中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法復(fù)習試題

1、中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法復(fù)習試題及答案1. 中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法第二次修正的時間是（） 單選題 *A、2018年7月5日B、2018年8月17日(正確答案)C、2019年7月5日D、2019年8月17日2. 設(shè)立中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)應(yīng)當符合：注冊資本為實繳資本，最低限額為（）元人民幣或等值可兌換貨幣，城市商業(yè)銀行法人機構(gòu)注冊資本最低限額為（ A ）元人民幣 單選題 *A、10億 1億(正確答案)B、1億 10億C、5億 10億D、10億 5億3. 中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)的籌建期為批準決定之日起（） 單選題 *A、3個月B、4個月C、6個月(正確答案)D

2、、1個月4. 中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)應(yīng)當在收到開業(yè)核準文件并按規(guī)定領(lǐng)取金融許可證后，根據(jù)（）的規(guī)定辦理登機手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。 單選題 *A、工商行政管理部門(正確答案)B、銀保監(jiān)會C、省級派出機構(gòu)D、銀監(jiān)會5. 國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行的一級分行、分行級專營機構(gòu)籌建申請由其總行向銀保監(jiān)會提交，銀保監(jiān)會受理、審查并決定。銀保監(jiān)會自受理之日起（）內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。 單選題 *A、6個月B、4個月(正確答案)C、3個月D、1個月6. 擬設(shè)立支行的中資商業(yè)銀行分行，視同分行管理的機構(gòu)或城市商業(yè)銀行總行應(yīng)在提交籌建報告之日起（）內(nèi)完成籌建工作，并向開業(yè)決定機關(guān)提交開業(yè)申請。

3、 單選題 *A、9個月(正確答案)B、6個月C、4個月D、3個月7. 支行的開業(yè)申請由（）受理、審查并決定。受理機關(guān)自受理之日起2個月內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定。 單選題 *A擬設(shè)地地市級派出機構(gòu)B所在城市省級派出機構(gòu)C擬設(shè)地地市級派出機構(gòu)或所在城市省級派出機構(gòu)(正確答案)D銀保監(jiān)會8. 境外金融機構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)的發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者，其最近一年年末總資產(chǎn)原則上不少于（）。 單選題 *A、100億元B、100億美元(正確答案)C、50億元D、50億美元9. 中資商業(yè)銀行申請投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機構(gòu)的，其權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)（合并會計報表口徑）的（）。 單

4、選題 *A、50%(正確答案)B、30%C、10%D、40%10. 國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額（）的股東，應(yīng)當在股權(quán)轉(zhuǎn)讓后 10 日內(nèi)向銀保監(jiān)會報告。城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額 （）的股東，應(yīng)當在股權(quán)轉(zhuǎn)讓后 10 日內(nèi)向所在地省級派出機構(gòu)報告。（） 單選題 *A、1以上、5以下 1以上、5以下(正確答案)B 、1以上、10以下 1以上、10以下C 、5以上、10以下 5以上、10以下D 、1以上、5以下 1以上、10以下11. 國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額（）以上股東的變更申請、境外金融機構(gòu)投資入股申

5、請由銀保監(jiān)會受理、審查并決定。 單選題 *城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額（）以上股東的變更申請、境外金融機構(gòu)投資入股申請由所在地省級派出機構(gòu)受理、審查并決定。（ B ）(正確答案)A 5、10 B 5、5 C 5、15 D 10、1012. 中資商業(yè)銀行變更名稱、住所、股權(quán)、注冊資本或業(yè)務(wù)范圍的，應(yīng)當在決定機關(guān)作出批準決定（）個月內(nèi)修改章程相應(yīng)條款并報告決定機關(guān)。 單選題 *A、 1B、3C、 6(正確答案)D、 913. 中資商業(yè)銀行因行政區(qū)劃調(diào)整等原因?qū)е碌男姓^(qū)劃、街道、門牌號等發(fā)生變化而實際位置未變化的，不需進行變更住所的申請，但應(yīng)當于變更后 （） 日內(nèi)報告為其頒發(fā)金融許可證的

6、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并重新?lián)Q領(lǐng)金融許可證。 單選題 *A、30B、20C、15(正確答案)D、1014. 法人機構(gòu)變更事項，由下級監(jiān)管機關(guān)受理、報上級監(jiān)管機關(guān)決定的，自上級監(jiān)管機關(guān)收到完整申請材料之日起（）個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定；由同一監(jiān)管機關(guān)受理、審查并決定的，自受理之日起（）個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。 單選題 *A、9、9B、6、6C、3、3(正確答案)D、1、115. 中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)升格、變更營運資金或注冊資本、變更名稱、重大投資事項、變更股權(quán)、分立、合并以及銀保監(jiān)會規(guī)定的其他事項，須經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)許可。前款所稱重大投資事項，指中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)擬從事的投

7、資額為（）億元人民幣以上或者投資額占其注冊資本或營運資金 5以上的股權(quán)投資事項。 單選題 *A、1(正確答案)B、2C、3D、516. 申請國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行破產(chǎn)的，由銀保監(jiān)會受理、審查并決定。銀保監(jiān)會自受理之日起 （） 個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。 單選題 *A、1B、2C、3(正確答案)D、417. 申請城市商業(yè)銀行破產(chǎn)的，由所在地省級派出機構(gòu)受理并初步審查，銀保監(jiān)會審查并決定。銀保監(jiān)會自收到完整申請材料之日起 （） 個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。 單選題 *A、1B、2C、3(正確答案)D、418. 國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行申請開辦除結(jié)

8、匯、售匯以外的外匯業(yè)務(wù)或增加外匯業(yè)務(wù)品種，由銀保監(jiān)會受理、審查并決定。銀保監(jiān)會自受理之日起 （） 個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。 單選題 *A、5B、3(正確答案)C、2D、119. 城市商業(yè)銀行申請開辦外匯業(yè)務(wù)或增加外匯業(yè)務(wù)品種，由機構(gòu)所在地地市級派出機構(gòu)或所在城市省級派出機構(gòu)受理，省級派出機構(gòu)審查并決定。省級派出機構(gòu)自收到完整申請材料或直接受理之日起（）個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。 單選題 *A、5B、3(正確答案)C、2D、120. 國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)和總行營業(yè)部董事和高級管理人員的任職資格申請，由法人機構(gòu)向銀保監(jiān)會提交，由銀保監(jiān)會受理、審查并決

9、定。銀保監(jiān)會自受理之日起（）內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定。 單選題 *A 10天B 15天C 20天D 30天(正確答案)21. 中資商業(yè)銀行董事長、行長、分行行長、分行級專營機構(gòu)總經(jīng)理、管理型支行行長、專營機構(gòu)分支機構(gòu)負責人，中資商業(yè)銀行從境內(nèi)聘請的中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)董事長、行長（總經(jīng)理）、代表處首席代表的任職資格未獲核準前，代為履職的時間不得超過（）。 單選題 *A 3個月B 6個月(正確答案)C9個月D12個月22. 中資商業(yè)銀行包括：（） *A、國有控股大型商業(yè)銀行(正確答案)B、中國郵政儲蓄銀行(正確答案)C、股份制商業(yè)銀行(正確答案)D、城市商業(yè)銀行(正確答案)23. 中資商業(yè)

10、銀行以下事項須經(jīng)銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)行政許可：（） *A、機構(gòu)設(shè)立(正確答案)B、機構(gòu)變更(正確答案)C、機構(gòu)終止(正確答案)D、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種 董事和高級管理人員任職資格(正確答案)E、法律、行政法規(guī)和國務(wù)院決定的其他行政許可事項(正確答案)24. 設(shè)立中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)，還應(yīng)當符合其他審慎性條件，至少包括：（） *A、具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)(正確答案)B、具有健全的風險管理體系，能夠有效控制各類風險(正確答案)C、發(fā)起人股東中應(yīng)當包括合格的戰(zhàn)略投資者(正確答案)D、具有科學有效的人力資源管理制度，擁有高素質(zhì)的專業(yè)人才(正確答案)E、具備有效的資本約束與資本補充機制(正確答案)

11、F、有助于化解現(xiàn)有金融機構(gòu)風險，促進金融穩(wěn)定(正確答案)25. 境內(nèi)金融機構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)的發(fā)起人，應(yīng)當符合下列條件：（） *A、主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求(正確答案)B、公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效(正確答案)C、最近3個會計年度連續(xù)盈利(正確答案)D、社會聲譽良好，最近2年無嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件(正確答案)E、銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件(正確答案)26. 境內(nèi)金融機構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)的發(fā)起人，應(yīng)當符合以下條件：（） *A、主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求；(正確答案)B、公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；(正確答案)C、最近 3 個會計年度連

12、續(xù)盈利；(正確答案)D、社會聲譽良好，最近 2 年無嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；(正確答案)E、銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。(正確答案)27. 中資商業(yè)銀行申請設(shè)立信用卡中心、小企業(yè)信貸中心、私人銀行部、票據(jù)中心、資金營運中心、貴金屬業(yè)務(wù)部等分行級專營機構(gòu)，申請人除應(yīng)當符合設(shè)立分行的條件外，還應(yīng)當符合以下條件:（） *A、專營業(yè)務(wù)經(jīng)營體制改革符合該項業(yè)務(wù)的發(fā)展方向，并進行了詳細的可行性研究論證(正確答案)B、專營業(yè)務(wù)經(jīng)營體制改革符合其總行戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，有利于提高整體競爭力(正確答案)C、開辦專營業(yè)務(wù)2年以上，有經(jīng)營專營業(yè)務(wù)的管理團隊和專業(yè)技術(shù)人員(正確答案)D、專營

13、業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量、服務(wù)等指標達到良好水平，專營業(yè)務(wù)的成本控制水平較高，具有較好的盈利前景(正確答案)E、銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件(正確答案)28. 設(shè)立中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)的符合條件的發(fā)起人包括：（） *A境內(nèi)金融機構(gòu)(正確答案)B境外金融機構(gòu)(正確答案)C境內(nèi)非金融機構(gòu)(正確答案)D銀保監(jiān)會認可的其他發(fā)起人(正確答案)29. 支行開業(yè)應(yīng)當符合下列條件：（） *A、營運資金到位(正確答案)B、有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員(正確答案)C、有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施(正確答案)D、銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他條件30. 中資商業(yè)銀行收購其他銀

14、行業(yè)金融機構(gòu)設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當符合以下條件：（） *A、主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求，提足準備金后具備營運資金撥付能力(正確答案)B、收購方授權(quán)執(zhí)行收購任務(wù)的分行經(jīng)營狀況良好，內(nèi)部控制健全有效，合法合規(guī)經(jīng)營(正確答案)C、按照市場和自愿原則收購(正確答案)D、銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件(正確答案)31. 中資商業(yè)銀行分行、分行級專營機構(gòu)的開業(yè)申請由其籌建申請人向所在地省級派出機構(gòu)提交，省級派出機構(gòu)受理、審查并決定。省級派出機構(gòu)自受理之日起2個月內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定。分行、分行級專營機構(gòu)開業(yè)應(yīng)當符合以下條件：（） *A、營運資金到位(正確答案)B、有符合任職資格條件的高級管理人

15、員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員(正確答案)C、有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機構(gòu)和規(guī)章制度(正確答案)D、有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施(正確答案)E、有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的信息科技部門，具有必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障本級信息科技系統(tǒng)有效安全運行的技術(shù)與措施。(正確答案)32. 法人機構(gòu)變更包括：（）（）（）修改章程，（）（）存續(xù)分立、新設(shè)分立、吸收合并、新設(shè)合并等。（） *A、變更名稱(正確答案)B、變更股權(quán)(正確答案)C、變更注冊資本(正確答案)D、變更住所(正確答案)E、變更組織形式(正確答案)33. 支行以下機構(gòu)升格為支行的，應(yīng)當符合以下條件：（） *A、擬

16、升格機構(gòu)經(jīng)營情況良好(正確答案)B、擬升格機構(gòu)內(nèi)部控制健全有效，最近 2 年無嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件(正確答案)C、擬升格機構(gòu)有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員;(正確答案)D、擬升格機構(gòu)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；(正確答案)E、銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。(正確答案)34. 中資商業(yè)銀行有下列情形之一的，應(yīng)當申請解散：（） *A、章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者出現(xiàn)章程規(guī)定的其他應(yīng)當解散的情形(正確答案)B、股東大會決議解散；(正確答案)C、因分立、合并需要解散。(正確答案)35. 中資商業(yè)銀行申請開辦除結(jié)匯、售匯

17、以外的外匯業(yè)務(wù)或增加外匯業(yè)務(wù)品種，應(yīng)當符合以下條件：（） *A、主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求；(正確答案)B、依法合規(guī)經(jīng)營，內(nèi)控制度健全有效，經(jīng)營狀況良好；(正確答案)C、有與申報外匯業(yè)務(wù)相應(yīng)的外匯營運資金和合格的外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員；(正確答案)D、有符合開展外匯業(yè)務(wù)要求的營業(yè)場所和相關(guān)設(shè)施；(正確答案)E、銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。(正確答案)36. 中資商業(yè)銀行募集次級定期債務(wù)、發(fā)行次級債券、混合資本債、金融債及依法須經(jīng)銀保監(jiān)會許可的其他債務(wù)、資本補充工具，應(yīng)當符合以下條件：（） *A、具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)(正確答案)B、主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求(正確答案)C、貸款風險分類結(jié)果

18、真實準確(正確答案)D、撥備覆蓋率達標，貸款損失準備計提充足(正確答案)E、銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。(正確答案)37. 中資商業(yè)銀行從境內(nèi)聘請的中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)（）須經(jīng)任職資格許可。 *A董事長(正確答案)B副董事長(正確答案)C行長（總經(jīng)理）(正確答案)D副行長（副總經(jīng)理）(正確答案)E首席代表(正確答案)38. 申請中資商業(yè)銀行董事和高級管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當符合以下基本條件：（） *A具有完全民事行為能力；具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄；(正確答案)B具有良好的守法合規(guī)記錄；個人及家庭財務(wù)穩(wěn)??；(正確答案)C具有良好的品行、聲譽；具有擔任擬任職務(wù)所需的獨立性；(正確答案

19、)D具有擔任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力；履行對金融機構(gòu)的忠實與勤勉義務(wù)。(正確答案)39. 擬任人曾任金融機構(gòu)董事長或高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應(yīng)當提交該擬任人的（）或（C）。第九十五條 單選題 *A離任審計報告(正確答案)B 財務(wù)審計報告C 經(jīng)濟責任審計報告D 內(nèi)審稽核報告40. 中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。 判斷題 *對(正確答案)錯41. 城市商業(yè)銀行法人機構(gòu)的開業(yè)申請應(yīng)當向所在地省級派出機構(gòu)提交由，所在地省級派出機構(gòu)受理、審查并決定。省級派出機構(gòu)自受理之日起2個月內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定，抄報銀保監(jiān)會。 判斷題 *對(正確答案)

20、錯42. 國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)應(yīng)當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當在開業(yè)期限屆滿前1個月向所在地省級派出機構(gòu)提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，開業(yè)延期的最長期限為3個月。 判斷題 *對錯(正確答案)43. 分行、分行級專營機構(gòu)的籌建期為批準之日起6個月。未能按期籌建的，其籌建申請人應(yīng)當在籌建期屆滿前1個月向籌建申請受理機關(guān)提交籌建延期報告?；I建延期不得超過一次，籌建延期的最長期限為3個月。（對） 單選題 *44.境外金融機構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)的發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者，其商業(yè)銀行資本充足率應(yīng)當達到其注冊地銀行業(yè)資本充足率平均水平且不低于10.5%；非

21、銀行金融機構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風險資產(chǎn)總額的10%。（對）(正確答案)44. 國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)變更名稱由銀保監(jiān)會受理、審查并決定;城市商業(yè)銀行法人機構(gòu)變更名稱由所在地省級派出機構(gòu)受理、審查并決定。 判斷題 *對(正確答案)錯45. 國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行變更注冊資本，由銀保監(jiān)會受理、審查并決定；城市商業(yè)銀行變更注冊資本，由所在地省級派出機構(gòu)受理、審查并決定。 判斷題 *對(正確答案)錯46. 中資商業(yè)銀行因行政區(qū)劃調(diào)整等原因?qū)е碌男姓^(qū)劃、街道、門牌號等發(fā)生變化而實際位置未變化的，需進行變更住所的申請。 判斷題 *對錯(正確答案)47. 中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)升格、變更營運資金或注冊資本、變更名稱、重大投資事項、變更股權(quán)、分立、合并以及銀保監(jiān)會規(guī)定的其他事項，須經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)許可。 判斷題 *對(正確答案)錯48. 中資商業(yè)銀行因分立、合并出現(xiàn)解散情形的，與分立、合并一并進行審批。 判斷題 *對(正確答案)錯49. 外匯從業(yè)人員符合開展離岸銀行業(yè)務(wù)要求，且在以往經(jīng)營活動中無不良記錄，其中主管人員應(yīng)當從事外匯業(yè)務(wù)3年以上，其他從業(yè)人員中至少 50應(yīng)當從事外匯業(yè)務(wù)5年以上。 判斷題 *對錯(正確答案)50. 中資商業(yè)銀行申請開辦信用卡業(yè)務(wù)分為申