某銀行業(yè)案件處置工作規(guī)程

1、XX銀行業(yè)案件處置工作規(guī)程第一章總則第一條為適應(yīng)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱金融機(jī)構(gòu)）案件防控工作監(jiān)管需要，提高監(jiān)管有效性，規(guī)范案防督導(dǎo)工作程序，推進(jìn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置規(guī)程、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度等規(guī)定，制定本規(guī)程。第二條中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)XX監(jiān)管局（以下簡(jiǎn)稱XX銀監(jiān)局）各部門(mén)及XX銀監(jiān)局各縣（市）區(qū)監(jiān)管辦事處（以下簡(jiǎn)稱監(jiān)管辦）和轄內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件處置工作應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)程。第三條本規(guī)程所稱案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認(rèn)案件事實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)事件的有關(guān)信息，主要包括：銀行業(yè)金融機(jī)

2、構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報(bào)線索；媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；大額授信企業(yè)（3000萬(wàn)元以上授信或貸款的大客戶）負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況；其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風(fēng)險(xiǎn)或損失的情況。第四條本規(guī)程所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立或共同實(shí)施，或與外部人員合伙實(shí)施的，以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶的資金、財(cái)產(chǎn)為侵犯對(duì)象的，涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當(dāng)移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任或已由公安、司法機(jī)關(guān)依法立案?jìng)刹榈氖录蜚y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遭受外部欺騙、盜竊、搶劫等侵

3、害，依法應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈氖录?。第五條案件處置工作的總體要求：切實(shí)貫徹落實(shí)案防制度，強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)案防工作質(zhì)量及案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送質(zhì)量，規(guī)范案件處置流程，全面推進(jìn)責(zé)任清晰、協(xié)調(diào)有序、科學(xué)高效的工作體系建設(shè)。第六條案件處置應(yīng)當(dāng)依照法定權(quán)限和程序收集證據(jù)。收集的證據(jù)材料應(yīng)當(dāng)合法、客觀，并與所證明的事項(xiàng)相關(guān)聯(lián)。禁止以非法手段獲取證據(jù)。應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守保密原則，不得擅自向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。第二章案件防控組織領(lǐng)導(dǎo)與工作職責(zé)第七條XX銀監(jiān)局案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱案防領(lǐng)導(dǎo)小組）負(fù)責(zé)全局案防工作的統(tǒng)一部署、全面指導(dǎo)和協(xié)調(diào)工作。研究和決定案防工作中的重大事項(xiàng)，解決重大疑難問(wèn)題。第八條案防領(lǐng)導(dǎo)小組

4、，由XX銀監(jiān)局局長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，分管局領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任副組長(zhǎng)，局辦公室、各監(jiān)管處、統(tǒng)計(jì)信息處、監(jiān)察室、各監(jiān)管辦主要負(fù)責(zé)人為小組成員。第九條案防領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)XX銀監(jiān)局案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（以下簡(jiǎn)稱案防辦公室），由XX銀監(jiān)局辦公室、各監(jiān)管處、統(tǒng)計(jì)信息處、各監(jiān)管辦事處指定一名案防聯(lián)絡(luò)人組成，負(fù)責(zé)案件防控工作的具體執(zhí)行，由監(jiān)管一處主要負(fù)責(zé)人兼任辦公室主任。第十條案防辦公室在領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，牽頭制定本局案件防控工作方案、操作規(guī)范、考評(píng)辦法等制度，組織案防培訓(xùn)，召集案防工作會(huì)議，進(jìn)行案防工作的溝通協(xié)調(diào)、文件轉(zhuǎn)發(fā)、材料匯總上報(bào)，并定期對(duì)各監(jiān)管處室、監(jiān)管辦案防工作開(kāi)展情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。第十一條XX銀監(jiān)局各監(jiān)管處、

5、監(jiān)管辦對(duì)本處（辦）監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)案件處置工作負(fù)督導(dǎo)和稽查責(zé)任，組織案防檢查，整改跟蹤，案防督導(dǎo)；落實(shí)監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)案件登記、處置和報(bào)送工作。及時(shí)總結(jié)本處案防工作開(kāi)展情況，制定規(guī)劃定期報(bào)送案防辦公室匯總。第十二條案防聯(lián)絡(luò)員負(fù)責(zé)案防辦公室與各監(jiān)管處（辦）之間的溝通聯(lián)絡(luò)，參加案防會(huì)議、培訓(xùn)，匯總上報(bào)本處（辦）案防工作信息，完成案防辦公室布置的其他工作。第十三條轄內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為案件防控的第一責(zé)任人，根據(jù)本機(jī)構(gòu)實(shí)際情況構(gòu)筑合理有效的案防體系，并對(duì)本機(jī)構(gòu)案件處置工作負(fù)直接責(zé)任，制定本機(jī)構(gòu)案件處置內(nèi)部規(guī)程，做好案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息的報(bào)送，以及案件的處置、應(yīng)急工作。相關(guān)制度文本應(yīng)及時(shí)報(bào)備銀監(jiān)局。第三章案件（風(fēng)險(xiǎn)

6、）信息報(bào)送第十四條涉案金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件風(fēng)險(xiǎn)事件后，應(yīng)當(dāng)在24小時(shí)內(nèi)向XX銀監(jiān)局報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)。涉及金融機(jī)構(gòu)下轄縣（市）、區(qū)分支機(jī)構(gòu)的案件，涉案金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向XX銀監(jiān)局對(duì)應(yīng)監(jiān)管處室以及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管辦雙線進(jìn)行報(bào)送。第十五條監(jiān)管處（辦）在發(fā)現(xiàn)案件風(fēng)險(xiǎn)事件或接到金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)后，應(yīng)立即進(jìn)行核實(shí)并建立案件風(fēng)險(xiǎn)信息臺(tái)賬。同時(shí)，向案防領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行匯報(bào)，并由該處（辦）案防聯(lián)絡(luò)員向案防辦公室抄報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)。第十六條案件風(fēng)險(xiǎn)信息經(jīng)調(diào)查確認(rèn)為案件的，或者金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息直接確認(rèn)為案件的，涉案金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在案件確認(rèn)后24小時(shí)之內(nèi)向XX銀監(jiān)局對(duì)應(yīng)監(jiān)管處室報(bào)送案件信息確認(rèn)報(bào)告。案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)

7、為：公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的；銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門(mén)移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。第十七條監(jiān)管處（辦）在確認(rèn)案件或接到金融機(jī)構(gòu)案件信息確認(rèn)報(bào)告后，應(yīng)立即進(jìn)行確認(rèn)并轉(zhuǎn)登記案件信息臺(tái)賬。同時(shí)，向案防領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行匯報(bào)，并由該處案防聯(lián)絡(luò)員向案防辦公室抄報(bào)案件信息確認(rèn)報(bào)告。第十八條案件風(fēng)險(xiǎn)信息經(jīng)確認(rèn)為非案件的，涉案金融機(jī)構(gòu)須向XX銀監(jiān)局對(duì)應(yīng)監(jiān)管處室報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷(xiāo)報(bào)告。監(jiān)管處（辦）應(yīng)及時(shí)在案件風(fēng)險(xiǎn)信息臺(tái)賬中登記撤銷(xiāo)，同時(shí)，向案防領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行匯報(bào)，并由該處案防聯(lián)絡(luò)員向案防辦公室抄報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷(xiāo)報(bào)

8、告。第十九條各監(jiān)管處（辦）聯(lián)絡(luò)員向案防辦公室抄報(bào)的案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息材料需經(jīng)處（辦）負(fù)責(zé)人審簽確認(rèn)。第二十條案防辦公室接到案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息材料后，應(yīng)及時(shí)轉(zhuǎn)報(bào)銀監(jiān)會(huì)。同時(shí)，根據(jù)報(bào)送信息內(nèi)容記入全局案防匯總臺(tái)賬。案件風(fēng)險(xiǎn)信息經(jīng)案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷(xiāo)報(bào)告撤銷(xiāo)后，案防辦公室在匯總臺(tái)賬中登記撤銷(xiāo)。第四章案件處置工作第二十一條金融機(jī)構(gòu)案件實(shí)行專案負(fù)責(zé)制。涉案金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在確認(rèn)發(fā)生案件后24小時(shí)內(nèi)根據(jù)案件性質(zhì)和金額成立由相應(yīng)層級(jí)管理人員組成的專案組，指定相應(yīng)案件承辦部門(mén)和主辦人員，并將專案組成立組建情況報(bào)銀監(jiān)局對(duì)應(yīng)監(jiān)管處（辦）。其中，案件確認(rèn)界定標(biāo)準(zhǔn)參照本規(guī)程第十六條相關(guān)規(guī)定。第二十二條金融機(jī)構(gòu)及專案組應(yīng)當(dāng)履行以下職

9、責(zé)：（一）啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)化解措施，保全資產(chǎn)。（二）調(diào)查涉及人員，及時(shí)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案，協(xié)助政府有關(guān)部門(mén)做好輿情控制，維護(hù)發(fā)案機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)秩序，積極配合公安、司法機(jī)關(guān)對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查，初步確定案件性質(zhì)，查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問(wèn)題，厘清案件有關(guān)責(zé)任。形成案件調(diào)查報(bào)告，并及時(shí)報(bào)送對(duì)應(yīng)監(jiān)管處（辦）。（三）案件審結(jié)后分析發(fā)案原因及存在問(wèn)題、提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見(jiàn)，形成案件審結(jié)報(bào)告，并及時(shí)報(bào)送對(duì)應(yīng)監(jiān)管處（辦）。其中，案件審結(jié)是指對(duì)該案件完成司法判決或其他類型的最終處理。（四）進(jìn)行問(wèn)題整改，責(zé)任追究，形成案件整改報(bào)告，并及時(shí)報(bào)送對(duì)應(yīng)監(jiān)管處（辦）。（五）及時(shí)向銀監(jiān)局報(bào)送

10、案例材料，案例材料應(yīng)當(dāng)包括對(duì)案件發(fā)生和案件處置的經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)總結(jié)。第二十三條涉案金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管處（辦）在確認(rèn)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后三個(gè)工作日內(nèi)負(fù)責(zé)牽頭成立督查組，指定主辦人員，指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件處置工作。（一）只涉及單類金融機(jī)構(gòu)的案件，由該金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管處室成立督導(dǎo)檢查組。（二）涉及各縣（市）區(qū)法人機(jī)構(gòu)的案件，由當(dāng)?shù)乇O(jiān)管辦牽頭，相關(guān)監(jiān)管處室參加成立聯(lián)合督查組。（三）涉及多類金融機(jī)構(gòu)的案件，由案件第一發(fā)現(xiàn)機(jī)構(gòu)監(jiān)管處室牽頭，其他各涉案機(jī)構(gòu)監(jiān)管處室參加成立聯(lián)合督查組。（四）根據(jù)案件（風(fēng)險(xiǎn)）規(guī)模、性質(zhì)，必要時(shí)可由案防辦公室召集召開(kāi)案件防控工作會(huì)議組織協(xié)調(diào)，形成各處室、各監(jiān)管辦間的協(xié)

11、調(diào)機(jī)制。案件防控工作會(huì)議召集流程參照本規(guī)程第五章相關(guān)規(guī)定。第二十四條涉案金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管處（辦）案防聯(lián)絡(luò)員應(yīng)在督查組成立后一周內(nèi)將督查組組建情況、處置方案抄報(bào)案防辦公室備案。第二十五條督查組應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：（一）指導(dǎo)、督促并跟蹤金融機(jī)構(gòu)做好案件應(yīng)急處置與調(diào)查工作，及時(shí)掌握案件調(diào)查和偵辦情況，協(xié)調(diào)做好跨行資金核查，必要時(shí)可以直接介入調(diào)查或延伸調(diào)查。（二）督促金融機(jī)構(gòu)及時(shí)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案，或者按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定及時(shí)移送案件，開(kāi)展相應(yīng)工作。（三）建立案件信息臺(tái)賬。臺(tái)賬登記原則上應(yīng)當(dāng)在各階段性工作結(jié)束后及時(shí)完成，登記內(nèi)容應(yīng)當(dāng)要素完整，且與向上級(jí)機(jī)關(guān)和公安、司法機(jī)關(guān)的報(bào)告內(nèi)容相一

12、致。（四）根據(jù)案件處置督查情況形成案件督查報(bào)告。（五）對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的案件性質(zhì)提出明確意見(jiàn)，根據(jù)案件反映的問(wèn)題，提出有關(guān)責(zé)任追究、整改措施及對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行政處罰和強(qiáng)制性監(jiān)管措施等方面的意見(jiàn)和建議。（六）案件審結(jié)后對(duì)案件審結(jié)報(bào)告、整改方案、責(zé)任人追究意見(jiàn)進(jìn)行整理，總結(jié)案件發(fā)生和案件處置的經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)形成案例材料。（七）對(duì)金融機(jī)構(gòu)整改方案、下階段案件防控工作安排及對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究情況，進(jìn)行跟蹤督促和評(píng)價(jià)。（八）完整保存案件處置過(guò)程中形成的各種資料和工作記錄，根據(jù)專案專檔原則建立案卷檔案。（九）及時(shí)將案件處置進(jìn)展情況上報(bào)涉案金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管處（辦），同時(shí)抄報(bào)案防辦公室。（

13、十）就該類案件防范及處置經(jīng)驗(yàn)總結(jié)準(zhǔn)備培訓(xùn)材料，根據(jù)案防辦公室組織安排進(jìn)行培訓(xùn)講課。第二十六條案件調(diào)查報(bào)告、督查報(bào)告、審結(jié)報(bào)告、整改報(bào)告、案例材料以及其他需上報(bào)的案件材料由督查組向涉案金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管處（辦）報(bào)送，涉案金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管處（辦）負(fù)責(zé)人審簽后由涉案金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管處（辦）案防聯(lián)絡(luò)員歸檔，同時(shí)抄報(bào)案防辦公室，由案防辦公室統(tǒng)一上報(bào)銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén)。第二十七條案件信息臺(tái)賬以及案件處置各環(huán)節(jié)形成的記錄、紀(jì)要、報(bào)告和分析資料等案卷材料由涉案金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管處（辦）案防聯(lián)絡(luò)員負(fù)責(zé)保管。案件處置、整改及責(zé)任追究全部完成后，涉案金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管處（辦）案防聯(lián)絡(luò)員將相關(guān)檔案整理移交銀監(jiān)局辦公室統(tǒng)一歸檔。第二十八條案件經(jīng)

14、司法機(jī)關(guān)結(jié)案后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)據(jù)實(shí)在銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)中填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。案件性質(zhì)與金額以司法機(jī)關(guān)結(jié)論為準(zhǔn)。第五章案件防控工作聯(lián)席會(huì)議第二十九條XX銀監(jiān)局案件防控聯(lián)席工作會(huì)議（以下簡(jiǎn)稱工作會(huì)議）由銀監(jiān)局辦公室、各監(jiān)管處、統(tǒng)計(jì)信息處、監(jiān)察室、各監(jiān)管辦事處組成，必要時(shí)可以要求有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他參與辦案機(jī)構(gòu)列席會(huì)議。第三十條各處室根據(jù)工作需要，可由本處案防聯(lián)絡(luò)人向案防辦公室提議召開(kāi)工作會(huì)議。第三十一條案防辦公室接到案防聯(lián)絡(luò)人召開(kāi)提議或在其他需召開(kāi)工作會(huì)議的情況下可召集相關(guān)處室、人員召開(kāi)會(huì)議。第三十二條案防辦公室負(fù)責(zé)安排工作會(huì)議的召開(kāi)，保障工作會(huì)議有效運(yùn)轉(zhuǎn)，并督促落實(shí)工作會(huì)議部署的各項(xiàng)工作任務(wù)。第三十三條工作會(huì)議相關(guān)處室應(yīng)當(dāng)派出與會(huì)議議題相適宜的代表參加會(huì)議，參會(huì)代表應(yīng)當(dāng)