工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理分析及研究報(bào)告

1、.PAGE 25. 工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理分析與研究摘要我國(guó)每年的工程工程投資規(guī)模巨大，投資的成敗直接影響著國(guó)民經(jīng)濟(jì)的開展和人民生活水平的提高。工程工程是一項(xiàng)極其復(fù)雜的系統(tǒng)工程，它從可行性研究、設(shè)計(jì)、施工到竣工驗(yàn)收都是一個(gè)充滿風(fēng)險(xiǎn)的過程，因此，工程工程的風(fēng)險(xiǎn)管理是具有極其重要的研究?jī)r(jià)值。本文旨在探討如何將工程風(fēng)險(xiǎn)管理的理論、方法、技術(shù)和手段運(yùn)用于工程工程管理中，從而幫助工程工程管理者有效躲避風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益。本文闡述了風(fēng)險(xiǎn)管理的具體容，提出了工程建立工程風(fēng)險(xiǎn)分析、控制及防措施，做到未雨綢繆，爭(zhēng)取將企業(yè)的的損失控制在最低。關(guān)鍵詞：工程工程，風(fēng)險(xiǎn)分析，風(fēng)險(xiǎn)管理. 目錄1緒論 3 1.1研究的意義 3

2、1.2研究的目的 4 2工程工程中的風(fēng)險(xiǎn)管理 5 2.1工程工程管理定義 5 2.2工程工程管理主要目標(biāo) 5 2.3 風(fēng)險(xiǎn)分類 5 2.3.1業(yè)主的風(fēng)險(xiǎn) 5 2.3.2承包商的風(fēng)險(xiǎn) 6 2.3.3其他風(fēng)險(xiǎn)83結(jié)論91緒論1.1工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理分析與研究的意義隨著社會(huì)的進(jìn)步，科學(xué)技術(shù)的開展，風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)相當(dāng)現(xiàn)代的名詞，小到個(gè)人的日常生活，大到企業(yè)的經(jīng)營(yíng)生產(chǎn)，風(fēng)險(xiǎn)以各種各樣的方式表達(dá)出來，論及風(fēng)險(xiǎn)，人們可能會(huì)認(rèn)為只有金融市場(chǎng)與其有關(guān)，而對(duì)于建筑行業(yè)來說沒有多大的關(guān)系，事實(shí)遠(yuǎn)非如此，金融市場(chǎng)的投資者已認(rèn)識(shí)到，在確定如何將其資產(chǎn)進(jìn)展投資時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)扮演著重要角色，對(duì)投資者說，面臨著兩個(gè)重大問題：工程的收益是

3、否與其面臨的風(fēng)險(xiǎn)相匹配，以及如果在不利的情況下，最大損傷為多大，這一觀點(diǎn)仍然適用于建筑行業(yè)。由于建筑業(yè)中的人員來自于兩個(gè)方面：委托方?jīng)Q定工程的建立，被委托方則承當(dāng)各項(xiàng)具體任務(wù)，如承建房屋、道路、大型開發(fā)公司或私人業(yè)主。被委托方則包括各類專業(yè)人員，如建筑師、工程師、總包商以及各類專業(yè)分包商及供給商，參與方的組織構(gòu)成，建立工程的規(guī)模和復(fù)雜程度都會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生不同的影響。建立工程工程由于投資大、工期長(zhǎng)，在建立過程中不可預(yù)見的因素較多，如人員、材料、設(shè)備情況的變化，投資決策、設(shè)計(jì)、建立及使用各使用階段出現(xiàn)的諸多問題均會(huì)影響建立工程的實(shí)施，進(jìn)一步說，會(huì)以各種方式增加工程的風(fēng)險(xiǎn)，因此，工程建立參與各方均不可

4、防止的面臨著各種風(fēng)險(xiǎn)，如果不加防，很可能會(huì)影響工程建立的順利進(jìn)展，甚至釀成嚴(yán)重后果。為此，工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理就顯得尤為重要。與興旺國(guó)家相比，我國(guó)的工程風(fēng)險(xiǎn)管理尚處于起步階段，在方案經(jīng)濟(jì)時(shí)期，由于工程工程的投資是以國(guó)家為主，企業(yè)也以國(guó)有單位為主，一旦出現(xiàn)問題，風(fēng)險(xiǎn)主要是國(guó)家承當(dāng)。與企業(yè)的直接利益關(guān)系不大，因而工程風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)極為淡薄，從改革開放以來，我國(guó)工程工程投資呈現(xiàn)多元化，企業(yè)所有制構(gòu)造也發(fā)生了很大的變化，工程風(fēng)險(xiǎn)管理已逐漸被工程工程各參與方重視，面對(duì)我國(guó)工程領(lǐng)域所發(fā)生的這一變化，工程界人士迫切的需要了解工程風(fēng)險(xiǎn)終究是指什么，它們對(duì)工程各參與方會(huì)發(fā)生什么影響，如何對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展分析和管理。工程工程

5、的參與方在工程的各個(gè)階段都會(huì)面臨各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)，要保證工程能按預(yù)期的目標(biāo)實(shí)現(xiàn)，從而使參與各方獲得各自的預(yù)期回報(bào)，風(fēng)險(xiǎn)分析與管理在其中扮演著重要角色，此外，我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制正由方案經(jīng)濟(jì)向社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)變，在這一過渡時(shí)期，工程工程各參與方所面臨的的風(fēng)險(xiǎn)更有其特殊性。這就要求工程參與方對(duì)風(fēng)險(xiǎn)予以更充分的認(rèn)識(shí)，也對(duì)各方的風(fēng)險(xiǎn)管理能力提出更高的要求。我國(guó)目前已參加WTO，可以預(yù)見不久的將來，將有越來越多的國(guó)外公司進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)將越來越劇烈。而在劇烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，要立于不敗之地，不斷提高自身的管理水平是重要的途徑，風(fēng)險(xiǎn)管理水平，作為衡量管理水平的一項(xiàng)重要指標(biāo)，是決定我國(guó)建筑行業(yè)將來核心競(jìng)爭(zhēng)力的一項(xiàng)

6、重要因素。不斷提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，是我國(guó)建筑業(yè)與國(guó)際接軌的的一條必由之路。1.2工程工程風(fēng)險(xiǎn)管理分析與研究的目的風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)識(shí)別和度量工程風(fēng)險(xiǎn)、制定和管理風(fēng)險(xiǎn)處理方案的系列過程，是人們對(duì)潛意外損失進(jìn)展辨識(shí)、評(píng)估、預(yù)防和控制的過程。風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是減少風(fēng)險(xiǎn)的危害程度，使工程質(zhì)量、進(jìn)度、費(fèi)用三大目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)得到有效控制。風(fēng)險(xiǎn)管理是對(duì)工程目標(biāo)的主動(dòng)控制，通過對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別，然后對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展有效的控制?？v觀國(guó)外關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的研究，從理論上可謂是百家爭(zhēng)鳴。但在風(fēng)險(xiǎn)管理理論如何運(yùn)用到工程工程管理實(shí)踐這個(gè)環(huán)節(jié)。國(guó)有關(guān)著述甚少，這一方面說明工程風(fēng)險(xiǎn)管理理論在我國(guó)引進(jìn)引進(jìn)時(shí)間不長(zhǎng)，另一方面也說明有關(guān)方面不夠重視。

7、迄今為止，我國(guó)關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的一些研究成果大多是針對(duì)*一具體風(fēng)險(xiǎn)研究，而缺乏對(duì)工程工程風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)研究，在風(fēng)險(xiǎn)分析容上，大局部是關(guān)于技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、設(shè)備質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)和可靠性工程問題，而關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的量度及定量分析的技術(shù)方法甚少。而作為工程管理者，要想成功地管理工程，就必須成功地管理工程風(fēng)險(xiǎn)，即應(yīng)研究工程開展的各個(gè)階段可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)，并要有側(cè)重點(diǎn)的管理好風(fēng)險(xiǎn)，分清輕重緩急。工程得以順利實(shí)施，研究出防風(fēng)險(xiǎn)的措施，把風(fēng)險(xiǎn)損失降到最低程度，從而使工程得以順利實(shí)施。. 2 工程工程中的風(fēng)險(xiǎn)管理2.1 工程工程管理定義工程工程管理就是以工程工程為對(duì)象，由工程經(jīng)理對(duì)工程進(jìn)展高效率的方案、組織、領(lǐng)導(dǎo)、控制和協(xié)調(diào)，以實(shí)現(xiàn)

8、工程目標(biāo)的過程。工程工程管理以工程經(jīng)理責(zé)任制為中心，以工程合同為依據(jù)，按工程工程管理的在規(guī)律，對(duì)工程進(jìn)展圍管理、時(shí)間管理、費(fèi)用管理、質(zhì)量管理、人力資源管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、溝通管理、采購與合同管理和綜合管理。工程工程管理以顧客為關(guān)注焦點(diǎn)，必須以實(shí)現(xiàn)工程利益相關(guān)者的要求和期望為目標(biāo)。2.2工程工程管理主要目標(biāo)現(xiàn)代工程管理是以顧客為關(guān)注焦點(diǎn)，必須以實(shí)現(xiàn)工程利益相關(guān)者的要求和期望為目標(biāo)。(1)滿足工程的要求與期望，其主要涉及到工程圍、工程費(fèi)用、工程時(shí)間和工程質(zhì)量等方面。(2)由于工程利益相關(guān)者所處的地位不同，所以對(duì)工程的要求和期望是不同的，必須滿足工程利益相關(guān)各方不同的要求和期望。(3)滿足工程已識(shí)別的要

9、求和期望。(4)滿足工程尚未識(shí)別的要求和期望。2.3建筑工程工程的風(fēng)險(xiǎn)分類 在建筑工程中，在整個(gè)過程中存在各種可能的風(fēng)險(xiǎn)，大體上講有業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)和承包商風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)然還由其它很多風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成。 業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)在整個(gè)工程建立過程中，業(yè)主和承包商都要承當(dāng)一定的風(fēng)險(xiǎn)。2.3.1業(yè)主所承當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)如下： (1)投資風(fēng)險(xiǎn) 投資風(fēng)險(xiǎn)是任何企業(yè)和個(gè)人都可能遇到的一種風(fēng)險(xiǎn)，在工程工程的建立中它是指由于工期、原材料價(jià)格、征地移民、投資分?jǐn)偙壤拖嚓P(guān)工程投資的不確定性因素而引起的投資總額膨脹的風(fēng)險(xiǎn)。 (2)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn) 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是指在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中各種導(dǎo)致企業(yè)的經(jīng)營(yíng)遭受厄運(yùn)的風(fēng)險(xiǎn)。有些經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是社會(huì)性的，對(duì)各個(gè)行業(yè)都有影響，比方經(jīng)濟(jì)危機(jī)和金

10、融危機(jī)、通貨膨脹或通貨緊縮、匯率波動(dòng)等；有些經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的影響圍限于建筑行業(yè)的企業(yè)，如國(guó)家根本建立投資總量的變化、房地產(chǎn)市場(chǎng)的銷售行情、建材和人工費(fèi)的漲落；還有一些經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是隨著工程承包活動(dòng)而產(chǎn)生的，它僅僅影響到具體施工企業(yè)，比方業(yè)主的履約能力和支付能力等。在建筑工程中業(yè)主所承當(dāng)?shù)慕?jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)主要還是信貸、財(cái)稅政策和資金來源變化以及投產(chǎn)后市場(chǎng)需求產(chǎn)出數(shù)量和價(jià)格的不確定性等，因投資膨脹及投資歸還狀況的變化而引起的財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。 (3)社會(huì)政治風(fēng)險(xiǎn) 社會(huì)政治風(fēng)險(xiǎn)是指工程建立與有關(guān)法律、政策的不一致，以及由于移民安置等引起的對(duì)社會(huì)安定的影響；重大事故造成的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。(4)自然風(fēng)險(xiǎn) 自然風(fēng)險(xiǎn)包括天氣狀

11、況以及像滑坡和地震等自然現(xiàn)象所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。自然環(huán)境可能會(huì)對(duì)工程建立過程產(chǎn)生顯著影響。雖然自然環(huán)境是不可控制的，但是通常可以通過識(shí)別其帶來的風(fēng)險(xiǎn)來進(jìn)一步采取措施以減輕風(fēng)險(xiǎn)的影響。比方對(duì)方案進(jìn)展調(diào)整，將特別容易受此類風(fēng)險(xiǎn)影響的工作安排在相對(duì)適合的天氣情況下進(jìn)展。 (5)管理風(fēng)險(xiǎn) 管理風(fēng)險(xiǎn)通常是由于管理失誤造成的，例如：由于缺乏經(jīng)歷和嘗試，沒有簽訂對(duì)承包商有約束力的合同等。 2.3.2承包商風(fēng)險(xiǎn) 承包商應(yīng)承當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)是指工程工程實(shí)施中的除規(guī)定為業(yè)主的風(fēng)險(xiǎn)以外的所有風(fēng)險(xiǎn)。其中具體在不同階段他所承當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)也是不同的。 1、投標(biāo)決策階段 在這個(gè)階段主要容包括是否進(jìn)入市場(chǎng)，是否對(duì)*工程進(jìn)展投標(biāo)；當(dāng)決定進(jìn)入市場(chǎng)

12、或決定對(duì)該工程進(jìn)展投標(biāo)時(shí)又必須決定投什么性質(zhì)的標(biāo)；最后還要決定采取什么樣的策略才能中標(biāo)。在這一系列的工作決策中潛伏著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)。 1信息失誤風(fēng)險(xiǎn)。就是指在獲得信息時(shí)，存在失誤，比方獲得的信息是過時(shí)的信息等。2中介與代理給承包商的風(fēng)險(xiǎn)。中介風(fēng)險(xiǎn)有可能是由于中介業(yè)務(wù)人員為謀取私利，以種種不實(shí)之詞誘惑交易雙方成交，給交易雙方帶來很大風(fēng)險(xiǎn)。代理人的風(fēng)險(xiǎn)有可能是水平太低，使承包商的利益受到損害；也有可能是代理人為私利與業(yè)主串通；還有可能是同時(shí)給多家代理，成心制造劇烈競(jìng)爭(zhēng)氣氛，使承包商利益受損。 3保標(biāo)與買標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)。 4報(bào)價(jià)失誤風(fēng)險(xiǎn)。低價(jià)奪標(biāo)寄希望于高價(jià)索賠；低價(jià)奪標(biāo)進(jìn)入市場(chǎng)，如果判斷失誤，承包商投入全

13、部精力和資金，并未獲利，而業(yè)主方無后續(xù)工程建立能力，既無后續(xù)市場(chǎng)，從而使承包商造成虧損；依仗技術(shù)優(yōu)勢(shì)報(bào)高價(jià)；依仗關(guān)系優(yōu)勢(shì)而盲目樂觀，從而報(bào)高價(jià)；選擇合作伙伴失誤；自作聰明，弄巧成拙。 2、簽約履約階段 在簽約履約階段是風(fēng)險(xiǎn)比擬集中的階段，它包括以下幾種情況： 1工程管理風(fēng)險(xiǎn)。做好工程管理是承包商工程獲得成功的一個(gè)很關(guān)鍵的環(huán)節(jié)。在建筑工程工程中，參與實(shí)施的分包單位多，相互協(xié)調(diào)工作難度大，在企業(yè)部各職能部門與工程經(jīng)理部的關(guān)系是否和諧，工程管理的其他相關(guān)各主體間的配合是否協(xié)調(diào)，政府有關(guān)部門的介入等問題上，如果管理跟不上，不能應(yīng)用現(xiàn)代管理手段，不提高自己的全面素質(zhì)，結(jié)果將導(dǎo)致整個(gè)工程的失敗，由此可能造

14、成巨大的損失。 2物資管理風(fēng)險(xiǎn)。工程物資包括施工用的原材料、構(gòu)配件、機(jī)具、設(shè)備。在管理中尤其以材料管理給工程帶來的風(fēng)險(xiǎn)最大。 3本錢管理風(fēng)險(xiǎn)。施工工程本錢管理是承包工程獲得理想的經(jīng)濟(jì)效益的重要保證。本錢管理包括本錢預(yù)測(cè)、本錢方案、本錢控制和本錢核算，哪一個(gè)環(huán)節(jié)的疏忽都可能給整個(gè)本錢管理帶來嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)。 4業(yè)主履約能力風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)主不能按時(shí)支付工程款，也是承包商比擬頭疼的一種風(fēng)險(xiǎn)。 5分包或轉(zhuǎn)包風(fēng)險(xiǎn)。分包或轉(zhuǎn)包單位水平低，造成質(zhì)量不合格，又無力承當(dāng)返修責(zé)任，而總包單位要對(duì)業(yè)主方負(fù)責(zé)，不得不為分包或轉(zhuǎn)包單位承當(dāng)返修責(zé)任。這種情況往往是因?yàn)檫x擇分包不當(dāng)或非法轉(zhuǎn)包而又疏于監(jiān)視管理造成的。因而只要承包商稍加注

15、意和監(jiān)視就可以防止。 3、竣工驗(yàn)收與交付階段 在這個(gè)階段的風(fēng)險(xiǎn)有時(shí)常會(huì)被一些經(jīng)歷缺乏的承包商所忽略，其實(shí)這一階段也有很多風(fēng)險(xiǎn)，它主要表達(dá)在竣工驗(yàn)收的條件、竣工驗(yàn)收資料的管理、債權(quán)債務(wù)的處理等方面。 其中，竣工驗(yàn)收是施工企業(yè)在工程實(shí)施全過程中的重要一環(huán)。前面任何階段遺留的問題都將會(huì)反映到這一階段。因此施工方應(yīng)全面回憶工程實(shí)施的全過程，以保證工程驗(yàn)收時(shí)能順利通過。 2.5.3其他風(fēng)險(xiǎn) 1、技術(shù)方面：設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。設(shè)計(jì)容不全，缺陷設(shè)計(jì)，錯(cuò)誤和遺漏，規(guī)不恰當(dāng)，為考慮地質(zhì)條件，為考慮施工可能性等。還有工藝設(shè)計(jì)未到達(dá)先進(jìn)性指標(biāo)，工藝流程不合理，為考慮操作平安性等。 2、技術(shù)方面：1合同風(fēng)險(xiǎn)。包括：合同條款風(fēng)險(xiǎn)

16、和合同管理風(fēng)險(xiǎn)。合同條款應(yīng)本著平等、資源、公平、老實(shí)信用，遵守法律和社會(huì)公德。每一條款都應(yīng)仔細(xì)斟酌，以方出現(xiàn)不平等條款、定義和用詞含混不清、意思表達(dá)不明的情況。還應(yīng)注意合同條款的遺漏，合同類型選擇不當(dāng)。合同管理是承包商獲利的關(guān)鍵手段，不善于管理合同的承包商是絕對(duì)不可能獲得理想的經(jīng)濟(jì)效益的。它主要是利用合同條款保護(hù)自己的合法利益，擴(kuò)大受益，這就要求承包商具有淵博的知識(shí)和嫻熟的技巧，要善于開展索賠，否則，不懂索賠，只能自己承當(dāng)損失。2人員風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)樵谡麄€(gè)工程中，都離不開人員的操作，如果業(yè)主人員、設(shè)計(jì)人員、監(jiān)理人員、一般工人、技術(shù)員、管理人員的素質(zhì)能力、效率、責(zé)任心、品德不高，都會(huì)帶來很大的風(fēng)險(xiǎn)。 總之在建筑工程工程中，可能會(huì)遇到的風(fēng)險(xiǎn)有很多，這就對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理提出了很高的要求，在處理風(fēng)險(xiǎn)時(shí)要盡量考慮全面，這樣才能在進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)控制時(shí)采取行之有效的方法以減少損失。. 3 結(jié)論工程建立工程風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)越來越受到企業(yè)管理者的重視，合理躲避風(fēng)險(xiǎn)。有