銀行業(yè)監(jiān)督管理法培訓(xùn)資料(共33頁).ppt

1、l一、銀行業(yè)監(jiān)督管理法的目標(biāo)和原則 l目標(biāo)是：促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心。銀行業(yè)監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)保護(hù)銀行業(yè)公平競爭，提高銀行業(yè)競爭能力。 l1.遵循依法、公開、公正和效率的原則； l2.監(jiān)督管理工作的人員依法履行監(jiān)督管理職責(zé) ；l3.任何人不得干涉；l4.建立監(jiān)督管理信息共享機(jī)制。 l國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要設(shè)立派出機(jī)構(gòu)。 l銀行業(yè)監(jiān)督管理工作人員的職責(zé)： l1.應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識和工作經(jīng)驗(yàn)l2.應(yīng)當(dāng)忠于職守，依法辦事，公正廉潔 l3.應(yīng)當(dāng)依法保守國家秘密 l1.審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍； l2.對股東的資金來源、財務(wù)狀況、

2、資本補(bǔ)充能力和誠信狀況進(jìn)行審查； l3.審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種； l4. 對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實(shí)行任職資格管理；l5.依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則； l6.對申請事項(xiàng)做出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定； l7.建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)； l8.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進(jìn)行現(xiàn)場檢查； l9.建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理評級體系和風(fēng)險預(yù)警機(jī)制； l10.建立銀行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告崗位責(zé)任制度； l11.負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報表； l12.對銀行業(yè)自律組織的活動進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。 l1.對報表進(jìn)行審查；

3、 l2.現(xiàn)場檢查時的具體措施； l3.對違反規(guī)定的行為的措施； l4.對已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機(jī)的金融機(jī)構(gòu)的管理措施； l1.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員的責(zé)任； l2.金融機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任； l3.其他責(zé)任 l緒論：l第一節(jié) 市場經(jīng)濟(jì)對法的需求 一般了解l第二節(jié) 經(jīng)濟(jì)法產(chǎn)生的社會根源 了解l第三節(jié) 市場經(jīng)濟(jì)對經(jīng)濟(jì)法的特殊要求 重點(diǎn)掌握 l第一節(jié) 經(jīng)濟(jì)法的概念和對象 重點(diǎn)掌握經(jīng)濟(jì)法的調(diào)整對象l第二節(jié) 經(jīng)濟(jì)法的體系與地位 重點(diǎn)掌握經(jīng)濟(jì)法與民商法的關(guān)系l第三節(jié) 經(jīng)濟(jì)法的宗旨與作用l第一節(jié) 經(jīng)濟(jì)法原則概述 一般了解l第二節(jié) 公平與效率相統(tǒng)一原則 重點(diǎn)掌握公平與效率相統(tǒng)一作為經(jīng)濟(jì)法基本原則的原

4、因l第三節(jié) 政府經(jīng)濟(jì)管理行為優(yōu)化原則 了解并掌握政府經(jīng)濟(jì)管理優(yōu)化原則的內(nèi)容 l第一節(jié) 經(jīng)濟(jì)法關(guān)系釋義 了解l第二節(jié) 經(jīng)濟(jì)法主體 重點(diǎn)掌握為什么政府機(jī)關(guān)是經(jīng)濟(jì)法主體的？l第三節(jié) 經(jīng)濟(jì)法權(quán)利義務(wù) 掌握政府機(jī)關(guān)和市場主體的經(jīng)濟(jì)法上的權(quán)利與義務(wù)l第一節(jié) 經(jīng)濟(jì)法責(zé)任的概念和特征 掌握經(jīng)濟(jì)法責(zé)任的特殊性l第二節(jié) 經(jīng)濟(jì)法責(zé)任的認(rèn)定和歸結(jié) 掌握特殊經(jīng)濟(jì)法責(zé)任認(rèn)定和歸結(jié)的根據(jù)l第三節(jié) 經(jīng)濟(jì)法責(zé)任的種類和形式 總結(jié)并掌握政府機(jī)關(guān)經(jīng)濟(jì)法責(zé)任與市場主體經(jīng)濟(jì)法責(zé)任的區(qū)別 l第一節(jié) 宏觀調(diào)控的規(guī)定性 一般了解l第二節(jié) 宏觀調(diào)控的必要性 掌握l第三節(jié) 宏觀調(diào)控的特征 了解l第四節(jié) 宏觀調(diào)控的調(diào)整方法 了解l第五節(jié) 宏觀調(diào)控

5、法的構(gòu)成及機(jī)能 掌握計(jì)劃法的功能 l第一節(jié) 財政法概述 一般了解l第二節(jié) 財政管理體制法 一般了解l第三節(jié) 預(yù)算法 掌握預(yù)算的特點(diǎn)l第四節(jié) 國債法 掌握政府借貸的概念l第一節(jié) 稅法概述 一般了解l第二節(jié) 稅收征納實(shí)體法律制度l在流轉(zhuǎn)稅中，重點(diǎn)掌握增值稅、消費(fèi)稅和營業(yè)稅各自的特點(diǎn)和三種稅之間的聯(lián)系與區(qū)別l在所得稅中，重點(diǎn)掌握個人所得稅的征稅對象和不同對象所適用的稅率l第三節(jié) 稅收征納程序法律制度l 掌握稅務(wù)管理制度的內(nèi)容l第四節(jié) 稅收責(zé)任制度 了解l第一節(jié) 金融法的概念 掌握金融和金融法在宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控中的作用l第二節(jié) 中央銀行法 重點(diǎn)掌握中央銀行的職責(zé)l第三節(jié) 商業(yè)銀行法l 重點(diǎn)掌握商業(yè)銀行的業(yè)

6、務(wù)活動l一、名詞解釋：54=20l二、簡答題： 58=40l三、辨析題： 52=10l四、論述題： 215=30l一、名詞解釋：只需寫出概念的定義即可l二、簡答題：將答題要點(diǎn)寫明，并簡單加以陳述l三、辨析題：只需判斷對錯即可，無需改正l四、論述題：對于你所支持的觀點(diǎn)進(jìn)行闡述并詳細(xì)論證l名詞解釋： 經(jīng)濟(jì)法 經(jīng)濟(jì)法體系 l經(jīng)濟(jì)法原則 經(jīng)濟(jì)法關(guān)系 政府經(jīng)濟(jì)管理行為優(yōu)化 經(jīng)濟(jì)法責(zé)任 經(jīng)濟(jì)侵權(quán)責(zé)任 計(jì)劃關(guān)系 財政法 分稅制 國債 稅目 稅基印花稅l超額累進(jìn)稅率 超率累進(jìn)稅率l增值稅的出口退稅 金融關(guān)系 l中央銀行 商業(yè)銀行l(wèi)簡答題：l1.經(jīng)濟(jì)法的調(diào)整對象 l2.經(jīng)濟(jì)法的作用 l3.公平與效率相統(tǒng)一 l4

7、.政府經(jīng)濟(jì)管理行為優(yōu)化原則的具體內(nèi)容 l5.政府機(jī)關(guān)作為經(jīng)濟(jì)法主體的主要表現(xiàn) l6.政府機(jī)關(guān)的經(jīng)濟(jì)法義務(wù) l7.經(jīng)濟(jì)法責(zé)任的特征 l8.經(jīng)濟(jì)法責(zé)任與經(jīng)濟(jì)法義務(wù)的區(qū)別 l9.計(jì)劃法的特征 l10.分稅制的基本內(nèi)容 l11.國債法的特點(diǎn) l12.財產(chǎn)稅的特征 l13.金融在宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控中的作用 l14.中國人民銀行的貨幣政策工具 l15.商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動 l1.經(jīng)濟(jì)法是調(diào)整政府機(jī)關(guān)與市場主體之間的行政管理關(guān)系。 l2.經(jīng)濟(jì)法于民商法都是以特定的市場經(jīng)濟(jì)關(guān)系作為規(guī)范的對象。l3.公平與效率相統(tǒng)一是經(jīng)濟(jì)法的唯一一項(xiàng)基本原則。 l4.經(jīng)濟(jì)法主體的權(quán)利能力表示經(jīng)濟(jì)主體的權(quán)利義務(wù)是不對等的。l5.經(jīng)濟(jì)法關(guān)

8、系是經(jīng)濟(jì)法主體間的法律關(guān)系。 l6.政府機(jī)關(guān)作為經(jīng)濟(jì)法的主體，只享有經(jīng)濟(jì)法的權(quán)利，無需履行經(jīng)濟(jì)法的義務(wù)。 l7.經(jīng)濟(jì)法的責(zé)任與經(jīng)濟(jì)制裁是同一概念的不同表述。 l8.經(jīng)濟(jì)法責(zé)任的產(chǎn)生均是由主體違反經(jīng)濟(jì)法的義務(wù)而產(chǎn)生的。 l9.經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償責(zé)任市政府機(jī)關(guān)和市場主體都有可能承擔(dān)的責(zé)任。 l10.宏觀調(diào)控法是一種社會本位法。 l11.財政法就是調(diào)節(jié)國家在國民收入的分配中形成的財政管理關(guān)系。 l12.我國現(xiàn)行的財政管理體制是分稅制。 l13.我國政府借貸的形式主要有統(tǒng)借統(tǒng)還、統(tǒng)借自還兩種形式。 l14.稅種和稅目是同一意思表示。 l15.繳納增值稅的納稅主體就無需繳納營業(yè)稅。 l16.增值稅是中央和地方共享稅。 l17.個人所得稅適用超額累進(jìn)稅率。 l18.我國的征稅主體就是指國家或地方稅務(wù)機(jī)關(guān)。 l19.中國人民銀行除