完善運營管理體系加快后臺中心建設(shè)

1、完善運營管理體系 加快后臺中心建設(shè)全面提升運營管理工作水平周翼鴻同志在2009運營管理暨集中對賬推進工作會上的講話（2009年9月25日）同志們：這次會議是運營管理體系改革后召開的首次工作會議。會議的主要任務(wù)是：貫徹落實總行2009年運營管理工作會議精神，總結(jié)當前運營管理工作，分析運營管理工作面臨的形勢，明確工作要求，安排部署后段運營管理工作。省分行黨委對這次會議十分重視，會前專題開會研究，易行長對這次會議提出了具體要求，開好這次會議，對于提升全行運營管理工作水平，有效管控操作風險將發(fā)揮積極的作用。下面，我代表省分行黨委講幾點意見：一、運營管理工作簡要回顧我行運營管理體系從今年3月份組建后，在

2、總行運營管理部的領(lǐng)導和支持下，全省農(nóng)行運營管理工作緊緊圍繞省分行黨委提出的發(fā)展主題和工作目標，加強運營基礎(chǔ)管理，全力推進后臺中心建設(shè)，優(yōu)化系統(tǒng)程序，規(guī)范臨柜操作，創(chuàng)新監(jiān)管方式和手段，努力提高運營管理工作效率，實現(xiàn)了運營業(yè)務(wù)安全有序運作。運營管理體系初步建成。完成了從省分行本部到基層行各級運營管理部門的組建工作，確定了各級行運營管理部門的組織模式、內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置以及人員編制，并按照崗位設(shè)置要求，明確了各崗位工作職責。各行選擇性地成立了現(xiàn)金管理中心、資金清算中心、后臺作業(yè)中心、對賬中心、檔案管理中心等后臺作業(yè)部門，各中心的業(yè)務(wù)已順利整合，運營管理部門機構(gòu)和人員已基本到位，業(yè)務(wù)交接已全部完成，各項工作

3、步入正常、有序軌道。作業(yè)集中穩(wěn)步推進?，F(xiàn)金管理中心建設(shè)順利推進，對轄內(nèi)營業(yè)機構(gòu)所需的現(xiàn)金、貴金屬、有價單證和空白憑證等進行統(tǒng)一配送，實現(xiàn)了現(xiàn)金、實物與賬務(wù)核算相匹配；同時，按照運營檔案“一城一庫”、“一行一庫”的管理要求，運營檔案集中管理模式在全行穩(wěn)步推廣。集中對賬完成了系統(tǒng)程序開發(fā)和試點工作。管理基礎(chǔ)不斷夯實。對臨柜業(yè)務(wù)進行了全流程的梳理、整合和優(yōu)化修改，編制完成了臨柜業(yè)務(wù)操作手冊；在控制風險的前提下，簡化了臨柜操作流程。同時，進一步加強了對各級行本部的操作管理，加大了對各級行后臺中心的監(jiān)管力度，及時消除了安全隱患，規(guī)范了后臺操作程序，確保了運營工作安全有序進行。風險防控能力全面提升。制定了

4、中國農(nóng)業(yè)銀行湖北省分行2009年運營業(yè)務(wù)考核辦法（簡稱運營考核辦法，下同），將考核結(jié)果統(tǒng)一納入業(yè)務(wù)經(jīng)營綜合考評。召開了全省農(nóng)行臨柜業(yè)務(wù)操作風險視頻會議，對臨柜業(yè)務(wù)主要風險點及防范提出了具體要求，有效促進了我行臨柜風險防控工作。進一步加大了對各管理行自律監(jiān)管的檢查力度，積極開展專項檢查和專項整治工作，較好地解決了柜員自辦業(yè)務(wù)、現(xiàn)金業(yè)務(wù)逆程序操作、代收代付操作不規(guī)范等問題。隊伍建設(shè)取得實效。在全行開展了“抓學習、促履職、保安全”專項學習活動，對轄內(nèi)監(jiān)管員、會計主管和柜員進行了全面的培訓和業(yè)務(wù)知識考試。累計培訓各類人員1.1萬余人次，其中省分行直接培訓近1500人；全行監(jiān)管員、會計主管和部分柜員共2

5、482人參加了業(yè)務(wù)知識考試，通過培訓和考試，基層會計主管和監(jiān)管員的履職意識和能力有一定的增強，運營隊伍整體職業(yè)素質(zhì)有一定的提高。此外，各級行運營管理部門還在財務(wù)重組、股改落賬、不良資產(chǎn)剝離后續(xù)賬務(wù)處理等方面做了大量細致工作，確保全行股改工作順利進行。雖然運營管理部門組建時間不長，取得了一定成績，但是從我行現(xiàn)實情況看，我行的運營管理工作還存在著明顯的差距。主要是運營管理專業(yè)人才缺乏、運營管理體系中各相關(guān)部門職責還不夠清晰、對運營管理工作的重要性認識不夠等。這就要求我們必須進一步提高認識，加強運營管理體系建設(shè)，加大落實總行運營管理體系建設(shè)綱要的工作力度，加快各后臺中心的建設(shè)步伐，全面提高運營管理工

6、作水平。二、提高認識，明確目標，大力推進后臺中心建設(shè)（一）充分認識加快運營體系建設(shè)的重大意義?，F(xiàn)代商業(yè)銀行的競爭，表象為產(chǎn)品和服務(wù)的競爭，實質(zhì)是運營后臺的生產(chǎn)、服務(wù)和支持能力的比拼。高效的運營體系，能夠有效促進金融服務(wù)水平的改進，提升產(chǎn)品創(chuàng)新和風險控制能力。完善運營管理體系，加強運營管理工作，既是金融市場競爭現(xiàn)實的需要，也是現(xiàn)代商業(yè)銀行發(fā)展的必然規(guī)律。1、加快運營體系建設(shè)是防控風險的需要。運營業(yè)務(wù)領(lǐng)域是案件的高發(fā)區(qū)。對運營業(yè)務(wù)的分散管理或多頭管理，不利于對風險的集中研究和防范控制。采取前中后臺相互分離、相互制約，后臺集中運作和管理的方式，通過后臺完成主要的業(yè)務(wù)處理，形成“中心化作業(yè)，工業(yè)化管理

7、”的集約運營模式，不僅可以節(jié)約處理成本、提高運作效率，更重要的是通過建立完善的運營管理體系，實現(xiàn)對全行運營業(yè)務(wù)風險進行集中研究控制，全面提高風險控制的專業(yè)性和前瞻性，有效防范案件。2、加快運營體系建設(shè)是推動網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的需要。通過網(wǎng)點轉(zhuǎn)型重新構(gòu)造我行的業(yè)務(wù)流程、組織流程、管理流程，徹底改造傳統(tǒng)的經(jīng)營管理模式，并由此形成以流程為核心的全新的經(jīng)營管理模式，這既是我行股改和經(jīng)營戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的需要，也是提升現(xiàn)代化商業(yè)銀行競爭力的需要。而作為一種全新的管理模式，“流程銀行”以客戶為中心，以市場為導向，其核心是根據(jù)客戶類別，將業(yè)務(wù)分設(shè)成一系列能快速反應(yīng)和滿足客戶需求的業(yè)務(wù)流程，這種管理模式強調(diào)的是內(nèi)部主要業(yè)務(wù)條線

8、的系統(tǒng)管理和統(tǒng)一核算，而傳統(tǒng)的“部門銀行”模式顯然無法適應(yīng)這種變化，只有構(gòu)建完善的運營管理體系，加快運營管理工作步伐，明晰前中后臺職能，實現(xiàn)運營業(yè)務(wù)的集中管理，才能為我行向流程銀行轉(zhuǎn)型提供堅實的運營保障，從而加快我行向現(xiàn)代化“流程銀行”轉(zhuǎn)型步伐。3、加快運營體系建設(shè)是改善柜面服務(wù)的需要。目前我行柜面的操作流程，仍然是沿襲傳統(tǒng)的“網(wǎng)點全功能，柜員全流程”模式，在這種模式下，交易、營銷、核算、內(nèi)控、操作全部放在網(wǎng)點，加之業(yè)務(wù)流程設(shè)計復雜，操作手續(xù)繁瑣，臨柜人員既要承擔大量繁瑣的后臺操作，還要做好柜面服務(wù)工作，過多的操作性工作，占用了臨柜人員的大量時間和精力，嚴重影響了柜面服務(wù)效率，妨礙了柜面服務(wù)質(zhì)

9、量和水平的改善。建立后臺中心，將大量的非即時業(yè)務(wù)和復雜的后臺業(yè)務(wù)（例如網(wǎng)銀落地、對公開銷戶、保證金、貼現(xiàn)、掛失重置、司法查詢等業(yè)務(wù)）交由后臺中心處理，將極大地減輕臨柜人員工作壓力，從而將臨柜人員從大量繁重的后臺操作中解放出來，使其有更多的時間和精力直接面對客戶，與客戶交流，既能提升客戶的滿意度，還能有效發(fā)揮柜面營銷作用，提高我行產(chǎn)品的市場營銷效果。（二）明確運營管理總體任務(wù)和目標。根據(jù)運營工作面臨的形勢，總行明確了今后幾年全行運營體系建設(shè)的總體任務(wù)是：按照“3510”發(fā)展戰(zhàn)略，以完善服務(wù)和控制風險為目標，以六大中心建設(shè)為重點，推動全行業(yè)務(wù)流程、作業(yè)模式和處理系統(tǒng)的全面改造，建立功能完善、技術(shù)先

10、進、內(nèi)控嚴密、運作高效的運營管理體系，加強組織、技術(shù)、人員和作風建設(shè)，為提升農(nóng)業(yè)銀行核心競爭力和風險控制力提供堅實的運營保障。具體工作目標為：一是業(yè)務(wù)集中目標。實施業(yè)務(wù)分離，將網(wǎng)點非即時性業(yè)務(wù)和復雜業(yè)務(wù)逐步集中到后臺作業(yè)中心處理，網(wǎng)點主要負責業(yè)務(wù)受理審核和即時性業(yè)務(wù)處理；借助現(xiàn)代技術(shù)手段，形成流水線作業(yè)、集約化管理的業(yè)務(wù)運營新格局；提升現(xiàn)金運營集約化水平，構(gòu)建以現(xiàn)金、憑證、有價單證為主要對象，集保管、調(diào)撥、配送等功能為一體的現(xiàn)金管理體系。二是服務(wù)保障目標。建立ABIS系統(tǒng)優(yōu)化機制，進一步完善系統(tǒng)功能，提供涉及系統(tǒng)的在線實時響應(yīng)服務(wù)；逐步建立各層級聯(lián)動、本外幣一體的清算服務(wù)體系；加強業(yè)務(wù)參數(shù)集中

11、管理，實現(xiàn)參數(shù)管理科學化、流程化、自動化和標準化。三是風險控制目標。從防范、控制操作風險轉(zhuǎn)向管理操作風險，建立集風險識別、評估、監(jiān)測、控制及緩釋于一體的運營監(jiān)控管理體系。整合視頻監(jiān)控系統(tǒng)，實現(xiàn)對臨柜業(yè)務(wù)操作過程有效監(jiān)管，并實現(xiàn)預警信息的遠程核銷。優(yōu)化會計監(jiān)控系統(tǒng)，提高預警信息針對性和有效性，創(chuàng)新事后監(jiān)督手段，提高事后監(jiān)督的有效性。建立銀企對賬、內(nèi)部對賬的垂直化控制、多層級聯(lián)動的集中對賬管理體系。四是制度建設(shè)目標。根據(jù)業(yè)務(wù)流程再造，整合運營規(guī)章制度，構(gòu)建業(yè)務(wù)運營管理基本制度、運營管理辦法與規(guī)定、運營操作流程與手冊等三個層面的運營管理制度體系，實現(xiàn)核算制度向流程制度、業(yè)務(wù)制度的轉(zhuǎn)變。五是隊伍建設(shè)目

12、標。建立規(guī)范的運營人員準入、培訓、考核機制，打造高素質(zhì)的運營業(yè)務(wù)操作和管理隊伍。（三）加快后臺中心建設(shè)步伐。后臺中心是運營體系的重要組成部分，是基礎(chǔ)業(yè)務(wù)操作平臺，運營管理體系的工作職責和范圍涉及多部門、多條線，涵蓋了三大類型的操作：前臺柜面操作、基礎(chǔ)性后臺操作、以及各產(chǎn)品線的專業(yè)操作。三大操作之間有聯(lián)系、有分工，共同構(gòu)成運營板塊。其中，運營管理部主要負責全行基礎(chǔ)性后臺的建設(shè)、運營與管理，是運營體系的核心。總行制定了中國農(nóng)業(yè)銀行運營管理體系建設(shè)綱要，按照流程化作業(yè)、一體化運行、工業(yè)化管理的設(shè)計思想，建設(shè)以六大中心為標準模板，涵蓋集中作業(yè)、服務(wù)保障、風險監(jiān)控等運營全流程的基礎(chǔ)性操作后臺，為運營體系

13、建設(shè)奠定堅實基礎(chǔ)。當前，運營體系建設(shè)的重點，就是要落實綱要，加快六大中心建設(shè)步伐。一是建設(shè)作業(yè)中心。作業(yè)中心的建設(shè)起點為二級分行，以影像傳輸技術(shù)為基礎(chǔ)，以集中作業(yè)平臺為依托，以票據(jù)業(yè)務(wù)為重點，上收營業(yè)網(wǎng)點后臺非即時、復雜業(yè)務(wù)，實行前后臺協(xié)同作業(yè)，后臺集中處理，縮短前臺業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和時間，提高客戶服務(wù)水平，減輕網(wǎng)點柜面壓力。目前總行正在集中作業(yè)平臺開發(fā)工作。平臺上線前，各行要積極推動不需要專門技術(shù)系統(tǒng)支持或者僅通過ABIS系統(tǒng)優(yōu)化即可上收的業(yè)務(wù)集中。二是建設(shè)現(xiàn)金中心?，F(xiàn)金中心主要設(shè)在二級分行，距離分行中心較遠、業(yè)務(wù)規(guī)模較大的縣支行可根據(jù)實際設(shè)立。要以撤并網(wǎng)點庫、建立中心金庫為基礎(chǔ)，以構(gòu)建流程化、電子

14、化的現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)為核心，以配備專業(yè)化機具為依托，積極推進現(xiàn)金中心建設(shè)，逐步構(gòu)建流程化的物流配送體系，實行集中式保管、一站式配送，實現(xiàn)信息流、實物流與賬務(wù)流一一匹配，有效控制操作風險，減輕網(wǎng)點負擔。三是建設(shè)運行中心。運行中心在省分行和二級分行設(shè)立。負責本外幣核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)及各外掛系統(tǒng)的運行維護工作；進行生產(chǎn)、運行數(shù)據(jù)的分析、統(tǒng)計、提取工作；建立系統(tǒng)作業(yè)服務(wù)在線響應(yīng)平臺。當前各行要配合全行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型、業(yè)務(wù)流程再造和精細化管理實施，加快ABIS系統(tǒng)優(yōu)化改造步伐，優(yōu)先解決基層網(wǎng)點反映比較突出的系統(tǒng)操作性、功能性及風險控制方面的問題，進一步提升系統(tǒng)的客戶服務(wù)能力、生產(chǎn)作業(yè)效率及風險控制能力。四是建設(shè)清算中心

15、。清算中心在省分行和二級分行層面設(shè)立。要進一步加強全行清算機構(gòu)規(guī)范化管理，統(tǒng)一清算業(yè)務(wù)流程和模式，借助新一代核心銀行系統(tǒng)建設(shè)，整合推廣全行統(tǒng)一的清算業(yè)務(wù)平臺，加快推進清算體系建設(shè)的專業(yè)化、標準化和現(xiàn)代化進程，建立各層級聯(lián)動、本外幣一體的清算服務(wù)體系。五是建設(shè)監(jiān)控中心。在省分行和二級分行層面設(shè)立監(jiān)控中心，組建人員充足、職責明晰、運作規(guī)范的監(jiān)控組織體系。全面建立會計監(jiān)控系統(tǒng)、視頻聯(lián)網(wǎng)監(jiān)控系統(tǒng)、事后監(jiān)督系統(tǒng)、對賬管理系統(tǒng)，穩(wěn)步推進各種監(jiān)控手段的有效整合，解決監(jiān)控過度與監(jiān)控不足并存的問題，逐步構(gòu)建全行統(tǒng)一的運營基礎(chǔ)監(jiān)控平臺。實現(xiàn)對臨柜及后臺中心操作過程及操作結(jié)果的全方位監(jiān)控，對重要風險事項及時識別、分

16、析、控制，促進業(yè)務(wù)操作的合規(guī)合法。六是建設(shè)參數(shù)中心。參數(shù)中心在省分行設(shè)立，主要是配合總行參數(shù)中心，逐步集中并實現(xiàn)業(yè)務(wù)參數(shù)統(tǒng)一管理，通過對參數(shù)的集中管理，有效提升全行在內(nèi)部賬戶、利率調(diào)控、業(yè)務(wù)標準以及報表管理方面的管理水平，達到對各項業(yè)務(wù)的高效、安全處理。三、明晰職責，加強配合，認真做好運營管理工作（一）明確職責范圍。運營管理作為整個運營體系中的基礎(chǔ)性后臺，其職責涉及全行前后臺各相關(guān)部門，既有客戶部門、也有制度、產(chǎn)品部門?？傂修r(nóng)銀辦發(fā)2008128號（關(guān)于運營管理組織機構(gòu)調(diào)整的通知）文件明確運營管理部門的主要任務(wù)是：各級后臺中心的建設(shè)、運營和管理，牽頭進行ABIS系統(tǒng)優(yōu)化改造的業(yè)務(wù)需求管理，負責

17、作業(yè)監(jiān)控和現(xiàn)金業(yè)務(wù)的運營與管理，負責臨柜后端業(yè)務(wù)流程管理等。因此，運營管理部的工作重點要逐步從傳統(tǒng)的會計核算管理向流程管理轉(zhuǎn)變，從過去主要關(guān)注柜面業(yè)務(wù)向關(guān)注以后臺建設(shè)為核心的全流程轉(zhuǎn)變，要在工作實踐中積極研究和逐步厘清運營管理與其他相關(guān)部門的職責邊界和工作關(guān)系，做到既有較為清晰的分工，又在工作上相互配合。運營管理部門要積極關(guān)注柜面業(yè)務(wù)，與相關(guān)部門密切協(xié)調(diào)配合，從全流程角度對業(yè)務(wù)、產(chǎn)品的柜面流程進行審視，并提供相應(yīng)的業(yè)務(wù)指導、檢查監(jiān)督和支持服務(wù)。（二）強化風險管控。一是要進一步提高操作風險防范意識。各級行領(lǐng)導要切實承擔起運營類操作風險管理責任人的職責，要特別關(guān)注人員因素在操作風險防范的重要作用。

18、加強操作風險防控的教育培訓，使每位員工牢固樹立自我防范、自我保護意識；要嚴格落實操作風險防范的各項制度，提高員工執(zhí)行制度的自覺性；要加強員工行為排查，尤其對重要崗位、關(guān)鍵人員要經(jīng)常進行觀察和教育，防患于未然。二是進一步發(fā)揮在線監(jiān)控的預警分析和督辦作用。9月上旬，我們剛剛完成了會計監(jiān)控系統(tǒng)集中版的上線工作，這為我們進一步加強在線監(jiān)控工作提供了一個功能強大的技術(shù)平臺，要以此為契機，充分發(fā)揮會計監(jiān)控系統(tǒng)集中版的強大監(jiān)控功能，根據(jù)操作環(huán)節(jié)風險點的變化，不斷優(yōu)化在線監(jiān)控流程，適時調(diào)整預警規(guī)則和參數(shù)，擴大監(jiān)控范圍，調(diào)整監(jiān)控重點，并運用專項監(jiān)控手段，加強預警信息分析，及時發(fā)現(xiàn)警示違規(guī)操作，將風險消除在萌芽狀

19、態(tài)。三是要加強自律監(jiān)管，提高執(zhí)行力。各級行領(lǐng)導要充分認識到會計主管在風險防控中基礎(chǔ)性作用，在繼續(xù)做好對會計主管和柜員的培訓工作，不斷提高他們的履職能力的同時，更要關(guān)心和重視會計主管和監(jiān)管員的工作和生活，為他們履行職責營造一個良好的工作環(huán)境。各二級分行和支行的運營管理部門，要切實履行好監(jiān)管職責，重點抓好對會計主管履職情況檢查和加大對監(jiān)管員工作考核力度，以保證監(jiān)管工作質(zhì)量。（三）加大資源配置和科技支撐。要加大運營工作人力資源與財務(wù)支持力度。運營管理特別是后臺建設(shè)與管理，是一項全新的、覆蓋面很廣、專業(yè)性很強的工作，既需要大批具有較高專業(yè)知識和管理能力的管理人才、研究人才，也需要一支操作熟練的技能型隊

20、伍。在充實運營管理隊伍時，要充分考慮不同崗位的具體需要，建立原則性與靈活性相結(jié)合的人力資源保障機制。人力資源部門要研究建設(shè)適應(yīng)后臺生產(chǎn)需要、靈活高效的市場化用工機制，并建立操作人員備份制度，確保人員流動時業(yè)務(wù)平穩(wěn)運行?？萍疾块T要把推進業(yè)務(wù)集中處理作為科技支撐重點工程，重點做好各類后臺作業(yè)集中系統(tǒng)平臺搭建、技術(shù)支持、系統(tǒng)銜接、網(wǎng)絡(luò)支持、上線推廣等各項系統(tǒng)運行、維護及技術(shù)支持工作，為我行后臺中心建設(shè)提供強有力的技術(shù)支持。后臺中心建設(shè)需要專門的作業(yè)場地和大量計算機軟硬件資源投入等，財會部門要做好運營體系建設(shè)的財務(wù)跟進和支持保障工作。（四）加強組織建設(shè)。運營管理工作是全行性基礎(chǔ)工作，牽涉到資源調(diào)配、場

21、地規(guī)劃、制度修訂、風險管理等多個方面。各級行要充分認識這項工作的艱巨性和復雜性，要有不畏艱險、勇挑重擔的工作精神，加強對運營管理工作的組織協(xié)調(diào)，督促相關(guān)部門落實工作職責；要加強調(diào)查研究，及時解決工作中遇到的各種問題。要進一步完善運營管理組織架構(gòu)，縣支行在柜面業(yè)務(wù)管理方面任務(wù)很重，要研究加強縣支行對柜面業(yè)務(wù)管理的有效措施，確保業(yè)務(wù)運營安全、高效。要按照總行建設(shè)綱要要求，逐步完成后臺中心組建。根據(jù)全行機構(gòu)改革方案，目前大部分行已在運營管理部門組織框架內(nèi)設(shè)立了清算、監(jiān)控、現(xiàn)金、作業(yè)等業(yè)務(wù)模塊。各行要根據(jù)自身實際，研究制定其他后臺業(yè)務(wù)模塊（中心）的具體實施方案，創(chuàng)造條件，適時完成機構(gòu)設(shè)立和相關(guān)業(yè)務(wù)、人

22、員劃轉(zhuǎn)。（五）嚴格工作考評。為健全運營業(yè)務(wù)考評體系，充分發(fā)揮考核激勵指揮棒作用，今年省分行制定了運營業(yè)務(wù)考評辦法，重點對各行運營管理情況進行考核評價，并納入各行綜合績效考評。各行要進一步加強對運營管理工作考評，根據(jù)考評辦法制定轄內(nèi)運營業(yè)務(wù)的具體考評細則，把考核激勵與提高運營管理，推進作業(yè)集中結(jié)合起來并形成良性互動，逐步從整體上提高我行運營管理的質(zhì)量和水平。（六）加強隊伍建設(shè)。運營管理部門是一個新部門，運營體系建設(shè)也是一項新課題，全新的工作形勢對運營戰(zhàn)線的同志們提出了較高的履職要求。一是要充實和加強運營管理隊伍。要按照后臺中心建設(shè)要求，建立各類運營管理人才庫，注重發(fā)現(xiàn)、培養(yǎng)、使用人才，充分發(fā)揮專

23、業(yè)人才骨干作用。二是加大業(yè)務(wù)培訓力度。今年7-8月份，省分行舉辦了全省會計主管和監(jiān)管員的培訓班，共培訓1500人，這樣的規(guī)模是空前的，從8月下旬全省的考試結(jié)果看，培訓的效果還是比較明顯的。大多數(shù)行在這次專項學習活動中，工作抓得具體，抓得實，但也有少數(shù)行，學習活動流于形式，沒有對轄內(nèi)會計主管和柜員有針對性地進行分層培訓。各行要繼續(xù)做好對會計主管和柜員的培訓工作，不斷提高他們的履職能力。 三是結(jié)合精細化管理要求，在系統(tǒng)內(nèi)開展以樹立運營服務(wù)意識，增強運營保障能力為主題的宣傳教育活動，進一步提升運營工作為基層、為系統(tǒng)服務(wù)的質(zhì)量和水平。四、統(tǒng)籌安排，精心組織，認真抓好當前幾項具體工作（一）全面推廣集中對

24、賬系統(tǒng)上線工作。集中對賬是后臺作業(yè)集中建設(shè)的重要任務(wù)之一，是省分行針對近幾年案件頻發(fā)、嚴格防范操作風險提出的一項重要措施。集中對賬強化了對賬制約機制，對提高全行風險防控能力，保障各項業(yè)務(wù)持續(xù)、快速、穩(wěn)健發(fā)展具有重要意義。各行必須統(tǒng)一思想、高度重視，按照省分行集中對賬推廣方案要求，成立集中對賬推廣領(lǐng)導小組，相關(guān)部門要明確責任、協(xié)調(diào)溝通，把實施集中對賬作為全行風險防控的一件大事抓好抓實，保質(zhì)保量完成賬戶清理、客戶簽約、印鑒入庫、系統(tǒng)推廣等各項規(guī)定動作。在這次會上，我們安排襄樊分行就集中對賬試點工作向大家進行介紹，大家可以學習借鑒，我強調(diào)三點。一是建立集中對賬中心，配齊、配強對賬人員。集中對賬實施后

25、，對賬工作由專門的人員和系統(tǒng)進行處理，營業(yè)機構(gòu)賬務(wù)核對壓力大大減少。新的對賬模式對對賬人員的工作責任心、操作水平提出了較高要求。各行必須按要求成立集中對賬中心，建立健全對賬中心管理辦法，明確工作內(nèi)容、操作流程，配齊、配強對賬人員，在10月中旬前各行必須將對賬中心機構(gòu)人員安排到位。二是積極做好上線前的相關(guān)準備工作。包括賬戶的清理、開戶資料的完善、印鑒入庫、與客戶簽約等，特別是要做好與客戶的聯(lián)系、溝通工作。為配合集中對賬系統(tǒng)上線，各行一定要采取各種方式積極聯(lián)系客戶，與所有對公客戶簽訂協(xié)議，為集中對賬系統(tǒng)的推廣提供法律支持，對賬協(xié)議簽約率于11月底前，重點賬戶不低于90%，普通賬戶不低于80%。對暫

26、時不理解、不接受協(xié)議的客戶，各級行客戶部門、營業(yè)機構(gòu)應(yīng)耐心解釋，消除客戶的疑慮，爭取客戶的理解和支持，逐步培養(yǎng)客戶的對賬意識。三是加強考核，全面提高對賬工作管理水平。系統(tǒng)上線后，省分行將按照系統(tǒng)統(tǒng)計的數(shù)據(jù)，每季通報全省對賬情況。各行要充分利用系統(tǒng)提供的數(shù)據(jù)，加大對賬工作考核，全面提高對賬工作的實效性，充分發(fā)揮對賬工作防范風險、堵塞漏洞的“防火墻”作用。各行要把基礎(chǔ)工作做扎實，早準備、早上線，11月初各行必須完成第一次試投遞，12月初在解決試投遞發(fā)現(xiàn)的問題后進行第二次全面投遞，明年起全省必須全部上線。（二）加快運營檔案庫建設(shè)步伐。各行要在全面啟用會計檔案管理系統(tǒng)（ADMS）的基礎(chǔ)上，將ABIS系

27、統(tǒng)數(shù)字檔案、憑證影像檔案納入系統(tǒng)統(tǒng)一保管、查詢，實現(xiàn)“電子檔案無紙化管理”。要加強紙質(zhì)運營檔案的管理，按照運營檔案“一城一庫”、“一行一庫”的管理要求，二級分行要建立運營檔案庫集中保管城區(qū)營業(yè)機構(gòu)及本部的運營檔案?？h支行要以支行為中心建立運營檔案庫，集中保管所轄機構(gòu)運營檔案。逐步建立以二級分行為中心的運營檔案管理中心，以節(jié)約資源，分流基層行的工作量。由于各二級分行扁平化改革已經(jīng)完成，目前二級分行所在城區(qū)營業(yè)機構(gòu)運營檔案都分散在各網(wǎng)點，缺乏統(tǒng)一專業(yè)的管理，存在較大的安全隱患，盡快建好運營檔案庫，實現(xiàn)運營檔案的集中統(tǒng)一專業(yè)管理，是當前一項緊迫而重要的工作。從目前全省檔案庫建設(shè)情況看，只有孝感分行全

28、部完成運營檔案中心建設(shè)，并達到集中管理要求。其他各行也要積極主動，盡快完成運營檔案庫的建設(shè)。原則上必須在年底前完成，并實現(xiàn)集中統(tǒng)一管理，確實有困難的實行分步走，先完成二級分行城區(qū)檔案庫的建設(shè)，再完成縣支行檔案庫建設(shè)。（三）進一步強化金庫管理。目前，全省二級分行都成立了現(xiàn)金管理中心，現(xiàn)金管理中心的內(nèi)部管理要合理設(shè)置崗位，加強崗位制約，既要保持崗位設(shè)置合規(guī)到位，又要精簡高效。同時，要高度關(guān)注守押社會化后內(nèi)部崗位制約弱化的問題，從各行守庫社會化的具體情況看，可分為三種模式，一種是寄庫寄管模式，即：只寄存現(xiàn)金箱，日間現(xiàn)金箱全部出庫；第二種是寄庫自管模式，即：租用安保公司的金庫，除寄存現(xiàn)金箱外，庫內(nèi)還直接保管現(xiàn)金實物，并保留管庫人員；第三種是自庫寄管模式，即：將自己的金庫守、押外包，守庫人員由安保公司派駐，庫內(nèi)仍保留管庫人員。無論采取上述何種模式，“運營管庫內(nèi)，保衛(wèi)管庫外”這一基本原則不變。特別對守庫外包后，外部守庫人員是否熟練掌握我行守管制衡的制度，能否在日常工作中嚴格執(zhí)行、