銷售技巧綜合金融銷售實(shí)務(wù)

1、綜合金融銷綜合金融銷售實(shí)務(wù)售實(shí)務(wù) 2011年年6月月 第二版第二版2課程大綱課程大綱 邁向中國平安個人客戶經(jīng)理邁向中國平安個人客戶經(jīng)理 產(chǎn)險銷產(chǎn)險銷售實(shí)售實(shí)務(wù)回顧務(wù)回顧 養(yǎng)老險銷售實(shí)養(yǎng)老險銷售實(shí)務(wù)回顧務(wù)回顧 信信用卡推薦實(shí)務(wù)用卡推薦實(shí)務(wù)3邁向中國平安個人客戶經(jīng)理邁向中國平安個人客戶經(jīng)理4俱樂部會員評定標(biāo)準(zhǔn)俱樂部會員評定標(biāo)準(zhǔn) 年度月均個險年度月均個險FYC FYC 500500元元年度月均綜合開拓傭年度月均綜合開拓傭金金 660 660元元會員會員 年度月均個險年度月均個險FYC FYC 11001100元元年度月均綜合開拓傭年度月均綜合開拓傭金金 1100 1100元元高級高級會員會員 年度月

2、均個險年度月均個險FYC FYC 11001100元元年度月均綜合開拓傭年度月均綜合開拓傭金金 2000 2000元元資深資深會員會員綜拓傭金指產(chǎn)、養(yǎng)、健傭金以及銀行零售、信用卡、證券、信托服務(wù)獎金之和，綜拓傭金指產(chǎn)、養(yǎng)、健傭金以及銀行零售、信用卡、證券、信托服務(wù)獎金之和，不含補(bǔ)貼及組織利益不含補(bǔ)貼及組織利益，其中，其中商業(yè)車險商業(yè)車險取取財務(wù)實(shí)收保費(fèi)的財務(wù)實(shí)收保費(fèi)的10%10%。5每年每年1 1月份月份上年上年1 1月月-12-12月月維持或高于原級別，維持或高于原級別， 新評定級別有效期一年新評定級別有效期一年低于原級別，維持原低于原級別，維持原級別及有效期級別及有效期未通過未通過每年每年

3、7 7月份月份上年上年7 7月月- -本年本年6 6月月維持或高于原級別，維持或高于原級別， 新評定級別有效期一年新評定級別有效期一年低于原級別，維持原低于原級別，維持原級別及有效期級別及有效期未通過未通過俱樂部評定流程俱樂部評定流程評定時間評定時間評定期間評定期間一年兩次晉升機(jī)會，一年兩次晉升機(jī)會，就高不就低，一經(jīng)就高不就低，一經(jīng)采用新評定結(jié)果有采用新評定結(jié)果有效期重新計算效期重新計算評定結(jié)果評定結(jié)果6l精美榮譽(yù)獎牌精美榮譽(yù)獎牌l會員專屬名片會員專屬名片l高級會員專屬名片高級會員專屬名片l精美銀質(zhì)榮譽(yù)獎牌精美銀質(zhì)榮譽(yù)獎牌l高級會員專屬銘牌高級會員專屬銘牌l長期榮譽(yù)獎長期榮譽(yù)獎l每年有機(jī)會參加

4、二級機(jī)構(gòu)舉辦的個人客戶經(jīng)理俱樂部會員論壇每年有機(jī)會參加二級機(jī)構(gòu)舉辦的個人客戶經(jīng)理俱樂部會員論壇l資深會員專屬名片資深會員專屬名片l精美金質(zhì)榮譽(yù)獎牌精美金質(zhì)榮譽(yù)獎牌l資深會員專屬銘牌資深會員專屬銘牌l長期榮譽(yù)獎長期榮譽(yù)獎l平安內(nèi)部刊物宣傳平安內(nèi)部刊物宣傳l每年有機(jī)會參加二級機(jī)構(gòu)舉辦的個人客戶經(jīng)理俱樂部會員論壇每年有機(jī)會參加二級機(jī)構(gòu)舉辦的個人客戶經(jīng)理俱樂部會員論壇l每年有機(jī)會參加區(qū)域事業(yè)部舉辦的個人客戶經(jīng)理俱樂部會員論壇每年有機(jī)會參加區(qū)域事業(yè)部舉辦的個人客戶經(jīng)理俱樂部會員論壇俱樂部會員榮譽(yù)俱樂部會員榮譽(yù)會員會員高級會員高級會員資深會員資深會員7俱樂部會員服務(wù)支持俱樂部會員服務(wù)支持1 1、其客戶在平

5、安證券柜臺享受綠色通道優(yōu)先辦理、其客戶在平安證券柜臺享受綠色通道優(yōu)先辦理2 2、優(yōu)先銷售銀行零售熱銷產(chǎn)品、認(rèn)購平安信托熱銷產(chǎn)、優(yōu)先銷售銀行零售熱銷產(chǎn)品、認(rèn)購平安信托熱銷產(chǎn)品品3 3、可直接成為平安銀行安盈卡客戶、可直接成為平安銀行安盈卡客戶4 4、在平安證券營業(yè)部每月領(lǐng)取、在平安證券營業(yè)部每月領(lǐng)取5 5本本安安e e理財理財月刊月刊5 5、獲得三個免費(fèi)試用、獲得三個免費(fèi)試用 “ “安安e e理財資訊客戶端理財資訊客戶端” ” 軟件半軟件半年名額年名額6 6、免費(fèi)獲得平安證券財、免費(fèi)獲得平安證券財E E勝資訊勝資訊7 7、優(yōu)先受邀參加平安信托、平安銀行、平安證券理財、優(yōu)先受邀參加平安信托、平安銀

6、行、平安證券理財沙龍沙龍會員會員高級會員高級會員資深會員資深會員1 12 21 12 23 34 41 12 23 35 56 6 7 74 489還記得還記得在步步高和轉(zhuǎn)正班在步步高和轉(zhuǎn)正班中，我中，我們重點(diǎn)學(xué)習(xí)到哪們重點(diǎn)學(xué)習(xí)到哪些些個銷產(chǎn)相個銷產(chǎn)相關(guān)的內(nèi)容嗎？關(guān)的內(nèi)容嗎？產(chǎn)險銷售實(shí)務(wù)回顧產(chǎn)險銷售實(shí)務(wù)回顧10綜合開拓，綜合金融，綜合發(fā)展貨運(yùn)貨運(yùn)車險車險家庭財產(chǎn)家庭財產(chǎn)船舶船舶 企財險企財險工程工程11個銷產(chǎn)個銷產(chǎn)還記還記得個銷產(chǎn)車險業(yè)得個銷產(chǎn)車險業(yè)務(wù)流程嗎務(wù)流程嗎？12客客戶戶業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)員員專員專員或營業(yè)或營業(yè)區(qū)柜臺區(qū)柜臺提供姓名、地提供姓名、地址、起保日期址、起保日期送保單送保單交納保費(fèi)交納

7、保費(fèi)簽發(fā)保單簽發(fā)保單交納保費(fèi)交納保費(fèi)交業(yè)務(wù)聯(lián)交業(yè)務(wù)聯(lián)交財務(wù)聯(lián)交財務(wù)聯(lián)財務(wù)財務(wù)內(nèi)勤錄入內(nèi)勤錄入借力產(chǎn)險專員借力產(chǎn)險專員如發(fā)生理賠，請撥打如發(fā)生理賠，請撥打24小時產(chǎn)險客服電話小時產(chǎn)險客服電話9551213 請分享請分享你做個銷產(chǎn)你做個銷產(chǎn)的銷售心得。的銷售心得。 時間時間：10分分鐘鐘1415養(yǎng)老險銷售實(shí)務(wù)回顧養(yǎng)老險銷售實(shí)務(wù)回顧還記得還記得在步步高和轉(zhuǎn)正班在步步高和轉(zhuǎn)正班中，我中，我們重點(diǎn)學(xué)習(xí)到哪們重點(diǎn)學(xué)習(xí)到哪些些個銷養(yǎng)相個銷養(yǎng)相關(guān)的內(nèi)容嗎？關(guān)的內(nèi)容嗎？16智盈套餐智盈套餐平安承諾卡平安承諾卡平安自在游卡平安自在游卡樂程平安卡樂程平安卡壽險事業(yè)助推器，事業(yè)發(fā)展新動力17個銷養(yǎng)個銷養(yǎng)還記還記得個銷

8、養(yǎng)套餐業(yè)得個銷養(yǎng)套餐業(yè)務(wù)的流程嗎務(wù)的流程嗎？18業(yè)務(wù)咨詢業(yè)務(wù)咨詢 陪同展業(yè)陪同展業(yè)輔導(dǎo)培訓(xùn)輔導(dǎo)培訓(xùn) 產(chǎn)品顧問產(chǎn)品顧問 后續(xù)服務(wù)后續(xù)服務(wù)送交建議書送交建議書指導(dǎo)客戶填寫投保單指導(dǎo)客戶填寫投保單收取保費(fèi)收取保費(fèi)客戶客戶業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)員專員或營專員或營業(yè)區(qū)柜臺業(yè)區(qū)柜臺提供資料提供資料送保單送保單送發(fā)票送發(fā)票交納保費(fèi)交納保費(fèi)簽發(fā)保單簽發(fā)保單內(nèi)勤錄入及核保內(nèi)勤錄入及核保財務(wù)財務(wù)交業(yè)務(wù)聯(lián)交業(yè)務(wù)聯(lián)交財務(wù)聯(lián)交財務(wù)聯(lián)取回執(zhí)取回執(zhí)交回執(zhí)交回執(zhí)19 請分享請分享你做個銷養(yǎng)你做個銷養(yǎng)的銷售心得。的銷售心得。 時間時間：10分分鐘鐘2021信用卡推薦實(shí)務(wù)信用卡推薦實(shí)務(wù)信用卡推薦對我信用卡推薦對我們有哪些好處呢？們有哪些好處

9、呢？22 通過信用卡推介進(jìn)行主顧開拓，積累充足準(zhǔn)主顧，為后期通過信用卡推介進(jìn)行主顧開拓，積累充足準(zhǔn)主顧，為后期及開門紅期間的產(chǎn)品銷售準(zhǔn)備客戶，提升壽險業(yè)務(wù)收入及開門紅期間的產(chǎn)品銷售準(zhǔn)備客戶，提升壽險業(yè)務(wù)收入； 創(chuàng)造多次接觸客戶的理由；創(chuàng)造多次接觸客戶的理由； 有利于隨時要求客戶進(jìn)行轉(zhuǎn)介紹信用卡的推薦，從而最終有利于隨時要求客戶進(jìn)行轉(zhuǎn)介紹信用卡的推薦，從而最終導(dǎo)入壽險。導(dǎo)入壽險。利于主顧開拓利于主顧開拓信用卡推薦的好處信用卡推薦的好處23 信用卡推介成為日常管理中有效的活動量管理工具，進(jìn)而提信用卡推介成為日常管理中有效的活動量管理工具，進(jìn)而提升個人及團(tuán)隊管理能力；升個人及團(tuán)隊管理能力； 通過推動

10、多元的交叉銷售業(yè)務(wù)，將我們的保險代理人逐步轉(zhuǎn)通過推動多元的交叉銷售業(yè)務(wù)，將我們的保險代理人逐步轉(zhuǎn)型為綜合金融客戶經(jīng)理。型為綜合金融客戶經(jīng)理。提高管理水提高管理水平，提平，提升經(jīng)營平臺升經(jīng)營平臺 通過信用卡申辦，我們可以更直接地獲得客戶資料，如收入、通過信用卡申辦，我們可以更直接地獲得客戶資料，如收入、家庭狀況、職業(yè)等對壽險開發(fā)有用的各項信息；家庭狀況、職業(yè)等對壽險開發(fā)有用的各項信息； 銀銀行專業(yè)機(jī)構(gòu)評估客戶資行專業(yè)機(jī)構(gòu)評估客戶資質(zhì)（交費(fèi)能力、職業(yè)偏好、信用等級質(zhì)（交費(fèi)能力、職業(yè)偏好、信用等級等），等），讓我們有的放矢，加快壽險產(chǎn)品的促讓我們有的放矢，加快壽險產(chǎn)品的促成。成。輕松收集客戶信息，篩

11、輕松收集客戶信息，篩選優(yōu)質(zhì)客選優(yōu)質(zhì)客戶戶24總而言之，信用卡可以在壽險銷售的各個環(huán)節(jié)幫總而言之，信用卡可以在壽險銷售的各個環(huán)節(jié)幫助我們成功銷售。助我們成功銷售。壽險銷售流程壽險銷售流程信用卡推薦的促進(jìn)作用信用卡推薦的促進(jìn)作用 主主顧開拓顧開拓 電話約電話約訪訪 銷售面談銷售面談 成交面談成交面談 售后服務(wù)及轉(zhuǎn)售后服務(wù)及轉(zhuǎn)介介紹紹 計劃與活動的達(dá)成金標(biāo)準(zhǔn)計劃與活動的達(dá)成金標(biāo)準(zhǔn) 主顧開拓的理想工具主顧開拓的理想工具 電話約訪（回訪）的敲門磚電話約訪（回訪）的敲門磚 接觸前準(zhǔn)備的客戶分析基礎(chǔ)接觸前準(zhǔn)備的客戶分析基礎(chǔ) 可以側(cè)面促成交叉業(yè)務(wù)可以側(cè)面促成交叉業(yè)務(wù) 可以樹立影響力中心可以樹立影響力中心 接觸

12、前期的暖場工具接觸前期的暖場工具 保險說明的介入工具保險說明的介入工具 有效促成的鋪墊工具有效促成的鋪墊工具 拒絕處理的緩沖工具拒絕處理的緩沖工具 遞送保單時最及時的售后服務(wù)遞送保單時最及時的售后服務(wù) 潤物無聲的轉(zhuǎn)介紹工具潤物無聲的轉(zhuǎn)介紹工具 經(jīng)常性的售后服務(wù)聯(lián)系工具經(jīng)常性的售后服務(wù)聯(lián)系工具25利用信用卡進(jìn)行主顧開拓的四大方法利用信用卡進(jìn)行主顧開拓的四大方法26方法介紹：方法介紹： 以酒會、茶話會、冷餐會的形式邀請老客戶，幫老以酒會、茶話會、冷餐會的形式邀請老客戶，幫老客戶免費(fèi)辦理信用卡，為其提供增值服務(wù)，增加老客客戶免費(fèi)辦理信用卡，為其提供增值服務(wù)，增加老客戶忠誠度戶忠誠度 。（建議客戶人數(shù)

13、在。（建議客戶人數(shù)在50人人內(nèi)內(nèi)）使使用場用場合合： 適用于老客戶維護(hù)與轉(zhuǎn)介適用于老客戶維護(hù)與轉(zhuǎn)介紹紹。配配套套工具：工具：1、公司介紹、信用卡業(yè)務(wù)、壽險產(chǎn)品介、公司介紹、信用卡業(yè)務(wù)、壽險產(chǎn)品介紹紹的投影片；的投影片； 2、聯(lián)名信用卡、公司產(chǎn)品介紹、公司服務(wù)措施介紹、聯(lián)名信用卡、公司產(chǎn)品介紹、公司服務(wù)措施介紹資資料料 ；3、填單小、填單小禮禮物。物。27使使用流程：用流程：1、主講人介紹公司最新、主講人介紹公司最新動動態(tài)（公態(tài)（公司發(fā)展與司發(fā)展與實(shí)實(shí)力力/公公司司最新服務(wù)最新服務(wù)項項目目/信信用卡用卡業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)/壽壽險產(chǎn)險產(chǎn)品品）；）；2、現(xiàn)場讓、現(xiàn)場讓客戶客戶填寫申請表、并贈送小填寫申請表、并

14、贈送小禮禮物；物；3、歡送客戶、歡送客戶離離場；場；4、送卡上門、后續(xù)服務(wù)、送卡上門、后續(xù)服務(wù)跟跟進(jìn)。進(jìn)。約約訪話術(shù)：訪話術(shù)：xx先生先生/女士，您好！我是平安公司的女士，您好！我是平安公司的xx。為慶祝公。為慶祝公司成立司成立xx 年，同時也是為了更好服務(wù)好我們的客戶，年，同時也是為了更好服務(wù)好我們的客戶，本周五晚上我們會有一個客戶聯(lián)誼會，活動上有很多本周五晚上我們會有一個客戶聯(lián)誼會，活動上有很多的抽獎機(jī)會，同時參加客戶還有額外的保險贈送，真的抽獎機(jī)會，同時參加客戶還有額外的保險贈送，真誠的邀請您參誠的邀請您參與與！28方法介紹：方法介紹：以深發(fā)展銀行持卡人的身份，向客戶推銷信用卡，從以深發(fā)

15、展銀行持卡人的身份，向客戶推銷信用卡，從而達(dá)到累積客戶名單的目的，為后續(xù)壽險產(chǎn)品切入做而達(dá)到累積客戶名單的目的，為后續(xù)壽險產(chǎn)品切入做準(zhǔn)備。準(zhǔn)備。使用場合：使用場合：適用于陌生市場開拓。適用于陌生市場開拓。配套工具：配套工具：1、深發(fā)、深發(fā)展銀展銀行簡介；行簡介； 2、聯(lián)名信用卡展示資料、聯(lián)名信用卡展示資料 。 29使用流程：使用流程：1、活動介紹；、活動介紹；2、深圳發(fā)展銀行簡介、信用卡資料展示講解；、深圳發(fā)展銀行簡介、信用卡資料展示講解；3、收集、收集并填寫客戶個人信息并填寫客戶個人信息；4、送卡上門、后續(xù)服務(wù)跟進(jìn)。、送卡上門、后續(xù)服務(wù)跟進(jìn)。話術(shù)參考：話術(shù)參考：業(yè)：先生業(yè)：先生/小姐，您好！

16、我是平安公司的小姐，您好！我是平安公司的，我們公司最近在開，我們公司最近在開展展“深發(fā)平安人壽聯(lián)名信用卡深發(fā)平安人壽聯(lián)名信用卡”首批體驗客戶大招募的活動，耽首批體驗客戶大招募的活動，耽誤您誤您5分鐘時間給您介紹一下。分鐘時間給您介紹一下?？停哼@是個什么活動呢？客：這是個什么活動呢？業(yè)：（介紹合作背景、展示卡片資料）業(yè)：（介紹合作背景、展示卡片資料）客：聽起來還不錯哦，手續(xù)麻煩嗎？客：聽起來還不錯哦，手續(xù)麻煩嗎？業(yè)：這個活動才開始，像您這樣條件優(yōu)秀的客戶，手續(xù)非常簡單，業(yè)：這個活動才開始，像您這樣條件優(yōu)秀的客戶，手續(xù)非常簡單，您只要填寫這張申請表就可以（指導(dǎo)客戶填表），然后再出示一您只要填寫這張

17、申請表就可以（指導(dǎo)客戶填表），然后再出示一下您的身份證明和工作證明就可以了。下您的身份證明和工作證明就可以了。30方法介紹：方法介紹： 在社區(qū)或某固定場所，以兩人一組擺咨詢點(diǎn)，介紹信在社區(qū)或某固定場所，以兩人一組擺咨詢點(diǎn)，介紹信用卡，進(jìn)而收集；用卡，進(jìn)而收集； 客戶資料（注意職業(yè)著裝）?？蛻糍Y料（注意職業(yè)著裝）。使用場合：使用場合： 適用于陌生市場開拓。適用于陌生市場開拓。配套工具：配套工具：1、展業(yè)桌、展業(yè)桌、X展架（深發(fā)展銀行介紹、信用卡介紹）；展架（深發(fā)展銀行介紹、信用卡介紹）；2、深發(fā)展銀行介紹資料、聯(lián)名信用卡介紹資料、深發(fā)展銀行介紹資料、聯(lián)名信用卡介紹資料 ； 3、填單小禮物。、填單

18、小禮物。31使用流程：使用流程：1、活動介紹（深發(fā)展銀行服務(wù)專員）；、活動介紹（深發(fā)展銀行服務(wù)專員）；2、深發(fā)展公司介紹、信用卡介紹、深發(fā)展公司介紹、信用卡介紹 ；3、現(xiàn)場收集、現(xiàn)場收集并填寫客戶個人信息并填寫客戶個人信息、并贈送小禮物；、并贈送小禮物；4、送卡上門、后續(xù)服務(wù)跟進(jìn)。、送卡上門、后續(xù)服務(wù)跟進(jìn)。話術(shù)示范：話術(shù)示范：參考參考“陌生拜訪法陌生拜訪法”32方法介紹：方法介紹：信用卡方定期抽取優(yōu)秀行職業(yè)持卡人清單信用卡方定期抽取優(yōu)秀行職業(yè)持卡人清單,與壽險存量與壽險存量客戶做比對客戶做比對,找到持卡人對應(yīng)業(yè)務(wù)員，業(yè)務(wù)員可對客戶找到持卡人對應(yīng)業(yè)務(wù)員，業(yè)務(wù)員可對客戶所在單位進(jìn)行信用卡團(tuán)辦以及壽

19、險、團(tuán)險的團(tuán)單開發(fā)。所在單位進(jìn)行信用卡團(tuán)辦以及壽險、團(tuán)險的團(tuán)單開發(fā)。使用場合：使用場合：適用于持卡客戶的深入挖掘。適用于持卡客戶的深入挖掘。配套工具：配套工具：1、深發(fā)展銀行介紹資料；、深發(fā)展銀行介紹資料； 2、聯(lián)名信用卡介紹資料、聯(lián)名信用卡介紹資料 ；3、填單小禮物；、填單小禮物；33操作流程：操作流程：1、由專員處獲得優(yōu)秀行職業(yè)持卡人清單；、由專員處獲得優(yōu)秀行職業(yè)持卡人清單；2、了解該客戶所在公司，及其所處職位；、了解該客戶所在公司，及其所處職位；3、約訪客戶，對企業(yè)關(guān)鍵人物（企業(yè)負(fù)責(zé)人或財務(wù)）、約訪客戶，對企業(yè)關(guān)鍵人物（企業(yè)負(fù)責(zé)人或財務(wù)）進(jìn)行公關(guān)，獲得在企業(yè)推介產(chǎn)品的機(jī)會；進(jìn)行公關(guān)，獲得

20、在企業(yè)推介產(chǎn)品的機(jī)會；4、通過辦卡收集客戶資料，后續(xù)進(jìn)行保險營銷。、通過辦卡收集客戶資料，后續(xù)進(jìn)行保險營銷。話術(shù)參考：話術(shù)參考：先生先生/女士，您單位人挺多的，我們這張卡非常的實(shí)惠，如果您能女士，您單位人挺多的，我們這張卡非常的實(shí)惠，如果您能幫我們組織一下給單位所有同事辦，讓每個人都能成為我們的幫我們組織一下給單位所有同事辦，讓每個人都能成為我們的VIP客戶享受到更多的優(yōu)惠和保障，也不錯哦客戶享受到更多的優(yōu)惠和保障，也不錯哦!我們還會提供精美的填我們還會提供精美的填表禮，只要填寫申請表了就能領(lǐng)到，并且在開卡后還有開卡禮，消表禮，只要填寫申請表了就能領(lǐng)到，并且在開卡后還有開卡禮，消費(fèi)還能享受折扣

21、和積分，簡直是獎品多多好處多多。特別是我們免費(fèi)還能享受折扣和積分，簡直是獎品多多好處多多。特別是我們免費(fèi)贈送的高額出行保障，這些都是工會給員工的福利哦！費(fèi)贈送的高額出行保障，這些都是工會給員工的福利哦！34信用卡客戶基本資格信用卡客戶基本資格附屬卡申請附屬卡申請人基本資格人基本資格年齡及國籍：年齡及國籍：平安壽險客戶平安壽險客戶中華人民共和國公民（除港澳臺中華人民共和國公民（除港澳臺地區(qū)）年齡須為地區(qū)）年齡須為1855周歲（含）；周歲（含）； 港澳臺及外籍人士年港澳臺及外籍人士年齡須為齡須為2555周歲（含周歲（含）；）；非非壽險客戶壽險客戶中華人民共和國公民中華人民共和國公民（除港澳臺地區(qū)）

22、年齡須為（除港澳臺地區(qū)）年齡須為2065周歲（含）；周歲（含）； 港澳臺及港澳臺及外籍人士年齡須為外籍人士年齡須為2565周歲（含）；周歲（含）；區(qū)域：申請人的工作或居住所在城市必須有順暢的還款渠道，區(qū)域：申請人的工作或居住所在城市必須有順暢的還款渠道，原則上要求為我行分支機(jī)構(gòu)所在城市；原則上要求為我行分支機(jī)構(gòu)所在城市；有穩(wěn)定合法收入來源有穩(wěn)定合法收入來源;不屬于深發(fā)展的禁止進(jìn)件人群。不屬于深發(fā)展的禁止進(jìn)件人群。主卡申請人為平安壽險客戶，附卡申請人年齡為主卡申請人為平安壽險客戶，附卡申請人年齡為16周歲周歲65周歲（含）周歲（含）主卡申請人為非壽險客戶，附卡申請人年齡為主卡申請人為非壽險客戶，

23、附卡申請人年齡為14周歲周歲65周周歲（含）歲（含）附屬卡申請人與主卡申請人必須為附屬卡申請人與主卡申請人必須為配偶、子女或父母配偶、子女或父母主卡申請人主卡申請人基本資格基本資格注意附屬卡和主注意附屬卡和主卡的關(guān)系哦卡的關(guān)系哦35深發(fā)展授信政深發(fā)展授信政策策針對平針對平安壽險客戶安壽險客戶 為保證客戶發(fā)為保證客戶發(fā)卡，請讓客戶卡，請讓客戶盡可能全的提盡可能全的提供資料供資料主體資格主體資格進(jìn)件資料進(jìn)件資料至少持有一張有效保單的客戶，猶豫期退保視為無效保單至少持有一張有效保單的客戶，猶豫期退保視為無效保單申請表申請表+ +身份證明身份證明客戶屬性為投保人客戶屬性為投保人排除僅持有排除僅持有1

24、1年期短險保單客戶年期短險保單客戶非禁止類客戶，有穩(wěn)定的工作與收入非禁止類客戶，有穩(wěn)定的工作與收入禁止類客禁止類客戶戶需要提供的資需要提供的資料料 非非法行業(yè)：從事賭博行業(yè)、色情行業(yè)、非法傳銷、地下錢莊、私家偵探、無證診所、夜總法行業(yè)：從事賭博行業(yè)、色情行業(yè)、非法傳銷、地下錢莊、私家偵探、無證診所、夜總會、歌舞廳、保鏢、無證攤販、涉黑性質(zhì)催收公司等非法或涉嫌非法行職業(yè)的申請會、歌舞廳、保鏢、無證攤販、涉黑性質(zhì)催收公司等非法或涉嫌非法行職業(yè)的申請人；人； 在在校學(xué)生（含大學(xué)生校學(xué)生（含大學(xué)生）；）； 原則上對存在信用風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、欺詐風(fēng)險的客戶不能出卡。原則上對存在信用風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、欺詐風(fēng)險

25、的客戶不能出卡。36需需要提供的資料要提供的資料：為保證客戶發(fā)為保證客戶發(fā)卡，請讓客戶卡，請讓客戶盡可能全的提盡可能全的提供資料供資料-A/B/C/FA/B/C/F類客群需提供：申請表、身份證明、工作證明；類客群需提供：申請表、身份證明、工作證明；-D D類客群需提供：申請表、身份證明、工作證明、收入證明類客群需提供：申請表、身份證明、工作證明、收入證明-限限制類客群需提供：申請表、身份證明、工作證明、財力證明制類客群需提供：申請表、身份證明、工作證明、財力證明。注注: :上述類型客群的詳細(xì)資料請見上述類型客群的詳細(xì)資料請見客戶分類表客戶分類表；工工作證明包括：工牌（含照片姓名）復(fù)印、蓋章工作

26、證明、社保記作證明包括：工牌（含照片姓名）復(fù)印、蓋章工作證明、社保記錄；錄；收入證明包括：近收入證明包括：近3 3個月密押發(fā)薪工資單、稅單、含單位及投?；鶖?shù)的社保打印個月密押發(fā)薪工資單、稅單、含單位及投保基數(shù)的社保打印單；單；財力證明包括：房產(chǎn)、財力證明包括：房產(chǎn)、8 8萬以上非營運(yùn)非二手車萬以上非營運(yùn)非二手車產(chǎn)。產(chǎn)。針對非平針對非平安壽險客戶安壽險客戶 37A類類: 申請人就職于包括金融及金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、黨政機(jī)關(guān)、公用事業(yè)申請人就職于包括金融及金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、黨政機(jī)關(guān)、公用事業(yè)、電信業(yè)、正規(guī)醫(yī)療機(jī)構(gòu)、公立教育及科研機(jī)構(gòu)、專業(yè)事務(wù)從業(yè)人員、電信業(yè)、正規(guī)醫(yī)療機(jī)構(gòu)、公立教育及科研機(jī)構(gòu)、專業(yè)事務(wù)從業(yè)人員

27、等優(yōu)質(zhì)行業(yè)；等優(yōu)質(zhì)行業(yè)；B類類: 申請人就職于包括大眾傳媒、四星級（含）以上酒店、財富申請人就職于包括大眾傳媒、四星級（含）以上酒店、財富500強(qiáng)企業(yè)、中國強(qiáng)企業(yè)、中國500強(qiáng)企業(yè)、行業(yè)前強(qiáng)企業(yè)、行業(yè)前5名企業(yè)、境外上市公司在境內(nèi)投資名企業(yè)、境外上市公司在境內(nèi)投資的公司、非的公司、非ST上市公司等良好行業(yè)上市公司等良好行業(yè)/企業(yè)；企業(yè)；C類：申請人就職于包括大型和一般國有企業(yè)、當(dāng)?shù)孛餍瞧髽I(yè)、民企類：申請人就職于包括大型和一般國有企業(yè)、當(dāng)?shù)孛餍瞧髽I(yè)、民企50強(qiáng)、強(qiáng)、ST上市公司等企業(yè)。上市公司等企業(yè)。D類：申請人就職于非以上類：申請人就職于非以上A、B或或C類的其他非限制性行業(yè)的企業(yè)。類的其他非

28、限制性行業(yè)的企業(yè)。F類：境外人士，限在類：境外人士，限在A和和B類企業(yè)中擔(dān)任中層管理（含）以上職務(wù)的類企業(yè)中擔(dān)任中層管理（含）以上職務(wù)的境外人士。境外人士。客戶分類標(biāo)客戶分類標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn) 可進(jìn)件類客戶可進(jìn)件類客戶38 限制進(jìn)件類客戶限制進(jìn)件類客戶序 號行業(yè)/職業(yè)具體描述1從事小型餐飲/住宿業(yè)，如：小吃店、快餐店、面包店、小型飯店/餐廳/酒家、咖啡店、珍珠奶茶店、小型旅店/賓館（三星級以下）等行業(yè)。2從事娛樂休閑業(yè)，如：卡拉OK廳、桑拿按摩中心、足浴保健中心、小型健身會、游戲機(jī)中心、球館、馬會、綜合娛樂城、康樂中心職員、聲訊臺、網(wǎng)吧等行業(yè)。3小型服務(wù)業(yè)、如，清潔公司、搬家公司、小型快遞公司、家政公司、

29、催收公司、圖書音像租賃店、網(wǎng)絡(luò)購物公司、洗車廠、雜貨店、理發(fā)店、美容店、布藝店、小型超市、便利店、鮮花店、個人工作室、個體攤販、個體戶等行業(yè)。4從事小型外貿(mào)、批發(fā)、零售業(yè)人員（含各種專業(yè)批發(fā)、零售市場），及大中型外貿(mào)、批發(fā)、零售業(yè)的一線員工，如：推銷員、理貨員、司機(jī)、保安、操作員等。(WMT，Auchan或其他發(fā)卡合作機(jī)構(gòu)的員工申請按照另行規(guī)定辦理)5從事小型信息傳輸、計算機(jī)服務(wù)和軟件業(yè)人員，如：手機(jī)銷售人員、電子市場銷售人員、電子商品維修人員、網(wǎng)站從業(yè)人員等。6從事房地產(chǎn)代理/中介、保險代理、傭金制銷售人員、傳銷人員等。7一線操作工、前臺接待，外包性質(zhì)的客服坐席人員、錄入人員、清潔工、園林綠

30、化工、保安、物業(yè)維修、出租車司機(jī)、搬運(yùn)工、廚務(wù)人員、家電維修工、保姆、家政或私人護(hù)理工、鐘點(diǎn)工、送水、送氣、送花、送商品、送票、快遞員、投遞員、導(dǎo)游、導(dǎo)醫(yī)、導(dǎo)購等。8邊防、巡防、協(xié)防、交通協(xié)管人員等。9兼職、臨時工、個體演員、歌手、模特、家庭主婦、退休、自由職業(yè)等。10農(nóng)、林、牧、漁、采掘業(yè)人員11不包括在F類中的境外人士（含港、澳、臺人士）；39申請書填申請書填寫流程寫流程40以上所有標(biāo)以上所有標(biāo)* *欄位必須填寫，若無法提供，則需填寫欄位必須填寫，若無法提供，則需填寫“無無”或斜杠劃掉，不得留空?；蛐备軇澋?，不得留空。申請書樣本申請書樣本41申請書客戶填寫部分申請書客戶填寫部分客客戶個人資

31、料戶個人資料必須填寫，中文姓名請字跡工整可辨識。必須填寫，中文姓名請字跡工整可辨識。中國居民中國居民填寫身份證號碼填寫身份證號碼/軍官證填軍官證填寫軍官證編號；寫軍官證編號；填寫方式：第一代身份證，填寫有效日期（簽發(fā)日期填寫方式：第一代身份證，填寫有效日期（簽發(fā)日期+有有效期限）；第二代身份證，直接含有簽發(fā)日期和到期日，效期限）；第二代身份證，直接含有簽發(fā)日期和到期日，直接填寫有效期。直接填寫有效期。填寫準(zhǔn)確的郵編，非籠統(tǒng)的郵編填寫準(zhǔn)確的郵編，非籠統(tǒng)的郵編客戶填寫的地址必須能夠聯(lián)系到他，保證銀客戶填寫的地址必須能夠聯(lián)系到他，保證銀行郵件能通過該地址送達(dá)客戶行郵件能通過該地址送達(dá)客戶1、固定電話

32、、固定電話 電話選擇次序電話選擇次序:本人居住地址電話本人居住地址電話-父父母電話母電話-子女電話；子女電話；2、本人若無固話，填寫父母電話或子女電話；、本人若無固話，填寫父母電話或子女電話；3、若以上均無，填寫、若以上均無，填寫“無無”或用斜杠劃掉；如提供了或用斜杠劃掉；如提供了手機(jī)號碼可用斜杠表示手機(jī)號碼可用斜杠表示“無無”電話的區(qū)號必不可少，同時電話號碼的位數(shù)不要少于電話的區(qū)號必不可少，同時電話號碼的位數(shù)不要少于7位，位，如果出現(xiàn)少于如果出現(xiàn)少于7位的號碼需要向客人核實(shí)位的號碼需要向客人核實(shí);確實(shí)沒有才可寫確實(shí)沒有才可寫“無無”；如為移動電話式固定電話號碼，請在旁注明。；如為移動電話式固

33、定電話號碼，請在旁注明。客戶有提供需準(zhǔn)確填寫，如沒有提供請在空格處勾客戶有提供需準(zhǔn)確填寫，如沒有提供請在空格處勾選選“無無”或用橫線劃掉或用橫線劃掉客戶客戶有則需有則需準(zhǔn)確填寫，若沒有請用橫線劃掉準(zhǔn)確填寫，若沒有請用橫線劃掉宋平安宋平安s o n g p in g a n1983725中國中國4 4 0 3 0 1 1 9 8 3 0 7 2 5 0 9 7 3202066廣東省佛山市廣東省佛山市廣東廣東佛山佛山禪城禪城蓮花路蓮花路148號官榮中心（主樓）號官榮中心（主樓）10F1026室室5 2 8 0 1 0200660 7 5 7 8 3 8 0 X X X1 3 6 2 3 4 1 X

34、 X X X201020大眾大眾42填寫單位全稱，任職部門填寫完整填寫單位全稱，任職部門填寫完整具體從事的工作如實(shí)填寫具體從事的工作如實(shí)填寫客戶填寫的地址必須能夠聯(lián)系到他，?？蛻籼顚懙牡刂繁仨毮軌蚵?lián)系到他，保證銀行郵件能通過該地址送達(dá)客戶。如證銀行郵件能通過該地址送達(dá)客戶。如無需填寫路牌號碼等，請客戶在空格處無需填寫路牌號碼等，請客戶在空格處劃斜線。（如果顧客辦公地點(diǎn)和居住的劃斜線。（如果顧客辦公地點(diǎn)和居住的地方在一起請在地址欄的空白處注明地方在一起請在地址欄的空白處注明“商住兩用商住兩用”）填寫從該單位工作的開始日期。如果入職時間距填寫從該單位工作的開始日期。如果入職時間距今少于今少于12個

35、月，那么下面的前單位資料也需填寫，個月，那么下面的前單位資料也需填寫，且前單位工作工齡需寫清楚。且前單位工作工齡需寫清楚。如果是剛畢業(yè)的學(xué)生或是以前沒有工作，此項填如果是剛畢業(yè)的學(xué)生或是以前沒有工作，此項填“無無”或者注明?；蛘咦⒚?。區(qū)號，號碼，分機(jī)一定要填寫清楚（若無則區(qū)號，號碼，分機(jī)一定要填寫清楚（若無則不填）。退休員工確實(shí)不記得前單位電話，不填）。退休員工確實(shí)不記得前單位電話，可以寫可以寫“無無”。車間工人或賣場員工不知道。車間工人或賣場員工不知道單位電話，填寫直接主管、人事部門的電話。單位電話，填寫直接主管、人事部門的電話。客戶如實(shí)填寫；家庭主婦客戶如實(shí)填寫；家庭主婦/主男、原住民、自

36、由主男、原住民、自由職業(yè)需填寫家庭月收入職業(yè)需填寫家庭月收入中國平安人壽保險股份有限公司佛山中心支公司中國平安人壽保險股份有限公司佛山中心支公司綜合拓展部綜合拓展部業(yè)務(wù)經(jīng)理業(yè)務(wù)經(jīng)理廣東廣東佛山佛山禪城禪城季華五路季華五路28號公交大廈號公交大廈7層層5 2 8 0 1 00 7 5 7 8 3 8 0 X X XX X X X55000太平洋保險太平洋保險3申請書客戶填寫部分申請書客戶填寫部分職業(yè)資職業(yè)資料料43不做硬性要求，因為申請表上已注明，不做硬性要求，因為申請表上已注明，如沒填，將默認(rèn)寄往公司地址如沒填，將默認(rèn)寄往公司地址僅限深圳發(fā)展銀行儲蓄存折賬號或僅限深圳發(fā)展銀行儲蓄存折賬號或借記

37、卡帳號（賬號為借記卡帳號（賬號為14位，卡號為位，卡號為16位，如不符合要求的帳號為非系位，如不符合要求的帳號為非系統(tǒng)認(rèn)可帳號請銷售人員核實(shí)后再填統(tǒng)認(rèn)可帳號請銷售人員核實(shí)后再填寫）寫）申請書客戶填寫部分申請書客戶填寫部分賬單選擇賬單選擇申請書客戶部分填寫申請書客戶部分填寫自動還款自動還款44客戶填寫欄，可多客戶填寫欄，可多填。填。p聯(lián)系人資料聯(lián)系人資料必須提供一名親屬聯(lián)系人，父母、必須提供一名親屬聯(lián)系人，父母、配偶、子女配偶、子女;本人不能作為聯(lián)系人；本人不能作為聯(lián)系人；聯(lián)系人姓名務(wù)必清晰填寫聯(lián)系人姓名務(wù)必清晰填寫聯(lián)系人電話至少必須提供固定電話。聯(lián)系人電話至少必須提供固定電話。區(qū)號，電話號碼都

38、要齊備；區(qū)號，電話號碼都要齊備； 辦公電辦公電話、住宅電話均可；如為移動電話式話、住宅電話均可；如為移動電話式固定電話號碼，請在旁注明。固定電話號碼，請在旁注明。異地戶口的申請人，建議留老家的聯(lián)異地戶口的申請人，建議留老家的聯(lián)系人和電話。系人和電話。宋祝福宋祝福0 7 5 7 8 3 8 0 X X X1 3 6 2 3 4 1 X X X X宋幸福宋幸福0 7 5 7 8 3 8 0 X X X申請書客戶填寫部分申請書客戶填寫部分與銀行關(guān)系往來與銀行關(guān)系往來申請書客戶部分填寫申請書客戶部分填寫聯(lián)系人資料聯(lián)系人資料45郝平安郝平安h a o p in g a n1986725中國中國4 4 0

39、 3 0 1 1 9 8 6 0 7 2 5 0 9 7 32020760 7 5 7 8 3 8 0 X X X1 3 6 2 3 4 1 X X X XX X X X X X X X X X XX X%（最高不超過（最高不超過100%） 申請書客戶填寫部分申請書客戶填寫部分附屬卡申請人資料附屬卡申請人資料客戶申請附屬卡時必須填寫欄目，填寫要求與主卡一致客戶申請附屬卡時必須填寫欄目，填寫要求與主卡一致46必必須使用中文簽名，簽名要和身份證一致，簽名必須可辨認(rèn)，不接須使用中文簽名，簽名要和身份證一致，簽名必須可辨認(rèn)，不接受潦草、無法辨認(rèn)的簽受潦草、無法辨認(rèn)的簽名。名。申請書客戶填寫部分申請書客戶填寫部分聲明及簽署聲明及簽署47業(yè)務(wù)員代碼業(yè)務(wù)員代碼注明是否人壽客戶注明是否人壽客戶記得簽名記得簽名甄美好甄美