證券柜臺(tái)流程培訓(xùn)

1、目錄目錄一、資金賬戶開戶流程二、三方存管開戶流程三、變更資金賬戶資料業(yè)務(wù)流程四、三方存管客戶轉(zhuǎn)賬取款流程五、銀證轉(zhuǎn)賬單邊賬（港幣、美元）處理流程六、轉(zhuǎn)托管及轉(zhuǎn)托管席位轉(zhuǎn)錯(cuò)處理流程七、三方存管客戶資金賬戶銷戶流程八、司法凍結(jié)、解凍業(yè)務(wù)流程九、質(zhì)押式債券回購(gòu)融資業(yè)務(wù)介紹十、單客戶多存管銀行業(yè)務(wù)介紹一、資金賬戶開戶流程一、資金賬戶開戶流程（一）（一） 1、“04查詢證券賬戶卡資料是否與新意系統(tǒng)一致” 柜臺(tái)經(jīng)辦人須登陸新意系統(tǒng)，檢查證券賬戶卡上的客戶信息（名稱與證件號(hào)碼）是否與新意系統(tǒng)內(nèi)的客戶信息一致。如不一致，不能辦理柜臺(tái)系統(tǒng)內(nèi)的證券賬戶開戶。 （1）客戶15位身份證號(hào)碼正常升位至18位視同信息一致

2、，可以先開立資金賬戶，然后在新意系統(tǒng)中辦理客戶身份證號(hào)碼正常升位。 （2）客戶姓名為生僻字，因原新意系統(tǒng)字庫(kù)原因無法正確打印，可以先開立資金賬戶，然后在新意系統(tǒng)中辦理客戶姓名更改。 一、資金賬戶開戶流程一、資金賬戶開戶流程（二）（二）2、“06休眠賬戶激活或新開賬戶” 客戶持原有證券賬戶卡開立資金賬戶，營(yíng)業(yè)部需根據(jù)客戶的證券賬戶和身份證查詢新意系統(tǒng)中其證券賬戶是否在登記結(jié)算系統(tǒng)中被另庫(kù)存放。 在登記結(jié)算系統(tǒng)中查詢到的證券賬戶狀態(tài)包括：正常、休眠、不合格、注銷。只有正常狀態(tài)的證券賬戶才能直接使用。 休眠賬戶激活或客戶選擇重新開立證券賬戶，請(qǐng)參照休眠賬戶日常管理操作指引。一、資金賬戶開戶流程一、資

3、金賬戶開戶流程（三）（三）3、“07資金賬戶開戶操作” （1）柜員開戶輸機(jī)操作時(shí)，在“客戶代碼”、“資金賬戶”兩個(gè)界面里，均須選擇與客戶性質(zhì)（個(gè)人或機(jī)構(gòu)）相匹配的“客戶模板”、“資金模板”。 需要注意機(jī)構(gòu)客戶開戶時(shí)模板的選擇。 （2）機(jī)構(gòu)客戶不收取利息稅，利率類別需要特殊設(shè)置。資金賬戶開戶時(shí)資金模板選擇“機(jī)構(gòu)客戶”，利率類別直接顯示為“1機(jī)構(gòu)”。 （3）機(jī)構(gòu)客戶利率類別設(shè)置錯(cuò)誤，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)無權(quán)修改，需上報(bào)限制類業(yè)務(wù)流程由總部修改。 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在流程中需要注明修改的賬戶名稱以及資金賬號(hào)，附差錯(cuò)處理單掃描件。差錯(cuò)處理單需寫明具體差錯(cuò)人以及開戶復(fù)核人，經(jīng)過總經(jīng)理出具處理意見后方可上報(bào)。一、資金賬戶開戶流

4、程一、資金賬戶開戶流程（四）（四）一、資金賬戶開戶流程一、資金賬戶開戶流程（五）（五）客戶代碼開戶一、資金賬戶開戶流程一、資金賬戶開戶流程（六）（六）資金賬戶開戶一、資金賬戶開戶流程一、資金賬戶開戶流程（七）（七）（4）代理人需要在柜臺(tái)中開立代理人客戶代碼，與被代理的資金賬戶建立代理關(guān)系，設(shè)置代理權(quán)限。 使用菜單：賬戶代理人管理代理人開戶 賬戶代理人管理代理關(guān)系建立一、資金賬戶開戶流程一、資金賬戶開戶流程（八）（八）4、“11留存客戶影像資料” （1）對(duì)于所有新開戶客戶，開戶柜員必須采集客戶影像資料，并確保影像資料完整性。 （2）對(duì)于已留存影像資料的客戶，在其臨柜辦理資料修改業(yè)務(wù)時(shí)，須同步修改

5、更新客戶影像資料。 （3）在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)已開立資金賬戶但未留存影像資料或留存影像資料不完整的客戶，在其臨柜辦理業(yè)務(wù)時(shí)，辦理柜員須主動(dòng)補(bǔ)充其缺少的影像資料。 （4）機(jī)構(gòu)客戶開戶或經(jīng)公證授權(quán)委托的個(gè)人客戶開戶必須留存經(jīng)辦人頭像和身份證件影像資料。 （5）要求上傳的客戶影像資料須于業(yè)務(wù)辦理當(dāng)日24：00前完成。二、三方存管開戶流程二、三方存管開戶流程1、機(jī)構(gòu)戶開立三方存管只能使用三方存管預(yù)指定即“三方存管賬戶開戶”，之后到銀行柜臺(tái)簽約確認(rèn)。2、建行、工行、招行、深發(fā)展行、交行、華夏銀行、浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行在券商端僅能使用“三方存管預(yù)指定+銀行簽約”的開戶模式。3、客戶在我方及銀行方的客戶姓名、證件類型及

6、證件號(hào)碼須一致；如果機(jī)構(gòu)客戶在銀行端使用組織機(jī)構(gòu)代碼證，那么我方系統(tǒng)客戶證件類型需更改為組織機(jī)構(gòu)代碼證后客戶方能成功簽約。三、變更資金賬戶資料業(yè)務(wù)流程三、變更資金賬戶資料業(yè)務(wù)流程（一）（一）三、變更資金賬戶資料業(yè)務(wù)流程三、變更資金賬戶資料業(yè)務(wù)流程（二）（二）1、客戶普通信息及重要信息客戶信息普通信息（電話、地址、郵編等）重要信息（姓名、身份證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)等）（1）客戶普通信息直接由柜員在新一代交易系統(tǒng)修改。（2）三方存管客戶重要信息在新一代交易系統(tǒng)修改后需要向銀行發(fā)送三方存管賬戶資料變更通知，但在此項(xiàng)業(yè)務(wù)前客戶需要先至銀行柜臺(tái)修改銀行結(jié)算賬戶信息。 使用菜單： 賬戶三方存管三方存管資料修改三、

7、變更資金賬戶資料業(yè)務(wù)流程三、變更資金賬戶資料業(yè)務(wù)流程（三）（三）2、修改客戶重要信息需更新客戶影像資料 客戶姓名、身份證號(hào)碼或者機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等變更，需要及時(shí)更新客戶影像資料，且客戶新舊影像資料都需留存 。 使用菜單：賬戶客戶客戶影像維護(hù)客戶影像設(shè)置 詳見客戶影像資料檔案系統(tǒng)操作指引 三、變更資金賬戶資料業(yè)務(wù)流程三、變更資金賬戶資料業(yè)務(wù)流程（四）（四）1、三方存管轉(zhuǎn)賬時(shí)間均為工作日的早8：30至16：00。2、三方存管轉(zhuǎn)賬取款超300萬(wàn)，需要營(yíng)業(yè)部放開取款限額。3、中行三方存管機(jī)構(gòu)客戶證券轉(zhuǎn)銀行時(shí)先到券商端預(yù)約，取得預(yù)約流水號(hào)，當(dāng)天憑借預(yù)約流水號(hào)到銀行端辦理轉(zhuǎn)賬，第二天預(yù)約流水號(hào)

8、即無效。4、除建行、廣發(fā)、光大以及平安銀行外，其他銀行證券轉(zhuǎn)銀行均需要校驗(yàn)資金密碼。四、三方存管客戶轉(zhuǎn)賬取款流程四、三方存管客戶轉(zhuǎn)賬取款流程五、銀證轉(zhuǎn)賬單邊賬（港幣、美元）處理流程五、銀證轉(zhuǎn)賬單邊賬（港幣、美元）處理流程（一）（一）客戶同意到營(yíng)業(yè)部取出資金取出資金五、銀證轉(zhuǎn)賬單邊賬（港幣、美元）處理流程五、銀證轉(zhuǎn)賬單邊賬（港幣、美元）處理流程（二）（二）單邊賬已報(bào)非已報(bào)需取出非已報(bào)需存入調(diào)整為成功或失敗資金存入客戶不同意或者聯(lián)系不上客戶 上報(bào)流程做資金強(qiáng)取調(diào)整“已報(bào)狀態(tài)”使用菜單：銀證轉(zhuǎn)賬銀證轉(zhuǎn)賬調(diào)整1、如果客戶是在公司內(nèi)部同席位不同營(yíng)業(yè)部間轉(zhuǎn)移股份，需在“內(nèi)部轉(zhuǎn)托管”菜單上操作撤銷指定交易與

9、轉(zhuǎn)托管。2、如果客戶決定仍留在原營(yíng)業(yè)部，當(dāng)天需在“證券內(nèi)轉(zhuǎn)取消”菜單上撤銷已做的內(nèi)轉(zhuǎn)委托。 使用菜單：證券內(nèi)轉(zhuǎn)及認(rèn)領(lǐng)證券內(nèi)部轉(zhuǎn)托管 證券內(nèi)轉(zhuǎn)及認(rèn)領(lǐng)證券內(nèi)轉(zhuǎn)取消六、轉(zhuǎn)托管及轉(zhuǎn)托管席位轉(zhuǎn)錯(cuò)處理流程六、轉(zhuǎn)托管及轉(zhuǎn)托管席位轉(zhuǎn)錯(cuò)處理流程（一）（一）3、如果客戶從其他券商轉(zhuǎn)托管到我公司某個(gè)營(yíng)業(yè)部，出現(xiàn)錯(cuò)轉(zhuǎn)托管到我公司其他席位的情況時(shí)，需要營(yíng)業(yè)部在OA系統(tǒng)上提出申請(qǐng)并寫明轉(zhuǎn)錯(cuò)的席位號(hào)和需要轉(zhuǎn)入的席位號(hào)及相關(guān)的情況說明 ，經(jīng)過審批后由后臺(tái)對(duì)轉(zhuǎn)錯(cuò)的席位號(hào)進(jìn)行處理操作 。l 如果轉(zhuǎn)錯(cuò)的席位與營(yíng)業(yè)部所在席位屬于不同節(jié)點(diǎn)柜臺(tái)，營(yíng)業(yè)部不需要做證券認(rèn)領(lǐng)。l 如果轉(zhuǎn)錯(cuò)的席位與營(yíng)業(yè)部所在席位屬于相同節(jié)點(diǎn)柜臺(tái)，那么后臺(tái)處理完畢

10、后由提出申請(qǐng)的營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)主管做證券認(rèn)領(lǐng)，客服經(jīng)理復(fù)核操作。 使用菜單：證券內(nèi)轉(zhuǎn)及認(rèn)領(lǐng)證券認(rèn)領(lǐng)六、轉(zhuǎn)托管及轉(zhuǎn)托管席位轉(zhuǎn)錯(cuò)處理流程六、轉(zhuǎn)托管及轉(zhuǎn)托管席位轉(zhuǎn)錯(cuò)處理流程（二）（二）七、三方存管客戶資金賬戶銷戶流程七、三方存管客戶資金賬戶銷戶流程（一）（一）1、“04發(fā)送利息通知” 為客戶辦理結(jié)息后，需要發(fā)送利息通知至銀行，客戶的全部資金包括利息方能全部轉(zhuǎn)出至銀行。 使用菜單：賬戶三方存管三方存管結(jié)息通知“05當(dāng)日客戶將賬戶資金全部轉(zhuǎn)出” 請(qǐng)先結(jié)息后，告知客戶當(dāng)日將賬戶資金全部轉(zhuǎn)出至銀行，以免第二天有轉(zhuǎn)賬流水無法進(jìn)行三方存管銷戶，致使客戶無法正常銷戶。七、三方存管客戶資金賬戶銷戶流程七、三方存管客戶資金

11、賬戶銷戶流程（二）（二）八、司法凍結(jié)、解凍業(yè)務(wù)流程八、司法凍結(jié)、解凍業(yè)務(wù)流程1、辦理司法凍結(jié)或者解凍，需要兩名或兩名以上司法工作人員持工作證件和相關(guān)證明文件（由司法機(jī)關(guān)出具的關(guān)于凍結(jié)或解凍賬戶的通知書）提出申請(qǐng)。2、在新一代交易系統(tǒng)上辦理凍結(jié)資金、證券賬戶或解凍委托后，需要在新意系統(tǒng)上辦理證券賬戶凍結(jié)/解凍操作。 使用菜單：協(xié)助凍結(jié)深圳凍結(jié)/上海凍結(jié)（業(yè)務(wù)權(quán)限與開戶相同） 在資料錄入時(shí)可以選擇凍結(jié)或解凍的類別。3、在新意系統(tǒng)中查詢申請(qǐng)賬戶凍結(jié)或解凍委托的處理回報(bào) 數(shù)據(jù)回報(bào)時(shí)間：深圳T+1日，上海實(shí)時(shí)回報(bào)九、質(zhì)押式債券回購(gòu)融資業(yè)務(wù)介紹九、質(zhì)押式債券回購(gòu)融資業(yè)務(wù)介紹（一）（一）1、什么是質(zhì)押式回購(gòu)

12、交易： 指將債券質(zhì)押的同時(shí)，將相應(yīng)債券以標(biāo)準(zhǔn)券折算比率計(jì)算出的標(biāo)準(zhǔn)券數(shù)量為融資額度而進(jìn)行的質(zhì)押融資，交易雙方約定在回購(gòu)期滿后返還自己和解除質(zhì)押的交易。其中，質(zhì)押債券取得資金的會(huì)員或特定機(jī)構(gòu)為“融資方”；作為其對(duì)手方的會(huì)員或特定機(jī)構(gòu)成為“融券方”。2、質(zhì)押式回購(gòu)交易的特點(diǎn)：（1）國(guó)債回購(gòu)交易按證券賬戶進(jìn)行申報(bào)。（2）債券回購(gòu)交易實(shí)行質(zhì)押庫(kù)制度，投資者在進(jìn)行回購(gòu)融資前，必須首先申報(bào)足額的質(zhì)押券，否則不能進(jìn)行回購(gòu)交易。（3）當(dāng)日購(gòu)買的債券，當(dāng)日可用于質(zhì)押券申報(bào)；當(dāng)日申報(bào)轉(zhuǎn)回的債券，當(dāng)日可以再次申報(bào)入庫(kù)，也可以賣出。九、質(zhì)押式債券回購(gòu)融資業(yè)務(wù)介紹九、質(zhì)押式債券回購(gòu)融資業(yè)務(wù)介紹（二）（二）3、申報(bào)（1）

13、質(zhì)押券申報(bào)：質(zhì)押券申報(bào)代碼為“09*”，后四位為相應(yīng)國(guó)債的后四位代碼； “賣出”為提交質(zhì)押券，“買入”為轉(zhuǎn)回質(zhì)押券。 （2）融資回購(gòu)交易申報(bào)：融資回購(gòu)交易代碼為“204*”，交易方向?yàn)椤百I入”。4、回購(gòu)到期日，融資方可實(shí)現(xiàn)到期滾動(dòng)續(xù)做，或者當(dāng)日賣券償還到期購(gòu)回款。九、質(zhì)押式債券回購(gòu)融資業(yè)務(wù)介紹九、質(zhì)押式債券回購(gòu)融資業(yè)務(wù)介紹（三）（三）十、單客戶多存管銀行業(yè)務(wù)介紹十、單客戶多存管銀行業(yè)務(wù)介紹（一）（一） 概述： 該業(yè)務(wù)是聯(lián)合證券柜臺(tái)的特色業(yè)務(wù)。改變?cè)械膯蝹€(gè)客戶只能綁定一家銀行的模式，支持單個(gè)客戶通過開通不同的資金帳號(hào)分別綁定不同的存管銀行，解決原有模式下不利于給客戶提供充分利用銀行資源手段的問

14、題。十、單客戶多存管銀行業(yè)務(wù)介紹十、單客戶多存管銀行業(yè)務(wù)介紹（二）（二）客戶代碼317916資金賬號(hào)（主賬戶）20900000911資金賬號(hào)20900223810資金賬號(hào)20900223811農(nóng)行存管賬戶工行存管賬戶 浦發(fā)存管賬戶十、單客戶多存管銀行業(yè)務(wù)介紹十、單客戶多存管銀行業(yè)務(wù)介紹（三）（三） 1.客戶要開通多個(gè)存管銀行，必須先要開立了多個(gè)人民幣資金賬號(hào)（目前三方存管仍僅支持人民幣存管業(yè)務(wù)）。 2.每家存管銀行只能綁定每個(gè)客戶一個(gè)資金賬號(hào)，但客戶可以選擇多家存管銀行分別綁定多個(gè)資金賬號(hào)，可選擇的存管銀行數(shù)目以集中柜臺(tái)已上線的存管銀行為限。十、單客戶多存管銀行業(yè)務(wù)介紹十、單客戶多存管銀行業(yè)務(wù)

15、介紹（四）（四） 3.客戶辦理三方存管的登記和取消方式仍與原有單客戶單存管銀行的模式相同。 4.客戶通過已綁定的資金賬號(hào)實(shí)現(xiàn)與綁定存管銀行的銀行賬戶實(shí)現(xiàn)銀證轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)賬方式仍與原有的方式相同。 5.客戶可以通過柜臺(tái)或者網(wǎng)上交易，電話委托對(duì)客戶名下的各資金賬號(hào)托管的資金進(jìn)行自由的內(nèi)部劃轉(zhuǎn)，該項(xiàng)業(yè)務(wù)為新增業(yè)務(wù)。十、單客戶多存管銀行業(yè)務(wù)介紹十、單客戶多存管銀行業(yè)務(wù)介紹（五）（五） 6.客戶當(dāng)日內(nèi)部劃轉(zhuǎn)的資金（劃入與劃出的扎差）受三方存管資金監(jiān)管的條件限制，當(dāng)日不可以通過銀證轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)出到銀行，該部分資金通過晚上的清算交收后體現(xiàn)在銀行的簿記賬戶（更新銀行端登記客戶在券商托管的資金余額），T+1日客戶可

16、以通過銀證轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)出到銀行。 7.客戶當(dāng)日內(nèi)部劃轉(zhuǎn)的資金（劃入與劃出的扎差）可以參與客戶當(dāng)日的買賣交易及晚上清算交收?？蛻糍Y金管理主資金賬戶911資金(過渡)賬戶223810資金(過渡)賬戶223811登記結(jié)算公司存管銀行農(nóng)行存管銀行浦發(fā)銀行存管銀行工行內(nèi)轉(zhuǎn)結(jié)算轉(zhuǎn)賬結(jié)算轉(zhuǎn)賬結(jié)算轉(zhuǎn)賬結(jié)算交易結(jié)算5萬(wàn)5萬(wàn)5萬(wàn)十、單客戶多存管銀行業(yè)務(wù)介紹十、單客戶多存管銀行業(yè)務(wù)介紹（六）（六）案例（一）客戶代碼:317916,下掛資金賬號(hào)1:20900000911(開通農(nóng)行存管), 初始余額: 5000.00資金賬號(hào)2:20900223810(開通工行存管), 初始余額: 5000.00資金賬號(hào)3:209002

17、23811(開通浦發(fā)存管), 初始余額: 5000.00從農(nóng)行轉(zhuǎn)入資金: 1000.00資金賬號(hào)1當(dāng)前余額: 6000.00案例（二） 客戶做資金內(nèi)轉(zhuǎn),從資金賬戶2轉(zhuǎn)入500.00到資金賬戶1:(資金流水同時(shí)記錄一筆資金賬戶2轉(zhuǎn)出流水,一筆資金賬戶1轉(zhuǎn)入流水) 資金賬號(hào)1當(dāng)前余額: 6500.00, 可轉(zhuǎn)出到銀行金額:6000.00, 可內(nèi)轉(zhuǎn)出的金額: 6500.00 資金賬號(hào)2當(dāng)前余額: 4500.00, 可轉(zhuǎn)出到銀行金額:4500.00, 可內(nèi)轉(zhuǎn)出的金額: 4500.00案例（三） 客戶做資金內(nèi)轉(zhuǎn),從資金賬戶1轉(zhuǎn)入2500.00到資金賬戶3:(資金流水同時(shí)記錄一筆資金賬戶1轉(zhuǎn)出流水,一筆資金賬戶3轉(zhuǎn)入