“金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn))課件

1、2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page1聯(lián)合證券聯(lián)合證券 2008年年12月月“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)介財(cái)富管理平臺(tái)介紹紹（內(nèi)部培訓(xùn)資料（內(nèi)部培訓(xùn)資料 請(qǐng)勿外傳）請(qǐng)勿外傳）2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page22022-2-2Page2誰(shuí)能解決這些問(wèn)題？誰(shuí)能解決這些問(wèn)題？非三方存管非三方存管銀行賬戶上銀行賬戶上的資金被閑的資金被閑置了！置了！不同銀行的網(wǎng)銀、不同銀行的網(wǎng)銀、密鑰、移動(dòng)證書(shū)，密鑰、移動(dòng)證書(shū)，搞暈了！搞暈了！股票、基金、存股票、基金、存款、理財(cái)產(chǎn)品等款、理財(cái)產(chǎn)品等分布在不同機(jī)構(gòu)，分布在

2、不同機(jī)構(gòu)，管理麻煩！管理麻煩！水電費(fèi)、電話費(fèi)、水電費(fèi)、電話費(fèi)、房貸房貸還要去好還要去好幾個(gè)銀行，稍不幾個(gè)銀行，稍不留神就給忘了！留神就給忘了！客客 戶戶2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page32022-2-2Page3誰(shuí)能解決這些問(wèn)題？誰(shuí)能解決這些問(wèn)題？券商產(chǎn)品高度券商產(chǎn)品高度同質(zhì)，我該怎同質(zhì)，我該怎樣營(yíng)銷客戶??？樣營(yíng)銷客戶啊？我的客戶又被其他我的客戶又被其他券商給挖走了，郁券商給挖走了，郁悶啊！悶啊！營(yíng)銷客戶，難營(yíng)銷客戶，難道只有降低傭道只有降低傭金一條途徑了金一條途徑了嗎？嗎？有沒(méi)有更多的增值服有沒(méi)有更多的增值服務(wù)可以提供，以永久務(wù)可以提供，以

3、永久綁定客戶呢？綁定客戶呢？經(jīng)紀(jì)人經(jīng)紀(jì)人2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page41 1、券商能充分利用現(xiàn)有客戶資源；、券商能充分利用現(xiàn)有客戶資源；2 2、券商能引導(dǎo)客戶保證金在存管銀行間的流動(dòng)；、券商能引導(dǎo)客戶保證金在存管銀行間的流動(dòng)； 如何占據(jù)銀證合作的制高點(diǎn)？如何占據(jù)銀證合作的制高點(diǎn)？銀行覆蓋全國(guó)的網(wǎng)點(diǎn)資源銀行覆蓋全國(guó)的網(wǎng)點(diǎn)資源銀行業(yè)龐大的客戶沉淀銀行業(yè)龐大的客戶沉淀券業(yè)客戶資源不足券業(yè)客戶資源不足券商網(wǎng)點(diǎn)資源有限券商網(wǎng)點(diǎn)資源有限銀行業(yè)始終處于銀行業(yè)始終處于強(qiáng)勢(shì)和主導(dǎo)地位強(qiáng)勢(shì)和主導(dǎo)地位為逆轉(zhuǎn)銀證合作中的地位，這就要求：為逆轉(zhuǎn)銀證合作中的地位，這

4、就要求：誰(shuí)能解決這些問(wèn)題？誰(shuí)能解決這些問(wèn)題？2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page52022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page6 四、四、“金掌柜金掌柜”的營(yíng)銷策略的營(yíng)銷策略 二、二、“金掌柜金掌柜”的設(shè)計(jì)理念的設(shè)計(jì)理念 一、一、“金掌柜金掌柜”是什么？有什么功能？是什么？有什么功能？ 三、三、“金掌柜金掌柜”的商業(yè)價(jià)值的商業(yè)價(jià)值目目 錄錄 五、五、“金掌柜金掌柜”的辦理流程的辦理流程2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page72022-2-2Page7 “金掌柜金

5、掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)，是一個(gè)基于互聯(lián)網(wǎng)接入，集，是一個(gè)基于互聯(lián)網(wǎng)接入，集證券投資、財(cái)富管理和財(cái)經(jīng)信證券投資、財(cái)富管理和財(cái)經(jīng)信息服務(wù)等多功能于一體的綜合息服務(wù)等多功能于一體的綜合性理財(cái)服務(wù)平臺(tái)。性理財(cái)服務(wù)平臺(tái)。一、一、 “金掌柜金掌柜”是什么？是什么？釋義：釋義：2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page82022-2-2Page8V1.0V1.0版：版：一個(gè)平臺(tái)，五大功能體系一個(gè)平臺(tái)，五大功能體系（1 1）財(cái)富縱覽功能）財(cái)富縱覽功能（2 2）易發(fā)投資功能）易發(fā)投資功能（3 3）賬戶管家功能）賬戶管家功能（4 4）報(bào)表快遞功能）報(bào)表快遞功能（5

6、 5）理財(cái)計(jì)算器功能）理財(cái)計(jì)算器功能核心模塊核心模塊 “金掌柜金掌柜”的五大功能的五大功能2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page92022-2-2Page92022-2-2Page9主資金賬戶：下掛股東代碼卡的資金賬戶，是唯一可進(jìn)行證券交易、交收的資金賬戶；主資金賬戶：下掛股東代碼卡的資金賬戶，是唯一可進(jìn)行證券交易、交收的資金賬戶；輔資金賬戶：僅能用于資金調(diào)撥，不具有主資金賬戶的專有功能。輔資金賬戶：僅能用于資金調(diào)撥，不具有主資金賬戶的專有功能。 金掌柜賬戶模式金掌柜賬戶模式現(xiàn)有賬戶模式現(xiàn)有賬戶模式資金賬戶資金賬戶銀行結(jié)算賬戶銀行結(jié)算賬戶“金掌柜金

7、掌柜”的核心賬戶模塊的核心賬戶模塊2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page10 “金掌柜金掌柜”的核心賬戶模塊的核心賬戶模塊n產(chǎn)品基本原理：產(chǎn)品基本原理：n基于第三方存管技術(shù)，客戶可在我司同時(shí)開(kāi)立多基于第三方存管技術(shù)，客戶可在我司同時(shí)開(kāi)立多個(gè)資金賬戶，每個(gè)資金賬戶分別與不同的銀行卡個(gè)資金賬戶，每個(gè)資金賬戶分別與不同的銀行卡確定一一對(duì)應(yīng)關(guān)系，同時(shí)享受多家銀行的服務(wù)。確定一一對(duì)應(yīng)關(guān)系，同時(shí)享受多家銀行的服務(wù)。2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page11安全：資金在客戶本人賬戶閉環(huán)運(yùn)行。安全：資金在客戶本人賬戶閉

8、環(huán)運(yùn)行。方便：賬戶集中管理，滿足投資及日常資金配置需求。方便：賬戶集中管理，滿足投資及日常資金配置需求。省心：靈活設(shè)置轉(zhuǎn)賬計(jì)劃，各類資金需求一鍵完成。省心：靈活設(shè)置轉(zhuǎn)賬計(jì)劃，各類資金需求一鍵完成。清楚：資產(chǎn)配置、盈虧情況、資金流向一目了然。清楚：資產(chǎn)配置、盈虧情況、資金流向一目了然。專業(yè)：賬戶資產(chǎn)分析、理財(cái)計(jì)算器讓投資更理性。專業(yè)：賬戶資產(chǎn)分析、理財(cái)計(jì)算器讓投資更理性。“金掌柜金掌柜”的五大特點(diǎn)的五大特點(diǎn)2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page12附：功能介紹附：功能介紹1 1、財(cái)富縱覽、財(cái)富縱覽n功能：n提供了一個(gè)統(tǒng)一的查詢平臺(tái)n好處：n能輕松、清

9、楚的掌握全部個(gè)人資產(chǎn)狀況，對(duì)于資金余額、投資分布、投資收益等情況一目了然，為下一步的資產(chǎn)配置提供數(shù)據(jù)支持。財(cái)富縱覽一目了然2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page13附：功能介紹附：功能介紹、 易發(fā)投資易發(fā)投資n功能：n可投資于股票、權(quán)證、基金等多個(gè)投資品種。n好處：n在一個(gè)平臺(tái)上實(shí)現(xiàn)多種投資功能。易發(fā)投資方便快捷2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page142022-2-2Page14附：功能介紹附：功能介紹、 賬戶管家賬戶管家 功能： 1、多家銀行資金可直接進(jìn)入資金賬戶 2、投資收益可直接轉(zhuǎn)出至多家銀行賬

10、戶 3、可預(yù)先設(shè)置轉(zhuǎn)賬計(jì)劃，屆時(shí)由系統(tǒng)自動(dòng)調(diào)撥資金 好處： 1、多銀行資金渠道，提高了銀證通路的安全性和便捷度； 2、降低了客戶投資交易成本，提高了整體資金收益率； 3、自動(dòng)轉(zhuǎn)賬計(jì)劃省時(shí)省心，可全面管理客戶日常資金需求，減少了客戶違約風(fēng)險(xiǎn)，更減輕了個(gè)人財(cái)務(wù)雜務(wù)管理的壓力；2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page15附：功能介紹附：功能介紹n功能：n可查詢所有資金賬戶的資金余額和可用余額。賬戶查詢輕松掌握2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page16附：功能介紹附：功能介紹n功能：n可查詢某段時(shí)間內(nèi)，資金調(diào)撥、

11、銀證轉(zhuǎn)賬的全部明細(xì)情況。歷史查詢備忘備份2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page17附：功能介紹附：功能介紹n功能：n由客戶發(fā)起一個(gè)指令，便可將所有輔資金賬戶上的可用余額一次性的全部轉(zhuǎn)移至主資金賬戶上，即時(shí)到賬。一鍵匯集輕松調(diào)撥2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page18附：功能介紹附：功能介紹n功能：n可實(shí)現(xiàn)客戶資金賬戶之間的資金調(diào)撥。賬戶間調(diào)撥輕松更明晰2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page19n功能： 可查詢您當(dāng)日銀行賬戶和證券賬戶之間的全部轉(zhuǎn)賬明細(xì)。銀證

12、轉(zhuǎn)帳投資方便落袋為安附、功能介紹附、功能介紹2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page20n功能： 可設(shè)置一次性或周期性的轉(zhuǎn)賬計(jì)劃，由系統(tǒng)在到期日自動(dòng)將指定金額的資金劃入指定賬戶中。n功能： 可查詢/取消當(dāng)前有效的轉(zhuǎn)賬計(jì)劃。n功能： 可查詢歷史上轉(zhuǎn)賬計(jì)劃的設(shè)置情況。轉(zhuǎn)賬計(jì)劃智能理財(cái)真輕松附：功能介紹附：功能介紹2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page21n功能： 提供客戶資產(chǎn)月度分析報(bào)告供您在線閱讀。n好處： 方便您全面掌握資產(chǎn)分布以及當(dāng)期收益情況;為您的財(cái)富增值提供專業(yè)的數(shù)據(jù)分析報(bào)告。n提供賬戶的月度分析報(bào)

13、告n可直接訂制，僅需留下電子郵箱、報(bào)表快遞、報(bào)表快遞報(bào)表快遞我的投資報(bào)告附：功能介紹附：功能介紹2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page22、理財(cái)計(jì)算器、理財(cái)計(jì)算器 n功能：為您提供了一個(gè)多種金融產(chǎn)品費(fèi)用、盈虧的計(jì)算平臺(tái)。您可以自行計(jì)算多種金融產(chǎn)品的費(fèi)用、盈虧。n好處：為您制定投資計(jì)劃提供數(shù)據(jù)參考，幫助您更加理性的投資。理財(cái)計(jì)算器投資更輕松附：功能介紹附：功能介紹2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page23 四、四、“金掌柜金掌柜”的營(yíng)銷策略的營(yíng)銷策略 二、二、“金掌柜金掌柜”的設(shè)計(jì)理念的設(shè)計(jì)理念 一、一、

14、“金掌柜金掌柜”是什么？有什么功能？是什么？有什么功能？ 三、三、“金掌柜金掌柜”的商業(yè)價(jià)值的商業(yè)價(jià)值目目 錄錄 五、五、“金掌柜金掌柜”的辦理流程的辦理流程2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page24 二、二、“金掌柜金掌柜”的設(shè)計(jì)理念的設(shè)計(jì)理念 1 1、客戶需求：客戶投資資金分散，調(diào)度不便、客戶需求：客戶投資資金分散，調(diào)度不便2 2、競(jìng)爭(zhēng)需要：銀行理財(cái)產(chǎn)品、財(cái)富賬戶蠶食券商市場(chǎng)、競(jìng)爭(zhēng)需要：銀行理財(cái)產(chǎn)品、財(cái)富賬戶蠶食券商市場(chǎng)3 3、技術(shù)支持：、技術(shù)支持：為產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)提供契機(jī)為產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)提供契機(jī)聯(lián)證聯(lián)證“金掌金掌柜柜” 應(yīng)運(yùn)而應(yīng)運(yùn)而生！生！2022-2-

15、2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page25n客戶的資產(chǎn)賬客戶的資產(chǎn)賬戶集中在某幾戶集中在某幾家銀行家銀行n證券投資通過(guò)證券投資通過(guò)單一的三方存單一的三方存管券商管券商n通過(guò)銀行購(gòu)買通過(guò)銀行購(gòu)買基金、保險(xiǎn)、基金、保險(xiǎn)、理財(cái)產(chǎn)品理財(cái)產(chǎn)品n券商始終是銀券商始終是銀行的外圍行的外圍n券商只滿足客券商只滿足客戶證券、基金戶證券、基金投資需求投資需求n牛市尚可、熊牛市尚可、熊市難以為繼市難以為繼目前的客戶目前的客戶資產(chǎn)架構(gòu)資產(chǎn)架構(gòu) 二、二、“金掌柜金掌柜”的設(shè)計(jì)理念的設(shè)計(jì)理念2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page26n客戶的資產(chǎn)

16、賬客戶的資產(chǎn)賬戶集中在券商戶集中在券商n券商系統(tǒng)成為券商系統(tǒng)成為開(kāi)放的平臺(tái)開(kāi)放的平臺(tái)n券商系統(tǒng)可以券商系統(tǒng)可以滿足客戶需求滿足客戶需求n擺脫券商靠天擺脫券商靠天吃飯的狀況吃飯的狀況理想的客戶理想的客戶資產(chǎn)架構(gòu)資產(chǎn)架構(gòu) 二、二、“金掌柜金掌柜”的設(shè)計(jì)理念的設(shè)計(jì)理念2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page27 金掌柜業(yè)務(wù)模式l 一站式滿足客戶多種綜合服務(wù)需求；一站式滿足客戶多種綜合服務(wù)需求；l 充分發(fā)揮券商專業(yè)優(yōu)勢(shì)；充分發(fā)揮券商專業(yè)優(yōu)勢(shì)；l 獲得為客戶提供增值服務(wù)的空間；獲得為客戶提供增值服務(wù)的空間；l 徹底扭轉(zhuǎn)券商目前的被動(dòng)局面；徹底扭轉(zhuǎn)券商目前的被動(dòng)

17、局面；l 大大增加了客戶對(duì)券商的依賴感；大大增加了客戶對(duì)券商的依賴感；券商對(duì)客戶的掌控力和影響力將大大增加！券商對(duì)客戶的掌控力和影響力將大大增加！客戶2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page28 四、四、“金掌柜金掌柜”的營(yíng)銷策略的營(yíng)銷策略 二、二、“金掌柜金掌柜”的設(shè)計(jì)理念的設(shè)計(jì)理念 一、一、“金掌柜金掌柜”是什么？有什么功能？是什么？有什么功能？ 三、三、“金掌柜金掌柜”的商業(yè)價(jià)值的商業(yè)價(jià)值目目 錄錄 五、五、“金掌柜金掌柜”的辦理流程的辦理流程2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page29 三、三、“金

18、掌柜金掌柜”的商業(yè)價(jià)值的商業(yè)價(jià)值1、不斷滿足投資者日益增長(zhǎng)的綜合理財(cái)服務(wù)需求，提、不斷滿足投資者日益增長(zhǎng)的綜合理財(cái)服務(wù)需求，提升服務(wù)品質(zhì)；升服務(wù)品質(zhì)；2、強(qiáng)化我司江湖地位，公司將成為提供個(gè)人財(cái)富管理、強(qiáng)化我司江湖地位，公司將成為提供個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)的券業(yè)領(lǐng)跑者；業(yè)務(wù)的券業(yè)領(lǐng)跑者；3、能有效擴(kuò)大潛在客戶群體，提升我司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)盈利、能有效擴(kuò)大潛在客戶群體，提升我司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)盈利能力和核心競(jìng)爭(zhēng)力。能力和核心競(jìng)爭(zhēng)力。4、對(duì)銀行來(lái)說(shuō)，我司三方存管客戶增加了四倍，且能、對(duì)銀行來(lái)說(shuō)，我司三方存管客戶增加了四倍，且能通過(guò)引導(dǎo)客戶主資金賬戶設(shè)立，從而引導(dǎo)客戶保證通過(guò)引導(dǎo)客戶主資金賬戶設(shè)立，從而引導(dǎo)客戶保證金資源在

19、銀行之間流動(dòng)，我司銀證合作談判籌碼大金資源在銀行之間流動(dòng)，我司銀證合作談判籌碼大大增加。大增加。2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page30有助擴(kuò)大經(jīng)紀(jì)有助擴(kuò)大經(jīng)紀(jì)人客戶資產(chǎn)規(guī)人客戶資產(chǎn)規(guī)模，奠定長(zhǎng)遠(yuǎn)模，奠定長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的職業(yè)生發(fā)展的職業(yè)生涯基礎(chǔ)涯基礎(chǔ) 三、三、“金掌柜金掌柜”的商業(yè)價(jià)值的商業(yè)價(jià)值客戶價(jià)客戶價(jià)值值“金掌柜金掌柜” 是經(jīng)紀(jì)人與其是經(jīng)紀(jì)人與其他券商、銀行他券商、銀行爭(zhēng)奪客戶資源爭(zhēng)奪客戶資源的重磅武器！的重磅武器！“金掌柜金掌柜” 有助于擴(kuò)有助于擴(kuò)大經(jīng)紀(jì)人客戶資源與資大經(jīng)紀(jì)人客戶資源與資產(chǎn)規(guī)模，是經(jīng)紀(jì)人產(chǎn)規(guī)模，是經(jīng)紀(jì)人“長(zhǎng)長(zhǎng)大大”的有效業(yè)務(wù)之一

20、。的有效業(yè)務(wù)之一。 居民個(gè)人財(cái)富逐年增長(zhǎng)，大部分為銀行活期存款、銀行理財(cái)產(chǎn)品等財(cái)富賬戶引領(lǐng)客戶進(jìn)行財(cái)富管理2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page31 三、三、“金掌柜金掌柜”的商業(yè)價(jià)值的商業(yè)價(jià)值安全便捷安全便捷省時(shí)省心省錢省時(shí)省心省錢2、通過(guò)集中控制收付款，提高客戶財(cái)務(wù)管理水平。、通過(guò)集中控制收付款，提高客戶財(cái)務(wù)管理水平。3、解決了國(guó)內(nèi)市場(chǎng)個(gè)人現(xiàn)金管理產(chǎn)品匱乏與客戶需求日益強(qiáng)烈之間、解決了國(guó)內(nèi)市場(chǎng)個(gè)人現(xiàn)金管理產(chǎn)品匱乏與客戶需求日益強(qiáng)烈之間的矛盾。的矛盾。充分滿足了客戶現(xiàn)金管理等綜合理財(cái)服務(wù)需求！充分滿足了客戶現(xiàn)金管理等綜合理財(cái)服務(wù)需求！1、2022

21、-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page32 四、四、“金掌柜金掌柜”的營(yíng)銷策略的營(yíng)銷策略 二、二、“金掌柜金掌柜”的設(shè)計(jì)理念的設(shè)計(jì)理念 一、一、“金掌柜金掌柜”是什么？有什么功能？是什么？有什么功能？ 三、三、“金掌柜金掌柜”的商業(yè)價(jià)值的商業(yè)價(jià)值目目 錄錄 五、五、“金掌柜金掌柜”的辦理流程的辦理流程2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page332022-2-2Page33“金掌柜金掌柜”目標(biāo)客戶的特征？目標(biāo)客戶的特征？NoImage 四、四、“金掌柜金掌柜”的營(yíng)銷策略的營(yíng)銷策略年輕：年齡年輕：年齡在在2245歲歲

22、之間之間有一站式有一站式理財(cái)服務(wù)理財(cái)服務(wù)需求需求事業(yè)處于事業(yè)處于騰飛期，騰飛期，發(fā)展?jié)摿Πl(fā)展?jié)摿薮缶薮蠼邮苄陆邮苄律挛锷挛锪?xí)慣習(xí)慣使用使用網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)絡(luò)2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page34金掌柜的客戶在哪里？金掌柜的客戶在哪里？1 1、職業(yè)白領(lǐng)、職業(yè)白領(lǐng)2 2、剛剛畢業(yè)的大學(xué)生、剛剛畢業(yè)的大學(xué)生3 3、需要集中管理資金的個(gè)人投資者、需要集中管理資金的個(gè)人投資者4 4、負(fù)責(zé)日常開(kāi)支的家庭主婦、負(fù)責(zé)日常開(kāi)支的家庭主婦5 5、有資金調(diào)撥需求的個(gè)體戶、有資金調(diào)撥需求的個(gè)體戶 四、四、“金掌柜金掌柜”的營(yíng)銷策略的營(yíng)銷策略2022-2-2“金掌柜金掌柜”

23、財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page35如何通過(guò)如何通過(guò)“金掌柜金掌柜”加深與銀行的合作？加深與銀行的合作？1 1、“金掌柜金掌柜”產(chǎn)品意味著我司的三方存管客產(chǎn)品意味著我司的三方存管客戶增加了四倍。戶增加了四倍。2 2、增加了我司在銀證合作談判中的籌碼。、增加了我司在銀證合作談判中的籌碼。3 3、利用、利用“金掌柜金掌柜”帶來(lái)的批量三方存管客戶帶來(lái)的批量三方存管客戶謀求與銀行的深度營(yíng)銷合作，爭(zhēng)取利益。謀求與銀行的深度營(yíng)銷合作，爭(zhēng)取利益。 四、四、“金掌柜金掌柜”的營(yíng)銷策略的營(yíng)銷策略2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page36通過(guò)通過(guò)“

24、金掌柜金掌柜”加深與銀行合作中的誤區(qū)：加深與銀行合作中的誤區(qū)：誤區(qū)：沾沾自喜、虛張聲勢(shì)誤區(qū)：沾沾自喜、虛張聲勢(shì)1 1、禁止對(duì)、禁止對(duì)“金掌柜金掌柜”實(shí)現(xiàn)的跨行轉(zhuǎn)賬功能過(guò)分渲實(shí)現(xiàn)的跨行轉(zhuǎn)賬功能過(guò)分渲染。染。2 2、禁止銀行駐點(diǎn)人員在銀行網(wǎng)點(diǎn)提及跨行轉(zhuǎn)賬。、禁止銀行駐點(diǎn)人員在銀行網(wǎng)點(diǎn)提及跨行轉(zhuǎn)賬。3 3、可以在我司營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)客戶適當(dāng)宣導(dǎo)跨行轉(zhuǎn)賬、可以在我司營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)客戶適當(dāng)宣導(dǎo)跨行轉(zhuǎn)賬功能。功能。 四、四、“金掌柜金掌柜”的營(yíng)銷策略的營(yíng)銷策略2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page37“金掌柜金掌柜”營(yíng)銷過(guò)程中的其他誤區(qū)：營(yíng)銷過(guò)程中的其他誤區(qū)：誤區(qū)：缺乏

25、信心、妄自菲薄誤區(qū)：缺乏信心、妄自菲薄1 1、我們、我們一定要堅(jiān)定對(duì)產(chǎn)品的信心一定要堅(jiān)定對(duì)產(chǎn)品的信心。2 2、“金掌柜金掌柜”合規(guī)、合法，能滿足客戶的現(xiàn)金管理合規(guī)、合法，能滿足客戶的現(xiàn)金管理需求。需求。3 3、聚沙成塔、集腋成裘。經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期的積累，我們必、聚沙成塔、集腋成裘。經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期的積累，我們必能建立巨大的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、建立巨大的行業(yè)壁壘。能建立巨大的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、建立巨大的行業(yè)壁壘。 四、四、“金掌柜金掌柜”的營(yíng)銷策略的營(yíng)銷策略2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page38如何推介如何推介“金掌柜金掌柜”？1 1、老客戶、親朋好友轉(zhuǎn)介紹、老客戶、親朋好友轉(zhuǎn)介

26、紹2 2、開(kāi)戶現(xiàn)場(chǎng)推介、開(kāi)戶現(xiàn)場(chǎng)推介3 3、電話營(yíng)銷、電話營(yíng)銷4 4、短信營(yíng)銷、短信營(yíng)銷5 5、戶外展業(yè)、上門宣傳、戶外展業(yè)、上門宣傳6 6、與銀行合作、依靠銀行的力量促進(jìn)銷售、與銀行合作、依靠銀行的力量促進(jìn)銷售7 7、舉辦產(chǎn)品推介會(huì)、理財(cái)講座、舉辦產(chǎn)品推介會(huì)、理財(cái)講座8 8、集中推介、批量開(kāi)戶、集中推介、批量開(kāi)戶。 四、四、“金掌柜金掌柜”的營(yíng)銷策略的營(yíng)銷策略2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page39“金掌柜金掌柜” 的推廣策略：悶聲發(fā)財(cái)?shù)耐茝V策略：悶聲發(fā)財(cái)1 1、在營(yíng)銷過(guò)程中我們一定要悶聲發(fā)財(cái)，對(duì)媒體悶聲、在營(yíng)銷過(guò)程中我們一定要悶聲發(fā)財(cái)，對(duì)媒體

27、悶聲、對(duì)同行悶聲、對(duì)監(jiān)管層悶聲、對(duì)銀行悶聲（必要、對(duì)同行悶聲、對(duì)監(jiān)管層悶聲、對(duì)銀行悶聲（必要的公關(guān)由營(yíng)業(yè)部老總親自出面）。的公關(guān)由營(yíng)業(yè)部老總親自出面）。2 2、短期內(nèi)，我們要盡快跑馬圈地、圈定客戶，把客、短期內(nèi)，我們要盡快跑馬圈地、圈定客戶，把客戶基礎(chǔ)牢牢做大。戶基礎(chǔ)牢牢做大。3 3、在熊市中我們積蓄能量，一定要悶聲發(fā)財(cái)，切記在熊市中我們積蓄能量，一定要悶聲發(fā)財(cái)，切記切記！切記！ 四、四、“金掌柜金掌柜”的營(yíng)銷策略的營(yíng)銷策略2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page40開(kāi)戶手續(xù)繁瑣，我們?cè)撛趺崔k？開(kāi)戶手續(xù)繁瑣，我們?cè)撛趺崔k？1 1、我司經(jīng)紀(jì)人、柜臺(tái)人員

28、幫助客戶填寫基本、我司經(jīng)紀(jì)人、柜臺(tái)人員幫助客戶填寫基本資料，但是絕對(duì)禁止代客戶簽名。資料，但是絕對(duì)禁止代客戶簽名。2 2、請(qǐng)各家銀行來(lái)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)駐點(diǎn)，減免客戶往、請(qǐng)各家銀行來(lái)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)駐點(diǎn)，減免客戶往返銀行的麻煩。返銀行的麻煩。注意事項(xiàng)注意事項(xiàng)2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page41 四、四、“金掌柜金掌柜”的營(yíng)銷策略的營(yíng)銷策略 二、二、“金掌柜金掌柜”的設(shè)計(jì)理念的設(shè)計(jì)理念 一、一、“金掌柜金掌柜”是什么？有什么功能？是什么？有什么功能？ 三、三、“金掌柜金掌柜”的商業(yè)價(jià)值的商業(yè)價(jià)值目目 錄錄 五、五、“金掌柜金掌柜”的辦理流程的辦理流程2022-2

29、-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page42步驟一：帶齊（本人）身份證、銀行卡或存折步驟一：帶齊（本人）身份證、銀行卡或存折n個(gè)人證券賬戶收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)（略）。個(gè)人證券賬戶收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)（略）。n當(dāng)天開(kāi)立的上海證券賬戶卡，需第二個(gè)工作日才當(dāng)天開(kāi)立的上海證券賬戶卡，需第二個(gè)工作日才能辦理指定交易。能辦理指定交易。n也可以只開(kāi)立開(kāi)放式基金賬戶。也可以只開(kāi)立開(kāi)放式基金賬戶。 五、五、“金掌柜金掌柜”的辦理流程的辦理流程2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page43步驟二：到聯(lián)合證券當(dāng)?shù)貭I(yíng)業(yè)部柜臺(tái)開(kāi)立資金賬戶步驟二：到聯(lián)合證券當(dāng)?shù)貭I(yíng)業(yè)部柜臺(tái)

30、開(kāi)立資金賬戶n開(kāi)立資金賬戶需設(shè)置六位數(shù)交易密碼及資金密碼開(kāi)立資金賬戶需設(shè)置六位數(shù)交易密碼及資金密碼，建議將交易密碼及資金密碼分開(kāi)設(shè)置，建議將，建議將交易密碼及資金密碼分開(kāi)設(shè)置，建議將多個(gè)資金密碼統(tǒng)一設(shè)置。多個(gè)資金密碼統(tǒng)一設(shè)置。n最多可開(kāi)立最多可開(kāi)立5 5個(gè)資金賬戶。個(gè)資金賬戶。n交易密碼可通過(guò)電話及網(wǎng)上交易修改。交易密碼可通過(guò)電話及網(wǎng)上交易修改。 五、五、“金掌柜金掌柜”的辦理流程的辦理流程2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富管理平臺(tái)(內(nèi)部培訓(xùn)內(nèi)部培訓(xùn))Page44步驟三：開(kāi)通三方存管步驟三：開(kāi)通三方存管n個(gè)人客戶開(kāi)通第三方存管總共有三種模式：券商個(gè)人客戶開(kāi)通第三方存管總共有三種模式：券商預(yù)指定預(yù)指定+ +銀行簽約模式、券商直接簽約模式、銀行銀行簽約模式、券商直接簽約模式、銀行直接簽約模式。直接簽約模式。n存管開(kāi)通后即可正常使用。存管開(kāi)通后即可正常使用。 五、五、“金掌柜金掌柜”的辦理流程的辦理流程2022-2-2“金掌柜金掌柜”財(cái)富管理平臺(tái)財(cái)富