典當(dāng)公司規(guī)章制度匯編資料(共40頁)

1、 PAGE 41第一(dy)部分公司(n s)行政管理及規(guī)定(gudng)第一章 人事管理制度第一節(jié) 錄用規(guī)定第1條 本公司各部門人力需求申請經(jīng)總經(jīng)理及執(zhí)行董事批準(zhǔn)后，交行政部門作招聘計劃并辦理甄選事前準(zhǔn)備。第2條 本公司員工的甄選，以學(xué)識、能力、品德、體格及適合工作所需要條件為準(zhǔn)。采用考試和面試兩種，依實際需要任擇其中一種實施或兩種并用。第3條 新進(jìn)人員經(jīng)考試、面試合格和審查批準(zhǔn)后，由行政部門辦理手續(xù)。試用期滿合格后，方可正式錄用，成績優(yōu)秀者，可適當(dāng)縮短其試用時間。第4條 試用人員報到時，應(yīng)向行政部門送交以下證件，并對所提供的資料證件的真實性負(fù)責(zé) 1、畢業(yè)證書、學(xué)位證書原件及復(fù)印件。2、技術(shù)

2、職務(wù)任職資格證書原件及復(fù)印件。3、身份證原件及復(fù)印件。4、一寸免冠照片兩張。5、其它必要的證件。第5條 凡有下列情形者，不得錄用。1、剝奪政治權(quán)利尚未恢復(fù)者。2、被判有期徒刑或被通緝，尚未結(jié)案者。3、吸食毒品或有其它嚴(yán)重不良嗜好者。4、貪污、拖欠公款，有記錄在案者。5、因品性惡劣，曾被政府行政機(jī)關(guān)懲罰者。6、其它經(jīng)本公司認(rèn)定不適合者。第6條 試用人員如因品行不良，工作欠佳或無故曠工者，可隨時停止試用，予以辭退。第7條 員工錄用分派工作后，應(yīng)立即赴所分配的崗位工作，不得無故拖延推諉。第二節(jié) 工作(gngzu)管理第1條 員工應(yīng)遵守本公司一切規(guī)章(guzhng)、通告及公告。第2條 員工應(yīng)遵守(z

3、nshu)下列事項 1、忠于職守，服從領(lǐng)導(dǎo)，不得有敷衍塞責(zé)的行為。2、不得兼任其它公司的職務(wù)。3、全體員工必須不斷提高自己的工作技能，強(qiáng)化品質(zhì)意識，圓滿完成各級領(lǐng)導(dǎo)干部交付的工作任務(wù)。4、不得攜帶違禁品、危險品或公司規(guī)定其它不得帶入工作場所。5、愛護(hù)公物，未經(jīng)許可不得私自將公司財物攜出公司。6、工作時間不得中途任意離開工作崗位，如需離開應(yīng)向主管人員請準(zhǔn)后方可離開。7、員工應(yīng)隨時注意保持辦公地點、宿舍及公司其它場所的環(huán)境衛(wèi)生。8、員工在工作期間時不得怠慢拖延，不得干與本職工作無關(guān)的事情。9、員工應(yīng)團(tuán)結(jié)協(xié)作，同舟共濟(jì)，不得有吵鬧、斗毆、搭訕攀談、搬弄是非或其它擾亂公共秩序的行為。10、不得假借職權(quán)

4、貪污舞弊，收受賄賂，或以公司名義在外招搖撞騙。11、員工對外接洽業(yè)務(wù)，應(yīng)堅持有理、有利、有節(jié)的原則，不得有損害本公司名譽(yù)的行為。12、各級領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)加強(qiáng)自身修養(yǎng)，引領(lǐng)所屬員工，同舟共濟(jì)，提高工作情緒和滿意程度，加強(qiáng)員工安全感和歸屬感。13、按規(guī)定時間上下班，不得無故遲到早退。第3條 公司實行每周五天三十七小時工作制，具體時間為 上午8 0012 00；下午14 3018 00；以后如有調(diào)整，以新公布的工作時間為準(zhǔn)。第4條 公司全體員工必須親自簽到，不代人簽到，否則雙方均按曠工一日處理。第5條 員工如有遲到、早退、曠工或脫崗等情形，依下列規(guī)定處理 1、遲到、早退1.1、員工均需按時上、下班，工作時間

5、開始后十五分鐘內(nèi)到班者為遲到。1.2、工作時間下班前十五分鐘內(nèi)下班者為早退。1.3、員工當(dāng)月內(nèi)遲到、早退累計每三次或一次達(dá)15分鐘（含）以上者，作缺勤一日處理。2、曠工2.1、未經(jīng)請假或假滿未經(jīng)續(xù)假而擅自不到職以曠工處理。2.2、委托或代人簽到(qin do)或偽造出勤記錄者，一經(jīng)查明屬實，雙方均以曠工處理。2.3、員工(yungng)曠工，不發(fā)薪資及獎金。2.4、連續(xù)曠工三日(sn r)或全月累計曠工三日者，予以除名。2.5、工作時間十五分鐘后仍未到且未向主管領(lǐng)導(dǎo)請示的，按曠工處理。2.6、員工因公外出，公務(wù)處理完成后，超過正常返回公司60分鐘以上者，視為曠工。3、脫崗1.1、工作時間內(nèi)，擅

6、離職守達(dá)20分鐘以上的，按脫崗處理。1.2、員工因公外出，公務(wù)處理完成后，超過正常返回時間30分鐘以上者，視為脫崗。第三節(jié) 待遇制度第1條 本公司依照兼顧企業(yè)的維持與發(fā)展和工作人員生活安定及逐步改善的原則，以貢獻(xiàn)定報酬、憑責(zé)任定待遇，給予員工合理的報酬和待遇。第2條 員工的基本待遇有工資、績效工資、獎金、社會保險和生活補(bǔ)貼等。第3條 工資在當(dāng)月發(fā)放，由員工簽名確認(rèn)，按流程發(fā)放。新進(jìn)人員從報到之日起計薪，離職人員自離職之日停薪，按日計算。第4條 公司根據(jù)員工每月出勤天數(shù)，按照10元/天的標(biāo)準(zhǔn)給予午餐補(bǔ)助。補(bǔ)助據(jù)實支出，不發(fā)放到個人。工作日加班至晚上7 00以后以及休息日或國定節(jié)假日加班的員工，可

7、申請加班餐貼，按10元/餐標(biāo)準(zhǔn)計算。第5條 總經(jīng)理辦公室可根據(jù)公司年度經(jīng)營效益提出獎金發(fā)放方案，報股東大會討論決定。第6條 員工試用期滿后，公司按國家有關(guān)規(guī)定與勞動合同為員工辦理各項保險。第四節(jié) 休假管理 按國家規(guī)定，員工除星期六日休息外，還享有以下國定節(jié)假日 元旦、春節(jié)、勞動節(jié)、國慶節(jié)、清明節(jié)、端午節(jié)、中秋節(jié)。節(jié)假日休息天數(shù)與當(dāng)日前由總經(jīng)理辦公室另行發(fā)布通知。第五節(jié) 請假管理第1條 員工需要請事假的，須提前一個工作日，向主管領(lǐng)導(dǎo)申請(shnqng)；未經(jīng)批準(zhǔn)而離崗者，視為曠工。第2條 員工每月事假累計不得超過2天，因特殊原因(yunyn)需超過2天的，必須由總經(jīng)理批準(zhǔn)。第3條 員工因特殊原因

8、請事假超過7天（含7天在內(nèi)）的，該月工資、福利、社保等按實際(shj)出勤天數(shù)計算。第4條 員工因病需申請病假的，應(yīng)在0.5個工作日內(nèi)向主管領(lǐng)導(dǎo)提出申請。病假原則上不得超過2天（含2天），超過2天的須由總經(jīng)理批準(zhǔn)，且要出具醫(yī)療機(jī)構(gòu)證明。第5條 員工病假超過5天，需開具當(dāng)?shù)卣?guī)醫(yī)院所出診斷證明，報由部門主管、總經(jīng)理批準(zhǔn)方可執(zhí)行。第6條 員工病假超過7天（含7天），該月工資、福利、社保等按當(dāng)月實際工作日數(shù)進(jìn)行發(fā)放。第7條 違反上述規(guī)定的，降視為事假，進(jìn)行處理。第六節(jié) 加班管理第1條 在工作需要的情況下，公司可合理安排加班，有加班安排的員工，除因特殊事由經(jīng)主管批準(zhǔn)者外，應(yīng)當(dāng)服從工作安排。第2條 加班

9、報酬的計算，以公司薪酬制度為標(biāo)準(zhǔn)。 第3條 如因故不服從公司合理加班安排者，給工作造成影響者，給予行政處分，造成經(jīng)濟(jì)損失者，依法追究賠償責(zé)任。第4條 員工如需加班，應(yīng)如實填寫“加班申請表”，經(jīng)部門主管批準(zhǔn)后，方可按有關(guān)制度執(zhí)行。第5條 公司因業(yè)務(wù)需要，可要求員工在正常工作時間以外或節(jié)假日期間加班，公司按勞動法有關(guān)規(guī)定支付加班工資，占用假期或國定節(jié)假日的，應(yīng)當(dāng)給予補(bǔ)假。加班以0.5個工作日起算， 具體方法如下 工作日加班工資(gngz)月薪酬總額 /301.5加班(ji bn)時間 工作日加班(ji bn)補(bǔ)假1.5加班時間 休息日加班工資月薪酬總額 /302加班時間 休息日加班補(bǔ)假2加班時間

10、國定節(jié)假日加班工資月薪酬總額 /303加班時間 國定節(jié)假日加班補(bǔ)假3加班時間第6條 出差或由公司指派在指責(zé)范圍內(nèi)的客戶應(yīng)酬等交際活動不作為加班。第7條 員工如需加班，應(yīng)如實填寫“加班申請表”，經(jīng)部門主管批準(zhǔn)后，方可按相關(guān)制度執(zhí)行。第七節(jié) 出差管理第1條 公司要根據(jù)需要安排員工出差，受派遣的員工，無特殊理由應(yīng)服從安排。第2條 員工出差在外，應(yīng)注意人身及財物安全，遵章守法，按公司規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)和使用交通工作，合理降低出差費(fèi)用。第3條 公司對出差的員工按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)報銷相關(guān)費(fèi)用。第4條 出差人員返回公司后，應(yīng)及時向主管述職，并按規(guī)定報銷或核銷相關(guān)費(fèi)用。第八節(jié) 培訓(xùn)管理第1條 為提高公司員工的知識技能及發(fā)揮其

11、潛在智能，使公司人力資源能適應(yīng)本公司日益迅速發(fā)展的需要，公司將舉行各種教育培訓(xùn)活動，參加培訓(xùn)的員工，不得無故缺席，確有特殊原因，應(yīng)按有關(guān)請假制度執(zhí)行。第2條 新進(jìn)員工進(jìn)入公司后，須接受公司概況與發(fā)展、公司制度及文化的培訓(xùn)以及不同層次、不同類別的崗前專業(yè)培訓(xùn)，合格者方可上崗。新員工培訓(xùn)由公司根據(jù)人員錄用的情況安排，考核不合格者不再繼續(xù)留用。第3條 員工調(diào)職、升職前，公司根據(jù)實際需要，可安排員工接受崗前專業(yè)性培訓(xùn)、管理培訓(xùn)等，直到滿足該崗位的上崗要求。第4條 對于培訓(xùn)(pixn)中成績優(yōu)秀者，除通報表彰外，可根據(jù)情況給予適當(dāng)物質(zhì)獎勵，未能達(dá)到者，可適當(dāng)延長其培訓(xùn)期。第5條 公司所有員工的培訓(xùn)情況均

12、應(yīng)登記(dngj)在員工培訓(xùn)登記卡上，員工培訓(xùn)登記卡由行政部門保存在員工檔案內(nèi)。第6條 具體操作方案依據(jù)公司培訓(xùn)(pixn)制度執(zhí)行。第九節(jié) 調(diào)職管理第1條 公司基于工作上的需要，公司可調(diào)整干部員工的職務(wù)以及調(diào)動干部員工的工作地點，已調(diào)動的干部員工不得借故拖延或拒不到職。第2條 各部門主管在調(diào)動員工時，應(yīng)充分考慮其個性、學(xué)識、能力，務(wù)使“人盡其才，才盡其用，才職相稱”。第3條 員工接到調(diào)配單后，辦妥移交手續(xù)，前往新部門報到。第十節(jié) 保密職責(zé)管理第1條 員工所掌握的有關(guān)公司的信息、資料等，應(yīng)對直屬上級領(lǐng)導(dǎo)全部公開，但不得向其它任何單位或個人公開或透露。第2條 員工不得泄露業(yè)務(wù)或職務(wù)上的機(jī)密，凡涉

13、及公司的機(jī)密信息，未經(jīng)上級領(lǐng)導(dǎo)許可，不得對外發(fā)布。第3條 明確職責(zé)，對于非本人工作職權(quán)范圍內(nèi)的機(jī)密，做到不打聽、不猜測、不參與小道消息的傳播。第4條 非經(jīng)發(fā)放部門或文件管理部門允許，員工不得私自復(fù)印和拷貝有關(guān)文件。第5條 樹立保密意識，涉及公司機(jī)密或保密的書籍、資料和信息等，員工應(yīng)妥善保管，若有遺失或失竊，應(yīng)立即向上級主管匯報。第6條 發(fā)現(xiàn)員工有泄密行為或非本公司人員有竊取機(jī)密行為和動機(jī)，應(yīng)及時阻止并向上級領(lǐng)導(dǎo)匯報。情節(jié)嚴(yán)重的報公安機(jī)關(guān)處理。第7條 具體詳細(xì)內(nèi)容可參照湖北荊門五福源豐典當(dāng)(din dng)有限責(zé)任公司保密制度。第十二節(jié) 考核(koh)管理第1條 員工試用期間由試用部門主管及行政

14、部門相關(guān)人員負(fù)責(zé)考核，期滿(q mn)考核合格者，方予正式錄用。第2條 詳見公司湖北荊門五福源豐典當(dāng)有限責(zé)任公司晉升培訓(xùn)及考核制度。第十三節(jié) 獎懲制度第1條 參見公司獎懲制度。第十四節(jié) 辭職管理第1條 員工因事不能繼續(xù)上班，應(yīng)提出書面申請，經(jīng)上級領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，辦理手續(xù)。員工因病需提出辭職的，需提供縣級以上醫(yī)院開具的診斷書以及證明材料。第2條 非正常離職，原則上再不錄用；正常離職，務(wù)必滿三個月后方可重新申請入職。第3條 離職的手續(xù)和費(fèi)用結(jié)算，按有關(guān)規(guī)定辦理。第4條 入職滿7天，方可提出辭職。第5條 員工工作滿3個月，離職時，需提前一個月提出申請，按公司有關(guān)流程辦理。第6條 辭職需使用規(guī)定的離職申請

15、書，經(jīng)本部門主管批準(zhǔn)后，交由總經(jīng)理簽批。獲準(zhǔn)后，于總經(jīng)理辦公室領(lǐng)取離職手續(xù)證明表，按表格內(nèi)容，由各部門開具證明簽字后方可離職。第7條 凡未按規(guī)定辦理離職手續(xù)的，視為本人放棄工作期間所獲勞動報酬、獎金、福利等。第8條 離職時，如遇到本規(guī)定未有的事項，可參照公司其他規(guī)章制度予以執(zhí)行。如公司規(guī)章制度未涉及到的，可交由總經(jīng)理審核決定。第二章 公司規(guī)范第一節(jié) 會議規(guī)范第1條 事先閱讀會議通知，明確會議主題。第2條 按會議通知要求，在會議開始(kish)前5分鐘進(jìn)場。第3條 開會期間關(guān)掉手機(jī)（或設(shè)置成振動），不會(b hu)客，不從事與會議無關(guān)的活動，如剪指甲、交頭接耳、玩手機(jī)等。第4條 遵從(zncng

16、)主持人的指示 。第5條 必須得到主持人的許可后，方可發(fā)言，且發(fā)言簡潔明了，條理清晰。第6條 認(rèn)真聽別人的發(fā)言并記錄。第7條 不得隨意打斷他人的發(fā)言。第8條 不要隨意辯解，不要發(fā)牢騷。第9條 保持會場肅靜。第10條 會議完后向上司報告，按要求傳達(dá)。第11條 如會議內(nèi)容涉及公司機(jī)密或會議要求不得在散會后散播，按保密制度執(zhí)行。第二節(jié) 安全衛(wèi)生環(huán)境規(guī)范第1條 在所有工作崗位上都要營造安全的環(huán)境。第2條 工作時既要注意自身安全，又要保護(hù)同伴的安全。第3條 提高安全知識，培養(yǎng)具備發(fā)生事故和意外時的緊急管理能力。第4條 愛護(hù)公司公物，注重所用設(shè)備、設(shè)施的定期維修保養(yǎng)，節(jié)約用水、用電、易耗品。第5條 如發(fā)生

17、危險、火情等緊急情況，應(yīng)立即撥打傷病急救電話120和火警電話119。第6條 員工有維護(hù)良好衛(wèi)生環(huán)境和制止他人不文明行為的義務(wù)。第7條 養(yǎng)成良好的衛(wèi)生習(xí)慣，不隨地吐痰，不亂丟紙屑、雜物，辦公室內(nèi)不得吸煙。第8條 如在公共場所發(fā)現(xiàn)紙屑、雜物等，隨時撿起放入垃圾桶，保護(hù)公司的清潔。第9條 定期清理辦公場所和個人衛(wèi)生。將本人工作場所所有物品區(qū)分為有必要與沒有必要的，有必要的物品依規(guī)定定置管理，沒有必要的清除掉。第三節(jié) 網(wǎng)絡(luò)使用規(guī)范第1條 在工作時間不得在網(wǎng)上進(jìn)行與工作無關(guān)的活動；不得進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)(wnglu)聊天、電腦游戲；不得登陸公司規(guī)定或法律禁止瀏覽的不良信息網(wǎng)站。第2條 不得利用互聯(lián)網(wǎng)危害(wihi

18、)公司安全，泄露公司機(jī)密，不得從事違法犯罪活動。第3條 不得利用互聯(lián)網(wǎng)制作(zhzu)、復(fù)制、查閱違反憲法和法律、行政規(guī)定及不健康的信息。第4條 未經(jīng)允許，不得私自拷貝與公司有關(guān)的機(jī)密或保密信息資料。第5條 未得本人同意，任何人不得私自使用他人電腦，進(jìn)行各種網(wǎng)絡(luò)活動。第6條 接受外發(fā)文件或資料，被列入歸檔類別的，要交檔案管理人員備份存檔。第四節(jié) 人際關(guān)系第1條 上下關(guān)系 尊重上級，不搞個人崇拜，從人格上對待下級，營造相互信賴的工作氣氛。第2條 同事關(guān)系 不根據(jù)自己的理解對待同事，寬容、理解、互助、友愛，營造“快樂工作”的氛圍。第3條 尊重他人 肯定、贊揚(yáng)他人的長處和業(yè)績，對他人短處和不足，進(jìn)行

19、忠告、鼓勵，造成明快和睦的氣氛。第4條 相互合作 在意見和主張不一致時，應(yīng)理解相互的立場，尋找能共同合作的方案。第5條 禁止派別 不允許在工作崗位上以地緣、血緣、學(xué)員組成派系。第五節(jié) 職業(yè)道德規(guī)范第1條 忠于職守，愛崗敬業(yè)。凡是自己職責(zé)范圍內(nèi)的事務(wù)，要認(rèn)真負(fù)責(zé)，一絲不茍，盡一切努力做好每一件事，不得消極怠工，不得推諉和互相扯皮。第2條 遵守考勤紀(jì)律。按時上下班，不遲到早退或無故缺勤，如遇不可抗拒的事情不能按時上班，到崗后應(yīng)及時向主管領(lǐng)導(dǎo)說明情況。在辦公時間內(nèi)，不得閑談聊天，不得擅離崗位，不得辦理私事。第3條 常懷寬容、感恩之心。對公司、對同事、對親友常懷感恩之心，相互理解，相互包容，營造和諧健

20、康的各種關(guān)系，這是快樂之源。第4條 講真話，干實事。要努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，不夸大成績，不掩飾過失。要真抓實干，腳踏實地地開展工作，反對(fndu)講大話、空話。第5條 勤儉節(jié)約。愛護(hù)公司財物，損壞要主動賠償(pichng)。不利用電話、傳真、計算機(jī)等辦公設(shè)備處理私人事務(wù)。節(jié)約辦公用品，節(jié)約用水用電，不公物私用，不把應(yīng)在公司使用的公司財產(chǎn)帶回家私用。第6條 保守公司秘密(mm)，自覺維護(hù)公司的形象和利益，與公司同甘苦、共命運(yùn)。第六節(jié) 心靈溝通第1條 虛心接受人他人的意見。第2條 不要感情用事、意氣用事。第3條 不要解釋和否定錯誤。第4條 真誠地對待他人。對他人有意見應(yīng)選擇合適的時機(jī)和場合當(dāng)面說清，

21、不要背后議論。第5條 不要看他人的笑話，在公眾場合出現(xiàn)他人有礙體面，有違公司規(guī)定的行為時應(yīng)及時善意地提醒。第6條 對領(lǐng)導(dǎo)的決策和指示要堅決執(zhí)行。有保留意見的，可擇機(jī)反映，但在領(lǐng)導(dǎo)改變決策之前，不能消極應(yīng)付。第7條 不要胡亂評議領(lǐng)導(dǎo)、同事或下級，更不能惡語傷人。第8條 有意見要通過正常渠道進(jìn)行反映或申訴，可向工會、投訴意見處理辦公室進(jìn)行投訴或反映，不得罷工、消極怠工。第9條 對公司經(jīng)常性地提出合理化意見和建議。第三章 檔案管理規(guī)定第一節(jié) 文件的發(fā)行第1條 公司內(nèi)部文件的發(fā)行；1、公司內(nèi)部所有文件，以公告及聯(lián)絡(luò)函兩種公文行式為主予以發(fā)行。2、公告主要(zhyo)用于公司內(nèi)部政令性工作執(zhí)行，包括制度

22、、公文、獎懲作業(yè)等政令性文件，受文單位為公司各部門及全體員工。聯(lián)絡(luò)函則用于公司內(nèi)部各部門之間的事項聯(lián)絡(luò)。3、所有發(fā)行文件，必須注明(zh mn)收文單位、抄報單位、發(fā)文單位及發(fā)文日期。4、收文單位為最終接受此文件的所有部門，抄報單位為需簽核或知悉部門，發(fā)文單位則為擬稿部門，發(fā)文日期(rq)為擬稿完成日期。5、所有發(fā)行文件，文件需加注標(biāo)題，內(nèi)容需表達(dá)清楚，無歧義，以通俗易懂為原則。6、公司所有發(fā)文必須嚴(yán)格要求，按照內(nèi)部文件簽核流程，逐級簽核，經(jīng)文件最高簽核主管核準(zhǔn)后，開始生效。7、所有生效之文件，發(fā)文單位原稿留底存檔備查，再拷貝給相關(guān)收文單位知悉。8、發(fā)文單位發(fā)放拷貝文件，需接收文件單位責(zé)任人簽

23、字確認(rèn)，并注明接收日期，便于日后事務(wù)性、制度性工作執(zhí)行過程中的查詢、參考及跟蹤。第2條 文件宣導(dǎo)、執(zhí)行。1、發(fā)文單位需把政令性文件，張貼至公司公告欄，便于全體員工參閱。2、收到發(fā)文之單位，需集合本單位全體員工，宣導(dǎo)布達(dá)發(fā)文內(nèi)容，并要求執(zhí)行。各單位主管應(yīng)積極配合公司新的制度推行。3、各單位如有必要，應(yīng)把文件拷貝一份貼在單位公告欄，便于部門員工參閱。4、電腦檔及影像檔的特殊文件，則由行政部門排定公司內(nèi)部人員學(xué)習(xí)日程，采用授課及觀摩的形式予以宣導(dǎo)執(zhí)行。第二節(jié) 檔案的分類第1條 外來文件類。由國家政府機(jī)構(gòu)發(fā)行相關(guān)文件，包括勞動法、工會、稅務(wù)及消防等相關(guān)文件。第2條 行政管理類。包括行政事務(wù)、人事勞資、

24、治安保衛(wèi)、教育培訓(xùn)、醫(yī)療衛(wèi)生、處理糾紛、后勤福利等相關(guān)文件材料。第3條 經(jīng)營管理類。包括經(jīng)營決策、企業(yè)產(chǎn)權(quán)、財務(wù)管理、物資管理、企業(yè)管理、市場信息、分析、廣告宣傳等文件材料。第4條 業(yè)務(wù)管理類。各種典當(dāng)業(yè)務(wù)所必需以及在典當(dāng)業(yè)務(wù)中所產(chǎn)生的各類資料性文件材料等。第5條 設(shè)備器件類。公司內(nèi)部所有各種辦公設(shè)備的購置、隨機(jī)文件(wnjin)、安裝調(diào)試、驗收、運(yùn)行記錄、維護(hù)修理和設(shè)備管理等全過程材料。第6條 財務(wù)(ciw)檔案類。1、憑證(pngzhng) 各種會計憑證。2、賬簿 各種財務(wù)賬簿。3、報表 各種財務(wù)報表。4、其他。第7條 內(nèi)部員工檔案類。在職及離職人員所有教育、培訓(xùn)、工作經(jīng)驗等相關(guān)文件資料。

25、第三節(jié) 檔案的管理第1條 檔案歸檔范圍。1、公司內(nèi)部形成的文件材料。2、公司引進(jìn)項目、外購設(shè)備等帶來的文件材料。3、公司派出人員應(yīng)報本公司的文件材料。4、公司開展業(yè)務(wù)所要求客戶向本公司應(yīng)提交的文件材料。5、公司參與的合作項目，合作單位按要求應(yīng)向本公司提交的文件材料。6、公司執(zhí)行、辦理的外來文件材料。第2條 檔案的歸檔要求。1、歸檔的文件材料應(yīng)齊全、完整、準(zhǔn)確、系統(tǒng)，其制成材料應(yīng)有益于長久保存。2、歸檔的文件材料應(yīng)為原件。因故無原件的可將具有憑證作用的文件材料歸檔。3、非紙質(zhì)文件材料應(yīng)與其文字說明一并歸檔。（非中文材料若有漢譯文的應(yīng)與漢譯文一并歸檔，無譯文的要譯出標(biāo)題后歸檔）。4、歸檔的文件材料

26、一般一式一份。重要的、利用頻繁的和有專門需要的可適當(dāng)增加份數(shù)。5、兩個以上單位合作完成的項目，在無合同、協(xié)議要求情形下，主辦單位保存全套文件材料，協(xié)辦單位保存與承擔(dān)任務(wù)相關(guān)的正本文件，或雙方一式兩份分別存檔。6、文件材料歸檔時，由移交部門填寫歸檔材料移交清冊。重要項目文件材料歸檔時應(yīng)由項目管理部門編寫歸檔說明，并經(jīng)項目負(fù)責(zé)人審核簽字。第3條 歸檔時間。1、行政管理、經(jīng)營管理、業(yè)務(wù)管理等工作中形成的文件材料一般應(yīng)在辦理完畢后的當(dāng)月前統(tǒng)一(tngy)歸檔。2、公司(n s)采購各種辦公設(shè)備在完成結(jié)算后，交由財務(wù)部進(jìn)行財務(wù)決算，其后三個月內(nèi)歸檔，周期長的可分階段、單項歸檔。外購設(shè)備儀器或引進(jìn)項目的文

27、件材料在開箱驗收或接收后即時登記，安裝(nzhung)調(diào)試后歸檔。4、會計文件材料在會計年度終結(jié)后由會計部門整理歸檔，保管一年后向總經(jīng)理辦公室檔案管理員移交。5、電子文件歸檔實時進(jìn)行，文件命名必須符合文件內(nèi)容需要，以項目及發(fā)生日期分類存檔。6、磁片、照片、膠片及實物等形式的文件材料應(yīng)在工作結(jié)束后及時歸檔，或與相應(yīng)內(nèi)容的其它載體歸檔時間一致。7、更新、補(bǔ)充的文件材料；內(nèi)部組織變動和員工職位異動、離崗時留在部門或個人手中的文件材料；企業(yè)產(chǎn)權(quán)變動過程中形成的文件材料；其他臨時活動中形成的文件材料等，應(yīng)隨時歸檔。第4條 檔案收集。1、各部門將核對無誤的檔案移交（接收）登記表隨同歸檔文件一起向檔案部門移

28、交。2、檔案部門接收檔案時，要認(rèn)真核對檔案移交（接收）登記表，并檢查整理質(zhì)量。移交清冊雙方各保留一份。第5條 檔案整理。1、文件材料整理1.1、文件材料整理應(yīng)遵循文件材料形成規(guī)律，保持其有機(jī)聯(lián)系，并符合有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范要求。1.2、文件材料一般按事由結(jié)合時間或文件的重要程度排列。具有成套性特點的文件材料按項目、專業(yè)等分階段或過程排列。圖文并存的文件材料按文字在前，圖樣在后次序排列。1.3、不同載體形式的文件材料應(yīng)分別排列。1.4、非紙質(zhì)載體應(yīng)編寫時間、地點、事由、人物等文字說明。1.5、根據(jù)需要填寫相應(yīng)目錄、備查表等。2、檔案整理2.1、以公司全部檔案為對象，依據(jù)企業(yè)管理職能，結(jié)合檔案形成(xn

29、gchng)特點，制定統(tǒng)一的分類方案。2.2、分類方案應(yīng)保持(boch)相對穩(wěn)定性和可擴(kuò)充性，同時附分類說明。分類層次不宜過多，一般為三級。2.3、根據(jù)分類方案設(shè)定類別(libi)符號。采用漢字、拼音字母兩種混合方法設(shè)定類別代號。2.4、明確卷宗內(nèi)檔案排列方法。全宗內(nèi)檔案按分類方案分別集中、歸類，同類檔案按類目順序依次排列。2.5、根據(jù)分類方案擬定檔號編制方案，檔案號具有唯一性。2.6、分類號是根據(jù)分類方案設(shè)定的類別符號。項目代號是指檔案所反映的各檔案大類的代號。目錄號是指檔案分類目錄號。2.7、案卷號是根據(jù)排列要求編制的案卷順序流水號。件號是根據(jù)排列要求編制的文件順序流水號。盤、盒、張?zhí)柺欠?/p>

30、紙質(zhì)載體檔案排列的順序流水號。2.8、紙質(zhì)檔案應(yīng)與對應(yīng)的非紙質(zhì)載體檔案設(shè)立互見號。互見號是同一內(nèi)容其它載體的檔案的檔號。2.9、根據(jù)需要填寫檔案盒封面、脊背。第6條 檔案的保管。1、檔案存檔前應(yīng)去污、消毒、去酸。2、對一些不利于檔案保管的紙制材料和字跡，應(yīng)以復(fù)印或加膜等方式保護(hù)。對一些不利于檔案保護(hù)的包裝物應(yīng)去除。3、重要檔案應(yīng)考慮異地備份保存。4、底圖應(yīng)存放在底圖柜中，不易折疊。5、磁盤、光盤、縮微膠片和底片等特殊性檔案應(yīng)存放于專用的裝具內(nèi)。6、及時補(bǔ)救或修復(fù)受損的檔案。第7條 檔案鑒定。由執(zhí)行董事、總經(jīng)理、專業(yè)技術(shù)人員和檔案人員負(fù)責(zé)對文件材料價值和到期檔案的鑒定。1、從公司、國家和社會角度

31、判斷文件材料對目前和今后工作的依據(jù)、參考及研究的價值。2、參照本規(guī)范制定公司文件材料歸檔范圍與保管期限表。3、保管期限一般分永久、長期、短期。永久(yngji)，10年以上長期(chngq)，5以上至10年以下（含10年）短期(dun q)，5年（含5年）以下第8條 檔案銷毀。1、對已滿保管期限的檔案由公司內(nèi)部相關(guān)檔案鑒定員進(jìn)行鑒定。已無保存價值的應(yīng)進(jìn)行審核，需繼續(xù)保存的應(yīng)重新劃定保管期限。2、保管期滿確無保存價值的檔案應(yīng)登記造冊，經(jīng)公司法人代表批準(zhǔn)后進(jìn)行銷毀。銷毀清冊永久保存。3、檔案銷毀必須實行兩人以上監(jiān)銷。第9條 統(tǒng)計工作。行政部門應(yīng)對檔案管理、利用、檔案人員等有關(guān)情況進(jìn)行日常統(tǒng)計。1、

32、統(tǒng)計工作應(yīng)做到統(tǒng)計數(shù)字準(zhǔn)確無誤，統(tǒng)計資料按時報送，統(tǒng)計活動符合規(guī)范。2、日常統(tǒng)計工作要有臺賬，主要內(nèi)容包括 檔案存放情況統(tǒng)計；檔案利用情況統(tǒng)計；檔案人員情況統(tǒng)計；檔案設(shè)施、設(shè)備情況統(tǒng)計；檔案銷毀情況統(tǒng)計等。3、及時、準(zhǔn)確地填報公避開檔案工作年報表及有關(guān)統(tǒng)計報表。第10條 利用工作。1、根據(jù)保密規(guī)定和知識產(chǎn)權(quán)管理要求，設(shè)定利用者權(quán)限。超越權(quán)限的利用必須按相關(guān)規(guī)定審批。2、利用檔案應(yīng)按規(guī)定登記。利用效果突出的應(yīng)進(jìn)行登記備注。3、可采用直接查閱、電話調(diào)閱、網(wǎng)上查閱等方式提供利用原件、復(fù)制件和電子版本檔案。4、編制多種檢索工具滿足利用者需要。5、行政部門結(jié)合公司業(yè)務(wù)和發(fā)展需要，開發(fā)檔案信息資源為企業(yè)各

33、項工作服務(wù)。5.1、對檔案信息進(jìn)行分類匯總，形成專題匯編，如規(guī)章制度匯編、專題文件匯編、榮譽(yù)證書集等。5.2、對檔案信息進(jìn)行綜合整理，形成專題材料，如公司大事記、年鑒、組織調(diào)整、業(yè)務(wù)發(fā)展方向、市場的變化等。5.3、對檔案信息進(jìn)行分析研究，形成有一定深度的編研成果，如歷年生產(chǎn)經(jīng)營指標(biāo)統(tǒng)計分析、重大事故原因研究分析、企業(yè)史志等。5.4、對公司、部門在經(jīng)營過程中，業(yè)務(wù)進(jìn)展情況、專案工作、技能革新作統(tǒng)一匯編，納入公司日后管理的技術(shù)傳承。6、因公司需要借閱文檔的，應(yīng)填好檔案查閱單，員工不得隨意外帶有關(guān)公司重要的文件材料，確因工作需要外帶，需辦理檔案外借手續(xù)(shux)，經(jīng)總經(jīng)理核準(zhǔn)后，方可帶出，用畢即歸

34、還。7、閱檔人對所借閱檔案必須妥善保管(bogun)，不得私自復(fù)制、調(diào)換、涂改、污損、劃線等，更不能隨意亂放，以免遺失。第11條 本辦法特別(tbi)注明本公司所開展的為小額典當(dāng)業(yè)務(wù)，此業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各類資料性文件材料為重中之重。本辦法所未有涉及到得關(guān)于業(yè)務(wù)管理類檔案的操作方法，可詳細(xì)參照湖北荊門五福源豐典當(dāng)有限責(zé)任公司業(yè)務(wù)管理檔案暫行辦法來執(zhí)行。第二部分行政與人力資源管理及規(guī)定第一章 人員招聘作業(yè)流程第一節(jié) 招聘作業(yè)流程圖第1條 人員招聘作業(yè)流程圖 詳見宣傳欄招聘流程圖第二節(jié) 招聘作業(yè)流程說明第1條 因年度人力資源規(guī)劃，或單位因工作需要，必須增加人力，可提出人力需求申請。第2條 行政部門依各單

35、位實際情況填寫需求人數(shù)、條件及用人時間，提出年度招聘計劃或臨時招聘申請。第3條 人員需求申請由總經(jīng)理及執(zhí)行董事審核，確定是否需要補(bǔ)足人員，確認(rèn)并核準(zhǔn)后傳行政部門統(tǒng)一招聘。第4條 人員招聘分內(nèi)部招聘及外部招聘。1、內(nèi)部招聘 1.1、查詢內(nèi)部儲備人才情況，公告招聘需求。行政與行政部門可知會儲備人選參與面試，自認(rèn)符合招聘要求的在職人員也可提出面試申請。1.2、設(shè)定面試流程，通過考核篩選，最終確定合適人選。1.3、重新設(shè)定人員(rnyun)薪酬，行政與行政部門并重新建檔。2、外部(wib)招聘 2.1、發(fā)放外部招聘公告，確定招聘需求人員數(shù)量(shling)及要求。2.2、招聘主管設(shè)計面試方案及內(nèi)容。2

36、.3、通過面試及考核篩選，確定最后人選。2.4、雙方就任職達(dá)成聘用協(xié)議。2.5、行政部門對聘用人員建檔。第5條 內(nèi)部招聘及外部招聘的合適人選，通過崗前培訓(xùn)，方可正式入職。第6條 整個招聘流程，由行政部門全程負(fù)責(zé)，招聘專員協(xié)助處理。第二章 培訓(xùn)作業(yè)流程第一節(jié) 培訓(xùn)作業(yè)流程圖第1條 培訓(xùn)作業(yè)流程圖外部招聘員工談話培訓(xùn)訓(xùn)練考核評估擬定年度培訓(xùn)計劃確定培訓(xùn)人員擬定培訓(xùn)課程晉升調(diào)薪處理分發(fā)部門存檔人事任用第二節(jié) 新進(jìn)人員培訓(xùn)作業(yè)流程說明第1條 新進(jìn)人員報到，由內(nèi)勤部門安排新進(jìn)人員進(jìn)行培訓(xùn)事宜。第2條 由當(dāng)?shù)胤酪卟坑谛逻M(jìn)人員進(jìn)廠當(dāng)日統(tǒng)一進(jìn)行健康檢查。傳染病患者不予錄用。第3條 培訓(xùn)中心負(fù)責(zé)對新進(jìn)人員進(jìn)行進(jìn)

37、廠培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括 1、對公司簡介及產(chǎn)品介紹。2、對新進(jìn)員工講授力天員工行為準(zhǔn)則。3、相關(guān)單位如實倡導(dǎo)各項政策。第4條 培訓(xùn)中心對人員培訓(xùn)需作訓(xùn)練考核，以作后續(xù)工作安排參考。第5條 新進(jìn)員工經(jīng)培訓(xùn)合格后，由行政與行政部門隨同新進(jìn)員工資料分到各單位。第6條 各單位主管需對新進(jìn)人員進(jìn)行審閱，并反饋人員信息回行政與行政部門。第三節(jié) 在職人員培訓(xùn)作業(yè)流程說明第1條 根據(jù)公司戰(zhàn)略發(fā)展需要，針對公司實際情況擬定年度培訓(xùn)計劃。第2條 根據(jù)年度培訓(xùn)計劃，預(yù)算培訓(xùn)經(jīng)費(fèi)并落實。第3條 根據(jù)培訓(xùn)計劃，確定相關(guān)需要培訓(xùn)人員名單。第4條 結(jié)合公司經(jīng)營狀況，培訓(xùn)內(nèi)容，人員(rnyun)情況，擬定培訓(xùn)課程。第5條 培訓(xùn)(

38、pixn)采取集中授課的方式，由培訓(xùn)中心或外聘培訓(xùn)講師負(fù)責(zé)授課。第6條 訓(xùn)練考核(koh)采用筆試為主。特殊性職能需求需進(jìn)行相關(guān)面試及答辯。第7條 根據(jù)考核結(jié)果，合格人員由總經(jīng)理審核作相應(yīng)儲備、晉升及調(diào)薪處理。第8條 參與培訓(xùn)人員，由內(nèi)勤存檔管理，以作以后職位調(diào)整參考。 第三章 前臺接待作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)第一節(jié) 前臺接待作業(yè)流程圖第1條 前臺接待作業(yè)流程圖 詳見公司宣傳欄或本部門規(guī)章制度宣傳欄流程圖第2條 傳真、復(fù)印作業(yè)流程 詳見公司宣傳欄或本部門規(guī)章制度宣傳欄流程圖第二節(jié) 前臺接待作業(yè)流程說明第1條 前臺接待員工必須熱情接待每一位客人。及時知會到相關(guān)的人員。若相關(guān)人員不在時，做好轉(zhuǎn)告留言。第2條；前臺

39、接待員負(fù)責(zé)所有各類傳真、復(fù)印文件、信件的收發(fā)、登記與處理、做到每份文件的保密，嚴(yán)防保密性文件資料泄外。第3條 上班時間一律不轉(zhuǎn)接私人電話。第4條 外來客戶因公需使用公司電話，必須先經(jīng)相關(guān)部門主管批準(zhǔn)并填寫電話申請單。第5條 凡是一次復(fù)印20張，需由該單位主管簽字。長期性使用的資料及表格不予復(fù)印，要申請印刷。第6條 前臺接待人員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行本部門規(guī)章制度，嚴(yán)防本部門或其他部門員工非業(yè)務(wù)需求而使用公司電話。第7條 前臺負(fù)責(zé)每次核查清單，做到責(zé)任到部門主管及個人。第8條 凡是需用傳真、復(fù)印的資料，必須在資料上注明傳真的號碼、客戶名稱以及復(fù)印的數(shù)量，分特急、急、一般放置到前臺的資料架內(nèi)，前臺視情形給予處

40、理。第9條 各部門員工的常用電話及公司與客戶業(yè)務(wù)正在開展中客戶的聯(lián)系方式必須(bx)制作成電話薄提供一份明細(xì)經(jīng)主管批準(zhǔn)后交內(nèi)勤部門備案，以便核查。第10條 凡是所有傳真、復(fù)印資料，必須(bx)登記后方可復(fù)印及傳真。第11條 負(fù)責(zé)公司郵件(yujin)、報刊、雜志的訂閱收發(fā)，并移交給相關(guān)訂閱人。第12條 前臺接待人員要處理好公司會議記錄以及各類文檔的歸檔、整理、保管工作。第四章 人事任用作業(yè)流程第一節(jié) 人事任用作業(yè)流程圖第1條 人事任用作業(yè)流程圖新進(jìn)培訓(xùn)合格人員簽訂勞務(wù)合同分發(fā)部門檔案加蓋公章電腦建檔檔案存檔人員職位異動薪酬調(diào)整檔案更改第二節(jié) 人事任用作業(yè)流程說明第1條 對新進(jìn)培訓(xùn)各格人員，由總

41、經(jīng)理辦公室負(fù)責(zé)其勞務(wù)合同的簽定。第2條 公司總經(jīng)理及執(zhí)行董事參考個人專業(yè)，學(xué)歷及各單位需求分發(fā)，個人檔案隨同分到需求部門。第3條 行政與行政部門2日后收回分發(fā)人員資料，對檔案、勞務(wù)合同加蓋公章。根據(jù)試用期各單位反饋意見，試用期合格后，試用期考核表隨同個人檔案存檔。第4條 行政與行政部門對新進(jìn)人員資料電腦建檔，便于管理。第5條 新進(jìn)人員個人檔案及相關(guān)資料，內(nèi)勤部門需妥善保管。第6條 內(nèi)部人員職位異動，需重新調(diào)整薪酬，以新職位標(biāo)準(zhǔn)核定。第7條 內(nèi)勤部門需對職位異動人員檔案隨新的職位異動，并更改存檔。第五章 人事降、免職作業(yè)流程第一節(jié) 人事降、免職作業(yè)流程圖第1條 人事降、免職作業(yè)流程圖提出降、免職

42、申請內(nèi)勤部門調(diào)查確認(rèn)逐級審核執(zhí)行調(diào)薪主管核簽公告歸檔第二節(jié) 人事降、免職作業(yè)(zuy)流程說明第1條 提出部門根據(jù)人員在違規(guī)記錄，質(zhì)量異常記錄，提出對責(zé)任人員降、免職(min zh)申請。第2條 行政部門需對申請(shnqng)作調(diào)查核實，確定事件的真實性。第3條 行政部門確定申請真實性之后，申請書需經(jīng)部門主管、經(jīng)理、總經(jīng)理及執(zhí)行董事逐級審核。第4條 行政與行政部門根據(jù)最終核準(zhǔn)之結(jié)果，執(zhí)行調(diào)薪處理。第5條 提出單位需作職位異動申請，并經(jīng)單位主管、總經(jīng)理及執(zhí)行董事核準(zhǔn)。第6條 行政部門對新的職位異動，公告全廠。第7條 行政部門作檔案管理，并列入日后薪資計算。第六章 薪資計算作業(yè)流程第一節(jié) 薪資計

43、算作業(yè)流程圖第1條 薪資計算作業(yè)流程圖列薪資明細(xì)給各部門審核人員簽名確認(rèn)薪資總表核簽人員建檔考勤整理薪資數(shù)據(jù)整理計算薪資存檔第二節(jié) 薪資計算作業(yè)流程說明第1條 建立公司人員基本檔案，包括薪等、算薪方式等。第2條 當(dāng)月人員考勤整理，確認(rèn)人員的出勤記錄。第3條 當(dāng)月人員薪資數(shù)據(jù)，包括底薪、獎金、社會福利以及補(bǔ)助等與薪資相關(guān)數(shù)據(jù)整理。第4條 根據(jù)人員檔案，考勤記錄，薪資數(shù)據(jù)計算人員當(dāng)月薪資。第5條 薪資計算完成，算薪主管需對薪資作初步審核，確認(rèn)算薪之準(zhǔn)確性。第6條 打印薪資明細(xì)給各單位主管審核。各單位主管需對部門薪資作審查，確定部門人員的薪資準(zhǔn)確。如有異議，算薪主管查清原因，并做相應(yīng)修改，最終簽字確

44、定無誤。第7條 各單位主管審核薪資(xnz)金額無誤之后，傳部門人員簽字確認(rèn)，直至準(zhǔn)確無誤。第8條 財務(wù)部算薪主管負(fù)責(zé)(fz)薪資明細(xì)總表收集整理，把完整的薪資總表傳總經(jīng)理及執(zhí)行董事作最后(zuhu)核準(zhǔn)。第9條 薪資明細(xì)總表由財務(wù)部存檔，作薪資發(fā)放。第七章 考勤管理作業(yè)流程第一節(jié) 考勤管理作業(yè)流程圖第1條 考勤管理作業(yè)流程圖單位人員考勤建檔各部門每日作考勤記錄部門主管簽核確認(rèn)查核對比出勤記錄匯總出勤狀況，制做每日出勤表總經(jīng)理核準(zhǔn)電腦收集出勤數(shù)據(jù)每日出勤記錄存檔送交行政部 門第二節(jié) 考勤管理作業(yè)流程說明第1條 行政部門按當(dāng)月編制各部門人員考勤表。第2條 各部門根據(jù)每日實際出勤、缺勤作部門考勤記

45、錄。各主管需每日在考勤記錄上簽字，以確認(rèn)部門考勤記錄的準(zhǔn)確性。第3條 各部門作好出勤記錄表之后，于每日上午9 00之前送交總經(jīng)理辦公室。第4條 內(nèi)勤部門為考勤負(fù)責(zé)人，每日收集人員出勤情況，查核未簽到人員情況，并電腦存檔。第5條 考勤稽核負(fù)責(zé)人，核對每日部門考勤記錄表，并與電腦收集出勤資料比對，確認(rèn)部門考勤記錄的準(zhǔn)確性。第6條 確認(rèn)考勤無誤之后，制作每日出勤日報表，統(tǒng)計當(dāng)日出勤、缺勤情況。第7條 出勤日報表每日需逐級呈簽到總經(jīng)理處。便于各級主管了解當(dāng)日人員狀況。第8條 出勤日報表傳各部門主管，使其知悉人員狀況。第9條 出勤(ch qn)日報表存檔，便于月底算薪（底薪、全勤等）參考第三部分第三(d

46、 sn)部分業(yè)務(wù)操作(cozu)流程及管理規(guī)定第一章 業(yè)務(wù)操作流程(lichng)管理第一節(jié) 業(yè)務(wù)操作流程第1條 業(yè)務(wù)操作流程示意圖業(yè)務(wù)受理提交資料業(yè)務(wù)部審查 辦理抵押發(fā)放當(dāng)金貸后管理第2條 經(jīng)辦人員審查當(dāng)戶主體資格和應(yīng)具備的條件 1、年滿18周歲，具有完全民事行為能力的中國公民，且當(dāng)戶年齡與典當(dāng)額度有效期限之和不超過65周歲；2、有當(dāng)?shù)爻Ｗ艨诨虍?dāng)?shù)亻L期居住證明，有固定的住所；3、有穩(wěn)定、合法的收入來源，有按期償還典當(dāng)本息的能力；4、信譽(yù)良好，無不良記錄；5、具備公司認(rèn)可的信用資格，并能夠提供認(rèn)可的有效擔(dān)保；6、在當(dāng)?shù)劂y行（信用合作社）開立個人結(jié)算賬戶；其投資經(jīng)營的企業(yè)或主要結(jié)算業(yè)務(wù)通過銀行

47、辦理；7、具有合法有效的生產(chǎn)經(jīng)營證明（包括營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營許可證明、納稅憑證等）；8、具有從事合法生產(chǎn)經(jīng)營的能力；9、所經(jīng)營的產(chǎn)品符合國家產(chǎn)業(yè)政策和區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展政策，具有較好的經(jīng)濟(jì)效益和社會效益；10、典當(dāng)行規(guī)定的其他條件。第3條 典當(dāng)行典當(dāng)特殊規(guī)定1、不接受單純由當(dāng)戶同一企業(yè)的股東或當(dāng)戶的家庭成員提供的第三方保證；不接受自建住房、集體土地使用權(quán)、劃撥土地及地上定著物、工業(yè)土地及地上定著物、工業(yè)用房、倉庫等作為典當(dāng)標(biāo)的物。2、有下列情形之一的客戶不得受理業(yè)務(wù) 有惡意不良信用記錄的客戶；有黃、賭、毒等不良行為的；有制假、販假等不法行為或從事國家限制、禁止經(jīng)營行為的；經(jīng)營虧損(ku sn)、資不抵債

48、，欲用典當(dāng)償還其他債務(wù)的；不守信用，隱瞞(ynmn)重要事實，向公司提供虛假情況的；當(dāng)戶生產(chǎn)經(jīng)營的產(chǎn)品市場(shchng)飽和度過高或滯銷的；其他不宜進(jìn)行典當(dāng)?shù)那樾巍?、以質(zhì)押方式申請的，當(dāng)金額度根據(jù)典當(dāng)行管理辦法的相關(guān)規(guī)定，不得違反該管理辦法的相關(guān)規(guī)定；4、典當(dāng)行為必須遵循公安部與商務(wù)部共同下發(fā)的典當(dāng)行管理辦法，不得違反；5、采取組合類典當(dāng)?shù)?，按抵押方式?zhí)行。第4條 符合公司典當(dāng)條件的要求客戶應(yīng)如實提供下列申請材料，并由經(jīng)辦人進(jìn)行審查 1、當(dāng)戶填寫的典當(dāng)申請書原件；2、當(dāng)戶及配偶有效身份證件、婚姻關(guān)系證明的原件和復(fù)印件；審查有關(guān)證明文件是否在有效期內(nèi)，復(fù)印件與原件是否一致；有關(guān)要素是否清晰；

49、當(dāng)戶提供的相關(guān)身份證件、婚姻關(guān)系證明的原件是否與本人一致。對未婚或離婚后未再婚的客戶，采取非公證方式簽定借款合同的，應(yīng)請當(dāng)戶出具未婚的或離婚后未再婚的簽字聲明。為防范風(fēng)險和避免糾紛，對客戶所述婚姻狀況存在疑問或有其他特殊情況的，應(yīng)采用公證形式簽定借款合同；3、有當(dāng)?shù)爻Ｗ艨诨蜷L期居住證明，有固定的住所；審查相關(guān)證明文件是否經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)簽發(fā)，是否有效；固定住所是自有住房或是出租房； 4、從事生產(chǎn)經(jīng)營的營業(yè)執(zhí)照，從事許可制經(jīng)營的，應(yīng)提供相關(guān)行政主管部門的經(jīng)營許可證原件及復(fù)印件； 5、具有合法有效的生產(chǎn)經(jīng)營證明（包括營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營許可證明、納稅憑證等）；經(jīng)辦人員必須根據(jù)當(dāng)戶經(jīng)營狀況、納稅情況測算收入水

50、平；6、合伙或公司制企業(yè)還應(yīng)出具企業(yè)合伙經(jīng)營協(xié)議或章程及驗資報告、出資協(xié)議原件及復(fù)印件；7、當(dāng)戶配偶承諾共同還款的證明；共同還款證明必須經(jīng)本人簽字并加蓋手?。?、當(dāng)戶提供質(zhì)押權(quán)利憑證，抵（質(zhì)）押物清單及權(quán)屬證明文件，權(quán)屬人及財產(chǎn)共有人同意質(zhì)押、抵押的書面文件。抵（質(zhì)）押率應(yīng)符合有關(guān)規(guī)定；9、典當(dāng)行需要的其他資料。第5條 業(yè)務(wù)部門在受理客戶提交的典當(dāng)請求后，要對客戶提供的所有相關(guān)資料進(jìn)行調(diào)查評價，以規(guī)避在典當(dāng)操作中帶來的風(fēng)險。1、客戶基本資料情況 當(dāng)戶工作單位、住址、聯(lián)系電話等信息的變更情況，并及時更新當(dāng)戶聯(lián)系方式等方面的信息。2、信用情況(qngkung) 主要調(diào)查了解影響當(dāng)戶還款意愿與還款能

51、力的因素。包括對以下幾方面 當(dāng)戶身份情況 身份是否真實、是否在目標(biāo)客戶(k h)群體范圍內(nèi)；家庭狀況 家庭成員情況、家庭關(guān)系是否穩(wěn)定(wndng)、家庭負(fù)擔(dān)狀況；當(dāng)戶健康狀況；當(dāng)戶（包括配偶）的歷史信用記錄 是否存在不良信用記錄、是否符合不良客戶界定標(biāo)準(zhǔn)；當(dāng)戶使用商業(yè)銀行金融產(chǎn)品情況 是否具有較強(qiáng)的金融意識；其他對評價當(dāng)戶還款意愿有影響的信息；當(dāng)戶工薪收入或經(jīng)營收入的穩(wěn)定性、真實性。3、經(jīng)營情況 主要調(diào)查了解當(dāng)戶經(jīng)營的合法合規(guī)性、經(jīng)營商譽(yù)、經(jīng)營的盈利能力和穩(wěn)定性、從業(yè)經(jīng)驗、經(jīng)營行業(yè)（產(chǎn)品）的生產(chǎn)周期性，市場容量狀況等。4、擔(dān)保情況 主要調(diào)查了解當(dāng)戶提供的抵押文件資料的真實有效性、抵押物的合法性

52、、抵押物價值（周邊物業(yè)比較）的合理性、抵押物權(quán)屬的完整性、抵押物存續(xù)狀況的完好性、抵押率是否符合規(guī)定；第三方提供擔(dān)保的主要調(diào)查 擔(dān)保人是否具備擔(dān)保資格、是否具備擔(dān)保能力、個人信用記錄情況等、注冊資金是否達(dá)到規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)、是否具備信貸擔(dān)保的從業(yè)經(jīng)驗、信用等級是否達(dá)到公司的要求、公司及其主要經(jīng)營者是否有不良信用記錄和違法涉案行為、業(yè)務(wù)人員的配置情況。5、風(fēng)險防范措施 根據(jù)調(diào)查了解的信息，分析判斷辦理該筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險因素，對可能造成典當(dāng)風(fēng)險的因素提出針對性的防范措施。第6條 當(dāng)戶申請當(dāng)金數(shù)額、利息率、綜合費(fèi)用率等必須由公司股東會審議決定，任何人無權(quán)對當(dāng)戶做出承諾。第7條 業(yè)務(wù)部門在完成對公司所規(guī)定的相關(guān)

53、審查項目后，要在一個工作日內(nèi)報請審批1、對擬同意典當(dāng)?shù)目蛻?，?jīng)辦人提出典當(dāng)金額、期限、綜合費(fèi)用率、利率、擔(dān)保方式等方面的傾向性建義，填寫或錄入審批表，連同撰寫的調(diào)查報告和完整的信貸材料送交信貸主管審核，同意后提交審批。2、經(jīng)辦人填寫或錄入審批表的要求如下 數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、及時完整、要素齊全；打印或用藍(lán)、黑墨水鋼筆書寫。字跡須端正、清楚；傾向性意見包括典當(dāng)金額、期限、利率和擔(dān)保方式等要素；姓名(xngmng)、日期簽署完整、清晰；3、堅持(jinch)見面談話制，做好面談記錄，歸入典當(dāng)檔案。第8條 經(jīng)審批合格后的客戶，由業(yè)務(wù)部門邀請客戶與公司總經(jīng)理雙方就典當(dāng)事宜(shy)簽訂借款合同及辦理相關(guān)手續(xù)。合

54、同簽訂后，按照合同約定的日期發(fā)放當(dāng)金。1、根據(jù)審批人的最終審批意見 不同意將個人資料退還客戶；同意的經(jīng)辦人告知當(dāng)戶，簽訂典當(dāng)合同等典當(dāng)文件。2、簽訂典當(dāng)合同 經(jīng)辦人員根據(jù)當(dāng)戶的申請和提供的不同擔(dān)保方式，與當(dāng)戶協(xié)商典當(dāng)條件，充分告知雙方的權(quán)利義務(wù)，經(jīng)當(dāng)戶同意后，與當(dāng)事人各方簽訂借款合同及擔(dān)保合同，有多種擔(dān)保形式的應(yīng)簽訂相應(yīng)的“擔(dān)保合同”。抵押典當(dāng) 公司與當(dāng)戶、抵押人簽訂借款合同和抵押合同,辦理抵押登記手續(xù)；質(zhì)押典當(dāng) 公司與當(dāng)戶簽訂借款合同，同時與出質(zhì)人簽訂質(zhì)押合同，辦理質(zhì)押權(quán)利凍結(jié)手續(xù)；合同中凡不需要填寫的空欄、空格需填寫“”或“以下空白”，審核無誤后，合同、協(xié)議文書、相關(guān)憑證等經(jīng)當(dāng)戶簽字并加蓋

55、手印后，交有權(quán)簽字人簽字并加蓋公章。3、辦理財產(chǎn)保險、抵押物登記、質(zhì)押物凍結(jié)等手續(xù):期限均不得短于典當(dāng)期限；經(jīng)辦人員將保險單、他項權(quán)利證書、質(zhì)押權(quán)利憑證原件核對無誤后，填制擔(dān)保物收妥通知書一式三聯(lián)，一聯(lián)交給當(dāng)戶，一聯(lián)裝入信貸檔案，另一聯(lián)隨擔(dān)保物憑證原件交會計部門入庫保管，做好簽字移交工作。4、借款合同簽訂及抵押登記、質(zhì)押物凍結(jié)手續(xù)辦妥后，當(dāng)戶本人必須提供在銀行辦理的收款儲蓄卡或賬戶。5、借款合同正式生效后，經(jīng)辦人員按照借款合同約定的內(nèi)容開具轉(zhuǎn)賬支票或提取現(xiàn)金,當(dāng)戶在收到借款后出具收條,作為發(fā)放當(dāng)金的依據(jù)。第9條 做好從當(dāng)金發(fā)放之日起到當(dāng)金本息全部收回之日止各個環(huán)節(jié)的典當(dāng)管理，包括檔案管理、貸后

56、檢查管理、不良典當(dāng)管理、典當(dāng)本息回收管理等工作。1、檔案管理對移交的每筆典當(dāng)檔案資料，必須認(rèn)真核對，如果有缺少份數(shù)，檔案管理人員有權(quán)要求經(jīng)辦人員及時補(bǔ)齊。經(jīng)審查符合要求的檔案資料，檔案管理人員和經(jīng)辦人員同時在檔案目錄上簽字。該目錄資料應(yīng)一式兩份, 一份由檔案管理人員留存被查，一份典當(dāng)經(jīng)辦人員保留備份；檔案管理人員有義務(wù)保證檔案資料的安全，嚴(yán)密(ynm)防火、防潮、防塵、防盜、防蛀、防腐蝕。一旦發(fā)現(xiàn)有丟失、毀壞、違章使用等情況，除及時采取必要措施外，應(yīng)迅速報告有關(guān)負(fù)責(zé)人檔案管理人員(rnyun)在檔案保管期內(nèi)對檔案資料的完整性負(fù)責(zé)；檔案資料需要原本、原稿(yungo)，不得另行編寫與修改，不得涂

57、改、偽造；任何人使用檔案資料，均必須經(jīng)過批準(zhǔn)后進(jìn)行，并在檔案資料借閱登表上登記。未經(jīng)批準(zhǔn)不得將資料帶離現(xiàn)場或復(fù)制；司法、監(jiān)察、工商、稅務(wù) 、審計等部門因工作需要查閱資料，經(jīng)辦人員必須查看其單位介紹信及身份證明文件，以及業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人在介紹信上的批署意見，需要復(fù)印的，還應(yīng)由信貸主管領(lǐng)導(dǎo)簽字批準(zhǔn)；已結(jié)清債權(quán)債務(wù)關(guān)系的檔案，其中應(yīng)退還客戶的資料，經(jīng)本公司主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后辦理退還手續(xù)。檔案的銷毀，財產(chǎn)權(quán)利典當(dāng)為還清典當(dāng)本費(fèi)息后五年，固定資產(chǎn)類典當(dāng)八年。未經(jīng)批準(zhǔn)，任何人不得擅自銷毀檔案資料；檔案人員發(fā)生變更時，應(yīng)建立檔案人員變更交接制度，檔案管理人員變更時，采用第三人見證制度，移交人與接收人在監(jiān)交人的見證下

58、核點典當(dāng)檔案資料齊全后填寫典當(dāng)檔案交接表，并獨立保管；檔案資料應(yīng)在典當(dāng)本息結(jié)清或業(yè)務(wù)執(zhí)行完畢后歸檔檔案部門。檔案管理人員應(yīng)于每年1月底之前，將上一年度執(zhí)行完畢的典當(dāng)檔案移交檔案部門歸檔。對同一客戶不同的典當(dāng)要按照典當(dāng)本息結(jié)清或業(yè)務(wù)執(zhí)行完畢的先后順序進(jìn)行排列。保管時間為5年。 移交時，檔案管理人員應(yīng)按照案卷排列順序填寫檔案案卷目錄及檔案移交表各一式兩份。檔案移交表經(jīng)移交部門負(fù)責(zé)人、經(jīng)手人和檔案部門接收人簽字后，由移交部門和檔案部門各執(zhí)一份。檔案案卷目錄一份留移交部門備查，另一份和檔案移交表一起隨典當(dāng)檔案一同移交給檔案部門。2、貸后檢查管理 貸后檢查的主要方法是通過監(jiān)測當(dāng)戶、查詢?nèi)诵凶稍兿到y(tǒng)、電話

59、訪談、見面訪談、實地檢查等途徑獲取信息，并對各種信息進(jìn)行綜合分析，找出影響典當(dāng)資產(chǎn)質(zhì)量的各種因素，判斷當(dāng)戶的風(fēng)險狀況，提出相應(yīng)的預(yù)防或補(bǔ)救措施。對當(dāng)戶工作單位、住址、聯(lián)系電話等信息發(fā)生變化的，應(yīng)及時更新當(dāng)戶的相關(guān)信息。3、不良典當(dāng)管理當(dāng)戶拖欠本息1-2期（含）的，經(jīng)辦人應(yīng)進(jìn)行電話催收，當(dāng)戶拖欠本息2期以上的，經(jīng)辦人在通過電話催收的同時，還應(yīng)向當(dāng)戶發(fā)送(f sn)典當(dāng)催收通知書，并取得回執(zhí)，同時留存一份入檔保管；當(dāng)戶拖欠(tuqin)本息3-6期（含）的，經(jīng)辦人應(yīng)專門派人上門催收，根據(jù)當(dāng)戶的逾期原因和具體情況，協(xié)商解決方案，并作好記錄；當(dāng)戶拖欠本息或逾期3期以上的，經(jīng)辦人在催收無效、沒有實質(zhì)性解

60、決方案的情況下，應(yīng)通過向法院(fyun)訴訟等措施，依法收回典當(dāng)。4、合同內(nèi)容變更管理分期還款額的調(diào)整。經(jīng)辦人應(yīng)允許當(dāng)戶在合同履行期間申請調(diào)整分期還款額，并分清原因，分別處理。當(dāng)戶提前部分還款后，如保持原典當(dāng)期限不變而申請相應(yīng)調(diào)整分期還款額的，經(jīng)辦人應(yīng)要求當(dāng)戶在贖當(dāng)申請書上對調(diào)整分期還款額做出明確選擇。根據(jù)當(dāng)戶申請，經(jīng)辦人應(yīng)按典當(dāng)余額、剩余典當(dāng)期限重新計算分期還款額，并填寫分期還款額調(diào)整通知書一式三份，一份由會計部門留存并自下次扣款起對該筆典當(dāng)執(zhí)行新的分期還款額，一份交當(dāng)戶保存，一份由信貸部門留存歸檔。當(dāng)戶提前部分還款后，如需要調(diào)整典當(dāng)期限并相應(yīng)調(diào)整分期還款額，經(jīng)辦人應(yīng)要求當(dāng)戶按調(diào)整典當(dāng)期限提