人行調(diào)研報告

1、第 PAGE15 頁 共 NUMPAGES15 頁人行調(diào)研報告人行調(diào)研相關(guān)資料一、企業(yè)基本情況：中鐵二十三局集團川東水泥有限公司始建于1968年(為修建襄渝鐵路)，隸屬于鐵道兵后勤部，時名中國人民解放軍第2669工程籌建處；1984年兵改工并入鐵道部后更名為中國鐵道建筑總公司川東水泥廠；20_2年7月整體改制為中鐵路橋集團川東水泥有限公司，20_4年在總公司資產(chǎn)重組中劃歸中鐵二十三局集團有限公司。公司位于四川省渠縣境內(nèi)襄渝鐵路與達成鐵路交匯處的三匯鎮(zhèn)火車站旁。公司下設(shè)11部門和八個基層單位。公司本部有鐵路專用線2.8公里，營山分公司有鐵路專用線1公里，軌道內(nèi)燃機車三臺，員工717人，其中高級專

2、業(yè)技術(shù)人員152人。擁有西南地區(qū)大中型水泥企業(yè)中試驗條件最好之一的質(zhì)量檢驗中心。二、生產(chǎn)經(jīng)營情況公司主要生產(chǎn)和銷售“華鎣山牌”復(fù)合硅酸鹽、普通硅酸鹽水泥以及水電站大壩專用的中熱水泥，主要產(chǎn)品有“華鎣山牌”普通硅酸鹽42.5、42.5R等級,52.5、52.5R等級，復(fù)合硅酸鹽32.5、32.5R等級，礦渣硅酸鹽32.5、42.5等級水泥三大類八個品種；產(chǎn)品合格率連續(xù)2_年達100%，富裕強度合格率連續(xù)_年達100%。公司專業(yè)生產(chǎn)水泥四十多年,積累了豐富的生產(chǎn)經(jīng)驗和管理經(jīng)驗,現(xiàn)有一條新型干法旋窯生產(chǎn)線，年設(shè)計生產(chǎn)能力達110萬噸，破碎、窯、磨等主要設(shè)備均為唐山水泥機械廠、沈陽重型機械廠和洛陽礦山

3、機械廠制造，設(shè)備狀況良好，運轉(zhuǎn)率高，工藝、生產(chǎn)技術(shù)水平先進，性能穩(wěn)定?！叭A鎣山牌”系列水泥通過國家質(zhì)量雙認證。復(fù)合硅酸鹽32.5、32.5R等級和P.O42.5R等級水泥獲四川省工業(yè)產(chǎn)品博覽會金獎；P.O42.5R等級水泥獲得“中華水泥”稱號。公司“華鎣山”牌水泥銷往全國20余個省、市、自治區(qū)，廣泛用于鐵路、橋梁、隧道、高速公路、機場、水電站等國家重點工程項目，深受用戶的好評和喜愛。企業(yè)也先后榮獲省級先進文明單位，省“重合同、守信用”單位，省工業(yè)企業(yè)最大市場占有份額500強，省非金屬工業(yè)最大市場占有份額20強等100多項國家、部、省、市級榮譽獎。三、企業(yè)對相關(guān)價格的預(yù)期及其影響。20_年根據(jù)市

4、場行情，水泥實際銷售無稅單價為每噸210元，比預(yù)計低20元。大宗原燃材料煤預(yù)計每噸680元，但實際為700元，主要是市場煤炭價格持續(xù)走高，導(dǎo)致生產(chǎn)成本增加。四、企業(yè)如何看行業(yè)發(fā)展前景?，F(xiàn)川東地區(qū)水泥市場發(fā)生了巨變：一是，區(qū)域內(nèi)新投產(chǎn)的新型干法窯年產(chǎn)水泥2500萬噸以上，而實際需求達不到1600萬噸，供遠遠大于求；二是，距公司100公里內(nèi)的達州市地區(qū)：年需求不到500萬噸，而實際產(chǎn)能達1000萬噸。區(qū)內(nèi)新型干法窯主要有川東水泥120萬噸、沽竹水泥120萬噸、利森水泥140萬噸、海螺水泥400萬噸、華新水泥300萬噸；三是，距公司120公里的廣安地區(qū)：年需求不到300萬噸，實際產(chǎn)能1220萬噸。新

5、型干法窯主要有紅獅水泥20_萬噸、川鐵水泥20_萬噸、臺泥水泥20_萬噸、桂興水泥110萬噸，利森水泥120萬噸、鎣峰水泥20_萬噸、宏運水泥70萬噸、廣特水泥120萬噸；四是，距公司180公里內(nèi)的巴中市地區(qū)：年需求不到20_萬噸，而實際產(chǎn)能在350萬噸左右。新型干法主要有：廣旺水泥20_萬噸，南威水泥100萬噸，頂堅水泥50萬噸；五是，距公司150公里內(nèi)的南充市地區(qū)：年需求不到600萬噸，但南充區(qū)內(nèi)的無大型水泥企業(yè)，只有20_多萬噸的粉磨站?，F(xiàn)水泥價格成了全國最低的地區(qū)。以上諸多原因不難看出川東地區(qū)的水泥竟爭環(huán)境極為惡劣。五、企業(yè)資金狀況根據(jù)公司生產(chǎn)線流動資金需求量，在上海浦東發(fā)展銀行和中信

6、銀行有流動資金貸款。六、企業(yè)盈利情況20_年，共計銷售水泥87.35萬噸，實現(xiàn)銷售收入18944.98萬元，實現(xiàn)利潤540萬元。增長176% 2022年，利潤195萬元。同比利潤202_年五月二十三日20_基層人行內(nèi)部風(fēng)險控制調(diào)研報告一、內(nèi)部風(fēng)險控制工作的難點（一）思想認識不盡到位。人民銀行內(nèi)控制度主要目標在于控制風(fēng)險，提高內(nèi)控制度執(zhí)行力對防范各類風(fēng)險具有極端的重要性。但部分干部職工對此認識不夠到位。一是少數(shù)領(lǐng)導(dǎo)干部認識不足、重視不夠，對內(nèi)控制度建設(shè)存在畏難情緒，未將內(nèi)控真正滲透到各項業(yè)務(wù)、各個操作環(huán)節(jié)之中。二是部分員工認識不足，忽視內(nèi)控制度在風(fēng)險防范中的重要作用，在業(yè)務(wù)操作中憑經(jīng)驗、圖方便，

7、有章不循的現(xiàn)象時有發(fā)生。（二）制度本身不盡完善。一是部分內(nèi)控制度不全面。一方面，有的業(yè)務(wù)從上到下制度缺失，比如關(guān)于同級監(jiān)督，總行到目前為止還沒有出臺相關(guān)的規(guī)范性文件。另一方面，部分單位自身內(nèi)控制度缺失。如有的缺少科學(xué)決策和民主監(jiān)督方面的內(nèi)控制度，有的制訂的內(nèi)部控制制度不能涵蓋業(yè)務(wù)操作的各個環(huán)節(jié)等。二是少數(shù)制度設(shè)計的系統(tǒng)性不強。部分支行直接將上級行的規(guī)章制度作為自身的內(nèi)控制度，有的內(nèi)控制度是由基層行各個業(yè)務(wù)部門和部分綜合監(jiān)督部門分別制定，對業(yè)務(wù)職能發(fā)生交叉的部位和崗位之間相互制約問題考慮欠周，缺乏明確細致的規(guī)定。三是內(nèi)控制度修訂不及時。有的支行未根據(jù)人員、業(yè)務(wù)、環(huán)境的變化以及職能的調(diào)整及時修訂內(nèi)

8、控制度，尤其在反洗錢、征信、外管服務(wù)方面的內(nèi)控制度很少，內(nèi)控制度建設(shè)遲緩。四是個別內(nèi)控制度可操作性不夠強。有些內(nèi)控制度較原則，有些內(nèi)控制度又過于簡單，或過于復(fù)雜，或與現(xiàn)實情況不符，不能為業(yè)務(wù)開展提供有效的指導(dǎo)和控制。（三）隊伍結(jié)構(gòu)不盡合理。主要表現(xiàn)在：一是人員數(shù)量不足。按照因事設(shè)崗的原則，每個崗位均有其職責并形成一套操作流程，因人員不足，難以滿足相互制約要求，尤其在業(yè)務(wù)人員出差或休假等情況下，違規(guī)兼崗頂崗現(xiàn)象難以避免，強制休假和重要崗位定期輪崗制度難以完全實行，潛在風(fēng)險較大。二是人員老化趨勢嚴重。多年來，基層央行尤其是縣級支行員工老化趨勢日益嚴重。三是人員素質(zhì)參差不齊。部分員工整體文化水平、知

9、識結(jié)構(gòu)難以適應(yīng)新業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加之系統(tǒng)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)較少，員工在內(nèi)控制度的理解和執(zhí)行上有時難免出現(xiàn)偏差。（四）管理體制不盡科學(xué)。一是由于人員流出渠道還不順暢，縣支行又無人員進出處置權(quán)，使少數(shù)不愿受內(nèi)控約束的員工得不到嚴厲處理，制度威懾力不強。二是內(nèi)審、紀檢監(jiān)察等再監(jiān)督職能未能充分發(fā)揮。目前，基層行內(nèi)審、紀檢部門未配備專職人員，且工作人員行政關(guān)系在本單位，致使同級監(jiān)督缺乏應(yīng)有獨立性。同時，干部提拔、職稱評聘、評先評優(yōu)往往都以票定人，一些監(jiān)督人員因擔心丟票而不愿打破情面，深查深究。（五）相關(guān)機制不盡配套。一是內(nèi)控建設(shè)評估機制不配套。目前，基層行雖然建立了內(nèi)控評審系統(tǒng)，但因評審系統(tǒng)自身的缺陷而往往導(dǎo)致

10、內(nèi)控評審流于形式。二是內(nèi)控制度執(zhí)行的整改問責機制不配套。內(nèi)控監(jiān)督特別是同級監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題責任認定難、整改難、責任追究難。同時，內(nèi)控監(jiān)督評價結(jié)果與工作人員日常考核結(jié)果較難掛鉤，對責任人實施經(jīng)濟處罰或采取更加嚴厲的處理措施則難度更大。三是內(nèi)控制度執(zhí)行的激勵機制不配套。內(nèi)控制度執(zhí)行尚無激勵機制相配套，激勵不足導(dǎo)致動力和活力缺乏，內(nèi)控制度執(zhí)行力下降。二、對策建議（一）狠抓宣傳教育，強化內(nèi)控意識。一是各級領(lǐng)導(dǎo)班子應(yīng)統(tǒng)一思想，高度重視內(nèi)控制度建設(shè)，把內(nèi)控制度建設(shè)貫穿于全部工作始終；要成立專門的領(lǐng)導(dǎo)小組，配備骨干力量，具體負責內(nèi)控工作的組織、協(xié)調(diào)、檢查、監(jiān)督、評價、考核等工作，使內(nèi)控建設(shè)制度化、規(guī)范化。二是要

11、不斷加大對員工職業(yè)責任、職業(yè)道德、職業(yè)紀律的教育力度，加強內(nèi)部控制理念的灌輸，使全行員工自覺學(xué)習(xí)、執(zhí)行內(nèi)控制度，全面提高風(fēng)險防范意識和能力。三是通過內(nèi)控講座、專題調(diào)研、座談討論、征文、演講、知識競賽等活動，營造良好的內(nèi)控氛圍。（二）著力隊伍建設(shè)，提高內(nèi)控能力。一要合理配置人員。要以保證重要內(nèi)控制度的有效執(zhí)行為出發(fā)點，遵循風(fēng)險可控、數(shù)量適當、結(jié)構(gòu)合理、符合實際的原則，將人員配備優(yōu)先保證基礎(chǔ)業(yè)務(wù)部門，嚴格執(zhí)行崗位分離、交叉復(fù)核、印押證三分管等內(nèi)控制度“底線”。二要強化培訓(xùn)增強員工素質(zhì)。要開展形式多樣、針對性強的崗位培訓(xùn)和業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)，使每個員工學(xué)制度、懂制度、守制度，熟練掌握業(yè)務(wù)知識，提高風(fēng)險防范

12、的能力。三要定期輪崗鍛造復(fù)合型人才。對重要崗位人員實行跨部門定期輪崗制度，讓員工在不同的崗位上鍛煉。同時，建立業(yè)務(wù)崗位后備人員管理制度，使業(yè)務(wù)部門在人員離崗?fù)獬龆块T內(nèi)部難以調(diào)整的情況，可由后備人員頂崗，以保證業(yè)務(wù)的正常開展和內(nèi)控制度的正確執(zhí)行。（三）完善規(guī)章制度，堵塞內(nèi)控漏洞。一方面，建議上級行有關(guān)部門對現(xiàn)已制定的全行性、部門性內(nèi)控制度進行收集、整理，形成相對規(guī)范的各項制度藍本或標準，解決下級行在建制過程中各自為政的問題。另一方面，基層行要發(fā)揮主觀能動性，不等不靠，通過整合自身內(nèi)控制度建設(shè)資，進一步提高內(nèi)控制度的實用性和可操作性。內(nèi)控制度要明確界定各崗位的職責權(quán)限，做到崗位之間、部門之間相互

13、監(jiān)督相互制約，特別是對國庫、會計、發(fā)行等要害崗位，要堅持相互監(jiān)督、相互審查、相互復(fù)核，杜絕業(yè)務(wù)“一手清”現(xiàn)象，杜絕有法不依、有章不循、自行其事、違規(guī)操作的現(xiàn)象。（四）推進體制改革，增強內(nèi)控效能。一是推進人事制度改革。探索新的人員流出渠道，實施人員雙向選擇落聘待崗措施，強化人員管理，對違反內(nèi)控制度并屢教不改的員工嚴厲處理，以儆效尤。二是實行業(yè)務(wù)整合。對部分政工類業(yè)務(wù)進行上收整合，以緩解縣級人行人員緊張的狀況。三是改革內(nèi)審、紀檢管理體制。對縣級人行的內(nèi)審、紀檢業(yè)務(wù)實行派駐制，增強內(nèi)審、紀檢工作的獨立性和權(quán)威性。同時，擺正內(nèi)審、監(jiān)察與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系，發(fā)揮內(nèi)審、紀檢各自在強化內(nèi)控管理中的職能作用。三是

14、改革目標考核制度。特別是對事后監(jiān)督、內(nèi)審、紀檢等人員在晉職晉級、評先評優(yōu)考核中要側(cè)重于工作責任心、工作能力和工作業(yè)績，合理考慮群眾的滿意率，使其在履行監(jiān)督職能時更敢于“亮劍”，督促內(nèi)控制度落實。（五）健全工作機制，優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境。一是著力完善制約機制。各股室作為第一道防線，股室負責人要定期對各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險點進行排查并制訂相應(yīng)的防范措施。加大檢查通報和責任追究力度，杜絕屢查屢犯問題的發(fā)生。二是著力完善激勵機制。建立健全有利于優(yōu)秀人才脫穎而出的選任用人機制，將內(nèi)控制度的執(zhí)行情況納入到職位競爭的考察范圍。在各部門的內(nèi)控制度中加入安全目標完成情況的獎勵、內(nèi)控制度執(zhí)行情況的獎勵，提高員工執(zhí)行內(nèi)控制度的積極

15、性。三是著力完善評審機制。建議上級行盡快健全完善統(tǒng)一、規(guī)范的指標體系，推動基層行定期開展內(nèi)控自評工作。重點評審自訂的制度是否全面、是否符合上級規(guī)定和本部門的職責要求、制度的可操作性和時效性等，使內(nèi)控制度建設(shè)逐步由一條線到一個面的轉(zhuǎn)變，形成一套內(nèi)控嚴密，權(quán)責明確，程序合規(guī)，便于管理的內(nèi)控制度體系。 隨著人民銀行改革的深入和業(yè)務(wù)的發(fā)展以及電子化信息建設(shè)步伐的加快，科技工作凸現(xiàn)出它的地位和作用?？梢哉f有力推動了人民銀行各項工作的發(fā)展，但目前科技資在基層人行還沒有得到充分利用，在一定程度上影響了基層人行職責的履行。因此如何做好科技資的開發(fā)和利用，是基層人行要解決的首要任務(wù)?？萍假Y從廣義上講主要包括人力

16、資、計算機及附屬設(shè)備資、制度建設(shè)等，本文從這三個方面分析p 基層人行科技資利用情況。一、人力資方面1、激勵機制滯后，人才嚴重缺乏影響了科技資的充分發(fā)揮。一是基層行的科技崗位人員流動性小，工作人員少。目前支行只設(shè)置一名科技人員負責全行的系統(tǒng)維護工作，系統(tǒng)管理員、維護員、計算機安全員等均由一人兼任，基層行的科技工作小到日常維護、換色帶，大到業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)中斷、系統(tǒng)癱瘓等，科技人員都得動手操作，往往應(yīng)接不暇。目前人行的主要業(yè)務(wù)是在線實時操作，系統(tǒng)或網(wǎng)絡(luò)故障都要求科技人員在第一時間趕到現(xiàn)場，加上計算機病毒、網(wǎng)絡(luò)知識不斷翻新，要求科技人員全身心投入科技工作，不斷地學(xué)習(xí)提高。由于沒有有效的激勵機制，科技人員在單

17、一枯燥的崗位上往往一干就是十幾年，支行的計算機人才奇缺，換崗和提拔的機會很少，因為工作無人能接替，在很大程度上限制了科技人員的個人前途和發(fā)展空間，嚴重影響了科技人員的積極性。導(dǎo)致一些科技人員不安心本職工作，希望到業(yè)務(wù)科室去謀求發(fā)展。同時，由于體制的原因，人行多年難以培養(yǎng)出科技骨干。目前基層央行人員平均年齡偏大，絕大多數(shù)人員計算機基礎(chǔ)差，對鉆研計算機技能沒有堅定的信心，雖然人行組織過多種培訓(xùn)和考試以培養(yǎng)科技人才，但大部分通過了考試的人員實際操作能力不強，難以培養(yǎng)出所需的計算機人才。2、由于工資待遇和地位低，使科技人員普遍心態(tài)不平衡。人行其它部門都有不同程度的崗位津貼，而科技工作是一項涉及全行性的

18、基礎(chǔ)性工作，多年來卻沒有得到相應(yīng)的津貼費，一定程度上挫傷了科技人才的學(xué)習(xí)、工作和提高自身素質(zhì)的積極性。旗縣支行目前科技專業(yè)歸口辦公室，由于權(quán)限所限，部分科技人員逐步轉(zhuǎn)移工作重點，把主要精力放在兼職工作上，這樣既影響了工作質(zhì)量，又不便于計算機安全工作的有效開展。3、缺乏有效的教育培訓(xùn)，不利于科技人才拓寬知識面。隨著計算機的發(fā)展和電子信息步伐的加快，現(xiàn)有的計算機水平很難適當當前金融電子化建設(shè)的需要。目前信息數(shù)據(jù)進一步集中，因此更加需要科技人員在網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、信息管理、數(shù)據(jù)庫開發(fā)應(yīng)用、網(wǎng)絡(luò)安全與病毒防護等方面進行專題培訓(xùn)，提高科技人員的維護水平和業(yè)務(wù)技能。近幾年來人行只注重對業(yè)務(wù)知識的教育培訓(xùn)，對于科技

19、方面的專業(yè)知識和崗位培訓(xùn)卻幾乎沒有，影響了科技人員的成長發(fā)展。所以盡快掌握現(xiàn)代信息及網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的基本特征及工作原理，提高安全防范意識，是科技人員迫切需要得到解決的問題。二、計算機及附屬設(shè)備方面。資配置與基層央行科技工作實際要求不相適應(yīng)。目前在基層人行業(yè)務(wù)部門均配備了計算機并且要求專機專用，計算機設(shè)備多，配置高，但在實際工作中計算機的使用效率很低，系統(tǒng)或應(yīng)用程序無論大小都占用一臺計算機，有的程序每月只使用一次或每年只使用一次，有的設(shè)備大部分時間都閑置不用，造成硬件資嚴重浪費。設(shè)備的繁多不但給維護管理帶來了很大難度，而且在一定程度上也加大了電子設(shè)備維持運轉(zhuǎn)的開銷，造成各種資的浪費，直接影響了基層內(nèi)部

20、管理工作的效率。三、制度建設(shè)方面旗縣支行在標準化建設(shè)、內(nèi)控制度建設(shè)、安全管理制度建設(shè)等方面做了大量的工作。以西蘇支行為例，目前制訂的各類制度達82種。但由于計算機系統(tǒng)運行的各項管理制度沒有得到很好的貫徹落實，沒有將計算機信息安全管理作為全行量化考核的一項重要內(nèi)容,因此一些制度就顯得形同虛設(shè)。同時受人員編制所限，一些重要業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)出現(xiàn)串崗、混崗現(xiàn)象，致使有些制度在基層行不適用，人與計算機、技術(shù)人員與業(yè)務(wù)人員、系統(tǒng)管理人員與操作人員責權(quán)劃分、工作內(nèi)容劃分不清楚，給基層行帶來了風(fēng)險。措施及建議1、要立足崗位任職資格培訓(xùn)。把握好崗位任職資格培訓(xùn)這一時機，建立一套可持續(xù)的科技人才長效培訓(xùn)機制，突出針對性，強化系統(tǒng)性。在確保集中培訓(xùn)的同時，重點引導(dǎo)科技員工自覺就學(xué)，營造一個良好的培訓(xùn)氛圍。只有使科技人員不斷地學(xué)習(xí)新知識，掌握新技能，培養(yǎng)政治過硬、業(yè)務(wù)精良的工作人員，才能更好地發(fā)揮計算機的作用，才會極大