泰康人壽保險(xiǎn)公司中國農(nóng)業(yè)銀行銀行保險(xiǎn)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)培訓(xùn)模板課件演示文檔資料

1、友 情 提 示請將手機(jī)調(diào)至靜音檔攜手同行一路有您 把保險(xiǎn)帶給更多的人！“這是保險(xiǎn)嗦2021年那令國人難忘的5.12溫總理飽含深情的話語 年近七旬的溫總理在救災(zāi)現(xiàn)場潸然淚下，他深切地感受到災(zāi)難的沉重打擊與政府的負(fù)擔(dān)。 總理深知：安邦之策，是讓每個(gè)家庭都擁有完整的保障體系，這樣足可以應(yīng)對任何災(zāi)難。人們無法預(yù)知自然災(zāi)害，卻可以將損失降到最低限度，從而迅速重建家園。大家要多買保險(xiǎn)，給國家和政府減輕負(fù)擔(dān)。溫家寶視察災(zāi)情時(shí)發(fā)表講話5.12 VS 3.11中國汶川地震東日本大地震死亡人數(shù)69227人（至2008.9.25）15841人（至2011.12.9）失蹤人數(shù)17923人 （至2008.9.25）34

2、94人（至2011.12.9）保險(xiǎn)賠付16.6億人民幣至總付2.7兆日元 約2209億人民幣至預(yù)估名人談保險(xiǎn)保險(xiǎn)就是要保護(hù)錢，保險(xiǎn)是保護(hù)財(cái)富平安的一個(gè)重要手段。我想說一句話，一個(gè)人不買保險(xiǎn)，就像一個(gè)人不穿衣服。我就可以稱之為財(cái)務(wù)裸體。國家理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)委員會秘書長-劉彥斌穩(wěn)健投資規(guī)劃未來抵御通脹司法豁免創(chuàng)造現(xiàn)金保全資產(chǎn)合法避稅保險(xiǎn)功能規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)在家庭中的作用 ?合同法?第73條規(guī)定：因債務(wù)人怠于行使其到期債權(quán)，對債權(quán)人造成損害的，債權(quán)人可以向人民法院請求以自己的名義代位行使債務(wù)人的債權(quán)，但該債權(quán)人專屬于債務(wù)人自身的除外。 最高人民法院對此條的解釋為：專屬于我們自己的東西中包括屬于我們自己的人

3、身保險(xiǎn)。安然公司：2002年破產(chǎn)，2000年2月購置了400萬美元的人壽保險(xiǎn)?？夏崴迹簭?007年開始，每年可領(lǐng)90萬美元。破產(chǎn)清算了公司的所有資產(chǎn)，但這些保險(xiǎn)受法律保護(hù)，債權(quán)人卻無法以此為由起訴肯尼思萊我的資產(chǎn)受法律保護(hù)！國際慣例：保險(xiǎn)資產(chǎn)受益權(quán)優(yōu)于債權(quán)安然公司前總裁夫婦的保險(xiǎn)后路中國遺產(chǎn)稅起征的三個(gè)根本條件1、稅務(wù)機(jī)關(guān)與銀行的聯(lián)網(wǎng) 2、個(gè)人所得稅的全國聯(lián)網(wǎng) 3、?物權(quán)法?的公布實(shí)施 中華人民共和國主席令第六十二號 ?中華人民共和國物權(quán)法?已由中華人民共和國第十屆全國人民代表大會第五次會議于2007年3月16日通過，現(xiàn)予公布，自2007年10月1日起施行。 中華人民共和國主席胡錦濤 2007

4、年3月16日 財(cái)政部 國家稅務(wù)總局 中國人民銀行 關(guān)于印發(fā)?財(cái)稅庫銀稅收收入電子繳庫橫向聯(lián)網(wǎng)實(shí)施方案?的通知財(cái)庫200749號 成文日期：2007-06-06 各省、自治區(qū)、直轄市、方案單列市財(cái)政廳局、國家稅務(wù)局、地方稅務(wù)局，中國人民銀行上?？偛俊⒏鞣中?、營業(yè)管理部、省會首府城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，各國有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行：為了標(biāo)準(zhǔn)和推進(jìn)稅收收入電子繳庫業(yè)務(wù)，建立財(cái)稅庫信息共享機(jī)制，財(cái)政部、國家稅務(wù)總局、中國人民銀行制定了?財(cái)稅庫銀稅收收入電子繳庫橫向聯(lián)網(wǎng)實(shí)施方案?，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。財(cái)政部 國家稅務(wù)總局 中國人民銀行 關(guān)于2021年財(cái)稅庫銀稅收

5、收入電子繳庫橫向聯(lián)網(wǎng)推廣工作有關(guān)事宜的通知財(cái)庫202167號 成文日期：2021-04-28 2021年橫向聯(lián)網(wǎng)推廣工作任務(wù)是：各地要積極擴(kuò)大市、縣橫向聯(lián)網(wǎng)上線范圍，爭取今年年底前實(shí)現(xiàn)本轄區(qū)全面覆蓋，并采取有效措施提高電子繳稅業(yè)務(wù)量。使用自行開發(fā)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)橫向聯(lián)網(wǎng)的地方，要按照財(cái)庫200749號文件規(guī)定，結(jié)合本地區(qū)實(shí)際，完成向全國統(tǒng)一的橫向聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)流程和接口標(biāo)準(zhǔn)轉(zhuǎn)換工作。完善橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)退稅含出口退稅、更正、免抵調(diào)等業(yè)務(wù)電子化管理，切實(shí)做好系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)工作。解決商業(yè)銀行辦理電子繳稅業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)問題，做好系統(tǒng)建設(shè)、運(yùn)行維護(hù)等相關(guān)經(jīng)費(fèi)保障工作。積極推進(jìn)建立財(cái)稅部門信息交換統(tǒng)一框架。 2021年7

6、月1日起個(gè)稅信息全國聯(lián)網(wǎng) 2021年6月，國稅總局以特急文件的形式下發(fā)通知，安排在國稅總局建立全國自然人數(shù)據(jù)庫個(gè)人所得稅局部的相關(guān)工作。 通知要求符合條件的地區(qū)，7月1日開始向國稅總局集中個(gè)人所得稅的相關(guān)明細(xì)數(shù)據(jù)，并要求各地盡快推廣個(gè)人所得稅管理系統(tǒng)，逐步向國稅總局集中個(gè)人所得稅的相關(guān)明細(xì)數(shù)據(jù)，直至全面覆蓋。中華人民共和國遺產(chǎn)稅暫行條例第一條：凡在中華人民共和國境內(nèi)居住的中華人民共和國公民，死亡含宣告死亡時(shí)遺有財(cái)產(chǎn)者，應(yīng)就其在中華人民共和國境內(nèi)、境外的全部遺產(chǎn)，依照本條例的規(guī)定征收遺產(chǎn)稅。 不在中華人民共和國境內(nèi)居住的中華人民共和國公民，以及外國公民、無國籍人死亡含宣告死亡時(shí)在中華人民共和國境

7、內(nèi)遺有遺產(chǎn)者，應(yīng)就其在中華人民共和國境內(nèi)的遺產(chǎn)，依照本條例的規(guī)定征收遺產(chǎn)稅。 第二條： 本條例規(guī)定應(yīng)征收遺產(chǎn)稅的遺產(chǎn)包括被繼承人死亡時(shí)遺留的全部財(cái)產(chǎn)和死亡前五年內(nèi)發(fā)生的贈予財(cái)產(chǎn)。中華人民共和國繼承法(摘要)第三條：遺產(chǎn)是公民死亡時(shí)遺留的個(gè)人合法財(cái)產(chǎn): 包括：公民的收入、房屋、儲蓄、生活用品、文物、圖書資料、林木、牲畜和法律允許公民所有的生產(chǎn)資料，以及公民的著作權(quán)、專利權(quán)中財(cái)產(chǎn)權(quán)利和公民的其他合法財(cái)產(chǎn)。而遺產(chǎn)稅的稅金要繳現(xiàn)金21 別人都說我富有，擁有很多財(cái)富。 其實(shí)真正屬于我個(gè)人的財(cái)富是給自己和親人買了充足的人壽保險(xiǎn)。 李嘉誠躲避遺產(chǎn)稅，解決家庭資產(chǎn)傳承?保險(xiǎn)法?第24條規(guī)定：任何單位或個(gè)人都不

8、得限制被保險(xiǎn)人或者受益人取得保險(xiǎn)金的權(quán)利?！安粶?zhǔn)在銀行賣保險(xiǎn)了銀保新政2021年90號文：為進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，保護(hù)客戶的合法權(quán)益，促進(jìn)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)健康有序開展，現(xiàn)就有關(guān)要求通知如下2021年10號文：為了標(biāo)準(zhǔn)商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)市場秩序，保護(hù)金融保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益，促進(jìn)商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)健康開展，中國保監(jiān)會和中國銀監(jiān)會聯(lián)合制定了?商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管指引?。銀、保共識：1、合規(guī)銷售，杜絕誤導(dǎo)；2、直接銷售人員應(yīng)當(dāng)是持有保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書的銀行銷售人員；3、商業(yè)銀行不得允許保險(xiǎn)公司人員派駐銀行網(wǎng)點(diǎn)。 主動營銷+巡點(diǎn)輔助AMP工程“泰康？沒聽說過！泰康優(yōu)勢投資綜合投資收益率連

9、續(xù)八年行業(yè)第一泰康收益率與保險(xiǎn)行業(yè)收益率比較2.68%2.87%3.60%5.82%1.91%6.41%4.57%4.29%5.36%9.19%22.97%8.63%9.65%12.17%0.00%5.00%10.00%15.00%20.00%25.00%2003200420052006200720082009保險(xiǎn)行業(yè)收益率泰康收益率20105.07%9.24 %泰康人壽保險(xiǎn)公司成立于1996年8月22日，中國五大壽險(xiǎn)公司之一2021年中國百強(qiáng)企業(yè)排名98位榮獲“2021年財(cái)經(jīng)風(fēng)云榜評出的“最受客戶信賴壽險(xiǎn)公司獎 京滬高鐵最大的股東，擁有50年的運(yùn)營權(quán)“泰康上海水務(wù)債權(quán)方案青草沙原水工程發(fā)起者

10、，該工程由農(nóng)業(yè)銀行上海分行提供不可撤消連帶責(zé)任擔(dān)保，是上海重點(diǎn)的民生工程“養(yǎng)老社區(qū)概念的提出者和首家踐行者公司成立15年來沒有一筆呆壞賬“娜樣泰康，簽約國際網(wǎng)壇巨星李娜擔(dān)任代言人保險(xiǎn)資產(chǎn)特別平安規(guī)定保險(xiǎn)法第89條規(guī)定：經(jīng)營有人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司，除分立、合并外，不得解散。保險(xiǎn)法第92條規(guī)定：經(jīng)營有人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司被依法撤消或者被依法宣告破產(chǎn)的，其持有的人壽保險(xiǎn)合同及準(zhǔn)備金，必須轉(zhuǎn)移給其他經(jīng)營有人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司；不能同其他保險(xiǎn)公司達(dá)成轉(zhuǎn)讓協(xié)議的，由金融監(jiān)督管理部門指定經(jīng)營有人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司接受?！暗降资窃鯓拥漠a(chǎn)品呢？躉交期繳產(chǎn)品名稱金滿倉金滿倉B款幸福人生A款每份金額（元）5

11、0010001000起存金額（元）30005000交費(fèi)期間（年）一次性510510保險(xiǎn)期間（年）51015終身終身被保年齡（30天起）65周歲60周歲55周歲50周歲45周歲生存金返還4%/年10%/年保額倍數(shù)（查表）保險(xiǎn)責(zé)任1、4倍1、2、3、5倍1、2倍，豁免分紅方式年度復(fù)利分紅，累積生息主銷產(chǎn)品形態(tài)金滿倉系列產(chǎn)品榮獲“2021年財(cái)經(jīng)風(fēng)云榜評出的“最受客戶喜愛的保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品品牌獎 分紅險(xiǎn)保單客戶至少70%分配給中國保監(jiān)會規(guī)定：分紅帳戶資金運(yùn)作投資收益分紅帳戶 分紅險(xiǎn)主要投資于大額協(xié)定存款、債券、大型根底建設(shè)工程等，能夠使分紅險(xiǎn)的收益隨利率的變動而變動。歷年滿期兌付滿期時(shí)間保單號投保人保費(fèi)（

12、元）滿期兌付（元）折算年利率%五年定存利率%2007年11月2105*蔣女士200000 223134.79 2.312.792008年11月2105*代女士257000 298487.38 3.232.792009年4月2105*李女士10000 11703.19 3.412.792010年3月2105*劉女士100000 118687.00 3.743.602011年10月2103*彭先生1000012281.974.564.1407年千里馬，08-11年千里馬B款。銀保開展產(chǎn)品轉(zhuǎn)型實(shí)現(xiàn)金融一體化效勞與銀行產(chǎn)品產(chǎn)生互補(bǔ)效應(yīng)不占資金量，不影響存款量中間業(yè)務(wù)收入高期繳上量更快，起賣點(diǎn)更低客戶一

13、旦購置不容易退保產(chǎn)品功用教育金：養(yǎng)老金：婚嫁/創(chuàng)業(yè)/深造金：強(qiáng)制儲蓄：專項(xiàng)資金：風(fēng)險(xiǎn)保障金：適合家有9歲以下小孩適合家有1016歲小孩建議35歲以上人群專為1835歲年輕群體打造如退休后旅游資金、軍人轉(zhuǎn)業(yè)備用資金等生意人的儲藏庫，不是每個(gè)人都像史玉柱一樣幸運(yùn)資產(chǎn)保全：合法擁有，度過事業(yè)、生活中的困境，財(cái)產(chǎn)順利繼承 走進(jìn)門來的客戶，只要“衣服”穿得不夠，我們都可以將“金滿倉”推薦給誰？老年定期客戶：您這錢要是暫時(shí)不用的話，可以考慮一下現(xiàn)在很多人選擇的“金滿倉，它是有保底收益和投資分紅的，雖然是五年期但是息漲隨漲，不需要不斷轉(zhuǎn)存，本金平安還有四倍的保障，您看是全部辦這種還是拿一半來做？一分鐘介紹話術(shù)定期客戶：現(xiàn)在我們有款很好的中長期理財(cái)產(chǎn)品，非常適合您這種儲蓄意識強(qiáng)的客戶，它很平安有保底收益，還享受投資分紅，你要有興趣我讓理財(cái)經(jīng)理跟你詳細(xì)說說轉(zhuǎn)給客戶經(jīng)理一分鐘轉(zhuǎn)介紹話術(shù)非定期客戶：您的卡上放太多閑散資金不劃算，給自己規(guī)