企業(yè)金融服務方案-PPT精選

1、江西贛鋒鋰業(yè)股份有限公司 金融服務方案二七北路支行營銷現(xiàn)在 服務未來目錄三二一對貴公司基本情況的了解我們的服務方案我們的服務團隊結束語四一、概述-客戶基本情況主要產(chǎn)品金屬鋰：（工業(yè)級、電池級），2019年營收1.9億元，占比40.41%；碳酸鋰：（電池級）， 2019年營收1.4億元，占比29.06%；其他鋰化合物： 2019年營收1.5億元，占比30.53%；2019年銷售總額4.7億元，其中國內銷售收入3.5億、國外銷售收入1.2億元；深加工鋰產(chǎn)品行業(yè)龍頭贛鋒鋰業(yè)是國內鋰系列產(chǎn)品品種最齊全、產(chǎn)品加工鏈最長、工藝技術最全面的專業(yè)生產(chǎn)商，也是國內唯一的規(guī)模化利用含鋰回收料生產(chǎn)鋰產(chǎn)品的企業(yè)，從企

2、業(yè)的研發(fā)能力、產(chǎn)品技術水平、生產(chǎn)規(guī)模和市場份額來看，綜合實力位列國內深加工鋰產(chǎn)品領域第一。公司大事記2000年3月2日由李良彬和李華彪共同出資設立；2019年6月30日整體改制為股份有限公司；2019年8月10日深交所上市；一、概述-客戶財務情況2019-3-312019-12-312019-12-312009-12-31貨幣資金17046.820782.6371312117.07應收票據(jù)1904.683958.362619.453354.48應收賬款13144.99179.967141.44300.22預付款項10020.27076.52955.522541.2存貨14164.412092.

3、38259.324661.76流動資產(chǎn)合計56603.253387.45830617547.1固定資產(chǎn)凈額20986.216607.612019.39378.95資產(chǎn)總計86678.582994.577649.830007.4短期借款1240.08005496.48應付賬款4673.455145.242912.521929.31流動負債合計11012.89027.725792.2110392.8負債合計11012.89027.725792.2110992.8所有者權益合計75665.773966.871857.619014.6一、概述-公司財務評價 -公司的營收與宏觀經(jīng)濟運行同向。2009年受

4、到金融危機影響，營業(yè)收入同比僅僅增長2%，而隨著經(jīng)濟的復蘇，公司營收同比增長增幅較大。 盈利能力方面在經(jīng)歷金融危機之后，公司盈利能力穩(wěn)中有升，2019年綜合毛利率為23.07%，略高于2019年的22.77%。綜合毛利率維持較高水平，這主要歸因于一方面加大對高技術含量產(chǎn)品的技術研發(fā)，另一方面加大對循環(huán)利用含鋰回收料技術的突破和完善，從而降低鋰產(chǎn)品的生產(chǎn)成本。 償債能力方面IPO之前，流動比率和速動比率維持在低位水平，分別為1.50倍和0.94倍；IPO之后公司成功募集資金5.17億元，超募資金3.40億元，公司償債能力因此大幅提升，流動比率和速動比率高達10.1和8.6倍；隨著一系列的投資活動

5、的展開，2019年流動比率和速動比率有所下滑，但仍處于高位，分別為5.09倍和4.05倍。一、概述-客戶上游情況上游資源儲備充足整體來看，全球鹵水及含鋰礦石的資源儲量基礎較為充足，基礎鋰產(chǎn)品呈供略大于求的現(xiàn)狀。我國的鋰資源儲量基礎排名世界第二，鹵水資源占比為79%。豐富的原材料供應將為下游的深加工鋰產(chǎn)品生產(chǎn)企業(yè)提供充分的原材料支持和發(fā)展空間。原材料供給集中度高前五大供應商采購總額2.05億元，占比53.35%；上游行業(yè)對公司所處中游領域最大的影響在于原材料價格波動導致的采購成本變動。一、概述-客戶上游情況上游資源儲備充足整體來看，全球鹵水及含鋰礦石的資源儲量基礎較為充足，基礎鋰產(chǎn)品呈供略大于求

6、的現(xiàn)狀。我國的鋰資源儲量基礎排名世界第二，鹵水資源占比為79%。豐富的原材料供應將為下游的深加工鋰產(chǎn)品生產(chǎn)企業(yè)提供充分的原材料支持和發(fā)展空間。原材料供給集中度高上游行業(yè)對公司所處中游領域最大的影響在于原材料價格波動導致的采購成本變動。一、概述-客戶下游情況鋰系列產(chǎn)品的終端應用領域以新藥品、新能源、新材料三大朝陽產(chǎn)業(yè)為主，符合國家產(chǎn)業(yè)結構升級和消費升級的發(fā)展方向，近年來一直保持強勁的增長勢頭。圖1：近年來公司細分行業(yè)收入分布圖 二、金融服務方案服務方案并購貸款對公理財&票據(jù)池原材料采購方面銷售收入結算方面根據(jù)貴公司相關材料，結合支行對貴公司的認識，我支行通過討論，現(xiàn)將制定金融服務方案闡述如下：二

7、、金融服務方案-對公理財&票據(jù)池業(yè)務背景：公司保有大量貨幣資金、持有大量應收票據(jù) 匹配資金周期的理財計劃、或存款的協(xié)議定價。我行為貴公司建立商業(yè)匯票（銀票、商票）的實物代保管庫和對應的電子信息庫，并根據(jù)貴公司申請，對庫內商業(yè)匯票辦理托收、驗票、查詢、凍結；或對庫內經(jīng)查詢無誤的商業(yè)匯票辦理貼現(xiàn)、質押融資等業(yè)務。票據(jù)池是銀行管理客戶票據(jù)資源的最高明方式?？蛻魧⑵潺嫶蟮钠睋?jù)資源“存入”銀行，隨時可以辦理票據(jù)的提取、質押及到期的托收二、金融服務方案-原材料采購方面公司貨幣資金充足，流動性資金需求較小，如有臨時性流動資金需求，我行可提供如國內保理、票據(jù)質押、應收賬款質押、進口代付、信用證項下打包貸款、進

8、口押匯、國際貿(mào)易匯出匯款融資、進口保理等滿足國內、國外采購。根據(jù)該公司主要生產(chǎn)成本構成情況，公司直接原材料占公司生產(chǎn)成本的80%左右。由此，公司勢必將完善原材料采購體系、降低生產(chǎn)成本作為戰(zhàn)略任務。單位：萬元2009年數(shù)據(jù)生產(chǎn)成本金額占比直接材料12556.4978%直接人工615.554%燃料及動力1480.059%制造費用1361.879%合計16013.96100%二、金融服務方案-下游銷售結算方面 國內銷售收入結算 國外銷售收入結算 貿(mào)易融資方面銀票貼現(xiàn)商票保貼（如有）出口保理出口押匯福費廷國際貿(mào)易匯入?yún)R款貿(mào)易融資出口退稅帳戶質押高效快捷的結匯 全額人民幣質押新三合一組合產(chǎn)品幫助企業(yè)提前

9、鎖定成本，規(guī)避因人民幣升值造成的風險二、金融服務方案-重點推薦重點推薦新“三合一”產(chǎn)品開立信用證-信用證到單-即期售匯-外幣理財-信用證項下代付-償還代付行本息開立信用證-信用證到單-信用證項下代付-即期售匯-外幣理財-償還代付行本息或者二、金融服務方案-重點推薦產(chǎn)品優(yōu)勢1、資金融通，可以有效緩解對外支付出現(xiàn)的臨時性資金緊張；2、優(yōu)化財務報表；3、成本較低，相對于普通貸款，利率更加優(yōu)惠。二、金融服務方案-并購貸款公司上市后所進行的并購投資活動匯總列表時間并購、投資行為投資目的2019-6利用超募資金2040萬元投資連云港優(yōu)派新能源51%股權看好優(yōu)派公司鋰電池三元正極材料前驅體領域具有的很強市場

10、競爭力2019-5香港子公司贛鋒國際收購國際鋰業(yè)9.99%股權共658萬股，國際鋰業(yè)在加拿大多倫多創(chuàng)業(yè)板成功上市參股國際鋰礦上市公司2019-4利用超募資金1.2億元在新余本部投資建設1萬噸鋰鹽生產(chǎn)線提高公司產(chǎn)品生產(chǎn)能力與產(chǎn)品檔次占領市場份額2019-4利用超募資金1500萬元投資2000萬安時二次鋰電池組封裝項目（由安池鋰能實施）投資鋰離子電池，延長公司產(chǎn)業(yè)鏈2019-9利用超募資金756萬元收購無錫新能60%股權迅速擴大鋰材的產(chǎn)能和市場份額企業(yè)發(fā)展思路公司的發(fā)展戰(zhàn)略是成為鋰行業(yè)上下游一體化的國際一流企業(yè)，自從上市之后頻頻出手，進行一系列的并購、投資活動，做大做強主業(yè)的意愿強烈。 銀行目標公

11、司原股東并購方目標公司轉讓對價股權轉讓受讓現(xiàn)有股權并購貸款股權收購并購貸款擔保（含股權質押）股權銀行目標公司原股東并購方目標公司認購新增股權并購貸款擔保（含股權質押）認購新股股權16銀行目標公司并購方目標資產(chǎn)資產(chǎn) 購買價款新資產(chǎn)注入現(xiàn)有公司并購貸款資產(chǎn)收購并購貸款運營公司擔保 擔保 銀行目標公司并購方目標資產(chǎn)資產(chǎn) 購買價款并購貸款新公司擔保 擔保 股權 新資產(chǎn)注入新公司并購貸款承接債務承接債務換取股權或資產(chǎn)承接債務是支付對價的一種方式如：股權收購模式中：銀行目標公司原股東并購方目標公司承接債務股權轉讓并購貸款擔保（含股權質押）股權目標公司債務二、金融服務方案-現(xiàn)金管理三、服務團隊服務承諾積極貫

12、徹“總分支”三級聯(lián)動服務理念，為了更好地提供高質量、高水準的服務，我行將由分支行共同組成服務團隊。為貴公司提供全方位、專業(yè)化、定制化的金融服務方案，對我行各項流程進一步加以優(yōu)化，縮短業(yè)務流程、提高業(yè)務處理效率。服務保障依托中信銀行強大的資金結算網(wǎng)絡，可為貴公司提供迅速、便捷的本外幣資金匯劃和結算服務。充分發(fā)揮服務有所，為貴公司配備客戶經(jīng)理小組，以便提供便利、優(yōu)質的全方位服務.三、服務團隊我們的服務團隊總行張 強 中信銀行副行長溫金祥 中信銀行公司部總經(jīng)理分行歐陽海泉 中信銀行南昌分行行長余雪華 中信銀行南昌分行副行長胡明睿 中信銀行南昌分行公司部總經(jīng)理支行章成 中信銀行南昌二七北路支行副行長鐘勍華 中信銀行南昌二七北路支行行長助理鐘瑾 中信銀行南昌二