典當公司規(guī)章制度匯編資料(共40頁)

1、 PAGE 41第一(dy)部分公司(n s)行政管理及規(guī)定(gudng)第一章 人事管理制度第一節(jié) 錄用規(guī)定第1條 本公司各部門人力需求申請經總經理及執(zhí)行董事批準后，交行政部門作招聘計劃并辦理甄選事前準備。第2條 本公司員工的甄選，以學識、能力、品德、體格及適合工作所需要條件為準。采用考試和面試兩種，依實際需要任擇其中一種實施或兩種并用。第3條 新進人員經考試、面試合格和審查批準后，由行政部門辦理手續(xù)。試用期滿合格后，方可正式錄用，成績優(yōu)秀者，可適當縮短其試用時間。第4條 試用人員報到時，應向行政部門送交以下證件，并對所提供的資料證件的真實性負責 1、畢業(yè)證書、學位證書原件及復印件。2、技術

2、職務任職資格證書原件及復印件。3、身份證原件及復印件。4、一寸免冠照片兩張。5、其它必要的證件。第5條 凡有下列情形者，不得錄用。1、剝奪政治權利尚未恢復者。2、被判有期徒刑或被通緝，尚未結案者。3、吸食毒品或有其它嚴重不良嗜好者。4、貪污、拖欠公款，有記錄在案者。5、因品性惡劣，曾被政府行政機關懲罰者。6、其它經本公司認定不適合者。第6條 試用人員如因品行不良，工作欠佳或無故曠工者，可隨時停止試用，予以辭退。第7條 員工錄用分派工作后，應立即赴所分配的崗位工作，不得無故拖延推諉。第二節(jié) 工作(gngzu)管理第1條 員工應遵守本公司一切規(guī)章(guzhng)、通告及公告。第2條 員工應遵守(z

3、nshu)下列事項 1、忠于職守，服從領導，不得有敷衍塞責的行為。2、不得兼任其它公司的職務。3、全體員工必須不斷提高自己的工作技能，強化品質意識，圓滿完成各級領導干部交付的工作任務。4、不得攜帶違禁品、危險品或公司規(guī)定其它不得帶入工作場所。5、愛護公物，未經許可不得私自將公司財物攜出公司。6、工作時間不得中途任意離開工作崗位，如需離開應向主管人員請準后方可離開。7、員工應隨時注意保持辦公地點、宿舍及公司其它場所的環(huán)境衛(wèi)生。8、員工在工作期間時不得怠慢拖延，不得干與本職工作無關的事情。9、員工應團結協(xié)作，同舟共濟，不得有吵鬧、斗毆、搭訕攀談、搬弄是非或其它擾亂公共秩序的行為。10、不得假借職權

4、貪污舞弊，收受賄賂，或以公司名義在外招搖撞騙。11、員工對外接洽業(yè)務，應堅持有理、有利、有節(jié)的原則，不得有損害本公司名譽的行為。12、各級領導應加強自身修養(yǎng)，引領所屬員工，同舟共濟，提高工作情緒和滿意程度，加強員工安全感和歸屬感。13、按規(guī)定時間上下班，不得無故遲到早退。第3條 公司實行每周五天三十七小時工作制，具體時間為 上午8 0012 00；下午14 3018 00；以后如有調整，以新公布的工作時間為準。第4條 公司全體員工必須親自簽到，不代人簽到，否則雙方均按曠工一日處理。第5條 員工如有遲到、早退、曠工或脫崗等情形，依下列規(guī)定處理 1、遲到、早退1.1、員工均需按時上、下班，工作時間

5、開始后十五分鐘內到班者為遲到。1.2、工作時間下班前十五分鐘內下班者為早退。1.3、員工當月內遲到、早退累計每三次或一次達15分鐘（含）以上者，作缺勤一日處理。2、曠工2.1、未經請假或假滿未經續(xù)假而擅自不到職以曠工處理。2.2、委托或代人簽到(qin do)或偽造出勤記錄者，一經查明屬實，雙方均以曠工處理。2.3、員工(yungng)曠工，不發(fā)薪資及獎金。2.4、連續(xù)曠工三日(sn r)或全月累計曠工三日者，予以除名。2.5、工作時間十五分鐘后仍未到且未向主管領導請示的，按曠工處理。2.6、員工因公外出，公務處理完成后，超過正常返回公司60分鐘以上者，視為曠工。3、脫崗1.1、工作時間內，擅

6、離職守達20分鐘以上的，按脫崗處理。1.2、員工因公外出，公務處理完成后，超過正常返回時間30分鐘以上者，視為脫崗。第三節(jié) 待遇制度第1條 本公司依照兼顧企業(yè)的維持與發(fā)展和工作人員生活安定及逐步改善的原則，以貢獻定報酬、憑責任定待遇，給予員工合理的報酬和待遇。第2條 員工的基本待遇有工資、績效工資、獎金、社會保險和生活補貼等。第3條 工資在當月發(fā)放，由員工簽名確認，按流程發(fā)放。新進人員從報到之日起計薪，離職人員自離職之日停薪，按日計算。第4條 公司根據員工每月出勤天數，按照10元/天的標準給予午餐補助。補助據實支出，不發(fā)放到個人。工作日加班至晚上7 00以后以及休息日或國定節(jié)假日加班的員工，可

7、申請加班餐貼，按10元/餐標準計算。第5條 總經理辦公室可根據公司年度經營效益提出獎金發(fā)放方案，報股東大會討論決定。第6條 員工試用期滿后，公司按國家有關規(guī)定與勞動合同為員工辦理各項保險。第四節(jié) 休假管理 按國家規(guī)定，員工除星期六日休息外，還享有以下國定節(jié)假日 元旦、春節(jié)、勞動節(jié)、國慶節(jié)、清明節(jié)、端午節(jié)、中秋節(jié)。節(jié)假日休息天數與當日前由總經理辦公室另行發(fā)布通知。第五節(jié) 請假管理第1條 員工需要請事假的，須提前一個工作日，向主管領導申請(shnqng)；未經批準而離崗者，視為曠工。第2條 員工每月事假累計不得超過2天，因特殊原因(yunyn)需超過2天的，必須由總經理批準。第3條 員工因特殊原因

8、請事假超過7天（含7天在內）的，該月工資、福利、社保等按實際(shj)出勤天數計算。第4條 員工因病需申請病假的，應在0.5個工作日內向主管領導提出申請。病假原則上不得超過2天（含2天），超過2天的須由總經理批準，且要出具醫(yī)療機構證明。第5條 員工病假超過5天，需開具當地正規(guī)醫(yī)院所出診斷證明，報由部門主管、總經理批準方可執(zhí)行。第6條 員工病假超過7天（含7天），該月工資、福利、社保等按當月實際工作日數進行發(fā)放。第7條 違反上述規(guī)定的，降視為事假，進行處理。第六節(jié) 加班管理第1條 在工作需要的情況下，公司可合理安排加班，有加班安排的員工，除因特殊事由經主管批準者外，應當服從工作安排。第2條 加班

9、報酬的計算，以公司薪酬制度為標準。 第3條 如因故不服從公司合理加班安排者，給工作造成影響者，給予行政處分，造成經濟損失者，依法追究賠償責任。第4條 員工如需加班，應如實填寫“加班申請表”，經部門主管批準后，方可按有關制度執(zhí)行。第5條 公司因業(yè)務需要，可要求員工在正常工作時間以外或節(jié)假日期間加班，公司按勞動法有關規(guī)定支付加班工資，占用假期或國定節(jié)假日的，應當給予補假。加班以0.5個工作日起算， 具體方法如下 工作日加班工資(gngz)月薪酬總額 /301.5加班(ji bn)時間 工作日加班(ji bn)補假1.5加班時間 休息日加班工資月薪酬總額 /302加班時間 休息日加班補假2加班時間

10、國定節(jié)假日加班工資月薪酬總額 /303加班時間 國定節(jié)假日加班補假3加班時間第6條 出差或由公司指派在指責范圍內的客戶應酬等交際活動不作為加班。第7條 員工如需加班，應如實填寫“加班申請表”，經部門主管批準后，方可按相關制度執(zhí)行。第七節(jié) 出差管理第1條 公司要根據需要安排員工出差，受派遣的員工，無特殊理由應服從安排。第2條 員工出差在外，應注意人身及財物安全，遵章守法，按公司規(guī)定的標準和使用交通工作，合理降低出差費用。第3條 公司對出差的員工按規(guī)定標準報銷相關費用。第4條 出差人員返回公司后，應及時向主管述職，并按規(guī)定報銷或核銷相關費用。第八節(jié) 培訓管理第1條 為提高公司員工的知識技能及發(fā)揮其

11、潛在智能，使公司人力資源能適應本公司日益迅速發(fā)展的需要，公司將舉行各種教育培訓活動，參加培訓的員工，不得無故缺席，確有特殊原因，應按有關請假制度執(zhí)行。第2條 新進員工進入公司后，須接受公司概況與發(fā)展、公司制度及文化的培訓以及不同層次、不同類別的崗前專業(yè)培訓，合格者方可上崗。新員工培訓由公司根據人員錄用的情況安排，考核不合格者不再繼續(xù)留用。第3條 員工調職、升職前，公司根據實際需要，可安排員工接受崗前專業(yè)性培訓、管理培訓等，直到滿足該崗位的上崗要求。第4條 對于培訓(pixn)中成績優(yōu)秀者，除通報表彰外，可根據情況給予適當物質獎勵，未能達到者，可適當延長其培訓期。第5條 公司所有員工的培訓情況均

12、應登記(dngj)在員工培訓登記卡上，員工培訓登記卡由行政部門保存在員工檔案內。第6條 具體操作方案依據公司培訓(pixn)制度執(zhí)行。第九節(jié) 調職管理第1條 公司基于工作上的需要，公司可調整干部員工的職務以及調動干部員工的工作地點，已調動的干部員工不得借故拖延或拒不到職。第2條 各部門主管在調動員工時，應充分考慮其個性、學識、能力，務使“人盡其才，才盡其用，才職相稱”。第3條 員工接到調配單后，辦妥移交手續(xù)，前往新部門報到。第十節(jié) 保密職責管理第1條 員工所掌握的有關公司的信息、資料等，應對直屬上級領導全部公開，但不得向其它任何單位或個人公開或透露。第2條 員工不得泄露業(yè)務或職務上的機密，凡涉

13、及公司的機密信息，未經上級領導許可，不得對外發(fā)布。第3條 明確職責，對于非本人工作職權范圍內的機密，做到不打聽、不猜測、不參與小道消息的傳播。第4條 非經發(fā)放部門或文件管理部門允許，員工不得私自復印和拷貝有關文件。第5條 樹立保密意識，涉及公司機密或保密的書籍、資料和信息等，員工應妥善保管，若有遺失或失竊，應立即向上級主管匯報。第6條 發(fā)現(xiàn)員工有泄密行為或非本公司人員有竊取機密行為和動機，應及時阻止并向上級領導匯報。情節(jié)嚴重的報公安機關處理。第7條 具體詳細內容可參照湖北荊門五福源豐典當(din dng)有限責任公司保密制度。第十二節(jié) 考核(koh)管理第1條 員工試用期間由試用部門主管及行政

14、部門相關人員負責考核，期滿(q mn)考核合格者，方予正式錄用。第2條 詳見公司湖北荊門五福源豐典當有限責任公司晉升培訓及考核制度。第十三節(jié) 獎懲制度第1條 參見公司獎懲制度。第十四節(jié) 辭職管理第1條 員工因事不能繼續(xù)上班，應提出書面申請，經上級領導批準后，辦理手續(xù)。員工因病需提出辭職的，需提供縣級以上醫(yī)院開具的診斷書以及證明材料。第2條 非正常離職，原則上再不錄用；正常離職，務必滿三個月后方可重新申請入職。第3條 離職的手續(xù)和費用結算，按有關規(guī)定辦理。第4條 入職滿7天，方可提出辭職。第5條 員工工作滿3個月，離職時，需提前一個月提出申請，按公司有關流程辦理。第6條 辭職需使用規(guī)定的離職申請

15、書，經本部門主管批準后，交由總經理簽批。獲準后，于總經理辦公室領取離職手續(xù)證明表，按表格內容，由各部門開具證明簽字后方可離職。第7條 凡未按規(guī)定辦理離職手續(xù)的，視為本人放棄工作期間所獲勞動報酬、獎金、福利等。第8條 離職時，如遇到本規(guī)定未有的事項，可參照公司其他規(guī)章制度予以執(zhí)行。如公司規(guī)章制度未涉及到的，可交由總經理審核決定。第二章 公司規(guī)范第一節(jié) 會議規(guī)范第1條 事先閱讀會議通知，明確會議主題。第2條 按會議通知要求，在會議開始(kish)前5分鐘進場。第3條 開會期間關掉手機（或設置成振動），不會(b hu)客，不從事與會議無關的活動，如剪指甲、交頭接耳、玩手機等。第4條 遵從(zncng

16、)主持人的指示 。第5條 必須得到主持人的許可后，方可發(fā)言，且發(fā)言簡潔明了，條理清晰。第6條 認真聽別人的發(fā)言并記錄。第7條 不得隨意打斷他人的發(fā)言。第8條 不要隨意辯解，不要發(fā)牢騷。第9條 保持會場肅靜。第10條 會議完后向上司報告，按要求傳達。第11條 如會議內容涉及公司機密或會議要求不得在散會后散播，按保密制度執(zhí)行。第二節(jié) 安全衛(wèi)生環(huán)境規(guī)范第1條 在所有工作崗位上都要營造安全的環(huán)境。第2條 工作時既要注意自身安全，又要保護同伴的安全。第3條 提高安全知識，培養(yǎng)具備發(fā)生事故和意外時的緊急管理能力。第4條 愛護公司公物，注重所用設備、設施的定期維修保養(yǎng)，節(jié)約用水、用電、易耗品。第5條 如發(fā)生

17、危險、火情等緊急情況，應立即撥打傷病急救電話120和火警電話119。第6條 員工有維護良好衛(wèi)生環(huán)境和制止他人不文明行為的義務。第7條 養(yǎng)成良好的衛(wèi)生習慣，不隨地吐痰，不亂丟紙屑、雜物，辦公室內不得吸煙。第8條 如在公共場所發(fā)現(xiàn)紙屑、雜物等，隨時撿起放入垃圾桶，保護公司的清潔。第9條 定期清理辦公場所和個人衛(wèi)生。將本人工作場所所有物品區(qū)分為有必要與沒有必要的，有必要的物品依規(guī)定定置管理，沒有必要的清除掉。第三節(jié) 網絡使用規(guī)范第1條 在工作時間不得在網上進行與工作無關的活動；不得進行網絡(wnglu)聊天、電腦游戲；不得登陸公司規(guī)定或法律禁止瀏覽的不良信息網站。第2條 不得利用互聯(lián)網危害(wihi

18、)公司安全，泄露公司機密，不得從事違法犯罪活動。第3條 不得利用互聯(lián)網制作(zhzu)、復制、查閱違反憲法和法律、行政規(guī)定及不健康的信息。第4條 未經允許，不得私自拷貝與公司有關的機密或保密信息資料。第5條 未得本人同意，任何人不得私自使用他人電腦，進行各種網絡活動。第6條 接受外發(fā)文件或資料，被列入歸檔類別的，要交檔案管理人員備份存檔。第四節(jié) 人際關系第1條 上下關系 尊重上級，不搞個人崇拜，從人格上對待下級，營造相互信賴的工作氣氛。第2條 同事關系 不根據自己的理解對待同事，寬容、理解、互助、友愛，營造“快樂工作”的氛圍。第3條 尊重他人 肯定、贊揚他人的長處和業(yè)績，對他人短處和不足，進行

19、忠告、鼓勵，造成明快和睦的氣氛。第4條 相互合作 在意見和主張不一致時，應理解相互的立場，尋找能共同合作的方案。第5條 禁止派別 不允許在工作崗位上以地緣、血緣、學員組成派系。第五節(jié) 職業(yè)道德規(guī)范第1條 忠于職守，愛崗敬業(yè)。凡是自己職責范圍內的事務，要認真負責，一絲不茍，盡一切努力做好每一件事，不得消極怠工，不得推諉和互相扯皮。第2條 遵守考勤紀律。按時上下班，不遲到早退或無故缺勤，如遇不可抗拒的事情不能按時上班，到崗后應及時向主管領導說明情況。在辦公時間內，不得閑談聊天，不得擅離崗位，不得辦理私事。第3條 常懷寬容、感恩之心。對公司、對同事、對親友常懷感恩之心，相互理解，相互包容，營造和諧健

20、康的各種關系，這是快樂之源。第4條 講真話，干實事。要努力學習業(yè)務知識，不夸大成績，不掩飾過失。要真抓實干，腳踏實地地開展工作，反對(fndu)講大話、空話。第5條 勤儉節(jié)約。愛護公司財物，損壞要主動賠償(pichng)。不利用電話、傳真、計算機等辦公設備處理私人事務。節(jié)約辦公用品，節(jié)約用水用電，不公物私用，不把應在公司使用的公司財產帶回家私用。第6條 保守公司秘密(mm)，自覺維護公司的形象和利益，與公司同甘苦、共命運。第六節(jié) 心靈溝通第1條 虛心接受人他人的意見。第2條 不要感情用事、意氣用事。第3條 不要解釋和否定錯誤。第4條 真誠地對待他人。對他人有意見應選擇合適的時機和場合當面說清，

21、不要背后議論。第5條 不要看他人的笑話，在公眾場合出現(xiàn)他人有礙體面，有違公司規(guī)定的行為時應及時善意地提醒。第6條 對領導的決策和指示要堅決執(zhí)行。有保留意見的，可擇機反映，但在領導改變決策之前，不能消極應付。第7條 不要胡亂評議領導、同事或下級，更不能惡語傷人。第8條 有意見要通過正常渠道進行反映或申訴，可向工會、投訴意見處理辦公室進行投訴或反映，不得罷工、消極怠工。第9條 對公司經常性地提出合理化意見和建議。第三章 檔案管理規(guī)定第一節(jié) 文件的發(fā)行第1條 公司內部文件的發(fā)行；1、公司內部所有文件，以公告及聯(lián)絡函兩種公文行式為主予以發(fā)行。2、公告主要(zhyo)用于公司內部政令性工作執(zhí)行，包括制度

22、、公文、獎懲作業(yè)等政令性文件，受文單位為公司各部門及全體員工。聯(lián)絡函則用于公司內部各部門之間的事項聯(lián)絡。3、所有發(fā)行文件，必須注明(zh mn)收文單位、抄報單位、發(fā)文單位及發(fā)文日期。4、收文單位為最終接受此文件的所有部門，抄報單位為需簽核或知悉部門，發(fā)文單位則為擬稿部門，發(fā)文日期(rq)為擬稿完成日期。5、所有發(fā)行文件，文件需加注標題，內容需表達清楚，無歧義，以通俗易懂為原則。6、公司所有發(fā)文必須嚴格要求，按照內部文件簽核流程，逐級簽核，經文件最高簽核主管核準后，開始生效。7、所有生效之文件，發(fā)文單位原稿留底存檔備查，再拷貝給相關收文單位知悉。8、發(fā)文單位發(fā)放拷貝文件，需接收文件單位責任人簽

23、字確認，并注明接收日期，便于日后事務性、制度性工作執(zhí)行過程中的查詢、參考及跟蹤。第2條 文件宣導、執(zhí)行。1、發(fā)文單位需把政令性文件，張貼至公司公告欄，便于全體員工參閱。2、收到發(fā)文之單位，需集合本單位全體員工，宣導布達發(fā)文內容，并要求執(zhí)行。各單位主管應積極配合公司新的制度推行。3、各單位如有必要，應把文件拷貝一份貼在單位公告欄，便于部門員工參閱。4、電腦檔及影像檔的特殊文件，則由行政部門排定公司內部人員學習日程，采用授課及觀摩的形式予以宣導執(zhí)行。第二節(jié) 檔案的分類第1條 外來文件類。由國家政府機構發(fā)行相關文件，包括勞動法、工會、稅務及消防等相關文件。第2條 行政管理類。包括行政事務、人事勞資、

24、治安保衛(wèi)、教育培訓、醫(yī)療衛(wèi)生、處理糾紛、后勤福利等相關文件材料。第3條 經營管理類。包括經營決策、企業(yè)產權、財務管理、物資管理、企業(yè)管理、市場信息、分析、廣告宣傳等文件材料。第4條 業(yè)務管理類。各種典當業(yè)務所必需以及在典當業(yè)務中所產生的各類資料性文件材料等。第5條 設備器件類。公司內部所有各種辦公設備的購置、隨機文件(wnjin)、安裝調試、驗收、運行記錄、維護修理和設備管理等全過程材料。第6條 財務(ciw)檔案類。1、憑證(pngzhng) 各種會計憑證。2、賬簿 各種財務賬簿。3、報表 各種財務報表。4、其他。第7條 內部員工檔案類。在職及離職人員所有教育、培訓、工作經驗等相關文件資料。

25、第三節(jié) 檔案的管理第1條 檔案歸檔范圍。1、公司內部形成的文件材料。2、公司引進項目、外購設備等帶來的文件材料。3、公司派出人員應報本公司的文件材料。4、公司開展業(yè)務所要求客戶向本公司應提交的文件材料。5、公司參與的合作項目，合作單位按要求應向本公司提交的文件材料。6、公司執(zhí)行、辦理的外來文件材料。第2條 檔案的歸檔要求。1、歸檔的文件材料應齊全、完整、準確、系統(tǒng)，其制成材料應有益于長久保存。2、歸檔的文件材料應為原件。因故無原件的可將具有憑證作用的文件材料歸檔。3、非紙質文件材料應與其文字說明一并歸檔。（非中文材料若有漢譯文的應與漢譯文一并歸檔，無譯文的要譯出標題后歸檔）。4、歸檔的文件材料

26、一般一式一份。重要的、利用頻繁的和有專門需要的可適當增加份數。5、兩個以上單位合作完成的項目，在無合同、協(xié)議要求情形下，主辦單位保存全套文件材料，協(xié)辦單位保存與承擔任務相關的正本文件，或雙方一式兩份分別存檔。6、文件材料歸檔時，由移交部門填寫歸檔材料移交清冊。重要項目文件材料歸檔時應由項目管理部門編寫歸檔說明，并經項目負責人審核簽字。第3條 歸檔時間。1、行政管理、經營管理、業(yè)務管理等工作中形成的文件材料一般應在辦理完畢后的當月前統(tǒng)一(tngy)歸檔。2、公司(n s)采購各種辦公設備在完成結算后，交由財務部進行財務決算，其后三個月內歸檔，周期長的可分階段、單項歸檔。外購設備儀器或引進項目的文

27、件材料在開箱驗收或接收后即時登記，安裝(nzhung)調試后歸檔。4、會計文件材料在會計年度終結后由會計部門整理歸檔，保管一年后向總經理辦公室檔案管理員移交。5、電子文件歸檔實時進行，文件命名必須符合文件內容需要，以項目及發(fā)生日期分類存檔。6、磁片、照片、膠片及實物等形式的文件材料應在工作結束后及時歸檔，或與相應內容的其它載體歸檔時間一致。7、更新、補充的文件材料；內部組織變動和員工職位異動、離崗時留在部門或個人手中的文件材料；企業(yè)產權變動過程中形成的文件材料；其他臨時活動中形成的文件材料等，應隨時歸檔。第4條 檔案收集。1、各部門將核對無誤的檔案移交（接收）登記表隨同歸檔文件一起向檔案部門移

28、交。2、檔案部門接收檔案時，要認真核對檔案移交（接收）登記表，并檢查整理質量。移交清冊雙方各保留一份。第5條 檔案整理。1、文件材料整理1.1、文件材料整理應遵循文件材料形成規(guī)律，保持其有機聯(lián)系，并符合有關標準、規(guī)范要求。1.2、文件材料一般按事由結合時間或文件的重要程度排列。具有成套性特點的文件材料按項目、專業(yè)等分階段或過程排列。圖文并存的文件材料按文字在前，圖樣在后次序排列。1.3、不同載體形式的文件材料應分別排列。1.4、非紙質載體應編寫時間、地點、事由、人物等文字說明。1.5、根據需要填寫相應目錄、備查表等。2、檔案整理2.1、以公司全部檔案為對象，依據企業(yè)管理職能，結合檔案形成(xn

29、gchng)特點，制定統(tǒng)一的分類方案。2.2、分類方案應保持(boch)相對穩(wěn)定性和可擴充性，同時附分類說明。分類層次不宜過多，一般為三級。2.3、根據分類方案設定類別(libi)符號。采用漢字、拼音字母兩種混合方法設定類別代號。2.4、明確卷宗內檔案排列方法。全宗內檔案按分類方案分別集中、歸類，同類檔案按類目順序依次排列。2.5、根據分類方案擬定檔號編制方案，檔案號具有唯一性。2.6、分類號是根據分類方案設定的類別符號。項目代號是指檔案所反映的各檔案大類的代號。目錄號是指檔案分類目錄號。2.7、案卷號是根據排列要求編制的案卷順序流水號。件號是根據排列要求編制的文件順序流水號。盤、盒、張?zhí)柺欠?/p>

30、紙質載體檔案排列的順序流水號。2.8、紙質檔案應與對應的非紙質載體檔案設立互見號。互見號是同一內容其它載體的檔案的檔號。2.9、根據需要填寫檔案盒封面、脊背。第6條 檔案的保管。1、檔案存檔前應去污、消毒、去酸。2、對一些不利于檔案保管的紙制材料和字跡，應以復印或加膜等方式保護。對一些不利于檔案保護的包裝物應去除。3、重要檔案應考慮異地備份保存。4、底圖應存放在底圖柜中，不易折疊。5、磁盤、光盤、縮微膠片和底片等特殊性檔案應存放于專用的裝具內。6、及時補救或修復受損的檔案。第7條 檔案鑒定。由執(zhí)行董事、總經理、專業(yè)技術人員和檔案人員負責對文件材料價值和到期檔案的鑒定。1、從公司、國家和社會角度

31、判斷文件材料對目前和今后工作的依據、參考及研究的價值。2、參照本規(guī)范制定公司文件材料歸檔范圍與保管期限表。3、保管期限一般分永久、長期、短期。永久(yngji)，10年以上長期(chngq)，5以上至10年以下（含10年）短期(dun q)，5年（含5年）以下第8條 檔案銷毀。1、對已滿保管期限的檔案由公司內部相關檔案鑒定員進行鑒定。已無保存價值的應進行審核，需繼續(xù)保存的應重新劃定保管期限。2、保管期滿確無保存價值的檔案應登記造冊，經公司法人代表批準后進行銷毀。銷毀清冊永久保存。3、檔案銷毀必須實行兩人以上監(jiān)銷。第9條 統(tǒng)計工作。行政部門應對檔案管理、利用、檔案人員等有關情況進行日常統(tǒng)計。1、

32、統(tǒng)計工作應做到統(tǒng)計數字準確無誤，統(tǒng)計資料按時報送，統(tǒng)計活動符合規(guī)范。2、日常統(tǒng)計工作要有臺賬，主要內容包括 檔案存放情況統(tǒng)計；檔案利用情況統(tǒng)計；檔案人員情況統(tǒng)計；檔案設施、設備情況統(tǒng)計；檔案銷毀情況統(tǒng)計等。3、及時、準確地填報公避開檔案工作年報表及有關統(tǒng)計報表。第10條 利用工作。1、根據保密規(guī)定和知識產權管理要求，設定利用者權限。超越權限的利用必須按相關規(guī)定審批。2、利用檔案應按規(guī)定登記。利用效果突出的應進行登記備注。3、可采用直接查閱、電話調閱、網上查閱等方式提供利用原件、復制件和電子版本檔案。4、編制多種檢索工具滿足利用者需要。5、行政部門結合公司業(yè)務和發(fā)展需要，開發(fā)檔案信息資源為企業(yè)各

33、項工作服務。5.1、對檔案信息進行分類匯總，形成專題匯編，如規(guī)章制度匯編、專題文件匯編、榮譽證書集等。5.2、對檔案信息進行綜合整理，形成專題材料，如公司大事記、年鑒、組織調整、業(yè)務發(fā)展方向、市場的變化等。5.3、對檔案信息進行分析研究，形成有一定深度的編研成果，如歷年生產經營指標統(tǒng)計分析、重大事故原因研究分析、企業(yè)史志等。5.4、對公司、部門在經營過程中，業(yè)務進展情況、專案工作、技能革新作統(tǒng)一匯編，納入公司日后管理的技術傳承。6、因公司需要借閱文檔的，應填好檔案查閱單，員工不得隨意外帶有關公司重要的文件材料，確因工作需要外帶，需辦理檔案外借手續(xù)(shux)，經總經理核準后，方可帶出，用畢即歸

34、還。7、閱檔人對所借閱檔案必須妥善保管(bogun)，不得私自復制、調換、涂改、污損、劃線等，更不能隨意亂放，以免遺失。第11條 本辦法特別(tbi)注明本公司所開展的為小額典當業(yè)務，此業(yè)務所產生的各類資料性文件材料為重中之重。本辦法所未有涉及到得關于業(yè)務管理類檔案的操作方法，可詳細參照湖北荊門五福源豐典當有限責任公司業(yè)務管理檔案暫行辦法來執(zhí)行。第二部分行政與人力資源管理及規(guī)定第一章 人員招聘作業(yè)流程第一節(jié) 招聘作業(yè)流程圖第1條 人員招聘作業(yè)流程圖 詳見宣傳欄招聘流程圖第二節(jié) 招聘作業(yè)流程說明第1條 因年度人力資源規(guī)劃，或單位因工作需要，必須增加人力，可提出人力需求申請。第2條 行政部門依各單

35、位實際情況填寫需求人數、條件及用人時間，提出年度招聘計劃或臨時招聘申請。第3條 人員需求申請由總經理及執(zhí)行董事審核，確定是否需要補足人員，確認并核準后傳行政部門統(tǒng)一招聘。第4條 人員招聘分內部招聘及外部招聘。1、內部招聘 1.1、查詢內部儲備人才情況，公告招聘需求。行政與行政部門可知會儲備人選參與面試，自認符合招聘要求的在職人員也可提出面試申請。1.2、設定面試流程，通過考核篩選，最終確定合適人選。1.3、重新設定人員(rnyun)薪酬，行政與行政部門并重新建檔。2、外部(wib)招聘 2.1、發(fā)放外部招聘公告，確定招聘需求人員數量(shling)及要求。2.2、招聘主管設計面試方案及內容。2

36、.3、通過面試及考核篩選，確定最后人選。2.4、雙方就任職達成聘用協(xié)議。2.5、行政部門對聘用人員建檔。第5條 內部招聘及外部招聘的合適人選，通過崗前培訓，方可正式入職。第6條 整個招聘流程，由行政部門全程負責，招聘專員協(xié)助處理。第二章 培訓作業(yè)流程第一節(jié) 培訓作業(yè)流程圖第1條 培訓作業(yè)流程圖外部招聘員工談話培訓訓練考核評估擬定年度培訓計劃確定培訓人員擬定培訓課程晉升調薪處理分發(fā)部門存檔人事任用第二節(jié) 新進人員培訓作業(yè)流程說明第1條 新進人員報到，由內勤部門安排新進人員進行培訓事宜。第2條 由當地防疫部于新進人員進廠當日統(tǒng)一進行健康檢查。傳染病患者不予錄用。第3條 培訓中心負責對新進人員進行進

37、廠培訓，培訓內容包括 1、對公司簡介及產品介紹。2、對新進員工講授力天員工行為準則。3、相關單位如實倡導各項政策。第4條 培訓中心對人員培訓需作訓練考核，以作后續(xù)工作安排參考。第5條 新進員工經培訓合格后，由行政與行政部門隨同新進員工資料分到各單位。第6條 各單位主管需對新進人員進行審閱，并反饋人員信息回行政與行政部門。第三節(jié) 在職人員培訓作業(yè)流程說明第1條 根據公司戰(zhàn)略發(fā)展需要，針對公司實際情況擬定年度培訓計劃。第2條 根據年度培訓計劃，預算培訓經費并落實。第3條 根據培訓計劃，確定相關需要培訓人員名單。第4條 結合公司經營狀況，培訓內容，人員(rnyun)情況，擬定培訓課程。第5條 培訓(

38、pixn)采取集中授課的方式，由培訓中心或外聘培訓講師負責授課。第6條 訓練考核(koh)采用筆試為主。特殊性職能需求需進行相關面試及答辯。第7條 根據考核結果，合格人員由總經理審核作相應儲備、晉升及調薪處理。第8條 參與培訓人員，由內勤存檔管理，以作以后職位調整參考。 第三章 前臺接待作業(yè)標準第一節(jié) 前臺接待作業(yè)流程圖第1條 前臺接待作業(yè)流程圖 詳見公司宣傳欄或本部門規(guī)章制度宣傳欄流程圖第2條 傳真、復印作業(yè)流程 詳見公司宣傳欄或本部門規(guī)章制度宣傳欄流程圖第二節(jié) 前臺接待作業(yè)流程說明第1條 前臺接待員工必須熱情接待每一位客人。及時知會到相關的人員。若相關人員不在時，做好轉告留言。第2條；前臺

39、接待員負責所有各類傳真、復印文件、信件的收發(fā)、登記與處理、做到每份文件的保密，嚴防保密性文件資料泄外。第3條 上班時間一律不轉接私人電話。第4條 外來客戶因公需使用公司電話，必須先經相關部門主管批準并填寫電話申請單。第5條 凡是一次復印20張，需由該單位主管簽字。長期性使用的資料及表格不予復印，要申請印刷。第6條 前臺接待人員應嚴格執(zhí)行本部門規(guī)章制度，嚴防本部門或其他部門員工非業(yè)務需求而使用公司電話。第7條 前臺負責每次核查清單，做到責任到部門主管及個人。第8條 凡是需用傳真、復印的資料，必須在資料上注明傳真的號碼、客戶名稱以及復印的數量，分特急、急、一般放置到前臺的資料架內，前臺視情形給予處

40、理。第9條 各部門員工的常用電話及公司與客戶業(yè)務正在開展中客戶的聯(lián)系方式必須(bx)制作成電話薄提供一份明細經主管批準后交內勤部門備案，以便核查。第10條 凡是所有傳真、復印資料，必須(bx)登記后方可復印及傳真。第11條 負責公司郵件(yujin)、報刊、雜志的訂閱收發(fā)，并移交給相關訂閱人。第12條 前臺接待人員要處理好公司會議記錄以及各類文檔的歸檔、整理、保管工作。第四章 人事任用作業(yè)流程第一節(jié) 人事任用作業(yè)流程圖第1條 人事任用作業(yè)流程圖新進培訓合格人員簽訂勞務合同分發(fā)部門檔案加蓋公章電腦建檔檔案存檔人員職位異動薪酬調整檔案更改第二節(jié) 人事任用作業(yè)流程說明第1條 對新進培訓各格人員，由總

41、經理辦公室負責其勞務合同的簽定。第2條 公司總經理及執(zhí)行董事參考個人專業(yè)，學歷及各單位需求分發(fā)，個人檔案隨同分到需求部門。第3條 行政與行政部門2日后收回分發(fā)人員資料，對檔案、勞務合同加蓋公章。根據試用期各單位反饋意見，試用期合格后，試用期考核表隨同個人檔案存檔。第4條 行政與行政部門對新進人員資料電腦建檔，便于管理。第5條 新進人員個人檔案及相關資料，內勤部門需妥善保管。第6條 內部人員職位異動，需重新調整薪酬，以新職位標準核定。第7條 內勤部門需對職位異動人員檔案隨新的職位異動，并更改存檔。第五章 人事降、免職作業(yè)流程第一節(jié) 人事降、免職作業(yè)流程圖第1條 人事降、免職作業(yè)流程圖提出降、免職

42、申請內勤部門調查確認逐級審核執(zhí)行調薪主管核簽公告歸檔第二節(jié) 人事降、免職作業(yè)(zuy)流程說明第1條 提出部門根據人員在違規(guī)記錄，質量異常記錄，提出對責任人員降、免職(min zh)申請。第2條 行政部門需對申請(shnqng)作調查核實，確定事件的真實性。第3條 行政部門確定申請真實性之后，申請書需經部門主管、經理、總經理及執(zhí)行董事逐級審核。第4條 行政與行政部門根據最終核準之結果，執(zhí)行調薪處理。第5條 提出單位需作職位異動申請，并經單位主管、總經理及執(zhí)行董事核準。第6條 行政部門對新的職位異動，公告全廠。第7條 行政部門作檔案管理，并列入日后薪資計算。第六章 薪資計算作業(yè)流程第一節(jié) 薪資計

43、算作業(yè)流程圖第1條 薪資計算作業(yè)流程圖列薪資明細給各部門審核人員簽名確認薪資總表核簽人員建檔考勤整理薪資數據整理計算薪資存檔第二節(jié) 薪資計算作業(yè)流程說明第1條 建立公司人員基本檔案，包括薪等、算薪方式等。第2條 當月人員考勤整理，確認人員的出勤記錄。第3條 當月人員薪資數據，包括底薪、獎金、社會福利以及補助等與薪資相關數據整理。第4條 根據人員檔案，考勤記錄，薪資數據計算人員當月薪資。第5條 薪資計算完成，算薪主管需對薪資作初步審核，確認算薪之準確性。第6條 打印薪資明細給各單位主管審核。各單位主管需對部門薪資作審查，確定部門人員的薪資準確。如有異議，算薪主管查清原因，并做相應修改，最終簽字確

44、定無誤。第7條 各單位主管審核薪資(xnz)金額無誤之后，傳部門人員簽字確認，直至準確無誤。第8條 財務部算薪主管負責(fz)薪資明細總表收集整理，把完整的薪資總表傳總經理及執(zhí)行董事作最后(zuhu)核準。第9條 薪資明細總表由財務部存檔，作薪資發(fā)放。第七章 考勤管理作業(yè)流程第一節(jié) 考勤管理作業(yè)流程圖第1條 考勤管理作業(yè)流程圖單位人員考勤建檔各部門每日作考勤記錄部門主管簽核確認查核對比出勤記錄匯總出勤狀況，制做每日出勤表總經理核準電腦收集出勤數據每日出勤記錄存檔送交行政部 門第二節(jié) 考勤管理作業(yè)流程說明第1條 行政部門按當月編制各部門人員考勤表。第2條 各部門根據每日實際出勤、缺勤作部門考勤記

45、錄。各主管需每日在考勤記錄上簽字，以確認部門考勤記錄的準確性。第3條 各部門作好出勤記錄表之后，于每日上午9 00之前送交總經理辦公室。第4條 內勤部門為考勤負責人，每日收集人員出勤情況，查核未簽到人員情況，并電腦存檔。第5條 考勤稽核負責人，核對每日部門考勤記錄表，并與電腦收集出勤資料比對，確認部門考勤記錄的準確性。第6條 確認考勤無誤之后，制作每日出勤日報表，統(tǒng)計當日出勤、缺勤情況。第7條 出勤日報表每日需逐級呈簽到總經理處。便于各級主管了解當日人員狀況。第8條 出勤日報表傳各部門主管，使其知悉人員狀況。第9條 出勤(ch qn)日報表存檔，便于月底算薪（底薪、全勤等）參考第三部分第三(d

46、 sn)部分業(yè)務操作(cozu)流程及管理規(guī)定第一章 業(yè)務操作流程(lichng)管理第一節(jié) 業(yè)務操作流程第1條 業(yè)務操作流程示意圖業(yè)務受理提交資料業(yè)務部審查 辦理抵押發(fā)放當金貸后管理第2條 經辦人員審查當戶主體資格和應具備的條件 1、年滿18周歲，具有完全民事行為能力的中國公民，且當戶年齡與典當額度有效期限之和不超過65周歲；2、有當地常住戶口或當地長期居住證明，有固定的住所；3、有穩(wěn)定、合法的收入來源，有按期償還典當本息的能力；4、信譽良好，無不良記錄；5、具備公司認可的信用資格，并能夠提供認可的有效擔保；6、在當地銀行（信用合作社）開立個人結算賬戶；其投資經營的企業(yè)或主要結算業(yè)務通過銀行

47、辦理；7、具有合法有效的生產經營證明（包括營業(yè)執(zhí)照、經營許可證明、納稅憑證等）；8、具有從事合法生產經營的能力；9、所經營的產品符合國家產業(yè)政策和區(qū)域經濟發(fā)展政策，具有較好的經濟效益和社會效益；10、典當行規(guī)定的其他條件。第3條 典當行典當特殊規(guī)定1、不接受單純由當戶同一企業(yè)的股東或當戶的家庭成員提供的第三方保證；不接受自建住房、集體土地使用權、劃撥土地及地上定著物、工業(yè)土地及地上定著物、工業(yè)用房、倉庫等作為典當標的物。2、有下列情形之一的客戶不得受理業(yè)務 有惡意不良信用記錄的客戶；有黃、賭、毒等不良行為的；有制假、販假等不法行為或從事國家限制、禁止經營行為的；經營虧損(ku sn)、資不抵債

48、，欲用典當償還其他債務的；不守信用，隱瞞(ynmn)重要事實，向公司提供虛假情況的；當戶生產經營的產品市場(shchng)飽和度過高或滯銷的；其他不宜進行典當的情形。3、以質押方式申請的，當金額度根據典當行管理辦法的相關規(guī)定，不得違反該管理辦法的相關規(guī)定；4、典當行為必須遵循公安部與商務部共同下發(fā)的典當行管理辦法，不得違反；5、采取組合類典當的，按抵押方式執(zhí)行。第4條 符合公司典當條件的要求客戶應如實提供下列申請材料，并由經辦人進行審查 1、當戶填寫的典當申請書原件；2、當戶及配偶有效身份證件、婚姻關系證明的原件和復印件；審查有關證明文件是否在有效期內，復印件與原件是否一致；有關要素是否清晰；

49、當戶提供的相關身份證件、婚姻關系證明的原件是否與本人一致。對未婚或離婚后未再婚的客戶，采取非公證方式簽定借款合同的，應請當戶出具未婚的或離婚后未再婚的簽字聲明。為防范風險和避免糾紛，對客戶所述婚姻狀況存在疑問或有其他特殊情況的，應采用公證形式簽定借款合同；3、有當地常住戶口或長期居住證明，有固定的住所；審查相關證明文件是否經有權機關簽發(fā)，是否有效；固定住所是自有住房或是出租房； 4、從事生產經營的營業(yè)執(zhí)照，從事許可制經營的，應提供相關行政主管部門的經營許可證原件及復印件； 5、具有合法有效的生產經營證明（包括營業(yè)執(zhí)照、經營許可證明、納稅憑證等）；經辦人員必須根據當戶經營狀況、納稅情況測算收入水

50、平；6、合伙或公司制企業(yè)還應出具企業(yè)合伙經營協(xié)議或章程及驗資報告、出資協(xié)議原件及復印件；7、當戶配偶承諾共同還款的證明；共同還款證明必須經本人簽字并加蓋手?。?、當戶提供質押權利憑證，抵（質）押物清單及權屬證明文件，權屬人及財產共有人同意質押、抵押的書面文件。抵（質）押率應符合有關規(guī)定；9、典當行需要的其他資料。第5條 業(yè)務部門在受理客戶提交的典當請求后，要對客戶提供的所有相關資料進行調查評價，以規(guī)避在典當操作中帶來的風險。1、客戶基本資料情況 當戶工作單位、住址、聯(lián)系電話等信息的變更情況，并及時更新當戶聯(lián)系方式等方面的信息。2、信用情況(qngkung) 主要調查了解影響當戶還款意愿與還款能

51、力的因素。包括對以下幾方面 當戶身份情況 身份是否真實、是否在目標客戶(k h)群體范圍內；家庭狀況 家庭成員情況、家庭關系是否穩(wěn)定(wndng)、家庭負擔狀況；當戶健康狀況；當戶（包括配偶）的歷史信用記錄 是否存在不良信用記錄、是否符合不良客戶界定標準；當戶使用商業(yè)銀行金融產品情況 是否具有較強的金融意識；其他對評價當戶還款意愿有影響的信息；當戶工薪收入或經營收入的穩(wěn)定性、真實性。3、經營情況 主要調查了解當戶經營的合法合規(guī)性、經營商譽、經營的盈利能力和穩(wěn)定性、從業(yè)經驗、經營行業(yè)（產品）的生產周期性，市場容量狀況等。4、擔保情況 主要調查了解當戶提供的抵押文件資料的真實有效性、抵押物的合法性

52、、抵押物價值（周邊物業(yè)比較）的合理性、抵押物權屬的完整性、抵押物存續(xù)狀況的完好性、抵押率是否符合規(guī)定；第三方提供擔保的主要調查 擔保人是否具備擔保資格、是否具備擔保能力、個人信用記錄情況等、注冊資金是否達到規(guī)定的標準、是否具備信貸擔保的從業(yè)經驗、信用等級是否達到公司的要求、公司及其主要經營者是否有不良信用記錄和違法涉案行為、業(yè)務人員的配置情況。5、風險防范措施 根據調查了解的信息，分析判斷辦理該筆業(yè)務的風險因素，對可能造成典當風險的因素提出針對性的防范措施。第6條 當戶申請當金數額、利息率、綜合費用率等必須由公司股東會審議決定，任何人無權對當戶做出承諾。第7條 業(yè)務部門在完成對公司所規(guī)定的相關

53、審查項目后，要在一個工作日內報請審批1、對擬同意典當的客戶，經辦人提出典當金額、期限、綜合費用率、利率、擔保方式等方面的傾向性建義，填寫或錄入審批表，連同撰寫的調查報告和完整的信貸材料送交信貸主管審核，同意后提交審批。2、經辦人填寫或錄入審批表的要求如下 數據準確、及時完整、要素齊全；打印或用藍、黑墨水鋼筆書寫。字跡須端正、清楚；傾向性意見包括典當金額、期限、利率和擔保方式等要素；姓名(xngmng)、日期簽署完整、清晰；3、堅持(jinch)見面談話制，做好面談記錄，歸入典當檔案。第8條 經審批合格后的客戶，由業(yè)務部門邀請客戶與公司總經理雙方就典當事宜(shy)簽訂借款合同及辦理相關手續(xù)。合

54、同簽訂后，按照合同約定的日期發(fā)放當金。1、根據審批人的最終審批意見 不同意將個人資料退還客戶；同意的經辦人告知當戶，簽訂典當合同等典當文件。2、簽訂典當合同 經辦人員根據當戶的申請和提供的不同擔保方式，與當戶協(xié)商典當條件，充分告知雙方的權利義務，經當戶同意后，與當事人各方簽訂借款合同及擔保合同，有多種擔保形式的應簽訂相應的“擔保合同”。抵押典當 公司與當戶、抵押人簽訂借款合同和抵押合同,辦理抵押登記手續(xù)；質押典當 公司與當戶簽訂借款合同，同時與出質人簽訂質押合同，辦理質押權利凍結手續(xù)；合同中凡不需要填寫的空欄、空格需填寫“”或“以下空白”，審核無誤后，合同、協(xié)議文書、相關憑證等經當戶簽字并加蓋

55、手印后，交有權簽字人簽字并加蓋公章。3、辦理財產保險、抵押物登記、質押物凍結等手續(xù):期限均不得短于典當期限；經辦人員將保險單、他項權利證書、質押權利憑證原件核對無誤后，填制擔保物收妥通知書一式三聯(lián)，一聯(lián)交給當戶，一聯(lián)裝入信貸檔案，另一聯(lián)隨擔保物憑證原件交會計部門入庫保管，做好簽字移交工作。4、借款合同簽訂及抵押登記、質押物凍結手續(xù)辦妥后，當戶本人必須提供在銀行辦理的收款儲蓄卡或賬戶。5、借款合同正式生效后，經辦人員按照借款合同約定的內容開具轉賬支票或提取現(xiàn)金,當戶在收到借款后出具收條,作為發(fā)放當金的依據。第9條 做好從當金發(fā)放之日起到當金本息全部收回之日止各個環(huán)節(jié)的典當管理，包括檔案管理、貸后

56、檢查管理、不良典當管理、典當本息回收管理等工作。1、檔案管理對移交的每筆典當檔案資料，必須認真核對，如果有缺少份數，檔案管理人員有權要求經辦人員及時補齊。經審查符合要求的檔案資料，檔案管理人員和經辦人員同時在檔案目錄上簽字。該目錄資料應一式兩份, 一份由檔案管理人員留存被查，一份典當經辦人員保留備份；檔案管理人員有義務保證檔案資料的安全，嚴密(ynm)防火、防潮、防塵、防盜、防蛀、防腐蝕。一旦發(fā)現(xiàn)有丟失、毀壞、違章使用等情況，除及時采取必要措施外，應迅速報告有關負責人檔案管理人員(rnyun)在檔案保管期內對檔案資料的完整性負責；檔案資料需要原本、原稿(yungo)，不得另行編寫與修改，不得涂

57、改、偽造；任何人使用檔案資料，均必須經過批準后進行，并在檔案資料借閱登表上登記。未經批準不得將資料帶離現(xiàn)場或復制；司法、監(jiān)察、工商、稅務 、審計等部門因工作需要查閱資料，經辦人員必須查看其單位介紹信及身份證明文件，以及業(yè)務部負責人在介紹信上的批署意見，需要復印的，還應由信貸主管領導簽字批準；已結清債權債務關系的檔案，其中應退還客戶的資料，經本公司主管領導批準后辦理退還手續(xù)。檔案的銷毀，財產權利典當為還清典當本費息后五年，固定資產類典當八年。未經批準，任何人不得擅自銷毀檔案資料；檔案人員發(fā)生變更時，應建立檔案人員變更交接制度，檔案管理人員變更時，采用第三人見證制度，移交人與接收人在監(jiān)交人的見證下

58、核點典當檔案資料齊全后填寫典當檔案交接表，并獨立保管；檔案資料應在典當本息結清或業(yè)務執(zhí)行完畢后歸檔檔案部門。檔案管理人員應于每年1月底之前，將上一年度執(zhí)行完畢的典當檔案移交檔案部門歸檔。對同一客戶不同的典當要按照典當本息結清或業(yè)務執(zhí)行完畢的先后順序進行排列。保管時間為5年。 移交時，檔案管理人員應按照案卷排列順序填寫檔案案卷目錄及檔案移交表各一式兩份。檔案移交表經移交部門負責人、經手人和檔案部門接收人簽字后，由移交部門和檔案部門各執(zhí)一份。檔案案卷目錄一份留移交部門備查，另一份和檔案移交表一起隨典當檔案一同移交給檔案部門。2、貸后檢查管理 貸后檢查的主要方法是通過監(jiān)測當戶、查詢人行咨詢系統(tǒng)、電話

59、訪談、見面訪談、實地檢查等途徑獲取信息，并對各種信息進行綜合分析，找出影響典當資產質量的各種因素，判斷當戶的風險狀況，提出相應的預防或補救措施。對當戶工作單位、住址、聯(lián)系電話等信息發(fā)生變化的，應及時更新當戶的相關信息。3、不良典當管理當戶拖欠本息1-2期（含）的，經辦人應進行電話催收，當戶拖欠本息2期以上的，經辦人在通過電話催收的同時，還應向當戶發(fā)送(f sn)典當催收通知書，并取得回執(zhí)，同時留存一份入檔保管；當戶拖欠(tuqin)本息3-6期（含）的，經辦人應專門派人上門催收，根據當戶的逾期原因和具體情況，協(xié)商解決方案，并作好記錄；當戶拖欠本息或逾期3期以上的，經辦人在催收無效、沒有實質性解

60、決方案的情況下，應通過向法院(fyun)訴訟等措施，依法收回典當。4、合同內容變更管理分期還款額的調整。經辦人應允許當戶在合同履行期間申請調整分期還款額，并分清原因，分別處理。當戶提前部分還款后，如保持原典當期限不變而申請相應調整分期還款額的，經辦人應要求當戶在贖當申請書上對調整分期還款額做出明確選擇。根據當戶申請，經辦人應按典當余額、剩余典當期限重新計算分期還款額，并填寫分期還款額調整通知書一式三份，一份由會計部門留存并自下次扣款起對該筆典當執(zhí)行新的分期還款額，一份交當戶保存，一份由信貸部門留存歸檔。當戶提前部分還款后，如需要調整典當期限并相應調整分期還款額，經辦人應要求當戶按調整典當期限提