新一代智慧銀行解決方案

1、新一代智慧銀行解決方案智慧金融 變革未來(lái)銀行所面臨的巨大挑戰(zhàn) 客戶(hù)希望得到定制化的產(chǎn)品和服務(wù) 客戶(hù)的要求更加靈活和多樣如何改善客戶(hù)體驗(yàn)更高的客戶(hù)期望不斷變化的市場(chǎng)環(huán)境內(nèi)部產(chǎn)生的業(yè)務(wù)挑戰(zhàn) 銀行的流動(dòng)性不足，邊際利潤(rùn)下降 區(qū)域化金融改革日益顯現(xiàn) 銀行綜合化經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)逐漸明朗2 利率市場(chǎng)化 網(wǎng)上銀行 面對(duì)更全面、更嚴(yán)格的監(jiān)管 日益激烈的競(jìng)爭(zhēng)金融中介機(jī)構(gòu)的弱化創(chuàng)新對(duì)銀行非常重要銀行被迫在新的市場(chǎng)環(huán)境中進(jìn)行變革傳統(tǒng)業(yè)務(wù)受到影響金融中介機(jī)構(gòu)弱化業(yè)務(wù)產(chǎn)品業(yè)務(wù)渠道業(yè)務(wù)模式替代業(yè)務(wù)的出現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷(xiāo)渠道更有效多元化的客戶(hù)需求網(wǎng)上銀行信息對(duì)稱(chēng)以及更注重客戶(hù)體驗(yàn)來(lái)自大數(shù)據(jù)分析的產(chǎn)品創(chuàng)新傳統(tǒng)渠道與網(wǎng)絡(luò)渠道的整合以客戶(hù)為中心

2、我們不得不變革未來(lái)的銀行3未來(lái)智能銀行的愿景4供應(yīng)鏈平臺(tái)交易平臺(tái)信息平臺(tái)專(zhuān)業(yè)服務(wù)平臺(tái)人際溝通平臺(tái)基礎(chǔ)設(shè)施金融服務(wù)移動(dòng)服務(wù)現(xiàn)金管理融資中長(zhǎng)期投資投行供應(yīng)鏈金融信息資訊身份認(rèn)證支付收款繳費(fèi)交易信用擔(dān)?？罩欣碡?cái)（電話(huà)服務(wù)）短信、電郵傳統(tǒng)網(wǎng)店社會(huì)媒體（微信、微博等）手機(jī)、平板咖啡廳互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)商場(chǎng)地圖公共交通工具電影院個(gè)人個(gè)人社區(qū)銀行金融商城VTM個(gè)人汽車(chē)網(wǎng)銀ATM物流平臺(tái)Google-Glass生意教育就業(yè)資訊 辦公社交文學(xué)購(gòu)物博客/微博視頻游戲聯(lián)絡(luò)搜索音樂(lè)渠道和分析是轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵驅(qū)動(dòng)力銀行的挑戰(zhàn)更高的客戶(hù)期望 客戶(hù)希望得到定制化的產(chǎn)品和服務(wù) 商業(yè)模式由以產(chǎn)品為中心向以客戶(hù)為中心轉(zhuǎn)變內(nèi)部產(chǎn)生的業(yè)務(wù)挑戰(zhàn)

3、銀行的流動(dòng)性不足，邊際利潤(rùn)下降 區(qū)域化金融改革日益顯現(xiàn) 銀行綜合化經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)逐漸明朗兩大主要領(lǐng)域新產(chǎn)品、新商業(yè)模式，提升和改善客戶(hù)體驗(yàn)與滿(mǎn)意度關(guān)鍵要素?cái)?shù)據(jù)分析協(xié)同渠道 行業(yè)內(nèi)部以及異業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)日益加劇 銀行面臨更全面，更嚴(yán)格的監(jiān)管體系5不確定的外部環(huán)境銀行的大數(shù)據(jù)分析主要包括三個(gè)方面客戶(hù)分析業(yè)務(wù)分析風(fēng)險(xiǎn)分析6客戶(hù)分析是智慧銀行的第一步新產(chǎn)品、新商業(yè)模式，提升和改善客戶(hù)體驗(yàn)與滿(mǎn)意度需求產(chǎn)品與服務(wù)行為渠道客戶(hù)體驗(yàn)Behavior產(chǎn)品優(yōu)化服務(wù)優(yōu)化客戶(hù)細(xì)分客戶(hù)價(jià)值以客戶(hù)為中心是銀行成功的關(guān)鍵因素7客戶(hù)360度分析解決方案模式新的數(shù)據(jù)源 關(guān)系 家庭信息 社會(huì)團(tuán)體擴(kuò)展的客戶(hù)資本資產(chǎn)信息 擴(kuò)展的購(gòu)買(mǎi)信息 公

4、共服務(wù)相關(guān)的支出 瀏覽和搜索洞察新的信用數(shù)據(jù)源第三方支付PBOC UnionPay 其他可靠和可信的來(lái)源。（包括本地及國(guó)際來(lái)源）網(wǎng)上銀行利率市場(chǎng)化構(gòu)建復(fù)雜的個(gè)人信用模型提高風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的等級(jí)更好地了解客戶(hù)的喜好 新產(chǎn)品創(chuàng)新 電子商務(wù) 非金融產(chǎn)品和服務(wù) 新的定價(jià)策略 分層定價(jià) 按家庭定價(jià)靜態(tài)信息 高質(zhì)量的信息 標(biāo)示（ID） 聯(lián)系方式（手機(jī)號(hào)）不精確的信息 地址 興趣愛(ài)好（有限） 收入，等等.ECIF現(xiàn)有的客戶(hù)信息與分析交易 資產(chǎn)及資產(chǎn)變更記錄 金融產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)歷史核心銀行業(yè)務(wù)客戶(hù)屬性 排行 貢獻(xiàn)度 流失 信用ACRM銀行業(yè)務(wù)客戶(hù)360度分析8銀行通過(guò)客戶(hù)360度分析解決方案獲得對(duì)客戶(hù)的深入了解客戶(hù)360

5、度分析關(guān)系戰(zhàn)略?xún)r(jià)值風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作關(guān)系 供應(yīng)VS需求 服務(wù)能力當(dāng)前/歷史金融貢獻(xiàn)度未來(lái)金融貢獻(xiàn)度顯性戰(zhàn)略?xún)r(jià)值非直接戰(zhàn)略?xún)r(jià)值金融貢獻(xiàn)度內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)x外部風(fēng)險(xiǎn)簡(jiǎn)單的客戶(hù)視圖全面的客戶(hù)視圖關(guān)系地圖精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)價(jià)值9新業(yè)務(wù) 新的商業(yè)模式 新產(chǎn)品及服務(wù) 新市場(chǎng) 信息貨幣化 營(yíng)銷(xiāo) 精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo) 營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)優(yōu)化 細(xì)分與目標(biāo)市場(chǎng) 產(chǎn)品定位 財(cái)務(wù)管理 財(cái)務(wù)績(jī)效分析 財(cái)務(wù)流程優(yōu)化 資本配置 產(chǎn)品定價(jià)渠道與運(yùn)營(yíng) 渠道績(jī)效報(bào)表 跨渠道協(xié)同 多渠道分析與優(yōu)化合規(guī)管理 欺詐檢測(cè) 合規(guī)管理 反洗錢(qián) 連續(xù)壓力測(cè)試 經(jīng)紀(jì)人與市場(chǎng)監(jiān)管銀行憑借的業(yè)務(wù)分析獲得業(yè)務(wù)洞察力，助力高效的運(yùn)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)管理10銀行風(fēng)險(xiǎn)分析 業(yè)務(wù)頭寸數(shù)據(jù) 公共數(shù)據(jù) 業(yè)務(wù)假設(shè)數(shù)

6、據(jù) 市場(chǎng)數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)種類(lèi) 零售暴露 公司暴露 相關(guān)方 信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋 違約 評(píng)級(jí) 清收與保全 資產(chǎn)證券化 RWA、資本及準(zhǔn)備金 情景模擬及結(jié)果 市場(chǎng)交易數(shù)據(jù) 操作風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù) 其它13個(gè)主題域11助力銀行實(shí)現(xiàn)全方位的風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)度量風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)集市業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)假設(shè)公開(kāi)數(shù)據(jù)營(yíng)銷(xiāo)數(shù)據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)12銀行必須進(jìn)行更多投入建立多渠道尤其是數(shù)字渠道當(dāng)今的客戶(hù)是多渠道客戶(hù)客戶(hù)百分比接觸點(diǎn)與渠道 支行/個(gè)人銀行呼叫中心ATM直郵傳統(tǒng)意識(shí)研究訂購(gòu)維護(hù)交易服務(wù)數(shù)字網(wǎng)站/網(wǎng)上銀行手機(jī)銀行在線(xiàn)銀行第三方第三方代理線(xiàn)下媒體線(xiàn)上媒體口碑早期體驗(yàn)非渠道363875N/AN/AN/A

7、414312211120709115N/A321N/A118N/A04403421366411859149598規(guī)模反映購(gòu)買(mǎi)階段的渠道份額遷移比例3% 粗細(xì)代表遷移規(guī)模遷移比例介于2%和3%之間客戶(hù)正在離開(kāi)傳統(tǒng)銀行轉(zhuǎn)往網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行每月使用頻次傳統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)電話(huà)傳統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)與電話(huà)互聯(lián)網(wǎng)與手機(jī)亞洲發(fā)達(dá)國(guó)家（香港、新加坡） 1.891.35-29%新興的亞洲國(guó)家（中國(guó)、印度）1.931.44-26%1.621.22-25%0.270.14-50%3.152.57-27%2.201.58-28%2.353.20+36%0.360.50+29%200720112007201113創(chuàng)新電子銀行解決方案141“

8、全方位”電子銀行“營(yíng)銷(xiāo)型”電子銀行 在原有支付、轉(zhuǎn)賬等功能基礎(chǔ)上，向投資理財(cái)、電子對(duì)賬、移動(dòng)供應(yīng) 鏈、國(guó)際結(jié)算、代繳費(fèi)等應(yīng)用拓展擴(kuò)展應(yīng)用2“跨渠道”電子銀行轉(zhuǎn)變定位 電子銀行將成為產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的前沿陣地 電子銀行是重要的“精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)平臺(tái)”， 開(kāi)展360度營(yíng)銷(xiāo)推廣3 打破銀行“垂直化”渠道結(jié)構(gòu)，將各渠道整合在同一平臺(tái) 各渠道信息互聯(lián)互通，滿(mǎn)足跨渠道服務(wù)需求打破壁壘“快捷式”電子銀行4 將線(xiàn)下流程進(jìn)行線(xiàn)上再造，實(shí)現(xiàn)流程快速封裝 采用SOA架構(gòu)和企業(yè)總線(xiàn)的模式，快速響應(yīng)客戶(hù)需求快速響應(yīng)下一代客戶(hù)聯(lián)絡(luò)中心15跨渠道合作和路由 內(nèi)部協(xié)作效率 跨渠道數(shù)據(jù)和服務(wù)合作改進(jìn)交叉銷(xiāo)售/提升銷(xiāo)售 客戶(hù)權(quán)益/關(guān)系洞察 客戶(hù)

9、下一步最佳行動(dòng)方案，提供服務(wù)和 行動(dòng)建議 客戶(hù)身份識(shí)別：忠誠(chéng)/流失/態(tài)度，等等。 客戶(hù)期望我們關(guān)注什么ABCDE降低操作成本 縮短通話(huà)時(shí)間 減少必要培訓(xùn) 聲音LZO，分布式存儲(chǔ)，提供快速索引 和分析 受監(jiān)控的自動(dòng)化知識(shí)庫(kù) 提高代理知識(shí)共享改善整體客戶(hù)體驗(yàn) 智能代理路由 來(lái)自大數(shù)據(jù)的知識(shí)庫(kù)欺詐檢測(cè)與風(fēng)險(xiǎn)控制 欺詐檢測(cè) 使用智能模型的認(rèn)證管理 客戶(hù)行為風(fēng)險(xiǎn)分析和預(yù)防移動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)平臺(tái) 目標(biāo)客戶(hù)識(shí)別 廳堂運(yùn)營(yíng)管理 銷(xiāo)售策略指導(dǎo) 產(chǎn)品貨架展示 敏捷營(yíng)銷(xiāo)工具 信貸業(yè)務(wù)流程 移動(dòng)簽約申請(qǐng) 電子地圖服務(wù) 增值服務(wù)助手 交易輔助處理 財(cái)經(jīng)資訊平臺(tái) 客戶(hù)人機(jī)互動(dòng) 移動(dòng)辦公審批 移動(dòng)報(bào)表工具16解決方案內(nèi)容產(chǎn)品功能基于

10、對(duì)客戶(hù)的深入了解為客戶(hù)提供全方位的CRM解決方案咨詢(xún)服務(wù)咨詢(xún)顧問(wèn)服務(wù)系列產(chǎn)品與解決方案零售網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型與輔導(dǎo)系列協(xié)作型客戶(hù)關(guān)系管理.運(yùn)營(yíng)型客戶(hù)關(guān)系管理系列私人銀行綜合管理客戶(hù)分析.客戶(hù)主數(shù)據(jù)管理的其他應(yīng)用客戶(hù)信息整合17解決方案、產(chǎn)品交付財(cái)富中心與私人銀行建設(shè)規(guī)劃精品網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)SOP標(biāo)準(zhǔn)作業(yè)流程CRM六大流程對(duì)公營(yíng)銷(xiāo)咨詢(xún)和培訓(xùn)低柜營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)平臺(tái)移動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)工具廳堂營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)銀/網(wǎng)站/手機(jī)呼叫中心財(cái)富管理/貴賓理財(cái)大眾客戶(hù)關(guān)系管理渠道客戶(hù)關(guān)系管理公司客戶(hù)關(guān)系管理同業(yè)客戶(hù)關(guān)系管理行業(yè)金融服務(wù)平臺(tái)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程精細(xì)化管理營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)協(xié)作系列營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)管理平臺(tái)積分與非金融服務(wù)金融數(shù)據(jù)資訊平臺(tái)分析型客戶(hù)關(guān)系管理系列運(yùn)營(yíng)分析產(chǎn)品分析

11、區(qū)域分析渠道分析客戶(hù)細(xì)分模型客戶(hù)流失模型營(yíng)銷(xiāo)響應(yīng)模型金融菜籃子模型客戶(hù)基礎(chǔ)指標(biāo)貢獻(xiàn)度與忠誠(chéng)度客戶(hù)評(píng)價(jià)客戶(hù)投資績(jī)效績(jī)效管理.基于數(shù)據(jù)分析與渠道整合的創(chuàng)新解決方案多渠道網(wǎng)上服務(wù)視頻服務(wù)智能機(jī)器人iBranch移動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)移動(dòng)辦公移動(dòng)商業(yè)智能開(kāi)放產(chǎn)品貨架 金融信息平臺(tái) 內(nèi)容管理 平臺(tái)直接銀行電子商務(wù)平臺(tái)供應(yīng)鏈金融平臺(tái)O2O社區(qū)金融iAccount虛擬賬戶(hù)客戶(hù)大數(shù)據(jù)采集、處理和分析開(kāi)放架構(gòu)（X86、mysql、靈活的事務(wù) .）新一代APP18在智慧銀行方面的三項(xiàng)核心能力零售銀行企業(yè)銀行金融合作伙伴支付服務(wù)增值服務(wù)ABCDE 全方位渠道 接觸點(diǎn)上的智能 專(zhuān)注于客戶(hù)的專(zhuān)業(yè)代理（銷(xiāo)售、提升銷(xiāo)售、交叉銷(xiāo)售） 客戶(hù)

12、接觸點(diǎn)的完全成熟的紀(jì)錄 個(gè)性化的客戶(hù)體驗(yàn)渠道2 客戶(hù)360度分析 客戶(hù)戰(zhàn)略和市場(chǎng)細(xì)分 客戶(hù)互動(dòng)客戶(hù)1會(huì)計(jì)核算財(cái)務(wù)管理4 統(tǒng)一的結(jié)構(gòu)化、半結(jié)構(gòu)化、非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù) 提供完整的量子分析 針對(duì)新業(yè)務(wù)將數(shù)據(jù)作為一項(xiàng)服務(wù)量化7組織機(jī)構(gòu) 嵌入智能 流程整合流程6風(fēng)險(xiǎn)管理5 加強(qiáng)市場(chǎng)、信 用風(fēng)險(xiǎn)模型 數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的風(fēng) 險(xiǎn)控制 智能產(chǎn)品組合 提供最能滿(mǎn)足客戶(hù)需求的 產(chǎn)品和服務(wù) 差異化的客戶(hù)產(chǎn)品定價(jià)產(chǎn)品工廠319智慧銀行的價(jià)值多渠道接入，深入洞察客戶(hù) 拓展和管理多渠道接入方式，增加客戶(hù)觸點(diǎn) 勾勒客戶(hù)全貌，開(kāi)展個(gè)性協(xié)作 有效區(qū)分客戶(hù)，交叉渠道營(yíng)銷(xiāo) 了解客戶(hù)路徑，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo) 合理利用營(yíng)銷(xiāo)資源，有效開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)活動(dòng)提升客戶(hù)體驗(yàn)

13、，提高客戶(hù)粘性 了解客戶(hù)，在每次客戶(hù)互動(dòng)時(shí)都能提供完美的客戶(hù)服務(wù) 預(yù)測(cè)客戶(hù)行為，采取有效行動(dòng)來(lái)維護(hù)客戶(hù)忠誠(chéng)度全面數(shù)據(jù)融合，完整分析洞察；實(shí)時(shí)信息處理，準(zhǔn)確把握現(xiàn)在；模擬預(yù)測(cè)，綜合采取有效行動(dòng)提供實(shí)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)決策，實(shí)現(xiàn)以資本約束為核心的集約化資本管理；建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系及與風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)動(dòng)的內(nèi)控體系實(shí)現(xiàn)端到端的業(yè)務(wù)洞察，增強(qiáng)銀行的競(jìng)爭(zhēng)力掌控信息價(jià)值，發(fā)展基于數(shù)據(jù)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，建立協(xié)調(diào)產(chǎn)業(yè)發(fā)展收集過(guò)程 ：特性：全面存儲(chǔ)轉(zhuǎn)換分析影響實(shí)時(shí)高效精準(zhǔn)20協(xié)作創(chuàng)新，提升產(chǎn)品和服務(wù)，優(yōu)化運(yùn)營(yíng)成本和效率 與客戶(hù)及合作伙伴進(jìn)行協(xié)作，優(yōu)化購(gòu)買(mǎi)及服務(wù)渠道 聽(tīng)取客戶(hù)及合作伙伴心聲，提升產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量21客戶(hù)背景北京銀行成立于199

14、6年1月，是一家中外合資的上市銀行。目前已在北京、天津、上海、西安、深圳、杭州、長(zhǎng)沙、南京、濟(jì)南及南昌10大中心城市設(shè)立分行。同時(shí)，設(shè)立北京延慶村鎮(zhèn)銀行，成立香港代表處和荷蘭阿姆斯特丹代表處。目前，北京銀行擁有7000多員工，年收入超過(guò)200億元?？蛻?hù)每天都會(huì)通過(guò)80多個(gè)不兼容的IT系統(tǒng)產(chǎn)生數(shù)百萬(wàn)兆字節(jié)信息.大量數(shù)據(jù)的產(chǎn)生超出了銀行內(nèi)部IT部門(mén)的核對(duì)和管理能力，導(dǎo)致各種數(shù)據(jù)分析需求失配。這80個(gè)獨(dú)立的IT系統(tǒng)，主要源自一集中數(shù)據(jù)池，導(dǎo)致大量數(shù)據(jù)重復(fù).業(yè)務(wù)挑戰(zhàn)建立一個(gè)全新商務(wù)智能平臺(tái)，融入核心數(shù)據(jù)、公司及個(gè)人貸款、賬單、信貸、收入、TI和OPTICS六大系統(tǒng).將上述六種系統(tǒng)與財(cái)富管理邏輯模型系統(tǒng)

15、聯(lián)合成一個(gè)新的數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)模型。利用Netezza數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)平臺(tái)解決方案客戶(hù)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)可實(shí)現(xiàn)最優(yōu)化系統(tǒng)操作和維護(hù)功能組合極大地減少了成本縮短了基于數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的應(yīng)用程序的開(kāi)發(fā)周期釋放額外空間，為客戶(hù)節(jié)省了時(shí)間和金錢(qián)減少了人力需求，節(jié)省了一半以上的人力配備.成果案例：北京銀行BI解決方案22客戶(hù)背景中國(guó)光大銀行成立于1992年8月，總部位于北京，是一家全國(guó)性股份制商業(yè)銀行，在全國(guó)25個(gè)省級(jí)行政單位擁有600多家分支機(jī)構(gòu)。截止到2011年末，該行總資產(chǎn)近2萬(wàn)億元，一般存款1.3萬(wàn)億元，2012年前三季度營(yíng)業(yè)收入443.78億元。該行在2012年開(kāi)始積極推進(jìn)旨在提高廳堂攔截和廳堂移動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)能力的移動(dòng)應(yīng)用開(kāi)發(fā)?？蛻?hù)

16、為金融行業(yè)全國(guó)性股份制商業(yè)銀行客戶(hù)缺乏移動(dòng)應(yīng)用開(kāi)發(fā)和管理經(jīng)驗(yàn)，周邊業(yè)務(wù)系統(tǒng)缺乏協(xié)作.廳堂營(yíng)銷(xiāo)能力較弱周邊系統(tǒng)同步改造，多個(gè)省份3G網(wǎng)絡(luò)的布設(shè)、數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩刂啤⒃O(shè)備管理、數(shù)據(jù)時(shí)效性都是開(kāi)發(fā)的難點(diǎn)和重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。.基于Apple IOS SDK的移動(dòng)應(yīng)用開(kāi)發(fā)和移動(dòng)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)，集成xCode，Interface Builder開(kāi)發(fā)環(huán)境，傳輸報(bào)文使用Touch XML，網(wǎng)絡(luò)傳輸使用ASIHttpRequest技術(shù)框架，開(kāi)發(fā)語(yǔ)言使用Objective-C.提供大堂經(jīng)理使用的大堂易iPad移動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)工具，整個(gè)各個(gè)周邊系統(tǒng)的數(shù)據(jù)接口和批量。建設(shè)基于iPad的廳堂營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)流程、來(lái)訪客戶(hù)攔截與轉(zhuǎn)介流程項(xiàng)目投入技術(shù)

17、專(zhuān)家2人、業(yè)務(wù)專(zhuān)家1人、項(xiàng)目經(jīng)理1人、開(kāi)發(fā)人員5人、QA1人解決方案向客戶(hù)交付大堂易iPad移動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)工具，并建設(shè)BMC-sever服務(wù)管理平臺(tái)在項(xiàng)目開(kāi)發(fā)與實(shí)施中堅(jiān)持cmmi-3，嚴(yán)格項(xiàng)目管理，提升了iOS應(yīng)用開(kāi)發(fā)的經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)一步完善了iBranch產(chǎn)品為客戶(hù)節(jié)省營(yíng)銷(xiāo)成本170萬(wàn)元、流程成本1700萬(wàn)元、節(jié)省人力成本50萬(wàn)元，增加收益55萬(wàn)元客戶(hù)認(rèn)為項(xiàng)目成員刻苦敬業(yè)，工作效率高，及時(shí)完成開(kāi)發(fā)任務(wù)，開(kāi)發(fā)出的應(yīng)用獲得支行一線(xiàn)員工的認(rèn)可和好評(píng)，并不斷提出新的需求?？蛻?hù)認(rèn)為專(zhuān)業(yè)、專(zhuān)注、優(yōu)質(zhì)、高效.該應(yīng)用上線(xiàn)后明顯優(yōu)化了廳堂營(yíng)銷(xiāo)流程，增強(qiáng)了廳堂營(yíng)銷(xiāo)能力，節(jié)約了營(yíng)銷(xiāo)成本成果案例分享:光大銀行大堂易iPad移動(dòng)

18、營(yíng)銷(xiāo)平臺(tái)業(yè)務(wù)挑戰(zhàn)23案例分享：中信銀行CRM解決方案客戶(hù)背景中信銀行原稱(chēng)中信實(shí)業(yè)銀行，創(chuàng)立于1987年，2005年底改為現(xiàn)名。中信銀行是中國(guó)的全國(guó)性商業(yè)銀行之一，總部位于北京，主要股東是中國(guó)中信集團(tuán)公司。西班牙對(duì)外銀行（BBVA）斥資入股中信銀行。2007年4月19日，中信銀行在上海證券交易所上市。中信銀行為中國(guó)大陸第七大銀行，它是香港中資金融股的六行三保之一。一直以來(lái)為中信銀行量身打造零售銀行客戶(hù)關(guān)系管理領(lǐng)域系列解決方案軟件及服務(wù)。在中信銀行的發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃中，中信銀行確立了“建設(shè)有獨(dú)特市場(chǎng)價(jià)值的一流商業(yè)銀行”的發(fā)展愿景。中信銀行作為中國(guó)大陸的第七大銀行，其零售業(yè)務(wù)過(guò)去利潤(rùn)只占全行10%，期望

19、2015年能夠?qū)崿F(xiàn)達(dá)到25%，于2011年迎來(lái)新的變革，全行開(kāi)始進(jìn)行全面的零售戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型過(guò)去中信銀行零售體系基礎(chǔ)建設(shè)較弱，未完善細(xì)分市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)模式，新一代CRM希望加強(qiáng)交叉銷(xiāo)售和業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)，在合規(guī)前提下，實(shí)現(xiàn)分銷(xiāo)渠道一體化：利用統(tǒng)一的網(wǎng)上平臺(tái)和電話(huà)呼叫中心，管理銀行、證券、信托、保險(xiǎn)以及其他金融賬戶(hù)。支行網(wǎng)點(diǎn)作為銷(xiāo)售末端，除銷(xiāo)售銀行產(chǎn)品之外，也可做大保險(xiǎn)、證券類(lèi)業(yè)務(wù)，形成協(xié)同效應(yīng).業(yè)務(wù)挑戰(zhàn)2005年提供了基于IFS版本的貴賓客戶(hù)管理解決方案；2011年提供了基于客戶(hù)關(guān)懷體系的全面客戶(hù)管理解決方案系列解決方案中包括首先完成了客戶(hù)管理流程、營(yíng)銷(xiāo)自動(dòng)化、銷(xiāo)售自動(dòng)化和服務(wù)自動(dòng)化。目前正在完善零售客戶(hù)數(shù)據(jù)

20、集市建設(shè)、數(shù)據(jù)挖掘演練及部署、營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)管理、績(jī)效基礎(chǔ)指標(biāo)、移動(dòng)金融應(yīng)用等.目前已經(jīng)完成了中信銀行零售貴賓客戶(hù)管理流程體系系統(tǒng)的建設(shè)、網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型績(jī)效管理的建設(shè)，正在著力建設(shè)面向全量客戶(hù)的數(shù)據(jù)挖掘和集中營(yíng)銷(xiāo)體系的建設(shè)先后有50多名工程師參與中信銀行客戶(hù)管理領(lǐng)域的相關(guān)項(xiàng)目解決方案幫助客戶(hù)搭建了涵蓋大眾客戶(hù)、目標(biāo)客戶(hù)、富裕客戶(hù)、貴賓客戶(hù)、財(cái)富客戶(hù)、私人銀行客戶(hù)等六個(gè)等級(jí)的客戶(hù)管理體系實(shí)現(xiàn)對(duì)超過(guò)3000萬(wàn)的大零售客戶(hù)的集中運(yùn)營(yíng)管理（含信用卡客戶(hù)），超過(guò)400萬(wàn)的貴賓客戶(hù)的個(gè)性化服務(wù)每年借助系統(tǒng)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行分層及數(shù)據(jù)信息挖掘能夠提高客戶(hù)的滿(mǎn)意度和忠誠(chéng)度，同時(shí)約節(jié)省超過(guò)500萬(wàn)的營(yíng)銷(xiāo)成本.客戶(hù)認(rèn)可是值得信賴(lài)的長(zhǎng)

21、期合作伙伴，客戶(hù)成立零售客戶(hù)關(guān)系管理研究小組與共同探究未來(lái)CRM發(fā)展.成果24客戶(hù)背景廣東南粵銀行的前身為湛江市商業(yè)銀行，成立于1998年1月。2011年9月，獲中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)更名為“廣東南粵銀行股份有限公司”，簡(jiǎn)稱(chēng)“廣東南粵銀行”。隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的不斷創(chuàng)新與廣東南粵銀行業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展和規(guī)模的不斷擴(kuò)張，廣東南粵銀行各個(gè)平臺(tái)獨(dú)立管理各自的賬戶(hù)，使客戶(hù)擁有不同平臺(tái)的登錄用戶(hù)與密碼的管理方式，不能適應(yīng)目前業(yè)務(wù)的快速發(fā)展需要，影響了用戶(hù)體驗(yàn)，所以急切需要南粵銀行升級(jí)賬戶(hù)管理體系，實(shí)現(xiàn)一個(gè)客戶(hù)一個(gè)賬戶(hù)、一套密碼、一次登錄，多種業(yè)務(wù)產(chǎn)品的綜合金融服務(wù)，并且需要南粵銀行提供理財(cái)、生活、社交融為一體的產(chǎn)品服務(wù)

22、。.業(yè)務(wù)挑戰(zhàn)2014年提供了基于EAP平臺(tái)的直銷(xiāo)銀行解決方案系統(tǒng)構(gòu)建在一套標(biāo)準(zhǔn)化的運(yùn)營(yíng)服務(wù)支撐框架之上采用1個(gè)門(mén)戶(hù)+5個(gè)中心的構(gòu)建方式，即1個(gè)統(tǒng)一門(mén)戶(hù)入口，加5個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)服務(wù)中心解決方案通過(guò)實(shí)施南粵e+項(xiàng)目，建立帳號(hào)會(huì)員體系，統(tǒng)一管理南粵銀行電子渠道賬戶(hù)，實(shí)現(xiàn)一個(gè)客戶(hù)、一套賬戶(hù)、一次登錄、多種金融產(chǎn)品服務(wù)，搭建南粵銀行互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)，提升南粵銀行的新型客戶(hù)服務(wù)和產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)能力成果案例分享：廣州南粵銀行 直銷(xiāo)銀行解決方案25案例分享:中國(guó)銀行利率風(fēng)險(xiǎn)與流動(dòng)性管理系統(tǒng)項(xiàng)目概況(ILMS)落實(shí)銀行新協(xié)議實(shí)施對(duì)軟件系統(tǒng)建設(shè)的要求，構(gòu)建一套高效靈活、功能強(qiáng)大、技術(shù)先進(jìn)的利率風(fēng)險(xiǎn)及流動(dòng)性管理分析系統(tǒng)。通

23、過(guò)系統(tǒng)建設(shè)，帶動(dòng)銀行利率風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性管理水平的提升和飛躍，滿(mǎn)足管理決策、信息披露、外部監(jiān)管及新協(xié)議的相關(guān)要求，提升銀行的資產(chǎn)負(fù)債管理水平。 未來(lái)BOC的利率風(fēng)險(xiǎn)與流動(dòng)性管理分析系統(tǒng)必須具備良好的可擴(kuò)展性及強(qiáng)大的數(shù)據(jù)處理性能。依托該系統(tǒng)，BOC將實(shí)現(xiàn)利率風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，滿(mǎn)足久期分析、情景模擬、客戶(hù)行為分析、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值和壓力測(cè)試等計(jì)量方法的需要，支持動(dòng)態(tài)資產(chǎn)負(fù)債管理分析，實(shí)現(xiàn)信息的充分共享。提供具體的數(shù)據(jù)處理實(shí)施方案，進(jìn)行數(shù)據(jù)分層架構(gòu)設(shè)計(jì)構(gòu)建穩(wěn)定、可擴(kuò)展性數(shù)據(jù)模型，滿(mǎn)足接入新增數(shù)據(jù)源；根據(jù)不同數(shù)據(jù)種類(lèi)完成源數(shù)據(jù)到展現(xiàn)端的數(shù)據(jù)映射;設(shè)計(jì)數(shù)據(jù)存儲(chǔ)、備份、恢復(fù)方案，并實(shí)施落地；提供數(shù)據(jù)處理方案，利用

24、DataStage專(zhuān)業(yè)ETL工具實(shí)現(xiàn)作業(yè)流統(tǒng)一調(diào)度，根據(jù)Mapping開(kāi)發(fā)具體數(shù)據(jù)加工接口實(shí)現(xiàn)部分產(chǎn)品客戶(hù)化開(kāi)發(fā)進(jìn)行部分主題的客戶(hù)行為分析。數(shù)據(jù)模型：構(gòu)建以客戶(hù)、產(chǎn)品、協(xié)議主題數(shù)據(jù)集市模型；數(shù)據(jù)加工層面分為數(shù)據(jù)緩沖層、業(yè)務(wù)主題數(shù)據(jù)層、風(fēng)險(xiǎn)主題數(shù)據(jù)層、風(fēng)險(xiǎn)聚合層數(shù)據(jù)處理：構(gòu)建ETL總控調(diào)度功能，實(shí)現(xiàn)處理市場(chǎng)數(shù)據(jù)、存款、貸款、資金結(jié)算、國(guó)際結(jié)算、總賬數(shù)據(jù)等200余個(gè)數(shù)據(jù)接口數(shù)據(jù)補(bǔ)錄：構(gòu)建手工補(bǔ)錄平臺(tái)工具，滿(mǎn)足海內(nèi)外一級(jí)分行的業(yè)務(wù)余額、債券投資、債券發(fā)行、貿(mào)易融資、定期、金融機(jī)構(gòu)間的定期存款數(shù)據(jù)?？蛻?hù)化報(bào)表：構(gòu)建利率風(fēng)險(xiǎn)靜態(tài)報(bào)表4張、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)靜態(tài)報(bào)表4張、G21G22G24報(bào)表、信息批量報(bào)表2張。

25、總分核對(duì)：實(shí)現(xiàn)總分調(diào)平功能?？蛻?hù)行為模型：構(gòu)建提前還款、定期轉(zhuǎn)存/提前支取、活期存款三中客戶(hù)行為分析模型客戶(hù)背景中國(guó)銀行全稱(chēng)是中國(guó)銀行股份有限公（Bank of China Limited），是五大國(guó)有商業(yè)行之一。中國(guó)銀行的業(yè)務(wù)范圍涵蓋商業(yè)銀行、投資銀行、保險(xiǎn)航空租賃，旗下有中銀香港、中銀國(guó)際、中銀保險(xiǎn)等控股金融機(jī)構(gòu)，在全球范圍內(nèi)為個(gè)人和公司客戶(hù)提供金融服務(wù)。中國(guó)銀行作為中國(guó)國(guó)際化和多元化程度最高的銀行，在中國(guó)內(nèi)地、香港、澳門(mén)、臺(tái)灣及37個(gè)國(guó)家為客戶(hù)提供全面的金融服務(wù)。主要經(jīng)營(yíng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，包括公司金融業(yè)務(wù)、個(gè)人金融業(yè)務(wù)和金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)等多項(xiàng)業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)挑戰(zhàn)解決方案成果26案例分享: 知名金融機(jī)構(gòu)

26、核心銀行系統(tǒng) 測(cè)試解決方案客戶(hù)為一家優(yōu)秀的金融服務(wù)公司，在全球100多個(gè)國(guó)家擁有大約2億客戶(hù)?？蛻?hù)有意在其經(jīng)營(yíng)的金融服務(wù)中采用新系統(tǒng)，服務(wù)范圍涵蓋小額銀行業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)和資本市場(chǎng)服務(wù)。新系統(tǒng)較為復(fù)雜，在投入使用前需要進(jìn)行嚴(yán)格的測(cè)試。為此，有必要配備充足的人才。要求這些人員具備扎實(shí)的銀行知識(shí)、軟件技術(shù)并且能夠流利地使用英語(yǔ)?？蛻?hù)和還須就復(fù)雜的銀行知識(shí)進(jìn)行交流。為節(jié)約成本，建立靈活的、可伸縮且易于管理的組織并交付高品質(zhì)的成果，需要建立離岸測(cè)試中心。此外，還須制定嚴(yán)格的信息安全措施。并且要求具備銀行和信用卡方面的專(zhuān)業(yè)知識(shí)快速組建了離岸測(cè)試中心團(tuán)隊(duì)，并對(duì)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行培訓(xùn)和持續(xù)管理。制定并執(zhí)行了綜合知識(shí)交流計(jì)劃。對(duì)離岸測(cè)試中心進(jìn)行日常管理和維護(hù)。個(gè)性化的測(cè)試解決方案包括測(cè)試?yán)碚?、測(cè)試流程、測(cè)試標(biāo)準(zhǔn)、內(nèi)容清單、測(cè)試模板及測(cè)試文件。為全球客戶(hù)提供完整的測(cè)試服務(wù)