證券經(jīng)紀(jì)人制度合規(guī)培訓(xùn)--高精尖

1、證券經(jīng)紀(jì)人制度合規(guī)培訓(xùn)p證券經(jīng)紀(jì)人制度出臺(tái)背景p現(xiàn)有法規(guī)解讀p公司準(zhǔn)備情況p近期安排證券經(jīng)紀(jì)人制度出臺(tái)背景現(xiàn)實(shí)存在和未來趨勢違規(guī)現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生已出臺(tái)規(guī)范文件監(jiān)管機(jī)構(gòu)態(tài)度仍存缺憾經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷違規(guī)現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生n聘用無資格人員n委托外部人員n委托其他機(jī)構(gòu)n營銷人員素質(zhì)不高n公司授權(quán)不明確n內(nèi)部管理不到位n績效考核不合理n侵害投資者合法權(quán)益n不正當(dāng)競爭等違規(guī)行為現(xiàn)實(shí)存在和未來趨勢n居間人近10萬人n業(yè)務(wù)占比近40%n證券公司自有銷售及維護(hù)能力嚴(yán)重不足n全球趨勢n做強(qiáng)做大的必由之路已有規(guī)范文件時(shí)間時(shí)間文件文件02/12/16證監(jiān)會(huì)令：證券從業(yè)人員資格管理辦法03/04/29證協(xié)：證券從業(yè)人員資格管理實(shí)施細(xì)

2、則07/05/24證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)部194號(hào)文：關(guān)于證券公司依法合規(guī)經(jīng)營，進(jìn)一步加強(qiáng)投資者教育有關(guān)工作的通知 08/05/23證監(jiān)會(huì)令證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例08/08/08江蘇局08/11/18證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)部645號(hào)文：關(guān)于證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動(dòng)有關(guān)事項(xiàng)的通知 09/01/15證協(xié)：關(guān)于從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動(dòng)人員資格管理的通知09/01/19證協(xié)：證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則09/03/13證監(jiān)會(huì)令證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行條例09/04/11證協(xié)：經(jīng)紀(jì)人行為準(zhǔn)則及合同標(biāo)準(zhǔn)09/04/12證協(xié)：證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)注冊登記暫行辦法監(jiān)管機(jī)構(gòu)態(tài)度n不鼓勵(lì)也不反對(duì)，各公司自行選擇n遺留問題清理是前提，以645號(hào)文為依據(jù)，從嚴(yán)

3、從重處罰n謹(jǐn)慎審核，成熟一家批一家n持續(xù)監(jiān)管和注重上訪和投訴仍存缺憾n工商總局“經(jīng)紀(jì)人”與“證券經(jīng)紀(jì)人”不一致n展業(yè)成本未明確n稅務(wù)處理n不得兼職已有規(guī)范文件證券從業(yè)人員資格管理辦法證券從業(yè)人員資格管理實(shí)施細(xì)則機(jī)構(gòu)部194號(hào)文證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例機(jī)構(gòu)部645號(hào)文證協(xié)：關(guān)于從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動(dòng)人員資格管理的通知證協(xié)：證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則證監(jiān)會(huì)令證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行條例證協(xié)：經(jīng)紀(jì)人行為準(zhǔn)則及合同標(biāo)準(zhǔn)證協(xié)：證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)注冊登記暫行辦法證券從業(yè)人員資格管理辦法 從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書 專業(yè)人員是指證券公司中從事自營、經(jīng)紀(jì)、承銷、投資咨詢、受托投資管理等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，

4、包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員 基金銷售機(jī)構(gòu)中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員 從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書后，辭職或者不為原聘用機(jī)構(gòu)所聘用的，或者其他原因與原聘用機(jī)構(gòu)解除勞動(dòng)合同的，原聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情形發(fā)生后十日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告，由協(xié)會(huì)變更該人員執(zhí)業(yè)注冊登記。 取得執(zhí)業(yè)證書的從業(yè)人員變更聘用機(jī)構(gòu)的，新聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情形發(fā)生后十日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告，由協(xié)會(huì)變更該人員執(zhí)業(yè)注冊登記。 機(jī)構(gòu)不得聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對(duì)外開展證券業(yè)務(wù) 協(xié)會(huì)、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期組織取得執(zhí)業(yè)證書的人員進(jìn)行后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，提高從業(yè)人員的職業(yè)道德和專業(yè)素質(zhì)。證券從業(yè)人員資格管理實(shí)施細(xì)則 執(zhí)業(yè)注冊流程 執(zhí)業(yè)年檢

5、流程 機(jī)構(gòu)更換資格管理員應(yīng)當(dāng)向協(xié)會(huì)備案。資格管理員不得擅自委托他人代其行使職責(zé) 執(zhí)業(yè)人員受到處罰以及離開所在機(jī)構(gòu)的，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每月5日前向協(xié)會(huì)備案 執(zhí)業(yè)人員連續(xù)三年不在機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的，受到刑事處罰的，被市場禁入的，因違法或違紀(jì)行為被機(jī)構(gòu)開除的，以及違反職業(yè)道德的，由協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書。 194號(hào)文投資者教育n讓投資者充分理解“買者自負(fù)”n讓投資者明白“股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎”n投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)揭示有機(jī)融入各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，具體體現(xiàn)在客戶服務(wù)體系的各個(gè)環(huán)節(jié) 194號(hào)文規(guī)范賬戶n開立：開立：在其合法營業(yè)場所為客戶辦理開戶，確保真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；n使用：使用：資產(chǎn)權(quán)屬關(guān)系清晰，不得將客戶的賬戶提

6、供給他人使用n管理：管理：積極配合證券交易所對(duì)交易行為的實(shí)時(shí)監(jiān)控 194號(hào)文加強(qiáng)營銷管理 證券公司不得違反規(guī)定委托其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)、產(chǎn)品銷售活動(dòng) 將營銷人員納入公司員工范疇統(tǒng)一管理，明確授權(quán)范圍、業(yè)務(wù)職責(zé)和禁止行為 證券公司的從業(yè)人員在證券交易活動(dòng)中，違反交易規(guī)則的，所屬的證券公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任194號(hào)文重申禁則 不得從事銷售非上市股票等非法證券活動(dòng) 不得在非證券營業(yè)場所為客戶辦理開戶 不得為牟取傭金誘使客戶進(jìn)行不必要的證券交易 不得以任何方式對(duì)客戶收益或者賠償作出承諾 不得設(shè)立非法網(wǎng)點(diǎn)或者與網(wǎng)絡(luò)公司、網(wǎng)吧等機(jī)構(gòu)或個(gè)人發(fā)展客戶 不得違規(guī)融資，提供融資擔(dān)保、中介服務(wù)或者其

7、他便利194號(hào)文提升服務(wù) 開辟開戶專用通道、延長開戶工作時(shí)間、增加開戶工作人員等措施 應(yīng)當(dāng)采取有效便捷的措施，宣傳、引導(dǎo)投資者，抓緊實(shí)施客戶交易結(jié)算資金第三方存管上線和賬戶規(guī)范工作 應(yīng)當(dāng)健全投資者投訴處理機(jī)制，建立暢通的信息反饋渠道，在公司網(wǎng)站和營業(yè)場所的顯著位置公示自身的投拆電話、傳真、電子信箱和當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門的投訴電話 嚴(yán)格規(guī)范信息系統(tǒng)開發(fā)、測試和維護(hù)管理制度和操作流程； 完善災(zāi)備制度，做好應(yīng)急處理預(yù)案，防范技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，努力為投資者提供安全、便捷、高效的服務(wù) 證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例 08年6月1日起實(shí)施 第三十條第三十條與客戶簽訂交易委托、資產(chǎn)管理、融資融券等業(yè)務(wù)合同，應(yīng)當(dāng)事先指定專人向客戶講解

8、有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并將風(fēng)險(xiǎn)揭示書交由客戶簽字確認(rèn) 第三十二條第三十二條 應(yīng)當(dāng)建立信息查詢制度，保證在營業(yè)時(shí)間內(nèi)能夠隨時(shí)查詢其委托、交易、證券和資金記錄，以及經(jīng)辦人員和證券經(jīng)紀(jì)人的姓名、執(zhí)業(yè)證書、證券經(jīng)紀(jì)人證書等信息 第三十二條第三十二條 應(yīng)當(dāng)建立信息查詢制度，保證在營業(yè)時(shí)間內(nèi)能夠隨時(shí)查詢其委托、交易、證券和資金記錄，以及經(jīng)辦人員和證券經(jīng)紀(jì)人的姓名、執(zhí)業(yè)證書、證券經(jīng)紀(jì)人證書等信息 證券公司應(yīng)當(dāng)指定專門部門負(fù)責(zé)處理客戶投訴 第三十三條第三十三條證券公司不得違反規(guī)定委托其他單位或者個(gè)人進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)、產(chǎn)品銷售活動(dòng)。 第三十四條第三十四條向客戶提供投資建議，不得對(duì)證券價(jià)格的漲跌或者市場走

9、勢做出確定確定性性的判斷。不得利用向客戶提供投資建議而謀取不正當(dāng)利益 第三十八條第三十八條可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動(dòng)。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格。 應(yīng)當(dāng)與證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同，頒發(fā)證券經(jīng)紀(jì)人證書，明確對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的授權(quán)范圍，并對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行進(jìn)行監(jiān)督監(jiān)督 證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示出示證券經(jīng)紀(jì)人證書 第三十九條第三十九條證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)遵守從業(yè)人員的管理規(guī)定，在授權(quán)范圍內(nèi)的行為，由公司承擔(dān)責(zé)任；超出授權(quán)范圍的行為，證券經(jīng)紀(jì)人承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任證券經(jīng)紀(jì)人只能接受一家接受一家證券公司的委托證券經(jīng)紀(jì)人不得為客戶辦

10、理證券認(rèn)購、交易等事項(xiàng) 第七十二條第七十二條未取得任職資格，實(shí)際行使分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人職權(quán)的，證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其停止行使職權(quán)，予以公告，并采取證券市場禁入的措施 第七章法律責(zé)任第七章法律責(zé)任 很明晰機(jī)構(gòu)部645號(hào)文 對(duì)各地及各公司194號(hào)文后的遺留問題要保持清醒認(rèn)識(shí)，予以高度重視，采取有效措施，堅(jiān)決平穩(wěn)地予以規(guī)范 加強(qiáng)對(duì)證券公司營銷的指導(dǎo)，督促其根據(jù)實(shí)際情況，審慎務(wù)實(shí)地確定適合自己的營銷模式 要客觀全面地分析這項(xiàng)制度的利弊得失以及實(shí)施這項(xiàng)制度的必備條件 要服從于客戶管理和客戶服務(wù)的實(shí)際需要，要審慎穩(wěn)健，充分準(zhǔn)備，以揚(yáng)長避短，取得實(shí)效 在證券經(jīng)紀(jì)人相關(guān)配套規(guī)則和政策出臺(tái)前，各局要督促證券公司嚴(yán)格按照1

11、94 號(hào)文的規(guī)定開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷摸清底數(shù)，平穩(wěn)做好遺留問題規(guī)范摸清底數(shù)，平穩(wěn)做好遺留問題規(guī)范 08 年12 月20 日之前摸清底數(shù) 對(duì)于存在遺留問題的證券公司，要嚴(yán)肅指出問題，如實(shí)記入監(jiān)管檔案 從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動(dòng)必須具備證券從業(yè)資格 證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定出臺(tái)之前，不得委托外部人員開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷 對(duì)目前尚未取得資格的營銷人員，督促證券公司組織資格考試或者證券經(jīng)紀(jì)人專項(xiàng)考試 對(duì)于違反規(guī)定委托其他機(jī)構(gòu)代理開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷的，督促證券公司立即終止委托代理關(guān)系，并停止相關(guān)營銷活動(dòng) 對(duì)規(guī)范工作重視不夠、措施不力、弄虛作弄虛作假假或規(guī)范過程中，沒有達(dá)到平穩(wěn)要求沒有達(dá)到平穩(wěn)要求的證券公司和相關(guān)人員，要責(zé)

12、成公司進(jìn)行內(nèi)部責(zé)任追究并依法采取相應(yīng)監(jiān)管措施加強(qiáng)管理切實(shí)規(guī)范營銷人員執(zhí)業(yè)行為加強(qiáng)管理切實(shí)規(guī)范營銷人員執(zhí)業(yè)行為 加強(qiáng)對(duì)營銷人員的培訓(xùn)和管理，規(guī)范營銷人員的執(zhí)業(yè)行為，并對(duì)其營銷人員的行為承擔(dān)管理責(zé)任 對(duì)于營銷人員與客戶之間產(chǎn)生的糾紛，要妥善處理，最大限度地把矛盾糾紛化解在公司層面，對(duì)于上訪客戶和相關(guān)人員，要負(fù)責(zé)接回并妥善疏解疏解、息訴息訪息訴息訪，切實(shí)承擔(dān)起維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定的責(zé)任 再次強(qiáng)調(diào)六項(xiàng)禁則指導(dǎo)做好擬實(shí)施證券經(jīng)紀(jì)人制度的指導(dǎo)做好擬實(shí)施證券經(jīng)紀(jì)人制度的準(zhǔn)備工作準(zhǔn)備工作 建立證券經(jīng)紀(jì)人管理制度。明確經(jīng)紀(jì)人的授權(quán)、執(zhí)業(yè)地域范圍業(yè)務(wù)職責(zé)組織控制形成科學(xué)合理的績效考核機(jī)制，避免片面追求開戶量、交易量等不良

13、行為禁止行為掌握客戶招攬、證券資訊及咨詢信息傳遞客戶需求收集投資風(fēng)險(xiǎn)提示，投資者教育的方式方法對(duì)經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為實(shí)施有效監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并嚴(yán)肅處理證券經(jīng)紀(jì)活動(dòng)中的違法違規(guī)行為。 建立證券經(jīng)紀(jì)人后臺(tái)技術(shù)支持和業(yè)務(wù)保障系統(tǒng)，保障經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)水準(zhǔn)和合規(guī)狀態(tài)，有效防范證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)行為引致的風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者合法權(quán)益 一是建立證券經(jīng)紀(jì)人業(yè)務(wù)支持系統(tǒng)，保存關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)人的個(gè)人基本信息信息、執(zhí)業(yè)資格狀態(tài)狀態(tài)、職業(yè)培訓(xùn)培訓(xùn)、工作權(quán)限權(quán)限及業(yè)務(wù)狀況狀況、績效考核考核、客戶投投訴訴、違法違規(guī)違法違規(guī)行為及處理等情況的電子化記錄電子化記錄，并保證客戶至少在營業(yè)時(shí)間內(nèi)能夠通過現(xiàn)場、電話、互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)等方式及時(shí)查詢及時(shí)查詢證

14、券經(jīng)紀(jì)人基本信息 二是建立分析監(jiān)控系統(tǒng)，能夠?qū)蛻舻漠惓２僮?、異常交易、異常資金流動(dòng)進(jìn)行監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正證券經(jīng)紀(jì)人的不當(dāng)行為 三是建立統(tǒng)一的證券資訊及咨詢信息的后臺(tái)支持系統(tǒng)，能夠提供證券公司統(tǒng)一的證券資訊和咨詢信息，建立證券公司、證券經(jīng)紀(jì)人與客戶三者之間信息傳遞和反饋的有效渠道 四是建立統(tǒng)一的客戶服務(wù)平臺(tái)，能夠保證通過面談、電話、網(wǎng)站、信函或其他方式對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人招攬和服務(wù)的客戶定期訪問定期訪問，了解證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)情況，并實(shí)現(xiàn)客戶回訪記錄的強(qiáng)制留痕強(qiáng)制留痕 制定并實(shí)施證券經(jīng)紀(jì)人培訓(xùn)制度和證券經(jīng)紀(jì)人職業(yè)發(fā)展規(guī)劃。能夠保證對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行證券知識(shí)、業(yè)務(wù)規(guī)則、法律法規(guī)和執(zhí)業(yè)道德等方面的執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)和

15、后續(xù)執(zhí)業(yè)培訓(xùn)，能夠考慮證券經(jīng)紀(jì)人職業(yè)發(fā)展意愿，為其提供職業(yè)發(fā)展的條件，切實(shí)保障其合理的職業(yè)發(fā)展訴求和合法權(quán)益 建立投訴處理投訴處理及責(zé)任追究機(jī)制責(zé)任追究機(jī)制。能夠保證建立具體、明確的投訴和差錯(cuò)糾紛處理流程，并以適當(dāng)形式向客戶明示。在公司總部及證券營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)至少在營業(yè)時(shí)間內(nèi)投訴電話有人值守值守，投訴事項(xiàng)有人受理受理并及時(shí)反饋反饋客戶 明確職責(zé)落實(shí)責(zé)任追究和監(jiān)管措施明確職責(zé)落實(shí)責(zé)任追究和監(jiān)管措施 對(duì)違反194 號(hào)文有關(guān)規(guī)定，在本通知下發(fā)在本通知下發(fā)后后仍然聘用無從業(yè)資格無從業(yè)資格的員工從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷、委托外部人員委托外部人員或者機(jī)構(gòu)從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷的證券公司及相關(guān)責(zé)任人員，責(zé)成公司立即糾正并實(shí)施內(nèi)

16、部責(zé)任追究；對(duì)因授權(quán)不清、管理不善、監(jiān)督不力導(dǎo)致經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷中出現(xiàn)違法違規(guī)行為的證券公司及其有關(guān)責(zé)任人員，依法采取監(jiān)管措施或者予以行政處罰。 在公司相關(guān)管理制度制度、內(nèi)控機(jī)制機(jī)制已經(jīng)建立并能有效運(yùn)行有效運(yùn)行，相關(guān)準(zhǔn)備工作已經(jīng)妥當(dāng)妥當(dāng)，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷遺留問題確已規(guī)范完畢規(guī)范完畢后，按照“成熟一家，推出一家成熟一家，推出一家”的原則，允許其以證券經(jīng)紀(jì)人方式從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷。 關(guān)于從事營銷活動(dòng)人員資格管理的通知關(guān)于從事營銷活動(dòng)人員資格管理的通知 通過經(jīng)紀(jì)人專項(xiàng)考試取得從業(yè)資格的證券公司員工，經(jīng)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊，可以取得營銷執(zhí)業(yè)證書成為營銷人員，但不得從事營銷活動(dòng)以外的證券經(jīng)營業(yè)務(wù)活動(dòng) 營銷人員應(yīng)遵守從業(yè)人

17、員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則，并按要求參加從業(yè)人員年檢 營銷人員應(yīng)參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則 從業(yè)人員是指：管理人員、業(yè)務(wù)人員（含內(nèi)部銷售）、證券經(jīng)紀(jì)人 基本準(zhǔn)則：誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，維護(hù)行業(yè)聲譽(yù) ；專業(yè)服務(wù)；后續(xù)執(zhí)業(yè)培訓(xùn)；客戶優(yōu)先；保密；及時(shí)報(bào)告和處理 一般禁止事項(xiàng) 證券公司從業(yè)人員特別禁止事項(xiàng) 基金銷售人員特別禁止事項(xiàng)證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行條例 第二條第二條 可以通過公司員工或者委托證券經(jīng)紀(jì)人從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)，不得采取其他形式 第四條第四條 經(jīng)紀(jì)人為從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)通過資格考試考試，并具備執(zhí)業(yè)條件條件。只能接受一家一家證券公司的委托，并應(yīng)當(dāng)專門專門代理證券公司從事客戶招攬和客戶服務(wù)

18、等活動(dòng) 第六條第六條 委托合同當(dāng)載明下列事項(xiàng) (一)證券公司公司的名稱和證券經(jīng)紀(jì)人的姓名(二)代理權(quán)限；(三)代理期間；(四)服務(wù)的證券營業(yè)部營業(yè)部；(五)執(zhí)業(yè)執(zhí)業(yè)地域范圍地域范圍；(六)基本行為規(guī)范；(七)報(bào)酬計(jì)算與支付方式；(八)雙方權(quán)利義務(wù)；(九)違約責(zé)任違約責(zé)任 執(zhí)業(yè)地域范圍，應(yīng)當(dāng)與其服務(wù)的證券公司的管理能力管理能力及證券營業(yè)部的客戶管理水平管理水平和客戶服務(wù)客戶服務(wù)的合理區(qū)域相適應(yīng) 第七條第七條 證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行不少于60個(gè)小時(shí)個(gè)小時(shí)的執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，其中法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)時(shí)間不少于20個(gè)小時(shí)個(gè)小時(shí)。證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)的效果進(jìn)行測試測試。 第九條第九條

19、證書載明事項(xiàng)發(fā)生變動(dòng)變動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)收收回回證書，向協(xié)會(huì)辦理執(zhí)業(yè)注冊登記變更變更，辦理新證書新證書的打印和頒發(fā)事宜 終止委托關(guān)系的，應(yīng)收回證書，并自終止之日起5個(gè)工作日個(gè)工作日內(nèi)向協(xié)會(huì)注銷注銷注冊登記。因故未能收回證書的，應(yīng)自終止之日起10個(gè)工作日內(nèi)個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)紙和公司網(wǎng)站等媒體公告作廢作廢 第十條第十條 取得證書后方可執(zhí)業(yè)。在執(zhí)業(yè)過程中向客戶出示出示證書，明示明示委托代理關(guān)系，并在約定約定權(quán)限、期間、范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng) 第十二條第十二條 向客戶充分提示提示證券投資的風(fēng)險(xiǎn) 第十四條第十四條 應(yīng)當(dāng)按協(xié)會(huì)規(guī)定組織后續(xù)培訓(xùn)后續(xù)培訓(xùn) 對(duì)公司的規(guī)定 第三條第三條 公司應(yīng)建立健全證券經(jīng)

20、紀(jì)人管理制證券經(jīng)紀(jì)人管理制度度，采取有效措施措施，對(duì)經(jīng)紀(jì)人及其行為實(shí)施集中統(tǒng)一管理集中統(tǒng)一管理，保障保障經(jīng)紀(jì)人具備基本的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，防止防止經(jīng)紀(jì)人違法違規(guī)、超越權(quán)限、損害客戶合法權(quán)益的行為 第十六條第十六條 公司應(yīng)建立健全信息查詢制度信息查詢制度，保證現(xiàn)場現(xiàn)場、電話電話或者互聯(lián)網(wǎng)互聯(lián)網(wǎng)隨時(shí)查詢證券經(jīng)紀(jì)人的信息，通過現(xiàn)場或互聯(lián)網(wǎng)現(xiàn)場或互聯(lián)網(wǎng)能夠查看經(jīng)紀(jì)人的照片照片 應(yīng)當(dāng)按月按月或者按季按季以信函信函、電子郵件電子郵件、手機(jī)短信短信或者其他其他適當(dāng)方式將客戶賬戶的交易情況及資產(chǎn)余額等信息提供給客戶。證券公司與客戶另有約定的，從其約定 第十七條第十七條 公司應(yīng)建立健全客戶回訪制度客戶回訪制度

21、，指定人員定期通過面談面談、電話電話、信函信函或者其他其他方式對(duì)客戶進(jìn)行回訪，了解經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)情況，并作出完整記錄記錄。負(fù)責(zé)客戶回訪人員不得從事客戶招攬和客戶服務(wù)活動(dòng)。 第十八條第十八條 應(yīng)當(dāng)建立健全異常交易和操作異常交易和操作監(jiān)控制度監(jiān)控制度，采取技術(shù)手段，對(duì)經(jīng)紀(jì)人客戶賬戶進(jìn)行有效監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常情況的，立即查明原因并按照規(guī)定處理 第十九條第十九條 應(yīng)建立健全投訴和糾紛處理機(jī)制投訴和糾紛處理機(jī)制，明確處理流程流程，妥善妥善處理投訴、糾紛，持續(xù)持續(xù)做好投訴和糾紛處理工作。應(yīng)當(dāng)保證在營業(yè)時(shí)間內(nèi)，有專門人員專門人員受理投訴、接待來訪。投訴渠道和糾紛處理流程，應(yīng)在公司網(wǎng)站和營業(yè)部現(xiàn)場公示公示 證券經(jīng)紀(jì)

22、人被投訴情況以及投訴、糾紛和不穩(wěn)定事件的防范和處理效果，作為衡量公司內(nèi)部管理能力管理能力和客戶服務(wù)水平客戶服務(wù)水平的重要指標(biāo)，納入其分分類評(píng)價(jià)范圍類評(píng)價(jià)范圍 第二十條第二十條 應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的經(jīng)紀(jì)人績經(jīng)紀(jì)人績效考核制度效考核制度，將證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入其績效考核范圍 公司應(yīng)將證券營業(yè)部對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人管理的有效性納入其績效考核范圍 第二十二條第二十二條 應(yīng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)人檔案證券經(jīng)紀(jì)人檔案，實(shí)現(xiàn)執(zhí)業(yè)過程留痕過程留痕。檔案應(yīng)記載經(jīng)紀(jì)人的個(gè)人基本信息基本信息、證券從業(yè)資格狀態(tài)資格狀態(tài)、代理權(quán)限權(quán)限、代理期間期間、服務(wù)的證券營業(yè)部、執(zhí)業(yè)地域范圍范圍、執(zhí)業(yè)前后培訓(xùn)培訓(xùn)情況、執(zhí)業(yè)活活動(dòng)動(dòng)情況、

23、客戶投訴及處理投訴及處理情況、違法違規(guī)違法違規(guī)及超越代理權(quán)限超越代理權(quán)限行為的處理情況和績效績效考核情況等信息。 第二十一條第二十一條 經(jīng)紀(jì)人違反證券公司內(nèi)部管理制度、自律規(guī)則或者法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行政管理部門規(guī)定行為的，應(yīng)當(dāng)規(guī)定和合同約定，追追究其責(zé)任究其責(zé)任，并及時(shí)向公司住所地和所在地派出機(jī)構(gòu)報(bào)告報(bào)告。不再具備規(guī)定的執(zhí)業(yè)條件的，應(yīng)當(dāng)解除解除委托合同。 涉嫌違法違規(guī)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者行政管理部門；涉嫌刑事犯罪的，應(yīng)及時(shí)向有關(guān)司法機(jī)關(guān)舉報(bào)。 第二十六條第二十六條 公司在啟動(dòng)實(shí)施證券經(jīng)紀(jì)人制度前，應(yīng)當(dāng)將有關(guān)的管理制度制度、啟動(dòng)實(shí)施方案方案報(bào)公司住所地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案備案 證

24、券營業(yè)部，報(bào)所在地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案 第二十七條第二十七條 公司員工員工從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動(dòng)，參照本規(guī)定執(zhí)行。 公司的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員數(shù)量數(shù)量應(yīng)當(dāng)與公司的管理能力相適應(yīng)。經(jīng)紀(jì)人行為準(zhǔn)則及合同標(biāo)準(zhǔn) 第四條第四條 證券經(jīng)紀(jì)人為證券從業(yè)人員，在執(zhí)業(yè)期間持續(xù)具備持續(xù)具備規(guī)定的證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件 第五條第五條 簽訂合同、經(jīng)執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)并測試合執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)并測試合格格后，方能進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記 與公司簽訂合同前，提供必要的材料用于資格條件審查，并保證提供的材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整 第十條第十條 只能接受一家證券公司的委托，專門專門代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。證券經(jīng)紀(jì)人不能同時(shí)在其他機(jī)構(gòu)任職不能同時(shí)在其他機(jī)構(gòu)任職或者同時(shí)接受其他機(jī)構(gòu)委托 第十三條第十三條 如客戶不愿或不便接受其宣傳、推介或服務(wù)，應(yīng)尊重客戶的意愿應(yīng)尊重客戶的意愿 第十五條第十五條 如實(shí)傳遞公司統(tǒng)一提供統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息、證券類金融產(chǎn)品推介材料及有關(guān)信息，不夸大、歪曲、隱瞞、遺漏有關(guān)內(nèi)容。 證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)統(tǒng)一提供的信息和材料負(fù)責(zé) 第十七條第十七條 證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)客戶到證券公司的證券營業(yè)場所辦理開戶等業(yè)務(wù) 第十九條第十九條 證券經(jīng)紀(jì)人對(duì)待客戶應(yīng)當(dāng)耐心、細(xì)致，認(rèn)真聽取客戶的意見、建議，并根據(jù)客戶合理意見改進(jìn)服務(wù)；遇有可能發(fā)生糾紛