《廉潔自律加強自身修養(yǎng)》銀行新員工培訓課件(37頁PPT)

1、廉潔自律加強自身修養(yǎng)招商銀行長沙分行監(jiān)察保衛(wèi)部邱志良第1頁，共37頁。 通過開展誠信廉潔教育，使廣大員工特別是黨員領導干部從中吸取深刻教訓，以案為誡，警鐘長鳴，提高素質，拒腐防變，加強我行黨風和反腐倡廉建設，促進內部控制建設，有效防范案件和風險，保障和服務經營管理，為廣大員工成長進步把關定向，永不掉隊。宗 旨第2頁，共37頁。第一部分 總行田惠宇行長 “六簡”“四正” 要求第二部分 員工行為管理第三部分 加強自身休養(yǎng)第四部分 案例警示第3頁，共37頁。出差調研輕車簡從文件會議精煉簡短人際關系簡單純粹管理方式簡捷有效辦事程序化繁為簡評價規(guī)則簡明一致簡田行長“六簡”要求第4頁，共37頁。持身正直為

2、人正派辦事正規(guī)所得正當正田行長“四正”要求第5頁，共37頁?！拔褰毙袨樯纥S涉毒上班時間炒房、炒股等經商辦企業(yè)涉賭第6頁，共37頁。嚴禁員工參與民間借貸我行定義：凡以盈利為目的的借貸行為稱作民間借貸第7頁，共37頁。嚴禁參與民間借貸表現形式：利用銀行員工的特殊身份和工作的便利，他們或自己坐莊、低借高貸，利用虛假資料騙取信貸資金和群眾信任，或牽線搭橋、充當掮客，或被人驅使、協(xié)助民間借貸資金進出銀行。第8頁，共37頁。操守指引十條“應當”12345應當學法、懂法、守法，保守國家秘密和商業(yè)秘密，尊重和保護知識產權，自覺維護國家利益和金融安全。應當具備崗位任職資格，熟練掌握業(yè)務技能，合規(guī)操作；對已發(fā)生

3、的或尚未發(fā)生但存在潛在風險隱患的行為，及時報告。應當遵循公平競爭，客戶自愿原則，不得從事違規(guī)攬存、低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當競爭。應當尊重客戶，了解客戶需求，依法保護客戶權益和客戶信息。應當關愛社會，積極參與公益活動，履行社會責任，發(fā)揚勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng)，珍惜資源，抵制鋪張浪費。第9頁，共37頁。678910應當公私分明，秉公辦事，不得謀取非法利益。應當遵守有關法律法規(guī),不得利用內幕信息買賣資本市場產品；不得挪用本單位資金和客戶資金或利用本人消費貸款買賣資本市場產品。應當遵守禁止內幕交易的規(guī)定，不得利用內幕信息為自己或他人謀取利益，不得將內幕信息以明示或暗示的形式告知他人。應當廉潔從

4、業(yè)，自覺抵制商業(yè)賄賂及不正當交易行為。應當樹立終身學習理念，與時俱進，追求新知，提升素質，完善技能。第10頁，共37頁。牢固樹立機關為基層服務的意識，服務好、保障好一線的合理需求，嚴格實行限時辦結制。所有事項必須在規(guī)定的期限內辦結，對特別緊急的事項要加班加點及時完成，嚴禁各種形式的內部營銷。嚴格遵守廉潔從政有關規(guī)定。不得利用考察調研、紀念日或借學習交流、檢查指導等名義在風景名勝區(qū)舉辦會議和有關活動，嚴禁以各種名義和方式變相旅游。改進工作作風“十項措施”12345嚴格控制會議活動經費。厲行節(jié)約，反對鋪張浪費，會議地點原則上安排在行內，活動現場布置要簡樸，工作會議一律不得擺放花草。簡約儉樸安排調研

5、考察活動。分行領導及部門在基層調研考察期間，不得張貼懸掛標語橫幅，不得安排迎送儀式，不得安排超規(guī)格住宿，不得贈送各類紀念品或土特產。堅持按標準節(jié)儉用餐。分行機關檢查調研用餐要嚴格執(zhí)行有關規(guī)定，一律安排在食堂用餐，不得安排其他娛樂休閑活動。第11頁，共37頁。678910合規(guī)開展各類營銷活動，防止出現違規(guī)違紀、違反禁令等各類不良現象，避免給我行及客戶帶來不良影響，甚至是觸犯法律的違法行為。嚴禁在與客戶交往中接受可能影響正常業(yè)務開展的宴請、高檔消費、旅游度假等。嚴禁違反規(guī)定收送禮品、禮金、有價證券、支付憑證和商業(yè)預付卡。嚴禁利用婚喪嫁娶、節(jié)日走訪等機會大操大辦，斂財斂物。嚴禁參與涉黃、涉賭、涉毒、

6、經商辦企業(yè)，上班時間炒股、炒房、炒期貨等五禁行為。第12頁，共37頁。 慎初一生要清白，須慎于始、慎于初，系好第一顆紐扣、防止第一次濕鞋 慎微管住小事、注重小節(jié)，防微杜漸 慎獨無人監(jiān)管、有利可圖情況下，把握住自己 慎權權力是一把雙刃劍，既可以使人高尚、也可以使人墮落。決不能把崗位權力私有化、商品化、庸俗化做到“四慎”加強自身修養(yǎng)做到“四慎四自” 第13頁，共37頁。做到“四自”1自重234珍惜自己的政治生命慎獨、慎行、慎友三省吾身，閉門思過淡泊名利，無欲則剛 以人為鏡，敬業(yè)畏法。 “智者，以別人慘痛教訓警示自己；愚者，用自己沉重代價喚醒別人” 勉勵自己，百折不撓。 “寶劍鋒從磨礪出，梅花香自苦

7、寒來” 自省自警自勵第14頁，共37頁。樂于他律，公正做事、規(guī)矩做人?！扒濉⒄?、廉、潔、勤、儉、節(jié)、約、真、誠” 潔廉正公加強自身修養(yǎng)“信守公生明，廉生威”第15頁，共37頁。家庭帳親情帳健康帳經濟帳政治帳名譽帳自由帳加強自身修養(yǎng)保持清醒頭腦，算好人生帳 第16頁，共37頁。第17頁，共37頁。加強自身修養(yǎng)“三觀、五講”自覺遵守職業(yè)道德、社會公德、家庭美德。三觀法紀觀道德觀自覺遵守國家法律法規(guī)和黨紀黨規(guī)，自覺遵守員工手冊和規(guī)章制度、管理標準。榮辱觀自覺把團隊和企業(yè)的榮譽視為個人最高榮譽，注重細節(jié)，嚴格約束自己。第18頁，共37頁。五講講正氣講學習遇事講原則，敢于堅持正確的立場和主張，不做對工作

8、、對企業(yè)毫無意義的事情。辦事講標準、講程序，明白職責、權限和工作流程。愛學習、肯鉆研，不求博覽群書，但求學習急需、與工作有關的業(yè)務流程及相關知識，提高統(tǒng)攬全局的能力。講效率講規(guī)矩提高執(zhí)行力，每天高效工作8小時。講大局遇事以大局為重，不推諉扯皮，個人利益必須服從集體利益，小團隊利益必須服從企業(yè)整體利益。第19頁，共37頁。我行株洲支行多名員工嚴重違規(guī)的問題案例警示第20頁，共37頁。 問題于2009年被審計發(fā)現，2010年12月總行下達處分決定： 與企業(yè)之間存在非正常的資金往來問題 田宏元個人誠信存在嚴重問題 忽視員工與信貸客戶間、員工相互間的借款及資金往來行為，管理不到位。 費用報銷手續(xù)不清晰

9、，財務管理、用工管理不規(guī)范。 業(yè)務盡職調查和會計監(jiān)督履職不到位。 員工合規(guī)及誠信教育學習亟待加強。 第21頁，共37頁?？傂忻鞔_要求長沙分行 一、加強員工異常行為管理和排查，及廉潔、誠信教育，強化依法合規(guī)經營意識，加強干部員工隊伍建設。 二、加強財務管理，規(guī)范費用報銷程序。 三、加強會計履職監(jiān)督，對客戶與行內人員的異常資金及其他非正常往來要逐筆向管理條線和上級主管報告。 四、加強票據業(yè)務管理，對承兌業(yè)務貿易背景、保證金來源進行全面、深入的調查。 五、規(guī)范人員管理，杜絕勞務派遣人員接觸賬款。 六、加強信訪核查工作，規(guī)范工作程序，加大問責力度，將案件防控落到實處。 第22頁，共37頁。原 因員工法

10、紀意識淡薄，缺乏職業(yè)操守遠程銀行中心內控缺失，檢查管理不到位 信息安全管理措施執(zhí)行不到位主管人員現場監(jiān)控不到位事后監(jiān)督檢查有缺漏對員工異常行為的管控不到位合規(guī)教育針對性不強，效果不明顯 第23頁，共37頁。教 訓 一、進一步加強內控合規(guī)管理和檢查，切實提高制度執(zhí)行力 二、加強對員工的廉潔從業(yè)、職業(yè)操守和法紀教育，提升依法合規(guī)辦理業(yè)務和防范風險的責任意識。加強員工異常行為排查和管理，做到防微杜漸。 三、加大內審力度，特別是對各種違規(guī)行為較多的基層單位，更要加大審計的頻次和覆蓋的范圍。 四、加強干部選拔任用和員工招聘工作，嚴把進人關、用人關，消除“帶病上崗”、“帶病提拔”現象。 五、高度關注民間借

11、貸，特別是所在地區(qū)民間借貸比較活躍的分支機構，要有針對性的預防和監(jiān)控措施，從源頭上消除風險隱患。第24頁，共37頁。我行開福支行田萌挪用庫款案案例警示第25頁，共37頁。 2014年10月24日，分行中心金庫員工清點長沙開福支行繳款時，發(fā)現由柜員田萌封捆的部分現金異常，該捆現金雖有10把，但整體厚度要薄，感覺重量要輕，金庫主管和管庫員反復核查,并與其他成捆現金對比，確認該捆現金異常。 經查， 2014年9月19日至10月19日，田萌通過在成把100元面額現鈔中，抽取一定張數鈔票，再重新扎把、打捆的方式挪用庫款。然后將鈔票放入抽屜、鍵盤下或打印機旁，班后將鈔票帶出支行。期間，田萌共挪用庫款5次，

12、累計36800元，中間補回6700元，至案發(fā)日空庫30100元。第26頁，共37頁。我行瀏陽支行楊名索賄受賄案案例警示第27頁，共37頁。 2014年11月17日，我行瀏陽支行對公客戶經理楊名被公安機關帶走協(xié)助調查，并于次日被公安機關刑事拘留。據了解，近年來瀏陽地區(qū)煙花企業(yè)大量涉入民間借貸活動，個別社會資金掮客通過中介平臺，在企業(yè)和銀行間牽線資金周轉并從中牟利。楊名作為銀行客戶經理，涉嫌在煙花企業(yè)聯(lián)保貸款業(yè)務中被資金掮客收買并收取好處費，因資金掮客涉案被抓導致事發(fā)。 目前，楊名仍拘留在看守所，法院仍未開庭審理此案。第28頁，共37頁。 因案件未開庭審理，案情不明了，分行目前僅對當事人及瀏陽支行

13、原行長進行了問責。 楊名，瀏陽支行對公客戶經理，涉嫌違法，給予開除處分。 向飛，瀏陽支行原行長，負管理責任，給予記大過處分。 根據招商銀行案件問責管理辦法，對發(fā)生案件的，應當追究案發(fā)層級機構案件責任人員的責任，并對其上一級機構涉案條線部門負責人、機構分管負責人、機構主要負責人及其他案件責任人員作出責任認定，根據責任認定情況進行問責。所以，二次問責時，分行行領導都將會受到牽連，希望大家引以為戒！責任追究第29頁，共37頁。上海分行湯敏強挪用客戶資金案案例警示第30頁，共37頁。 2014年7月9日，上海分行閔行支行零售理財經理湯敏強突然失聯(lián)，被客戶向公安機關報案。經查，湯敏強此前已挪用該客戶資金

14、1600萬元人民幣。7月16日，上海分行給予湯敏強開除處分。2015年1月初，上海一家媒體刊發(fā)了關于某銀行客戶經理湯某挪用客戶資金案的報道。1月13日，經上海市公安機關確認，湯敏強已于2014年11月28日在江西南昌向公安機關投案自首，于12月4日被公安機關刑事拘留，并于2015年1月4日因涉嫌挪用資金罪被檢察機關批準逮捕。該案目前仍處在偵查階段。第31頁，共37頁。南寧分行部分員工弄虛作假違規(guī)發(fā)放貸款案案例警示第32頁，共37頁。 經查，2013年以來，南寧分行柳州分行在其發(fā)放的97筆、合計2.58億元人民幣的小微貸業(yè)務中，存在嚴重違規(guī)問題和較大損失風險。經查，客戶經理韋開秋、李盛文、劉亞軍

15、、朱志明等12人在貸前調查中，無視抵押物價值虛高風險，刻意隱瞞抵押物真實狀況或提供虛假抵押物照片，且貸后管理缺失，以致出現貸款涉嫌被挪用于民間借貸或房地產項目情況；鑒價員黃林、吳開彪、吳曉園等3人未按規(guī)定核實抵押物的價值和變現能力，未能揭示抵押物價值虛高風險；柳州分行原行長蒙華、行長助理黃浩、分行營業(yè)部副總經理何峻負有直接領導和管理責任。在總行紀委辦公室督辦下，2015年1月，南寧分行對上述18名相關責任人作出問責處理，其中，給予留行察看處分1人、記大過處分2人、記過處分4人、警告處分7人、通報批評4人。第33頁，共37頁。寧波分行多家支行班子成員群發(fā)性違規(guī)違紀案案例警示第34頁，共37頁。 經查，2010年以來，該行慈溪支行原行長張新賀存在違規(guī)發(fā)放貸款、越權辦理貸款重組、與客戶及關聯(lián)人大額資金往來、參與民間高利貸活動、參與倒貸等問題，并對所在支行出現不良貸款、部分干部與客戶有大額資金往來等問題負有領導和管理責任；該支行原副行長許文杰存在違規(guī)發(fā)放貸款、參與民間借貸、充當資金掮客、違規(guī)辦理信貸業(yè)務套取資金參與倒貸、轉第三方存管交易、與客戶大額資金往來等問題。此外，還有多家支行班子成員涉及