樂(lè)考章節(jié)習(xí)題1000題第一篇-練習(xí)74

1、第一篇 基金行業(yè)概覽（1-3 章）1.關(guān)于投資基金投資收益歸屬,下列說(shuō)法不正確的是（）。A.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資人所有 B.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配C.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績(jī)按一定比例分配給基金管理人D.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的，不參與基金收益分配2.如果一只投資基金出現(xiàn)投資損失，該風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由該基金的（）。A.管理人承擔(dān)C.投資者共同承擔(dān)B.托管人承擔(dān)D.所有參與主體共同承擔(dān)3.目前，我國(guó) A.所C.投資基金反映的是一種()關(guān)系。B.債權(quán)D.信用4.與其他金融工具相比，基金是一種（ A.高風(fēng)險(xiǎn)，高收益C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中

2、、收益相對(duì)穩(wěn)?。┑耐顿Y品種。B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益D.基本沒有風(fēng)險(xiǎn)5.在基金整個(gè)A.基金管理人過(guò)程中,起作用的是（）。B.基金托管人C.基金份額持有人6.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事 A.基金托管人C.基金的小機(jī)構(gòu)D.機(jī)構(gòu)利義務(wù)關(guān)系的律文件，這些當(dāng)事人不包括( B.基金份額持有人 C.基金管理人）中。B.招募說(shuō)明書 D.上市公告書)。7.在契約型基金中，投資者的權(quán)利主要體現(xiàn)在（ A.基金管理C.合同的條款8.公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（ A.會(huì)員大會(huì)C.投資決策機(jī)構(gòu)）。B.股東大會(huì)D.監(jiān)察稽核機(jī)構(gòu)9.公司型基金依據(jù)（ A.基金公司章程C.基金招募說(shuō)明書）設(shè)立運(yùn)營(yíng)。B.基金合同D.發(fā)起人協(xié)議10.契約型基

3、金份額持有人享有（ A.基金資產(chǎn)管理權(quán)C.基金投資決策權(quán)）。B.基金份額所D.基金資產(chǎn)保管權(quán)基金”成立于（B.1686D.186811.世界上最早的 A.1768C.1420投資基金即“英國(guó)海外及殖民地）。12. A.1842C.1942 13.（為我國(guó) A.1995C.1997的投資公司法和投資顧問(wèn)法于()年領(lǐng)布,這兩部法律日后成為其他國(guó)家基金 B.1945D.1940的重要參考。）年,批準(zhǔn)，頒布了投資基金管理暫行辦法,這是我國(guó)首次頒布的規(guī)范基金的行政,投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。B.1998D.199914.我國(guó)的第一只ETF 為上證50ETF，成立于（A.2000 年）。B.20

4、02 年1C.2004 年D.2008 年15.（ ）是指基金以子份額的代碼進(jìn)行分開募集，通過(guò)比例配售實(shí)現(xiàn)子份額的配比。A.合并募集C.募集16.（ ）的風(fēng)險(xiǎn)低于適合較為保守的投資者。 A.保本基金C.開放式指數(shù)基金B(yǎng).分開募集D.母公司募集基金，預(yù)期收益高于債券基金。它為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分散投資的工具，B.混合基金D.QDII 基金17.投資基金在資本市場(chǎng)上發(fā)揮著重要的作用，但下列陳述不屬于投資基金作用的是(市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展)。A.拓寬了中小投資者的投資B.有利于C.推動(dòng)18.指數(shù)持續(xù)上升投資基金分類的意義在于（D.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)）有助于投資者加深對(duì)各種基金

5、的認(rèn)識(shí)使得基金業(yè)績(jī)比較更客觀公正基金資產(chǎn)評(píng)估是基 A.C.級(jí)的基礎(chǔ)有助于實(shí)施更有效的分類B. D.對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（ ）以上投資與債券。 B.70%D.90%19.債券基金主要以債券為投資對(duì)象。根據(jù)中國(guó) A.60%C.80%20.下列關(guān)于封閉式基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ A.基金份額在基金合同期限內(nèi)不固定）。B.基金份額可以在依法設(shè)立的交易所交易C.基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金方式D.根據(jù)方式的分類，分為封閉式基金和開放式基金21.根據(jù)（ ）的不同，基金可以分為契約型基金、公司型基金等。A.投資理念B.投資對(duì)象D.法律形式C.方式22.關(guān)于增長(zhǎng)型基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（A.

6、以追求資本增值為基本目標(biāo)）。B.較少考慮當(dāng)期收入D.與收入型基金相比，風(fēng)險(xiǎn)小、收益也較低C.主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的為投資對(duì)象23.下列不屬于平衡型基金特點(diǎn)的是（ ）。 A.既注重資本增值又注重當(dāng)期收入C.風(fēng)險(xiǎn)、收益介于成長(zhǎng)型基金與收入型基金之間 24.收入型基金以（ ）為基本目標(biāo)。A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入C.資本的長(zhǎng)期增值B.兼具成長(zhǎng)與收入雙重目標(biāo)D.與成長(zhǎng)型基金相比，風(fēng)險(xiǎn)大、收益高B.現(xiàn)金收益D.將分散投資于和債券25.以下基金類型中，不是從基金的投資目標(biāo)來(lái)劃分的是（ ）。A.成長(zhǎng)型基金C.平衡型基金B(yǎng).收入型基金D.混合型基金26.基金以（）為投資對(duì)象。票 C.債券27.（ ）的投資對(duì)象

7、主要是那些大盤藍(lán)籌股、 A.成長(zhǎng)型基金C.平衡型基金B(yǎng).D.其他工具投資基金債券等受益比較穩(wěn)定的有價(jià) B.收入型基金D.混合型基金。28.根據(jù)（ ）的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金等。A.方式B.組織形式2C.投資對(duì)象D.投資理念29.以追求資本增值為基本目標(biāo)，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的為投資對(duì)象，較少考慮當(dāng)期收入的基金是（ ）。A.增長(zhǎng)型基金 C.平衡型基金30.以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金形式是（ A.成長(zhǎng)型基金C.收入型基金B(yǎng).主動(dòng)型基金 D.收入型基金）。B.保本基金 D.指數(shù)型基金31.增長(zhǎng)型基金是指以追求（）為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)

8、潛力的為投資對(duì)象。A.將分散投資于和債券B.取得現(xiàn)金收益C.資本增值 32.根據(jù)中國(guó) A.50%C.70%D.將分散投資于對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于B.60% D.80%的為基金。33.“型基金、債券基金、基金、混合基金”是按照（ ）分類的。B.投資目標(biāo)不同A.投資對(duì)象不同C.基金的來(lái)源和用途不同D.方式不同34.根據(jù)（ ）的分類，基金可以分為契約型基金、公司型基金等。A.法律形式 C.投資對(duì)象 35.不追求取得 A.指數(shù)型基金C.靈活配置基金 36.在本國(guó)募A.離岸基金C.國(guó)內(nèi)基金B(yǎng).方式D.投資目標(biāo)市場(chǎng)表現(xiàn)的基金是（）。B.主動(dòng)型基金 D.積極成長(zhǎng)基金投資基金為（ ）。

9、B.在岸基金 D.國(guó)際基金金并投資于本國(guó)市場(chǎng)的37.下列關(guān)于公募基金主要具有的特征的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（A.可以面向社會(huì)公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣）。B.基金募集對(duì)象固定 D.遵守基金法律和C.投額要求低，適宜中小投資者參與的約束，并接受部門的嚴(yán)格38.根據(jù)基金的 A.C.來(lái)源和用途的不同，可以將基金分為（）離岸基金債券基金在岸基金混合基金 B.D.39.根據(jù)（ A.募集方式C.投資理念）的不同，基金可分為公募基金和私募基金。B.來(lái)源D.投資目標(biāo)40.關(guān)于系列基金的特點(diǎn)說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ A.多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同C.子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換）。B.子基金獨(dú)立D.各子基金并不可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換4

10、1.由于在岸基金的（ ）均處于本國(guó)境內(nèi)，所以，基金部門比較容易運(yùn)用本國(guó)及相關(guān)技術(shù)對(duì)其投資行為進(jìn)行 A.C.。投資者基金組織、基金管理人和基金銷售人其他當(dāng)事人基金的投資市場(chǎng)B. D.42.交易型開放式指數(shù)基金通常又稱為交易所交易基金（ETF），是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。ETF 基金最早產(chǎn)生于（ A.C.）。B.英國(guó)D.澳大利亞43.（）以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。3A.C.保本基金基金B(yǎng).債券基金D.的區(qū)別說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）?；?4.下列關(guān)于基金與票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中，基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1 次，因此每一交易日基金只有1

11、個(gè)價(jià)格B.基金份額凈值會(huì)由于投資者的大小和強(qiáng)弱的對(duì)比而受到影響，價(jià)格不會(huì)由于數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響C.在投資時(shí)，一般會(huì)根據(jù)上市公司的基本面，如財(cái)務(wù)狀況、預(yù)期等方面做出判斷，但卻不能對(duì)基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評(píng)判D.單一的投資風(fēng)險(xiǎn)集中，投資風(fēng)險(xiǎn)大，基金分散投資，風(fēng)險(xiǎn)低于單一的投資風(fēng)險(xiǎn)45.按（ ）的性質(zhì)分類，可以將票性質(zhì)分為成長(zhǎng)型與價(jià)值型B.D.。規(guī)模盈虧C.行業(yè)46.以某一特定行業(yè)或板塊為投資對(duì)象的基金就是行業(yè)公用事業(yè)基金A.C.基金，比如（ ）房地產(chǎn)基金科技股基金金融服務(wù)基金B(yǎng).D.47.根據(jù)（A.債券），可以將債券分為者債券、企業(yè)債券、金融債券等。B.債券到期日 D.債券的

12、規(guī)模C.債券信用等級(jí)48.債券與債券基金的異同點(diǎn)，正確的是（ A.債券沒有確定的到期日B.債券基金的收益不如債券的利息固定）。C.單個(gè)債券的收益率比買入并持有到期的債券基金的收益率更難以D.投資風(fēng)險(xiǎn)一樣49.債券基金的波動(dòng)性通常要（ A.大于C.小于）基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。B.等于 D.不確定50.下列（A.現(xiàn)金）屬于基金投資的金融工具。B.D.流通受阻的基金具有（ ）的特點(diǎn)。性好性差C.可轉(zhuǎn)換債券51.與其他類型基金相比，A.風(fēng)險(xiǎn)高、 C.風(fēng)險(xiǎn)高、 52.票性好B.風(fēng)險(xiǎn)低、性差D.風(fēng)險(xiǎn)低、基金可以投資的金融工具是（）。B.可轉(zhuǎn)換債券D.信用等級(jí)在AAA 級(jí)以下

13、的企業(yè)債券C.剩余期限在397 天以內(nèi)的債券53.基金能夠進(jìn)行投資的金融工具不包括（）。A.1 年以內(nèi)（含1 年）的定期存款、大額存單剩余期限在397 天以內(nèi)（含397 天）的債券期限在1 年以內(nèi)（含1 年）的債券回購(gòu)剩余期限超過(guò)397 天的債券54.混合基金的類型中，（ A.偏股型基金C.股債平衡型基金55.偏股型混合基金中）中的配置比例較高，債券的配置比例相對(duì)較低。B.偏債型基金 D.靈活配置基金的配置比例一般為（ ）。4A.20%40% C.40%60%56.混合基金的風(fēng)險(xiǎn)（ A.低于，高于C.低于，低于B.50%70% D.70%90%）債券基金。 B.高于，低于 D.高于，高于投資于

14、（ ）。）基金，預(yù)期收益則要（57.為能夠保證本金安全，保本基金通常將大部分票C.衍生金融工具B.工具D.與基金到期日一致的債券58.以下關(guān)于保本基金的說(shuō)法正確的是（）。A.保本基金的是運(yùn)用投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行基金的操作B.保本資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例是經(jīng)常發(fā)生變動(dòng)的 C.保本基金抗御通貨膨脹能力較強(qiáng)D.保本基金沒有利率風(fēng)險(xiǎn)59.（ ）的最大特點(diǎn)是其招募說(shuō)明書中明確引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金。A.保本基金B(yǎng).混合基金D.債券基金C.60.基金保本基金提供的保證類型不包括（）。A.本金保證 C.紅利保證61.交易型開放式指數(shù)基金的主要特點(diǎn)不包括（B.收益

15、保證D.性保證）。A.操作的指數(shù)型基金B(yǎng).在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào) C.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制D.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度62.關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金（ETF），以下說(shuō)法不正確的是（ ）。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分為投資對(duì)象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金，因此對(duì)ETF 的需求主要體現(xiàn)在對(duì)指數(shù)產(chǎn)品的需求上C.可以進(jìn)行D.由于交易機(jī)制的存在，ETF 會(huì)出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)交易63.下列關(guān)于ETF交易的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）。A.由于ETF 實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)交易同步進(jìn)行的制度安排，因此，投資者可以在ETF 二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值二者之間存在差價(jià)時(shí)進(jìn)行交易

16、B.當(dāng)同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在交易C.折價(jià)會(huì)導(dǎo)致ETF 總份額的擴(kuò)大，溢價(jià)會(huì)導(dǎo)致ETF 總份額的減少D.ETF 規(guī)模的變動(dòng)最終取決于市場(chǎng)對(duì)ETF 的真正需求64.下列關(guān)于ETF 與LOF 的區(qū)別說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）。A.申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同。ETF 與投資者交換的是基金份額與一籃子，LOF 是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)B.申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同。ETF 通過(guò)交易所進(jìn)行，LOF 既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行C.對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同。ETF 沒有特別要求，而LOF 有的要求D.基金投資策略不同。ETF 采用完全型基金，也可以是主動(dòng)型基金式管理方OF 則是普通的開放式基金增加了

17、交易所的交易方式，可以是指數(shù)65.（ ）年， A.1990C.1992多倫多交易所推出世界上第一只ETF。B.1991 D.199566.ETF 聯(lián)接基金與ETF 區(qū)別的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。5A.ETF 的申購(gòu)門檻比較高B.兩者的方式也是不同的C.ETF 的申購(gòu)贖回只能通過(guò)券商，而ETF 聯(lián)接基金也可以通過(guò)D.申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同67.QDII 基金以（ A.C.港幣）為計(jì)價(jià)貨幣募集。B.D.、或其他主要外匯貨幣68.下列關(guān)于QDII 的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.在募金可以進(jìn)行境內(nèi)投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，簡(jiǎn)稱QDIIB.QDII 是在我國(guó)一項(xiàng)過(guò)渡性的制度安排沒有實(shí)現(xiàn)可兌換、資本項(xiàng)目

18、尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資市場(chǎng)的C.目前除了基金管理公司和公司外，商業(yè)等其他金融機(jī)構(gòu)也可以代客產(chǎn)品D.QDII 基金可以69.除中國(guó)、或其他主要外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣募集另有規(guī)定外，QDII 基金可投資的金融產(chǎn)品或工具不包括（ ）。A.B.券存款、可轉(zhuǎn)讓存單、承兌匯票、票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期債券等工具債券、公司債券、承銷業(yè)務(wù)、住房按揭支持、資產(chǎn)支持等經(jīng)中國(guó)認(rèn)可的國(guó)際金融組織的證C.與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品D.遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國(guó)認(rèn)可的）交易所上市的權(quán)證、等金融衍生產(chǎn)品70.在（ ）募A.境內(nèi)，金可以進(jìn)行（投資的機(jī)構(gòu)被稱為合格境內(nèi)

19、機(jī)構(gòu)投資者。B.境內(nèi)，境內(nèi)C.，D.，境內(nèi)71.下列屬于QDII 基金行為的是（）。A.C.債券、不動(dòng)產(chǎn)存款B.商業(yè)票據(jù)、可轉(zhuǎn)讓存單D.與基金掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品72.通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化 A.QDII 基金C.分級(jí)基金投資基金的是（）。B.保本基金D.混合基金73.下列對(duì)于分級(jí)基金的特點(diǎn)說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.分級(jí)基金作為一種創(chuàng)新型基金，是繼ETF 后交易所場(chǎng)內(nèi)的重要交易工具之一 B.一只基金，多類份額，多種投資工具C.基金份額可在交易所上市交易 D.不含衍生工具與杠桿特性74.按照（ ）分類，可以將分級(jí)基金分為封閉式分級(jí)基金與開放式分級(jí)基金。A.投資對(duì)象C.投資風(fēng)格B.方式D.募集方式638.39.40.41.42.43.44.45.46.47.48.49.50.51.52.53.54.55.56.57.58.59.60.61.62.63.64.65.66.67.68.69.70.71.72.73.74.：B：A：D：D：A