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況” 發(fā)生變化時(shí),F列哪種說法是正確的？（ ） DA年度結(jié)束后10個(gè)工作日?qǐng)?bào)告B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)再報(bào)告。C年度結(jié)束后5個(gè)工作日?qǐng)?bào)告。D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或當(dāng)?shù)仄浞种C(jī)構(gòu)63 .我國（）最先明確了洗錢罪。BA修訂后的新憲法。B修訂后的新刑法C修訂后的新中國人民銀行法D金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定64 .中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（C ） CA公安部B國務(wù)院C中國人民銀行D財(cái)政部65 .我國刑法1997年的修訂中，第一次以專門條款規(guī)定了

35、（C ）罪。CA金融詐騙B 商業(yè)賄賂C洗錢 D走私罪66. “9 .11 ”事件以后，我國最高立法機(jī)關(guān)于2001年12月 在刑法修正案中，將（b ）列為洗錢犯罪的上游犯罪。BA金融詐騙B恐怖主義犯罪C商業(yè)賄賂D破壞金融穩(wěn)定67 .為了保證個(gè)人存款賬戶的（ b ），保護(hù)存款人的合法權(quán)益，2 0 0 0年3月20日中華人民共和國國務(wù)院令第2 8 5號(hào)發(fā)布個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定，并從當(dāng)年4月1日起實(shí)施。BA安全性 B真實(shí)性 C嚴(yán)密性 D隱秘性68.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）中填報(bào)單位是指（C ）。中國人民銀行總行 金融機(jī)構(gòu)總部 獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu) 獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支

36、機(jī)構(gòu)69.我國的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)在（）。CA公安機(jī)關(guān)B各金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部C中國人民銀行D 銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。70.作為普通公民,在反洗錢行動(dòng)中應(yīng)該盡量避免的行為是(C )。CA大額存取現(xiàn)金B(yǎng)用真實(shí)姓名開立銀行賬戶C將身份證借給他人D發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報(bào)71.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金（b ）的 賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付的應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。BA流量大B流量小C 流量正常72.反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的（a ）內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。A 10個(gè)工作日B 5個(gè)工作日C 8個(gè)工作日D 15個(gè)工

37、作日73.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定的范圍包括各類（C ）。CA對(duì)公客戶B對(duì)私客戶C對(duì)公客戶、對(duì)私客戶D存款客戶74.在建立對(duì)私客戶號(hào)時(shí)，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定,原則上應(yīng)自開立客戶號(hào)起（a ）內(nèi)完成。AA 10個(gè)工作日B5個(gè)工作日C 15個(gè)工作日D 20個(gè)工作日75.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的關(guān)注程度應(yīng)（a ）其他風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶AA高于B低于C等同于以下說法錯(cuò)誤的是：（a ） A反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。宣傳方式可靈活多樣 對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等D 對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè),利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)

38、部刊物等方式開展宣傳77 .中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問題，應(yīng)及時(shí)發(fā)出（c），進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相 應(yīng)的防范措施。C反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話需提前（d ）送達(dá)通知書，告知對(duì)方談話內(nèi)容、參加人員、時(shí)間、 地點(diǎn)等。DB 10日中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話需要（c ）批準(zhǔn)后可執(zhí)行。C中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員被約人C單位負(fù)責(zé)人D部門負(fù)責(zé)人80.中國人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗

39、錢工作人員 不得少于（d ）人，否則金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。DB 1081.中國人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢工作人員應(yīng)出示（b ）證件，否則金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。BA行員證 B執(zhí)法證 C檢查證 D 身份證82.中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)涉嫌違反反洗錢規(guī)定，但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取（a ）。AA現(xiàn)場檢查 B行政調(diào)查C案件協(xié)查 D信息分析三、多項(xiàng)選擇題1.中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心， 依法履行下列職責(zé)：（）A B C D EA接收并分析大額交易和可疑交易報(bào)告B 建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交 易和可疑交易報(bào)告信息C按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告

40、分析結(jié)果D要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正大額交易和可疑交易報(bào)告E經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息資料2. 中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)獲得的（）信息予以保密。A B C客戶身份資料 大額交易信息 可疑交易信息3. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告下列大額交易:單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的（）現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。A現(xiàn)金繳存 B現(xiàn)金支取C現(xiàn)金結(jié)售匯D現(xiàn)鈔兌換4. （）調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員, 要求其說明情況。A B中國人民銀行 中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu) 中國人民銀行地市一級(jí)

41、分支機(jī)構(gòu) 中國人民銀行縣一級(jí)分支機(jī)構(gòu)5.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：（違反規(guī)定進(jìn)行檢查調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的 泄露因反洗錢知悉的國家秘密.商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的 違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的 其他不依法履行職責(zé)的行為）等6.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。BD檢察院B公安 C法院 D工商行政管理7.(）在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。 ABC中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 中國證券監(jiān)督管理委員會(huì) 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 信托投資公司8.反洗錢法所稱金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)

42、的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、（）、保險(xiǎn)公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。 ABA 郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu) B信托投資公司C證券公司D期貨經(jīng)紀(jì)公司9.對(duì)符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告：（A自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。B交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不含 其下屬的各類企事業(yè)單位。C金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易。D金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。E金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。10.金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為

43、客戶開立（）且情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款。A DD假名賬戶A匿名賬戶B實(shí)名賬戶C儲(chǔ)蓄賬戶11.下列那些機(jī)構(gòu)具有反洗錢義務(wù)?（） A B CA政策性銀行B期貨經(jīng)紀(jì)公司C信托投資公司D租賃公司12.中國人民銀行依法履行（）反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。A B C D制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章 監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況 在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng) 向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)13.中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查（）交易活動(dòng)， 可以詢問（），要求其說明情況。C AA金融機(jī)構(gòu)的工作人員B企業(yè)工作人員C可疑D大額14.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或

44、者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以（析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。BC）方式向中國反洗錢監(jiān)測分A 10B 5 C電子方式D文件方式15.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立 并執(zhí)行下列哪些制度履行反洗錢義務(wù)？（A客戶身份識(shí)別制度B客戶身份資料保存制度C客戶交易記錄保存制度D大額交易和可疑交易報(bào)告制度）。A B C D16.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（A 建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易記錄C向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉 嫌犯罪線索D 保密和宣傳培訓(xùn)

45、義務(wù)17.在柜臺(tái)發(fā)生的下列（）現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金。開戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化 開戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D開戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票18.下面（）不屬于中國人民銀行依法履行的職責(zé)。B DA 負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測B責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分C在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證19.下列說法錯(cuò)誤的是：（）A C金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任任何單位和個(gè)人都可以檢舉

46、、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動(dòng)金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個(gè)人泄露D 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告可疑大額交易20. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？ （）A C賬戶資料，自銷戶之日起至少5年 賬戶資料，自銷戶之日起至少1010年交易記錄，自交易記賬之日起至少 交易記錄，自交易記賬之日起至少21. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（A 了解客戶義務(wù)B大額交易報(bào)告義務(wù)C可疑交易報(bào)告義務(wù)D制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)E保存記錄義務(wù)22. 代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登

47、記其身份證件上的姓名和號(hào)碼？（A負(fù)責(zé)人B代理人C被代理人D監(jiān)護(hù)人23.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（）A B EA合法審慎原則B保密原則C封閉管理原則D公開、公平、公正原則E與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則24.下列支付交易屬于大額交易的有（）。A D EA單位之間金額200萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付B金額10萬元以上的單筆現(xiàn)金收付C個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間及個(gè)人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間及個(gè)人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額50萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)E金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付25. 根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）。A未按照規(guī)定建立反

48、洗錢內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)負(fù)責(zé)反洗錢工作的B未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的C違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的D未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的26. 對(duì)金融業(yè)反洗錢進(jìn)行管理，從性質(zhì)上講屬于金融監(jiān)管范疇。（）在反洗錢工作中也承擔(dān)著重要的職責(zé)。 ABCA銀監(jiān)會(huì) B證監(jiān)會(huì) C保監(jiān)會(huì) D外匯局）。A B C27. 反洗錢規(guī)定要求金融機(jī)構(gòu)在一定期限內(nèi)保存客戶的賬戶資料，賬戶資料主要包括：（A個(gè)人客戶的姓名B身份證號(hào)碼 C住所 D愛好28. 金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以

49、書面形式向（）和（）報(bào)告。C DB檢察機(jī)關(guān)A司法機(jī)關(guān)C中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种蠨當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)29. 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（）和（）報(bào)告，受法律保護(hù)。A BA大額交易B可疑交易C個(gè)人信息D企業(yè)信息30.下列屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的是（保密義務(wù) 向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù) 反洗錢宣傳培訓(xùn)義務(wù)執(zhí)法部門合作義務(wù)31.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)身份證件外，還可采?。ǎ┑却胧┳R(shí)別客戶身份。要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件 實(shí)地查訪 向公安、工商行政管理部門核實(shí) 回訪客戶32.反洗錢法在保護(hù)公民、法人的合法權(quán)益方面的規(guī)定有（）。規(guī)定了有關(guān)人員對(duì)公民和組織的信息保密義務(wù) 嚴(yán)格規(guī)定了進(jìn)行行政調(diào)查的審批權(quán)限

50、、程序 嚴(yán)格限定了臨時(shí)凍結(jié)措施的條件和期限規(guī)定了有關(guān)機(jī)關(guān)未依法履行職責(zé)、侵犯公民、組織合法權(quán)益的行為法律責(zé)任33.客戶到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需要配合完成的工作主要有)。A B C D出示身份證件 如實(shí)填寫身份信息 配合金融機(jī)構(gòu)以電話、信函、電子郵件等方式的身份確認(rèn) 回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問34.當(dāng)出現(xiàn)（）情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。A B C DA 客戶要求變更姓名或者名稱B客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常C金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與原先掌握的信息不一致的D 先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、完整性存在疑點(diǎn)的35.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定中，要求金融機(jī)構(gòu)及其工作人員予 以保密、不得違法違規(guī)對(duì)外提

51、供的事項(xiàng)有（對(duì)客戶的可疑交易特征予以保密 對(duì)報(bào)告可疑交易的信息予以保密 對(duì)配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的信息予以保密 對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密36.調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，應(yīng)具備的條件包括（)。A B CA調(diào)查人員不少于二人B出示合法證件C 國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書D 國務(wù)院規(guī)定的其他條件37. 金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的,高管人員處二十萬元以上五十萬元以下罰款， 并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、 和其他直接責(zé)任人員處一萬元以上 5萬元以下罰款：（A未按

52、照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的C未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的D未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的38. 履行反洗錢管理職責(zé)的單位，主要包括（中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、反洗錢監(jiān)測中心 國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的其他有關(guān)部門機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)等金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)39. 反洗錢法對(duì)中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)主要規(guī)定了（）。A B CA 監(jiān)督檢查權(quán)B調(diào)查權(quán)C處罰權(quán)構(gòu)審批權(quán)40. 調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，被調(diào)查金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)主要有（）A配合調(diào)查義務(wù)B如實(shí)提供信息義務(wù)C不得拒絕和阻礙D中國人民銀行規(guī)定的其他義務(wù)41. 交易一方為

53、下列哪些單位的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（）。A B DA行政機(jī)關(guān)B司法機(jī)關(guān)C國家權(quán)力機(jī)關(guān)的下屬企事業(yè)單位D 國際金融組織和外國政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易42. 下列哪些交易或者行為，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告（）。B CA金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易B提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符C證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金D 金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金43. 掩飾、隱瞞洗錢上游犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)的方式包括 （）A B C D提供資金賬戶協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的 協(xié)助將資金匯往境外的44.洗錢犯罪的上游犯罪情形包括（）。A B