2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷1029

1、*2021 年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范課程試卷（含答案）學(xué)_年第 _學(xué)期考試類型：（ 閉卷）考試考試時間 ： 90 分鐘年級專業(yè)學(xué)號姓名1、單選題（ 49 分，每題分）。1. 關(guān)于審慎開展執(zhí)業(yè)活動的要求，以下說法錯誤的是（A 基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的 重要因素B 基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險控制意識，強化投資風(fēng)險管理， 提高風(fēng)險管理水平C 基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建 議、行動等相關(guān)事項D 基金從業(yè)人員對投資分析中的事實和假設(shè)無須區(qū)分 答案：D 解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)審慎處理各項業(yè)務(wù)，具體而言，包括

2、以下基本要求：基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾；基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，必須保持合理的謹(jǐn)慎，做出審慎的判 斷，應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險控制意識，強化投資風(fēng)險管理，提高專業(yè)化風(fēng) 險管理水平；基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析，判斷影響投資分析，建 議或行動的重要因素；基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示 中的事實，觀點和假設(shè)；基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗? 以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項；基金從業(yè)人員在銷售基 金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向客戶和潛在客戶披露用于分

3、 析投資，選擇證券，構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則； 基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應(yīng)充分了解客戶的投 資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、流動性要求和風(fēng) 險承受能力等信息堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的 基金。D項，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和 假設(shè)。2. 流動性新規(guī)要求基金管理人應(yīng)當(dāng)強化對開放式基金巨額贖回 的事前監(jiān)督、事中管控和事后評估。單個開放日基金凈贖回申請超過 基金總份額的（ ）時可認(rèn)定為巨額贖回。A. 5%B. 15%C. 10%D. 20%答案：C解析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的 10% 的，

4、為巨額贖回。單個開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上 基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請之和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購申請 及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請之和后得到的余額。3. COS（風(fēng)險管理整合框架提出了風(fēng)險管理八要素理論，下列（ ）不是八要素的內(nèi)容。A 信息與溝通B 控制活動C 目標(biāo)設(shè)定D 外部監(jiān)管答案：D解析： COSO 委托普華永道開發(fā)了 COSO 風(fēng)險管理整合框架，指出企業(yè)風(fēng)險管理基本框架包括八個方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、 事項識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、控制活動、信息與溝通以及行為監(jiān) 控。4. 關(guān)于專業(yè)審慎的職業(yè)道德規(guī)范，下列行為正確的是（）。A 某基金管理公司的新員工甲，已取得

5、證券從業(yè)資格但尚未獲取基 金從業(yè)資格，鑒于該員工在證券公司曾有較為豐富的工作經(jīng)驗，公司 聘任其為某重要業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人B 某基金管理公司要求員工積極完成中國證券投資基金業(yè)協(xié)會組織的從業(yè)人員后續(xù)培訓(xùn)，并作為人事考核的參考信息之一C 某基金銷售機構(gòu)的員工甲，尚未取得基金從業(yè)資格，為方便工作， 在宣傳推介活動中自稱已取得基金從業(yè)資格D 某基金銷售機構(gòu)的員工甲，尚未取得基金從業(yè)資格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙從事基金宣傳推介活動答案：B解析：專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證 上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。基金從業(yè)人員必須通過基金從 業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由

6、所在機構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會 申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。持續(xù)學(xué)習(xí)，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熱愛 本職工作，努力鉆研業(yè)務(wù)，注重業(yè)務(wù)實踐，積極參加基金業(yè)協(xié)會和所 在機構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。5. 關(guān)于各類風(fēng)險的判斷，下列表述正確的是（ ）。A 由于公司危機處理機制、備份機制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機發(fā)生時公 司不能持續(xù)運作的風(fēng)險是制度和流程風(fēng)險B 由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效或外部事件而導(dǎo)致的 直接或間接損失的風(fēng)險是操作風(fēng)險C 因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場價格不利波動而 面臨損失的風(fēng)險是信用風(fēng)險D 因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時進行證券交易的風(fēng) 險是市場風(fēng)險答案： B解析：流動性風(fēng)險是

7、指因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時 進行證券交易的風(fēng)險，或投資組合無法應(yīng)付客戶贖回要求所引起的違 約風(fēng)險。市場風(fēng)險是指因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市 場價格不利波動，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險。業(yè)務(wù) 持續(xù)風(fēng)險是指由于公司危機處理機制、備份機制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機 發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風(fēng)險。操作風(fēng)險是指由于內(nèi)部程序、人員 和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險。6. 2013 年 5 月 6日，該基金份額凈值為（ ）元。A. 1.25B. 1.00C. 1.50D. 0.25答案：B解析：基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額，基金資產(chǎn)凈值=

8、基 金資產(chǎn)基金負(fù)債=5 - 1 = 4 （億元），故基金份額凈值=4/4 = 1 （元）。7. 基金經(jīng)理甲因重病休假，公司委托未取得基金從業(yè)資格的乙暫時 代替甲從事證券投資工作，乙將資金集中投資于一種股票，基金到期 為投資人取得很高的投資回報，也為公司創(chuàng)造了良好的效益，以下說 法正確的是（ ）。A 公司的行為違反了忠誠盡職的基金職業(yè)道德B 公司的行為違反了專業(yè)審慎的基金職業(yè)道德C 公司讓乙代替甲從事投資工作是正確的D 公司的行為違反了客戶至上的基金職業(yè)道德答案：B 解析：專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證 上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。其中，持證上崗是指基金從業(yè) 人員應(yīng)

9、當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務(wù)等專業(yè)知 識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并 經(jīng)由所在機構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。該公司的行 為違反了專業(yè)審慎職業(yè)道德中持證上崗的要求。8. 關(guān)于基金銷售機構(gòu)人員的資格管理，下列表述錯誤的是（ ）A 從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務(wù)咨詢的人員可以不具備基金銷 售業(yè)務(wù)資格B 負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格C 基金銷售人員需由所在機構(gòu)進行執(zhí)行注冊D 未經(jīng)基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動答案： A解析： A 項，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網(wǎng)點，專業(yè)基金銷售機 構(gòu)和證券投資咨詢機構(gòu)總部及營

10、業(yè)網(wǎng)點從事基金宣傳推介、基金理財 業(yè)務(wù)咨詢等活動的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。 B 項，負(fù)責(zé)基金銷 售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。 CD 兩項，從事基金宣傳推介、 基金理財業(yè)務(wù)咨詢等活動的人員需由所在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未 經(jīng)基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。9. 下列關(guān)于投資基金的定義和投資范圍的說法中，錯誤的是（ ）。A 是資產(chǎn)管理的主要方式之一B 可以投資房地產(chǎn)、藝術(shù)品等其他資產(chǎn)C 是一種直接投資工具D 可以投資股票、債券、外匯等金融資產(chǎn)答案：C解析：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專 業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。投資基金所投資的資

11、 產(chǎn)既可以是金融資產(chǎn)如股票、債券、外匯、股權(quán)、期貨、期權(quán)等，也 可以是房地產(chǎn)、大宗能源、林權(quán)、藝術(shù)品等其他資產(chǎn)。投資基金主要 是一種間接投資工具，基金投資者、基金管理人和托管人是基金運作 中的主要當(dāng)事人。10. 基金銷售機構(gòu)中，下列崗位明確不可以兼任的是（ ）。A 機構(gòu)營銷負(fù)責(zé)人和個人營銷負(fù)責(zé)人B 信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人C 產(chǎn)品負(fù)責(zé)人和市場負(fù)責(zé)人D 行政管理負(fù)責(zé)人和人事績效負(fù)責(zé)人答案： B解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的 信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任， 對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實行雙人雙崗。11. 基金季度報告中披露的投資組合，下列表述

12、錯誤的是（A 需要披露前 10 名股票明細B 需要披露按券種分類的債券投資組合C 需要披露前 10 名債券明細D 需要披露按行業(yè)分類的股票投資組合答案：C解析：基金季度報告主要包括基金概況、主要財務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、 管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內(nèi)容。在季度報 告的投資組合報告中，需要披露基金資產(chǎn)組合，按行業(yè)分類的股票投 資組合，前 10 名股票明細，按券種分類的債券投資組合，前 5 名債券 明細，投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況，以及投資組合報告 附注等內(nèi)容。12. 下列關(guān)于基金管理人管理層的工作職責(zé)的說法中，錯誤的是（ ）。A 基金管理人管理層不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交

13、易等具體業(yè)務(wù)活動B 在單一股東情況下，基金管理人管理層可以接受股東或?qū)嶋H控制 人超越股東會、董事會的指示C 基金管理人管理層應(yīng)當(dāng)公平對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶 資產(chǎn)D 基金管理人管理層在職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主 決策，不受他人干預(yù) 答案： B解析：管理層在經(jīng)營管理中，應(yīng)遵守公平對待股東和客戶的原則。應(yīng) 該公平對待所有的股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東 會、董事會的指示，不得偏向于任何一方股東。13. 關(guān)于認(rèn)購和申購的區(qū)別，以下表述錯誤的是（ ）。A 認(rèn)購費率實踐中一般低于申購費率B 認(rèn)購價通常固定為 1 元C 申購?fù)ǔ０次粗獌r確認(rèn)D 認(rèn)購申請和申購申請的份額確認(rèn)

14、日相同答案：D解析：基金認(rèn)購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：認(rèn)購費一般 低于申購費，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購基金份額，一般會享受到一定的費 率優(yōu)惠；認(rèn)購是按1元進行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認(rèn)； 認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，并且有封閉期，而申購份額通常 在 T2 日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下 1 工作日就可以贖回。14. 某基金管理公司的銷售人員，離職后將公司的客戶清單儲存到 自己的移動設(shè)備中帶走，供自己在新的工作中參考，對該行為，以下 表述錯誤的是（ ）。A 如果該銷售人員向他人泄露了相關(guān)信息，則違反了保守秘密的職 業(yè)道德要求B 如果該銷售人員未向他人泄露了相關(guān)信息，則不違反保守秘密的 職業(yè)道德

15、要求C 該銷售人員的行為未經(jīng)公司同意，侵害公司的利益，違反了忠誠 盡責(zé)的職業(yè)道德要求D 即使該銷售人員未向他人泄露該信息，也違反保守秘密的職業(yè)道 德要求答案：D解析：如果該銷售人員未向他人泄露或者公開披露這些信息，則不違反保守秘密規(guī)范的要求。但是，因為客戶清單和文件等都屬于公司的資產(chǎn)，所以，該銷售人員在離職時未經(jīng)公司同意而帶走公司資產(chǎn)的行 為，侵害了公司的利益，違反了忠誠盡責(zé)規(guī)范的要求。15. 甲在擔(dān)任A基金管理公司監(jiān)察稽核部門負(fù)責(zé)人時，應(yīng)其在 B基金管理公司籌備監(jiān)察稽核部的同學(xué)乙的要求，將 A 公司內(nèi)部控制制度、 工作流程等發(fā)送給乙參考。在上述案例中，甲的行為違反了基金職業(yè) 道德規(guī)范中（ ）

16、的要求。A 保守秘密B 守法合規(guī)C 忠誠盡責(zé)D 誠實守信答案： A解析：我國基金職業(yè)道德主要包括守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)審慎、 客戶至上、忠誠盡責(zé)和保守秘密?；鹇殬I(yè)道德規(guī)范中保守秘密要求 基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點：應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘 密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無論是在任職期間還 是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息；不得泄露在執(zhí)業(yè) 活動中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以 為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦妫徊坏眯孤对趫?zhí)業(yè)活動中所獲知的 內(nèi)幕信息。題干中甲違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中保守秘密的要求。16. 中國證監(jiān)會的職責(zé)包括（ ）。I.辦理公募

17、基金募集完成后的備案公告公募基金的基金合同生效皿.指導(dǎo)和監(jiān)督中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的活動W.查處違法行為并予以公告A. I、皿、WB . I、H、皿C. I、H、WD. I、H、皿、W答案：A解析：中國證監(jiān)會依法履行下列職責(zé)：制定有關(guān)證券投資基金活動 監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)；辦理基金 備案；對基金管理人、基金托管人及其他機構(gòu)從事證券投資基金活 動進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，并予以公告；制定基金從 業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實施；監(jiān)督檢查基金信息的 披露情況；指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動；法律、行政法規(guī)規(guī)定 的其他職責(zé)。17. 關(guān)于基金銷售適用性的全面性原則

18、，以下表述錯誤的是（ ）。A 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性貫穿到基金銷售的各個業(yè)務(wù) 環(huán)節(jié)B 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向基金投資人推薦全面豐富的產(chǎn)品和服務(wù)C 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進行了 解并做出評價D 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分答案：B解析：基金銷售適用性的全面性原則是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷 售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷 售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解 并做出評價。18. 關(guān)于基金管理公司授權(quán)控制管理，下列表述錯誤的是（ ）A 公司重大業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)當(dāng)采取書面形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確授

19、權(quán)內(nèi)容 和時效B 基金經(jīng)理在特定緊急情況下可將投資決策權(quán)限授予交易員C 公司對已經(jīng)獲授權(quán)的部門和人員需進行評價和反饋D 公司應(yīng)建立授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行答案： B解析：公司各業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi) 行使相應(yīng)的職責(zé)。公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃 分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重 要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進行物理隔離。19. 甲是 A 基金公司法律部總監(jiān)，一項業(yè)務(wù)按規(guī)定需要督察長審批， 由于督察長休假，甲代督察長簽字審批，并未告知督察長。請問，甲 的行為違反了勤勉盡責(zé)的（ ）行為要求。A 提

20、高工作效率，不推諉扯皮貽誤工作B 服從領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真執(zhí)行上級規(guī)定C 嚴(yán)格遵守授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé)D 相互支持，團結(jié)協(xié)作答案：C解析：勤勉盡責(zé)要求基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé)；超出授權(quán)范圍的，應(yīng)當(dāng)按照所在機構(gòu)制度履 行批準(zhǔn)程序。20. 以下說法中，正確的是（ ）。A 專業(yè)審慎是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范B 基金行業(yè)的本質(zhì)是銷售行業(yè)C 誠實守信是贏得基金投資人信心和信任的基本要素D 基金經(jīng)理盈利水平是基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)答案： C解析： A 項，誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范； B 項，基金行業(yè)的 本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)； D 項，投資人的信心和信任

21、是支撐基金市場存 續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。21. 關(guān)于守法合規(guī)的基金職業(yè)道德要求，以下正確的是（I.學(xué)習(xí)和掌握相關(guān)法律法規(guī)等行為規(guī)范自覺遵守法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定皿.監(jiān)督其他人的行為是否符合法律法規(guī)的規(guī)定W.不過多關(guān)注別人的行為是否違法違規(guī)A. I、H、WB . I、H、皿C. I、皿、WD. H、皿、W答案：B解析：W項，普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng) 當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行 為，應(yīng)當(dāng)及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構(gòu)報告。22. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責(zé)不包括（ ）。A 依法維護會員合法權(quán)益，反映會員的建議和要求B 制定行業(yè)自律規(guī)則C 調(diào)

22、解會員間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛D 依法辦理公開募集證券投資基金的登記、備案答案： D解析：依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括： 教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合 法權(quán)益；依法維護會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求；制 定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為， 對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；制定行業(yè) 執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè) 務(wù)培訓(xùn)；提供會員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè) 宣傳和投資人教育活動；對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金 業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解；依法辦

23、理非公開募集基金的登記、備案；協(xié) 會章程規(guī)定的其他職責(zé)。23. 關(guān)于基金公司內(nèi)部控制制度，下列描述錯誤的是（）A 制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營為出發(fā)點B 在風(fēng)險適度的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化 C 內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制D 制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點答案：B解析：公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審 慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點。維護基金投資人的利益，在風(fēng)險 最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化。24. 私募基金管理人應(yīng)當(dāng)提供私募基金信息，并保證所披露信息的 （ ）。A 合理性、準(zhǔn)確性、完整性B 真實性、準(zhǔn)確性、合理性C 真實性、準(zhǔn)確

24、性、完整性D 真實性、合理性、完整性 答案：C解析：在基金募集和運作過程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人。他們應(yīng)當(dāng)依法及時披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、 準(zhǔn)確性和完整性。25. 中國證監(jiān)會對該資產(chǎn)管理有限公司現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的事實中，屬于 內(nèi)控管理缺陷的是（ ）。a. i>nB. U、皿、WC. I、皿、wD. I、H、W答案： D解析：I項，個人合格投資者要求金融資產(chǎn)不低于300萬元。H項,產(chǎn)品的風(fēng)險等級與投資者風(fēng)險承受能力不匹配，穩(wěn)健型投資者只能接 受中等風(fēng)險以下的產(chǎn)品。W項，基金管理公司應(yīng)將合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人離 職信

25、息及時反饋給中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。26. 下列屬于基金管理人內(nèi)部控制要求的是（）。I .部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則公開、公平、公正原則皿.強化內(nèi)部監(jiān)督稽核控制W.建立完善崗位責(zé)任制度A. I、H、WB. I、皿、WC. H、皿、WD. I、H、皿答案：B解析：基金管理人的內(nèi)部控制要求包括：部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、 相互制約的原則；嚴(yán)格授權(quán)控制；強化內(nèi)部監(jiān)督稽核控制；建 立完善崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度；嚴(yán)格控制基金 財產(chǎn)財務(wù)風(fēng)險；建立完善的信息披露制度；建立嚴(yán)格的信息技術(shù) 系統(tǒng)管理制度；建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險管理系統(tǒng)。27. 甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，同時管理多家基金。甲

26、的父 親大量購買了其中一只基金，一家被看好的公司增發(fā)新股時，出現(xiàn)超 額認(rèn)購的情況，甲因其父親持有該只基金，故該基金未投資于該新股， 而其管理的其他基金均有投資。關(guān)于甲的行為，以下表述正確的是（ ）。I .甲的做法不符合公平對待客戶的要求H.甲的做法會損害與其父親購買相同基金的其他投資人的利益皿.甲的做法符合忠誠盡責(zé)的職業(yè)道德要求W.甲的做法體現(xiàn)了客戶利益優(yōu)先的原則A I、HB. 皿、WC.I、皿答案：A 解析：公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。甲的做法不符合公平對待客戶的要求，因為甲的父親是甲的客戶，應(yīng)當(dāng)受 到與其他客

27、戶一樣的待遇；同時，甲的做法也會損害與其父親購買相 同基金的其他客戶的利益。28. 下列關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力匹配的表述 中，下列錯誤的是（ ）。A 在銷售過程中基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力需進行匹 配檢驗B 禁止基金銷售機構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售風(fēng)險不匹配的基金產(chǎn)品C 投資人不能認(rèn)購或申購風(fēng)險超越自己風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品D 基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況定義為風(fēng)險不 匹配答案： C解析：投資人可以認(rèn)購或申購風(fēng)險超越自己風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品， 對于基金投資人主動認(rèn)購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險 承受能力的情況，要求基金投資人在認(rèn)

28、購或申購基金的同時進行確認(rèn)， 并在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺上記錄基金投資人的確認(rèn)信息。29. 下列表述中，不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的是（ ）。A 通過發(fā)行基金份額向投資人募集資金B(yǎng) 基金投資運作與財產(chǎn)保管相互分離C 各當(dāng)事人按投資業(yè)績參與基金收益的分配D 基金資產(chǎn)按照規(guī)定的投資方向進行投資答案：C解析： C 項，基金投資者是基金的所有者?；鹜顿Y收益在扣除由基 金承擔(dān)的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按 照所持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、 基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管 費、管理費，并不參與基金收益的分配。30. 以下關(guān)于

29、 QDII 基金信息披露的表述，錯誤的是（ ）。A 開放申購、贖回后，應(yīng)當(dāng)在每個估值日披露基金份額凈值和基金 累計份額凈值B 定期報告中應(yīng)當(dāng)披露外幣交易及外幣折算相關(guān)信息C 基金管理人委托的境外投資顧問發(fā)生變更時，應(yīng)當(dāng)及時發(fā)布臨時 公告D 基金合同、招募說明書中應(yīng)當(dāng)披露投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險 信息答案： A解析： A 項， QDII 基金是開放式基金，在其開放申購、贖回前，一般 至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購、贖回后，則需要 披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。 QDII 基金的凈值在估值 日后12個工作日內(nèi)披露。31. 以下屬于基金宣傳推介材料的是（ ）。I.基金宣傳單

30、基金戶外廣告皿.公共網(wǎng)站鏈接基金廣告W.基金推介的信函A. I、皿、WB. I、H、皿、WC. I、H、皿D. I、H、W答案：B解析：基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公 眾可以普遍獲得的紙質(zhì)、電子或者其他介質(zhì)的信息?；鹦麄魍平椴?料包括：公開出版資料；宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信 息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料； 海報、戶外廣告；電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈 接廣告、短信及其他音像、通信資料；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。32. 根據(jù)公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法等的有 關(guān)規(guī)定，基金管理人、代銷機構(gòu)從事基金銷售活動時符

31、合規(guī)定的行為 有（ ）。A 代銷機構(gòu)未與基金管理人簽訂書面代銷協(xié)議前，就開始銷售基金B(yǎng) 對不同認(rèn)購金額投資者適用不同費率C 采取抽獎、回扣方式銷售基金D 在宣傳推介資料中通過“欲購從速”字眼強調(diào)集中營銷的時間限 制答案：B解析：在具體實踐中，基金管理人會針對不同類型的開放式基金、不 同認(rèn)購金額等設(shè)置不同的認(rèn)購費率。 A 項，未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議， 基金銷售機構(gòu)不得辦理基金的銷售； C 項，基金銷售機構(gòu)從事基金銷 售活動不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售 基金；D項，基金宣傳推介材料不得夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使 用安全、保證、承諾、保險、有保障、高收益、無風(fēng)險、坐享財富增

32、 長、安心享受成長、盡享牛市等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險或者忽視 風(fēng)險的表述；不得使用欲購從速、申購良機等片面強調(diào)集中營銷時間 限制的表述。33. 關(guān)于風(fēng)險管理部的風(fēng)險管理職能和匯報路徑，下列說法錯誤的 是（ ）。A 風(fēng)險管理部對業(yè)務(wù)進行定性和定量評估B 為統(tǒng)一管理，風(fēng)險管理部可以與投資部門匯報路徑一樣，向投資 總監(jiān)報告C 風(fēng)險管理部對風(fēng)險管理承擔(dān)獨立評估、監(jiān)控、檢查和報告職責(zé)D 風(fēng)險管理部對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進行獨立監(jiān)測和評估 答案： B 解析：B項，風(fēng)險報告和監(jiān)控是風(fēng)險管理中的核心操作環(huán)節(jié)。基金公 司應(yīng)當(dāng)建立清晰的報告監(jiān)測體系，對風(fēng)險指標(biāo)進行系統(tǒng)和有效的監(jiān)控， 根據(jù)風(fēng)險事件發(fā)生頻率和事件的影響來

33、確定風(fēng)險報告的頻率和路徑。34. 該契約型基金已有 198 名投資者，該基金還可接受（）作為投資者（假設(shè)均滿足合格投資者條件）。A. 6 名合伙人的有限合伙企業(yè)B. 15 名股東的有限責(zé)任公司C. 3 名自然人投資者D. 10 名自然人投資者成立的契約型基金答案： B解析： AD 兩項，以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資 者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計 算投資者人數(shù)。 C 項，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格 投資者累計不得超過 200 人。35. 以下屬于貨幣市場基金投資范圍的是（

34、 ）。I.期限在1年以內(nèi)的銀行存款期限在1年以內(nèi)的同業(yè)存單皿.期限在1年以內(nèi)的可轉(zhuǎn)換債券W.期限在1年以內(nèi)的債券回購A. H、皿、WB . I、H、皿C. I、H、WD. I、H、皿、W答案：C解析：貨幣市場基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具：現(xiàn)金；期限在1年以內(nèi)（含 1 年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單； 剩余期限在 397 天以內(nèi)（含 397 天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資 工具、資產(chǎn)支持證券；中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有 良好流動性的貨幣市場工具。貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：股票；可轉(zhuǎn)換債券、可 交換債券；以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進入最 后一個

35、利率調(diào)整期的除外；信用等級在 AA +以下的債券與非金融企 業(yè)債務(wù)融資工具；中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融 工具。36. 關(guān)于基金分類，下列說法正確的是（ ）。A 貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具B 基金資產(chǎn) 60%投資于債券的為債券型基金C 基金中基金僅投資于其他基金份額D 基金資產(chǎn) 60%投資于股票的為股票型基金答案： A解析： A 項，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金； B 項，基金資 產(chǎn) 80%以上投資于債券的為債券基金； C 項， 80%以上的基金資產(chǎn)投 資于其他基金份額的，為基金中基金； D 項，根據(jù)中國證監(jiān)會對基金 類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn) 80% 以上投資于股票

36、的為股票基金。37. 關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費模式的表述，正確的是（ ）A 存在前端收費和后端收費兩種模式B 后端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時就支付費用C 前端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時不收費D 前端收費的認(rèn)購費率一般會隨著基金持有時間的延長而遞減答案：A解析：基金份額的認(rèn)購?fù)ǔ２捎们岸耸召M和后端收費兩種模式。前端 收費是指在認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費用的付費模式；后端收費是 指在認(rèn)購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認(rèn)購費用的收 費模式。后端收費模式設(shè)計的目的是鼓勵投資者能長期持有基金，因 為后端收費的認(rèn)購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再 收取認(rèn)購費用。38. 以下屬于基金

37、從業(yè)人員職業(yè)道德中的“專業(yè)審慎”要求的是（ ）。A 嚴(yán)格保守客戶秘密B 遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，包括公司內(nèi)部的制度規(guī)定C 通過基金從業(yè)人員資格考試，持證上崗D 不進行內(nèi)幕交易和操縱市場行為 答案： C 解析：A項，保守秘密是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所 屬機構(gòu)或者相關(guān)基金機構(gòu)向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛 在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在 客戶允許披露此信息。 B 項，守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自 覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動向監(jiān)管機構(gòu)提供違 法違規(guī)的線索，舉報違法違規(guī)的行為。 C 項，專業(yè)審慎對于基金從業(yè) 人員的基本要求體現(xiàn)

38、在三個方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí) 業(yè)活動。 D 項，誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投 資活動中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進行不正當(dāng) 競爭。39. 基金銷售合規(guī)性風(fēng)險管理的主要措施包括（）。I .對宣傳推介材料進行合規(guī)審查嚴(yán)格選擇合作的銷售機構(gòu)皿.嚴(yán)格遵守投資適當(dāng)性管理的法規(guī)要求W.制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施A. I、H、皿、WB. I、HC ID. I、H、皿答案： A解析：根據(jù)基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）等規(guī)定，銷售合 規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括：對宣傳推介材料進行合規(guī)審核。對 銷售協(xié)議的簽訂進行合規(guī)審核，對銷售機構(gòu)簽約前進行審慎調(diào)查，嚴(yán) 格選擇合

39、作的基金銷售機構(gòu)。制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防 范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。要嚴(yán)格遵守投資者適當(dāng)性管理 的法規(guī)要求，在銷售基金產(chǎn)品和服務(wù)過程中，充分了解客戶的情況， 根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品和服務(wù)，確保 將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品、服務(wù)提供給適合的客戶，不得欺詐客戶。加強銷售 行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平 對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。40. 依據(jù)中華人民共和國證券投資基金法的規(guī)定，下列屬于基 金份額持有人大會職權(quán)的是（ ）。I.決定基金擴募或者延長基金合同期限決定更換基金管理人皿.調(diào)整基金管理人和基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)W.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖

40、回持有的基金份額A. H、皿、WB. I、皿、WC. I、H、皿D. I、H、W答案：C解析：基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成，行使下列職 權(quán)：決定基金擴募或者延長基金合同期限；決定修改基金合同的 重要內(nèi)容或者提前終止基金合同；決定更換基金管理人、基金托管 人；決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)；基金合同約 定的其他職權(quán)。41. 公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因 給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé) 任的，可以優(yōu)先使用（ ）予以賠償。A 風(fēng)險準(zhǔn)備金B(yǎng) 銀行貸款C 基金資產(chǎn)D 固有財產(chǎn)答案：A解析：公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、

41、違反基金合同等原因 給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé) 任的，可以優(yōu)先使用風(fēng)險準(zhǔn)備金予以賠償。公開募集基金的基金管理 人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報酬中計提風(fēng)險準(zhǔn)備金。42. 下列表述中，屬于基金管理人合規(guī)管理活動的有（ ）I .營造公司合規(guī)文化參與基金管理人的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造皿.開展合規(guī)培訓(xùn)W.協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛A . I、H、皿B . I、皿C. I、H、皿、WD. I、皿、W答案： C解析：基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險控制、公司治理、投資管理、 監(jiān)察稽核等內(nèi)容。具體內(nèi)容包括：定期傳達監(jiān)管要求，營造公司合 規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識。審核各業(yè)務(wù)部門對外簽訂

42、的合同，控 制風(fēng)險，防范商業(yè)賄賂；審核業(yè)務(wù)部門修訂的制度；負(fù)責(zé)審核公司對 外披露的各類信息。根據(jù)法律法規(guī)及公司制度的要求。檢查評估基 金發(fā)行及日常運作中（銷售、投資、運營）各項活動的合規(guī)性，防范 運作風(fēng)險。梳理整合各項法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)。 參與基金管理人的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持。 開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴。43. 監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)；監(jiān)管 職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序；對違法行為的制裁，必須依據(jù)法律 的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚，該監(jiān)管原則是（）。A 公開、公平、公正監(jiān)管原則B 適度監(jiān)管原則C 審慎監(jiān)管原則D 依法監(jiān)管原則答案： D解析：依法監(jiān)管是指監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法 律依據(jù)；監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序，既不能超越法律的授 權(quán)濫用權(quán)力，也不能怠于行使法定的職責(zé)；對違法行為的制裁，必須 依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚。依法監(jiān)管原則是行政法 治原則的集中體現(xiàn)和保障，政府基金監(jiān)管必須堅持依法監(jiān)管原則。44. 某基金公司的如下行為中，有悖于公平對待客戶原則的是（ ）。A 直銷柜臺拒絕受理當(dāng)日 15 點后的基金申購B 某基金遭遇巨額贖回，基金公司根據(jù)基金合同的約定，決定對所有贖回申請采取部分延遲贖回的處理