大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程

1、XX大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程版次：A/0編號(hào)：第 26 頁(yè) 共 26 頁(yè)大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程文件編號(hào)：XXXXXXXXX-XXXX編制部門(mén)： 審 核：批 準(zhǔn)：版 次 號(hào)：A/0生效日期： 年 月 日目 錄0修改記錄41目的52適用范圍53定義、縮寫(xiě)和分類(lèi)54職責(zé)與權(quán)限54.1總行法律與合規(guī)部案例審批崗（總行審批崗）54.2總行法律與合規(guī)部上報(bào)管理崗（總行上報(bào)崗）64.3總行法律與合規(guī)部信息維護(hù)崗（總行信息崗）64.4總行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理部系統(tǒng)管理崗（總行管理崗）64.5分行合規(guī)部案例審批崗（分行審批崗）64.6支行案例審核崗（支行審核崗）64.7支行案例編輯崗（支行編輯崗）74.8

2、支行交易補(bǔ)錄崗（支行補(bǔ)錄崗）74.9不相容崗位75基本規(guī)定76操作流程126.1大額交易報(bào)告操作流程126.2一般可疑交易報(bào)告156.3重點(diǎn)可疑交易報(bào)告187檢查監(jiān)督218合規(guī)文件索引218.1外部合規(guī)文件218.2內(nèi)部合規(guī)文件218.3相關(guān)體系文件219附錄2110記錄表單2211附錄一：大額交易報(bào)告要素內(nèi)容2312附錄二：可疑交易報(bào)告要素內(nèi)容240 修改記錄版次號(hào)生效日期修改原因A/0內(nèi)控制度文件第一版 首次發(fā)布1 目的本文件規(guī)定了XX銀行大額交易和可疑交易報(bào)告的操作流程和控制要點(diǎn)，旨在規(guī)范反洗錢(qián)大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告工作，進(jìn)一步明確各崗位職責(zé)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，降低風(fēng)險(xiǎn)。2 適用范圍本文

3、件適用于XX銀行大額交易和可疑交易報(bào)告工作的日常管理和操作，包括反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)用戶(hù)設(shè)置、審批工作流等活動(dòng)。3 定義、縮寫(xiě)和分類(lèi)(1) 洗錢(qián)：是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及收益，通過(guò)各種手段隱瞞或掩飾起來(lái)，并使之形式上合法化的行為和過(guò)程；(2) 反洗錢(qián)：是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照法律法規(guī)采取相關(guān)措施的行為；(3) 反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)（大額和可疑交易報(bào)告）

4、：是指根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中關(guān)于大額交易和可疑交易的規(guī)定，通過(guò)參數(shù)化定義，自動(dòng)篩選符合客觀標(biāo)準(zhǔn)的大額交易和可疑交易的信息監(jiān)控與報(bào)告系統(tǒng)。反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)通過(guò)本行管理信息系統(tǒng)鏈接登陸。反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)（大額和可疑交易報(bào)告）包括三大功能模塊：系統(tǒng)管理、預(yù)警管理、上報(bào)管理。1) 系統(tǒng)管理模塊包括用戶(hù)管理、角色管理、數(shù)據(jù)組管理、組織管理、機(jī)構(gòu)管理、名單管理、客戶(hù)信息維護(hù)等功能；2) 預(yù)警管理模塊包括交易補(bǔ)錄、預(yù)警查詢(xún)、預(yù)警新增等功能；3) 上報(bào)管理模塊包括案例查詢(xún)、案例處理、案例創(chuàng)建、報(bào)告管理、報(bào)送管理等功能。(4) 反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)數(shù)據(jù)來(lái)源于本行綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的交易數(shù)據(jù)及客戶(hù)信息。

5、4 職責(zé)與權(quán)限4.1 總行法律與合規(guī)部案例審批崗（總行審批崗）(1) 負(fù)責(zé)全行重點(diǎn)可疑案例審批，在可疑案例生成后第九個(gè)工作日（T+9）日終前按時(shí)完成可疑案例最終審批處理；(2) 負(fù)責(zé)分行提交的人工預(yù)警可疑案例審批。4.2 總行法律與合規(guī)部上報(bào)管理崗（總行上報(bào)崗）(1) 負(fù)責(zé)在大額交易發(fā)生后第五個(gè)工作日（T+5）下班前按時(shí)向人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心上報(bào)大額報(bào)告及接收反洗錢(qián)報(bào)告回執(zhí)信息。(2) 負(fù)責(zé)在可疑案例生成后第十個(gè)工作日（T+10）下班前按時(shí)向人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心上報(bào)可疑報(bào)告及接收反洗錢(qián)報(bào)告回執(zhí)信息。(3) 匯總、督促各分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)報(bào)告情況，定期公布機(jī)構(gòu)報(bào)送情況，履行督辦管理職能。

6、4.3 總行法律與合規(guī)部信息維護(hù)崗（總行信息崗）(1) 負(fù)責(zé)根據(jù)反洗錢(qián)名單管理要求及時(shí)設(shè)置維護(hù)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)黑名單（涉恐、制裁名單）、紅名單、非可疑客戶(hù)信息。4.4 總行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理部系統(tǒng)管理崗（總行管理崗）(1) 負(fù)責(zé)按時(shí)將核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)導(dǎo)入反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，并對(duì)數(shù)據(jù)是否正常導(dǎo)入進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)。一旦通過(guò)后臺(tái)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)導(dǎo)入、運(yùn)行任務(wù)異常情況，應(yīng)及時(shí)通知總行科技部門(mén)及法律與合規(guī)部。(2) 負(fù)責(zé)根據(jù)總行法律與合規(guī)部意見(jiàn)進(jìn)行全行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)角色用戶(hù)設(shè)置、數(shù)據(jù)組設(shè)置、機(jī)構(gòu)設(shè)置。(3) 負(fù)責(zé)參與反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)后臺(tái)開(kāi)發(fā)測(cè)試，按季提供系統(tǒng)運(yùn)行情況匯報(bào)。4.5 分行合規(guī)部案例審批崗（分行審批崗）(1) 負(fù)責(zé)在一

7、般可疑案例生成后第七個(gè)工作日（T+7）日終前按時(shí)完成可疑案例最終審批處理。(2) 負(fù)責(zé)在重點(diǎn)可疑案例生成后第七個(gè)工作日（T+7）日終前按時(shí)完成可疑案例審批，提交總行案例審批崗審批。(3) 督促分行下屬機(jī)構(gòu)及時(shí)完成案例編輯、審核，履行督辦職能。對(duì)經(jīng)各機(jī)構(gòu)排除的案例進(jìn)行查閱，一旦發(fā)現(xiàn)無(wú)法排除可疑的交易向下屬機(jī)構(gòu)提出洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)提示，督促其完成客戶(hù)盡職調(diào)查。4.6 支行案例審核崗（支行審核崗）(1) 負(fù)責(zé)在可疑案例生成后第五個(gè)工作日（T+5）日終前按時(shí)完成可疑案例審核處理。支行審核崗如經(jīng)主觀判斷后認(rèn)為系統(tǒng)產(chǎn)生的可疑案例不存在可疑行為，進(jìn)行處理時(shí)必須將理由添加在系統(tǒng)的案例意見(jiàn)欄。支行審核崗對(duì)支行編輯崗提交

8、可疑交易處理意見(jiàn)不一致時(shí)，可將案例退回支行編輯崗重新編輯處理，也可將案例添加處理意見(jiàn)后上報(bào)至分行審批崗。(2) 積極配合支行編輯崗進(jìn)行客戶(hù)信息調(diào)查、資料搜集，協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)內(nèi)部分工。根據(jù)上級(jí)崗位的案例處理意見(jiàn)及時(shí)完善客戶(hù)盡職調(diào)查，可疑交易報(bào)告主觀判斷工作。4.7 支行案例編輯崗（支行編輯崗）(1) 負(fù)責(zé)在大額交易發(fā)生后第二個(gè)工作日（T+2）日終前按時(shí)完成該交易日案例驗(yàn)證和大額案例處理。(2) 負(fù)責(zé)在可疑案例生成后第三個(gè)工作日（T+3）日終前按時(shí)完成可疑案例處理。案例編輯崗需盡職了解客戶(hù)身份、分析資金用途合理性、交易真實(shí)性，認(rèn)真分析客戶(hù)交易是否有悖常理，上報(bào)可疑交易報(bào)告應(yīng)如實(shí)填寫(xiě)可疑行為描述及采取的措

9、施。如經(jīng)主觀判斷后認(rèn)為系統(tǒng)產(chǎn)生的可疑案例不存在可疑行為，進(jìn)行排除時(shí)必須將排除理由添加在系統(tǒng)的案例意見(jiàn)欄。(3) 負(fù)責(zé)在收到反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心補(bǔ)正回執(zhí)后第四個(gè)工作日（T+4）日終前完成補(bǔ)正案例處理。(4) 督促本機(jī)構(gòu)交易補(bǔ)錄崗按時(shí)完成補(bǔ)錄、新增交易工作。(5) 對(duì)由本機(jī)構(gòu)柜員發(fā)現(xiàn)的交易可疑行為，如為本機(jī)構(gòu)客戶(hù)，應(yīng)認(rèn)真進(jìn)行識(shí)別判斷，通過(guò)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)人工預(yù)警可疑模式上報(bào)；如為非本機(jī)構(gòu)客戶(hù)，應(yīng)通過(guò)本行郵件系統(tǒng)將可疑情況及時(shí)上報(bào)分行合規(guī)部門(mén)或總行法律與合規(guī)部。4.8 支行交易補(bǔ)錄崗（支行補(bǔ)錄崗）(1) 在交易發(fā)生日次工作日（T+1）日終前及時(shí)完成該交易日的交易明細(xì)信息補(bǔ)錄。補(bǔ)錄信息要求根據(jù)實(shí)際交易憑證

10、準(zhǔn)確無(wú)誤、如實(shí)補(bǔ)充。(2) 對(duì)系統(tǒng)無(wú)法采集的大額數(shù)據(jù)（一次性現(xiàn)金匯兌20萬(wàn)元以上，跨境交易1萬(wàn)美元以上）在交易發(fā)生日或交易發(fā)生日次工作日前完成新增。(3) 對(duì)在柜面交易發(fā)生的可疑交易行為，應(yīng)及時(shí)向支行營(yíng)業(yè)主管報(bào)告。4.9 不相容崗位(1) 支行案例編輯崗（支行編輯崗）與支行案例審核崗（支行審核崗）不相容；(2) 支行案例審核崗（支行審核崗）與分行案例審批崗（分行審批崗）不相容。5 基本規(guī)定(1) 大額交易和可疑交易報(bào)告原則：1) 合規(guī)原則：XX銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本行”）應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)規(guī)定的要求認(rèn)真履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，報(bào)告的內(nèi)容、要素等符合有關(guān)規(guī)定；2) 保密原則：本行各機(jī)構(gòu)及工作人

11、員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供有關(guān)信息；3) 及時(shí)原則：本行各機(jī)構(gòu)及工作人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)上報(bào)大額交易和可疑交易信息，不得延誤。(2) 反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)設(shè)置原則：1) 交易信息補(bǔ)錄遵循誰(shuí)交易誰(shuí)補(bǔ)錄原則 當(dāng)客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)與開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)不一致時(shí)，需補(bǔ)錄的交易反映在交易代理行，生成的案例反映在開(kāi)戶(hù)行。代理行負(fù)責(zé)對(duì)交易進(jìn)行補(bǔ)錄，對(duì)缺失或出錯(cuò)信息進(jìn)行補(bǔ)充和更正。開(kāi)戶(hù)行負(fù)責(zé)對(duì)案例進(jìn)行驗(yàn)證、上報(bào)、審核、審批。2) 客戶(hù)歸屬遵循信息搜集便利原則 當(dāng)大額和可疑案例包括客戶(hù)二個(gè)以上開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)時(shí)，按客戶(hù)類(lèi)型不同，對(duì)公與對(duì)私客戶(hù)分別處理：由總行科技部根據(jù)對(duì)公客戶(hù)是否為貸款機(jī)構(gòu)、基本結(jié)算戶(hù)機(jī)構(gòu)

12、以及交易量大小按月初始化分配。貸款機(jī)構(gòu)優(yōu)先考慮，其次基本結(jié)算賬戶(hù)、最后交易量最大的開(kāi)戶(hù)行。對(duì)私客戶(hù)案例生成在交易筆數(shù)最大的開(kāi)戶(hù)行。 案例歸屬由系統(tǒng)規(guī)則設(shè)置，各相關(guān)行（客戶(hù)其他開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)、交易機(jī)構(gòu)）的案例編輯崗應(yīng)協(xié)助案例歸屬機(jī)構(gòu)案例編輯崗，對(duì)該可疑案例進(jìn)行識(shí)別。(3) 大額交易報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)：1) 單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元(含)以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支；2) 法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元(含)以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；3) 自然人銀行賬戶(hù)之間

13、，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元(含)以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；4) 交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易。5) 累計(jì)交易金額以單一客戶(hù)為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外；(4) 對(duì)符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告1) 定期存款到期后,不直接提取或者劃轉(zhuǎn),而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在本行開(kāi)立的同一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)；2) 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在本行開(kāi)立的同一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)內(nèi)的定期存款；3) 定期

14、存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在本行開(kāi)立的同一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)內(nèi)的活期存款；4) 自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。5) 交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不含其下屬的各類(lèi)企事業(yè)單位；6) 金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易；7) 金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易8) 金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金；9) 國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易；10) 國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易；11) 商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)

15、賬沖正、利息支付；(5) 下列交易可不記入客戶(hù)當(dāng)日累計(jì)大額交易的范圍：1) 辦理結(jié)算業(yè)務(wù)由金融機(jī)構(gòu)收取的各類(lèi)手續(xù)費(fèi)。 辦理匯兌業(yè)務(wù)支付手續(xù)費(fèi)； 辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)支付手續(xù)費(fèi)； 購(gòu)買(mǎi)憑證（轉(zhuǎn)賬支票、現(xiàn)金支票、進(jìn)賬單、信用證等）支付手續(xù)費(fèi)； 補(bǔ)制回單、對(duì)賬單支付手續(xù)費(fèi)； 開(kāi)立存款證明支付手續(xù)費(fèi)； 掛失、補(bǔ)辦銀行卡支付手續(xù)費(fèi)； 購(gòu)買(mǎi)網(wǎng)上銀行密鑰支付手續(xù)費(fèi)； 開(kāi)具業(yè)務(wù)咨詢(xún)函支付手續(xù)費(fèi)； 辦理保函、保理、擔(dān)保業(yè)務(wù)支付手續(xù)費(fèi)； 辦理借記卡、信用卡支付工本費(fèi)、年費(fèi)及掛失費(fèi)。2) 根據(jù)代收代付協(xié)議替付款人（或收款人）包括自來(lái)水公司、燃?xì)夤?、通訊公司等繳納（或收?。┧M(fèi)、電費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)、固定電話(huà)和手機(jī)資費(fèi)所產(chǎn)生的交易

16、，可不計(jì)入付款人（或收款人）當(dāng)日累計(jì)大額交易的范圍。3) 在同一金融機(jī)構(gòu)、同一戶(hù)名下多個(gè)活期賬戶(hù)間轉(zhuǎn)存資金的業(yè)務(wù)。4) 中國(guó)人民銀行確定的其他情形。(6) 可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)：1) 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出,與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符；2) 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)；3) 法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款；4) 長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；5) 與來(lái)自于販毒、走

17、私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶(hù)之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付；6) 沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付；7) 提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符；8) 客戶(hù)用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)入。9) 客戶(hù)要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑。10) 客戶(hù)經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票或外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符。11) 外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式投資或在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)出境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符。12) 外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過(guò)批準(zhǔn)金額或借入的

18、直接外債，從無(wú)關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國(guó)匯入。13) 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令本行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符；14) 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金。15) 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)本行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保；16) 自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑；17) 居民自然人頻繁收到境外匯入外匯后，要求銀行開(kāi)具旅行支票、匯票或非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開(kāi)具旅行支票、匯票帶出或頻繁訂購(gòu)、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。18) 多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶(hù)匯款，其資金劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或少數(shù)人操作。19) 中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他可疑

19、支付交易行為；20) 總行或分、支行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組經(jīng)判斷認(rèn)為的其他可疑支付交易行為。(7) 各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)懷疑客戶(hù)、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐 怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。提交可疑交易報(bào)告的具體情形包括但不限于以下種類(lèi)：1) 懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的；2) 懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的；3) 懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作

20、或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的；4) 懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的；5) 懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)來(lái)源于或者將來(lái)源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員的；6) 懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)用于或者將用于恐怖融資、恐怖活動(dòng)犯罪及其他恐怖主義目的，或者懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)被恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員使用的；7) 發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手與下列名單相關(guān)： 國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單； 司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單； 聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單； 中國(guó)人民銀行要

21、求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單； 法律、行政法規(guī)對(duì)上述名單的監(jiān)控另有規(guī)定的，遵守其規(guī)定。8) 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員有合理理由懷疑資金、其他形式財(cái)產(chǎn)、交易、客戶(hù)與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪、恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員有關(guān)的其他情形。(8) 可疑交易具體的報(bào)告要素及報(bào)告格式、填報(bào)要求參照可疑交易報(bào)告的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。6 操作流程6.1 大額交易報(bào)告操作流程節(jié)點(diǎn)部門(mén)/崗位任務(wù)名稱(chēng)任務(wù)描述操作風(fēng)險(xiǎn)提示A1支行補(bǔ)錄崗識(shí)別收集信息、補(bǔ)充錄入交易信息各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員辦理臨柜業(yè)務(wù)時(shí)，必須按照規(guī)定準(zhǔn)確、完整、如實(shí)記錄數(shù)據(jù)信息，不得遺漏。次工作日（T+1）前通過(guò)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心將所有經(jīng)系統(tǒng)篩

22、選的補(bǔ)錄交易進(jìn)行信息補(bǔ)充錄入。對(duì)不通過(guò)客戶(hù)賬戶(hù)發(fā)生的達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)，次工作日在反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)進(jìn)行新增交易處理。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1：未完整、準(zhǔn)確及時(shí)錄入信息事件類(lèi)型：實(shí)施、交付、及流程管理風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中等風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)：完整準(zhǔn)確及時(shí)錄入交易信息，防止大額漏報(bào)。控制措施：分行合規(guī)部門(mén)及支行營(yíng)業(yè)部督辦及定期檢查控制崗位：支行營(yíng)業(yè)主管、分行審批崗B1支行編輯崗整理大額報(bào)告信息，報(bào)告總行將反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)產(chǎn)生的大額交易信息進(jìn)行整理、補(bǔ)充，通過(guò)數(shù)據(jù)報(bào)送要求驗(yàn)證，于交易發(fā)生日后二個(gè)工作日上報(bào)總行。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2：未及時(shí)補(bǔ)充驗(yàn)證上報(bào)大額信息事件類(lèi)型：實(shí)施、交付、及流程管理風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中等風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)：及時(shí)整理大額交易報(bào)告

23、，系統(tǒng)提示案例處理時(shí)限控制措施：分行合規(guī)部門(mén)及時(shí)檢查督促支行完成案例處理控制崗位：分行審批崗C1總行上報(bào)崗匯總大額數(shù)據(jù)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)按中國(guó)人民銀行的要求整理成相應(yīng)報(bào)文格式。C1總行上報(bào)崗生成報(bào)文報(bào)告人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心按照有關(guān)規(guī)定，在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)以電子方式向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3：未及時(shí)報(bào)送事件類(lèi)型：實(shí)施、交付、及流程管理風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：低等風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)：及時(shí)報(bào)送控制措施：定期檢查控制崗位：總行反洗錢(qián)管理崗D1反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心接收?qǐng)?bào)告確認(rèn)收到報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)4：反洗錢(qián)數(shù)據(jù)報(bào)送平臺(tái)無(wú)法正常運(yùn)行事件類(lèi)型：實(shí)施、交付、及流程管理風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：低等風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)：確保報(bào)送

24、平臺(tái)正常運(yùn)行控制措施：（工作日）每天關(guān)注報(bào)送平臺(tái)通告，一旦發(fā)生系統(tǒng)問(wèn)題，及時(shí)提請(qǐng)科技人員解決?？刂茘徫唬嚎傂猩蠄?bào)崗D2反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心是否需要補(bǔ)正中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知。C2總行上報(bào)崗導(dǎo)入回執(zhí)信息內(nèi)容將中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的回執(zhí)信息，導(dǎo)入我行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，及時(shí)生成補(bǔ)正案例，交支行編輯崗處理。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)5：及時(shí)接收反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心回執(zhí)信息事件類(lèi)型：實(shí)施、交付、及流程管理風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：低等風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)：及時(shí)接收回執(zhí)控制措施：上報(bào)當(dāng)天完成回執(zhí)信息接收導(dǎo)入工作

25、控制崗位：總行反洗錢(qián)管理崗B3支行編輯崗查實(shí)補(bǔ)正按照要求查實(shí)補(bǔ)正大額交易報(bào)告內(nèi)容，及時(shí)上報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)6：及時(shí)補(bǔ)正事件類(lèi)型：實(shí)施、交付、及流程管理風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中等風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)：在接到補(bǔ)正回執(zhí)信息的4個(gè)工作日內(nèi)按要求補(bǔ)正控制措施：系統(tǒng)提示補(bǔ)正時(shí)限控制崗位：分行審批崗、總行上報(bào)崗C3總行上報(bào)崗整理并報(bào)告接收營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)報(bào)送的相關(guān)資料，在接到中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心補(bǔ)正通知的5個(gè)工作日內(nèi)按照要求生成補(bǔ)正數(shù)據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)7：及時(shí)匯總報(bào)告事件類(lèi)型：實(shí)施、交付、及流程管理風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：低等風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)：及時(shí)匯總，在T+5內(nèi)按要求報(bào)告補(bǔ)正數(shù)據(jù)控制措施：系統(tǒng)提示補(bǔ)正時(shí)限控制崗位：總行反洗錢(qián)管理崗D3反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告結(jié)束對(duì)于不

26、需要補(bǔ)正的報(bào)告，報(bào)告操作流程結(jié)束。收取補(bǔ)正報(bào)告正確回執(zhí)信息，報(bào)告操作流程結(jié)束。6.2 一般可疑交易報(bào)告節(jié)點(diǎn)部門(mén)/崗位任務(wù)名稱(chēng)任務(wù)描述操作風(fēng)險(xiǎn)提示A1支行補(bǔ)錄崗識(shí)別收集信息、補(bǔ)充錄入交易信息各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員辦理臨柜業(yè)務(wù)時(shí)，必須按照規(guī)定準(zhǔn)確、完整、如實(shí)記錄數(shù)據(jù)信息，不得遺漏。次工作日（T+1）前通過(guò)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心將所有經(jīng)系統(tǒng)篩選的補(bǔ)錄交易進(jìn)行信息補(bǔ)充錄入。對(duì)在柜面受理業(yè)務(wù)發(fā)現(xiàn)的可疑信息應(yīng)及時(shí)向支行反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò)員（支行編輯崗）反應(yīng)。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)8：未完整、準(zhǔn)確及時(shí)錄入信息，對(duì)客戶(hù)身份識(shí)別工作不充分盡職事件類(lèi)型：實(shí)施、交付、及流程管理風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中等風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)：了解你的客戶(hù)，完整準(zhǔn)確及時(shí)錄入交易信息，防

27、止可疑漏報(bào)?？刂拼胧憾睫k及定期檢查控制崗位：支行營(yíng)業(yè)主管、分行合規(guī)部門(mén)B1支行編輯崗整理可疑報(bào)告信息，報(bào)告總行將反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)產(chǎn)生的可疑交易信息進(jìn)行整理、補(bǔ)充，通過(guò)數(shù)據(jù)報(bào)送要求驗(yàn)證，于交易發(fā)生日后三個(gè)工作日完成案例編輯，提交案例處理意見(jiàn)。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)9：未及時(shí)補(bǔ)充驗(yàn)證上報(bào)可疑信息、對(duì)系統(tǒng)產(chǎn)生的可疑案例缺少應(yīng)有客戶(hù)盡職調(diào)查，主觀判斷依據(jù)不足，未按規(guī)定報(bào)告可疑交易。對(duì)排除案例未及時(shí)登記排除工作記錄臺(tái)賬。事件類(lèi)型：實(shí)施、交付、及流程管理風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中等風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)：及時(shí)整理可疑交易報(bào)告信息控制措施：系統(tǒng)提示處理期限、總行及時(shí)審查系統(tǒng)抽的可疑信息及時(shí)優(yōu)化、對(duì)支行編輯崗提出的排除可疑案例需上級(jí)崗位確認(rèn)排除。控

28、制崗位：支行審核崗、分行審批崗、總行反洗錢(qián)管理崗C1支行審核崗審核可疑案例處理意見(jiàn)對(duì)系統(tǒng)內(nèi)可疑案例處理意見(jiàn)進(jìn)行審核，確定需上報(bào)或排除可疑案例風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)10：未及時(shí)處理可疑案例，未充分進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，主觀判斷可疑逢依據(jù)不足事件類(lèi)型：實(shí)施、交付、及流程管理風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中等風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)：及時(shí)處理可疑案例審核控制措施：定期檢查控制崗位：分行審批崗、總行反洗錢(qián)管理崗D1分行審批崗審批支行需上報(bào)可疑案例對(duì)支行上報(bào)的可疑案例進(jìn)行最終審批，對(duì)可疑報(bào)告行為描述及支行案例處理意見(jiàn)提出最終意見(jiàn)。對(duì)支行已排除的可疑案例定期進(jìn)行關(guān)注，對(duì)明顯符合可疑特征但支行排除意見(jiàn)不夠充分的要求支行進(jìn)行深入調(diào)查報(bào)告。及時(shí)督促各支行及時(shí)處理

29、可疑案例，履行督辦職責(zé)。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)11：未及時(shí)報(bào)送事件類(lèi)型：實(shí)施、交付、及流程管理風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：低等風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)：及時(shí)報(bào)送控制措施：定期檢查， 控制崗位：總行反洗錢(qián)管理崗E1總行上報(bào)崗匯總根據(jù)系統(tǒng)可疑案例處理狀況，及時(shí)進(jìn)行匯總處理 E1總行上報(bào)崗生成數(shù)據(jù)上報(bào)按照有關(guān)規(guī)定，在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)以電子方式向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易報(bào)告。F1反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心接收確認(rèn)收到報(bào)告。F2反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心是否需要補(bǔ)正中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知。E2總行上報(bào)崗回執(zhí)信息導(dǎo)入將中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送

30、的可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的回執(zhí)信息，導(dǎo)入我行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，及時(shí)生成補(bǔ)正案例，交支行編輯崗處理。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)12：及時(shí)接收反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心回執(zhí)信息事件類(lèi)型：實(shí)施、交付、及流程管理風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：低等風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)：及時(shí)接收回執(zhí)控制措施：上報(bào)當(dāng)天完成回執(zhí)信息接收導(dǎo)入工作控制崗位：總行反洗錢(qián)管理崗B3支行編輯崗查實(shí)補(bǔ)正按照要求查實(shí)補(bǔ)正可疑交易報(bào)告內(nèi)容，及時(shí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)13：及時(shí)補(bǔ)正事件類(lèi)型：實(shí)施、交付、及流程管理風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中等風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)：在接到補(bǔ)正回執(zhí)信息的4個(gè)工作日內(nèi)按要求補(bǔ)正控制措施：系統(tǒng)提示補(bǔ)正時(shí)限控制崗位：總行上報(bào)崗D3分行審批崗審批確認(rèn)按照要求及時(shí)審查可疑案例補(bǔ)正內(nèi)容E3總行上報(bào)崗整理并

31、報(bào)告接收營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)報(bào)送的相關(guān)資料，在接到中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心補(bǔ)正通知的5個(gè)工作日內(nèi)按照要求生成補(bǔ)正數(shù)據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)14：及時(shí)匯總報(bào)告事件類(lèi)型：實(shí)施、交付、及流程管理風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：低等風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)：及時(shí)匯總，在T+5內(nèi)按要求報(bào)告補(bǔ)正數(shù)據(jù)控制措施：系統(tǒng)提示補(bǔ)正時(shí)限控制崗位：總行反洗錢(qián)管理崗F3反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告結(jié)束對(duì)于不需要補(bǔ)正的報(bào)告，報(bào)告操作流程結(jié)束。收取補(bǔ)正報(bào)告正確回執(zhí)信息，報(bào)告操作流程結(jié)束。6.3 重點(diǎn)可疑交易報(bào)告節(jié)點(diǎn)部門(mén)/崗位任務(wù)名稱(chēng)任務(wù)描述操作風(fēng)險(xiǎn)提示A1支行補(bǔ)錄崗識(shí)別收集信息、補(bǔ)充錄入交易信息各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員辦理臨柜業(yè)務(wù)時(shí)，必須按照規(guī)定準(zhǔn)確、完整、如實(shí)記錄數(shù)據(jù)信息，不得遺漏。次工作日（T+1

32、）前通過(guò)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心將所有經(jīng)系統(tǒng)篩選的補(bǔ)錄交易進(jìn)行信息補(bǔ)充錄入。對(duì)在柜面受理業(yè)務(wù)發(fā)現(xiàn)的重點(diǎn)可疑信息應(yīng)及時(shí)向支行反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò)員（支行編輯崗）反映。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)15：未完整、準(zhǔn)確及時(shí)錄入信息，對(duì)客戶(hù)身份識(shí)別工作不充分盡職事件類(lèi)型：實(shí)施、交付、及流程管理風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中等風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)：了解你的客戶(hù)，完整準(zhǔn)確及時(shí)錄入交易信息，防止可疑漏報(bào)?？刂拼胧憾睫k及定期檢查控制崗位：支行營(yíng)業(yè)主管、分行合規(guī)部門(mén)B1支行編輯崗整理可疑報(bào)告信息，報(bào)告總行將反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)產(chǎn)生的可疑交易信息進(jìn)行整理、補(bǔ)充，通過(guò)數(shù)據(jù)報(bào)送要求驗(yàn)證，對(duì)經(jīng)充分客戶(hù)識(shí)別主觀判斷為可疑程度較高的客戶(hù)進(jìn)行案例編輯，提交可疑程度為重點(diǎn)可疑，于交易發(fā)生日后三個(gè)

33、工作日完成案例編輯，提交案例處理意見(jiàn)。對(duì)不能排除涉恐的可疑案例及時(shí)報(bào)告重點(diǎn)可疑報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)16：未及時(shí)補(bǔ)充驗(yàn)證上報(bào)可疑信息、對(duì)系統(tǒng)產(chǎn)生的可疑案例缺少應(yīng)有客戶(hù)盡職調(diào)查，主觀判斷依據(jù)不足。事件類(lèi)型：實(shí)施、交付、及流程管理風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中等風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)：及時(shí)整理重點(diǎn)可疑交易報(bào)告信息控制措施：總行及時(shí)審查系統(tǒng)抽的可疑信息及時(shí)優(yōu)化，對(duì)大額進(jìn)出的客戶(hù)進(jìn)行持續(xù)關(guān)注控制崗位：支行審核崗、分行合規(guī)部門(mén)、總行反洗錢(qián)管理崗C1支行審核崗審核可疑案例處理意見(jiàn)對(duì)系統(tǒng)內(nèi)重點(diǎn)可疑案例處理意見(jiàn)進(jìn)行審核，組織召開(kāi)支行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議決定是否上報(bào)或排除可疑案例。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)17：未及時(shí)處理可疑案例，未充分進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，主觀判斷可疑逢

34、依據(jù)不足事件類(lèi)型：實(shí)施、交付、及流程管理風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中等風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)：及時(shí)處理可疑案例審核控制措施：定期檢查控制崗位：分行合規(guī)部門(mén)、總行反洗錢(qián)管理崗D1分行審批崗審批支行需上報(bào)重點(diǎn)可疑案例代表分行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)支行上報(bào)的重點(diǎn)可疑案例進(jìn)行審批，對(duì)可疑報(bào)告行為描述及支行案例處理意見(jiàn)提出意見(jiàn)，指導(dǎo)支行完成相關(guān)資料的補(bǔ)充。一經(jīng)總行同意上報(bào)重點(diǎn)可疑報(bào)告，應(yīng)同時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告重點(diǎn)可疑交易報(bào)告。及時(shí)督促各支行及時(shí)處理可疑案例，履行督辦職責(zé)。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)18：未及時(shí)報(bào)送事件類(lèi)型：實(shí)施、交付、及流程管理風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：低等風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)：及時(shí)報(bào)送控制措施：定期檢查， 控制崗位：總行反洗錢(qián)管理崗E1總行審批崗審批重點(diǎn)可疑案

35、例對(duì)支行提交的重點(diǎn)可疑案例進(jìn)行最終審批，代表總行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組出具最終案例處理意見(jiàn)。一經(jīng)同意上報(bào)重點(diǎn)可疑報(bào)告，應(yīng)通知總行反洗錢(qián)管理崗及時(shí)向當(dāng)?shù)厝诵袌?bào)告重點(diǎn)可疑交易報(bào)告。涉及犯罪的應(yīng)同時(shí)報(bào)公安機(jī)關(guān)。F1總行上報(bào)崗生成可疑報(bào)文報(bào)告人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心按照有關(guān)規(guī)定，在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)以電子方式向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易報(bào)告。G1反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心接收確認(rèn)收到報(bào)告。G1反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心是否需要補(bǔ)正中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知。F2總行上報(bào)崗回執(zhí)信息導(dǎo)入將中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)

36、送的可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的回執(zhí)信息，導(dǎo)入我行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，及時(shí)生成補(bǔ)正案例，交支行編輯崗處理。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)19：及時(shí)接收反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心回執(zhí)信息事件類(lèi)型：實(shí)施、交付、及流程管理風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：低等風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)：及時(shí)接收回執(zhí)控制措施：上報(bào)當(dāng)天完成回執(zhí)信息接收導(dǎo)入工作控制崗位：總行反洗錢(qián)管理崗B3支行編輯崗查實(shí)補(bǔ)正按照要求查實(shí)補(bǔ)正可疑交易報(bào)告內(nèi)容，及時(shí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)20：及時(shí)補(bǔ)正事件類(lèi)型：實(shí)施、交付、及流程管理風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：中等風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)：在接到補(bǔ)正回執(zhí)信息的4個(gè)工作日內(nèi)按要求補(bǔ)正控制措施：系統(tǒng)提示補(bǔ)正時(shí)限控制崗位：總行上報(bào)崗D3分行審批崗審批確認(rèn)按照要求審查可疑案例補(bǔ)正內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)21：及時(shí)補(bǔ)正審

37、批事件類(lèi)型：實(shí)施、交付、及流程管理風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別：低等風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)：在接到補(bǔ)正回執(zhí)信息的4個(gè)工作日內(nèi)按要求補(bǔ)正控制措施：系統(tǒng)提示補(bǔ)正時(shí)限控制崗位：總行上報(bào)崗F3總行上報(bào)崗整理并報(bào)告接收營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)報(bào)送的相關(guān)資料，在接到中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心補(bǔ)正通知的5個(gè)工作日內(nèi)按照要求生成補(bǔ)正數(shù)據(jù)。G3反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告結(jié)束對(duì)于不需要補(bǔ)正的報(bào)告，報(bào)告操作流程結(jié)束。收取補(bǔ)正報(bào)告正確回執(zhí)信息，報(bào)告操作流程結(jié)束。7 檢查監(jiān)督(1) 總行、分行合規(guī)部門(mén)對(duì)本文件規(guī)定的過(guò)程/活動(dòng)實(shí)施檢查監(jiān)督；(2) 總行稽核部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢(qián)大額和可疑交易報(bào)告內(nèi)部控制各環(huán)節(jié)進(jìn)行稽核監(jiān)督。8 合規(guī)文件索引8.1 外部合規(guī)文件(1) 中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法(2) 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定（中國(guó)人民銀行令2006第1