保險(xiǎn)理財(cái)計(jì)劃書-文檔資料

1、財(cái)富增值，幸福安康泰森擁有一雙令對(duì)手膽寒的鐵拳，但他卻不能很好地管住自己用血汗換來(lái)的金錢。 2019年8月2日，泰森向紐約曼哈頓區(qū)破產(chǎn)法院提出破產(chǎn)申請(qǐng)，這給他褒貶混雜的人生軌跡又增添了不光彩的一筆。事實(shí)上，泰森20年職業(yè)生涯中聚斂了3億至5億美元的財(cái)富，轉(zhuǎn)眼間卻灰飛煙滅了。 你不理財(cái)，財(cái)不理你基本信息分析1、個(gè)人基本資料王先生：30歲，職業(yè)：政府部門任職，年薪：8萬(wàn)元王先生妻子 職業(yè)：中學(xué)教師，年薪5萬(wàn)元王先生女兒：2周歲2、家庭資產(chǎn)：銀行存款5萬(wàn)元3、保險(xiǎn)：夫妻雙方除了參加社保和醫(yī)保外，沒(méi)有購(gòu)買其他商業(yè)保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃的目的女兒教育撫養(yǎng)費(fèi)用退休養(yǎng)老財(cái)富增值年薪月薪王先生8萬(wàn)元6666.67元王先

2、生妻子5萬(wàn)元4166.67元合計(jì)13萬(wàn)元10833.38元以福州的物價(jià)消費(fèi)水平做參考，王先生家庭的月消費(fèi)支出大約（去掉零頭）在5833.38元。每月結(jié)余6000元銀行存款5萬(wàn)元每年家庭工資結(jié)余7.2萬(wàn)元合計(jì)12.2萬(wàn)元資產(chǎn)分配1、基金定投2、家庭保險(xiǎn)規(guī)劃3、定期存款和活期存款4、股票投資 基金定投：南方策略優(yōu)化十年定投3000元，每年投入3.6萬(wàn)元預(yù)計(jì)年平均收益率7%，年平均收益為2520元家庭保險(xiǎn)規(guī)劃王先生和他的妻子：國(guó)壽新鴻泰兩全保險(xiǎn)（分紅型）王先生的女兒：國(guó)壽鴻星少兒兩全保險(xiǎn)（分紅型） 王先生和他的妻子：國(guó)壽新鴻泰兩全保險(xiǎn)（分紅型） 10年交費(fèi)，年交保費(fèi)1萬(wàn)元，十年滿期 滿期收益：生存至

3、年滿40周歲的年生效對(duì)應(yīng)日，即可獲得滿期保險(xiǎn)金106800元+ 累積紅利 預(yù)計(jì)年平均收益率10%，年平均收益1000元保險(xiǎn)保障 如果被保險(xiǎn)人不幸于合同生效之日起一年內(nèi)因疾病身故，將獲得身故保險(xiǎn)金10000元，合同終止。 如果被保險(xiǎn)人不幸因前述以外情形身故，可獲得身故保險(xiǎn)金10680身故時(shí)的交費(fèi)年數(shù)，合同終止。產(chǎn)品特色 生存、身故雙重保障，為您的幸福安康提供全面呵護(hù)王先生女兒：國(guó)壽鴻星少兒兩全保險(xiǎn)（分紅型）產(chǎn)品簡(jiǎn)介：國(guó)壽鴻星少兒兩全保險(xiǎn)（分紅型）為孩子提供大學(xué)教育保險(xiǎn)金、創(chuàng)業(yè)保險(xiǎn)金及身故保險(xiǎn)金，交費(fèi)靈活多樣，還可享有公司分紅。保險(xiǎn)期間：被保險(xiǎn)人年滿22周歲的年生效對(duì)應(yīng)日止保費(fèi)：每年交費(fèi)1萬(wàn)元，交納9年，共交費(fèi)9萬(wàn)元年平均收益為1200元定期存款和活期存款：定期存款：3萬(wàn)元活期存款：2萬(wàn)元一年定期存款年利率為3、5%，活期存款年利率為0、5%一年后定期存款收益1050元，活期存款收益100元，一年后銀行存款收益：1150元股票投資每年6000元股市里有一句話說(shuō)：股市七個(gè)虧兩個(gè)平一個(gè)賺一年后股市收益率3、5%，為190元基金定投+家庭保險(xiǎn)+定期活期存款=2520+2000+1200+