銀行境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)代理信用證業(yè)務(wù)管理辦法

1、銀行境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)代理信用證業(yè)務(wù)管理方法（試行）第一章總那么第一條為進(jìn)一步促進(jìn)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)代理信用證業(yè)務(wù)的 開展，規(guī)范和加強(qiáng)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)代理信用證業(yè)務(wù)的管理，根 據(jù)中華人民共和國商業(yè)銀行法以及中國人民銀行和國家 外匯管理局的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本行實(shí)際情況，制定本方法。第二條本方法所指的代理境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)信用證業(yè)務(wù)， 是指境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)承當(dāng)其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng) 險(xiǎn)的前提下，本行代理境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)為其客戶辦理國際/國 內(nèi)信用證業(yè)務(wù)。第三條 本方法所指的境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)（委托人）是指銀 行金融機(jī)構(gòu)和非銀行金融機(jī)構(gòu)，包括但不限于：商業(yè)銀行、 財(cái)務(wù)公司等。第四條代理境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)辦理的信用證業(yè)務(wù)，應(yīng)具備 真實(shí)

2、的貿(mào)易背景，遵循“了解你的客戶、了解你的業(yè)務(wù)、盡 職審查”的外匯業(yè)務(wù)展業(yè)原那么，嚴(yán)禁代理無貿(mào)易背景的信用證業(yè)務(wù)。第五條本行與境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)為委托代理關(guān)系，代理信 用證業(yè)務(wù)應(yīng)遵循“平等互利、相互支持、加強(qiáng)合作、共同發(fā) 展”的原那么。第六條 委托代理的信用證業(yè)務(wù)，必須符合我國法律規(guī) 定及監(jiān)管要求，并遵守中國人民銀行、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管 理委員會和國家外匯管理局制定的有關(guān)規(guī)定，遵循國際/國 內(nèi)規(guī)那么及慣例。第七條 境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備代理信用證業(yè)務(wù)的經(jīng)營資 質(zhì)，并在代理合作協(xié)議有效期內(nèi)保持經(jīng)營資質(zhì)的合法有效性。第八條境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對其客戶的經(jīng)營資格、資信狀 況、貿(mào)易背景的真實(shí)性、業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性負(fù)責(zé)。第

3、九條 代理信用證業(yè)務(wù)應(yīng)遵守中華人民共和國反洗錢 法律法規(guī)，不參與涉嫌洗錢、恐怖融資、擴(kuò)散融資等違法犯 罪活動。代理信用證業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)將代理機(jī)構(gòu)納入本行自身反洗 錢和反恐怖融資框架，并根據(jù)*銀行反洗錢與反恐怖融資 管理方法、*銀行貿(mào)易金融業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資操作 指引以及人民銀行相關(guān)反洗錢規(guī)定開展反洗錢、反恐怖融 資、反逃稅等客戶盡職調(diào)查、合規(guī)審查工作。第三章業(yè)務(wù)流程第一節(jié)首次辦理前準(zhǔn)備事項(xiàng)第十條簽訂代理信用證合作協(xié)議。境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)與本行簽訂代理開立信用證業(yè)務(wù)合作 協(xié)議（附件1）,明確委托人與受托人的權(quán)利和義務(wù)、資金清 算方式、代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及付費(fèi)方式、違約責(zé)任等。第十一條業(yè)務(wù)授權(quán)。如境內(nèi)金

4、融機(jī)構(gòu)內(nèi)部授權(quán)管理需采用業(yè)務(wù)印章，可向本 行提供其法定代表人簽字并加蓋公章的授權(quán)書（附件2）,授 權(quán)書應(yīng)預(yù)留授權(quán)印章及有權(quán)簽字人簽字樣本。各機(jī)構(gòu)辦理業(yè) 務(wù)應(yīng)對預(yù)留授權(quán)印章及有權(quán)人簽章進(jìn)行核對。第十二條賬戶開立。境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在本行開立資金往來賬戶，用于代理業(yè) 務(wù)資金扣劃及清償。第十三條同業(yè)授信額度申請。境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提前向本行申請同業(yè)授信額度。各機(jī)構(gòu) 在符合內(nèi)部相關(guān)規(guī)定的前提下，在授信額度內(nèi)代理境內(nèi)金融 機(jī)構(gòu)辦理信用證業(yè)務(wù)。第二節(jié)業(yè)務(wù)辦理,第十四條各機(jī)構(gòu)按照本行現(xiàn)行有效的國內(nèi)/國際信用 證業(yè)務(wù)相關(guān)管理方法和操作規(guī)程代理境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)辦理信 用證業(yè)務(wù)。第十五條 本行接受委托代理信用證業(yè)務(wù)，需滿足以

5、下條件：（一）委托代理的信用證業(yè)務(wù)需符合法律和監(jiān)管要求；（二）境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)已核實(shí)其客戶的資信狀況、經(jīng)營資 格、貿(mào)易背景真實(shí)性、貿(mào)易的合規(guī)合法性以及償付資金的落 實(shí)等情況，并愿意承當(dāng)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)；（三）提供本行要求的代理信用證相關(guān)委托資料。第十六條向我行申請代理國際信用證業(yè)務(wù)的開證申請 人應(yīng)符合以下要求：（一）為境內(nèi)注冊有權(quán)從事進(jìn)出口貿(mào)易的企（事）業(yè)法 人；（二）為外匯管理局公布的“貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄” 中的企業(yè)；（三）在甲方和乙方及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、外匯管理局、海 關(guān)等無違規(guī)或其他不良記錄。第十七條 信用證開立/修改。境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)向我行申請 開立/修改信用證，應(yīng)提交以下開立/修改委托資料：（一）基

6、礎(chǔ)交易協(xié)議（貿(mào)易背景合同）復(fù)印件；（二）代理開立/修改信用證委托書；（三）代理開立/修改信用證申請書；（四）反洗錢相關(guān)承諾函；（五）我行需要的其他相關(guān)資料。第十八條 我行在收到境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)信用證申請材料后, 應(yīng)對資料進(jìn)行審核。如審核同意，那么對外開立信用證。如審 核不同意代理開證，那么以郵件、 或 方式通知境內(nèi)金 融機(jī)構(gòu)。第十九條 信用證到單。代理境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立信用證 格式中，應(yīng)規(guī)定全套正副本單據(jù)寄往我行開證行。第二十條審單與承付。（一）開證行應(yīng)在簽收單據(jù)翌日起第四個(gè)工作日內(nèi)完 成審單并聯(lián)系境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)是否接受單據(jù)。（二）開證行對于信用證項(xiàng)下單據(jù)是否相符擁有最終 的認(rèn)定權(quán)，有權(quán)在審單后自行決

7、定對外付款、承兌或拒付。（三）對于境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)接受單據(jù)需要對外承付的業(yè)務(wù), 開證行應(yīng)在規(guī)定時(shí)限內(nèi)對外承付。第二十一條 資金扣劃及清償。本行代理境內(nèi)金融機(jī)構(gòu) 應(yīng)付的信用證款項(xiàng)、墊款、利息或其他費(fèi)用，應(yīng)在代理合作 協(xié)議中約定資金扣劃及清償?shù)姆绞?。假設(shè)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)賬戶余額缺乏而墊付資金時(shí)，開證行應(yīng) 按我行相關(guān)要求催促境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)及時(shí)清償墊付資金的本 息。第二十二條在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)接受單據(jù)且經(jīng)我行同意的 情況下，我行復(fù)印留存單據(jù)副本后，將正本單據(jù)通過同城交 換、快遞等方式傳遞至境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)，并辦妥簽收手續(xù)。后續(xù)由境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)自行釋放單據(jù)至開證申請人。第三節(jié)代理費(fèi)用收取第二十三條本行為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)代理信用

8、證業(yè)務(wù)，應(yīng) 本著平等互利、有償服務(wù)的原那么，按照本行服務(wù)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)收 取相關(guān)費(fèi)用。第二十四條本行應(yīng)在代理合作協(xié)議中約定代理費(fèi)用收取方式。如開立資金往來賬戶，應(yīng)從資金往來賬戶中直接扣 收。第二十五條 代理境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)信用證業(yè)務(wù)按照*銀 行貿(mào)易金融服務(wù)價(jià)格管理方法相關(guān)規(guī)定，辦理優(yōu)惠減免手 續(xù)。第四節(jié)數(shù)據(jù)報(bào)送第二十六條 本行代理境內(nèi)銀行金融機(jī)構(gòu)辦理信用證業(yè) 務(wù)，由境內(nèi)銀行金融機(jī)構(gòu)報(bào)送如下數(shù)據(jù)：（一）開立國際信用證向國家外匯管理局報(bào)送代理信 用證業(yè)務(wù)對應(yīng)的結(jié)售匯、國際收支申報(bào)等數(shù)據(jù)；（二）開立國際信用證向人民銀行報(bào)送RCPMIS相關(guān)信 息；（三）負(fù)責(zé)向人行征信系統(tǒng)報(bào)送開證申請人征信數(shù)據(jù)。第二十七條 本行

9、代理跨國公司辦理國際信用證業(yè)務(wù)， 應(yīng)根據(jù)*銀行跨國公司跨境資金集中運(yùn)營管理方法向外 匯管理局報(bào)送代理信用證業(yè)務(wù)對應(yīng)的結(jié)售匯、國際收支申報(bào)等數(shù)據(jù)。等數(shù)據(jù)。U!章監(jiān)督與檢查第二十八條經(jīng)辦行應(yīng)按照本方法及代理合作協(xié)議要求, 辦理代理信用證業(yè)務(wù)。第二十九條 總行有權(quán)部門在職責(zé)范圍內(nèi)，對全行境內(nèi) 金融機(jī)構(gòu)代理信用證業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督、檢查、審計(jì)。第五章其他第三十條 境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)代理信用證業(yè)務(wù)應(yīng)根據(jù)*銀 行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作管理方法相關(guān)規(guī)定，堅(jiān)持以人為本、 服務(wù)至上，踐行向消費(fèi)者公開信息的義務(wù)，履行公正對待消 費(fèi)者的責(zé)任，遵循從公平交易的原那么，依法維護(hù)消費(fèi)者的合 法權(quán)益。第三十一條總行相關(guān)部門依據(jù)職責(zé)對南康贛