人身保險投保單填寫要求ppt課件

1、人身保險投保單填寫要求總公司核保部 填寫要求投保單須運用藍黑色、黑色簽字筆或墨水筆填寫。投保單要堅持整潔，不可修正，不可折疊、不可扯開后重新粘貼。如涂污那么必需重新改換投保單。運用正楷字體填寫，漢字應(yīng)書寫簡體字，字跡工整明晰，不得用涂改液修正液涂改修正。如有難以識別或不認識的字，應(yīng)在旁邊用鉛筆注上規(guī)范字或注明拼音；2022/7/15假設(shè)投保書發(fā)生以下情況，那么須重新填寫投保書投保書不是用黑色墨水筆或簽字筆填寫；投保書破損、撕拼；改換投保人、被保險人、受害人；變卦主險；險種稱號、險種代碼填寫錯誤；由于年齡計算錯誤或職業(yè)類別錯誤致保險費錯誤；投保人、被保險人或監(jiān)護人未簽名、簽名涂改或所簽的姓名與投

2、保書所填寫的不一樣如投保書用“王連，簽名處用“王蓮2022/7/15投保人、被保險人、受害人姓名和證件號碼由于筆誤發(fā)生更改，未遞交有效身份證件；職業(yè)代碼、職業(yè)類別由高風(fēng)險職業(yè)變卦為低風(fēng)險職業(yè)；安康、財務(wù)和其他告知事項中，原為“是，后改為“否 ；減少方案或減少保額須客戶簽名確認；改換方案時，假設(shè)提高保證，不用客戶簽名，直接修正；降低保證，須有客戶簽名2022/7/15假設(shè)投保書發(fā)生以下情況，須用粗線或雙劃線明晰劃掉，在旁邊重新明晰正確填寫，投保人在旁邊簽名后方有效投保人、被保險人、受害人姓名和證件號碼由于筆誤發(fā)生更改，并遞交有效身份證件；投保人與被保險人的關(guān)系、受害人與被保險人的關(guān)系符合規(guī)那么要

3、求，由于筆誤發(fā)生更改；受害比例由于筆誤而更改；授權(quán)銀行或賬號部分數(shù)字填寫不清楚時可直接修正；新增方案或添加原填寫方案保額時，可直接修正；安康、財務(wù)和其他告知事項中，原為“是，后改為“否 ；2022/7/15假設(shè)投保書發(fā)生以下情況，須用粗線或雙劃線明晰劃掉，在旁邊重新明晰正確填寫 隨附資料要求一年期以上險種投保時必需同時遞交投保人親筆簽名的；投保分紅產(chǎn)品，須同時遞交投保人簽名的“紅利演示表，投保萬能產(chǎn)品，須同時遞交投保人簽名的“產(chǎn)品闡明書 ；被保險人為06月幼兒時：投保時必需提供“出生醫(yī)學(xué)證明或“兒童保健手冊；對于指定受害人超出核保規(guī)那么的，須提供指定受害人有效身份證件的復(fù)印件進展審核。2022

4、/7/15 根據(jù)中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會 中國證券業(yè)監(jiān)視管理委員會 中國保險監(jiān)視管理委員會令2007第2號第十二條所規(guī)定的保險費金額按照客戶按照保險合同應(yīng)交納的一切保費來計算，既包括客戶已交納的保費，又包括客戶應(yīng)交納但實踐尚未交納的保費。 對于到達規(guī)范的投保單，應(yīng)遞交投保人、被保險人、指定受害人的有效身份證件復(fù)印件。2022/7/15客戶身份識別及遞交身份證明文件的規(guī)定躉交：首期以現(xiàn)金方式交納保費，單日累計投保保費大于等于2萬元；首期以銀行轉(zhuǎn)賬方式交納保費，單日累計投保保費大于等于20萬元。期交：假設(shè)被保險人年齡+交費年期69男73女：現(xiàn)金方式：以投保人單日累計投保保費期交保費交

5、費年期2萬元。銀行轉(zhuǎn)賬方式：以投保人單日累計投保保費期交保費交費年期20萬元。假設(shè)被保險人年齡+交費年期69男73女：現(xiàn)金方式：投保人單日累計投保保費期交保費69/73-被保險人年齡2萬元。銀行轉(zhuǎn)賬方式：投保人單日累計投保保費期交保費69/73-被保險人年齡20萬元。2022/7/15客戶身份識別及遞交身份證明文件的規(guī)定 投保單冊的組成和處置方式單證類型、版本號投保單冊的組成 處置方式2022/7/15 首頁標(biāo)題位置序號字段填寫指引規(guī)則指引內(nèi)部規(guī)則1渠道1、正確勾選渠道；2、清晰填寫分支機構(gòu)代碼、保險銷售人員代碼、保險銷售人員姓名等未填寫或與簽名不符拒收投保單下發(fā)問題件，計入初審差錯。1 銷售

6、渠道勾選項2022/7/15 投保人資料XXX19803620211102016030089152611302019130安邦人壽保險股份anbangrenshou126保險業(yè)2 0 7 0 2 0 4北京朝陽東三環(huán)中路7號財富中心30層1 0 0 0 2 2 010-12345678010-8765432113901234567 三項需填寫正確，證件號碼、性別、出生日期 地址填寫明晰，回訪需選擇2022/7/15 被保險人資料如被保險人為投保人本人，可免填此欄XXX19808920211102019080089151711302019130華夏銀行huaxiayinhang126金融業(yè)柜員2

7、 0 7 0 1 0 9朝陽西大街2號010-12345678139012345671 0 0 0 6 0 明晰填寫投被保險人的關(guān)系注：投保時僅接受投被保險人關(guān)系為本人、父母、子女、配偶投保，假設(shè)有其他關(guān)系投保，請遞交相關(guān)資料由總公司核保部進展審核！2022/7/15 身故受害人資料序號字段填寫指引規(guī)則指引內(nèi)部規(guī)則1受益順序正確、完整填寫同一受益順序，受益比例合計應(yīng)為100%初審審核2受益比例正確、完整填寫初審審核3受益人與被保險人的關(guān)系清晰填寫僅接受父母、子女、配偶關(guān)系如為特殊關(guān)系，需報總公司核保部審核假設(shè)為法定，需勾選此框2022/7/152022/7/15 保險方案和交費信息一明晰完好填

8、寫險種代碼和稱號，假設(shè)變卦險種，需重填投保單萬能險追加保費填寫2022/7/15序號新增或變更字段填寫指引規(guī)則指引內(nèi)部規(guī)則1一年期產(chǎn)品續(xù)?？蛻敉侗１ｋU期間為一年期的主險及其附加險時，需選擇是否申請續(xù)保。（適用險種：安心無憂意外傷害保險）不填寫默認為不自動續(xù)保（提示業(yè)務(wù)人員注意?。?保險方案和交費信息二添加了對于一年期產(chǎn)品能否自動續(xù)保的選擇項，有利于防止糾紛萬能險專屬填寫2022/7/15 合同爭議處置方式假設(shè)選擇仲裁方式，需明確仲裁委員會稱號北京市2022/7/15 交費方式及賬戶授權(quán)首續(xù)期銀行賬號需一致賬戶一切人需為投保人XXX北京工商 X X X X X X X X X X X X X X

9、 X X X X X X X X2022/7/15 保險公司訊問事項 安康告知需正確勾選，如選擇是，那么需詳細告知19 保險公司訊問事項 財務(wù)告知需正確勾選，如選擇是，那么需詳細闡明2022/7/15詳細闡明欄2022/7/15 聲明與授權(quán)假設(shè)投保分紅產(chǎn)品、萬能產(chǎn)品、投連產(chǎn)品，需親筆抄錄此句話2022/7/15 投保人及被保險人聲明與授權(quán)及簽名投保人確認欄 根據(jù)保監(jiān)會文件要求進展添加，對于投保投資連結(jié)保險、萬能保險、分紅保險時需臨抄。投保人、被保險人簽名 ： 未成年人或無民事行為才干人，需由其監(jiān)護人簽名。 2022/7/15 初審簽字及隨附資料的核對序號字段填寫指引內(nèi)部規(guī)則隨附資料在保證客戶交

10、齊所有投保單冊資料后，根據(jù)客戶隨附資料正確勾選。 正確勾選。若不勾選，記錄初審差錯。初審簽字審核后初審簽字，內(nèi)部交接時不需加蓋交接章，只需通過內(nèi)部清單交接。2022/7/15 銀行自動轉(zhuǎn)賬付款及領(lǐng)款授權(quán)書 序號字段填寫指引內(nèi)部規(guī)則賬戶交費賬戶所有人需為投保人。若賬號錯誤，或重新授權(quán)，需填寫轉(zhuǎn)賬授權(quán)書并隨附存折/卡復(fù)印件。財務(wù)轉(zhuǎn)賬校驗賬戶所有人及賬戶號碼授權(quán)銀行各分支機構(gòu)簽約轉(zhuǎn)賬銀行2022/7/15 銷售人員報告書 報告書保險營銷員必需填寫，并簽名。初審特別闡明，放到報告書下面。 2022/7/15 人身保險投保提示書 全國一致一年期以上產(chǎn)品必需隨附投保提示書，并由投保人親筆簽名 遞交時效2022/7/15渠道投保申請資料個代客戶簽單的2個工作日內(nèi)交回營銷服務(wù)部。經(jīng)代客戶簽單的2個工作日內(nèi)交回經(jīng)代公司，郊縣的3個工作日內(nèi)交回經(jīng)代公司。投保申請資料自經(jīng)代公司收件日起2個工作日內(nèi)交回本公司。監(jiān)控方法（1）嚴格初審，必須按照上述時效交回投保申請