信用卡目標(biāo)市場(chǎng)開發(fā)培訓(xùn)課程

1、（業(yè)務(wù)員適用）信用卡目標(biāo)市場(chǎng)開發(fā)信用卡目標(biāo)市場(chǎng)開發(fā)20092009年年4 4月月壽險(xiǎn)綜合開拓部匯編壽險(xiǎn)綜合開拓部匯編課程簡(jiǎn)介課程簡(jiǎn)介課程對(duì)象課程對(duì)象：正式以上業(yè)務(wù)員課程目的課程目的：通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)員了解信用卡產(chǎn)品的特點(diǎn)，并學(xué)習(xí)如何利用信用卡的開發(fā)過(guò)程導(dǎo)入壽險(xiǎn)銷售，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)空間的拓展。講師要求講師要求：綜拓內(nèi)勤/外勤專業(yè)導(dǎo)師學(xué)習(xí)方式學(xué)習(xí)方式：講授/提問(wèn)/分享參考課時(shí)參考課時(shí)：1.51.5課時(shí)課時(shí)目錄目錄第一章第一章 綜合金融理念綜合金融理念第二章第二章 認(rèn)識(shí)平安保險(xiǎn)信用卡認(rèn)識(shí)平安保險(xiǎn)信用卡第三章第三章 再次認(rèn)識(shí)平安保險(xiǎn)信用卡？再次認(rèn)識(shí)平安保險(xiǎn)信用卡？第四章第四章 如何開發(fā)利用信用卡？如何

2、開發(fā)利用信用卡？第五章第五章 信用卡助您拓寬壽險(xiǎn)道路信用卡助您拓寬壽險(xiǎn)道路3030% %15%15%1515% %1 15 5% %保障需求：保障需求：人壽保障人壽保障家財(cái)、車輛保障家財(cái)、車輛保障健康保障健康保障固定資產(chǎn)投資需求：房貸固定資產(chǎn)投資需求：房貸高風(fēng)險(xiǎn)投資：股票、高風(fēng)險(xiǎn)投資：股票、中等風(fēng)險(xiǎn)投資：信中等風(fēng)險(xiǎn)投資：信托托客戶需求客戶需求子女教育投資，養(yǎng)子女教育投資，養(yǎng)老計(jì)劃老計(jì)劃2 25%5%客戶的多樣需求“買房買車買保險(xiǎn)，投資儲(chǔ)蓄信用卡”綜合金融是平安集團(tuán)的重要發(fā)展戰(zhàn)略 “公司將通過(guò)建立產(chǎn)品專家體系、IT平臺(tái)、后援服務(wù)體系、客戶關(guān)系管理體系、培訓(xùn)體系、銷售后臺(tái)、銷售支持體系等后臺(tái)體系、

3、支持業(yè)務(wù)員或其它渠道為客戶提供產(chǎn)壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、年金、住房貸款、車貸、短期融資等組合產(chǎn)品或是一攬子計(jì)劃等全方位的金融產(chǎn)品，使客戶得到一站式的買房買車買保險(xiǎn)，投資儲(chǔ)蓄信用卡服務(wù)?！?-集團(tuán)董事長(zhǎng)馬明哲集團(tuán)董事長(zhǎng)馬明哲安度晚年 團(tuán)體意健險(xiǎn) 員工綜合福利保障計(jì)劃 企業(yè)年金 信用卡、借記卡事業(yè)成熟期創(chuàng)業(yè)期 團(tuán)體意健險(xiǎn) 養(yǎng)老保險(xiǎn)（創(chuàng)世紀(jì)） 重大疾病險(xiǎn) 企業(yè)年金 家財(cái)、車輛險(xiǎn) 健康險(xiǎn)個(gè)人體檢產(chǎn)品 信用卡、借記卡 信托、證券服務(wù) 團(tuán)體意健險(xiǎn) 意外類保險(xiǎn)自助卡 家財(cái)、車輛險(xiǎn) 健康險(xiǎn)尊康、尊享產(chǎn)品 信用卡、借記卡我們可以向不同時(shí)期的客戶提供全面的保險(xiǎn)類、金融類服務(wù)壽險(xiǎn)壽險(xiǎn)產(chǎn)險(xiǎn)產(chǎn)險(xiǎn)養(yǎng)老險(xiǎn)養(yǎng)老險(xiǎn)健康險(xiǎn)健康險(xiǎn)信用卡信用

4、卡借記卡借記卡信托信托證券證券我們的職涯定位綜合理財(cái)規(guī)劃師保險(xiǎn)代理人？保險(xiǎn)代理人？綜合理財(cái)規(guī)劃師！綜合理財(cái)規(guī)劃師！市場(chǎng)這么廣闊，市場(chǎng)這么廣闊，怎么才能接觸到怎么才能接觸到優(yōu)質(zhì)客戶？?jī)?yōu)質(zhì)客戶？降低成本主顧開拓促成工具轉(zhuǎn)介紹利器客戶維護(hù)增員吸引個(gè)人形象小小卡片小小卡片妙用無(wú)窮妙用無(wú)窮平安保險(xiǎn)信用卡幫助我們開拓壽險(xiǎn)道路目錄目錄第一章第一章 綜合金融理念綜合金融理念第二章第二章 認(rèn)識(shí)平安保險(xiǎn)信用卡認(rèn)識(shí)平安保險(xiǎn)信用卡第三章第三章 再次認(rèn)識(shí)平安保險(xiǎn)信用卡？再次認(rèn)識(shí)平安保險(xiǎn)信用卡？第四章第四章 如何開發(fā)利用信用卡？如何開發(fā)利用信用卡？第五章第五章 信用卡助您拓寬壽險(xiǎn)道路信用卡助您拓寬壽險(xiǎn)道路認(rèn)識(shí)信用卡銀行卡

5、比較銀行卡比較 支付功能刷卡消費(fèi) 信用功能循環(huán)信用 調(diào)用資金預(yù)授權(quán)、取現(xiàn) 控制管理附屬卡 資金規(guī)劃最低還款額， 免息還款期信用信用卡的特點(diǎn)卡的特點(diǎn)信用額度(免保證人)(免保證金)(免開戶) 免費(fèi)客服熱線 24小時(shí)專人服務(wù) 彈性調(diào)高臨時(shí)額度 海外緊急救援 各種促銷活動(dòng) 如:刷卡滿額/筆數(shù)贈(zèng)禮， 積分兌換獎(jiǎng)品等附加功能附加功能基本功能基本功能提供額度提供額度+(各發(fā)卡行依自身情況自行推出) 信用額度信用額度參考資料、綜合評(píng)分參考資料、綜合評(píng)分 預(yù)借現(xiàn)金額度預(yù)借現(xiàn)金額度最高最高5050 帳單日帳單日固定固定 到期還款日到期還款日加加1818天天 免息還款期免息還款期最長(zhǎng)最長(zhǎng)5050天天 本期應(yīng)還款本

6、期應(yīng)還款全額全額 最低還款額最低還款額5%5%最低還款額，無(wú)免息最低還款額，無(wú)免息咱們的保險(xiǎn)主題卡咱們的保險(xiǎn)主題卡是怎么樣一張卡片？是怎么樣一張卡片？信用卡的基本要素信用卡的基本要素金卡品質(zhì)，專為平安壽險(xiǎn)渠道客戶定制金卡品質(zhì)，專為平安壽險(xiǎn)渠道客戶定制卡面設(shè)計(jì)，一家三口，更顯關(guān)愛主題！卡面設(shè)計(jì)，一家三口，更顯關(guān)愛主題！卡樣設(shè)計(jì)卡樣設(shè)計(jì): : n 卡面為一把傘為家人擋風(fēng)遮雨，傘內(nèi)是一家三口其樂(lè)融融的場(chǎng)景，寓意平安保險(xiǎn)信用卡就如保護(hù)家人的傘，給予家庭安全和理財(cái)雙重守護(hù)與保障n 深紅卡面，獨(dú)特金線勾勒，盡顯豪華尊貴卡片名稱：卡片名稱：平安保險(xiǎn)信用卡卡面印有保單號(hào)卡面印有保單號(hào)：n業(yè)內(nèi)唯一印有保單號(hào)的信

7、用卡，是客戶卡片保險(xiǎn)權(quán)益的專項(xiàng)認(rèn)證！n客戶撥打95511，一個(gè)號(hào)碼，輕松理賠！平安保險(xiǎn)信用卡居家平安居家平安出行平安出行平安消費(fèi)平安消費(fèi)平安可享受72小時(shí)失卡保障及預(yù)借現(xiàn)金損失保障，最高可達(dá)5萬(wàn)元！你必須了解的平安保險(xiǎn)信用卡你必須了解的平安保險(xiǎn)信用卡33賣點(diǎn)賣點(diǎn)自首刷次日00:00起，即可獲贈(zèng)高額燃?xì)庖馔獗Ｕ?，保障您和您的家人！自首刷次?0:00起，即可獲贈(zèng)高額、全方位交通意外保障，讓旅途平安伴您左右！ 消費(fèi)享平安成功申領(lǐng)，即可享受成功申領(lǐng)，即可享受7272小時(shí)小時(shí)失卡保障及預(yù)借現(xiàn)失卡保障及預(yù)借現(xiàn)金損失保障，最高可達(dá)金損失保障，最高可達(dá)5 5萬(wàn)元！萬(wàn)元！刷卡確認(rèn)方式自由選n默認(rèn)為“僅憑簽名”

8、的方式n提供刷卡消費(fèi)“憑密碼簽名”和“僅憑簽名”兩種消費(fèi)確認(rèn)方式，讓消費(fèi)平安伴左右。大額消費(fèi)短信提醒n每一筆滿300元的消費(fèi)，都將收到免費(fèi)提醒短信n促銷期間，無(wú)論刷卡金額大小，您的每筆刷卡消費(fèi)均能收到免費(fèi)短信提醒），助您掌握賬戶詳情掛失前72小時(shí)失卡保障n雙保險(xiǎn)：刷卡消費(fèi)（僅憑簽名確認(rèn)）損失保障+信用卡被搶劫取現(xiàn)（憑交易密碼）損失保障，讓您用卡更安心。n高額度：保障金額上限可達(dá)您的固定信用額度，最高人民幣5萬(wàn)元，為您分擔(dān)失卡風(fēng)險(xiǎn)。異常消費(fèi)關(guān)懷n為保護(hù)持卡人的用卡安全，若有異常消費(fèi)情況，客服人員將主動(dòng)與持卡人聯(lián)系核實(shí)。n僅限主卡持卡人，附卡持卡人作為親屬享受；僅限主卡持卡人，附卡持卡人作為親屬享

9、受；n每戶家庭成員僅限與主卡持卡人居住在同一地址的父母、配偶、子女每戶家庭成員僅限與主卡持卡人居住在同一地址的父母、配偶、子女n申請(qǐng)書家庭地址為燃?xì)怆U(xiǎn)投保地址，如住址變動(dòng)，請(qǐng)及時(shí)致電信用卡客服熱線變更！申請(qǐng)書家庭地址為燃?xì)怆U(xiǎn)投保地址，如住址變動(dòng)，請(qǐng)及時(shí)致電信用卡客服熱線變更！ 居家享平安 燃?xì)庖馔庾≡航蛸N燃?xì)庖馔庾≡航蛸N3030元元/ /天，最高賠付天，最高賠付180180天（僅限主卡持卡人天（僅限主卡持卡人享有）享有）成功申領(lǐng)，自首刷次日成功申領(lǐng)，自首刷次日00:0000:00起，即可獲贈(zèng)起，即可獲贈(zèng)高額高額燃?xì)庖馔獗Ｕ?，保障您和您的家人！燃?xì)庖馔獗Ｕ?，保障您和您的家人！高額燃?xì)庖馔鈧Ω哳~

10、燃?xì)庖馔鈧Ω哳~燃?xì)庖馔鈧ψ「哳~燃?xì)庖馔鈧ψ≡航蛸N院津貼高額燃?xì)庖馔鈧Ω哳~燃?xì)庖馔鈧︶t(yī)療醫(yī)療 燃?xì)庖馔鈧ΡＨ細(xì)庖馔鈧Ρｎ~每人額每人5 5萬(wàn)元，每萬(wàn)元，每戶賠償限額戶賠償限額1515萬(wàn)萬(wàn)元元 燃?xì)庖馔忉t(yī)療保燃?xì)庖馔忉t(yī)療保額每人額每人2 2千元，每千元，每戶賠償限額戶賠償限額6 6千元千元墊付燃?xì)庾≡簤|付燃?xì)庾≡横t(yī)療費(fèi)用醫(yī)療費(fèi)用（僅限主卡持（僅限主卡持卡人享有）卡人享有）如果申請(qǐng)書上填寫的家庭住址中發(fā)生燃?xì)庖馔?，如果申?qǐng)書上填寫的家庭住址中發(fā)生燃?xì)庖馔猓?主卡持卡人主卡持卡人及同屋親屬將獲得高額及同屋親屬將獲得高額燃?xì)庖馔獗Ｕ希喝細(xì)庖馔獗Ｕ希?出行享平安持卡人以乘客身份乘坐商業(yè)營(yíng)運(yùn)性交

11、通工具，可享：持卡人以乘客身份乘坐商業(yè)營(yíng)運(yùn)性交通工具，可享：成功申領(lǐng)，自首刷次日成功申領(lǐng)，自首刷次日00:0000:00起，即可獲贈(zèng)起，即可獲贈(zèng)高額、全方位高額、全方位交通意外保障，讓旅途平安伴交通意外保障，讓旅途平安伴您左右！您左右！ 飛機(jī)意外傷害飛機(jī)意外傷害5050萬(wàn)元萬(wàn)元( (需刷卡為本人全額支需刷卡為本人全額支付應(yīng)付機(jī)票款或付應(yīng)付機(jī)票款或80%80%以以上團(tuán)費(fèi)費(fèi)用上團(tuán)費(fèi)費(fèi)用) ) 火車、輪船、軌道交通火車、輪船、軌道交通意外傷害意外傷害2020萬(wàn)元萬(wàn)元 汽車意外傷害汽車意外傷害5 5萬(wàn)元萬(wàn)元高額交通意外傷害高額交通意外傷害/ /傷傷殘保障殘保障 交通意外住院津交通意外住院津貼貼3030

12、元元/ /天，最天，最高賠付高賠付180180天天高額交通意外傷害高額交通意外傷害住院津貼住院津貼高額交通意外傷高額交通意外傷害醫(yī)療害醫(yī)療 交通意外醫(yī)療交通意外醫(yī)療保額保額5 5千元千元交通意外傷害醫(yī)交通意外傷害醫(yī)療費(fèi)用墊付療費(fèi)用墊付墊付意外住院醫(yī)療費(fèi)功能流程墊付意外住院醫(yī)療費(fèi)功能流程持卡人發(fā)生交通/賬單住址地發(fā)生燃?xì)庖馔馊绯挚ㄈ税l(fā)生意外需要緊急治療，醫(yī)院又不能直接用信用卡支付醫(yī)療費(fèi)用，持卡人可以致電平安24小時(shí)客服熱線95511申請(qǐng)墊付。 撥打中國(guó)平安24小時(shí)服務(wù)熱線95511中國(guó)平安核實(shí)持卡人的身份中國(guó)平安撥打北京環(huán)球熱線4006506119報(bào)案，中國(guó)平安提供持卡人信息（三方通話）北京環(huán)球

13、實(shí)施擔(dān)?；驂|付1、持卡人將填寫后的理賠申請(qǐng)書及身份證傳真至北京環(huán)球 2、確認(rèn)持卡人有效身份后，24小時(shí)內(nèi)向網(wǎng)絡(luò)醫(yī)院發(fā)出擔(dān)保函或現(xiàn)金墊付3、通知中國(guó)平安擔(dān)保或墊付方式和結(jié)果 持卡人與醫(yī)院結(jié)算保費(fèi)分期保費(fèi)分期一帳通一帳通保費(fèi)代繳保費(fèi)代繳投保人向平安人壽申請(qǐng)保費(fèi)代收業(yè)務(wù)后，可利用投保人名下平安信用卡扣繳平安人壽所有壽險(xiǎn)品種的續(xù)期人民幣保費(fèi)，并享受最高達(dá)50天的免息償還期。你必須了解的平安保險(xiǎn)信用卡你必須了解的平安保險(xiǎn)信用卡33特色特色申請(qǐng)保費(fèi)分期業(yè)務(wù)并成功扣繳首期保費(fèi)及手續(xù)費(fèi)后，我行為客戶一次性支付全額保費(fèi)，并按約定期數(shù)每月從客戶信用卡帳戶扣收當(dāng)期金額，客戶根據(jù)每月入帳金額進(jìn)行償還。登陸一賬通，輕松

14、查詢信用卡各項(xiàng)賬戶信息、消費(fèi)明細(xì)，不但可整合平安信用卡、產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)及擁有的其他平安產(chǎn)品，還可整合非平安的金融和生活賬戶。保費(fèi)代收/代繳，巧用銀行免息期投保人向平安人壽申請(qǐng)保費(fèi)代收業(yè)務(wù)后，可利用投保人名下平安信用卡扣繳平安人壽所有壽險(xiǎn)品種的續(xù)期人民幣保費(fèi)，并享受最高達(dá)50天的免息償還期。目標(biāo)客群目標(biāo)客群所有平安人壽保險(xiǎn)客戶業(yè)務(wù)特色業(yè)務(wù)特色便利性及時(shí)性靈活性平安信用卡持卡人至平安壽險(xiǎn)柜面（或通過(guò)壽險(xiǎn)服務(wù)人員）辦理轉(zhuǎn)帳授權(quán)填寫保全變更申請(qǐng)書信用卡保費(fèi)代收、代付業(yè)務(wù)辦理信用卡保費(fèi)代收、代付業(yè)務(wù)辦理流程流程 無(wú)需排隊(duì)等候繳費(fèi)，享受平安信用卡多渠道還款方式帶來(lái)的便利； 通過(guò)客服和網(wǎng)站進(jìn)行實(shí)時(shí)帳單查詢，隨時(shí)

15、了解保費(fèi)繳納情況。 無(wú)須提前往賬戶里存錢，也可按時(shí)繳納保費(fèi)。 靈活調(diào)度資金，更可享受最高達(dá)50天的免息期。保費(fèi)分期，輕松理財(cái)！申請(qǐng)保費(fèi)分期業(yè)務(wù)并成功扣繳首期保費(fèi)及手續(xù)費(fèi)后，我行為客戶一次性支付全額保費(fèi)，并按約定期數(shù)每月從客戶信用卡帳戶扣收當(dāng)期金額，客戶根據(jù)每月入帳金額進(jìn)行償還。3 3大貼心功能大貼心功能保費(fèi)分期付，保障不打折無(wú)須一次性全額支付保費(fèi)，卻可以一次性得到全部保障分期0利息無(wú)須支付利息，就可分期支付保費(fèi)，每期還可享有最長(zhǎng)50天的免息還款期靈活調(diào)資金保費(fèi)月月付，延后支付的資金，可以用來(lái)做其他的理財(cái)投資，省心又生利！6 6步，輕松申請(qǐng)保費(fèi)分期步，輕松申請(qǐng)保費(fèi)分期在您的保費(fèi)應(yīng)繳款日之前，撥打

16、平安信用卡的24小 時(shí) 客 服 電 話40088-24-365在 電 話 語(yǔ)音 服 務(wù) 中按9，轉(zhuǎn)到人工服務(wù)輸入您的身份證號(hào)碼或16位平安信用卡卡號(hào)輸入您的6 位 查 詢密碼向 我 們 的客 服 人 員提 供 您 的保 單 號(hào) 并選 擇 分 期期數(shù)申請(qǐng)成功！樂(lè)享平安信用卡保費(fèi)分期帶給您的優(yōu)質(zhì)服務(wù)！平安一賬通，消費(fèi)管理專家n信用卡消費(fèi)情況隨時(shí)了解，每月應(yīng)還金額提前掌握，真正做到支出有道!n查詢信用卡明細(xì)和各份保險(xiǎn)保單，全面了解保障詳情，讓保障更貼心！n如果擁有除平安旗下的銀行、證券、產(chǎn)險(xiǎn)、信托等其他產(chǎn)品，都可以添加進(jìn)一賬通，輕松便捷使用所有平安產(chǎn)品的網(wǎng)上服務(wù)。登陸一賬通，輕松查詢信用卡各項(xiàng)賬戶信

17、息、消費(fèi)明細(xì)，不但可整合平安信用卡、產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)及擁有的其他平安產(chǎn)品，還可整合非平安的金融和生活賬戶。多種還款方式，任您選擇多種還款方式，任您選擇自動(dòng)還款自動(dòng)還款柜面還款柜面還款自助終端還款自助終端還款網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬還款網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬還款電話銀行轉(zhuǎn)賬還款電話銀行轉(zhuǎn)賬還款跨行轉(zhuǎn)賬匯款跨行轉(zhuǎn)賬匯款深圳：深圳：“易辦事易辦事”網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)上海：便利店還款上海：便利店還款福州：明視直營(yíng)連鎖福州：明視直營(yíng)連鎖泉州：全芳面包花園泉州：全芳面包花園平安保險(xiǎn)信用卡特色還款便利平安保險(xiǎn)信用卡特色還款便利簽名有大禮，大禮送保障；簽名有大禮，大禮送保障；消費(fèi)出行和居家，平安保障您和家；消費(fèi)出行和居家，平安保障您和家；首年免年

18、費(fèi)，三年有效期。首年免年費(fèi)，三年有效期。信用卡口訣目錄目錄第一章第一章 綜合金融理念綜合金融理念第二章第二章 認(rèn)識(shí)平安保險(xiǎn)信用卡認(rèn)識(shí)平安保險(xiǎn)信用卡第三章第三章 再次認(rèn)識(shí)平安保險(xiǎn)信用卡再次認(rèn)識(shí)平安保險(xiǎn)信用卡第四章第四章 如何開發(fā)利用信用卡？如何開發(fā)利用信用卡？第五章第五章 信用卡助您拓寬壽險(xiǎn)道路信用卡助您拓寬壽險(xiǎn)道路有了這張卡你可以： 免費(fèi)贈(zèng)送客戶高額、全方位交通意外保障 免費(fèi)贈(zèng)送客戶高額燃?xì)庖馔獗Ｕ?請(qǐng)客戶申請(qǐng)保費(fèi)分期 收集到客戶的基本信息拜訪的理由拜訪的理由轉(zhuǎn)介紹的利器轉(zhuǎn)介紹的利器迅速建立與客戶迅速建立與客戶的信任的信任簽單的工具簽單的工具只要您成為我們只要您成為我們的壽險(xiǎn)客戶，的壽險(xiǎn)客戶，

19、就就保險(xiǎn)不一定人人接保險(xiǎn)不一定人人接受，只是讓您的朋受，只是讓您的朋友也有這張友也有這張平安保險(xiǎn)信用卡是主顧開拓的好工具續(xù)期繳費(fèi)續(xù)期繳費(fèi)理賠墊付理賠墊付免費(fèi)禮品免費(fèi)禮品溝通維護(hù)溝通維護(hù)平安保險(xiǎn)信用卡是客戶維護(hù)好幫手不用每年電話催客戶存錢到帳戶，信用卡沒錢不用每年電話催客戶存錢到帳戶，信用卡沒錢也能轉(zhuǎn)帳也能轉(zhuǎn)帳不用擔(dān)心客戶資金周轉(zhuǎn)不靈，信用卡付保費(fèi)可不用擔(dān)心客戶資金周轉(zhuǎn)不靈，信用卡付保費(fèi)可以分期以分期不用住院掏現(xiàn)金買單，信用卡可以代墊押金支不用住院掏現(xiàn)金買單，信用卡可以代墊押金支付醫(yī)療費(fèi)，理賠前也不用你付錢付醫(yī)療費(fèi)，理賠前也不用你付錢不用送客戶禮物左思右想，信用卡免費(fèi)贈(zèng)送一不用送客戶禮物左思右想

20、，信用卡免費(fèi)贈(zèng)送一堆東西，還給你錢買東西給客戶堆東西，還給你錢買東西給客戶不用擔(dān)心打電話給客戶沒有話題，可以介紹最不用擔(dān)心打電話給客戶沒有話題，可以介紹最新的信用卡優(yōu)惠活動(dòng)新的信用卡優(yōu)惠活動(dòng)平安保險(xiǎn)信用卡可以降低展業(yè)成本拜訪客戶同時(shí)辦理信用卡，銀行為你支付壽險(xiǎn)展業(yè)成本：新卡、附屬卡統(tǒng)統(tǒng)有收入！新卡、附屬卡統(tǒng)統(tǒng)有收入！產(chǎn)說(shuō)會(huì)：產(chǎn)說(shuō)會(huì)：參會(huì)費(fèi)用30元/客戶，簽單率20,簽單的成本怎么收回？ 憑身份證領(lǐng)禮品，會(huì)前辦理信用卡，會(huì)中利用信用卡資料制作 計(jì)劃書，會(huì)后溝通簽單。團(tuán)體陌拜：團(tuán)體陌拜：名單費(fèi)用包車費(fèi)用，簽單率10,沒簽單的成本怎么收回？ 信用卡作約訪，上門辦理做服務(wù)，辦完卡片引入保費(fèi)繳納最 終涉

21、及產(chǎn)品銷售最重要的是：最重要的是：信用卡是現(xiàn)有的信用卡是現(xiàn)有的主顧開拓方法中主顧開拓方法中最容易最容易快速積累快速積累大量大量可以見的準(zhǔn)可以見的準(zhǔn)主顧的方法主顧的方法平安保險(xiǎn)信用卡的保險(xiǎn)功能幫助業(yè)務(wù)平安保險(xiǎn)信用卡的保險(xiǎn)功能幫助業(yè)務(wù)員更自然地導(dǎo)入員更自然地導(dǎo)入“保險(xiǎn)保險(xiǎn)”的概念的概念相對(duì)其他主顧開拓方法，信用卡可以更相對(duì)其他主顧開拓方法，信用卡可以更直接獲得客戶的信息，如收入、家庭狀直接獲得客戶的信息，如收入、家庭狀況、職業(yè)等況、職業(yè)等對(duì)壽險(xiǎn)開拓有用的信息對(duì)壽險(xiǎn)開拓有用的信息讓業(yè)務(wù)員有收入讓業(yè)務(wù)員有收入的主顧開拓方法的主顧開拓方法壽壽險(xiǎn)險(xiǎn)業(yè)業(yè)績(jī)績(jī)平安保險(xiǎn)信用卡優(yōu)勢(shì)小結(jié) 您身邊的案例1 深圳南山區(qū)

22、深圳南山區(qū)7070部劉春蘭，利用信用卡開拓客戶，收取保費(fèi)部劉春蘭，利用信用卡開拓客戶，收取保費(fèi)6 6萬(wàn)萬(wàn)多元，助她成功攀上多元，助她成功攀上20082008年深壽高峰。年深壽高峰。她的經(jīng)驗(yàn)談：她的經(jīng)驗(yàn)談：初期利用信用卡大量積累客戶名單 對(duì)信用卡的客戶資料進(jìn)行篩選分類，鎖定目標(biāo)客戶 辦卡過(guò)程中、利用短信、電話、信函等方式不斷建立客戶的信任 果斷切入壽險(xiǎn)，自主舉辦產(chǎn)說(shuō)會(huì)，進(jìn)行促成 有了一定積累之后，開始轉(zhuǎn)入信用卡團(tuán)辦，更高效率積累大量客戶利用影響力中心進(jìn)行信用卡團(tuán)辦對(duì)信用卡的客戶資料進(jìn)行篩選分類，鎖定目標(biāo)客戶通過(guò)短信或電話及時(shí)反饋辦卡進(jìn)度，初步接觸客戶不怕麻煩，通過(guò)解決客戶用卡以后產(chǎn)生的各類問(wèn)題，

23、積極制造見面機(jī)會(huì)果斷切入壽險(xiǎn)，積極促成深圳布龍區(qū)深圳布龍區(qū)4141部陳向紅，利用職團(tuán)開拓，建立影響力中心，積部陳向紅，利用職團(tuán)開拓，建立影響力中心，積極主動(dòng)銷售信用卡，累計(jì)核卡極主動(dòng)銷售信用卡，累計(jì)核卡113113張。之后對(duì)這些客戶進(jìn)行有張。之后對(duì)這些客戶進(jìn)行有意識(shí)地開發(fā)，成功簽下意識(shí)地開發(fā)，成功簽下3 3張保單，累計(jì)保費(fèi)張保單，累計(jì)保費(fèi)1800018000元元她的經(jīng)驗(yàn)談：她的經(jīng)驗(yàn)談： 您身邊的案例2目錄目錄第一章第一章 綜合金融理念綜合金融理念第二章第二章 認(rèn)識(shí)平安保險(xiǎn)信用卡認(rèn)識(shí)平安保險(xiǎn)信用卡第三章第三章 再次認(rèn)識(shí)平安保險(xiǎn)信用卡再次認(rèn)識(shí)平安保險(xiǎn)信用卡第四章第四章 如何開發(fā)利用信用卡？如何開發(fā)

24、利用信用卡？第五章第五章 信用卡助您拓寬壽險(xiǎn)道路信用卡助您拓寬壽險(xiǎn)道路最有效，最有效，快速積累客戶快速積累客戶大部分缺乏客戶資源的大部分缺乏客戶資源的業(yè)務(wù)員均適用業(yè)務(wù)員均適用選擇適合你的途徑選擇適合你的途徑陌生拜訪陌生拜訪社區(qū)開拓社區(qū)開拓 咨詢臺(tái)咨詢臺(tái) 職團(tuán)開拓職團(tuán)開拓壽險(xiǎn)老客戶壽險(xiǎn)老客戶 辦卡辦卡2 23 34 45 51 1創(chuàng)造機(jī)會(huì)接觸客創(chuàng)造機(jī)會(huì)接觸客戶爭(zhēng)取加保戶爭(zhēng)取加保如何開發(fā)信用卡1 1、選擇你要重點(diǎn)追蹤的客戶、選擇你要重點(diǎn)追蹤的客戶每天晚上將信用卡申請(qǐng)書的資料整理一遍，選出屬于以下類每天晚上將信用卡申請(qǐng)書的資料整理一遍，選出屬于以下類別的客戶別的客戶如何利用信用卡過(guò)渡到保險(xiǎn)2 2、拉

25、近關(guān)系，做好后續(xù)的服務(wù)、拉近關(guān)系，做好后續(xù)的服務(wù)a)交件第一天發(fā)送短信 b)核卡第七天 發(fā)送短信c)用卡第一個(gè)月電話邀約通過(guò)服務(wù)可以更快地與客戶建立起信任關(guān)系，便于通過(guò)服務(wù)可以更快地與客戶建立起信任關(guān)系，便于我們切入保險(xiǎn)和要求轉(zhuǎn)介紹我們切入保險(xiǎn)和要求轉(zhuǎn)介紹3 3、尋求見面機(jī)會(huì)、尋求見面機(jī)會(huì)舉例：深壽南山區(qū)某部門要求業(yè)務(wù)員對(duì)信用卡客戶在一月之內(nèi)拜訪三次舉例：深壽南山區(qū)某部門要求業(yè)務(wù)員對(duì)信用卡客戶在一月之內(nèi)拜訪三次第一次登門：以送第一次登門：以送電影手冊(cè)電影手冊(cè)的名義獲得見面機(jī)會(huì)的名義獲得見面機(jī)會(huì)第二次登門：以送第二次登門：以送健康手冊(cè)健康手冊(cè)的名義獲得見面機(jī)會(huì)的名義獲得見面機(jī)會(huì)第三次登門：切入壽

26、險(xiǎn)或者邀約參加產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)第三次登門：切入壽險(xiǎn)或者邀約參加產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)舍得舍得 以贈(zèng)送小禮品的方式登門，客戶更加容易接受，從心以贈(zèng)送小禮品的方式登門，客戶更加容易接受，從心理的角度，人們都有投桃報(bào)李的傾向，讓后期簽單的可能性加大。理的角度，人們都有投桃報(bào)李的傾向，讓后期簽單的可能性加大。參考話術(shù)：1.我們平安信用卡最大的優(yōu)勢(shì)就是辦卡送保障，讓客戶平平安安用卡，不知道您自己有沒有社會(huì)保險(xiǎn)？2.（介紹完信用卡的功能）更好的還在后面，如果您在我們公司建立一個(gè)保險(xiǎn)理財(cái)帳戶，只需要將每個(gè)月多余的3到5百元交到這個(gè)帳戶，除了可以獲得一定的收益，還可以獲得我們公司提供的疾病、意外醫(yī)療等保障共40萬(wàn)，彰顯您自身的

27、價(jià)值，讓您的生活更輕松！想獲得這些，您只需要將資料填寫完畢，復(fù)印一下身份證和銀行卡就可以開始申請(qǐng)了。您想具體了解一下嗎？ 從信用卡的保險(xiǎn)功能引從信用卡的保險(xiǎn)功能引入客戶的保險(xiǎn)觀念入客戶的保險(xiǎn)觀念思路思路: :4 4、從信用卡的保險(xiǎn)功能自然的導(dǎo)入、從信用卡的保險(xiǎn)功能自然的導(dǎo)入“保險(xiǎn)保險(xiǎn)”與客戶談了信用卡之后，我們都會(huì)想辦法從信用卡切入到萬(wàn)能等險(xiǎn)種，與客戶談了信用卡之后，我們都會(huì)想辦法從信用卡切入到萬(wàn)能等險(xiǎn)種，“辦信用卡不用錢，就送你兩個(gè)保險(xiǎn)，如果您在平安每年存辦信用卡不用錢，就送你兩個(gè)保險(xiǎn)，如果您在平安每年存60006000元，元，我們還可以給您更高的保障，還有保證的收益，以及一些浮動(dòng)的分紅。我

28、們還可以給您更高的保障，還有保證的收益，以及一些浮動(dòng)的分紅。您想不想了解一下您想不想了解一下”（上海（上海* * *營(yíng)業(yè)區(qū)統(tǒng)一話術(shù)）營(yíng)業(yè)區(qū)統(tǒng)一話術(shù)）如何利用信用卡跟進(jìn)壽險(xiǎn)跟進(jìn)的態(tài)度：把準(zhǔn)客戶當(dāng)作已經(jīng)成交的壽險(xiǎn)客戶來(lái)服務(wù)跟進(jìn)的意義:不斷建立信任，為促成和轉(zhuǎn)介紹做鋪墊跟進(jìn)的方法：寄送客戶服務(wù)報(bào)等資料定期短信和電話跟蹤客戶信用卡的使用情況定期提醒客戶信用卡最新的市場(chǎng)活動(dòng)邀請(qǐng)參加公司的活動(dòng)（產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)等）用信用卡的服務(wù)拉近與客戶的距離，用信用卡的服務(wù)拉近與客戶的距離，建立信任壽險(xiǎn)成交時(shí)間自然會(huì)縮短建立信任壽險(xiǎn)成交時(shí)間自然會(huì)縮短用信用卡的意外險(xiǎn)來(lái)激發(fā)客戶購(gòu)買壽用信用卡的意外險(xiǎn)來(lái)激發(fā)客戶購(gòu)買壽險(xiǎn)的欲望險(xiǎn)的

29、欲望續(xù)期保費(fèi)代收和分期功能便利功能續(xù)期保費(fèi)代收和分期功能便利功能吸引老客戶吸引老客戶壽險(xiǎn)保單壽險(xiǎn)保單如何利用信用卡快速成交壽險(xiǎn)概覽：信用卡導(dǎo)入壽險(xiǎn)的銷售流程信用卡推廣信用卡推廣準(zhǔn)客戶填寫準(zhǔn)客戶填寫申請(qǐng)表申請(qǐng)表申請(qǐng)過(guò)程申請(qǐng)過(guò)程與準(zhǔn)客戶聯(lián)系與準(zhǔn)客戶聯(lián)系客戶篩選客戶篩選和分類和分類卡辦成后提醒客戶使用技巧卡辦成后提醒客戶使用技巧并尋求并尋求3 3次登門見面機(jī)會(huì)次登門見面機(jī)會(huì)見面，見面，進(jìn)一步建立關(guān)系進(jìn)一步建立關(guān)系遞上彩頁(yè)及個(gè)人介紹遞上彩頁(yè)及個(gè)人介紹壽險(xiǎn)開發(fā)流程壽險(xiǎn)開發(fā)流程目錄目錄第一章第一章 綜合金融理念綜合金融理念第二章第二章 認(rèn)識(shí)平安保險(xiǎn)信用卡認(rèn)識(shí)平安保險(xiǎn)信用卡第三章第三章 再次認(rèn)識(shí)平安保險(xiǎn)信用

30、卡？再次認(rèn)識(shí)平安保險(xiǎn)信用卡？第四章第四章 如何開發(fā)利用信用卡？如何開發(fā)利用信用卡？第五章第五章 信用卡助您拓寬壽險(xiǎn)道路信用卡助您拓寬壽險(xiǎn)道路無(wú)論是我們的同業(yè)還是平安系統(tǒng)中的戰(zhàn)友，無(wú)論是我們的同業(yè)還是平安系統(tǒng)中的戰(zhàn)友，他們都在做的一件事情他們都在做的一件事情快速、大量地接觸、積累準(zhǔn)客戶快速、大量地接觸、積累準(zhǔn)客戶更為關(guān)鍵是他們已經(jīng)建立起了一套模式！更為關(guān)鍵是他們已經(jīng)建立起了一套模式！建立積累準(zhǔn)客戶的模式才能更好的發(fā)展附1：信用卡填寫要點(diǎn)李平安李平安770815L i Pi ngan3 1 0 1 0 1 1 9 7 7 0 8 1 5 7 9 3 102168686321159591213452 0 0 0 8 0上海上海 靜安靜安華山路華山路888弄弄88號(hào)號(hào)808室室5Lipingan 中國(guó)銀行中國(guó)銀行 2萬(wàn)萬(wàn)平安人壽深圳分公司平安人壽深圳分公司營(yíng)銷部營(yíng)銷部業(yè)管業(yè)管0