論郵政儲蓄銀行上海分行二級資金調(diào)撥操作規(guī)程

1、滬郵銀發(fā)2010287號關(guān)于印發(fā)郵政儲蓄銀行上海分行二級資金調(diào)撥操作規(guī)程（試行）的通知分行營業(yè)部、各支行：為規(guī)范一級支行現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)，防范資金風(fēng)險，現(xiàn)將郵政儲蓄銀行上海分行二級資金調(diào)撥操作規(guī)程（試行）（以下簡稱規(guī)程）印發(fā)給你們，各支行應(yīng)按照規(guī)程要求配備人員及設(shè)備，嚴格按照規(guī)程進行操作，確保資金安全。試行期間遇到問題及時與分行溝通（聯(lián)系人：侯曉慶，聯(lián)系電話：63293365）。特此通知。二一年五月十一日郵政儲蓄銀行上海分行二級資金調(diào)撥操作規(guī)程（試行）總則第一條 根據(jù)中國郵政儲蓄銀行人民幣現(xiàn)金出納管理辦法（試行），結(jié)合上海分行實際情況，特制定上海分行二級資金調(diào)撥操作規(guī)程（試行）。第二條 本規(guī)程適用

2、于一級支行開展現(xiàn)金、重要單證的管理業(yè)務(wù)。一級支行應(yīng)在會計核算部設(shè)相對獨立的現(xiàn)金出納管理團隊（以下稱團隊）以執(zhí)行本規(guī)程的相關(guān)規(guī)定，一級支行分管行長對現(xiàn)金出納管理團隊的正常運轉(zhuǎn)負責(zé)。第三條 團隊的主要職責(zé)是負責(zé)所轄范圍內(nèi)的現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)，其主要內(nèi)容有：現(xiàn)金的收付、兌換、整點及調(diào)運；現(xiàn)金的出、入庫；現(xiàn)金、鈔箱的保管；重要單證管理；殘損人民幣的回收及上繳；假幣的收繳及鑒別；其他規(guī)定的工作。具體內(nèi)容：1、執(zhí)行國家金融、會計等法律、法規(guī)和本行有關(guān)規(guī)章制度；2、本級資金調(diào)撥實施細則的起草、制定、修改、補充，并報分行審批；3、確保資金及重要單證的管理、負責(zé)資金的調(diào)度、盡可能地提高資金使用效率；4、現(xiàn)金的保管、調(diào)

3、運及出、入庫管理；5、負責(zé)每日根據(jù)系統(tǒng)結(jié)存情況對現(xiàn)金庫存情況及出納現(xiàn)金留存進行查庫核對；6、現(xiàn)金備付管理、現(xiàn)金供應(yīng)量的統(tǒng)計及現(xiàn)金使用計劃的編制等；7、現(xiàn)金收支管理信息的統(tǒng)計、分析和報告；8、現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的監(jiān)督、指導(dǎo)、檢查、風(fēng)險管理及考核；9、反假貨幣管理；10、重要單證管理；11、負責(zé)職責(zé)范圍內(nèi)的系統(tǒng)交易；12、協(xié)同綜合管理部做好團隊人員的資質(zhì)審核和培訓(xùn)；13、配合綜合管理部做好現(xiàn)金出納機具配置標(biāo)準的制定及現(xiàn)金出納機具需求的審定；14、配合有關(guān)部門做好相關(guān)事故、案件的查處；15、領(lǐng)導(dǎo)交辦其他工作。 現(xiàn)金出納管理團隊人員管理第四條 持證要求：1、團隊負責(zé)人必須持有會計從業(yè)資格證書；2、會計、出納

4、員必須持有會計從業(yè)資格證書；3、點鈔員必須持有反假貨幣上崗證書。第五條 團隊各崗位職責(zé)：1、負責(zé)人（主管會計）（1）負責(zé)確保團隊人員執(zhí)行各項規(guī)章制度；（2）負責(zé)現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的日常管理工作；（3）負責(zé)確保現(xiàn)金、各類有價單證、重要空白憑證的準確、完整和安全；（4）審批現(xiàn)金出入庫業(yè)務(wù)；（5）負責(zé)相關(guān)操作或單據(jù)的授權(quán)；（6）負責(zé)對于丟失、作廢等需要重點審核的內(nèi)容進行嚴格把關(guān)，并按規(guī)定安排憑證員做好事后處理工作；（7）每周不定期查庫；（8）金庫副鑰匙的封存，并保管其中一把副鑰匙；（9）協(xié)同綜合管理部對團隊人員進行資質(zhì)審定、人員管理、技能培訓(xùn)和人員排查等；（10）每周定期召開例會，學(xué)習(xí)相關(guān)規(guī)章制度，并結(jié)合

5、當(dāng)前工作情況進行分析，督促整改工作中出現(xiàn)的問題，布置下階段工作；（11）負責(zé)監(jiān)督鈔箱的保管、分發(fā)、轉(zhuǎn)退情況，并每日對使用情況進行平衡合攏，保證鈔箱不流失；（12）協(xié)同綜合管理部做好機具管理工作；（13）做好團隊人員的考勤、班務(wù)安排、工作交接等工作；（14）領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。2、會計（1）嚴格遵守國家相關(guān)法律、法規(guī)，按照規(guī)定進行會計操作；（2）配合團隊負責(zé)人做好相關(guān)管理工作；（3）每日確保系統(tǒng)現(xiàn)金、實物、賬簿核對相符；（4）負責(zé)相關(guān)交易的系統(tǒng)操作；（5）做好業(yè)務(wù)資料的整理歸檔；（6）負責(zé)定期與出納對賬；（7）領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。3、出納員（1）嚴格遵守國家相關(guān)法律、法規(guī)，按照規(guī)定進行相關(guān)操作；

6、（2）發(fā)起向同業(yè)領(lǐng)繳現(xiàn)金以及系統(tǒng)內(nèi)調(diào)撥的申請；（3）審核轄內(nèi)營業(yè)機構(gòu)的實物調(diào)撥申請及出入庫交易的處理；（4）監(jiān)控庫存現(xiàn)金，調(diào)劑轄內(nèi)營業(yè)機構(gòu)現(xiàn)金；（5）負責(zé)進行各系統(tǒng)現(xiàn)金日記賬登記和現(xiàn)金出入庫登記簿的登記；（6）負責(zé)定期與會計對賬；（7）領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。4、點鈔員（視具體情況設(shè)點鈔組長）（1）嚴格遵守國家相關(guān)法律、法規(guī)，按照規(guī)定進行相關(guān)操作；（2）及時整點清分營業(yè)機構(gòu)、自助設(shè)備和上門收款收回的現(xiàn)金；（3）負責(zé)與憑證員（實物管理）辦理現(xiàn)金出入庫等交接手續(xù)；（4）維護、保養(yǎng)清點使用的點鈔機具；（5）貫徹落實反假貨幣管理工作，包括假幣收繳、報表編制、投訴處理、反假貨幣宣傳等；（6）領(lǐng)導(dǎo)交辦其他工作

7、。5、押鈔員（1）負責(zé)保管在途現(xiàn)金、重要單證等；（2）負責(zé)與網(wǎng)點交接人員、憑證員（實物管理）辦理實物尾箱的交接手續(xù)；（3）領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。6、憑證員（賬務(wù)管理）（1）確保各類有價單證、重要空白憑證的安全；（2）在系統(tǒng)內(nèi)操作有價單證、重要空白憑證的請領(lǐng)、發(fā)放等，合理控制庫存量；（3）負責(zé)對于丟失、作廢等需要重點審核的內(nèi)容進行嚴格把關(guān)；（4）進行相關(guān)憑證管理操作；（5）手工登記各類憑證的請領(lǐng)、發(fā)放情況；（6）每月編制重要空白憑證使用情況月報表；（7）重要憑證檔案整理裝訂；（8）定期與憑證員（實物管理）進行賬實結(jié)存核對，發(fā)現(xiàn)問題及時上報；（9）領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。7、憑證員（實物管理）（1）負責(zé)

8、庫存現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證的保管；（2）負責(zé)與押鈔員、點鈔員辦理實物尾箱、出入庫現(xiàn)金等交接手續(xù)；（3）定期與憑證員（賬務(wù)管理）進行賬實結(jié)存核對，發(fā)現(xiàn)問題及時上報；（4）領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。第六條 團隊各崗位設(shè)置原則：崗位設(shè)置應(yīng)遵循不兼容崗位相互分離、相互制約的原則。負責(zé)人不得與任何崗位兼職；會計與出納不得相互兼職；出納員、點鈔員、押鈔員不得與任何崗位兼職；出納員、點鈔員、押鈔員不得相互兼職；憑證員（賬務(wù)管理）與憑證員（實物管理）不得相互兼職。資金調(diào)撥操作流程第七條 基本規(guī)定1、本操作流程主要適用于人民幣現(xiàn)金業(yè)務(wù)，外匯業(yè)務(wù)資金管理辦法中未提及內(nèi)容可參照本流程執(zhí)行。2、重要單證管理應(yīng)嚴格執(zhí)行

9、關(guān)于印發(fā)中國郵政儲蓄銀行重要單證管理辦法上海分行實施細則（試行）的通知和關(guān)于印發(fā)郵政儲蓄銀行上海分行重要憑證庫房管理辦法（試行）的通知的規(guī)定。3、現(xiàn)金收付及反假操作應(yīng)嚴格執(zhí)行關(guān)于印發(fā)中國郵政儲蓄銀行上海分行假幣收繳、 鑒定管理實施細則（試行）及規(guī)范現(xiàn)金收付管理的通知等相關(guān)制度。第八條 尾箱管理1、尾箱分為系統(tǒng)尾箱和實物尾箱。系統(tǒng)尾箱指郵政金融計算機系統(tǒng)中用來記錄柜員日?，F(xiàn)金收付、重要空白憑證使用情況的虛擬錢箱。實物尾箱指裝有現(xiàn)金及重要空白憑證等的鈔箱。2、營業(yè)終了，柜員（指業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的人員身份，下同）應(yīng)將系統(tǒng)尾箱與實物尾箱進行核對，確保賬實相符，并將尾箱超額現(xiàn)金上繳綜合柜員（指業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的人員

10、身份，下同）。綜合柜員每天必須核對柜員尾箱。3、網(wǎng)點實物尾箱的設(shè)置、使用、交接及出入庫，必須遵循以下原則：（1）尾箱管理應(yīng)以“一崗一箱、雙人雙鎖、確保安全”為原則；（2）柜員換班、出差、休假、離職前必須對尾箱現(xiàn)金、憑證、實物進行清點，并與會計賬表核對相符后辦理交接；（3）營業(yè)期間，柜員如特殊情況需要臨時離崗，必須將尾箱置于全方位錄像監(jiān)控之下，做到人離箱鎖，隨身攜帶尾箱鑰匙；（4）上繳尾箱時，尾箱應(yīng)雙人雙鎖，網(wǎng)點應(yīng)指定雙人收集尾箱，并核實尾箱個數(shù)、鎖無異常。一級支行接收尾箱時，應(yīng)指定雙人接收，并檢查尾箱及鎖是否異常；（5）押鈔員與網(wǎng)點辦理尾箱的交接、簽收應(yīng)在防尾隨門內(nèi)和有效的錄像監(jiān)控之下進行，雙

11、方在“運鈔箱交接登記簿”、“交接清單”（附件1）上簽字確認，交接前網(wǎng)點必須核驗押鈔員身份證件、運鈔車牌號等；（6）尾箱出入庫時，須由憑證員（實物管理）、押鈔員核對無誤后，雙方在“保管尾箱登記簿”（附件2）上簽字確認。第九條 網(wǎng)點操作流程1、基本規(guī)定（1）每個網(wǎng)點配備專用寄庫運鈔箱1個（以下簡稱寄庫箱），用于向一級支行金庫（商業(yè)銀行金庫）存放網(wǎng)點日終庫存過夜現(xiàn)金；配備專用繳撥款運鈔箱若干個（以下簡稱繳撥箱，與寄庫箱要有明顯區(qū)別），用于存放網(wǎng)點日終超額上繳的業(yè)務(wù)資金、票據(jù)、重要單證、質(zhì)押貸款存單等。專箱專用，不得挪做他用或錯用，并在使用前對鈔箱的完好性進行檢查。網(wǎng)點對于鈔箱鑰匙應(yīng)落實專人使用和保管

12、，并建立相應(yīng)的使用交接手續(xù)。（2）押鈔員會同保安公司專用車輛及押運人員每天根據(jù)線路安排，定時、定點、定員到轄內(nèi)各網(wǎng)點送收款。各網(wǎng)點必須在運鈔車到達前做好相應(yīng)準備工作。2、營業(yè)前接庫（1）鈔箱交接在早營業(yè)前，網(wǎng)點應(yīng)安排雙人（網(wǎng)點負責(zé)人、柜員、出納）準時到崗接庫，網(wǎng)點接庫人員與押鈔員應(yīng)在防尾隨門內(nèi)和有效的監(jiān)控錄像下對寄庫箱和繳撥箱封箱交接，眼同驗視鈔箱和鎖扣完好。網(wǎng)點接庫人員根據(jù)收到的鈔箱箱數(shù)登記“運鈔箱交接登記簿”，交接雙方相互在“運鈔箱交接登記簿”和“交接清單”雙人簽字確認。若發(fā)現(xiàn)鈔箱有破損或鎖扣脫落等異常情況的，雙方應(yīng)將該箱置放于監(jiān)控錄像下，當(dāng)場對箱內(nèi)實物進行清點核對，發(fā)現(xiàn)不符立即向各自上級

13、領(lǐng)導(dǎo)匯報。（2）現(xiàn)金清點在正式營業(yè)前，網(wǎng)點應(yīng)雙人在監(jiān)控錄像下對送來的整捆現(xiàn)金開拆清點，遇有差錯應(yīng)將該把出錯現(xiàn)金在監(jiān)控錄像下用手工反復(fù)清點兩遍（錄像資料將作為責(zé)任認定的重要依據(jù)，因此必須清晰完整、準確無誤），并完整保留發(fā)現(xiàn)差錯的該捆現(xiàn)金大封條及所有腰條，及時與一級支行聯(lián)系。同時，根據(jù)“一級支行下?lián)芮鍐巍保ǜ郊?）清點支票、重要單證等，清點無誤后在清單上簽字確認，并根據(jù)不同業(yè)務(wù)資金在相關(guān)系統(tǒng)操作交易完成收到下?lián)芸钍掷m(xù)。3、營業(yè)終了繳庫營業(yè)終了，網(wǎng)點在軋平結(jié)存現(xiàn)金后,將除零鈔硬幣（限額為5000元，日終應(yīng)鎖入網(wǎng)點簡易金庫或保險箱內(nèi)，當(dāng)日超限必須及時書面報備支行會計核算部）外的所有寄庫款（即第二天營業(yè)

14、的備付金）和上繳款于押運車到達前封箱處理完畢。交接雙方相互在“運鈔箱交接登記簿”和“交接清單”雙人簽字確認。（1）寄庫箱處理日終網(wǎng)點在監(jiān)控錄像下經(jīng)雙人清點現(xiàn)金（寄庫現(xiàn)金不含五元面額以下零鈔），綜合柜員在“網(wǎng)點寄庫款匯總清單”上分列記載金額（分寄庫金額和留存金額登記，合計數(shù)應(yīng)等于網(wǎng)點本日儲蓄、匯兌系統(tǒng)留存額）并由清點雙方簽字交接。“網(wǎng)點寄庫款匯總清單”一式兩聯(lián)，一聯(lián)放寄庫箱、另一聯(lián)網(wǎng)點留存。將除零鈔硬幣外的寄庫資金裝入寄庫箱雙人眼同進行封箱，在“運鈔箱交接登記簿”上登記鈔箱箱數(shù)，雙人在交出人欄內(nèi)簽字確認。（2）上繳款處理網(wǎng)點綜合柜員日終根據(jù)上繳內(nèi)容填寫”郵政儲匯網(wǎng)點日終上繳清單”（附件4）一式二

15、聯(lián)，經(jīng)雙人清點實物無誤后在“郵政儲匯網(wǎng)點日終上繳清單”相關(guān)欄內(nèi)雙人簽字確認，一聯(lián)與各業(yè)務(wù)系統(tǒng)打印的“繳款單”、支票、質(zhì)押貸款存單、上繳款等雙人眼同封入繳撥箱，一聯(lián)網(wǎng)點留存?zhèn)洳?。網(wǎng)點根據(jù)不同業(yè)務(wù)資金，分別操作繳款交易，打印一式三聯(lián)“繳款單”，加蓋日戳、繳款人名章，兩聯(lián)作為“郵政儲匯網(wǎng)點日終上繳清單”附件封入繳撥箱，點鈔員簽收后其中一聯(lián)交會計，一聯(lián)返回網(wǎng)點留存。另一聯(lián)隨網(wǎng)點軋賬單寄事后監(jiān)督。綜合服務(wù)平臺綜合柜員將押運車到達網(wǎng)點之前當(dāng)日綜合服務(wù)平臺系統(tǒng)尾箱結(jié)存金額上繳一級支行。（3）外部支票上繳網(wǎng)點受理支票業(yè)務(wù)當(dāng)前只限儲匯的代發(fā)工資、支票存款、大宗匯票、中間業(yè)務(wù)用于繳費的支票。網(wǎng)點柜員按規(guī)定審核支票

16、用途后，驗看支票相關(guān)要素填寫是否齊全，在前臺終端完成支票預(yù)處理交易后，支票在系統(tǒng)中為“未入賬”狀態(tài)（儲蓄系統(tǒng)），打印支票臨時收據(jù)等單據(jù)并經(jīng)用戶簽字確認，將收取支票信息登記“外部支票登記簿”，填制“支票進賬單”，并填寫“支票上繳清單”交網(wǎng)點負責(zé)人審批。日終將支票、支票進賬單、臨時收據(jù)、支票上繳清單放入支票夾內(nèi)，經(jīng)雙人復(fù)核后封入當(dāng)日的繳撥箱（支票夾應(yīng)用橡皮筋進行捆扎，以防支票散失），由復(fù)核人在“外部支票登記簿”的復(fù)核欄內(nèi)簽字確認。上繳支票待一級支行解行并收妥入賬后書面通知網(wǎng)點，網(wǎng)點據(jù)此辦理代發(fā)等手續(xù)。網(wǎng)點嚴禁未收到入賬通知即辦理代發(fā)入賬等手續(xù)。4、下?lián)芸铑A(yù)約要款流程網(wǎng)點儲蓄綜合柜員每日根據(jù)客戶預(yù)約

17、要款情況，結(jié)合網(wǎng)點庫存現(xiàn)金于當(dāng)日在儲蓄系統(tǒng)內(nèi)操作“ 撥款請求”交易，超過100萬元的大額提現(xiàn)應(yīng)提前兩天書面向一級支行預(yù)約。網(wǎng)點應(yīng)向客戶做好5萬元及以上的大額取款交易需提前預(yù)約的宣傳解釋工作，遇特殊情況可與一級支行聯(lián)系。第十條 一級支行操作流程1、早送款準備及后續(xù)工作一級支行押鈔員每日早上在規(guī)定時間前到崗簽到，依路線領(lǐng)取當(dāng)日“交接清單”后按規(guī)定統(tǒng)一著裝并佩帶胸牌，會同保安公司押運人員一并接庫，與憑證員（實物管理）（如在商業(yè)銀行寄庫的則與商業(yè)銀行固定人員交接，需在與商業(yè)銀行簽訂協(xié)議中明確交接人員和方式）交接寄庫箱和繳撥箱，接收時要認真驗視鈔箱箱體、鎖扣完好，并與憑證員（實物管理）在“保管尾箱登記簿

18、”進行簽字確認。出納員填制“現(xiàn)金出庫單”（附件5），經(jīng)有權(quán)人審核批準后交憑證員（實物管理）、押鈔員簽字確認?，F(xiàn)金出庫的授權(quán)審批權(quán)限：金額在100萬元以下，由會計審批；100萬元（含）至500萬元，由團隊負責(zé)人審批；500萬元（含）以上，由分管行長審批。一級支行押鈔員雙人攜運鈔箱入網(wǎng)點，網(wǎng)點必須雙人接庫，雙方必須互相確認身份。到達網(wǎng)點后由押鈔員開啟運鈔車鈔艙，并取出該網(wǎng)點寄庫箱和繳撥箱。早送款結(jié)束后押鈔員隨運鈔車回一級支行歸班，將“交接清單”等交點鈔組長。2、晚收款準備及后續(xù)工作押鈔員根據(jù)出車時間安排提前到崗，統(tǒng)一著裝后攜“交接清單”，按指定路線隨車到各網(wǎng)點收款。押鈔員將網(wǎng)點上交的寄庫箱、繳撥箱

19、登記“交接清單”，全部網(wǎng)點收款完畢后，雙人對鈔箱總數(shù)與“交接清單”進行核對；填寫“現(xiàn)金入庫單”（附件6）辦理入庫手續(xù)（如在商業(yè)銀行寄庫的則與商業(yè)銀行固定人員交接，需在與商業(yè)銀行簽訂協(xié)議中明確交接人員和方式）。3、內(nèi)部處理（1）有金庫的一級支行必須由憑證員（實物管理）與押鈔員進行鈔箱交接并簽字確認；未設(shè)立金庫的一級支行必須由押鈔員與商業(yè)銀行相關(guān)人員進行鈔箱交接并簽字確認；“交接清單”鎖入保險箱/柜，嚴禁擺放在外。（2）設(shè)立金庫的一級支行必須每天抽查1-2個寄庫箱，每月對所轄網(wǎng)點的寄庫箱進行遍查。（3）清點網(wǎng)點上繳款點鈔員雙人先核對繳撥箱箱數(shù)與“交接清單”上登記的箱數(shù)一致后，在監(jiān)控錄像下逐箱開拆、

20、逐箱清點（嚴禁全部開拆、混點）。開拆后先將全部物品倒出（必須翻箱查看），根據(jù)箱內(nèi)“郵政儲匯網(wǎng)點日終上繳清單”金額核點到把，然后拆把清點張數(shù)（注意清點過程中保存網(wǎng)點封條及箱牌等標(biāo)識物，待該箱全部清點無誤后再丟棄），以100張為一把使用白色腰條進行捆扎，以每10把為一捆按要求進行捆扎塑封（在每把鈔票的腰條側(cè)面上加蓋清點人員名章，捆扎時腰條上加蓋的名章應(yīng)在同側(cè)），清點無誤后在”郵政儲匯網(wǎng)點日終上繳清單”、“繳款單”清點人員欄處雙人簽字確認。全部繳撥箱清點完畢將簽字確認的“郵政儲匯網(wǎng)點日終上繳清單”、“繳款單”和未能捆扎塑封的零星現(xiàn)金由點鈔組長負責(zé)審核。點鈔組長最后負責(zé)資金的匯總軋平工作，復(fù)核各網(wǎng)點上

21、繳現(xiàn)金與“郵政儲匯網(wǎng)點日終上繳清單”、“繳款單”張數(shù)、總額一致后在“繳款單”的收款人欄內(nèi)簽字確認，并匯總零星現(xiàn)金，對滿10把的進行扎捆塑封。全部現(xiàn)金清點、賬務(wù)軋平完畢，將所有現(xiàn)金放入保險箱中，由出納員登記“金庫現(xiàn)金出入登記簿”并按資金性質(zhì)分別登記各業(yè)務(wù)資金現(xiàn)金日記賬。“郵政儲匯網(wǎng)點日終上繳清單”留存歸檔。出納員根據(jù)簽字確認的“繳款單”，儲蓄系統(tǒng)的資金辦理“出納現(xiàn)金收入”交易，完成后交給會計，由會計辦理“收到繳款”交易；綜合服務(wù)平臺的資金，出納員根據(jù)中間業(yè)務(wù)繳款單辦理“收到繳款”業(yè)務(wù)。會計每日核對系統(tǒng)內(nèi)“現(xiàn)金日記賬”與手工日記賬相符并在系統(tǒng)中操作“出納現(xiàn)金核對”交易。（4）支票處理點鈔員開拆繳撥

22、箱，如有支票夾（袋）的，將支票夾（袋）交出納員，并在“郵政儲匯網(wǎng)點日終上繳清單”進行交接簽字確認。出納員在監(jiān)控下開拆支票夾（袋）后，核對網(wǎng)點上繳的支票、支票進賬單、臨時收據(jù)、支票上繳清單。收到網(wǎng)點上繳支票當(dāng)日，出納員必須在“外部支票登記薄”予以登記(寫明代發(fā)工資、支票存款、匯兌或中間業(yè)務(wù)代收費)，審核相關(guān)要素，并分別在儲蓄系統(tǒng)/綜合服務(wù)平臺/公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)進行相關(guān)交易處理后，支票在系統(tǒng)中為“收到”狀態(tài)（儲蓄系統(tǒng)）。會計在“外部支票登記薄”備注欄上簽章，分別在儲蓄系統(tǒng)/綜合服務(wù)平臺/公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)進行入賬相關(guān)交易后，支票在系統(tǒng)中為“入賬”狀態(tài)（儲蓄系統(tǒng)），并填列“收妥入賬通知單”通知網(wǎng)點辦理代發(fā)等手

23、續(xù)。（5）向分行申請下?lián)芗艾F(xiàn)金提現(xiàn)出納員根據(jù)一級支行資金情況向分行申請下?lián)苜Y金，出納員填寫“郵政儲蓄劃款申請單”，交會計審核簽章，每筆均需會計核算部經(jīng)理審批簽字；1000萬元及以上需一級支行分管行長審批簽字；3000萬元及以上需一級支行主管行長審批簽字。加蓋公章后傳真至分行會計結(jié)算部，然后電話聯(lián)系確認收妥，確認收妥后原件以掛號信方式寄出。申請上午下?lián)艿?，?yīng)在每天上午9：30前與分行進行傳真及電話聯(lián)系；申請下午下?lián)艿?，?yīng)在每天下午15：00前與分行進行傳真及電話聯(lián)系。要款金額達到2000萬元的，必須提前一個工作日預(yù)約；達到3000萬元的，必須提前二個工作日預(yù)約。出納員根據(jù)網(wǎng)點預(yù)約要款和一級支行庫

24、存現(xiàn)金情況向開戶商業(yè)銀行申請?zhí)岈F(xiàn)，向銀行提現(xiàn)時需執(zhí)行在規(guī)定時限內(nèi)（各行與開戶商業(yè)銀行自行約定）向銀行金庫預(yù)報的原則。會計根據(jù)提款金額填制“劃出款項通知單”，出納員根據(jù)經(jīng)分級審批后的“劃出款項通知單”簽發(fā)支票，在系統(tǒng)內(nèi)辦理支票登記等相關(guān)交易后由出納員將提現(xiàn)支票送交銀行。會計、出納員分別在公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)、儲蓄系統(tǒng)和綜合服務(wù)平臺系統(tǒng)中辦理相關(guān)交易?，F(xiàn)金提款必須由點鈔員、押鈔員隨運鈔車和押運人員同行。接收時要驗視錢款數(shù)，與銀行金庫人員做好簽收工作。點鈔員在監(jiān)控下雙人會同開箱并核點現(xiàn)金無誤后入庫，據(jù)此記載“現(xiàn)金入庫單”，登記業(yè)務(wù)資金現(xiàn)金日記賬。（6）現(xiàn)金下?lián)芘淇钜患壷袝嫼统黾{員根據(jù)儲蓄系統(tǒng)內(nèi)取得的次日

25、網(wǎng)點預(yù)約要款數(shù)據(jù)，操作相關(guān)交易，打印一式兩聯(lián)“撥款單”，相關(guān)人員簽字確認。將“撥款單”和其他需下發(fā)網(wǎng)點的物品一并交點鈔員。在清點室內(nèi)的監(jiān)控下雙人會同進行配款，錢款放入繳撥箱后雙人進行封箱。配款完畢點鈔員在“交接清單”上登記簽字確認。“撥款單”應(yīng)由網(wǎng)點簽收后當(dāng)場交押鈔員帶回。（7）現(xiàn)金解款會計及出納員應(yīng)根據(jù)一級支行資金情況，及時將多余現(xiàn)金向開戶商業(yè)銀行解款，向銀行解款時需執(zhí)行在規(guī)定時限內(nèi)（各行與開戶商業(yè)銀行自行約定）向銀行金庫預(yù)報的原則。會計、出納員分別在公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)和綜合服務(wù)平臺系統(tǒng)中辦理 “向銀行交款”等相關(guān)交易，并打印“銀行交款單”簽字確認。點鈔員據(jù)此清點核實解行現(xiàn)金，出納員填制“現(xiàn)金解款

26、單”，并登記“現(xiàn)金出庫單”，點鈔員雙人將解行現(xiàn)金、“現(xiàn)金解款單”一并裝入解款專用箱上鎖，或裝入專用裝鈔袋內(nèi)并做好封口（以啟封后不能復(fù)原為準）。點鈔員、押鈔員隨武裝押運車輛將現(xiàn)金解入銀行。會計根據(jù)收到的銀行入賬通知在公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)和綜合服務(wù)平臺系統(tǒng)內(nèi)操作“存銀行款入賬”交易完成銀行解款入賬手續(xù)。第十一條 一級支行清點中發(fā)現(xiàn)長短款處理流程（分級授權(quán)審批參照郵政金融業(yè)務(wù)會計對賬、調(diào)賬管理辦法（試行）的相關(guān)規(guī)定）點鈔員在清點網(wǎng)點上繳現(xiàn)金時，發(fā)現(xiàn)清點現(xiàn)金與網(wǎng)點“繳款單”數(shù)額不一致的情況下，一級支行各級人員按以下規(guī)定處理，以確保資金安全。點鈔員在清點網(wǎng)點上繳款過程中，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金不符（長款/短款/假幣）的，必須

27、當(dāng)場告知點鈔現(xiàn)場的點鈔組長，點鈔組長當(dāng)場在原工作臺前對該把差錯現(xiàn)金進行手工復(fù)點，并查看工作臺和繳款撥箱內(nèi)等是否存在遺漏情況，確認該把現(xiàn)金的責(zé)任人（可翻看當(dāng)時錄像資料）。在對該網(wǎng)點所有上繳現(xiàn)金清點完畢并確認情況屬實后，向團隊負責(zé)人匯報。點鈔組長當(dāng)即通知網(wǎng)點差錯情況，同時出具“網(wǎng)點上繳現(xiàn)金差錯單”（附件7）（一式兩聯(lián)，一聯(lián)交網(wǎng)點，一聯(lián)交會計），并根據(jù)以下情況分別處理：1、掛賬處理（1）現(xiàn)金長款a、網(wǎng)點確認本機構(gòu)短款的，由網(wǎng)點根據(jù)金額辦理相同金額的繳款交易，該繳款單于日終隨當(dāng)日網(wǎng)點繳撥箱上繳； b、網(wǎng)點確認本機構(gòu)無短款的，會計和出納員在儲蓄系統(tǒng)或綜合服務(wù)平臺系統(tǒng)單筆記賬長款，并由會計主管（指業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的人員身份，下同）授權(quán)。（2）現(xiàn)金短款告知網(wǎng)點短款情況，網(wǎng)點通過查看錄像等方式確認后由網(wǎng)點根據(jù)短款金額將相同金額的現(xiàn)金封入信封，在信封上注明金額及短款補款字樣，并在日終封入當(dāng)日網(wǎng)點繳撥箱上繳。會計和出納員在儲蓄系統(tǒng)或綜合服務(wù)平臺系統(tǒng)單筆記賬短款，并由會計主管授權(quán)。（3）假幣告知網(wǎng)點發(fā)現(xiàn)假幣情況（包括面額、張數(shù)、號碼），網(wǎng)點確認后由網(wǎng)點根據(jù)假幣金額將相同金額的現(xiàn)金封入信封，在信封上注明金額及假幣補款字樣，并在日終封