2022年下半江蘇省基金從業(yè)資格：固定收益投資考試題

1、2015 年下半年江蘇省基金從業(yè)資格：固定收益投資考試題本卷共分為 1 大題 50 小題，作答時(shí)間為 180 分鐘，總分 100 分， 60 分及格。一、單項(xiàng)選擇題共 50 題，每題 2 分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意1.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的 介質(zhì)上保存 _年。A3 B 5 C 10 D15 2._是基金管理公司最基本的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。A基金的募集與銷(xiāo)售 B投資管理業(yè)務(wù) C基金運(yùn)營(yíng) D投資咨詢服務(wù) 3.我國(guó)基金管理人進(jìn)行封閉式基金的募集，必須依據(jù)證券投資基金法的有關(guān)規(guī)定，向中 國(guó)證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件，其中包括 _。A基金申請(qǐng)報(bào)告 B基金合

2、同草案 C基金托管協(xié)議草案 D招募說(shuō)明書(shū)草案 4.目前，我國(guó)可以辦理開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類(lèi)型包括 _。A商業(yè)銀行 B證券公司 C證券投資咨詢機(jī)構(gòu) D專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu) 5. 以下關(guān)于基金管理公司的說(shuō)法，正確的有 _。A基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長(zhǎng)制度，督察長(zhǎng)由基金托管人聘任，對(duì)基金托管人負(fù) 責(zé)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察和稽核B基金管理公司建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、 運(yùn)行高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)控制度C基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全由授權(quán)、研究、 決策、 執(zhí)行和評(píng)估等環(huán)節(jié)構(gòu)成的投資管理系統(tǒng)，公平對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn) D基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立完善的基金財(cái)務(wù)核算與基

3、金資產(chǎn)估值系統(tǒng) 6. 如果基金募集期限后滿而募集結(jié)果不滿足募集要求的，基金不能成立，此時(shí)基金管理人 要在基金募集期限屆滿后 _日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A5 B 15 C 30 D45 7. 首次公開(kāi)發(fā)行的股票以 _方式確定股票發(fā)行價(jià)格。A詢價(jià) B協(xié)商定價(jià)1 C網(wǎng)上競(jìng)價(jià) D資產(chǎn)核算定價(jià) 8. 在銀行間債券市場(chǎng)中，人民幣債券交易的交易方式有 _。A期權(quán)交易 B回購(gòu)交易 C現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài) D信用交易 9. 對(duì)基金營(yíng)銷(xiāo)反應(yīng)弱的客戶更加重視 _。A基金產(chǎn)品的未來(lái)收益 B新產(chǎn)品、新服務(wù) C銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的營(yíng)銷(xiāo)和服務(wù) D基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式 10. 以下各項(xiàng)中，基金信息披露不包括 _。A登

4、記信息披露 B募集信息披露 C運(yùn)作信息披露 D臨時(shí)信息披露11. 投資者預(yù)計(jì)某上市公司自一年后開(kāi)始分發(fā)紅利，紅利為每年 8%，則該公司股票的理論價(jià)格為 _元/股。A32 B 40 C 50 D80 4 元/股，必要的收益率為12. 股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的 _。A股息 B等額資產(chǎn) C等額資金 D紅利 13. 開(kāi)放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于 _份。A5000 萬(wàn) B 1 億 C 2 億 D5 億 14. 以下屬于我國(guó)證券投資基金交易費(fèi)的是 _。A印花稅 B開(kāi)戶費(fèi) C過(guò)戶費(fèi) D經(jīng)手費(fèi) 15. 以下關(guān)于開(kāi)立基金賬戶買(mǎi)賣(mài)封閉式基金的說(shuō)法，不正確

5、的選項(xiàng)是 _。A投資者買(mǎi)賣(mài)封閉式基金必須開(kāi)立資金賬戶 B已開(kāi)設(shè)證券賬戶的投資者不能再重復(fù)開(kāi)設(shè)基金賬戶 C基金賬戶只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易 2 個(gè)基金賬戶 D每個(gè)投資者憑個(gè)人身份證可以開(kāi)設(shè) 16. 從反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系上來(lái)看，股票反映的是 _關(guān)系，債券反映的是 _關(guān)系，契約型基金反2 映的是 _關(guān)系。A債權(quán)債務(wù)；信托；所有權(quán) B所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；所有權(quán) C所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；信托 D債權(quán)債務(wù)；所有權(quán)；信托 17. 配股與轉(zhuǎn)增股本的表述正確的有 _。A增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股 B轉(zhuǎn)增股本使得股東權(quán)益總量發(fā)生變化 C配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股

6、東可以放棄配股權(quán) D轉(zhuǎn)增股本是將原本屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實(shí)收資本 18. 基金托管人是權(quán)益的代表。A基金管理人 B基金公司 C基金份額持有人 D證券公司 _。19. 基金運(yùn)作費(fèi)用包括 A申購(gòu)費(fèi) B審計(jì)費(fèi) C信息披露費(fèi) D分紅手續(xù)費(fèi)20. 某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為20%，貨幣市場(chǎng)工具投資比重為10%，按照證券投資基金運(yùn)作管理方法的規(guī)定，該基金屬于_。A股票基金 B債券基金 C貨幣市場(chǎng)基金 D混合基金 21. 一般來(lái)講，政府債券與公司債券相比，_。A公司債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益低 B公司債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益高 C政府債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益高 D政府債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定 22. 以下屬于貨幣

7、證券的有 _。A商業(yè)匯票 B商業(yè)本票 C金融債券 D銀行匯票23. 在基金營(yíng)銷(xiāo)組合的四大要素中，_的主要任務(wù)是使投資者在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品，提供持續(xù)服務(wù)。A產(chǎn)品 B費(fèi)率 C渠道 D促銷(xiāo) 24. 25. 以下關(guān)于開(kāi)立基金賬戶買(mǎi)賣(mài)封閉式基金的說(shuō)法，不正確的選項(xiàng)是 _。3 A投資者買(mǎi)賣(mài)封閉式基金必須開(kāi)立資金賬戶 B已開(kāi)設(shè)證券賬戶的投資者不能再重復(fù)開(kāi)設(shè)基金賬戶 C基金賬戶只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易 D每個(gè)投資者憑個(gè)人身份證可以開(kāi)設(shè) 2 個(gè)基金賬戶26.合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起 A5 B 10 C 15 D20 _日內(nèi)編制專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。27.關(guān)于

8、開(kāi)放式基金，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的有 _。A投資者在基金募集期內(nèi)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為被稱為基金的申購(gòu) B申購(gòu)、贖回開(kāi)放式基金時(shí)可即時(shí)獲知買(mǎi)賣(mài)價(jià)格 C開(kāi)放式基金采取“ 金額申購(gòu)，份額贖回” 的原則 D基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者 轉(zhuǎn)換28.衡量基金擇時(shí)能力常用的方法中，需要將市場(chǎng)劃分為牛市和熊市的是 _。A現(xiàn)金比例變化法 B成功概率法 C二次項(xiàng)法 D夏普指數(shù)法29.某股份公司擬向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊(cè)資本為1.2 億元，公司沒(méi)有內(nèi)部職工股，則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于萬(wàn)股。A1800 B 2000 C 3000 D4000 30. 以

9、下關(guān)于基金份額申購(gòu)和贖回的說(shuō)法，不正確的選項(xiàng)是 _。A開(kāi)放式基金份額凈值，應(yīng)當(dāng)按照每個(gè)開(kāi)放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額 的余額數(shù)量計(jì)算B基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn) 換C投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為提出基金份額申購(gòu)、贖回申請(qǐng)當(dāng)天的價(jià)格D基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起 的有效性進(jìn)行確認(rèn)3 個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)、贖回31. 以下關(guān)于基金銷(xiāo)售流程的說(shuō)法，不正確的選項(xiàng)是 _。A基金銷(xiāo)售基本流程包括投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提示、提供投資咨詢 建議、受理基金

10、業(yè)務(wù)申請(qǐng)和提供售后跟蹤服務(wù)B基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需要在投資者認(rèn)購(gòu)超過(guò)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品時(shí)予以提示并要求投資 者確認(rèn)C基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)盡量使用專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性 D基金銷(xiāo)售的售后服務(wù)包括提供賬戶及交易查詢、提供市場(chǎng)資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整 投資建議32. 證券投資基金的一個(gè)突出特點(diǎn)是透明度較高，這主要得益于 _。4 A基金的強(qiáng)制信息披露制度 B基金從業(yè)人員較高的專(zhuān)業(yè)水平 C基金管理人員較高的道德水準(zhǔn) D基金管理人設(shè)立了內(nèi)部流程控制 33. 甲公司與乙公司簽訂建設(shè)工程合同，由乙公司承建甲公司辦公大樓的建設(shè)工程；合同簽 訂后不久， 甲公司所在地發(fā)生特大地震，原擬建辦公大樓的土地

11、已經(jīng)洼陷，甲公司損失慘重，擬取消辦公大樓建設(shè)計(jì)劃。根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是 _。A乙公司有權(quán)要求甲公司重新選定建設(shè)地點(diǎn)，繼續(xù)履行建設(shè)工程合同 B甲公司有權(quán)通知乙公司解除合同，但應(yīng)當(dāng)向乙公司承擔(dān)違約責(zé)任 C只有經(jīng)乙公司同意，甲公司才能解除合同 D甲公司有權(quán)通知乙公司解除合同，且無(wú)須承擔(dān)任何違約責(zé)任 34. 35. 對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金，一般于T+1 日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在_到達(dá)投資者資金賬戶。A劃出當(dāng)天 B劃出后一天 C劃出后兩天 D劃出后三天 36. 以下各項(xiàng)，不屬于基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件的是 _。A總資本和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定 B設(shè)有專(zhuān)門(mén)的基金托管部

12、門(mén)，取得基金從業(yè)資格的專(zhuān)職人員到達(dá)法定人數(shù) C有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施 D有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度 37. 根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買(mǎi)賣(mài)的標(biāo)的股票來(lái)源不同，權(quán)證可分為 _。A認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證 B認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證 C美式權(quán)證和歐式權(quán)證 D股權(quán)類(lèi)權(quán)證和債權(quán)類(lèi)權(quán)證 38. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，不得 _。A采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金 B以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平 C募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用打折 D通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)39. 申購(gòu)費(fèi)的某開(kāi)放式基金收到某投資人贖回10 000 份基金份額的

13、申請(qǐng)。 假設(shè)贖回日基金份額凈值為1.1000 元，贖回費(fèi)率為0.50%，則該基金應(yīng)當(dāng)向贖回申請(qǐng)人交付贖回金額約為_(kāi)元。A9 095 B 9 950 C 10 945 D10 995 40. 根據(jù) (證券投資基金運(yùn)作管理方法)規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在_以上；債券基金的債券投資比重必須在_以上。A60%；80% B 80%；60% 5 C 60%；60% D80%；80% 41. 以下金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是 _。A銀行理財(cái)產(chǎn)品 B銀行儲(chǔ)蓄存款 C基金 D券商集合計(jì)劃 42. 資產(chǎn)證券化是以特定的 _為基礎(chǔ)發(fā)行證券。A資產(chǎn)池 B投資組合 C償債資產(chǎn) D債務(wù)池 43. 以下各要素中

14、，基金促銷(xiāo)手段不包括 _。A人員推銷(xiāo) B廣告促銷(xiāo) C內(nèi)部公告 D營(yíng)業(yè)推廣 44. 關(guān)于債券的基本性質(zhì)，以下描述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是 _。A債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn) B債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移 C債券的流動(dòng)意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng) D債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán) 45. 關(guān)于基金管理人，以下認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的選項(xiàng)是 _。A在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司承擔(dān) B設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn) C基金管理人需要承擔(dān)基金估值、會(huì)計(jì)核算等多方面的職責(zé) D基金管理人是基金的募集者和管理者 46. 缺鐵性貧血早期最可靠的依據(jù)是。A血清鐵減少 B血清鐵蛋白降低 C血清總鐵結(jié)合力增高 D運(yùn)鐵蛋白飽和度降低 E紅細(xì)胞內(nèi)原卟啉增高 _。47. 以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的說(shuō)法，不正確的有 A我國(guó)法律法規(guī)要求貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日不得超過(guò) 180 天B除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額在每個(gè)交易日均不得超過(guò)基金 資產(chǎn)凈值的 20% C貨幣市場(chǎng)基金不能投資于剩余存續(xù)期限超過(guò)397 天的浮動(dòng)利率債券D貨幣市場(chǎng)基金財(cái)務(wù)杠桿的運(yùn)用程度